上海浦东发展银行股份有限公司1999年年度报告摘要
重要提示: 本公司董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
一、公司简介
(一)法定中文名称:上海浦东发展银行股份有限公司
(简称:上海浦东发展银行,下称“本公司”)
法定英文名称:SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO., LTD.
(缩写:SPDB)
(二)法定代表人:庄晓天先生
(三)董事会秘书:沈 思先生
董事会秘书授权代表:杨国平先生、王景斌先生
联系地址:中国上海市中山东一路12号
上海浦东发展银行股份有限公司董事会秘书处
联系电话:021-63611226 021-63296188转董秘处
传 真:021-63230249
电子信箱:shens@spdb.com.cn
yanggp@spdb.com.cn
wangjb@spdb.com.cn
(四)注册地址及办公地址:
注册地址:中国上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址:中国上海市中山东一路12号(200002)
邮政编码:200002
国际互联网网址:http://www.spdb.com.cn
电子邮箱:bdo@spdb.com.cn
(五)选定的信息披露报纸:《上海证券报》、《证券时报》
刊登本公司年度报告的中国证监会指定国际互联网网址:
http://www.sse.com.cn
年度报告备置地点:本公司董事会秘书处
(六)股票上市地:上海证券交易所
股票简称:浦发银行
股票代码:600000
二、会计数据和业务数据摘要(单位:人民币元)
(一)本年度主要利润指标情况
利润总额:1,177,013,820.96
净利润: 926,692,008.55
扣除非经常性损益的净利润:914,372,448.04
主营业务利润:116,232,074.21
营业利润:116,232,074.21
投资收益:1,046,417,797.47
营业外收支净额:14,363,949.28
经营活动产生的现金流量净额:974,502,101.35
现金及现金等价物净增加额:1,938,224,634.37
注:扣除的非经常性损益项目和涉及金额:
新股申购冻结资金利息:18,387,403.75
(二)截止报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标:
项目 1999年 1998年 1998年 1997年 1997年
(调整后) (调整前) (调整后) (调整前)
主营业务收入(千元)
3982050 4793375 4793375 5328288 5328288
净利润(千元)
926692 780602 859438 582829 644999
总资产(千元)
103209678 84926166 87338217 81496217 81640332
股东权益(不含少数
股东权益)(千元)
7776053 3255495 3333506 2938507 3171718
每股收益(元)(全面摊薄)
0.385 0.388 0.428 0.29 0.32
每股收益(月加权平均)(元)
0.439 0.388 0.428 0.50 0.55
扣除非经常性损益后的每股
收益(元)(全面摊薄)
0.379 0.388 0.428 0.29 0.32
每股净资产(元)
3.227 1.62 1.66 1.46 1.58
调整后的每股净资产(元)
3.067 1.53 1.57 1.38 1.50
每股经营活动产生的现金
流量净额(元)
0.404 0.51 0.51 0.38 0.38
净资产收益率(％)
11.92％ 23.98％ 25.8％ 19.83％ 20.3％
注:主要财务指标计算方法:
每股收益=净利润/年度末普通股股份总数
每股净资产=年度末股东权益/ 年度末普通股股份总数
调整后的每股净资产=( 年度末股东权益—三年以上应收款项净额—待摊费用—待处理(流动、固定) 资产净损失—开办费—长期待摊费用—住房周转金负数余额 )/年度末普通股股份总数
每股经营活动产生的现金流量净额=经营活动产生的现金流量净额/年度末普通股股份总数
净资产收益率=净利润/年度末股东权益×100％
(三)报告期内股东权益变动情况(单位:千元)
项目 股本 资本公积 盈余公积
期初数 2010000 334671 910824
本期增加 400000 3555366 527590
本期减少
期末数 2410000 3890037 1438414
续 下
项目 其中:法定公益金 未分配利润 股东权益合计
期初数 123649 0 3255495
本期增加 92669 37602 4520558
本期减少
期末数 216318 37602 7776053
变动原因:
1、股本变动是由于本公司增发社会公众股所致;
