2011 年半年度报告摘要
上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年半年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任
何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连
带责任。
1.2 公司于 2011 年 8 月 12 日在湖南长沙召开第四届董事会第二十次会议审议本报告，
公司董事卓曦文因公务未亲自出席会议，书面委托吉晓辉董事长代行表决权；公司董事沙跃
家、朱敏因公务未亲自出席会议，书面委托傅建华副董事长代行表决权；公司董事尉彭城因
公务未亲自出席会议，书面委托陈辛副董事长代行表决权；公司董事王观锠因公务未亲自出
席会议，书面委托沈思董事代行表决权；刘廷焕独立董事因公务未亲自出席会议，书面委托
陈学彬独立董事代行表决权，其余董事亲自出席会议并行使表决权。
1.3 公司半年度报告中按照企业会计准则编制的中期财务报告和按照国际会计准则
第 34 号-中期财务报告编制的中期财务报告未经审计，但已经普华永道中天会计师事务所有
限公司分别根据中国注册会计师审阅准则和国际审阅准则审阅，并均出具了无保留结论的审
阅报告。
1.4 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
1.5 公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
1.6 公司董事长吉晓辉、行长傅建华、财务总监刘信义及财务机构负责人傅能，保证
半年度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本情况简介
股票简称 浦发银行
股票代码 600000
股票上市交易所 上海证券交易所
公司董事会秘书情况 公司证券事务代表情况
姓名 沈思 杨国平、吴蓉
联系地址 中国上海市中山东一路 12 号 中国上海市中山东一路 12 号
电话 021-63611226 021-63611226 61618888
传真 021-63230807 021-63230807
电子信箱 shens2@spdb.com.cn yanggp@spdb.com.cn ;wur2@spdb.com.cn
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2.2 主要财务数据和指标：
2.2.1 主要会计数据和财务指标
单位: 人民币千元
本报告期末 上年度期末 本报告期末比上期末
主要会计数据
（未经审计数） （经审计数） 增减(%)
总资产 2,455,239,994 2,191,410,774 12.04
归属于母公司股东的权益 133,228,271 122,996,336 8.32
每股净资产(元) 7.142 8.572 -16.68
报告期（1－6 月） 上年同期 本报告期比上年同期
（未经审计数） （经审计数） 增减（％）
营业收入 31,865,108 22,751,491 40.06
营业利润 16,938,388 11,685,607 44.95
利润总额 16,938,090 11,828,838 43.19
归属于母公司股东的净利润 12,879,524 9,080,749 41.83
归属于母公司股东的扣除非经常性损
益的净利润 12,783,971 8,950,699 42.83
基本每股收益(元) 0.690 0.608 13.49
扣除非经常性损益后的基本每股收益
（元） 0.685 0.600 14.17
稀释每股收益(元) 0.690 0.608 13.49
加权平均净资产收益率(%) 9.96 12.51 下降 2.55 个百分点
经营活动产生的现金流量净额 9,751,301 -27,817,114 -135.06
每股经营活动产生的现金流量净额 0.523 -2.423 -121.58
注：（1）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的
计算及披露 》（2010年修订）的规定计算，因公司实施2010年度利润分配“每10股送红股3股”增加
股份数量，按照调整后的股数重新计算列报期间的每股收益。上述2010年度同期的基本每股收益、扣
除非经常性损益后的基本每股收益、稀释每股收益经调整后的数据计算得出。
（2）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008 年第43号—公开发行证券的公司信息披
露解释性公告第1 号--非经常性损益》的定义计算。
（3）每股经营活动产生的现金流量净额、归属于上市公司股东的每股净资产，按期末总股本
18,653,471,415
股摊薄计算。
（4）本报告期每股收益与上年同期比增长低于净利润的增长系因去年10月份实施了非公开发行股份,
股本扩张所致。
（5）本报告期末每股净资产较上年度期末下降，系公司实施2010年度利润分配“每10股送红股3股”,
股本扩张所致。
2.2.2 非经常性损益项目和金额：
单位: 人民币千元
非经常性损益项目 金 额
非流动资产处置损益 -7,365
未经税务核销贷款本期收回数 127,702
其他营业外收支 7,067
非经常性损益的所得税影响数 -31,851
合 计 95,553
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§3 银行业务信息与数据
3.1 公司前三年主要补充财务会计数据
单位:人民币千元
项目 本报告期末 2010 年末 2009 年末
资产总额 2,455,239,994 2,191,410,774 1,622,717,960
负债总额 2,321,599,046 2,068,130,924 1,554,630,515
存款总额 1,750,917,456 1,640,459,532 1,297,252,443
其中：企业活期存款 580,538,369 623,228,016 523,106,254
企业定期存款 662,384,847 573,012,546 420,268,506
储蓄活期存款 80,265,516 83,035,127 62,140,148
储蓄定期存款 221,941,691 193,086,894 154,596,942
贷款总额 1,237,406,645 1,146,489,301 928,854,750
其中：正常贷款 1,232,168,753 1,140,609,417 921,394,697
不良贷款 5,237,892 5,879,884 7,460,053
同业拆入 19,512,856 14,415,145 3,774,450
贷款减值准备 23,719,581 22,376,311 18,346,725
注：（1）存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储
蓄存款、存入长期保证金和汇出汇款、国库定存款等；
（2）根据《中国人民银行关于 2011 年中资金融机构金融统计制度有关事项的通知》（银发［2011］
7 号）有关规定，从 2011 年起汇出汇款归入存款统计口径，以前年度数据按同口径调整。
单位:人民币百万元
项目 本报告期末 2010 年末 2009 年末
资本净额 164,111 153,846 97,580
其中:核心资本净额 130,655 119,823 65,184
附属资本 34,360 34,876 33,112
扣减项 1,808 1,705 1,434
加权风险资产 1,424,833 1,278,361 943,705
3.2 公司前三年主要补充财务指标
项目 标准值 本报告期末 2010 年年末 2009 年年末
期末 平均 年末 平均 年末 平均
总资产收益率 0.53 0.56 0.88 1.01 0.81 0.90
资本充足率 ≥8 11.50 11.73 12.02 10.59 10.34 9.28
核心资本充足率 ≥4 9.16 9.21 9.37 7.45 6.90 5.64
不良贷款比例 0.42 0.46 0.51 0.65 0.80 0.96
人民币 ≥25 42.76 42.87 40.28 43.78 48.71 47.95
资产流动性比率
外币 ≥60 54.82 52.03 54.54 52.70 55.32 80.90
人民币 ≤75 70.62 70.24 69.76 72.08 71.60 74.42
存贷比
外币 ≤85 73.79 82.60 78.17 66.05 56.27 43.89
拆入资金比 ≤4 1.12 1.00 0.88 0.50 0.29 0.61
拆借资金比例
拆出资金比 ≤8 1.58 1.75 1.91 1.79 1.85 1.43
单一最大客户贷款比例 ≤10 3.22 3.23 3.30 3.97 3.35 3.49
最大十家客户贷款比例 ≤50 18.90 19.07 19.55 24.32 25.04 26.00
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拨备覆盖率 452.85 422.39 380.56 302.03 245.93 217.12
说明：本表中资本充足率、核心资本充足率、流动性比率、存贷比率、拆借资金比例、单一最大客户贷
款比例、最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算。
贷款迁徙率情况：
2011 年 6 月末 2010 年年末 2009 年年末
项目（%）
期 末 平 均 期 末 平 均 期 末 平 均
正常类贷款迁徙率 0.32 0.34 0.71 1.32 1.93 3.00
关注类贷款迁徙率 2.02 2.06 4.21 12.31 20.41 21.32
次级类贷款迁徙率 14.50 17.69 41.75 30.99 20.24 25.75
可疑类贷款迁徙率 9.86 14.28 37.39 30.86 24.32 28.09
3.3 报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
公司实行一级法人体制，采用总分行制。根据经济效益和经济区划原则，公司按照“立
足上海、服务全国”的发展战略，在沿江沿海地区和国内重要中心城市先后设置了分支机构。
报告期，公司开设了厦门分行、香港分行等分支机构，至此已在全国 144 个城市开设了
36 家分行，机构网点总数增至 668 个分支机构，具体情况详见下表：
序号 机构名称 地址 职工数 资产规模（千元） 所属机构数
1 总 行 上海市中山东一路12号 2091 627,871,669 667
2 上海分行 上海市浦东南路588号 3394 351,920,167 124
3 杭州分行 杭州市延安路129号 1575 121,656,399 38
4 宁波分行 宁波市江厦街21号 1076 90,067,768 23
5 南京分行 南京市中山东路90号 2054 139,753,651 48
6 北京分行 北京市东城区东四十条68号 1359 144,587,520 38
7 温州分行 温州市车站大道高联大厦1-3层 769 47,724,882 17
8 苏州分行 苏州市人民路1478号 525 46,713,438 13
9 重庆分行 重庆市北部新区高新园星光大道78号 565 54,791,001 18
10 广州分行 广州市体育西路189号 901 115,698,434 25
11 深圳分行 深圳市福田区福华山路国际商会中心 917 103,745,953 23
12 昆明分行 昆明市东风西路156号 403 33,776,488 12
13 芜湖分行 芜湖市人民路203号 259 10,458,225 9
14 天津分行 天津市河西区宾水道增9号D座 787 105,889,811 18
15 郑州分行 郑州市金水路299号 1159 116,775,385 22
16 大连分行 大连市中山区中山广场3号 764 71,152,607 18
17 济南分行 济南市黑虎泉西路139号 808 56,455,317 17
18 成都分行 成都市双林路288号 461 70,336,925 17
19 西安分行 西安市北大街29号 576 76,113,785 12
20 沈阳分行 沈阳市沈河区青年大街158号 618 45,580,215 16
21 武汉分行 武汉市江汉区新华路218号 580 37,245,937 17
22 青岛分行 青岛市香港西路53路 421 24,585,121 12
