拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
拉卡拉支付股份有限公司
2020 年第一季度报告
2020 年 04 月
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拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
第一节 重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真
实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人孙陶然、主管会计工作负责人周钢及会计机构负责人(会计主管
人员)周钢声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
营业总收入（元） 1,056,068,730.70 1,313,039,535.24 -19.57%
归属于上市公司股东的净利润（元） 168,199,950.80 159,926,829.57 5.17%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损
164,046,761.12 158,145,696.56 3.73%
益的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额（元） 192,824,086.85 4,611,049.96 4,081.78%
基本每股收益（元/股） 0.42 0.44 -4.55%
稀释每股收益（元/股） 0.42 0.44 -4.55%
加权平均净资产收益率 3.34% 5.34% -2.00%
本报告期末比上年度末增
本报告期末 上年度末
减
总资产（元） 9,904,486,485.62 11,186,865,198.40 -11.46%
归属于上市公司股东的净资产（元） 5,124,410,641.31 4,956,041,948.26 3.40%
非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 年初至报告期期末金额 说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -12,776.08
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统
7,003,728.13
一标准定额或定量享受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,034,305.41
减：所得税影响额 803,456.96
合计 4,153,189.68 --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益的项目的情形。
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二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先股股
报告期末普通股股东总数 22,382 0
东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条件 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
的股份数量 股份状态 数量
联想控股股份有
境内非国有法人 28.24% 112,978,800 112,978,800
限公司
孙陶然 境内自然人 6.91% 27,626,400 27,626,400 质押 10,000,000
达孜鹤鸣永创投
资管理中心（有 境内非国有法人 5.02% 20,073,600 20,073,600
限合伙）
孙浩然 境内自然人 4.85% 19,418,400 19,418,400 质押 12,713,000
质押 14,878,918
陈江涛 境内自然人 4.51% 18,036,000 18,036,000
冻结 18,036,000
拉萨经济技术开
发区台宝南山创
境内非国有法人 3.69% 14,749,200 14,749,200
业投资管理中心
（有限合伙）
达孜昆仑新正创
业投资中心（有 境内非国有法人 3.61% 14,425,079 14,425,079
限合伙）
天津众英桥投资
管理企业（有限 境内非国有法人 3.30% 13,212,000 13,212,000 质押 1,500,000
合伙）
戴启军 境内自然人 2.92% 11,660,400 11,660,400 质押 4,000,000
中国大地财产保
国有法人 2.58% 10,335,600 10,335,600
险股份有限公司
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
香港中央结算有限公司 945,372 人民币普通股 945,372
创金合信基金－工商银行－外贸
821,593 人民币普通股 821,593
信托－外贸信托稳富 FOF 单一资
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金信托
中国工商银行股份有限公司－汇
添富移动互联股票型证券投资基 728,143 人民币普通股 728,143
金
中国工商银行股份有限公司－易
方达创业板交易型开放式指数证 476,608 人民币普通股 476,608
券投资基金
新华人寿保险股份有限公司－分
471,900 人民币普通股 471,900
红－团体分红-018L-FH001 深
中国建设银行股份有限公司－华
安创业板 50 交易型开放式指数证 418,010 人民币普通股 418,010
券投资基金
#王军红 392,300 人民币普通股 392,300
基本养老保险基金一二零五组合 341,019 人民币普通股 341,019
中国银行股份有限公司－广发中
证养老产业指数型发起式证券投 307,600 人民币普通股 307,600
资基金
法国兴业银行 306,600 人民币普通股 306,600
上述股东关联关系或一致行动的 根据《上市公司收购管理办法》第八十三条第二款的规定，孙陶然与其兄弟孙浩然同时
说明 持有公司股份，为一致行动人。除此之外，上述股东之间不存在其他一致行动情形。
前 10 名股东参与融资融券业务股 除股东王军红信用证券账户持有股份 392,300 股外，其他公司前 10 名普通股股东与前
东情况说明（如有） 10 名无限售条件流通股股东均不存在通过信用账户持有公司股份情况。
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
3、限售股份变动情况
□ 适用 √ 不适用
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第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生重大变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
