科顺股份:关于开展票据池业务的公告2021-12-15
证券代码:300737 证券简称:科顺股份 公告编号:2021-129
科顺防水科技股份有限公司
关于开展票据池业务的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连
带法律责任。
科顺防水科技股份有限公司(以下简称“公司”)为统筹管理公
司票据资产,提高公司的资金使用效率,优化财务结构。拟与合作银
行开展合计不超过 2 亿元人民币的票据池业务,额度可循环使用,期
限自公告之日起不超过一年。现将相关内容公告如下:
一、票据池业务情况概述
1、业务概述
票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票
进行统一管理、统筹使用的需求,向企业提供的集票据托管和托收、
票据质押池融资、票据贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体
的票据综合管理服务业务。
2、合作银行
公司根据实际情况及具体合作条件选择合适的商业银行作为票
据池业务的合作银行,具体银行由公司管理层根据公司与商业银行的
合作关系、商业银行票据池业务服务能力等综合因素最终确定。
3、有效期限
上述票据池业务的开展期限为自公司公告之日起不超过一年。
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4、实施额度
公司拟使用不超过人民币 2 亿元的票据池额度,即用于与所有合
作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据累计不超过人民币 2 亿元,
业务期限内,该额度可以循环滚动使用。具体每笔发生额由公司管理
层根据公司的经营需要按照利益最大化原则确定。
5、担保方式
在风险可控的前提下,公司为票据池的建立和使用可采用最高额
质押、一般质押、票据质押、保证金质押及其他合理方式进行担保。
二、开展票据池业务的目的
随着公司业务规模的扩大,公司在日常经营过程中需要频繁的收
取和开具银行承兑汇票或商业承兑汇票进行结算,公司开展票据池业
务有利于:
1、通过开展票据池业务,公司将收到的票据统一存入合作银行
进行集中管理,由银行代为办理保管、托收等业务,可以减少公司对
各类有价票证管理的成本;
2、公司可以利用票据池将尚未到期的部分存量票据用作质押开
具不超过质押金额的票据,用于支付供应商货款等日常经营发生的款
项,有利于减少货币资金占用,提高流动资产的使用效率,实现公司
及股东利益的最大化;
3、开展票据池业务,可以将公司的票据资产统筹管理,有利于
实现票据的信息化管理。同时有利于优化财务结构,提高资金使用效
率。
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三、票据池业务的风险与风险控制
1、流动性风险
公司开展票据池业务,需在合作银行开立票据池质押融资业务专
项保证金账户,作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。
应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入
公司向合作银行申请开具商业汇票的保证金账户,对公司资金的流动
性有一定影响。
风险控制措施:公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解
除这一影响,资金流动性风险可控。
2、业务模式风险
公司以进入票据池的票据作质押,向合作银行申请开具商业汇票
用于支付供应商货款等经营发生的款项,随着质押票据的到期,办理
托收解付,若票据到期不能正常托收,所质押担保的票据额度不足,
导致合作银行要求公司追加担保。
风险控制措施:公司与合作银行开展票据池业务后,公司将安排
专人与合作银行对接,建立票据池台账、跟踪管理,及时了解到期票
据托收解付情况和安排公司新收票据入池,保证入池的票据的安全和
流动性。
四、组织实施
1、在额度范围内,公司管理层行使具体操作的决策权并签署相
关合同文件,包括但不限于选择合格的商业银行、确定公司可以使用
的票据池具体额度、担保物及担保形式、金额等。
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2、公司财务中心负责组织实施票据池业务。公司财务中心将及
时分析和跟踪票据池业务进展情况,如发现或判断有不利因素,及时
采取相应措施,控制风险,并第一时间向公司管理层报告;
3、公司内部审计部门负责对票据池业务的开展情况进行审计和
监督。
特此公告。
科顺防水科技股份有限公司
董 事 会
2021 年 12 月 15 日
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