23 太原分行 太原市迎泽大街333号 519 51,726,742 12
24 长沙分行 长沙市五一大道559号 558 55,263,344 14
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25 哈尔滨分行 哈尔滨市汉水路200号 351 36,783,518 11
26 南昌分行 南昌市永叔路15号 332 39,400,091 8
27 南宁分行 南宁市金蒲22号 322 31,816,478 7
28 乌鲁木齐分行 乌鲁木齐市民主路87号 281 17,500,267 7
29 长春分行 长春市西安大路1277号 240 28,177,115 6
30 呼和浩特分行 呼和浩特市大学西街28号 284 18,959,001 8
31 合肥分行 合肥市长江西路3号 386 27,063,316 9
32 兰州分行 兰州市广场南路101号 196 15,579,024 5
33 石家庄分行 石家庄市自强路35号 281 26,743,173 5
34 福州分行 福州市湖东路222号 220 23,584,977 2
35 贵阳分行 贵阳市延安中路20号 109 33,839,083 0
36 厦门分行 厦门市厦禾路666号之一 79 10,094,177 0
37 香港分行 香港中环夏悫道12号美国银行中心15 42 675,839 0
总行直属经营机构 楼 2774 7,884,692
汇总调整 -469,683,603 37
浦发银行总计 29036 2,448,307,932 668
3.4 报告期贷款资产质量情况
3.4.1 五级分类情况
单位:人民币千元
五级分类 金 额 占 比% 与上年末相比增减%
正常类 1,224,588,540 98.97 7.98
关注类 7,580,213 0.61 16.22
次级类 1,830,358 0.15 -15.67
可疑类 1,912,778 0.15 -8.49
损失类 1,494,756 0.12 -7.68
合计 1,237,406,645 100.00 7.93
分类 期初余额 期末余额 所占比例%
重组贷款 103,920 68,404 0.01
逾期贷款 5,015,672 6,128,874 0.50
3.4.2 按产品类型划分的贷款结构及贷款质量
单位：人民币千元
2011 年 6 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
不良贷款 不良贷款 不良贷款
贷款总额 不良贷款总额 贷款总额
率（%） 总额 率（%）
公司贷款 977,346,928 4,479,448 0.46 906,732,175 5,115,846 0.56
票据贴现 18,116,698 - - 21,888,569 - -
零售贷款 241,943,019 758,444 0.31 217,868,557 764,038 0.35
总计 1,237,406,645 5,237,892 0.42 1,146,489,301 5,879,884 0.51
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3.4.3 按行业划分的贷款结构及质量
单位：人民币千元
2011 年 6 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
贷款余额 占总贷 不良贷 贷款余额 占总贷款 不良贷款
款比例 款率（%） 比例（%） 率（%）
公司贷款 977,346,928 78.99 0.46 906,732,175 79.09 0.56
农、林、牧、渔业 6,671,943 0.54 0.13 5,653,125 0.49 0.15
采掘业 29,959,913 2.42 - 26,491,676 2.31 0.17
制造业 264,466,483 21.38 1.04 239,344,458 20.89 1.29
电力、燃气及水的生产和
供应业 48,878,879 3.95 0.34 45,688,323 3.99 0.42
建筑业 62,118,288 5.02 0.34 55,872,464 4.87 0.31
地质勘查、水利管理业 104,991,678 8.48 - 109,944,003 9.59 -
交通运输、仓储和邮电通
信业 90,773,312 7.34 0.04 88,620,161 7.73 0.04
批发和零售贸易、餐饮业 129,178,286 10.44 111,587,341 9.73
0.74 1.10
房地产业 125,123,962 10.11 0.15 116,295,395 10.14 0.16
社会服务业 74,524,914 6.02 0.19 71,617,633 6.25 0.20
卫生、社会保障和社会福
利业 6,099,588 0.49 - 6,665,036 0.58 -
教育/文化及电影电视服
务业 20,355,665 1.65 0.61 19,300,140 1.68 0.15
科学研究和综合技术服
务业 2,741,468 0.22 - 1,613,786 0.14 -
其他 11,462,549 0.93 - 8,038,634 0.70 -
零售贷款 241,943,019 19.55 0.31 217,868,557 19.00 0.35
票据贴现 18,116,698 1.46 - 21,888,569 1.91 -
转贴现 8,043,911 0.65 - 8,789,559 0.77 -
银行承兑汇票贴现 8,469,868 0.68 - 10,937,264 0.95 -
商业承兑汇票贴现 1,602,919 0.13 - 2,161,746 0.19 -
总计 1,237,406,645 100.00 0.42 1,146,489,30 100.00 0.51
注：由于票据贴现从企业贷款中单独列示，按此口径对2010年末各行业贷款分布数据进行了调整。。
3.4.4 期末不良贷款情况及采取的相应措施：
按五级分类口径，报告期末，公司后三类不良贷款比例为 0.42%，比 2010 年末下降了
0.09 个百分点。公司在控制和化解不良贷款方面主要采取了以下措施： 一是根据国家宏观
调控政策要求，实现贷款规模平稳有效增长；二是制定各项信贷政策，对行业投向、区域投
向、客户及产品政策投向以及风险偏好提出组合管理要求，实现信贷结构有效调整；三是充
分运用客户风险预警系统,严格贷后检查制度，尽早识别、控制和化解风险。四是积极推动
不良资产处置工作并取得良好成效。公司不断深化保全提前介入机制建设和政策研究，积极
应对突发风险事件，努力维护我行合法权益，严控信贷资产向下迁徙的风险。
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3.5 贷款减值准备金的计提情况
单位:人民币千元
期初余额 22,376,311
本期计提 1,566,205
本期核销 -240,762
收回以前年度核销贷款转回 127,702
因折现价值上升转回 -109,875
期末余额 23,719,581
贷款减值准备金的计提方法的说明：在资产负债表日对贷款的账面价值进行检验，当有客观证据表明
贷款发生减值的，且损失事件对贷款的预计未来现金流会产生可以可靠估计的影响时，则将该贷款的账面
价值减记至预计未来现金流量。预计未来现金流量现值，按照该贷款原实际利率折现确定，并考虑相关担
保物的价值。对单项金额重大的贷款单独进行减值测试。对单项金额不重大的贷款，包括在具有类似信用
风险特征的贷款组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的贷款（包括单项金额重大和不重大的贷款），
包括在具有类似信用风险特征的贷款中再进行减值测试。确认减值损失后，如有客观证据表明该贷款价值
已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。
3.6 公司应收利息情况
单位: 人民币千元
项目 期初余额 本期增加数 本期减少数 期末余额
表内应收利息 6,537,016 48,485,390 47,176,707 7,845,699
表外应收利息 1,724,473 270,925 172,153 1,823,245
说明：公司贷款规模扩大，债券投资业务规模增加，以及受加息的影响，应收利息，期末较期初有较
大幅度增加。
3.7 业务收入
单位: 人民币千元
项目 数额 所占比例（%） 与上年同期相比增减（%）
贷款利息收入 34,667,995 62.00 35.09
存放央行及同业利息收入 3,678,951 6.58 49.67
拆借利息收入 255,765 0.46 86.03
买入返售业务收入 8,935,498 15.98 711.35
手续费及佣金收入 3,505,997 6.27 73.80
债券投资收入 4,399,039 7.87 38.16
其他项目收入 473,657 0.85 -25.75
合 计 55,916,902 100.00 58.86
说明：报告期内公司贷款规模扩大以及贷款利率上升，贷款利息收入增加；存放中央银行准备金规模增大，
存放利息收入增加；同业拆借和买入返售业务规模扩大，同业拆借和买入返售业务收入同比增加。中间业
务发展，手续费及佣金收入增幅较大。
3.8 公司贷款投放情况
3.8.1 贷款投放按行业（前十个行业）分布情况：
单位: 人民币千元
期末 期初
行业分布
账面余额 占总贷款比例（%） 账面余额 占总贷款比例（%）
制造业 264,466,483 21.38 239,344,458 20.88
批发和零售贸易、餐饮业 129,178,286 10.44 111,587,341 9.73
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2011 年半年度报告摘要
房地产业 125,123,962 10.11 116,295,395 10.14
地质勘查、水利管理业 104,991,678 8.48 109,944,003 9.59
交通运输、仓储和邮电通信 90,773,312 7.34 88,620,161 7.73
社会服务业 74,524,914 6.02 71,617,633 6.25
建筑业 62,118,288 5.02 55,872,464 4.87
电力、燃气及水的生产和供 48,878,879 3.95 45,688,323 3.99
采掘业 29,959,913 2.42 26,491,676 2.31
教育/文化及电影电视服务 20,355,665 1.65 19,300,140 1.68
合计 950,371,380 76.81 884,761,594 77.17
3.8.2 贷款投放按地区分布情况：
单位: 人民币千元
期 末 年 初
地区分布
账面余额 比例（%） 账面余额 比例（%）
上海市 153,224,532 12.38 145,549,822 12.70
北京市 63,699,352 5.15 58,556,895 5.11
浙江省 200,793,286 16.23 186,167,353 16.24
江苏省 136,010,583 10.99 126,454,323 11.03
广东省 74,682,983 6.04 69,686,953 6.08
中国境内其他地区 600,933,583 48.56 552,693,094 48.20
离岸业务 8,062,326 0.65 7,380,861 0.64
合计 1,237,406,645 100 1,146,489,301 100
3.8.3 前十名客户贷款情况：
单位: 人民币千元
客户名称 贷款余额 占贷款总额比例(%)
陕西省高速公路建设集团公司 5,281,000 0.43
重庆市地产集团 4,100,000 0.33
辽宁省交通厅 3,640,000 0.29
天津滨海新区建设投资集团有限公司 3,270,000 0.26
上海同盛投资(集团)有限公司 2,770,500 0.22
长春城市开发(集团)有限公司 2,531,500 0.20
张家口市高等级公路资产管理中心 2,500,000 0.20
北京银泰置业有限公司 2,465,880 0.20
济南市西区建设投资有限公司 2,250,000 0.18
中国大唐集团公司 2,200,000 0.18
合 计 31,008,880 2.51
3.8.4 贷款担保方式分布情况:
单位: 人民币千元
2011 年 6 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
