证券代码：300732 证券简称：设研院 公告编号：2022-069
债券代码：123130 债券简称：设研转债
河南省交通规划设计研究院股份有限公司
关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理和委托理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
河南省交通规划设计研究院股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）
为提高公司资金使用效率，于 2022 年 3 月 30 日召开第三届董事会第三次会议及
第三届监事会第三次会议并于 2022 年 4 月 22 日召开 2021 年年度股东大会，分
别审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使
用暂时闲置自有资金进行现金管理,购买安全性高、流动性好、风险可控、稳健
型的理财产品,滚动额度不超过人民币 6 亿元。公司董事会、监事会、独立董事
对上述议案均发表了明确的同意意见。具体内容详见公司于 2022 年 3 月 31 日在
巨潮资讯网发布的相关公告。
近日，公司使用部分暂时闲置自有资金进行了现金管理和委托理财，现将相
关事宜公告如下：
一、本次公司使用部分闲置自有资金进行现金管理和委托理财的基本情况
1、本次现金管理情况
签约银行名称 招商银行股份有限公司郑州未来支行
产品名称 招商银行点金系列看跌两层区间 32 天结构性存款
产品类型 保本浮动收益型
币种 人民币
金额 1,000 万元
投资起始日 2022 年 7 月 14 日
投资到期日 2022 年 8 月 15 日
预期年化收益率 1.6%或 3%
2、本次委托理财情况
签约银行名称 华夏银行股份有限公司郑州分行 渤海银行股份有限公司郑州分行
华夏理财固定收益增强周期 30 周期开放式 30 天机构公募固收
产品名称
天理财产品 A 款 3号
固定收益类、开放式净值型、非 固定收益类、开放式非保本浮动
产品类型
保本浮动收益型 收益型
币种 人民币 人民币
金额 1,000 万元 2,000 万元
投资起始日 2022 年 7 月 11 日 2022 年 7 月 12 日
投资到期日 2022 年 8 月 10 日 2022 年 8 月 11 日
预期年化收益率 3.3%-3.9% 3.2%-3.7%
公司与招商银行、华夏银行、渤海银行均无关联关系。
二、投资风险及风险控制措施
1、投资风险
（1）虽然公司对银行低风险理财产品都进行严格的评估，但金融市场受宏
观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。
（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，但短期投
资的实际收益不可预期。
2、风险控制措施
（1）公司将严格遵守审慎投资原则，选择低风险理财投资品种。
（2）公司财务部将实时分析和跟踪产品投向、进展情况，如发现存在可能
影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。
（3）公司独立董事、监事会有权对其投资产品的情况进行定期或不定期检
查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
（4）公司内部审计部门负责对所投资产品的资金使用与保管情况进行审计
与监督，并向董事会审计委员会报告。
（5）公司将根据深圳证券交易所的相关规定，披露报告期内投资产品及相
关的损益情况。
三、对公司的影响
公司坚持规范运作，保值增值、防范风险，在保证公司正常经营的情况下，
使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理，不会影响公司正常生产经营，同时可
以提高资金使用效率，获得一定的收益，为公司及股东获取更多的回报。
四、公告日前十二个月内公司使用自有资金进行现金管理和委托理财的情
况
1、本次公告前十二个月内公司使用自有资金进行现金管理情况：
兴业银行股份 上海浦东发展 渤海银行股份 中信银行股份
签约银行名称 有限公司郑州 银行郑州东风 有限公司郑州 有限公司郑州
中原路支行 支行 分行 陇海路支行
利多多公司稳
兴业银行企业
利 21JG6174 期 共赢智信汇率
金融人民币结 渤海银行
（1 个月看涨网 挂钩人民币结
产品名称 构性存款 【WBS210399
点专属）人民 构性存款 04786
（CC462104260 】结构性存款
币对公结构性 期
01）
存款
保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收
产品类型
型 型 型 益、封闭式
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 1,000 万 4,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 4 月 28 日 2021 年 6 月 23 日 2021 年 6 月 23 日 2021 年 6 月 22 日
投资到期日 2021 年 7 月 27 日 2021 年 7 月 23 日 2021 年 7 月 26 日 2021 年 7 月 23 日
