上海浦东发展银行股份有限公司
2013 年第一季度报告
§1 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司于 2013 年 4 月 25 日在上海召开第五届董事会第七次会议审议本报告，其中董事马新生、王
观锠、杨德红、尉彭城因公务无法亲自出席会议，分别书面委托陈辛、潘卫东、沈思董事代行表决权；
独立董事赵久苏、郭为、孙持平因公务无法亲自出席会议，分别书面委托独立董事陈学彬、张维迎、
周勤业代行表决权；其余董事亲自出席会议并行使表决权。
1.3 公司第一季度财务报告未经审计。
1.4 公司董事长吉晓辉、行长朱玉辰、财务总监刘信义及财务机构负责人傅能声明：保证本季度报告
中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标 单位:人民币百万元
本报告期末比上年
本报告期末 上年度期末
度期末增减(%)
资产总额 3,407,917 3,145,707 8.34
归属于上市公司股东的所有者权益 186,848 177,497 5.27
归属于上市公司股东的每股净资产(元) 10.017 9.516 5.27
年初至报告期期末 比上年同期增减%
经营活动产生的现金流量净额 100,422 33.19
每股经营活动产生的现金流量净额(元) 5.384 33.20
年初至报告期 本报告期比上年同
报告期
期末 期增减(%)
归属于上市公司股东的净利润 8,903 8,903 12.78
基本每股收益(元) 0.477 0.477 12.77
扣除非经常性损益后基本每股收益(元) 0.475 0.475 12.29
稀释每股收益(元) 0.477 0.477 12.77
加权平均净资产收益率(%) 4.89 4.89 下降 0.27 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) 4.87 4.87 下降 0.28 个百分点
注： （1）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公
告第1号--非经常性损益》的定义计算。
（2）净资产收益率为季度净资产收益率、总资产收益率为季度总资产收益率，均未年化处理。
（3）报告期内，公司将债券投资利息收入取得的现金从经营活动重分类到投资活动，并对以前年度现金流量表的
相关指标进行重述。
2013 年第一季度报告
非经常性损益项目和金额：
单位：人民币百万元
非经常性损益项目 年初至报告期期末金额
非流动资产处置损益 2
收回以前年度核销贷款的收益 45
其他营业外收支净额 3
非经常性损益的所得税影响数 (13)
合 计 37
2.2 报告期末股东总人数及前十名股东持股情况表
报告期末股东总数 419,169
前十名股东持股情况
股东名称(全称) 期末持有股份数量 占比（%）
中国移动通信集团广东有限公司 3,730,694,283 20.000
上海国际集团有限公司 3,157,513,917 16.927
上海国际信托有限公司 975,923,794 5.232
上海国鑫投资发展有限公司 377,101,999 2.022
百联集团有限公司 190,083,517 1.019
雅戈尔集团股份有限公司 176,900,000 0.948
中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司） 160,880,407 0.862
中信证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户 140,980,884 0.756
上海市邮政公司 113,141,353 0.607
纳爱斯集团有限公司 108,411,478 0.581
前十名无限售条件股东持股情况
期末持有可流通股
股东名称(全称) 占比（%）
数 量
上海国际集团有限公司 3,157,513,917 16.927
上海国际信托有限公司 975,923,794 5.232
上海国鑫投资发展有限公司 377,101,999 2.022
百联集团有限公司 190,083,517 1.019
雅戈尔集团股份有限公司 176,900,000 0.948
中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司） 160,880,407 0.862
中信证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户 140,980,884 0.756
上海市邮政公司 113,141,353 0.607
纳爱斯集团有限公司 108,411,478 0.581
生命人寿保险股份有限公司－万能 H 103,259,649 0.554
2
2013 年第一季度报告
§3 银行业务数据
3.1 截止报告期末公司补充财务数据 单位:人民币百万元
项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
资产总额 3,407,917 3,145,707
负债总额 3,218,839 2,966,048
存款总额 2,264,488 2,134,365
其中：企业活期存款 658,862 628,074
企业定期存款 816,674 757,502
储蓄活期存款 97,364 97,748
储蓄定期存款 308,073 293,717
贷款总额 1,616,999 1,544,553
其中：正常贷款 1,607,531 1,535,613
不良贷款 9,468 8,940
同业拆入 46,528 32,466
贷款损失准备 37,308 35,747
注：（1）存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存
入长期保证金、委托资金；
（2）贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆帐贷款、透支及垫款、
保理业务。
单位:人民币百万元
项目 2013 年 3 月 31 日
核心一级资本净额 184,548
一级资本净额 184,548
资本净额 243,423
风险加权资产总额 2,184,686
核心一级资本充足率（%） 8.45
一级资本充足率(%) 8.45
资本充足率（%） 11.14
注：根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，本表中的数据根据该办法下的权重法
计算得出,数据口径为法人口径（含境外分行）。