担保方式
贷款余额 占贷款总额比例（%） 贷款余额 占贷款总额比例（%）
信用贷款 264,557,275 21.38 248,571,242 21.68
保证贷款 360,518,970 29.14 317,123,313 27.66
抵押贷款 510,263,326 41.24 463,988,746 40.47
质押贷款 102,067,074 8.24 116,806,000 10.19
合 计 1,237,406,645 100 1,146,489,301 100
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2011 年半年度报告摘要
3.8.5 集团客户授信业务的风险管理情况：
公司按集团客户授信管理办法，坚持“统一授信、总量控制、实体授信、风险预警、分
级管理”的原则，一是完善集团客户管理的制度建设，进一步规范集团客户授信管理规程，
明确集团客户识别、认定、授信审批及贷后管理要求。二是实现集团授信额度审批和管控的
系统化，为进一步提高集团客户统一授信管理提供有效的技术支持。三是积极实施主办行- 协
办行制度、三查制度和风险预警制度；四是加强集团客户的准入控制，建立集团客户核定授
信额度制度，以防范和控制集团客户授信业务的风险。
3.9 抵债资产
单位: 人民币千元
期末数 期初数
类别
原值 减值准备 原值 减值准备
房地产 850,081 579,808 850,392 539,119
法人股 53,157 30,590 35,383 18,149
其他 - - 13,303 13,303
合 计 903,238 610,398 899,078 570,571
3.10 公司主要存款与贷款结构情况
3.10.1 主要存款结构情况：
单位: 人民币千元
类别 平均余额 平均利率(%)
企业活期存款 562,905,010 0.58
企业定期存款 615,857,899 2.77
储蓄活期存款 70,713,073 0.46
储蓄定期存款 206,451,111 2.09
3.10.2 主要贷款结构情况：
单位: 人民币千元
类别 平均余额 平均利率(%)
短期贷款 527,507,836 5.86
中长期贷款 646,867,067 5.81
3.11 公司持有的金融债券情况
单位:人民币千元
类别 面 值
可供出售金融资产 33,207,000
持有至到期投资 45,458,623
分为贷款和应收款类投资 2,830,000
其中，重大金融债券的情况：
单位:人民币千元
类别 年利率 计提减值
到期日
面值 准备
中国进出口银行 2010 年第六期金融债券 一年定存利率
2015-08-25 -
2,750,000 +0.25%
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2011 年半年度报告摘要
国家开发银行 2007 年 28 期金融债 一年定存利率
2013-02-19 -
2,190,000 +0.61%
国家开发银行 2007 年 15 期金融债 2,130,000 4.13 2017-08-20 -
国家开发银行 2008 年第 21 期金融债 2,090,000 2.21 2011-12-05 -
国家开发银行 2010 年第二十二期金融债 一年定存利率
2020-08-11 -
2,080,000 +0.45%
3.12 报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
（1）、报告期委托理财业务的开展和损益情况
本报告期公司根据客户市场需求，加快理财产品发行频率，共发行个人专项理财产品及
结构性理财产品 388 款，总销量 1,450 亿元，对应实现中间业务收入 10,619 万元。
（2）、报告期资产证券化业务的开展和损益情况
截止报告期末，公司完成了首单信贷资产证券化项目的清算，该项目经历 3 年半的运作，
资产池还本付息、证券兑付正常，回笼资金约 4,154 万元资金，项目报告期实现服务费收入
29 万元。
（3）、报告期各项代理业务的开展和损益情况
截止报告期末，第三方存管日均存款余额 144 亿元；其手续费收入 1,317 万元；代理信
托资金手续费收入 2,031 万元；代理财政业务、代理贵金属等其他代理手续费收入 222 万元；
代理保险手续费收入 217 万元。
截止报告期末，代理个人基金及证券集合理财销量 106 亿元，实现手续费收入 4,858 万
元；代理个人保险销量 11 亿元，实现手续费收入 1,849 万元；代理收付集合资金信托计划
实现手续费 8,321 万元；代理上海金交所个人实物黄金买卖 143 亿元，实现手续费收入 1,111
万元。
（4）、报告期托管业务的开展和损益情况
截止报告期末，资产托管业务规模达到 2,033 亿元，代理托管手续费收入 14,735 万元，
托管总规模及托管手续费收入同比分别 9.54%增长和 41.41%。
3.13 公司对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
单位: 人民币千元
项目 期 末 期 初
信贷承诺 609,222,794 437,548,545
其中:银行承兑汇票 376,128,755 311,660,235
应付承兑信用证汇票 17,598,052 11,668,317
开出保函 46,811,864 39,465,175
开出信用证 51,970,276 31,073,756
代付业务 81,451,482 15,243,482
信用卡尚未使用授信额度 35,262,365 28,437,580
租赁承诺 4,028,357 4,506,880
资本性支出承诺 181,153 200,153
说明：信用卡尚未使用授信额度为扣除休眠卡后的尚未使用的授信额度。上述表外项目对公司财务状
况和经营成果可能会产生一定影响，其最终结果需由未来相关事项的发生或不发生加以决定。在未来一定
条件下，根据或有事项的确认原则，有可能转化为公司的现实义务。
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2011 年半年度报告摘要
公司持有的衍生金融工具情况
单位:人民币千元
公允价值
类别 合约/名义金额
资产 负债
利率互换合同 34,009,697 19,505 286,075
外汇远期合同 47,771,729 194,202 168,802
货币互换合同 55,053,239 291,789 191,506
贵金属远期合约 2,174,279 22,854 -
合计 - 528,350 646,383
3.14 公司面临的各种风险。
作为经营货币信用的特殊企业，公司在经营中主要面临以下风险：信用风险、流动性风
险、市场风险（包括利率风险、汇率风险等）、操作风险（包括结算风险、技术风险、系统
风险）等。
3.14.1 信用风险状况的说明
政策制定方面，根据国家宏观调控政策要求，制定发布年度业务经营风险偏好策略、年
度授信投向政策，对行业投向、区域投向、客户及产品政策投向提出组合管理要求，引导业
务有序发展。建立风险偏好执行评价体系，适时反馈风险偏离度等情况，动态修订公司年度
风险偏好指标。在确保资产质量总体稳定的前提下，适度提高了对创新业务的风险容忍度，
促进业务结构的改进，推进公司实现转型发展。
授信管理方面，不断优化授信审查审批流程，调整公司组合审批权限,有效提高授信管
理效率。加强专职审批人员管理，推进同业授信管理制度，加强信贷业务组合管理，继续推
进信贷行业结构调整工作，重点开展政府融资平台贷款的清理规范工作。在授信审批过程中，
对绿色环保类企业开辟绿色审批通道，提高审查、审批效率；对高污染、高耗能、产能过剩
等企业严格限定授信对象和授信总量，根据监管要求严格控制政府融资平台贷款新增，从源
头上加强信贷结构调整。
风险预警方面，制定风险识别、报告、处置预警流程,完善客户风险预警系统,建立风险
预警、快速反应机制和贷后检查制度，尽早识别、控制和化解风险。针对政府融资平台贷款、
房地产贷款、中长期贷款等重点风险领域，以及贷款新规执行情况、个人住房贷款政策执行
情况、信贷资金流向、五级分类偏离度等重点监管领域开展现场检查。加强风险管理报告制
度建设，扩大全面风险管理报告覆盖范围。建立动态压力测试工作机制，对房地产、地方政
府融资平台贷款等重点领域持续进行压力测试，提升压力测试结果对实际工作指导作用。
资产保全方面，公司对存量和新增不良贷款加大风险化解和清收压缩力度，建立了对大
额不良资产从风险化解方案制定、资产保全措施落实和动态跟踪反馈推进的全程责任机制，
建立了资产保全部门对特别关注贷款风险化解工作提前介入的工作机制，推进了不良贷款清
收工作并取得积极成效。加强已核销贷款清收考核，督促落实账销案存的日常管理措施，取
得积极成效。
新资本协议项目建设方面，实现对公内部评级系统公司平稳上线，对公内评体系在授权
管理、政策制定、贷款定价、风险限额、压力测试等领域正逐步发挥积极作用。
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2011 年半年度报告摘要
3.14.2 流动性风险状况的说明
报告期内，受政策面影响，市场流动性波动较大。公司以现金流管理为目标，运用资金
预算和累计现金流缺口表等多种工具对流动性进行管理，积极关注宏观经济变化，把握信贷
政策和货币政策的调控节奏，结合自身资产负债结构和资金总体平衡状况，及时调整公司现
金流缺口的方向、规模和结构，积极防范流动性风险，业务经营总体稳健，流动性水平保持
合理充裕。
报告期内，公司采用本外币资金全额集中管理模式，对公司头寸账户实行统一管理。按
旬滚动编制资金预算，对流动性总量水平建立事前分析与监测机制；按日编制公司现金流缺
口表，运用缺口管理的方法预测未来资产负债表内外项目现金流缺口变化状况；建立大额头
寸提前申报制度，确保流动性总量和结构平衡。
截至报告期末，公司人民币流动性比例为 42.76%，较 2010 年末提高 2.48 个百分点；外
币流动性比例为 54.82%，较 2010 年末提高 0.28 个百分点。人民币存贷比为 70.62%，较 2010
年末提高 0.86 个百分点；外币存贷比为 73.79%，较 2010 年末下降 4.38 个百分点。人民币
中长期贷款比例为 54.54%，较 2010 年末下降 1.12 个百分点；外币中长期贷款比例为 17.61%，
较 2010 年末提高 1.65 个百分点。公司在人民银行超额备付率维持在 4.23%左右，公司整体
流动性情况良好。
在负债业务方面,通过多种方式积极拓展基础性存款，坚持负债来源的多样性，推进同
业存款等主动型负债业务的发展，报告期内公司定期存款和同业存款占比上升，定期存款占
比提高使公司存款结构稳定性进一步提高。
在资产业务方面，公司秉承多元化、期限结构匹配、适度备付和审慎性的原则，坚持资
产运用的多样性，避免资产、负债的过度集中，并持续保持良好的资产质量。资产结构中保
持了适当比例流动性较好的票据和债券类资产，对中长期贷款占比等指标进行监测和管理，
适度控制中长期贷款在新发生贷款中的占比，确保维持适当的优质流动资产组合。
3.14.3 市场风险状况的说明
公司的市场风险主要来源于利率和汇率风险。在交易账户方面，公司的外汇做市商交易
严格限定在各类敞口限额之内，主要持有远期（掉期）类外汇衍生交易的市场风险敞口，复
杂和奇异类衍生工具因实行背对背平盘，并不产生市场风险敞口；在银行账户方面，公司持
有的本、外币债券的利率风险、敏感性分析以及公司汇率风险敞口等指标均体现在公司定期
编制的市场风险报告中。
公司已建立了市场风险管理体系，并根据业务发展不断提高市场风险管理水平和对市场
风险的识别、计量、监测和控制的能力。公司主要采用限额管理、利率敏感分析、压力测试
等方法定期计量和监控市场风险；运用利率掉期、远期等金融衍生产品工具的组合，实现市
场风险转移和对冲，以有效控制公司市场风险；加强公司市场风险分析，定期编报市场风险
分析报告。
公司制定一系列市场风险管理制度，市场风险管理政策体系得到进一步完善。全面实施
包括各类敞口、敏感性、止损在内的限额管理，为交易类债券等创新业务提供风险管理支撑。
人民币债务管理业务后续管理不断进展，客户风险敞口大幅下降。加强创新业务领域的风险
管理配套，及时跟进债券交易及做市、上清所业务、人民币外汇期权等资金创新业务,加强
政策引导，开展风险评估，积极支持资金产品创新。
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2011 年半年度报告摘要
3.14.4 操作风险状况的说明
公司积极致力于操作风险管理机制建设。根据风险管理的需要，借鉴国际先进经验，制
