上海浦东发展银行股份有限公司
2012 年第一季度报告
§1 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司于 2012 年 4 月 26 日以通讯表决的方式召开第四届董事会第二十六次会议审议通过本报告，
公司全体董事出席董事会会议并行使表决权。
1.3 公司第一季度财务报告未经审计。
1.4 公司董事长、行长吉晓辉、财务总监刘信义及财务机构负责人傅能声明：保证本季度报告中财务
报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
币种:人民币
本报告期末比上年
本报告期末 上年度期末
度期末增减(%)
总资产(千元) 2,804,646,567 2,684,693,689 4.47
归属于上市公司股东的所有者权益(千元) 157,055,724 148,891,235 5.48
归属于上市公司股东的每股净资产(元) 8.420 7.982 5.49
年初至报告期期末 比上年同期增减%
经营活动产生的现金流量净额(千元) 76,862,694 91.67
每股经营活动产生的现金流量净额(元) 4.121 47.44
年初至报告期 本报告期比上年同
报告期
期末 期增减(%)
归属于上市公司股东的净利润(千元) 7,893,898 7,893,898 30.29
基本每股收益(元) 0.423 0.423 30.15
扣除非经常性损益后基本每股收益(元) 0.423 0.423 30.15
稀释每股收益(元) 0.423 0.423 30.15
加权平均净资产收益率(%) 5.16 5.16 增加 0.35 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益
5.16 5.16 增加 0.35 个百分点
率(%)
注：（1）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露 》
（2010年修订）的规定计算，因公司实施2010年度利润分配“每10股送红股3股”增加股份数量，按照调整后
的股数重新计算列报期间的每股收益。上年同期的基本每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、稀
释每股收益经调整后的数据计算得出。
（2）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008 年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告
第1 号--非经常性损益》的定义计算。
（3）每股经营活动产生的现金流量净额、归属于母公司股东的每股净资产，按期末18,653,471,415股摊薄计算。
（4）净资产收益率为季度净资产收益率、总资产收益率为季度总资产收益率，均未年化处理。
2012 年第一季度报告
非经常性损益项目和金额：
单位：人民币千元
非经常性损益项目 年初至报告期期末金额
非流动资产处置损益 2,138
其他营业外收支净额 9,418
非经常性损益的所得税影响数 -2,889
合 计 8,667
2.2 报告期末股东总人数及前十名股东持股情况表
报告期末股东总数 425,738
前十名股东持股情况
股东名称(全称) 期末持有股份数量 占比（%）
中国移动通信集团广东有限公司 3,730,694,283 20.000
上海国际集团有限公司 3,157,513,917 16.927
上海国际信托有限公司 975,923,794 5.232
上海国鑫投资发展有限公司 377,101,999 2.022
中国太平洋人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 211,000,000 1.131
兴亚集团控股有限公司 193,853,347 1.039
百联集团有限公司 190,083,517 1.019
中国太平洋人寿保险股份有限公司－分红－个人分红 188,692,048 1.012
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002 沪 184,657,636 0.990
交通银行－易方达 50 指数证券投资基金 182,134,902 0.976
前十名无限售条件股东持股情况
期末持有可流通股 占比
股东名称(全称)
数 量 （%）
上海国际集团有限公司 3,157,513,917 16.927
上海国际信托有限公司 975,923,794 5.232
上海国鑫投资发展有限公司 377,101,999 2.022
中国太平洋人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 211,000,000 1.131
兴亚集团控股有限公司 193,853,347 1.039
百联集团有限公司 190,083,517 1.019
中国太平洋人寿保险股份有限公司－分红－个人分红 188,692,048 1.012
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002 沪 184,657,636 0.990
交通银行－易方达 50 指数证券投资基金 182,134,902 0.976
雅戈尔集团股份有限公司 179,186,859 0.961
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2012 年第一季度报告
§3 银行业务数据
3.1 截止报告期末公司补充财务数据
单位:人民币千元
项目 2012 年 3 月 31 日 2011 年 12 月 31 日
资产总额 2,804,646,567 2,684,693,689
负债总额 2,646,900,192 2,535,150,909
