证券代码：300732 证券简称：设研院 公告编号：2022-071
债券代码：123130 债券简称：设研转债
河南省交通规划设计研究院股份有限公司
关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理和委托理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
河南省交通规划设计研究院股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）
为提高公司资金使用效率，于 2022 年 3 月 30 日召开第三届董事会第三次会议及
第三届监事会第三次会议并于 2022 年 4 月 22 日召开 2021 年年度股东大会，分
别审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使
用暂时闲置自有资金进行现金管理,购买安全性高、流动性好、风险可控、稳健
型的理财产品,滚动额度不超过人民币 6 亿元。公司董事会、监事会、独立董事
对上述议案均发表了明确的同意意见。具体内容详见公司于 2022 年 3 月 31 日在
巨潮资讯网发布的相关公告。
近日，公司使用部分暂时闲置自有资金进行了现金管理和委托理财，现将相
关事宜公告如下：
一、本次公司使用部分闲置自有资金进行现金管理和委托理财的基本情况
1、本次现金管理情况
签约银行名称 浙商银行股份有限公司郑州分行
产品名称 浙商银行单位结构性存款
产品类型 保本浮动收益型
币种 人民币
金额 4,000 万元
投资起始日 2022 年 7 月 22 日
投资到期日 2022 年 8 月 19 日
预期年化收益率 1.55%或 2.55%或 2.9%
2、本次委托理财情况
华夏银行股份有限公司郑州分 浙商银行股份有限公司郑州分
签约银行名称
行 行
华夏理财固定收益增强周期 浙商银行“永乐 3 号”人民币
产品名称
30 天理财产品 A 款 理财产品 35 天型
固定收益类、开放式净值型、
产品类型 非保本浮动收益型
非保本浮动收益型
币种 人民币 人民币
金额 2,000 万元 2,000 万元
投资起始日 2022 年 7 月 25 日 2022 年 7 月 26 日
投资到期日 2022 年 8 月 24 日 2022 年 8 月 30 日
预期年化收益率 3.3%-3.9% 3.25%左右
公司与浙商银行、华夏银行均无关联关系。
二、投资风险及风险控制措施
1、投资风险
（1）虽然公司对银行低风险理财产品都进行严格的评估，但金融市场受宏
观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。
（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，但短期投
资的实际收益不可预期。
2、风险控制措施
（1）公司将严格遵守审慎投资原则，选择低风险理财投资品种。
（2）公司财务部将实时分析和跟踪产品投向、进展情况，如发现存在可能
影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。
（3）公司独立董事、监事会有权对其投资产品的情况进行定期或不定期检
查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
（4）公司内部审计部门负责对所投资产品的资金使用与保管情况进行审计
与监督，并向董事会审计委员会报告。
（5）公司将根据深圳证券交易所的相关规定，披露报告期内投资产品及相
关的损益情况。
三、对公司的影响
公司坚持规范运作，保值增值、防范风险，在保证公司正常经营的情况下，
使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理，不会影响公司正常生产经营，同时可
以提高资金使用效率，获得一定的收益，为公司及股东获取更多的回报。
四、公告日前十二个月内公司使用自有资金进行现金管理和委托理财的情
况
1、本次公告前十二个月内公司使用自有资金进行现金管理情况：
兴业银行股份 渤海银行股份 上海浦东发展 渤海银行股份
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 银行郑州东风 有限公司郑州
中原路支行 分行 支行 分行
利多多公司稳
兴业银行企业
利 21JG6254 期
金融人民币结 渤海银行 渤海银行
（1 个月看涨网
产品名称 构性存款 【WBS210416 【WBS210485
点专属）人民
（CC462104260 】结构性存款 】结构性存款
币对公结构性
01）
存款
保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
型 型 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 2,000 万 2,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 4 月 28 日 2021 年 7 月 7 日 2021 年 7 月 28 日 2021 年 7 月 28 日