实际收益 154,356.16 元 25,833.33 元 115,726.03 元 27,178.08 元
实际年化收益
3.13% 3.1% 3.2% 3.2%
率
中国银行股份
渤海银行股份 上海浦东发展 渤海银行股份
有限公司郑州
签约银行名称 有限公司郑州 银行郑州东风 有限公司郑州
龙子湖智慧岛
分行 支行 分行
支行
利多多公司稳
利 21JG6254 期 中国银行挂钩
渤海银行 渤海银行
（1 个月看涨网 型结构性存款
产品名称 【WBS210416 【WBS210485
点专属）人民 【CSDVY2021
】结构性存款 】结构性存款
币对公结构性 05669】
存款
保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益 保本保最低收
产品类型
型 型 型 益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 2,000 万 2,000 万 450 万
投资起始日 2021 年 7 月 7 日 2021 年 7 月 28 日 2021 年 7 月 28 日 2021 年 7 月 21 日
投资到期日 2021 年 8 月 9 日 2021 年 8 月 27 日 2021 年 8 月 30 日 2021 年 11 月 2 日
实际收益 57,863.01 元 50,833.33 元 57,863.01 元 58,467.95 元
实际年化收益
3.2% 3.05% 3.2% 4.56%
率
中国银行股份
上海浦东发展 中信银行股份 兴业银行股份
有限公司郑州
签约银行名称 银行郑州东风 有限公司郑州 有限公司郑州
龙子湖智慧岛
支行 陇海路支行 中原路支行
支行
利多多公司稳
中国银行挂钩 利 21JG6294 期 共赢智信汇率
兴业银行企业
型结构性存款 （1 个月看涨网 挂钩人民币结
产品名称 金融人民币结
【CSDVY2021 点专属）人民 构性存款 05633
构性存款
05668】 币对公结构性 期
存款
保本保最低收 保本浮动收益 保本浮动收 保本浮动收益
产品类型
益型 型 益、封闭式 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 550 万 1,000 万 1,000 万 3,000 万
投资起始日 2021 年 7 月 21 日 2021 年 8 月 13 日 2021 年 8 月 16 日 2021 年 8 月 16 日
投资到期日 2021 年 11 月 1 日 2021 年 9 月 13 日 2021 年 9 月 16 日 2021 年 9 月 16 日
实际收益 23,280.82 元 25,416.67 元 25,054.8 元 78,476.72 元
实际年化收益
1.5% 3.05% 2.95% 3.08%
率
广发银行股份 渤海银行股份 招商银行股份 上海浦东发展
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 银行郑州东风
才高街支行 分行 未来支行 支行
利多多公司稳
“物华添宝” 招商银行点金
渤海银行 利 21JG5516 期
W 款 2021 年第 系列看跌三层
产品名称 【WBS210578 （8 月特供）人
182 期人民币结 区间 31 天结构
】结构性存款 民币对公结构
构性存款 性存款
性存款
保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
型 型 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 5,000 万 1,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 8 月 20 日 2021 年 8 月 20 日 2021 年 8 月 23 日 2021 年 9 月 1 日
投资到期日 2021 年 9 月 17 日 2021 年 9 月 22 日 2021 年 9 月 23 日 2021 年 10 月 8 日
实际收益 23,780.82 元 144,657.53 元 25,819.18 元 66,805.56 元
实际年化收益
3.1% 3.2% 3.04% 3.25%
率
中信银行股份 渤海银行股份 兴业银行股份 上海浦东发展
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 银行郑州东风
陇海路支行 分行 中原路支行 支行
共赢智信汇率 利多多公司稳
挂钩人民币结 利 21JG6388 期
兴业银行企业
构性存款 05919 WBS210611 结 （一个月网点
产品名称 金融人民币结
期 构性存款 专属 B 款）人
构性存款
民币对公结构
性存款
保本浮动收 保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
益、封闭式 型 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 2,000 万 1,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 9 月 6 日 2021 年 9 月 7 日 2021 年 9 月 8 日 2021 年 9 月 24 日
