证券代码：301099          证券简称：雅创电子        公告编号：2022-006




                      上海雅创电子集团股份有限公司

                      关于开展资产池业务的进展公告


   本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。


    上海雅创电子集团股份有限公司（以下简称“公司”）分别于 2021 年 9 月
23 日召开第一届董事会第十次会议和第一届监事会第八次会议，于 2021 年 10
月 8 日召开 2021 年第一次临时股东大会，均审议通过了《关于公司开展资产池
以入池汇票质押向银行申请融资业务的议案》，同意公司向合作银行申请建立总
额度不超过人民币 40,000 万元的资产池，在风险可控的前提下，为资产池的建
立和使用，将入池的票据以质押的方式进行担保，可申请不超过质押金额的流动
资金贷款，用于支付供应商货款等经营发生的款项。

    公司股东大会授权总经理负责审批前述额度内的资产池及其融资业务的相
关协议签署和办理具体业务事宜等，包括但不限于选择合作的银行、向合作银行
申请调整资产池额度以及签署未尽事宜的补充协议等相关事项。公司独立董事对
该事项发表了同意的意见。现将相关事项的进展情况公告如下：

  一、资产池业务进展情况概述

       1、 业务概述

    资产池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的汇票进行统一管理、统
筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押融资、票据贴现、票
据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。

       2、 签署协议概况
    本次开展资产池业务的合作银行为上海银行股份有限公司（以下简称“上海
银行”）。公司于 2022 年 1 月 26 日与上海银行签署了《资产池业务及最高额质押
担保合同》，上海银行同意公司使用的资产池融资额度为等值人民币一亿元，该
额度可用于银行进口代付业务（即“贷款业务”），上述资产池业务的开展期限自
2022 年 1 月 26 日起至 2022 年 12 月 28 日止。同时，公司接受实际控制人谢力
书、黄绍莉夫妻个人提供无限连带责任保证担保，担保金额为人民币伍佰万元整。

       二、开展资产池业务的目的

    公司在收取销售货款的过程中，客户会使用银行承兑票据进行货款的结算，
开展资产池业务有利于公司利用尚未到期的存量银行承兑汇票作质押，开展进口
付汇业务，以用于支付供应商货款等经营发生的款项。有利于减少货币资金占用，
降低财务成本，提高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化。

       三、资产池业务的风险与风险控制

    流动性风险：公司以进入资产池的资产作质押，向合作银行申请贷款用于支
付供应商货款等经营发生的款项，随着质押资产的到期，办理托收解付，若票据
到期不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作银行要求公司追加担
保。

    风险控制措施：公司与合作银行开展资产池业务后，公司将安排专人与合作
银行对接，建立资产池台账跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况保证入池
的票据的安全和流动性。

       四、其他说明

    实际控制人谢力书、黄绍莉夫妇为公司提供担保是公司受益行为，公司无需
向关联方支付对价及提供反担保，属于关联方为公司发展的支持行为。

       五、备查文件

1、资产池业务及最高额质押担保合同；

2、上海雅创电子集团股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会会议决议；

3、上海雅创电子集团股份有限公司第一届董事会第十次会议决议；
4、上海雅创电子集团股份有限公司第一届监事会第八次会议决议；

5、上海雅创电子集团股份有限公司独立董事对第一届董事会第十次会议相关议
案的独立意见；

6、进口代付融资额度协议（资产池专用）；

7、最高额保证合同适用于个人提供保证。

    特此公告。




                                    上海雅创电子集团股份有限公司董事会

                                                     2022 年 1 月 27 日