投资到期日 2021 年 7 月 27 日 2021 年 8 月 9 日 2021 年 8 月 27 日 2021 年 8 月 30 日
实际收益 154,356.16 元 57,863.01 元 50,833.33 元 57,863.01 元
实际年化收益
3.13% 3.2% 3.05% 3.2%
率
中国银行股份 中国银行股份
上海浦东发展 中信银行股份
有限公司郑州 有限公司郑州
签约银行名称 银行郑州东风 有限公司郑州
龙子湖智慧岛 龙子湖智慧岛
支行 陇海路支行
支行 支行
利多多公司稳
中国银行挂钩 中国银行挂钩 利 21JG6294 期 共赢智信汇率
型结构性存款 型结构性存款 （1 个月看涨网 挂钩人民币结
产品名称
【CSDVY2021 【CSDVY2021 点专属）人民 构性存款 05633
05669】 05668】 币对公结构性 期
存款
保本保最低收 保本保最低收 保本浮动收益 保本浮动收
产品类型
益型 益型 型 益、封闭式
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 450 万 550 万 1,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 7 月 21 日 2021 年 7 月 21 日 2021 年 8 月 13 日 2021 年 8 月 16 日
投资到期日 2021 年 11 月 2 日 2021 年 11 月 1 日 2021 年 9 月 13 日 2021 年 9 月 16 日
实际收益 58,467.95 元 23,280.82 元 25,416.67 元 25,054.8 元
实际年化收益
4.56% 1.5% 3.05% 2.95%
率
兴业银行股份 广发银行股份 渤海银行股份 招商银行股份
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
中原路支行 才高街支行 分行 未来支行
“物华添宝” 招商银行点金
兴业银行企业 渤海银行
W 款 2021 年第 系列看跌三层
产品名称 金融人民币结 【WBS210578
182 期人民币结 区间 31 天结构
构性存款 】结构性存款
构性存款 性存款
保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
型 型 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 1,000 万 5,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 8 月 16 日 2021 年 8 月 20 日 2021 年 8 月 20 日 2021 年 8 月 23 日
投资到期日 2021 年 9 月 16 日 2021 年 9 月 17 日 2021 年 9 月 22 日 2021 年 9 月 23 日
实际收益 78,476.72 元 23,780.82 元 144,657.53 元 25,819.18 元
实际年化收益
3.08% 3.1% 3.2% 3.04%
率
上海浦东发展 中信银行股份 渤海银行股份 兴业银行股份
签约银行名称 银行郑州东风 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
支行 陇海路支行 分行 中原路支行
利多多公司稳 共赢智信汇率
利 21JG5516 期 挂钩人民币结 兴业银行企业
WBS210611 结
产品名称 （8 月特供）人 构性存款 05919 金融人民币结
构性存款
民币对公结构 期 构性存款
性存款
保本浮动收益 保本浮动收 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
型 益、封闭式 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 1,000 万 2,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 9 月 1 日 2021 年 9 月 6 日 2021 年 9 月 7 日 2021 年 9 月 8 日
投资到期日 2021 年 10 月 8 日 2021 年 10 月 8 日 2021 年 10 月 12 日 2021 年 10 月 8 日
实际收益 66,805.56 元 25,424.66 元 61,369.86 元 26,876.71 元
实际年化收益
3.25% 2.9% 3.2% 3.27%
率
上海浦东发展 中信银行股份 兴业银行股份 光大银行股份
签约银行名称 银行郑州东风 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司交通
支行 陇海路支行 中原路支行 路支行
利多多公司稳 共赢智信汇率 2021 年挂钩汇
兴业银行企业
利 21JG6388 期 挂钩人民币结 率对公结构性
产品名称 金融人民币结
（一个月网点 构性存款 06275 存款定制第九
构性存款
专属 B 款）人 期 期产品 314
民币对公结构
性存款
保本浮动收益 保本浮动收 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