定了系统完整的操作风险管理政策，明确系统化操作风险管理的整体框架、运行机制、量化
评估方法、报告程序以及预警机制。针对操作风险多发的业务领域，及时研究分析该业务领
域的操作风险表现形式、形成原因，提出针对性措施建议，发布操作风险提示。开展操作风
险管理前沿研究探索，建立并实施操作风险识别评估与监测报告制度。认真学习国际主流银
行的风险识别与评估方法，依靠内控体系建设的成果，积极开展风险点收集、汇总工作，初
步构建起我行的风险点数据库。
公司致力于开展操作风险识别评估持续改进工作，进一步完善操作风险关键监测指标体
系，扩展关键操作风险指标监测范围，更新完善操作风险点库和操作风险损失数据库等。推
进公司反欺诈工作，构建反欺诈工作体系。推进新资本协议操作风险标准法项目，开展咨询
成果的内部转化工作。“小前台、大后台”的运营作业模式基本建成，业务集中系统和运营
内控系统全面上线，运营环节操作风险管理能力不断加强。
公司借鉴国际上较好商业银行内控管理的经验，通过梳理业务和管理流程，识别评估各
类风险，已在公司范围内建立起“系统、透明、文件化”的内控体系。开展内控体系文件的
持续更新工作，扩大内控体系文件的覆盖范围，确保公司内控体系整体框架的有效性、适宜
性和完整性，实现内控体系建设向持续改进的常态化管理过渡，为建立内控持续改进长效机
制奠定基础。开展内控自我评估工作，强化整改落实机制。
报告期内，公司没有发生引起声誉损失的重大风险事件。
3.15 公司的内部控制制度的完整性、合理性与有效性和内部控制执行情况的说明
公司建立了以职责分工和制衡机制为基础，覆盖全员全过程的内部控制组织架构。同时，
在高级管理层下设立专门的内控委员会，负责协助高管层实施全面的内部控制管理；明确内
部控制归口管理部门，负责组织、协调内控体系及建立和实施的日常工作，形成了有机统一
的内部控制管理机制。
公司建立了以强化内部控制管理为目标建立覆盖各项经营管理活动的规章制度体系，灵
活运用各项流程管理工具及监督、控制手段，建立标准化的制度管理模式，规范规章制度管
理标准，形成上下统一、组织有序的规章制度管理机制，建立了以规章制度为载体的内部控
制管控标准。
公司为保障各项内部控制措施有效落实，不断强化各项内部控制评价和整改监督工作，
已建立由分行、总行、独立监督与评价部门构成的三级内部控制监督与评价体系，三级监督
与评价体系分工清晰、相关制约、互为补充、资源共享。公司还通过开展重点业务领域合规
测试和定期组织内部控制自我评估等手段，系统收集并分析内部控制基本信息，严格、有效
地检验和评价内部控制整体状况，同时统筹管理公司整改监督工作，保障内部控制整体框架
持续优化和完善。
公司通过各种手段和机制，保障内部控制制度基本健全、执行有效，内控水平持续提高，
内控体系日趋完善。公司将根据内外部环境变化以及业务发展需要，不断完善内部控制管理，
进一步提升内部控制的有效性和规范性。
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2011 年半年度报告摘要
§4 股本变动及股东情况
4.1 股份变动情况表
单位：股
本次变动前 本次变动增减 本次变动后
比例
数量 比例％ 送 股 数量
％
一、有限售条件股份 2,869,764,833 20 860,929,450 3,730,694,283 20
1、国家持股 - - - - -
2、国有法人持股 - - - - -
3、其他内资持股 2,869,764,833 20 860,929,450 3,730,694,283 20
其中：境内法人持股 2,869,764,833 20 860,929,450 3,730,694,283 20
境内自然人持股 - - - - -
4、外资持股 - - - - -
其中：境外法人持股 - - - - -
境外自然人持股 - - - - -
二、无限售条件股份 11,479,059,332 80 3,443,717,800 14,922,777,132 80
1、人民币普通股 11,479,059,332 80 3,443,717,800 14,922,777,132 80
2、境内上市的外资股 - - -
3、境外上市的外资股 - - -
4、其他 - - -
三、股份总数 14,348,824,165 100 4,304,647,250 18,653,471,415 100
注：本报告期股份数增减主要是公司实施 2010 年度利润分配“每十股送红股三股”
4.2 股东数量和持股情况
报告期末股东总数 428978
前十名股东持股情况
持股比例 持股总数 报告期内增 持有有限售条 质押或冻结
股东名称
(%) （单位：股） 减（注 1） 件股份数量 股份数
中国移动通信集团广东有限公司 20.000 3,730,694,283 860,929,450 3,730,694,283 -
上海国际集团有限公司 16.927 3,157,513,917 728,657,058 - -
上海国际信托有限公司 5.232 975,923,794 225,213,183 - -
CITIBANK OVERSEAS INVESTMENT
2.714 506,164,207 116,807,125 - -
CORPORATION
上海国鑫投资发展有限公司 2.022 377,101,999 87,023,538 - -
兴亚集团控股有限公司 1.299 242,257,179 62,238,291 - 181,649,763
交通银行－易方达 50 指数证券
1.060 197,695,834 43,391,346 - -
投资基金
百联集团有限公司 1.019 190,083,517 43,865,427 - -
雅戈尔集团股份有限公司 0.961 179,186,859 41,350,814 - 179,140,000
中国烟草总公司江苏省公司（江苏
0.862 160,880,407 37,126,248 - -
省烟草公司）
注：本报告期股份数增加主要是公司实施 2010 年度利润分配“每十股送红股三股”；
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2011 年半年度报告摘要
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
上海国际集团有限公司 3,157,513,917 人民币普通股
上海国际信托有限公司 975,923,794 人民币普通股
CITIBANK OVERSEAS INVESTMENT CORPORATION 506,164,207 人民币普通股
上海国鑫投资发展有限公司 377,101,999 人民币普通股
兴亚集团控股有限公司 242,257,179 人民币普通股
交通银行－易方达 50 指数证券投资基金 197,695,834 人民币普通股
百联集团有限公司 190,083,517 人民币普通股
雅戈尔集团股份有限公司 179,186,859 人民币普通股
中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司） 160,880,407 人民币普通股
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－ 人民币普通股
159,319,265
005L－FH002 沪
上海国际信托投资有限公司、上海国鑫投资发展有限公
上述股东关联关系或一致行动关系的说明
司为上海国际集团有限公司的控股子公司；
4.3 有限售条件股东持股数量及限售条件
单位:股
有限售条件股份可上市交易情况
持有的有限售条件
有限售条件股东名称 新增可上市 限售条件
股份数量 可上市交易时间
交易股份数
参与定向增
中国移动通信集团广东有限公
3,730,694,283 2015-10-14 - 发，五年内不
司
转让。
4.4 控股股东及实际控制人变更情况 □适用 √不适用
§5 董事、监事和高级管理人员
5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动 □适用 √不适用
5.2 公司董事、监事、高级管理人员变动情况 □适用 √不适用
§6 董事会报告
6.1 报告期内整体经营情况的讨论与分析
6.1.1 公司上半年整体经营情况
报告期内，面对经济形势复杂多变的外部环境，公司经营管理层认真贯彻年初制订“聚
焦客户、创新驱动、转型发展”的工作思路，切实转变观念，突破传统思维，夯实客户基础，
增强发展动力，公司主要经营指标基本实现了“时间过半，完成任务过半”工作目标：
——报告期内公司实现营业收入为 318.65 亿元，比 2010 年同期增加 91.14 亿元，增长
40.06%；实现税前利润 169.38 亿元，比 2010 年同期增加 51.09 亿元，增长 43.19%；税后归
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属于母公司股东的净利润 128.80 亿元，比 2010 年同期增加 37.99 亿元，增长 41.83%。报告
期内公司存贷款规模稳步扩张、净息差逐步提升、资金业务收益和中间业务收入显著增加、
成本费用有效控制以及资产质量持续改善是盈利增长的主要驱动因素。随着公司盈利的提
升，2011 年上半年，公司平均资产利润率(ROA)为 0.56%，比上年同期上升了 0.03 个百分点；
由于公司 2010 年 10 月通过定向增发方式适时补充了资本，净资产收益率有所摊薄，本报告
期，加权平均净资产收益率(ROE)为 9.96 %，比上年同期下降了 2.55 个百分点。报告期内，
公司继续努力控制各类成本开支，成本收入比率为 33.12%，较去年同期的 34.46%继续下降
1.34 个百分点。
——报告期末公司总资产为 24,552.40 亿元，比 2010 年底增加 2,638.29 亿元，增长
12.04%；本外币贷款余额为 12,374.07 亿元，比 2010 年底增加 909.17 亿元，增幅 7.93%。
公司负债总额 23,215.99 亿元，其中，本外币存款余额为 17,509.17 亿元，比 2010 年底增
加 1,104.58 亿元，增幅 6.73%，存款余额在股份制银行中位居中上游水平。期末人民币和
外币存贷比分别为 70.62%和 73.79%，严格控制在监管标准之内。
——报告期内公司信贷业务发展平稳，资产质量情况持续改善，不良贷款余额和不良贷
款率实现双降。截止报告期末，按五级分类口径统计，公司期末后三类不良贷款余额为 52.38
亿元，比 2010 年底减少 6.42 亿元；不良贷款率为 0.42%，较 2010 年底下降 0.09 个百分点；
不良贷款的准备金覆盖率达到 452.85%，比 2010 年底提升了 72.29 个百分点，准备金覆盖率
在国内同行业中处于领先地位。
——报告期末归属于母公司股东的所有者权益为 1,332.28 亿元，比 2010 年底增长
8.32%；加权风险资产总额为 14,248.33 亿元，比 2010 年底增加 1,464.72 亿元，增长 11.46%。
由于风险资产稳步增长，核心资本充足率由上年末的 9.37%略降至 9.16%。资本充足率从 2010
年底的 12.02%降至 11.50%。
——公司在国际、国内继续保持了良好的声誉。2 月份荣膺 BrandFinance 公司（英国
《银行家》杂志发布）全球银行品牌 500 强排名第 92 位，位列亚洲银行第 18 位；6 月份英
国《银行家》杂志（The banker）按核心资本计，公司首次进入全球百强之列，位居第 64
位，较上年大幅上升 44 位，在上榜中资银行中排名第 7 位；7 月份荣膺《福布斯》杂志全
球 2000 强公司榜单第 234 位，在上榜中资企业中位居第 16 位，在上榜中资银行中名列第 7
位；公司还获《和讯网》评选的“2010 年度十大品牌银行”、“2010 年度最佳社会责任履
行上市公司”；获《理财周报》评选的《2010 年度最佳董事会评选——主板上市公司最佳
董事会》；获中国银行业协会 2010 年度中国银行业社会责任工作评比“年度最佳社会责任
报告”大奖。
6.1.2 公司主要业务运作情况
6.1.2.1 公司金融业务：公司银行领域着力强化客户基础建设，对一批重点大客户营
销取得实效，修订出台战略客户管理办法，形成产业转移联动营销机制，推出香港分行与境
内分行的联动方案，依托CRM建立了对公核心客户忠诚度评价体系。
——对公存贷款业务：报告期末，各类对公存款余额14,487亿元，较上年新增843亿元，
增长6.2%；对公贷款余额9,955亿元，较上年增加668亿元，增长7.2%；对公不良贷款率为
0.46%，较年初下降0.1个百分点。