科目 本报告期 上年同期 变动率 原因
交易性金融资产 132,500,000.00 - 不适用 主要系本期购买银行理财产品。
其他应收款 27,671,471.12 17,826,698.28 55.22% 主要系保证金增加导致。
其他非流动资产 516,677,656.30 345,000,000.00 49.76% 主要系本期新增购楼款。
应付票据 15,046,716.65 28,673,578.32 -47.52% 主要系银行承兑汇票减少导致。
应付职工薪酬 92,498,940.51 161,292,097.86 -42.56% 主要系本期支付期初未付职工薪酬所致。
应交税费 61,821,337.11 38,197,198.68 61.85% 主要系应缴企业所得税增加导致。
其他流动负债 3,572,142,185.15 5,116,644,963.30 -30.19% 主要系备付金账户余额减少。
少数股东权益 151,083,026.73 61,499,480.07 145.67% 主要系子公司吸收少数股东投资导致。
税金及附加 2,966,744.58 1,772,148.64 67.41% 主要系附加税及印花税增加导致。
销售费用 136,206,764.31 225,866,187.74 -39.70% 主要系广告宣传与市场推广费同比减少导
致。
财务费用 -20,266,809.50 23,399,791.20 不适用 主要系受益于银联按照发改委、人民银行等
联合发布《关于做好2019年降成本重点工作
的通知》(发改运行〔2019〕819号)等的政
策，推动大规模降费，加大金融对实体经济
的支持力度，自2019年4月大规模免除了结
算手续费。
其他收益 9,120,248.70 - 不适用 主要系收到与经营有关的政府补助。
投资收益 -5,914,051.98 -2,227,242.05 165.53% 主要系联营公司亏损导致。
资产减值损失 -381,571.41 -799,724.28 52.29% 主要系应收款项计提的坏账减少导致。
资产处置收益 -12,776.08 - 不适用 主要系固定资产处置损失。
营业外收入 367.02 1,533,164.18 -99.98% 主要系上年同期收到政府补助。
营业外支出 2,034,672.43 43,132.76 4617.23% 主要系疫情捐赠支出。
少数股东损益 183,546.66 3,499,119.06 -94.75% 主要系非全资子公司利润下降导致。
经营活动产生的现金 192,824,086.85 4,611,049.96 4081.78% 主要系上年同期公司为进一步扩大业务规
流量净额 模，抢占市场，通过向终端厂商预付部分货
款方式，保证终端供给。
投资活动产生的现金 -366,904,725.28 -170,538,727.70 115.14% 主要系购买银行理财产品。
流量净额
筹资活动产生的现金 89,400,000.00 -36,187,941.07 不适用 主要系本期吸收少数股东投资导致。
流量净额
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二、业务回顾和展望
报告期内驱动业务收入变化的具体因素
报告期内，公司实现营业收入1,056,068,730.70元，同比下降19.57%，实现归属上市公司股东净利润168,199,950.80元，
同比增长5.17%。
报告期内，突发的新冠疫情对国内经济造成一定程度的负面影响，公司支付业务手续费收入有所下降；但公司商户经营
业务收入继续保持高速增长，同比增幅达136%，加之销售费用同比下降，实现了公司净利润的增长。随着国内疫情防控形
势好转，企业复工复产逐步推进，生活秩序逐渐恢复，公司未来支付交易规模将恢复增长趋势。
重大已签订单及进展情况
□ 适用 √ 不适用
数量分散的订单情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□ 适用 √ 不适用
重要研发项目的进展及影响
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员（非董事、监事、高级管理人员）等发生重大变化
的影响及其应对措施
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司前 5 大供应商的变化情况及影响
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司前 5 大客户的变化情况及影响
□ 适用 √ 不适用
年度经营计划在报告期内的执行情况
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司按照年度经营计划有序开展各项工作，年度经营计划得到有效执行。
对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施
√ 适用 □ 不适用
1、行业政策风险
公司主营业务涉及第三方支付、跨境支付等多项业务资质，由于所处行业的特殊性和专业性，行业主管部门制定了较为
严格的行业监管政策。报告期内，公司已经取得了相关业务资质证书、许可、批复等批准文件，未受到相关监管机构的重大
处罚。随着业务发展以及监管政策变化，若公司无法取得相关业务经营资质，将对公司经营造成不利影响。
应对措施：公司构建了完整的风险控制流程，设立了由业务运营部、风险管理部及业务合规部构成的事前防范、事中监
控、事后监督的三道风险防线，确保公司业务合规有序开展。同时，公司定期对合规管理体系的有效性和充分性进行审计和
评估，确保风险管理的三道防线充分发挥作用并能持续、有效满足监管要求。
2、商户拓展和违规经营风险
公司通过直营推广和商户拓展服务机构发展特约商户，建设了较为成熟的客户风险监控系统，依据支付行业业态建立了
交易监控规则和风险控制模型，对客户交易进行监控和分析，对于可疑大额资金及时核查并采取相应的控制措施。但不排除
随着商户规模不断扩大，部分商户拓展服务机构及签约商户可能存在违规经营行为，未来若公司在商户管理、商户拓展服务
机构管理、风险交易监测不到位，不能及时排查可疑交易，从而导致监管处罚等对公司日常经营产生影响的风险，对公司日
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常经营产生不利影响。
应对措施：公司严格遵守央行制定的《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《支付机构反
洗钱和反恐怖融资管理办法》等的规定，制订《拉卡拉商户管理办法》等经营管理制度，遵循“了解你的客户”以及防范系统
性风险等原则，通过资质审核、身份认证、现场巡检、风险调查等，加强商户准入与管理。
3、支付欺诈风险
公司根据行业业态建立了交易监控规则、风险控制模型和较为完善的业务风险管理制度，不断完善和提升客户识别的方
法和手段，针对账户盗用、伪卡、电信网络诈骗、洗钱等支付欺诈风险进行动态、持续的监测，定期或不定期地对公司经营