存款总额 1,912,737,889 1,851,055,121
其中：企业活期存款 560,829,765 582,969,466
企业定期存款 728,260,745 647,712,370
储蓄活期存款 87,375,684 86,572,289
储蓄定期存款 254,048,136 236,345,787
贷款总额 1,389,869,754 1,331,436,044
其中：正常贷款 1,383,176,024 1,325,608,926
不良贷款 6,693,730 5,827,118
同业拆入 41,049,955 66,970,025
贷款损失准备 30,697,710 29,112,094
注：（1）存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存
入长期保证金、委托资金；
（2）贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆帐贷款、透支及垫款、
保理业务。
单位:人民币百万元
项目 2012 年 3 月 31 日 2011 年 12 月 31 日
资本净额 204,028 199,764
其中: 核心资本总额 149,567 146,005
附属资本 58,817 56,153
扣减项 4,356 2,394
核心资本净额 147,389 144,808
加权风险资产 1,621,778 1,560,180
3.2 截止报告期末公司补充财务指标
2012 年 3 月 31 日 2011 年年末
项目（%） 标准值
期末 平均 年末 平均
总资产收益率 0.28 0.29 1.02 1.12
净资产收益率 5.03 5.16 18.33 20.07
资本充足率 ≥8 12.48 12.59 12.70 11.83
核心资本充足率 ≥4 9.02 9.11 9.20 9.17
不良贷款率 ≤5 0.48 0.46 0.44 0.44
人民币 ≥25 46.70 44.75 42.80 44.12
资产流动性比率
外币 ≥25 91.64 79.86 68.07 55.99
3
2012 年第一季度报告
人民币 ≤75 72.33 71.91 71.48 70.83
存贷比
外币 ≤85 68.28 71.57 74.86 81.18
单一最大客户贷款比例 ≤10 2.60 2.63 2.65 3.09
最大十家客户贷款比例 ≤50 16.57 16.54 16.50 18.70
拨备覆盖率 458.60 479.10 499.60 448.76
注：（1）本表中资本充足率、核心资本充足率、流动性比率、存贷比率、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款
比例按照上报监管机构的数据计算；
（2）不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/贷款总额；
（3）拨备覆盖率=贷款损失准备金余额/不良贷款余额。
3.3 信贷资产“五级”分类情况
单位:人民币千元
五级分类 金 额 占 比 %
正常类 1,370,460,651 98.61
关注类 12,715,373 0.91
次级类 2,617,079 0.19
可疑类 2,494,203 0.18
损失类 1,582,448 0.11
合 计 1,389,869,754 100.00
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
单位:人民币千元
项 目 12 年 3 月 31 日 11 年 12 月 31 日 增减% 报告期内变动的主要原因
存放同业款项 352,018,656 267,876,482 31.41 适时加大存放境内同业配置规模
贵金属 901,164 683,246 31.89 适时加大黄金投资规模
交易性金融资产 8,375,568 5,866,841 42.76 加大交易性债券配置规模
衍生金融资产公允价值估值变化
衍生金融资产 370,596 548,787 (32.47)
所致
买入返售金融资产 193,705,063 281,509,782 (31.19) 减少买入返售票据资产配置规模
其他资产 8,118,270 4,833,068 67.97 其他应收款增加
拆入资金 41,049,955 66,970,025 (38.70) 境内同业拆入资金减少
应付债券 62,600,000 32,600,000 92.02 发行 300 亿元人民币金融债券
项 目 12 年 1-3 月 11 年 1-3 月 增减% 报告期内变动的主要原因
存贷业务、资金业务规模增加，
利息净收入 17,829,622 13,620,250 30.91
净息差扩大
投资收益 (2,045) 20,360 (110.04) 贵金属交易已实现投资收益为负
公允价值变动收益 14,641 8,194 78.68 衍生工具公允价值正向变动
汇兑收益 201,195 44,129 355.92 人民币汇率波动，汇兑收益增加
4
2012 年第一季度报告
营业收入增加，营业税金及附加
营业税金及附加 1,512,547 1,072,363 41.05 增加
贷款规模增加，计提拨备支出相
资产减值损失 1,665,567 818,805 103.41
应增加
其他业务成本 49,060 172,667 (71.59) 其他经营支出减少
营业外收入 16,795 5,277 218.27 抵债资产处置收入增加
营业外支出 5,240 1,409 271.89 其他营业外支出增加
利润总额增加，所得税费用相应
所得税费用 2,385,587 1,805,255 32.15
增加
归属于母公司所有 存贷款规模稳步增长，净息差持
7,893,898 6,058,719 30.29
者的净利润 续提升，成本费用有效控制
子公司盈利增加，少数股东损益