——中小企业业务： 报告期内公司中小企业授信业务增长平稳，资产质量基本稳定、
客户结构继续优化。至报告期末，公司中小企业（国家四部委口径）授信总额9,768亿元，
授信客户数32,203户，贷款余额5,593亿；较2010年底，授信业务总额增长30.90%，授信客
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户数增长16.27%，贷款余额增长17.24%；不良贷款余额较2010年底减少3.85亿元，不良率较
2010年底下降0.16个百分点。
——金融机构业务：报告期内新增三方存管合作券商1家，融资融券存管合作券商2家；
引入托管证券公司大集合或公募基金5只，引入托管证券公司小集合或基金公司一对多产品7
只；与券商合作家数增至75家，与基金合作家数增至40家。新增6家保险业务合作机构，与
保险公司合作家数增至33家。新建境外代理行47家，境外代理行增至1,527家；与7家国内银
行签署全面合作协议，国内银行同业授信客户总数达到90家；新增人民币同业清算账户5家，
同业清算账户总数达13家。
——投资银行业务：投行业务不断深化发展。报告期内已签约公司作为牵头行、代理行
银团贷款项目10个；成功成为“上海迪士尼项目”银团贷款总牵头行、共同委托安排行和放
款代理行。财务顾问业务全面发展，常年、项目融资、上市、并购等财务顾问业务多点开花，
财务顾问客户数已超1,900家。并购业务高速发展，完成一系列重大并购项目，涉及并购交
易金额170余亿元。完成首单信贷资产证券化项目提前清算，累计创造了4,000余万元中间业
务收入，提前释放次级档投资风险资本占用。
——资产托管业务：资产托管业务向纵深发展。直接股权基金托管业务快速增长，报告
期内新增托管基金66家，托管规模已达350亿元，占国内直接股权基金全部托管规模的30%；
成功营销知名大型国家级产业基金与我行建立托管合作关系；创新发展金融产品销售资金监
管、在线融资、银保模式等业务模式，为专项资金托管业务发展带来新的增长动力；积极推
进总分行模式集合信托代理收付加保管模式，有效提高了我行代理收付加托管的业务水平；
重点推广了信托计划通过合伙企业间接投资证券市场的双托管业务模式，进一步延长了我行
托管服务的业务链。
——支付结算型业务：深化结算类产品与渠道的客户营销。报告期内新增集团资金管理
签约客户数733户，客户总数达4,381户；新增多银行集团资金管理服务客户7户，总签约客
户数62户；公司网银客户总数已超16万户，较年初增长2万余户；新开通B2B商户3家，共发
生B2B交易笔数2.5万笔；签约并上线银企直连客户195家，比年初新增31家，交易金额1,123
亿元；签署与付费通等六家非金融支付公司的存管业务协议，并确定多家合作银行关系。不
断完善结算类产品新功能，完成公司网银证券基金电子合同、开放式理财产品购买、银企直
连电子票据模块的开发和上线，完成离岸外汇买卖、黄金代理清算、电子票据等近二十余项
功能优化；实现公司网银和个人网银中电子工资单的全新功能；完成新一代现金管理平台计
息功能等六项业务功能优化。
——养老金业务：养老金业务成效显著。截至报告期末，实际运作企业年金个人账户管
理数28.43万户，实际企业年金托管规模171.66亿元，实际运作员工福利计划个人账户数2.75
万户；上半年，成功营销多家大型企业的年金业务，与多家大型企业集团续签了年金管理合
同，为某大型集团型企业提供了福利计划管理服务。
6.1.2.2 个人金融服务：公司坚持以科学发展观为统领，以经营客户为主线，以市场
需求为导向，加强产品创新，完善产品体系；加大系统建设，强化渠道整合，推进网点转型，
优化业务流程，提升服务效率；创新宣传提升品牌影响，增强整体营销能力和市场竞争力，
促进了个银业务快速发展，位列同业股份制银行前列。上半年共获得《亚洲银行家》“零售
金融服务奖――2011年度最佳网点建设银行奖”和“2011年度最佳电子（手机）银行奖”、
《理财周报》“银行中国最佳金融创新奖”、《北青传媒》“2010年度最佳基金诊断服务奖”
等多项大奖。报告期末，公司个人客户较年初增加115万户；个人优质客户突破140万户。
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——个人存款：强化金融资产理念，建立起以个人金融资产为导向的新型服务和营销模
式，以金融资产增长促进负债业务持续稳增，个人存款业务再上新台阶。报告期内新增个人
存款 260 亿元，增幅 9.45%，个人存款余额首次突破 3,000 亿元。
——个人贷款：个人贷款较快增长，资产质量控制在较好水平。报告期末公司个人贷款
余额 2,419 亿元，新增 241 亿元，增幅 11.05%，购房类贷款继续保持良好发展态势，经营类
贷款有了新的突破；个人贷款公司占比持续提升，达到 19.55%；在规模和效益增长的同时，
个贷不良额和不良贷款率较年初实现双下降，个贷不良额为 7.58 亿，不良贷款率为 0.31%。
——个人理财业务：财富业务增长迅速，银行类理财产品和行外引入产品创新发展。本
报告期自主开发理财产品388款，新增引入基金、证券集合理财产品116款，保险产品10款。 进
一步加强了高端客户产品引入力度，引入一对多基金专户产品4款、集合资金信托计划11款，
理财产品销量突破1,600亿元，和去年同期相比增长150%。
——银行卡：进一步完善银行卡及支付业务产品体系和服务功能，加快推进产品体系丰
富和细分产品进程，加大支付结算服务、跨行业增值服务创新和捆绑营销力度，联名卡、主
题卡产品品种进一步丰富，报告期末东方卡、轻松理财卡余卡量 2,316 万张，新增发卡 139
万张；卡存款达 1,790 亿元，占个人存款总额的 59%，卡均存款达到 7,727 元，较去年同期
提升 8.3%；卡消费金额 707 亿元，较去年同期提升 87.57 %。
——信用卡：加快产品创新与功能整合，提升服务品质，扩大品牌影响力，信用卡发
卡量、消费额、透支额稳步增加，盈利能力显著提升。结合客户需求，推出多种主题卡、功
能卡、联名卡，形成层次清晰的产品线，完善客户服务体系，提升服务品质。联手花旗银行
推出的信用卡新增发卡71万张，截止报告期末累计发卡超过543万张； POS消费金额超过230
亿元；实现营业净收入37,066万元, 同比增长25％，其中利息收入为10,091万元；信用卡中
间收入（含年费收入等）26,975 万元。
6.1.2.4 资金业务：本报告期各项资金业务运作情况良好，资金类资产规模达 1.2 万
亿，较 2010 年底增长 16.7%,占公司总资产的 49.5%，较 2010 年底提高 2 个百分点。上半年
累计实现各类资金业务总收入 171.57 亿元，同比增长 143%。
资产配置方面，面对复杂的经济金融环境，准确判断市场形势变化，采取主动出击、动
态调整配置策略，加大货币市场融资规模，加大买入返售票据资产、货币市场资产等短期资
产操作，灵活调整自营投资结构，取得较好收益水平。报告期内，债券投资余额 2,715 亿，
比 2010 年底增长 7.99%,；短期运作资产余额 5,819 亿，比 2010 年底增长 18%；现金类资产
余额 3,532 亿，比 2010 年底增长 21.9%。报告期实现资金类资产利息收入 170.87 亿元，同
比增幅 143%，占总利息收入的 32.73%，占比较上年末的 23.7%提升了 7.9 个百分点。
做市交易方面，积极参与产品创新，继续在同业中保持较好的市场地位，报告期内获得
“全国银行间债券市场做市商”资格，在实际操作中逐步摸索经验，建立了交易账户的交易
管理、内控管理、风险管理、盯市报告、策略分析等一系列管理机制。
经纪业务方面，报告期内共创设发行资金类理财产品 1,675 亿元，同比增长 309%；正式
推出黄金租赁业务，为公司中间业务增加新的收入来源。报告期内通过发行理财产品等各项
代理及交易业务，实现资金类非利息收入 7000 万元，同比增幅 150%。
报告期内，公司人民币外汇市场做市商业务在银行间市场排名第七，黄金自营交易在上
海黄金交易所银行类会员中排名前五，上半年债券总交割量全市场排名第 13 位，现券交割
量全市场排名第 25 位，比去年同期提升 44 位，较上年均有大幅度提升。
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6.1.2.5 网点建设：报告期公司加大了机构建设推进的力度，新开设了包括厦门、香
港分行在内的13个经营网点，至此，公司已在全国144个城市开设了36家分行，机构网点总
数增至668家。与此同时，公司加快了网点转型步伐，梳理了运营人员坐销的规范化内容，
组织销售技能培训；成功实现“新一代网点平台与服务流程建设”项目在部分网点的上线运
行；启动了网点服务效能测评体系建设，实现网点坐销工作量占比达13.47%。
6.1.2.6 信息科技：信息科技建设加快推进，有力支撑业务发展。今年信息科技首要
工程“核心系统平台升级项目”取得突破，顺利完成总行核心业务系统的升级上线及北京、
广州、太原等 3 家分行的核心前置升级工作，实现了核心业务系统 3,000 万笔的峰值日交易
处理能力。积极推进创新项目的开发，全力实施移动支付相关项目、新一代系统建设项目规
划、灾备项目和高管系统建设等十大项目建设。信息科技风险体系进一步完善，加强了监控
备份等工作，全面提升了信息科技安全运维能力。努力推进高标准的信息科技品质管理体系，
加快专业化高素质科技队伍建设，提升了我行信息科技的基础能力。
6.1.2.7 人力资源管理：积极推进等级行员制项目建设，研究专业序列管理模式，进
一步拓宽员工职业发展通道；加强内部风险控制防范，积极推进关键岗位强制休假和轮岗制
度；继续加大了中高级管理人员培训力度，特别是组织公司部分中高级管理人员赴海外学习，
开拓国际视野，强化对国际金融业最新经营管理理念的认识与学习；从制度上进一步规范人
员招聘管理工作，加强对员工日常行为的关注与管理，有效防范控制风险；通过组织开展员
工行为准则自查，不断提高从业人员职业操守，树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念；
从促进银行金融机构稳健经营着手，进一步帮助和督促银行从业人员增强道德意识和风险意
识，提高职业操守，加强自我保护。
6.2 主营业务分地区情况
单位：人民币千元
地区 营业收入 营业收入比上年同期增减（％）
上海市 5,519,382 19.76
北京市 1,473,608 45.39
浙江省 4,752,846 32.75
江苏省 3,000,080 32.54
广东省 2,124,832 54.35
其它地区 14,994,360 51.32
合计 31,865,108 40.06
6.3 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明 □适用 √不适用
6.4 主营业务盈利能力（毛利率）与上年度相比发生重大变化的原因说明 □适用 √
不适用
6.5 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析 □适用 √不适用
6.6 募集资金使用情况
6.6.1 募集资金运用: 1999 年 9 月 23 日，公司向社会公开发行人民币普通股 4 亿股，
每股发行价格 10 元，扣除发行费用，实际募集资金 39.55 亿元；2003 年 1 月 8 日，公司增
发人民币普通股 3 亿股，每股发行价格 8.45 元，扣除发行费用，实际募集资金 24.94 亿元。
2006 年 11 月 16 日，公司增发新股 439,882,697 股，每股发行价格 13.64 元，扣除发行费
用，实际募集资金 59.10 亿元。2009 年 9 月 21 日，公司非公开发行 904,159,132 股，每股
发行价格 16.59 元，扣除发行等费用后，实际募集资金 148.27 亿元。所募集资金已按中国
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2011 年半年度报告摘要
银监会、中国人民银行的批复认定，全部用于充实公司资本金，提高了公司的资本充足率，
股东权益大幅增加，抗风险能力显著提高，为公司的发展奠定了基础。公司严格根据募股资
金使用计划，合理运用募股资金，取得了明显效益。
6.6.2 资金变更项目情况 □适用 √不适用
6.7 董事会下半年的经营计划修改计划 □适用 √不适用
6.8 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大
幅度变动的警示及说明 □适用 √不适用