3.2 截止报告期末公司补充财务指标
2013 年 3 月 31 日 2012 年年末
项目（%） 标准值
期末 平均 年末 平均
总资产收益率 0.26 0.27 1.09 1.18
净资产收益率 4.76 4.89 19.26 20.95
不良贷款率 ≤5 0.59 0.59 0.58 0.52
人民币 ≥25 32.00 34.79 37.57 42.44
资产流动性比率 外币 ≥25 63.71 50.35 36.99 76.24
本外币合计 ≥25 33.56 35.55 37.54 41.36
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2013 年第一季度报告
人民币 ≤75 70.97 71.46 71.94 71.56
存贷比 外币 ≤85 79.31 78.59 77.86 65.69
本外币合计 ≤75 71.46 71.84 72.21 71.22
单一最大客户贷款比例 ≤10 2.08 2.13 2.17 2.45
最大十家客户贷款比例 ≤50 13.04 13.51 13.97 15.26
拨备覆盖率 ≥150 394.04 396.95 399.85 431.49
注：（1）本表中流动性比率、存贷比率、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数
据计算得出；
（2）不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/贷款总额；
（3）拨备覆盖率=贷款损失准备金余额/不良贷款余额。
3.3 信贷资产“五级”分类情况 单位:人民币百万元
五级分类 金 额 占 比 %
正常类 1,588,162 98.21
关注类 19,369 1.20
次级类 2,068 0.13
可疑类 6,251 0.39
损失类 1,149 0.07
合 计 1,616,999 100.00
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 单位:人民币百万元
项 目 13 年 3 月 31 日 12 年 12 月 31 日 增减% 报告期内变动的主要原因
存放同业款项 196,015 311,293 (37.03) 存放境内同业配置规模减少
拆出资金 55,836 85,420 (34.63) 拆借境内同业配置规模减少
交易性金融资产 25,244 18,441 36.89 持有交易性债券头寸增加
衍生金融资产公允价值估值变化
衍生金融资产 1,485 907 63.73
所致
买入返售金融资产 394,369 267,089 47.65 买入返售票据增加
分为贷款和应收款 持有金融债头寸及信托受益权投
380,481 159,734 138.20
类的投资 资增加
其他资产 22,168 16,111 37.60 子公司应收融资租赁款规模增加
向中央银行借款 230 115 100.00 新增村镇银行支农再贷款
拆入资金 46,528 32,466 43.31 境内银行拆入款项增加
项 目 13 年 1-3 月 12 年 1-3 月 增减% 报告期内变动的主要原因
手续费及佣金净收 收入结构持续优化，手续费及佣
2,920 1,840 58.70
入 金净收入增加
可供出售债券及贵金属交易投资
投资收益 227 (2) 11,450.00
收益大幅增加
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2013 年第一季度报告
人民币远期及掉期公允价值收益
公允价值变动收益 160 15 966.67
增加
汇兑收益 (38) 201 (118.91) 人民币汇率波动，汇兑收益下降
其他业务收入 218 25 772.00 其他票据业务收益增加
其他业务成本 97 49 97.96 其他业务支出增加
营业外支出 15 5 200.00 非流动资产处置损失较去年增加
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用√不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
□适用√不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的
警示及原因说明
□适用√不适用
4.5 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
公司股东中国移动通信集团广东有限公司（简称“广东移动”，持股占公司总股本 20%）承诺：
其参与认购公司 2010 年 10 月非公开发行股票的限售期为 36 个月；另根据中国银监会关于相关商业银
行主要股东资格审核的监管要求，广东移动的控股母公司中国移动有限公司于 2010 年 8 月 31 日在香
港联交所公告了对中国银监会的承诺：广东移动自非公开发行股份交割之日起 5 年内不转让所持公司
股份（适用法律法规许可范围内，在广东移动关联机构之间的转让不受此限）；到期转让股份及受让
方的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。
截止目前，广东移动及其控股母公司能严格遵照其承诺履行。
4.6 报告期内现金分红政策的执行情况
公司第五届董事会第五次会议已审议通过 2012 年度利润分配方案“每 10 股派现金红利 5.5 元（含
税）”；该项方案拟提交日后召开的股东大会审议。
法定代表人：
董事会批准报送日期：二〇一三年四月二十五日
5
§5 附录
合并资产负债表
2013 年 3 月 31 日
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币
项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 426,391 427,563
存放同业款项 196,015 311,293
贵金属 4,936 6,673
拆出资金 55,836 85,420
交易性金融资产 25,244 18,441
衍生金融资产 1,485 907
买入返售金融资产 394,369 267,089
应收利息 13,288 13,546
发放贷款及垫款 1,579,691 1,508,806
可供出售金融资产 132,848 150,741
持有至到期投资 155,168 159,286
分为贷款和应收款类的投资 380,481 159,734
长期股权投资 2,503 2,464