风险和操作风险进行识别与防控。报告期未曾因风险事件遭受央行处罚。但不排除未来随着公司业务规模的扩张，若公司在
风险交易监测不到位或风险事件处置不力等，发生风险事件，可能面临客户投诉或诉讼，甚至监管处罚的风险。
应对措施：（1）公司依照政策和监管要求，加强风控和合规的制度建设，制定了关于业务管理、风险监控和处置、风
险事件应急处置和报告、反洗钱、数据管理、信息安全、终端安全管理等一系列制度，建立了覆盖事前、事中和时候的全流
程监督体系。（2）持续增加投入，加强风险控制能力，建设了专门的风险控制大数据平台，实现高风险交易响应时效在100ms
以内。（3）高度重视风控合规队伍建设和业务培训，定期组织关于账户安全、交易安全、数据安全、反洗钱、反电信网络
诈骗等业务培训，强化风险防控和合规理念，落实各项风险防控和合规制度。（4）加强安全生态建设，公司首批加入了银
行卡安全合作委员会、互联网金融支付安全产业联盟组织等行业组织。积极与中国银联和中国网联等清算组织、各商业银行
以及其他支付机构开展同业的风险控制联动。协同公安机关打击相关违法犯罪活动，与公安部经济犯罪侦查局共同签署了《打
击防范银行卡违法犯罪合作备忘录》，并与全国数十家省级经济侦查单位、反电信网络诈骗中心在打击支付类犯罪、共享风
险数据等方面开展合作。
4、技术和信息安全风险
技术和信息安全风险主要是指在支付过程中由于计算机硬件系统、应用系统、安全技术或网络运行问题导致数据保密、
系统和数据完整性、客户身份认证、数据篡改以及其他有关计算机系统、数据库、网络安全等方面的风险。主要涉及银行的
网银系统、第三方支付平台以及商家的业务处理系统的稳定性、可靠性和安全性。公司建立了稳定安全的业务运营系统，但
仍然可能面临因为相关技术及后台系统无法稳定安全运营导致木马病毒入侵致使客户支付信息泄露、交易失败等情况发生。
应对措施：公司依照监管条例、行业规范以及信息技术相关安全法规要求，从数据中心物理安全、网络安全、主机安全、
应用安全、系统建设管理、人员安全、系统运行管理等方面，制订了《拉卡拉信息技术安全工作条例》、《拉卡拉网络安全
管理规范》、《拉卡拉加密及加密设备管理规范》等一系列制度，并严格执行，以降低和规避技术和信息系统安全风险。
三、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√ 适用 □ 不适用
-
重要事项概述 披露日期 临时报告披露网站查询索引
公司与广州市地方金融监督管理局签订
《小贷行业数字化金融监管服务合作框 巨潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn
2020 年 01 月 08 日
架协议》，委托公司搭建小贷行业的监管 （公告编号：2020-001）
区块链及数字化监管服务平台。
公司捐款 1200 万元支持抗击新型冠状病 巨潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn
2020 年 02 月 03 日
毒肺炎。 （公告编号：2020-002）
公司间接参投企业“慧择网”成功在美国 巨潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn
2020 年 02 月 13 日
纳斯达克交易所挂牌交易。 （公告编号：2020-004）
公司参投的北京考拉鲲鹏科技成长基金
巨潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn
合伙企业（有限合伙）已在中国证券投 2020 年 02 月 13 日
（公告编号：2020-003）
资基金业协会完成基金的备案手续，并
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取得《私募投资基金备案证明》。
公司于华为软件技术有限公司签订了
《业务合作框架协议》，建立战略合作伙
伴关系，双方将围绕华为终端，连接华
为用户与公司商户，开展手机 POS 收款、 巨潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn
2020 年 02 月 24 日
会员营销、便民业务和华为 PAY 推广等 （公告编号：2020-005）
面向海量用户和商户的业务合作，提升
双方用户规模和活跃度，实现华为用户
与商户的交互和互动，并创造流量增值。
在不影响公司正常经营发展资金需求的
情况下，公司拟使用不超过人民币 14 亿
元的闲置自有资金投资不超过 12 个月的
安全性高、流动性好、低风险、稳健型
巨潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn
的金融机构（银行、证券公司、信托公 2020 年 03 月 06 日
（公告编号：2020-008）
司等）协定存款、结构化存款以及理财
产品，在此限额内资金可以滚动使用，
使用期限自公司董事会通过之日起 12 个
月内。
授权全资子公司广州拉卡拉普惠融资担
保有限责任公司开展融资担保业务 12 个
巨潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn
月累计额度不超过人民币 145,000 万元，2020 年 03 月 31 日
（公告编号：2020-011）
授权自公司董事会审议通过之日起 12 个
月内有效。
股份回购的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
四、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行
完毕的承诺事项
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
五、募集资金使用情况对照表
√ 适用 □ 不适用
单位：万元
募集资金总额 123,245.65 本季度投入募集资金总额 7,298.6
累计变更用途的募集资金总额 已累计投入募集资金总额 78,820.63
承诺投资项目和超 是否已 募集资金 调整后 本报告 截至期 截至期 项目达 本报告 截止报 是否达 项目可
募资金投向 变更项 承诺投资 投资总 期投入 末累计 末投资 到预定 期实现 告期末 到预计 行性是
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目(含部 总额 额(1) 金额 投入金 进度(3) 可使用 的效益 累计实 效益 否发生
分变更) 额(2) ＝(2)/(1) 状态日 现的效 重大变
期 益 化
承诺投资项目
第三方支付产业升 123,245.6 123,24 78,820. 37,855.
否 7,298.6 63.95% 2,130 否 否
级项目 5 5.65 63 8
123,245.6 123,24 78,820. 37,855.
承诺投资项目小计 -- 7,298.6 -- -- 2,130 -- --
5 5.65 63 8
超募资金投向
无
123,245.6 123,24 78,820. 37,855.
合计 -- 7,298.6 -- -- 2,130 -- --
5 5.65 63 8
未达到计划进度或