6.9 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明 □适用 √不适
用
6.10 公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情
况的说明 □适用 √不适用
§7 重要事项
7.1 收购、出售资产及资产重组
7.1.1 收购资产 □适用 √不适用
7.1.2 出售或置出资产 □适用 √不适用
7.1.3 自资产重组报告书或收购出售资产公告刊登后，该事项的进展情况及对报告期经
营成果与财务状况的影响。 □适用 √不适用
7.2 担保情况 □适用 √不适用
7.3 非经营性关联债权债务往来 □适用 √不适用
7.4 重大诉讼仲裁事项
截止报告期末，公司作为原告已起诉尚未判决的诉讼有 140 笔，涉及本金金额为人民币
58,086 万元。公司作为被告被起诉（含第三人）尚未判决的诉讼案件有 22 笔，涉及本金金
额人民币 15,529 万元
7.5.1 证券投资情况 □适用 √不适用
7.5.2 持有非上市金融企业股权情况
单位：人民币千元/千股
占该公 报告期
投资金 期末账面 报告期 会计核算科
所持对象名称 司股权 所有者 股份来源
额 值 损益 目
比例 权益变
中国银联股份有限公司 105,000 3.715 104,200 - - 长期股权投 投资取得
华一银行 363,414 30 687,439 57,621 - 长期股权投 投资取得
浦银安盛基金管理有限公 102,000 51 33,264 -5,772 - 长期股权投 投资取得
莱商银行股份有限公司 378,000 18 378,000 - - 长期股权投 投资取得
合计 948,414 / 1,202,903 51,849 - / /
注：1、本表列示集团持有非上市金融企业股权情况。
2、报告期损益及所有者权益变动指该项投资对集团报告期净利润及除净利润外的所有者权益的
影响。
7.5.3 公司或持股 5%以上的股东在指定的报刊或网站上披露承诺事项
公司股东中国移动通信集团广东有限公司（简称“广东移动”，持股占公司总股本 20%）
承诺：其参与认购公司 2010 年 10 月非公开发行股票的限售期为 36 个月；另根据中国银监
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会关于相关商业银行主要股东资格审核的监管要求，广东移动的控股母公司中国移动有限公
司于 2010 年 8 月 31 日在香港联交所公告如下对中国银监会的承诺：广东移动自本次非公开
发行股份交割之日起 5 年内不转让所持该公司股份（适用法律法规许可范围内，在广东移动
关联机构之间的转让不受此限）；到期转让股份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的
规定取得监管部门的同意。
7.5.4 关联交易事项
根据中国银监会颁布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的有关规定，
公司制定了《关联交易管理办法》，根据该办法公司不存在控制关系的关联方。
报告期内，公司的关联交易为对股东以及关联方的贷款。所有关联方贷款均按相关法
律规定及我行贷款条件、审核程序进行发放，并正常还本付息，对公司的经营成果和财务状
况无任何负面影响。
7.5.4.1 公司的关联法人
（1）主要法人股东，即能够直接、间接、共同持有或控制本行 5%以上股份或表决权的
法人股东，该类关联法人包括中国移动通信集团广东有限公司、上海国际集团有限公司、上
海国际信托有限公司。
（2）公司董事直接、间接、共同控制或可施加重大影响（担任法定代表人、总经理）
的法人或其他组织（不包括商业银行），该类关联法人包括：中国移动通信集团公司、中国
移动有限公司、上海爱建股份有限公司、百联集团有限公司、上海百联集团股份有限公司、
百联（香港）有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、上海市邮政公司。
（3）公司投资的并对其有重大影响的金融企业，该类关联法人包括：华一银行、浦银
安盛基金管理有限公司以及由公司发起设立的浦发村镇银行。
不存在控制关系的关联法人交易情况见下表 （单位：人民币千元）
（1）不存在控制关系的关联方交易
企业名称 2011 年 1-6 月 2010 年度 1-6 月 2011 年度 1-6 月 2010 年度 1-6 月
利息收入 利息收入 利息支出 利息支出
上海国际集团有限公司 - 7,076 - -
上海国际信托有限公司 - - 541 1,095
中国移动有限公司 - - 37,080 -
其中:中国移动通信集团广东
有限公司 - - 4,818 -
百联集团有限公司 2,616 4,872 - -
上海百联集团股份有限公司 2,038 2,187 - -
华一银行 - 24 35 61
浦银安盛基金管理有限公司 - - 212 292
（2）不存在控制关系的关联方贷款\拆放余额
企业名称 2011-6-30 2010-12-31
百联集团有限公司 60,000 130,000
上海百联集团股份有限公司 50,000 100,000
注：上述贷款和拆放系按一般商业条件或中国人民银行规定的贷款及拆放利率发放。
（3）不存在控制关系的关联方存款\存放余额
企业名称 2011-6-30 2010-12-31
上海国际信托有限公司 398,658 62,540
中国移动有限公司 10,101,637 1,998,790
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2011 年半年度报告摘要
其中:中国移动通信集团广东有限公司 1,290,895 761,738
华一银行 4,854 14,580
浦银安盛基金管理有限公司 71,692 40,862
（4）未结清关联方信用证\保函余额
企业名称 2011-6-30 2010-12-31
百联集团有限公司 678,668 329,500
7.5.4.2 关联自然人
主要指公司的董事、总行和分行高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的其
他人员等相关关联自然人。截止报告期末，公司未收到关联自然人关于关联交易的申报。
7.5.5 其他重大事项的说明
目前，公司与中国移动战略合作各项目按照既定的工作计划有序开展和推进。在移动金
融方面，手机支付项目已完成首款产品，即中国移动浦发银行借贷合一联名卡的系统开发、
产品测试及试商用的相关准备工作已基本完成，并拟于近期开展试点推广。在渠道与客户资
源共享方面，双方计划通过自助设备共享营业网点的数量超过 200 个，针对 VIP 客户的营销
活动已举办 10 场，参与客户 772 名，客户满意度超过 90%。 在基础银行服务方面，中国移
动已将公司纳入合作银行范围，中国移动在公司存款余额达 101 亿元。在基础电信服务方面，
公司已完成上海地区试点分支行的专线接入，并拟逐步完成其余各分行的接入工作。400 客
服呼叫中心也已完成建设工作，进入试用阶段。
§8 财务会计报告
8.1 财务报表（见附件）
8.2 公司主要会计政策、会计估计和会计差错
8.2.1 会计年度：本公司会计年度自公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。
8.2.2 记账本位币：本公司的记账本位币为人民币。
8.2.3 主要会计政策、会计估计和核算方法的没有变更以及没有重大会计差错更正及其
影响。
8.3 补充资料：
按中国证监会发布的《公开发行证券公司信息披露编报规则》第 9 号的要求计算的净资
产收益率及每股收益：
单位:人民币千元
净资产收益率（%） 每股收益
报告期利润
全面摊薄 加权平均 基本每股收益 稀释每股收益
归属于母公司普通股股东的净利润 9.67 9.96 0.690 0.690
扣除非经常性损益后归属于
9.60 9.89 0.685 0.685
母公司普通股股东的净利润
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2011 年半年度报告摘要
§9 备查文件目录
9.1 载有法定代表人、财务负责人签名并盖章的会计报表。
9.2 载有公司董事长亲笔签名的半年度报告正文。
9.3 报告期内公司在《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》公开披露过的
所有文件正本及公告原件。
9.4 《上海浦东发展银行股份有限公司章程》。
董事长： 吉晓辉
董事会批准报送日期：二○一一年八月十二日
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上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日合并资产负债表
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
2011 年 6 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 357,648,740 293,248,760
存放同业款项 195,034,133 69,539,713
拆出资金 27,485,988 31,253,465
贵金属 5,347 2,090
交易性金融资产 4,656,899 -
衍生金融资产 528,350 1,033,349
买入返售金融资产 355,516,517 391,932,144
应收利息 7,845,699 6,537,016
发放贷款及垫款 1,213,687,064 1,124,112,990
可供出售金融资产 121,485,423 104,142,632
持有至到期投资 140,544,221 143,556,636
分为贷款和应收款类的投资 4,819,684 3,707,122
长期股权投资 1,488,323 1,436,474
固定资产 7,218,622 7,433,139
在建工程 95,026 85,525
无形资产 413,459 405,283
长期待摊费用 1,070,936 1,126,725
递延所得税资产 4,692,399 3,772,723
其他资产 11,003,164 8,084,988
资产总额 2,455,239,994 2,191,410,774
24
上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日合并资产负债表(续)
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
2011 年 6 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
未经审计 经审计
负债
向中央银行借款 50,000 50,000
同业及其他金融机构存放款项 388,001,999 337,818,819
拆入资金 19,512,856 14,415,145
交易性金融负债 115,418 -
衍生金融负债 646,383 1,172,083
卖出回购金融资产款 106,939,312 16,963,471
吸收存款 1,750,917,456 1,640,459,532
应付职工薪酬 9,598,207 6,856,610
应交税费 5,074,267 4,178,533
应付利息 16,167,494 11,753,812
应付股利 90,056 12,139
应付债券 14,200,000 16,800,000
其他负债 10,285,598 17,650,780
负债总额 2,321,599,046 2,068,130,924
股东权益
股本 18,653,471 14,348,824
资本公积 58,287,395 58,639,173
盈余公积 19,084,949 15,249,813
一般风险准备 18,700,000 9,500,000
未分配利润 18,502,456 25,258,526
归属于母公司股东权益合计 133,228,271 122,996,336
少数股东权益 412,677 283,514
股东权益合计 133,640,948 123,279,850
负债及股东权益合计 2,455,239,994 2,191,410,774
后附中期财务报告附注为本中期财务报告的组成部分。
中期财务报告由以下人士签署：
董事长：吉晓辉 行长：傅建华 财务总监：刘信义 财务机构负责人：傅能
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上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日止上半年度合并利润表