型 益、封闭式 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 2,000 万 2,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 9 月 24 日 2021 年 9 月 25 日 2021 年 9 月 23 日 2021 年 9 月 26 日
投资到期日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 26 日
实际收益 55,111.11 元 55,890.42 元 53,479.45 元 25,833.33 元
实际年化收益
3.2% 3.40% 3.05% 3.1%
率
上海浦东发展 渤海银行股份 中信银行股份 兴业银行股份
签约银行名称 银行郑州东风 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
支行 分行 陇海路支行 中原路支行
利多多公司稳
共赢智信汇率
利 21JG5518 期 渤海银行 兴业银行企业
挂钩人民币结
产品名称 （9 月特供）人 【WBS210739 金融人民币结
构性存款 06698
民币对公结构 】结构性存款 构性存款
期
性存款
保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收 保本浮动收益
产品类型
型 型 益、封闭式 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 2,000 万 2,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 10 月 8 日 2021 年 10 月 26 日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 20 日
投资到期日 2021 年 11 月 8 日 2021 年 12 月 10 日 2021 年 11 月 25 日 2021 年 11 月 22 日
实际收益 29,583.33 元 78,904.11 元 49,260.27 元 29,383.56 元
实际年化收益
3.55% 3.2% 2.9% 3.25%
率
招商银行股份 招商银行股份 中信银行股份
浦发银行郑州
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
东风支行
未来支行 未来支行 陇海路支行
利多多公司稳
招商银行点金 招商银行点金 共赢智信汇率 利 22JG3154 期
系列看跌三层 系列看跌三层 挂钩人民币结 （1 个月网点专
产品名称
区间 31 天结构 区间 30 天结构 构性存款 08571 属 B 款）人民
性存款 性存款 期 币对公结构性
存款
保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
型 型 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 2,000 万 3,000 万 800 万
投资起始日 2021 年 10 月 25 日 2022 年 2 月 23 日 2022 年 2 月 28 日 2022 年 3 月 16 日
投资到期日 2021 年 11 月 25 日 2022 年 3 月 25 日 2022 年 3 月 31 日 2022 年 4 月 15 日
实际收益 50,789.04 元 47,506.85 元 70,068.49 元 21,000 元
实际年化收益
2.99% 2.89% 2.75% 3.15%
率
广发银行股份 招商银行股份 招商银行股份 招商银行股份
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
才高街支行 未来支行 未来支行 未来支行
广发银行“薪
加薪 16 号”W 招商银行点金 招商银行点金 招商银行点金
款 2022 年第 76 系列看涨三层 系列看跌两层 系列看跌两层
产品名称
期人民币结构 区间 32 天结构 区间 31 天结构 区间 32 天结构
性存款（机构 性存款 性存款 性存款
版）
保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益 保本浮动收益
产品类型
型 型 型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 2,000 万 1,000 万元 1,000 万元
投资起始日 2022 年 5 月 20 日 2022 年 5 月 19 日 2022 年 6 月 17 日 2022 年 7 月 14 日
投资到期日 2022 年 6 月 24 日 2022 年 6 月 20 日 2022 年 7 月 18 日 2022 年 8 月 15 日
实际收益 29,246.58 元 52,427.4 元 25,479.45 元 未到期
实际年化收益
3.05% 2.99% 3% 1.6%或 3%
率
2、本次公告前十二个月内公司使用自有资金进行委托理财情况：
中国银行股份
焦作中旅银行 渤海银行股份 华夏银行股份