（1）第三方支付产业升级项目因募集资金到位晚于预期，投资项目进度不及预期；（2）公司本报告
预计收益的情况和
期实现的效益未达到预计效益，主要系智能 POS 终端尚在投放期。
原因（分具体项目）
项目可行性发生重
无
大变化的情况说明
超募资金的金额、用 不适用
途及使用进展情况
不适用
募集资金投资项目
实施地点变更情况
不适用
募集资金投资项目
实施方式调整情况
适用
募集资金项目在募集资金实际到位之前公司已用自筹资金预先投入，截至 2019 年 6 月 30 日止，本公
募集资金投资项目
司以自筹资金预先投入募集资金投资项目的实际投资额为 67,004.30 万元，已用自筹资金支付的发行
先期投入及置换情
费用为 1,699.84 万元，合计 68,704.14 万元，已经立信会计师事务所(特殊普通合伙）专项审核，并出
况
具《关于拉卡拉支付股份有限公司以募集资金置换预先投入募集资金项目及已支付发行费用的自筹资
金的鉴证报告》(信会师报字[2019]第 ZB11801 号)，公司已于 2019 年 8 月 12 日对该项支出进行置换。
用闲置募集资金暂 不适用
时补充流动资金情
况
项目实施出现募集 不适用
资金结余的金额及
原因
尚未使用的募集资 截至 2020 年 3 月 31 日，本公司尚未使用的募集资金均存放于现有募集资金专户中，公司尚未使用募
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金用途及去向 集资金进行现金管理。
募集资金使用及披
露中存在的问题或 无
其他情况
六、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动
的警示及原因说明
□ 适用 √ 不适用
七、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无违规对外担保情况。
八、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况。
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第四节 财务报表
一、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：拉卡拉支付股份有限公司
2020 年 03 月 31 日
单位：元
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
流动资产：
货币资金 6,504,631,984.64 8,171,630,449.62
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产 132,500,000.00
衍生金融资产
应收票据
应收账款 330,462,723.93 315,875,906.97
应收款项融资
预付款项 131,723,002.82 127,150,350.53
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款 27,671,471.12 17,826,698.28
其中：应收利息
应收股利
买入返售金融资产
存货 17,774,048.30 18,608,497.31
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 133,859,427.61 163,992,482.50
流动资产合计 7,278,622,658.42 8,815,084,385.21
非流动资产：
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发放贷款和垫款
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 455,320,695.61 461,234,747.59
其他权益工具投资 73,504,950.00 73,504,950.00
其他非流动金融资产 225,800,000.00 225,800,000.00
投资性房地产
固定资产 1,299,206,366.44 1,209,823,949.55
在建工程
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 49,301,177.61 50,125,989.02
开发支出
商誉
长期待摊费用 5,845,377.60 6,083,573.39
递延所得税资产 207,603.64 207,603.64
其他非流动资产 516,677,656.30 345,000,000.00
非流动资产合计 2,625,863,827.20 2,371,780,813.19
资产总计 9,904,486,485.62 11,186,865,198.40
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 15,046,716.65 28,673,578.32
应付账款 493,361,958.93 485,638,396.37
预收款项 35,521,108.64 31,525,944.87
合同负债
卖出回购金融资产款
吸收存款及同业存放
代理买卖证券款
13
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
代理承销证券款
应付职工薪酬 92,498,940.51 161,292,097.86
应交税费 61,821,337.11 38,197,198.68
其他应付款 337,692,548.22 286,443,568.30
其中：应付利息
应付股利
应付手续费及佣金
应付分保账款
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债 3,572,142,185.15 5,116,644,963.30
流动负债合计 4,608,084,795.21 6,148,415,747.70
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债
递延收益
递延所得税负债 20,908,022.37 20,908,022.37
其他非流动负债
非流动负债合计 20,908,022.37 20,908,022.37
负债合计 4,628,992,817.58 6,169,323,770.07
所有者权益：
股本 400,010,000.00 400,010,000.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 2,403,097,860.09 2,403,097,860.09
减：库存股
14
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
其他综合收益 2,671,004.18 2,502,261.93
专项储备
盈余公积 247,066,349.63 247,066,349.63
一般风险准备
未分配利润 2,071,565,427.41 1,903,365,476.61