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
截至 6 月 30 日止上半年度
2011 2010
未经审计 经审计
一、营业收入 31,865,108 22,751,490
利息收入 52,212,378 32,623,163
利息支出 (23,843,985) (12,256,356)
利息净收入 28,368,393 20,366,807
手续费及佣金收入 3,505,997 2,017,204
手续费及佣金支出 (207,809) (191,886)
手续费及佣金净收入 3,298,188 1,825,318
投资收益 66,966 207,024
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 53,114 37,216
公允价值变动损益 3,720 (23,721)
汇兑收益 62,781 336,685
其他业务收入 65,060 39,377
二、营业支出 (14,926,720) (11,065,883)
营业税金及附加 (2,262,433) (1,566,795)
业务及管理费 (10,553,597) (7,839,235)
资产减值损失 (1,829,036) (1,514,177)
其他业务成本 (281,654) (145,676)
三、营业利润 16,938,388 11,685,607
加：营业外收入 14,164 156,119
减：营业外支出 (14,462) (12,888)
26
上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 止上半年度合并利润表(续)
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
截至 6 月 30 日止上半年度
2011 2010
未经审计 经审计
四、利润总额 16,938,090 11,828,838
减：所得税费用 (4,027,403) (2,746,252)
五、净利润 12,910,687 9,082,586
其中：归属于母公司股东的净利润 12,879,524 9,080,749
少数股东损益 31,163 1,837
六、每股收益
基本及稀释每股收益(人民币元) 0.69 0.61
七、其他综合损益 (351,778) 173,171
八、综合收益总额 12,558,909 9,255,757
其中：归属于母公司股东的综合收益 12,527,746 9,253,920
归属于少数股东的综合收益 31,163 1,837
27
上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 止上半年度合并现金流量表
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
截至6月30日止上半年度
2011 2010
未经审计 经审计
一、 经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 160,641,104 143,567,854
存放中央银行和同业款项净减少额 - 34,950,503
向中央银行借款净增加额 - 48,295
向其他金融机构拆出资金净减少额 131,365,222 -
收到的利息 46,823,607 33,530,975
收取的手续费及佣金 3,505,997 2,017,204
收到其他与经营活动有关的现金 248,450 4,212,668
经营活动现金流入小计 342,584,380 218,327,499
客户贷款及垫款净增加额 (91,158,106) (121,981,918)
向其他金融机构拆出资金净增加额 - (95,697,866)
存放中央银行和同业款项净增加额 (193,428,798) -
支付的利息 (19,332,803) (10,039,754)
支付的手续费及佣金 (207,809) (191,886)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,512,423) (3,858,481)
支付的各项税费 (6,196,518) (3,720,464)
支付其他与经营活动有关的现金 (17,996,622) (10,654,244)
经营活动现金流出小计 (332,833,079) (246,144,613)
经营活动产生/(支付)的现金流量净额 9,751,301 (27,817,114)
二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 89,139,260 181,388,709
取得投资收益收到的现金 4,123,952 25,377
收到其他与投资活动有关的现金 47,758 1,993
投资活动现金流入小计 93,310,970 181,416,079
投资支付的现金 (105,210,052) (128,936,841)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现
金 (460,655) (229,622)
投资活动现金流出小计 (105,670,707) (129,166,463)
投资活动(支付)/产生的现金流量净额 (12,359,737) 52,249,616
28
上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 止上半年度合并现金流量表(续)
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
截至6月30日止上半年度
2011 2010
未经审计 经审计
三、 筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 98,000 49,000
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 98,000 49,000
筹资活动现金流入小计 98,000 49,000
偿还债务支付的现金 (2,600,000) -
分配股利和偿付利息支付的现金 (2,315,395) (1,371,008)
筹资活动现金流出小计 (4,915,395) (1,371,008)
筹资活动支付的现金流量净额 (4,817,395) (1,322,008)
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 - -
五、 现金及现金等价物净(减少)/增加额 (7,425,831) 23,110,494
加：期初现金及现金等价物余额 167,595,679 134,122,415
六、 期末现金及现金等价物余额 160,169,848 157,232,909
29
上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 止上半年度合并股东权益变动表
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
未经审计
归属于母公司股东权益
股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计 少数股东权益 股东权益合计
附注 五、28 五、29 五、30 五、31 五、32 五、33
一、 2011 年 1 月 1 日余额 14,348,824 58,639,173 15,249,813 9,500,000 25,258,526 122,996,336 283,514 123,279,850
二、 本期增减变动金额 4,304,647 (351,778) 3,835,136 9,200,000 (6,756,070) 10,231,935 129,163 10,361,098
(一) 净利润 - - - - 12,879,524 12,879,524 31,163 12,910,687
(二) 其他综合亏损 - (351,778) - - - (351,778) - (351,778)
(三) 股东投入资本 - - - - - - 98,000 98,000
新设子公司导致少
数股东权益增加 - - - - - - 98,000 98,000
(四) 利润分配 - - 3,835,136 9,200,000 (15,330,947) (2,295,811) - (2,295,811)
提取盈余公积 - - 3,835,136 - (3,835,136) - - -
提取一般风险准备 - - - 9,200,000 (9,200,000) - - -
现金股利 - - - - (2,295,811) (2,295,811) - (2,295,811)
(五) 股东权益内部结转 4,304,647 - - - (4,304,647) - - -
转增股本的普通股
4,304,647 - - - (4,304,647) - - -
股利
三、 2011 年 6 月 30 日余额 18,653,471 58,287,395 19,084,949 18,700,000 18,502,456 133,228,271 412,677 133,640,948
30
上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 止上半年度合并股东权益变动表(续)
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
经审计
归属于母公司股东权益
股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计 少数股东权益 股东权益合
一、 2010 年 1 月 1 日余额 8,830,046 24,318,331 10,688,576 6,900,000 17,216,074 67,953,027 134,419 68,087,446
二、 本期增减变动金额 2,649,014 173,171 2,643,670 2,600,000 (136,442) 7,929,413 50,837 7,980,250
(一) 净利润 - - - - 9,080,749 9,080,749 1,837 9,082,586
(二) 其他综合收益 - 173,171 - - - 173,171 - 173,171
(三) 股东投入资本 - - - - - - 49,000 49,000
新设子公司导致少数
股东权益增加 - - - - - - 49,000 49,000
(四) 利润分配 - - 2,643,670 2,600,000 (6,568,177) (1,324,507) - (1,324,507)
提取盈余公积 - - 2,643,670 - (2,643,670) - - -
提取一般风险准备 - - - 2,600,000 (2,600,000) - - -
现金股利 - - - - (1,324,507) (1,324,507) - (1,324,507)
(五) 股东权益内部结转 2,649,014 - - - (2,649,014) - - -
转增股本的普通
股股利 2,649,014 - - - (2,649,014) - - -
三、 2010 年 6 月 30 日余额 11,479,060 24,491,502 13,332,246 9,500,000 17,079,632 75,882,440 185,256 76,067,696
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上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日公司资产负债表
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
2011 年 6 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 356,660,575 292,610,145
存放同业款项 193,681,795 69,230,713
拆出资金 27,485,988 31,253,465
贵金属 5,347 2,090
交易性金融资产 4,656,899 -
衍生金融资产 528,350 1,033,349
买入返售金融资产 355,516,517 391,932,144
