建科机械（天津）股份有限公司
                    对外担保管理办法
                         （2022 年 4 月版）


                            第一章       总则

第一条   为维护建科机械（天津）股份有限公司 (以下简称“公司”)股东和
         投资者的利益，规范公司的对外担保行为，控制公司资产运营风险，
         促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华
         人民共和国证券法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》（以
         下简称“《创业板上市规则》”）、《深圳证券交易所上市公司自
         律监管指引第 2 号—创业板上市公司规范运作》和其他相关法律、
         法规、规范性文件的规定及《建科机械（天津）股份有限公司章程》
         （以下简称“《公司章程》”），并结合公司的实际情况，制定本
         对外担保制度（以下简称“本制度”）。

第二条   本制度适用于公司为第三人提供下列担保的行为：被担保企业因向
         金融机构贷款、票据贴现、融资租赁等原因向公司申请为其提供担
         保。

第三条   公司制定本制度的目的是强化公司内部监控，完善对公司担保事项
         的事前评估、事中监控、事后追偿与处置机制，尽可能地防范因被
         担保人财务状况恶化等原因给公司造成的潜在偿债风险，合理避免
         和减少可能发生的损失。

第四条   公司对外提供担保，应根据相关法律、法规和规范性文件的规定披
         露有关信息。

第五条   公司控股子公司的对外担保比照本制度执行。公司控股子公司要在
         其董事会或股东大会做出决议后,及时通知公司按规定履行信息披露
         义务。

                   第二章     对外担保的基本原则

第六条   公司对外提供担保的范围：经本制度规定的公司有权机构审查和批
         准，公司可以为符合条件的第三人向金融机构贷款、票据贴现、融
         资租赁等筹、融资事项提供担保。

第七条   公司对外提供担保，必须经过董事会或者股东大会依照法定程序审
         议批准。未经公司股东大会或者董事会决议通过，董事、经理及其
         他高级管理人员以及公司的分支机构不得擅自代表公司签订担保合
         同。




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第八条     公司对外担保，应要求被担保方向本公司提供反担保，或由其推荐
           并经公司认可的第三人向本公司以保证等方式提供反担保，且反担
           保的提供方应当具有实际承担能力，谨慎判断反担保提供方的实际
           担保能力和反担保的可执行性。

第九条     公司应当按规定向为公司审计的审计机构如实提供公司全部对外担
           保事项。

第十条     保荐机构应在董事会审议对外担保事项时发表独立意见，并与公司
           相关公告同时披露。

第十一条 公司独立董事应在董事会审议对外担保事项时发表独立意见，并在
         年度报告中对公司累计和当期对外担保情况、执行本制度情况进行
         专项说明。

第十二条 公司全体董事、高级管理人员应当审慎对待和严格控制对外担保产
         生的债务风险，并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连
         带赔偿责任。

第十三条     在确定审批权限时，公司应当执行《创业板上市规则》关于对外
             担保累计计算的相关规定。

                  第三章    对外担保的审批权限及程序

第十四条 公司日常负责对外担保事项的职能部门包括财务部、董事会办公室。

第十五条 公司收到被担保企业担保申请，开始对被担保企业进行资信状况评
         价。公司应向被担保企业索取以下资料：包括被担保方近三年的经
         审计的资产负债表、损益表和现金流量表，未来一年财务预测，贷
         款偿借情况明细表（含利息支付）及相关合同，公司高层管理人员
         简介，银行信用，对外担保明细表、资产抵押/质押明细表，投资项
         目有关合同及可行性分析报告等相关资料。

第十六条 公司收到被担保企业的申请及调查资料后，由公司财务部对被担保
         企业的资信状况、该项担保的利益和风险进行充分分析，并对被担
         保企业生产经营状况、财务情况、投资项目进展情况、人员情况进
         行实地考察，通过各项考核指标，对被担保企业的盈利能力、偿债
         能力、成长能力进行评价，并在董事会有关公告中详尽披露。

第十七条 财务部根据被担保企业资信评价结果，就是否提供担保、反担保具
         体方式和担保额度提出建议，上报经理，经理上报给董事会。

第十八条 应由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提
         交股东大会审批。须经股东大会审批的对外担保，包括但不限于下
         列情形：