归属于母公司所有者权益合计 5,124,410,641.31 4,956,041,948.26
少数股东权益 151,083,026.73 61,499,480.07
所有者权益合计 5,275,493,668.04 5,017,541,428.33
负债和所有者权益总计 9,904,486,485.62 11,186,865,198.40
法定代表人：孙陶然 主管会计工作负责人：周钢 会计机构负责人：周钢
2、母公司资产负债表
单位：元
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
流动资产：
货币资金 4,964,334,419.06 7,909,924,722.41
交易性金融资产
衍生金融资产
应收票据
应收账款 57,269,287.95 79,637,645.35
应收款项融资
预付款项 16,987,334.63 14,529,328.14
其他应收款 1,592,760,506.60 352,455,229.95
其中：应收利息
应收股利
存货 4,706,414.96 4,663,003.57
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 130,418,169.90 171,688,805.34
流动资产合计 6,766,476,133.10 8,532,898,734.76
非流动资产：
债权投资
其他债权投资
15
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
长期应收款
长期股权投资 2,462,201,873.32 2,106,271,888.47
其他权益工具投资 73,504,950.00 73,504,950.00
其他非流动金融资产 225,800,000.00 225,800,000.00
投资性房地产
固定资产 568,122,010.07 458,605,411.44
在建工程
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 17,305,966.71 17,253,324.52
开发支出
商誉
长期待摊费用 459,627.93 516,668.67
递延所得税资产 207,603.64 207,603.64
其他非流动资产 215,000,000.00 135,000,000.00
非流动资产合计 3,562,602,031.67 3,017,159,846.74
资产总计 10,329,078,164.77 11,550,058,581.50
流动负债：
短期借款
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 15,046,716.65 28,673,578.32
应付账款 777,005,211.28 679,860,437.00
预收款项 22,521,990.77 24,508,901.24
合同负债
应付职工薪酬 45,259,037.06 90,545,500.14
应交税费 44,298,168.06 32,795,457.20
其他应付款 375,784,104.36 277,507,818.19
其中：应付利息
应付股利
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债 3,572,142,185.15 5,116,644,963.30
16
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
流动负债合计 4,852,057,413.33 6,250,536,655.39
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债
递延收益
递延所得税负债 20,908,022.37 20,908,022.37
其他非流动负债
非流动负债合计 20,908,022.37 20,908,022.37
负债合计 4,872,965,435.70 6,271,444,677.76
所有者权益：
股本 400,010,000.00 400,010,000.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 2,405,324,373.99 2,405,324,373.99
减：库存股
其他综合收益 2,616,033.53 2,616,033.53
专项储备
盈余公积 247,066,349.63 247,066,349.63
未分配利润 2,401,095,971.92 2,223,597,146.59
所有者权益合计 5,456,112,729.07 5,278,613,903.74
负债和所有者权益总计 10,329,078,164.77 11,550,058,581.50
3、合并利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业总收入 1,056,068,730.70 1,313,039,535.24
其中：营业收入 1,056,068,730.70 1,313,039,535.24
17
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 855,582,853.86 1,120,705,792.11
其中：营业成本 601,346,325.05 732,979,576.14
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险责任准备金净额
保单红利支出
分保费用
税金及附加 2,966,744.58 1,772,148.64
销售费用 136,206,764.31 225,866,187.74
管理费用 70,836,302.02 73,207,791.24
研发费用 64,493,527.40 63,480,297.14
财务费用 -20,266,809.50 23,399,791.20
其中：利息费用
利息收入 -20,717,495.05 -4,082,569.49
加：其他收益 9,120,248.70
投资收益（损失以“－”号填
-5,914,051.98 -2,227,242.05
列）
其中：对联营企业和合营企业
-5,914,051.98 -2,227,242.05
的投资收益
以摊余成本计量的金融
资产终止确认收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“－”
号填列）
公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
信用减值损失（损失以“-”号填
列）
资产减值损失（损失以“-”号填
-381,571.41 -799,724.28
列）
资产处置收益（损失以“-”号填 -12,776.08
18
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 203,297,726.07 189,306,776.80
加：营业外收入 367.02 1,533,164.18