应收利息 7,841,542 6,534,086
发放贷款及垫款 1,208,739,963 1,121,019,539
可供出售金融资产 121,485,423 104,142,632
持有至到期投资 140,544,221 143,556,636
分为贷款和应收款类的投资 4,819,684 3,707,122
长期股权投资 1,907,323 1,753,474
固定资产 7,199,577 7,417,962
在建工程 95,026 85,525
无形资产 413,433 405,254
长期待摊费用 1,043,561 1,100,111
递延所得税资产 4,691,006 3,772,723
其他资产 10,991,702 8,080,310
资产总计 2,448,307,932 2,187,637,280
32
上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日公司资产负债表(续)
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
2011 年 6 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
未经审计 经审计
负债
同业及其他金融机构存放款项 389,014,188 339,309,909
拆入资金 19,512,856 14,415,145
交易性金融负债 115,418 -
衍生金融负债 646,383 1,172,083
卖出回购金融资产款 106,904,512 16,912,471
吸收存款 1,743,562,458 1,635,623,369
应付职工薪酬 9,584,640 6,836,227
应交税费 5,069,045 4,176,738
应付利息 16,151,346 11,745,295
应付股利 90,056 12,139
应付债券 14,200,000 16,800,000
其他负债 10,264,405 17,637,914
负债总额 2,315,115,307 2,064,641,290
股东权益
股本 18,653,471 14,348,824
资本公积 58,286,647 58,638,425
盈余公积 19,084,949 15,249,813
一般风险准备 18,700,000 9,500,000
未分配利润 18,467,558 25,258,928
股东权益合计 133,192,625 122,995,990
负债及股东权益合计 2,448,307,932 2,187,637,280
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上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日止上半年度公司利润表
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
截至 6 月 30 日止上半年度
2011 2010
未经审计 经审计
一、营业收入 31,714,397 22,717,070
利息收入 51,558,297 32,570,385
利息支出 (23,329,710) (12,235,696)
利息净收入 28,228,587 20,334,689
手续费及佣金收入 3,493,043 2,014,876
手续费及佣金支出 (205,749) (191,856)
手续费及佣金净收入 3,287,294 1,823,020
投资收益 66,966 207,024
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 53,114 37,216
公允价值变动损益 3,720 (23,721)
汇兑收益 62,781 336,685
其他业务收入 65,049 39,373
二、营业支出 (14,852,565) (11,034,235)
营业税金及附加 (2,256,905) (1,565,228)
业务及管理费 (10,505,306) (7,822,947)
资产减值损失 (1,808,706) (1,500,395)
其他业务成本 (281,648) (145,665)
三、营业利润 16,861,832 11,682,835
加：营业外收入 11,529 153,690
减：营业外支出 (14,362) (12,772)
四、利润总额 16,858,999 11,823,753
减：所得税费用 (4,014,775) (2,744,978)
五、净利润 12,844,224 9,078,775
六、其他综合损益 (351,778) 173,171
七、综合收益总额 12,492,446 9,251,946
34
上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日止上半年度公司现金流量表
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
截至6月30日止上半年度
2011 2010
未经审计 经审计
一、 经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 157,643,368 142,008,626
存放中央银行和同业款项净减少额 - 34,996,263
向中央银行借款净增加额 - 48,295
向其他金融机构融出资金净减少额 131,381,422 -
收到的利息 46,170,752 33,469,635
收取的手续费及佣金 3,493,043 2,014,876
收到其他与经营活动有关的现金 247,198 4,197,948
经营活动现金流入小计 338,935,783 216,735,643
客户贷款及垫款净增加额 (89,284,127) (120,602,564)
向其他金融机构融出资金净增加额 - (95,770,866)
存放中央银行和同业款项净增加额 (192,803,400)
支付利息的现金 (18,826,159) (10,011,714)
支付手续费及佣金的现金 (205,749) (191,856)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,489,499) (3,853,147)
支付的各项税费 (6,181,789) (3,718,028)
支付其他与经营活动有关的现金
(17,968,500) (10,429,679)
经营活动现金流出小计 (329,759,223) (244,577,854)
经营活动产生/(支付)的现金流量净额 9,176,560 (27,842,211)
二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 89,139,260 181,008,709
取得投资收益收到的现金
4,123,952 25,377
收到其他与投资活动有关的现金
47,755 1,993
投资活动现金流入小计 93,310,967 181,036,079
投资支付的现金
(105,312,053) (128,987,841)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现
金 (453,400) (226,011)
投资活动现金流出小计
(105,765,453) (129,213,852)
投资活动(支付)/产生的现金流量净额 (12,454,486) 51,822,227
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上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日止上半年度公司现金流量表(续)
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
截至6月30日止上半年度
2011 2010
未经审计 经审计
三、 筹资活动产生的现金流量
偿还债务支付的现金 (2,600,000) -
分配股利和偿付利息支付的现金 (2,315,395) (1,371,008)
筹资活动现金流出小计 (4,915,395) (1,371,008)
筹资活动支付的现金流量净额 (4,915,395) (1,371,008)
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 - -
五、 现金及现金等价物净减少/(增加)额 (8,193,321) 22,609,008
加：期初现金及现金等价物余额 166,804,726 134,002,708
六、 期末现金及现金等价物余额 158,611,405 156,611,716
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上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日止上半年度公司股东权益变动表
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
未经审计
股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计
一、 2011 年 1 月 1 日余额 14,348,824 58,638,425 15,249,813 9,500,000 25,258,928 122,995,990
二、 本期增减变动金额 4,304,647 (351,778) 3,835,136 9,200,000 (6,791,370) 10,196,635
(一) 净利润 - - - - 12,844,224 12,844,224
(二) 其他综合亏损 - (351,778) - - - (351,778)
(三) 利润分配 - - 3,835,136 9,200,000 (15,330,947) (2,295,811)
提取盈余公积 - - 3,835,136 - (3,835,136) -
提取一般风险准备 - - - 9,200,000 (9,200,000) -
现金股利 - - - - (2,295,811) (2,295,811)
(四) 股东权益内部结转 4,304,647 - - - (4,304,647) -
转增股本的普通股
股利 4,304,647 - - - (4,304,647) -
三、 2011 年 6 月 30 日余额 18,653,471 58,286,647 19,084,949 18,700,000 18,467,558 133,192,625
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上海浦东发展银行股份有限公司
2011 年 6 月 30 日止上半年度公司股东权益变动表
(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)
经审计
股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计
一、 2010 年 1 月 1 日余额 8,830,046 24,318,331 10,688,576 6,900,000 17,218,010 67,954,963
二、 本期增减变动金额 2,649,014 173,171 2,643,670 2,600,000 (138,416) 7,927,439
(一) 净利润 - - - - 9,078,775 9,078,775
(二) 其他综合收益 - 173,171 - - - 173,171
(三) 利润分配 - - 2,643,670 2,600,000 (6,568,177) (1,324,507)
提取盈余公积 - - 2,643,670 - (2,643,670) -
提取一般风险准备 - - - 2,600,000 (2,600,000) -
现金股利 - - - - (1,324,507) (1,324,507)
(四) 股东权益内部结转 2,649,014 - - - (2,649,014) -
转作股本的普通股
2,649,014 - - - (2,649,014) -
股利
三、 2010 年 6 月 30 日余额 11,479,060 24,491,502 13,332,246 9,500,000 17,079,594 75,882,402
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