投资到期日 2021 年 10 月 8 日 2021 年 10 月 12 日 2021 年 10 月 8 日 2021 年 10 月 25 日
实际收益 25,424.66 元 61,369.86 元 26,876.71 元 55,111.11 元
实际年化收益
2.9% 3.2% 3.27% 3.2%
率
中信银行股份 兴业银行股份 光大银行股份 上海浦东发展
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司交通 银行郑州东风
陇海路支行 中原路支行 路支行 支行
共赢智信汇率 利多多公司稳
2021 年挂钩汇
挂钩人民币结 兴业银行企业 利 21JG5518 期
率对公结构性
产品名称 构性存款 06275 金融人民币结 （9 月特供）人
存款定制第九
期 构性存款 民币对公结构
期产品 314
性存款
保本浮动收 保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
益、封闭式 型 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 2,000 万 1,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 9 月 25 日 2021 年 9 月 23 日 2021 年 9 月 26 日 2021 年 10 月 8 日
投资到期日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 26 日 2021 年 11 月 8 日
实际收益 55,890.42 元 53,479.45 元 25,833.33 元 29,583.33 元
实际年化收益
3.40% 3.05% 3.1% 3.55%
率
渤海银行股份 中信银行股份 兴业银行股份 招商银行股份
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
分行 陇海路支行 中原路支行 未来支行
共赢智信汇率 招商银行点金
渤海银行 兴业银行企业
挂钩人民币结 系列看跌三层
产品名称 【WBS210739 金融人民币结
构性存款 06698 区间 31 天结构
】结构性存款 构性存款
期 性存款
保本浮动收益 保本浮动收 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
型 益、封闭式 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 2,000 万 1,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 10 月 26 日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 20 日 2021 年 10 月 25 日
投资到期日 2021 年 12 月 10 日 2021 年 11 月 25 日 2021 年 11 月 22 日 2021 年 11 月 25 日
实际收益 78,904.11 元 49,260.27 元 29,383.56 元 50,789.04 元
实际年化收益
3.2% 2.9% 3.25% 2.99%
率
招商银行股份 中信银行股份 广发银行股份
浦发银行郑州
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
东风支行
未来支行 陇海路支行 才高街支行
利多多公司稳 广发银行“薪
招商银行点金 共赢智信汇率 利 22JG3154 期 加薪 16 号”W
系列看跌三层 挂钩人民币结 （1 个月网点专 款 2022 年第 76
产品名称
区间 30 天结构 构性存款 08571 属 B 款）人民 期人民币结构
性存款 期 币对公结构性 性存款（机构
存款 版）
保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
型 型 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 3,000 万 800 万 1,000 万
投资起始日 2022 年 2 月 23 日 2022 年 2 月 28 日 2022 年 3 月 16 日 2022 年 5 月 20 日
投资到期日 2022 年 3 月 25 日 2022 年 3 月 31 日 2022 年 4 月 15 日 2022 年 6 月 24 日
实际收益 47,506.85 元 70,068.49 元 21,000 元 29,246.58 元
实际年化收益
2.89% 2.75% 3.15% 3.05%
率
招商银行股份有限公司郑州 招商银行股份有限公司郑州
签约银行名称
未来支行 未来支行
招商银行点金系列看涨三层 招商银行点金系列看跌两层
产品名称
区间 32 天结构性存款 区间 31 天结构性存款
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
币种 人民币 人民币
金额 2,000 万 1,000 万元
投资起始日 2022 年 5 月 19 日 2022 年 6 月 17 日
投资到期日 2022 年 6 月 20 日 2022 年 7 月 18 日