有限公司郑州
签约银行名称 股份有限公司 有限公司郑州 有限公司郑州
龙子湖智慧岛
郑州分行 分行 分行
支行
渤海银行股份
有限公司
星旅财富豫如 华夏理财现金
中银日积月累- ZKHS001 号机
产品名称 意理财产品 管理类理财产
日计划 构客户周期开
（月月游） 品2号
放式混合类净
值型理财产品
固定收益类、 固定收益类、
非保本浮动收
产品类型 非保本浮动收 固定收益类 非保本浮动收
益型混合类
益型 益
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,500 万 2,000 万 4,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 6 月 18 日 2021 年 8 月 24 日 2021 年 8 月 19 日 2021 年 8 月 23 日
投资到期日 2021 年 11 月 29 日 2021 年 9 月 21 日 2021 年 9 月 22 日 无固定期限
实际收益 187,298.72 元 54,865.64 元 132,898.68 元 25,140.14 元
实际年化收益
2.68% 3.34% 3.57% 2.96%
率
兴业银行股份 焦作中旅银行 华夏银行股份
中国银行龙子
签约银行名称 有限公司郑州 股份有限公司 有限公司郑州
湖智慧岛支行
中原路支行 郑州分行 分行
华夏理财固定
星旅财富豫如
金雪球稳利月 中银理财—乐 收益增强周期
产品名称 意理财产品
月盈 享天天 30 天理财产品
（月月游）
A款
固定收益类、
固定收益类、
非保本、开放 开放式净值
产品类型 固定收益类 非保本浮动收
式净值产品 型、非保本浮
益型
动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 500 万 1,000 万 3,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 9 月 23 日 2021 年 9 月 28 日 2021 年 9 月 30 日 2021 年 11 月 9 日
投资到期日 2021 年 10 月 23 日 2021 年 10 月 26 日 2021 年 11 月 26 日 2021 年 12 月 9 日
实际收益 13,300.59 元 25,517.4 元 131,050.28 元 43,799.89 元
实际年化收益
3.24% 3.3% 2.8% 5.33%
率
兴业银行股份
华泰证券股份 华泰证券股份 中国银行龙子
签约银行名称 有限公司郑州
有限公司 有限公司 湖智慧岛支行
中原路支行
（机构专属）
金雪球稳利月
产品名称 日享添益 日享添益 中银理财—乐
月盈
享天天
固定收益类、 固定收益类、
产品类型 浮动收益型 浮动收益型 非保本浮动收 非保本浮动收
益型 益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 2,000 万 2,000 万 3,000 万
投资起始日 2021 年 12 月 14 日 2021 年 12 月 28 日 2022 年 1 月 12 日 2022 年 1 月 12 日
投资到期日 2022 年 1 月 6 日 2022 年 1 月 6 日 2022 年 2 月 24 日 2022 年 3 月 12 日
实际收益 16,509.6 元 12,871.23 元 62,632.49 元 152,696.77 元
实际年化收益
2.62% 2.61% 2.66% 3.15%
率
华夏银行股份 渤海银行股份 平安银行股份 浙商银行股份
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
分行 分行 分行 分行
华夏理财固定 平安理财—月 浙商银行聚鑫
周期开放式 30
收益增强周期 月成长固定收 赢 A 一月定开
产品名称 天机构公募固
30 天理财产品 益类人民币净 2 号人民币理财
收3号
A款 值型理财产品 产品
固定收益类、 固定收益类、 固定收益类、
固定收益类、
产品类型 非保本浮动收 非保本浮动收 开放式、净值
开放式净值型
益型 益型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 2,000 万 2,000 万 5,000 万
投资起始日 2022 年 1 月 13 日 2022 年 1 月 14 日 2022 年 1 月 14 日 2022 年 1 月 25 日
投资到期日 2022 年 2 月 12 日 2022 年 2 月 13 日 2022 年 2 月 10 日 2022 年 2 月 25 日
实际收益 133,217.50 元 62,849.4 元 63,376.23 元 127,251.39 元
实际年化收益
5.4% 3.82% 4.13% 3.0%
率
渤海银行股份 建设银行股份
中国银行龙子 中国银行龙子
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州
湖智慧岛支行 湖智慧岛支行
分行 百花路支行
建信理财“安
（机构专属） 周期开放式 30 鑫”（按日）现
中银理财—乐