固定资产 8,597 8,781
在建工程 1,446 1,320
无形资产 498 517
长期待摊费用 1,311 1,379
递延所得税资产 5,642 5,636
其他资产 22,168 16,111
资产总额 3,407,917 3,145,707
负债
向中央银行借款 230 115
同业及其他金融机构存放款项 644,462 546,564
拆入资金 46,528 32,466
衍生金融负债 2,400 1,944
卖出回购金融资产款 83,978 84,540
吸收存款 2,264,488 2,134,365
应付职工薪酬 7,443 7,214
应交税费 7,470 8,295
应付利息 26,225 24,679
应付股利 12 12
应付债券 68,600 68,600
递延所得税负债 2 -
其他负债 67,001 57,254
2013 年第一季度报告
负债总额 3,218,839 2,966,048
股东权益
股本 18,653 18,653
资本公积 60,008 59,560
盈余公积 27,248 27,248
一般风险准备 23,050 23,050
未分配利润 57,889 48,986
归属于母公司股东权益合计 186,848 177,497
少数股东权益 2,230 2,162
股东权益合计 189,078 179,659
负债及股东权益合计 3,407,917 3,145,707
财务报表由以下人士签署：
法定代表人: 行长： 财务总监: 财务机构负责人:
7
2013 年第一季度报告
母公司资产负债表
2013 年 3 月 31 日
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币
项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 423,716 424,989
存放同业款项 192,837 310,022
贵金属 4,936 6,673
拆出资金 55,836 85,420
交易性金融资产 25,244 18,441
衍生金融资产 1,485 907
买入返售金融资产 394,369 267,089
应收利息 13,228 13,496
发放贷款及垫款 1,567,646 1,498,621
可供出售金融资产 132,848 150,741
持有至到期投资 155,168 159,286
分为贷款和应收款类的投资 380,481 159,734
长期股权投资 5,433 5,363
固定资产 8,558 8,746
在建工程 1,446 1,319
无形资产 497 516
长期待摊费用 1,246 1,316
递延所得税资产 5,614 5,611
其他资产 9,542 6,340
资产总额 3,380,130 3,124,630
负债
同业及其他金融机构存放款项 639,164 544,477
拆入资金 46,528 32,466
衍生金融负债 2,400 1,944
卖出回购金融资产款 83,857 84,490
吸收存款 2,246,408 2,119,284
应付职工薪酬 7,383 7,121
应交税费 7,401 8,218
应付利息 26,101 24,546
应付股利 12 12
应付债券 68,600 68,600
其他负债 65,698 56,197
负债总额 3,193,552 2,947,355
8
2013 年第一季度报告
股东权益
股本 18,653 18,653
资本公积 60,008 59,560
盈余公积 27,248 27,248
一般风险准备 23,050 23,050
未分配利润 57,619 48,764
股东权益合计 186,578 177,275
负债及股东权益合计 3,380,130 3,124,630
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2013 年第一季度报告
合并利润表
2013 年 1—3 月
编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月
一、营业收入 22,011 19,909
利息净收入 18,524 17,830
利息收入 39,178 37,256
利息支出 20,654 19,426
手续费及佣金净收入 2,920 1,840
手续费及佣金收入 3,080 1,991
手续费及佣金支出 160 151
投资收益 227 (2)
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 47 33
公允价值变动收益 160 15
汇兑收益 (38) 201
其他业务收入 218 25
二、营业支出 10,364 9,603
营业税金及附加 1,529 1,513
业务及管理费 6,661 6,375
资产减值损失 2,077 1,666
其他业务成本 97 49
三、营业利润 11,647 10,306
加：营业外收入 20 17
减：营业外支出 15 5
四、利润总额 11,652 10,318
减：所得税费用 2,701 2,386
五、净利润 8,951 7,932
归属于母公司所有者的净利润 8,903 7,894
少数股东损益 48 38
六、每股收益
基本及稀释每股收益(人民币元) 0.477 0.423
七、其他综合收益 448 271
八、综合收益总额 9,399 8,203
归属于母公司股东的综合收益总额 9,351 8,165
归属于少数股东的综合收益总额 48 38
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2013 年第一季度报告
母公司利润表
2013 年 1—3 月
编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月
一、营业收入 21,732 19,760
利息净收入 18,254 17,686
利息收入 38,749 37,068
利息支出 20,495 19,382
手续费及佣金净收入 2,902 1,835
手续费及佣金收入 3,061 1,986
手续费及佣金支出 159 151
投资收益 237 (2)
其中：对联营企业和合营企 47 33
公允价值变动收益
业的投资收益 160 15
汇兑收益 (38) 201
其他业务收入 217 25
二、营业支出 10,218 9,545
营业税金及附加 1,516 1,507
业务及管理费 6,602 6,343
资产减值损失 2,002 1,646