实际收益 52,427.4 元 未到期
预期/实际年化收益率 2.99% 1.6%或 3%
2、本次公告前十二个月内公司使用自有资金进行委托理财情况：
中国银行股份
焦作中旅银行 焦作中旅银行
有限公司郑州 华泰证券股份
签约银行名称 股份有限公司 股份有限公司
龙子湖智慧岛 有限公司
郑州分行 郑州分行
支行
星旅财富豫如
星旅财富游乐 中银日积月累-
产品名称 日享添益 意理财产品
宝理财产品 日计划
（月月游）
固定收益类、 浮动收益型
公募开放式固
产品类型 非保本浮动收 固定收益类
定收益类产品
益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 750 万 1,500 万 500 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 4 月 29 日 2021 年 6 月 18 日 2021 年 6 月 30 日 2021 年 8 月 24 日
投资到期日 2021 年 7 月 21 日 2021 年 11 月 29 日 2021 年 7 月 20 日 2021 年 9 月 21 日
实际收益 41,832.04 元 187,298.72 元 6,643.24 元 54,865.64 元
实际年化收益
2.45% 2.68% 2.31% 3.34%
率
渤海银行股份 华夏银行股份 兴业银行股份 焦作中旅银行
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 股份有限公司
分行 分行 中原路支行 郑州分行
渤海银行股份
有限公司
华夏理财现金 星旅财富豫如
ZKHS001 号机 金雪球稳利月
产品名称 管理类理财产 意理财产品
构客户周期开 月盈
品2号 （月月游）
放式混合类净
值型理财产品
固定收益类、
非保本浮动收 非保本、开放
产品类型 非保本浮动收 固定收益类
益型混合类 式净值产品
益
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 4,000 万 1,000 万 500 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 8 月 19 日 2021 年 8 月 23 日 2021 年 9 月 23 日 2021 年 9 月 28 日
投资到期日 2021 年 9 月 22 日 无固定期限 2021 年 10 月 23 日 2021 年 10 月 26 日
实际收益 132,898.68 元 25,140.14 元 13,300.59 元 25,517.4 元
实际年化收益
3.57% 2.96% 3.24% 3.3%
率
华夏银行股份
中国银行龙子 华泰证券股份 华泰证券股份
签约银行名称 有限公司郑州
湖智慧岛支行 有限公司 有限公司
分行
华夏理财固定
中银理财—乐 收益增强周期
产品名称 日享添益 日享添益
享天天 30 天理财产品
A款
固定收益类、
固定收益类、
产品类型 非保本浮动收 浮动收益型 浮动收益型
开放式净值
益型
型、非保本浮
动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 1,000 万 1,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 9 月 30 日 2021 年 11 月 9 日 2021 年 12 月 14 日 2021 年 12 月 28 日
投资到期日 2021 年 11 月 26 日 2021 年 12 月 9 日 2022 年 1 月 6 日 2022 年 1 月 6 日
实际收益 131,050.28 元 43,799.89 元 16,509.6 元 12,871.23 元
实际年化收益
2.8% 5.33% 2.62% 2.61%
率
兴业银行股份 华夏银行股份 渤海银行股份
中国银行龙子
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
湖智慧岛支行
中原路支行 分行 分行
华夏理财固定
（机构专属） 周期开放式 30
金雪球稳利月 收益增强周期
产品名称 中银理财—乐 天机构公募固
月盈 30 天理财产品
享天天 收3号
A款
固定收益类、 固定收益类、 固定收益类、 固定收益类、
产品类型 非保本浮动收 非保本浮动收 非保本浮动收 非保本浮动收
益型 益型 益型 益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 3,000 万 3,000 万 2,000 万
投资起始日 2022 年 1 月 12 日 2022 年 1 月 12 日 2022 年 1 月 13 日 2022 年 1 月 14 日
投资到期日 2022 年 2 月 24 日 2022 年 3 月 12 日 2022 年 2 月 12 日 2022 年 2 月 13 日
实际收益 62,632.49 元 152,696.77 元 133,217.50 元 62,849.4 元
实际年化收益
2.66% 3.15% 5.4% 3.82%
率
平安银行股份 浙商银行股份 渤海银行股份
中国银行龙子
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