产品名称 中银理财—欣 天机构公募固 金管理类开放
享天天
享天添 收3号 式净值型人民
币理财产品
固定收益类、 固定收益类、 固定收益类、 固定收益类、
产品类型 非保本浮动收 非保本浮动收 非保本浮动收 非保本浮动收
益型 益型 益型 益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 3,000 万 3,000 万 1,500 万
投资起始日 2022 年 2 月 18 日 2022 年 2 月 21 日 2022 年 3 月 15 日 2022 年 3 月 14 日
投资到期日 2022 年 2 月 24 日 2022 年 3 月 23 日 2022 年 4 月 28 日 2022 年 7 月 7 日
实际收益 8,205.27 元 90,882.91 元 91,334.12 元 113,045.17 元
实际年化收益
1.43% 3.69% 2.47% 2.39%
率
浙商银行股份 平安银行股份 华夏银行股份 渤海银行股份
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
分行 分行 分行 分行
渤海银行
平安理财—月 华夏理财固定 KG19001 号机
浙商银行聚鑫
月成长固定收 收益增强周期 构（T+1）开放
产品名称 赢 A 一月定开
益类人民币净 30 天理财产品 式固定收益类
1号
值型理财产品 A款 净值型人民币
理财产品
固定收益类、 固定收益类、 固定收益类、
固定收益类、
产品类型 非保本浮动收 非保本浮动收 非保本浮动收
开放式净值型
益型 益型 益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 5,000 万 1,000 万 3,000 万 1,000 万
投资起始日 2022 年 3 月 15 日 2022 年 4 月 15 日 2022 年 4 月 14 日 2022 年 4 月 14 日
投资到期日 2022 年 4 月 15 日 2022 年 5 月 11 日 2022 年 5 月 14 日 无固定期限
实际收益 201,724.52 元 25,736.34 元 140,764.15 元 未到期
预期/实际年化
4.69% 3.43% 5.63% 3.4%左右
收益率
中信银行股份 渤海银行股份 兴业银行股份 浙商银行股份
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
陇海路支行 分行 中原路支行 分行
信银理财安盈 浙商银行聚鑫
周期开放式 30
象固收稳健一 金雪球稳添利 赢 A 一月定开
产品名称 天机构公募固
个月持有期 4 月盈 1 号 5 号人民币理
收3号
号理财产品 财产品
固定收益类、 固定收益类 固定收益类、
产品类型 非保本浮动收 固定收益类 开放式、净值
益型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,500 万 2,000 万 2,000 万 5,000 万元
投资起始日 2022 年 4 月 14 日 2022 年 5 月 17 日 2022 年 5 月 17 日 2022 年 5 月 23 日
无固定期限（最 无固定期限（最
投资到期日 2022 年 6 月 16 日 2022 年 6 月 23 日
短持有 30 天） 短持有 30 天）
实际收益 未到期 60,072.98 元 未到期 84,819.8 元
预期/实际年化
3.26%左右 3.65% 3%左右 2.06%
收益率
浙商银行股份 华夏银行股份 华夏银行股份 渤海银行股份
签约银行名称 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州 有限公司郑州
分行 分行 分行 分行
浙商银行“永 华夏理财固定 华夏理财固定
周期开放式 30
乐 3 号”人民 收益增强周期 收益增强周期
产品名称 天机构公募固
币理财产品 35 30 天理财产品 30 天理财产品
收3号
天型 CA1453 A款 A款
非保本浮动收 固定收益类、 固定收益类、
固定收益类、
益型 开放式净值 开放式净值
产品类型 开放式非保本
型、非保本浮 型、非保本浮
浮动收益型
动收益型 动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万元 2,000 万元 1,000 万元 2,000 万元
投资起始日 2022 年 5 月 24 日 2022 年 6 月 16 日 2022 年 7 月 11 日 2022 年 7 月 12 日
投资到期日 2022 年 6 月 28 日 2022 年 7 月 16 日 2022 年 8 月 10 日 2022 年 8 月 11 日
实际收益 63,287.67 元 72,250.21 元 未到期 未到期
预期/实际年化
3.3% 4.4% 3.3%-3.9% 3.2%-3.7%
收益率
五、备查文件
1、浙商银行单位结构性存款产品说明书；
2、华夏理财固定收益增强周期 30 天理财产品 A 款说明书；
3、浙商银行“永乐 3 号”人民币理财产品说明书。
河南省交通规划设计研究院股份有限公司董事会
2022 年 7 月 29 日