减：营业外支出 2,034,672.43 43,132.76
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 201,263,420.66 190,796,808.22
减：所得税费用 32,879,923.20 27,370,859.59
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 168,383,497.46 163,425,948.63
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”
168,383,497.46 163,425,948.63
号填列）
2.终止经营净利润（净亏损以“－”
号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司所有者的净利润 168,199,950.80 159,926,829.57
2.少数股东损益 183,546.66 3,499,119.06
六、其他综合收益的税后净额 168,742.25
归属母公司所有者的其他综合收益
168,742.25
的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他综
合收益
1.重新计量设定受益计划变
动额
2.权益法下不能转损益的其
他综合收益
3.其他权益工具投资公允价
值变动
4.企业自身信用风险公允价
值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合
168,742.25
收益
1.权益法下可转损益的其他
综合收益
2.其他债权投资公允价值变
动
3.金融资产重分类计入其他
综合收益的金额
19
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
4.其他债权投资信用减值准
备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额 168,742.25
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额
七、综合收益总额 168,552,239.71 163,425,948.63
归属于母公司所有者的综合收益
168,368,693.05 159,926,829.57
总额
归属于少数股东的综合收益总额 183,546.66 3,499,119.06
八、每股收益：
（一）基本每股收益 0.42 0.44
（二）稀释每股收益 0.42 0.44
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：元，上期被合并方实现的净利润为：元。
法定代表人：孙陶然 主管会计工作负责人：周钢 会计机构负责人：周钢
4、母公司利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入 978,343,739.20 1,241,478,047.73
减：营业成本 633,229,464.22 736,721,265.63
税金及附加 1,254,540.15 927,545.37
销售费用 72,494,666.27 222,531,871.67
管理费用 23,585,608.54 25,090,167.80
研发费用 51,700,483.46 56,362,591.49
财务费用 -16,514,574.59 22,019,303.85
其中：利息费用
利息收入 -16,416,608.74 -3,780,583.01
加：其他收益 4,527,221.31
投资收益（损失以“－”号填
-6,930,015.15 -1,836,577.88
列）
其中：对联营企业和合营企
-6,930,015.15 -1,836,577.88
业的投资收益
以摊余成本计量的金融
20
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
资产终止确认收益（损失以“-”号填
列）
净敞口套期收益（损失以
“－”号填列）
公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
信用减值损失（损失以“-”号
填列）
资产减值损失（损失以“-”号
302,027.05 -182,899.76
填列）
资产处置收益（损失以“-”号
-12,776.08
填列）
二、营业利润（亏损以“－”号填列） 210,480,008.28 175,805,824.28
加：营业外收入 323.16 857,108.03
减：营业外支出 1,658,184.00 43,045.30
三、利润总额（亏损总额以“－”号填
208,822,147.44 176,619,887.01
列）
减：所得税费用 31,323,322.11 26,492,983.05
四、净利润（净亏损以“－”号填列） 177,498,825.33 150,126,903.96
（一）持续经营净利润（净亏损
177,498,825.33 150,126,903.96
以“－”号填列）
（二）终止经营净利润（净亏损
以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他
综合收益
1.重新计量设定受益计划
变动额
2.权益法下不能转损益的
其他综合收益
3.其他权益工具投资公允
价值变动
4.企业自身信用风险公允
价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综
合收益
1.权益法下可转损益的其
21
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
他综合收益
2.其他债权投资公允价值
变动
3.金融资产重分类计入其
他综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值
准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
六、综合收益总额 177,498,825.33 150,126,903.96
七、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
5、合并现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 1,283,361,470.40 1,543,483,205.94
客户存款和同业存放款项净增加
额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加
额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
代理买卖证券收到的现金净额
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金 65,270,868.93 73,002,258.82
经营活动现金流入小计 1,348,632,339.33 1,616,485,464.76