少数股东损益 38,154 15,259 150.04
增加
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用√不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
□适用√不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示
及原因说明
□适用√不适用
4.5 报告期内现金分红政策的执行情况
公司第四届董事会第二十五次会议已审议通过 2011 年度利润分配方案“每 10 股派现金红利 3 元
（含税）”；该项方案拟提交日后召开的股东大会审议。
法定代表人： 吉晓辉
董事会批准报送日期：二〇一二年四月二十六日
5
§5 附录
合并资产负债表
2012 年 3 月 31 日
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币
项目 2012 年 3 月 31 日 2011 年 12 月 31 日
未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 390,891,442 366,957,099
存放同业款项 352,018,656 267,876,482
拆出资金 121,226,000 111,415,298
贵金属 901,164 683,246
交易性金融资产 8,375,568 5,866,841
衍生金融资产 370,596 548,787
买入返售金融资产 193,705,063 281,509,782
应收利息 13,614,701 11,071,074
发放贷款及垫款 1,359,172,044 1,302,323,950
可供出售金融资产 159,817,491 147,929,131
持有至到期投资 171,066,908 158,535,453
分为贷款和应收款类的投资 8,670,050 8,759,536
长期股权投资 2,029,103 1,856,861
固定资产 7,952,586 8,137,072
在建工程 466,581 457,178
无形资产 441,597 457,034
长期待摊费用 1,142,513 1,205,938
递延所得税资产 4,666,234 4,269,859
其他资产 8,118,270 4,833,068
资产总额 2,804,646,567 2,684,693,689
负债
向中央银行借款 50,000 50,000
同业及其他金融机构存放款项 480,596,883 440,908,269
拆入资金 41,049,955 66,970,025
衍生金融负债 1,369,545 1,515,029
卖出回购金融资产款 86,075,720 86,019,569
吸收存款 1,912,737,889 1,851,055,121
应付职工薪酬 7,907,325 6,853,628
应交税费 6,328,509 6,509,666
应付利息 22,056,274 20,278,588
应付股利 12,139 12,139
应付债券 62,600,000 32,600,000
递延所得税负债 2,161 -
其他负债 26,113,792 22,378,875
负债总额 2,646,900,192 2,535,150,909
股东权益
股本 18,653,471 18,653,471
资本公积 59,814,493 59,543,902
2012 年第一季度报告
盈余公积 21,805,744 21,805,744
一般风险准备 18,700,000 18,700,000
未分配利润 38,082,016 30,188,118
归属于母公司股东权益合计 157,055,724 148,891,235
少数股东权益 690,651 651,545
股东权益合计 157,746,375 149,542,780
负债及股东权益合计 2,804,646,567 2,684,693,689
财务报表由以下人士签署：
法定代表人: 吉晓辉 行长：吉晓辉 财务总监:刘信义 财务机构负责人: 傅 能
2
2012 年第一季度报告
母公司资产负债表
2012 年 3 月 31 日
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币
项目 2012 年 3 月 31 日 2011 年 12 月 31 日
未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 388,966,805 365,310,102
存放同业款项 350,458,022 266,562,818
拆出资金 121,216,000 111,405,298
贵金属 901,164 683,246
交易性金融资产 8,375,568 5,866,841
衍生金融资产 370,596 548,787
买入返售金融资产 193,705,063 281,509,782
应收利息 13,604,222 11,063,132
发放贷款及垫款 1,351,378,730 1,295,763,717
可供出售金融资产 159,817,491 147,929,131
持有至到期投资 171,066,908 158,535,453
分为贷款和应收款类的投资 8,670,050 8,759,536
长期股权投资 2,656,634 2,484,961
固定资产 7,932,374 8,115,898
在建工程 466,581 457,178
无形资产 441,575 456,972
长期待摊费用 1,108,696 1,169,904
递延所得税资产 4,664,841 4,268,466
其他资产 8,104,925 4,824,299
资产总额 2,793,906,245 2,675,715,521
负债
向中央银行借款 - -