其他业务成本 98 49
三、营业利润 11,514 10,215
加：营业外收入 18 16
减：营业外支出 10 5
四、利润总额 11,522 10,226
减：所得税费用 2,667 2,374
五、净利润 8,855 7,852
六、其他综合收益 448 271
七、综合收益总额 9,303 8,123
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2013 年第一季度报告
合并现金流量表
2013 年 1—3 月
编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放净增加额 228,021 100,372
向中央银行借款净增加额 115 -
存放中央银行和同业款项净减少额 30,572 -
同业拆借资金净增加额 - 54,174
收到利息的现金 34,250 33,344
收取手续费及佣金的现金 2,786 2,040
收到其他与经营活动有关的现金 13,253 5,744
经营活动现金流入小计 308,997 195,674
客户贷款及垫款净增加额 (72,895) (58,330)
存放中央银行和同业款项净增加额 - (27,445)
同业拆借资金净减少额 (92,605) -
支付利息的现金 (17,848) (17,645)
支付手续费及佣金的现金 (160) (151)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,116) (3,421)
支付的各项税费 (5,244) (3,888)
购买租赁资产支付的现金 (2,894) -
支付其他与经营活动有关的现金 (12,813) (9,396)
经营活动现金流出小计 (208,575) (120,276)
经营活动产生的现金流量净额 100,422 75,398
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 87,442 28,567
取得投资收益收到的现金 5,207 1,465
收到其他与投资活动有关的现金 6 3
投资活动现金流入小计 92,655 30,035
投资支付的现金 (285,833) (52,884)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (272) (84)
投资活动现金流出小计 (286,105) (52,968)
投资活动产生的现金流量净额 (193,450) (22,933)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 - 30,000
筹资活动现金流入小计 - 30,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (1,260) -
筹资活动现金流出小计 (1,260) -
筹资活动产生的现金流量净额 (1,260) 30,000
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2013 年第一季度报告
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 - -
五、现金及现金等价物净(减少)/增加额 (94,288) 82,465
加：期初现金及现金等价物余额 292,174 312,627
六、期末现金及现金等价物余额 197,886 395,092
13
2013 年第一季度报告
母公司现金流量表
2013 年 1—3 月
编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放净增加额 221,811 98,692
存放中央银行和同业款项净减少额 31,299
同业拆借资金净增加额 - 54,174
收到利息的现金 33,830 33,178
收取手续费及佣金的现金 2,767 2,019
收到其他与经营活动有关的现金 12,993 5,744
经营活动现金流入小计 302,700 193,807
客户贷款及垫款净增加额 (71,000) (57,078)
存放中央银行和同业款项净增加额 - (27,708)
同业拆借资金净减少额 (92,676) -
支付利息的现金 (17,680) (17,620)
支付手续费及佣金的现金 (159) (151)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,083) (3,401)
支付的各项税费 (5,194) (3,870)
支付其他与经营活动有关的现金 (12,747) (9,370)
经营活动现金流出小计 (203,539) (119,198)
经营活动产生的现金流量净额 99,161 74,609
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 87,442 28,567
取得投资收益收到的现金 5,207 1,465
收到其他与投资活动有关的现金 12 3
投资活动现金流入小计 92,661 30,035
投资支付的现金 (285,859) (52,884)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (272) (83)
投资活动现金流出小计 (286,131) (52,967)
投资活动产生的现金流量净额 (193,470) (22,932)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 - 30,000
筹资活动现金流入小计 - 30,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (1,260) -
筹资活动现金流出小计 (1,260) -
筹资活动产生的现金流量净额 (1,260) 30,000
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2013 年第一季度报告
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 - -
五、现金及现金等价物净(减少)/增加额 (95,569) 81,677
加：期初现金及现金等价物余额 289,194 310,863
六、期末现金及现金等价物余额 193,625 392,540
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