22
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
购买商品、接受劳务支付的现金 838,803,764.00 1,000,559,700.40
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加
额
支付原保险合同赔付款项的现金
拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现
224,172,285.54 191,439,389.97
金
支付的各项税费 21,000,709.46 33,726,963.76
支付其他与经营活动有关的现金 71,831,493.48 386,148,360.67
经营活动现金流出小计 1,155,808,252.48 1,611,874,414.80
经营活动产生的现金流量净额 192,824,086.85 4,611,049.96
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 495,050.00
取得投资收益收到的现金 2,381,633.53
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到
的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 2,876,683.53
购建固定资产、无形资产和其他
234,404,725.28 173,415,411.23
长期资产支付的现金
投资支付的现金
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付
的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金 132,500,000.00
投资活动现金流出小计 366,904,725.28 173,415,411.23
投资活动产生的现金流量净额 -366,904,725.28 -170,538,727.70
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 89,400,000.00
其中：子公司吸收少数股东投资
89,400,000.00
收到的现金
23
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
取得借款收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金 20,000,000.00
筹资活动现金流入小计 89,400,000.00 20,000,000.00
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付
1,187,941.07
的现金
其中：子公司支付给少数股东的
股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 55,000,000.00
筹资活动现金流出小计 56,187,941.07
筹资活动产生的现金流量净额 89,400,000.00 -36,187,941.07
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额 -84,680,638.43 -202,115,618.81
加：期初现金及现金等价物余额 2,809,124,273.44 1,127,176,991.90
六、期末现金及现金等价物余额 2,724,443,635.01 925,061,373.09
6、母公司现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 1,182,200,161.16 1,432,911,642.79
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金 156,870,848.17 44,050,245.73
经营活动现金流入小计 1,339,071,009.33 1,476,961,888.52
购买商品、接受劳务支付的现金 727,505,792.87 999,913,140.99
支付给职工以及为职工支付的现
103,482,676.64 102,098,548.22
金
支付的各项税费 11,460,638.62 27,759,990.16
支付其他与经营活动有关的现金 1,273,095,499.51 324,473,088.10
经营活动现金流出小计 2,115,544,607.64 1,454,244,767.47
经营活动产生的现金流量净额 -776,473,598.31 22,717,121.05
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 495,050.00
取得投资收益收到的现金 2,381,633.53
24
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到
的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 2,876,683.53
购建固定资产、无形资产和其他
223,938,878.49 13,137,744.32
长期资产支付的现金
投资支付的现金 362,860,000.00 168,801,000.00
取得子公司及其他营业单位支付
的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 586,798,878.49 181,938,744.32
投资活动产生的现金流量净额 -586,798,878.49 -179,062,060.79
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付
的现金
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计
筹资活动产生的现金流量净额
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额 -1,363,272,476.80 -156,344,939.74
加：期初现金及现金等价物余额 2,547,418,546.23 1,018,490,723.07
六、期末现金及现金等价物余额 1,184,146,069.43 862,145,783.33
二、财务报表调整情况说明
1、2020 年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
√ 适用 □ 不适用
合并资产负债表
25
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
单位：元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 01 月 01 日 调整数
流动资产：