同业及其他金融机构存放款项 482,093,938 443,114,951
拆入资金 41,049,955 66,970,025
衍生金融负债 1,369,545 1,515,029
卖出回购金融资产款 86,021,491 85,954,448
吸收存款 1,901,534,950 1,840,832,529
应付职工薪酬 7,883,448 6,817,140
应交税费 6,311,462 6,492,059
应付利息 22,007,070 20,245,022
应付股利 12,139 12,139
应付债券 62,600,000 32,600,000
递延所得税负债 2,161 -
其他负债 26,084,413 22,349,318
负债总额 2,636,970,572 2,526,902,660
股东权益
股本 18,653,471 18,653,471
3
2012 年第一季度报告
资本公积 59,813,745 59,543,154
盈余公积 21,805,744 21,805,744
一般风险准备 18,700,000 18,700,000
未分配利润 37,962,713 30,110,492
股东权益合计 156,935,673 148,812,861
负债及股东权益合计 2,793,906,245 2,675,715,521
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2012 年第一季度报告
合并利润表
2012 年 1—3 月
编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2012 年 1-3 月 2011 年 1-3 月
一、营业收入 19,908,856 15,195,988
利息净收入 17,829,622 13,620,250
利息收入 37,255,691 24,363,868
利息支出 19,426,069 10,743,618
手续费及佣金净收入 1,839,813 1,474,259
手续费及佣金收入 1,991,051 1,569,446
手续费及佣金支出 151,238 95,187
投资收益 (2,045) 20,360
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 33,413 21,858
公允价值变动收益 14,641 8,194
汇兑收益 201,195 44,129
其他业务收入 25,630 28,796
二、营业支出 9,602,772 7,320,623
营业税金及附加 1,512,547 1,072,363
业务及管理费 6,375,598 5,256,788
资产减值损失 1,665,567 818,805
其他业务成本 49,060 172,667
三、营业利润 10,306,084 7,875,365
加：营业外收入 16,795 5,277
减：营业外支出 5,240 1,409
四、利润总额 10,317,639 7,879,233
减：所得税费用 2,385,587 1,805,255
五、净利润 7,932,052 6,073,978
归属于母公司所有者的净利润 7,893,898 6,058,719
少数股东损益 38,154 15,259
六、每股收益
（一）基本每股收益（元） 0.423 0.325
（二）稀释每股收益（元） 0.423 0.325
七、其他综合收益 270,591 11,161
八、综合收益总额 8,202,643 6,085,139
归属于母公司股东的综合收益总额 8,164,489 6,069,880
归属于少数股东的综合收益总额 38,154 15,259
5
2012 年第一季度报告
母公司利润表
2012 年 1—3 月
编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2012 年 1-3 月 2011 年 1-3 月
一、营业收入 19,760,383 15,128,836
利息净收入 17,686,009 13,554,303
利息收入 37,067,608 24,115,986
利息支出 19,381,599 10,561,683
手续费及佣金净收入 1,834,962 1,473,059
手续费及佣金收入 1,986,072 1,566,268
手续费及佣金支出 151,110 93,209
投资收益 (2,045) 20,360
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 33,413 21,858
公允价值变动收益 14,641 8,194
汇兑收益 201,195 44,129
其他业务收入 25,621 28,791
二、营业支出 9,544,876 7,288,500
营业税金及附加 1,506,622 1,070,030
业务及管理费 6,342,838 5,234,851
资产减值损失 1,646,356 810,957
其他业务成本 49,060 172,662
三、营业利润 10,215,507 7,840,336
加：营业外收入 15,484 5,277
减：营业外支出 5,119 1,309
四、利润总额 10,225,872 7,844,304
减：所得税费用 2,373,651 1,803,058
五、净利润 7,852,221 6,041,246
六、其他综合收益 270,591 11,161
七、综合收益总额 8,122,812 6,052,407
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2012 年第一季度报告
合并现金流量表
2012 年 1—3 月