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           （一） 单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；
           （二） 本公司及本公司其控股子公司的对外担保总额，超过公司最
                  近一期经审计净资产的 50%以后提供的任何担保；
           （三） 为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
           （四） 连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的
                  30%；
           （五） 公司在一年内担保金额超过公司最近一期经审计总资产 30%
                  的担保；
           （六） 公司的对外担保总额，超过最近一期经审计总资产的 30%以
                  后提供的任何担保；
           （七） 连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的
                  50%且绝对金额超过 3000 万元；
           （八） 对股东、实际控制人及其关联方提供的担保；
           （九） 深圳证券交易所或者本章程规定的其他担保情形。

           除前款规定的对外担保行为外，公司其他对外担保行为，须经董事
           会审议通过。

第十九条 应由董事会审批的对外担保，必须经出席董事会的三分之二以上董
         事审议同意并做出决议。如果董事与该审议事项存在关联关系，则
         该董事应当回避表决，该董事会会议由无关联关系的董事的过半数
         出席即可举行，董事会会议所做决议应由全体无关联关系董事的三
         分之二以上同意通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足 3 人
         的，应将该担保事项提交股东大会审议。

第二十条      应由股东大会审议的对外担保事项，必须经出席会议股东所持有
              表决权的半数以上通过。

              股东大会在审议对股东、实际控制人及其关联方提供的议案时，
              该股东或者受该实际控制人支配的股东，不得参加对该项表决，
              该项表决由出席股东大会的其他股东所持表决权的半数以上通
              过。

              公司连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的
              30％，应由出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过。

第二十一条 公司股东大会或董事会作出担保决议后，由董事会办公室审查有
           关主债权合同、担保合同和反担保合同等法律文件，并代表公司
           与主债权人签订书面担保合同，与反担保提供方签订书面反担保
           合同。

第二十二条 公司财务部须在担保合同和反担保合同签订之日起的两个工作日
           内，将担保合同和反担保合同传送至法务部门备案。

                        第四章    担保的风险管理

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第二十三条 公司提供担保的过程应遵循风险控制的原则，在对被担保企业风
           险评估的同时，严格控制对被担保企业的担保责任限额。

第二十四条 公司应加强担保合同的管理。公司要妥善管理担保合同及相关原
           始资料,及时进行清理检查,并定期与银行等相关机构进行核对,保
           证存档资料的完整、准确、有效,注意担保的时效期限。

第二十五条 在合同管理过程中,一旦发现未经董事会或股东大会审议程序批
           准的异常合同，应及时向董事会、监事会报告并公告。

第二十六条 对于被担保企业的项目贷款，公司应要求与被担保企业开立共管
           帐户，以便专款专用。

第二十七条 公司应要求被担保企业提供有效资产，包括固定资产、设备、机
           器、房产、法定代表人个人财产等进行抵押或质押，切实落实反
           担保措施。

第二十八条 公司财务部指派专人持续关注被担保人的情况，收集被担保人最
           近一期的财务资料和审计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，
           关注其生产经营、资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表
           人变化等情况，建立相关财务档案，定期向董事会报告。

            如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司解散、分立等重大
            事项的,有关责任人要及时报告董事会。董事会有义务采取有效措
            施,将损失降低到最小程度。

第二十九条 被担保人债务到期后，未履行还款义务的，公司应在债务到期后
           的 10 个工作日内，由董事会办公室会同财务部执行反担保措施。
           在担保期间，被担保人若发生机构变更、撤销、破产、清算等情
           况时，公司应按有关法律规定行使债务追偿权。

           公司担保的债务到期后需展期并继续由其提供担保的，应作为新
           的对外担保，重新履行担保审批程序和信息披露义务。

第三十条   债务追偿程序由董事会办公室主导。董事会办公室应在开始债务
           追偿程序后 5 个工作日内和追偿结束后 2 个工作日内，将追偿情
           况传送至财务部备案。

第三十一条 当出现被担保人债务到期后 15 个工作日内未履行还款义务，或是
           被担保人出现破产、清算或其他严重影响其还款能力的情形，公
           司应当及时披露相关信息。

第三十二条 公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况、
           本制度执行情况进行专项说明，并发表独立意见。


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                         第五章       附   则

第三十三条 本制度未尽事宜，按国家有关法律、法规、证券监管部门、深圳
           证券交易所相关规范性文件和《公司章程》的规定执行。

第三十四条 本制度经股东大会审议通过之日起生效，修改时亦同。

第三十五条 本制度所称“以上”、“内”，含本数；“过”，不含本数。

第三十六条 本制度由董事会负责解释和修订。




                                           建科机械（天津）股份有限公司

                                                                 董事会

                                                        2022 年 4 月 6 日




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