货币资金 8,171,630,449.62 8,171,630,449.62
应收账款 315,875,906.97 315,875,906.97
预付款项 127,150,350.53 127,150,350.53
其他应收款 17,826,698.28 17,826,698.28
存货 18,608,497.31 18,608,497.31
其他流动资产 163,992,482.50 163,992,482.50
流动资产合计 8,815,084,385.21 8,815,084,385.21
非流动资产：
长期股权投资 461,234,747.59 461,234,747.59
其他权益工具投资 73,504,950.00 73,504,950.00
其他非流动金融资产 225,800,000.00 225,800,000.00
固定资产 1,209,823,949.55 1,209,823,949.55
无形资产 50,125,989.02 50,125,989.02
长期待摊费用 6,083,573.39 6,083,573.39
递延所得税资产 207,603.64 207,603.64
其他非流动资产 345,000,000.00 345,000,000.00
非流动资产合计 2,371,780,813.19 2,371,780,813.19
资产总计 11,186,865,198.40 11,186,865,198.40
流动负债：
应付票据 28,673,578.32 28,673,578.32
应付账款 485,638,396.37 485,638,396.37
预收款项 31,525,944.87 31,525,944.87
应付职工薪酬 161,292,097.86 161,292,097.86
应交税费 38,197,198.68 38,197,198.68
其他应付款 286,443,568.30 286,443,568.30
其他流动负债 5,116,644,963.30 5,116,644,963.30
流动负债合计 6,148,415,747.70 6,148,415,747.70
非流动负债：
递延所得税负债 20,908,022.37 20,908,022.37
非流动负债合计 20,908,022.37 20,908,022.37
负债合计 6,169,323,770.07 6,169,323,770.07
26
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
所有者权益：
股本 400,010,000.00 400,010,000.00
资本公积 2,403,097,860.09 2,403,097,860.09
其他综合收益 2,502,261.93 2,502,261.93
盈余公积 247,066,349.63 247,066,349.63
未分配利润 1,903,365,476.61 1,903,365,476.61
归属于母公司所有者权益
4,956,041,948.26 4,956,041,948.26
合计
少数股东权益 61,499,480.07 61,499,480.07
所有者权益合计 5,017,541,428.33 5,017,541,428.33
负债和所有者权益总计 11,186,865,198.40 11,186,865,198.40
调整情况说明
母公司资产负债表
单位：元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 01 月 01 日 调整数
流动资产：
货币资金 7,909,924,722.41 7,909,924,722.41
应收账款 79,637,645.35 79,637,645.35
预付款项 14,529,328.14 14,529,328.14
其他应收款 352,455,229.95 352,455,229.95
存货 4,663,003.57 4,663,003.57
其他流动资产 171,688,805.34 171,688,805.34
流动资产合计 8,532,898,734.76 8,532,898,734.76
非流动资产：
长期股权投资 2,106,271,888.47 2,106,271,888.47
其他权益工具投资 73,504,950.00 73,504,950.00
其他非流动金融资产 225,800,000.00 225,800,000.00
固定资产 458,605,411.44 458,605,411.44
无形资产 17,253,324.52 17,253,324.52
长期待摊费用 516,668.67 516,668.67
递延所得税资产 207,603.64 207,603.64
其他非流动资产 135,000,000.00 135,000,000.00
非流动资产合计 3,017,159,846.74 3,017,159,846.74
资产总计 11,550,058,581.50 11,550,058,581.50
流动负债：
27
拉卡拉支付股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
应付票据 28,673,578.32 28,673,578.32
应付账款 679,860,437.00 679,860,437.00
预收款项 24,508,901.24 24,508,901.24
应付职工薪酬 90,545,500.14 90,545,500.14
应交税费 32,795,457.20 32,795,457.20
其他应付款 277,507,818.19 277,507,818.19
其他流动负债 5,116,644,963.30 5,116,644,963.30
流动负债合计 6,250,536,655.39 6,250,536,655.39
非流动负债：
递延所得税负债 20,908,022.37 20,908,022.37
非流动负债合计 20,908,022.37 20,908,022.37
负债合计 6,271,444,677.76 6,271,444,677.76
所有者权益：
股本 400,010,000.00 400,010,000.00
资本公积 2,405,324,373.99 2,405,324,373.99
其他综合收益 2,616,033.53 2,616,033.53
盈余公积 247,066,349.63 247,066,349.63
未分配利润 2,223,597,146.59 2,223,597,146.59
所有者权益合计 5,278,613,903.74 5,278,613,903.74
负债和所有者权益总计 11,550,058,581.50 11,550,058,581.50
调整情况说明
2、2020 年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□ 适用 √ 不适用
三、审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
公司第一季度报告未经审计。
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