编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2012 年 1-3 月 2011 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 100,371,519 37,609,688
向中央银行借款净增加额 - 188,902
向其他金融机构拆入资金净增加额 54,173,902 77,784,068
收取利息、手续费及佣金的现金 36,848,702 24,951,600
收到其他与经营活动有关的现金 5,744,773 61,848
经营活动现金流入小计 197,138,896 140,596,106
客户贷款及垫款净增加额 58,330,273 41,600,560
存放中央银行和同业款项净增加额 27,444,744 33,967,925
支付利息、手续费及佣金的现金 17,796,305 8,810,643
支付给职工以及为职工支付的现金 3,420,706 2,614,719
支付的各项税费 3,887,794 2,504,801
支付其他与经营活动有关的现金 9,396,380 10,996,143
经营活动现金流出小计 120,276,202 100,494,791
经营活动产生的现金流量净额 76,862,694 40,101,315
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 28,566,784 56,571,380
收到其他与投资活动有关的现金 3,021 56,134
投资活动现金流入小计 28,569,805 56,627,514
投资支付的现金 52,883,950 66,099,033
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现
金 83,510 166,696
投资活动现金流出小计 52,967,460 66,265,729
投资活动产生的现金流量净额 (24,397,655) (9,638,215)
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - 49,000
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 49,000
发行债券收到的现金 30,000,000 -
筹资活动现金流入小计 30,000,000 49,000
筹资活动产生的现金流量净额 30,000,000 49,000
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 - -
五、现金及现金等价物净增加额 82,465,039 30,512,100
加：期初现金及现金等价物余额 312,627,228 167,595,679
六、期末现金及现金等价物余额 395,092,267 198,107,779
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2012 年第一季度报告
母公司现金流量表
2012 年 1—3 月
编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2012 年 1-3 月 2011 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 98,692,436 36,226,034
向中央银行借款净增加额 - 188,902
向其他金融机构拆入资金净增加额 54,173,902 77,784,068
收取利息、手续费及佣金的现金 36,661,494 24,702,694
收到其他与经营活动有关的现金 5,744,773 61,848
经营活动现金流入小计 195,272,605 138,963,546
客户贷款及垫款净增加额 57,077,980 40,930,280
存放中央银行和同业款项净增加额 27,708,084 33,707,125
支付利息、手续费及佣金的现金 17,770,661 8,629,502
支付给职工以及为职工支付的现金 3,401,475 2,602,035
支付的各项税费 3,869,660 2,501,328
支付其他与经营活动有关的现金 9,370,750 10,971,828
经营活动现金流出小计 119,198,610 99,342,098
经营活动产生的现金流量净额 76,073,995 39,621,448
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 28,566,784 56,571,380
收到其他与投资活动有关的现金 3,021 56,134
投资活动现金流入小计 28,569,805 56,627,514
投资支付的现金 52,883,950 66,150,033
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现
金 82,759 162,524
投资活动现金流出小计 52,966,709 66,312,557
投资活动产生的现金流量净额 (24,396,904) (9,685,043)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 30,000,000 -
筹资活动现金流入小计 30,000,000 -
筹资活动产生的现金流量净额 30,000,000 -
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 - -
五、现金及现金等价物净增加额 81,677,091 29,936,405
加：期初现金及现金等价物余额 310,862,784 166,804,726
六、期末现金及现金等价物余额 392,539,875 196,741,131
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