湖智慧岛支行
分行 分行 分行
平安理财—月 浙商银行聚鑫
（机构专属） 周期开放式 30
月成长固定收 赢 A 一月定开
产品名称 中银理财—欣 天机构公募固
益类人民币净 2 号人民币理财
享天添 收3号
值型理财产品 产品
固定收益类、 固定收益类、 固定收益类、
固定收益类、
产品类型 开放式、净值 非保本浮动收 非保本浮动收
开放式净值型
型 益型 益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 5,000 万 3,000 万 3,000 万
投资起始日 2022 年 1 月 14 日 2022 年 1 月 25 日 2022 年 2 月 18 日 2022 年 2 月 21 日
投资到期日 2022 年 2 月 10 日 2022 年 2 月 25 日 2022 年 2 月 24 日 2022 年 3 月 23 日
实际收益 63,376.23 元 127,251.39 元 8,205.27 元 90,882.91 元
实际年化收益
4.13% 3.0% 1.43% 3.69%
率
建设银行股份 浙商银行股份 平安银行股份
中国银行龙子
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
湖智慧岛支行
百花路支行 分行 分行
建信理财“安
平安理财—月
鑫”（按日）现 浙商银行聚鑫
中银理财—乐 月成长固定收
产品名称 金管理类开放 赢 A 一月定开
享天天 益类人民币净
式净值型人民 1号
值型理财产品
币理财产品
固定收益类、 固定收益类、 固定收益类、
固定收益类、
产品类型 非保本浮动收 非保本浮动收 非保本浮动收
开放式净值型
益型 益型 益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 1,500 万 5,000 万 1,000 万
投资起始日 2022 年 3 月 15 日 2022 年 3 月 14 日 2022 年 3 月 15 日 2022 年 4 月 15 日
投资到期日 2022 年 4 月 28 日 2022 年 7 月 7 日 2022 年 4 月 15 日 2022 年 5 月 11 日
实际收益 91,334.12 元 113,045.17 元 201,724.52 元 25,736.34 元
预期/实际年化
2.47% 2.39%左右 4.69% 3.43%
收益率
渤海银行股份 中信银行股份 渤海银行股份
华夏银行股份有
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
限公司郑州分行
分行 陇海路支行 分行
渤海银行
KG19001 号机 信银理财安盈
华夏理财固定收 周期开放式 30
构（T+1）开 象固收稳健一
产品名称 益增强周期 30 天机构公募固
放式固定收益 个月持有期 4
天理财产品 A 款 收3号
类净值型人民 号理财产品
币理财产品
固定收益类、非 固定收益类、 固定收益类、
产品类型 保本浮动收益型 非保本浮动收 非保本浮动收 固定收益类
益型 益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 1,000 万 1,500 万 2,000 万
2022 年 4 月 14 2022 年 4 月 14 2022 年 5 月 17
投资起始日 2022 年 4 月 14 日
日 日 日
无固定期限（最 2022 年 6 月 16
投资到期日 2022 年 5 月 14 日 无固定期限
短持有 30 天） 日
实际收益 140,764.15 元 未到期 未到期 60,072.98 元
预期/实际年化
5.63% 3.4%左右 3.26%左右 3.65%
收益率
兴业银行股 浙商银行股份有 浙商银行股份有 华夏银行股份有
签约银行名称
份有限公司 限公司郑州分行 限公司郑州分行 限公司郑州分行
郑州中原路
支行
浙商银行“永乐
浙商银行聚鑫赢 华夏理财固定收
金雪球稳添 3 号”人民币理
产品名称 A 一月定开 5 号 益增强周期 30
利月盈 1 号 财产品 35 天型
人民币理财产品 天理财产品 A 款
CA1453
固定收益类 非保本浮动收益 固定收益类、开
固定收益类、开
产品类型 型 放式净值型、非
放式、净值型
保本浮动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 5,000 万元 2,000 万元 2,000 万元
2022 年 5 月
投资起始日 2022 年 5 月 23 日 2022 年 5 月 24 日 2022 年 6 月 16 日
17 日
无固定期限
投资到期日 （最短持有 30 2022 年 6 月 23 日 2022 年 6 月 28 日 2022 年 7 月 16 日
天）
实际收益 未到期 84,819.8 元 63,287.67 元 未到期
预期/实际年化
3%左右 2.06% 3.3% 3.3%-3.9%
收益率
五、备查文件
1、招商银行点金系列看跌两层区间 32 天结构性存款产品说明书；
2、华夏理财固定收益增强周期 30 天理财产品 A 款说明书；
3、渤海银行理财产品交易协议书。
河南省交通规划设计研究院股份有限公司董事会
2022 年 7 月 15 日