2、资本公积增加是由于本公司社会公众股发行溢价所致;
3、盈余公积和法定公益金的变动是本年度利润计提所致;
4、未分配利润变动是因为本年度利润增加所致。
三、股东情况介绍
1、报告期末本公司股东总数为221309户。
2、报告期末本公司主要股东持股情况
序号 股东单位名称 股本金额(万元) 占比(％)
1 上海市财政局 19900 8.26
2 上海实业(集团)有限公司 19800 8.22
3 上海国际信托投资公司 16800 6.97
4 上 海 久 事 公 司 15300 6.35
5 上海邮政电信局 5800 2.41
6 申能股份有限公司 5000 2.07
7 东方国际(集团)有限公司 5000 2.07
8 上海外高桥保税区开发股份有限公司 4000 1.66
9 上海市城市建设投资开发总公司 3800 1.58
10 中国华北电力集团公司 3000 1.24
国家电力公司 3000 1.24
上海市糖业烟酒(集团)有限公司 3000 1.24
注:上海外高桥保税区开发股份有限公司的4000 万股已质押给中国工商银行外高桥保税区支行,期限为1999年12月13日至2000年12月 13日。
四、股东大会简介
为规范公司法人治理结构, 经第一届董事会第三次临时会议决议,本公司就选举、更换董事、 监事会成员事项召开1999年临时股东大会, 会议以通讯表决方式进行,表决通过了《上海浦东发展银行临时股东大会决议》。上述决议内容,本公司于1999年9月21日,以“上海浦东发展银行股份有限公司招股说明书(摘要) ”的形式,在《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》和《金融时报》上进行了公告。
五、董事会报告
(一)公司经营情况
1、本公司为经中国人民银行批准从事商业银行业务的银行类金融机构。根据中国人民银行1999 年四季度的银行信贷收支报表,与全国10家同类新兴商业银行相比,本公司报告期末各项存款、各项贷款占比均为12％左右,利润总额、资产规模、 资产质量等主要业务经营指标处于先进水平。
2、本公司主营业务范围
经中国人民银行批准, 本公司主营业务主要包括:吸收社会公众存款、发放短期和中长期贷款、 办理国内国际结算、办理票据贴现、发行金融债券、 代理发行、代理兑付及承销政府债券、买卖政府债券、 从事同业拆借、买卖、代理买卖外汇业务、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务、提供保管箱服务、 经中国人民银行批准经营的其他业务。
本公司自成立以来, 积极支持和推动国民经济增长和区域经济发展,全行各项业务持续快速健康发展, 并取得了良好的经济效益和社会效益。截至1999年12月 31日止,本公司各项存款余额达808.73亿元人民币, 各项贷款余额达547.19亿元人民币,总资产达1032.1 亿元人民币,净资产77.76亿多元,1999年度主营业务收入 39.82亿元,投资收益10.46亿元,实现税后利润9.27亿元,名列全国新兴商业银行的前列。
3、在经营中出现的问题与困难及解决方案
本公司在经营中尚存在以下方面困难
(1)受亚洲金融危机影响,国内经济出现了通货紧缩现象, 这些不可避免地给商业银行的业务发展带来了负面影响。
(2)1999年国家降低了金融机构的准备金利率水平,并第七次下调存贷款利率, 这对商业银行的经营效益直接产生了负面影响。
(3)1999年11月1日, 国家开征个人储蓄存款利息所得税,这给银行发展储蓄业务带来了很大的压力。
(4)随着资本市场特别是股票市场的迅猛发展,商业银行的优质客户分流、 资金分流也在一定程度上影响了银行业务的发展。
在总体经营环境趋于严峻的背景下, 商业银行整体经营效益不同程度上均有所下降。1999 年我行狠抓市场营销和资金成本管理,着力优化资产结构, 使得利润水平仍然保持了比上年增长的较好水平。
(二)公司财务状况
单位:千元
项 目 1999年 1998年 增减％
总资产 103,209,678 84,926,166 21.5％
总负债 95,072,125 81,670,671 16.4％
股东权益 7,776,053 3,255,495 139％
主营业务利润 116,232 315,473 -63％
投资收益 1,046,418 719,032 45.5％
净利润 926,692 780,602 18.7％
(三)公司投资情况
1、截止1999年12月31日,公司对外股权投资余额为58495万元,本报告期内未发生投资本金增减变动情况。
2、公司募集资金投向情况
公司1999年9月 23日向社会公众发行人民币普通股4亿股,每股发行价格10元,扣除发行费用, 实际募集资金39.55亿元。此次募集资金已全部用于充实资本金,大大提高了本公司的资本充足率,股东权益大大增加, 抗风险能力显著提高, 为我行下一步的快速发展奠定了资本基础。本公司严格根据募股资金使用计划的承诺要求,合理运用募股资金。具体情况如下:
(1)增设营业网点,扩大资产规模:计划投入金额15.75亿,实际投入金额15.75亿;
(2)支付购买上海市中山东一路12号大楼款项:计划投入金额15.3亿元,实际投入金额15.3亿元;
(3)金融电子化投入:计划投入金额3.5亿元, 目前正在实施过程之中;
(4)收购兼并银行同业:计划投入金额5亿元, 目前正按照人民银行的有关有关规定正在实施当中, 同时将严格按照上市公司信息披露的要求及时予以披露。
(5)部分尚未投入的资金以货币形式存放于本公司在人民银行的账户。
(四) 中国加入世界贸易组织将对公司未来经营产生的影响
中国即将加入世界贸易组织(WTO),中国经济将更深地融入世界经济之中。 中国银行业的对外开放将进入新的历史阶段。入世, 对浦发银行来说既有正面影响又有负面影响,是机遇也是挑战。
第一,随着我国加入WTO,外资公司将进一步进入中国市场,国内市场也将在调整中发展, 新兴行业随之崛起,金融服务的需求将不断增加, 这就为浦发银行业务的增长和市场空间的拓展带来了机遇。
第二,外资银行将全方位进入国内市场, 参与国内金融业务的竞争,为国内银行提供参照体系和竞争对象。外资银行先进的管理理念、 市场竞争意识和运行方式以及在技术、金融创新上处于领先地位, 对国内银行可以起到示范、激励和交流的作用, 这也就为浦发银行进一步借鉴和吸收国外经验、 同国际商业银行接轨带来了机遇。
第三, 中资银行和外资银行将在平等的环境下进行竞争。据统计, 外资银行在不少领域享受超国民待遇,在上缴利税方面,中资银行的总负担超过70％, 而外资银行的综合税率只有30％左右;另一方面, 世贸组织要求成员国允许外方进入商业银行服务的各个领域, 这将促使中央银行批准本国的商业银行可以进入相关领域开拓新的业务,同外国商业银行机构竞争;此外,加入WTO后, 我国必然要遵循国际银行业经营管理的统一规则,接受以巴塞尔协议为准绳的国际银行业监管原则、 标准和方法,形成统一规范、客观公正的金融监管体系, 这也就为改善浦发银行的经营环境带来了机遇。
第四,世贸组织强调互惠原则, 在我国向外资银行开放市场的同时,其他成员国也要向我国开放市场, 有利于我国银行设立海外分支机构,拓展海外业务, 拓宽国际化的融资渠道, 在国际金融市场上争取更广阔的发展空间,这也就为浦发银行逐步实现由“立足全国 、走向世界”的第二步发展战略带来了机遇。
入世在给浦发银行带来机遇的同时也带来挑战。 一是,尽管限制外资银行在一个城市只设一家营业性机构,但外资银行仍会以电子银行、 网上银行等先进技术手段与我国商业银行进行激烈的竞争;二是, 外资银行将充分发挥其资金雄厚、技术先进、服务到位的优势, 争夺我国外向型的绩优客户;同时,随着中国加入WTO以后国际贸易的快速增长,风险小、成本低、 利润高的国际结算等中间业务将成为外资银行努力拓展的重点; 三是,同国内银行相比, 浦发银行在探索现代商业银行的机制体制方面取得了长足的进步。但是, 同国外银行相比,在规模实力、管理手段、 信息技术和综合素质等仍存在一定的差距。当然,中国加入WTO后,外资银行全方位参与国内竞争是一个循序渐进(2 年后可从事人民币对公业务。5年后可从事私人银行业务)的过程。在国际竞争中,竞争本身包括着发展机遇,国内银行只要扬长避短, 变压力为动力,把挑战变成克服困难的机遇, 变成更加努力工作的动力,敢于竞争, 就一定能够在开放竞争的环境中赢得更大的发展。
在全球经济金融一体化的大背景下, 面对中国加入WTO带来的机遇和挑战,浦发银行将根据我国银行业开放的时间表,抓住机遇,主动迎战; 立足于本公司成立七年来所拥有的良好基础, 尤其是成功实现改制上市后资本市场的支持条件, 借助自身的优势培育自己稳定的市场客户,不断拓展业务领域、业务范围、 业务深度和业务创新能力,参与市场竞争,提高竞争力, 以较快的速度适应金融开放的市场环境; 进一步借鉴和吸收国外商业银行的先进经验,走科技兴行之路; 建立激励和约束相结合的机制,培养、引进一大批熟悉国际经济、金融、法律、财务、现代管理知识的金融人才队伍, 全面提升浦发银行的市场竞争力。
(五)新年度业务发展计划
1、新年度业务发展指导方针
认真贯彻党的十五届四中全会、 中央经济工作会议精神和人民银行对金融工作的指导意见,认清形势, 抓住机遇,以有效、快速、健康发展为中心, 强化管理为基础,调整结构为手段,防范风险为保证, 采取有利于发展的积极政策和措施,上下联动,群策群力, 扩大收入,增加效益, 以良好的经营业绩和优质的金融服务回报社会和广大投资者,为国民经济的发展作出积极贡献。
2、新年度措施
(1)抓好可用资金的经营与摆布,提高全行盈利水平。在确保安全性、流动性的前提下, 进一步发挥集约化经营管理的优势,激发分支行有效拓展的积极性, 最大限度地降低和避免资金的不合理占用,加快资金周转速度,切实提高全行资金的盈利水平。完善计划指标管理, 在加强全行信贷总量控制的基础上,继续贯彻“区别对待、分类管理”的信贷计划管理的指导原则; 进一步完善资金经营机制; 加强二级准备金和系统内资金利率管理;重视和研究利率问题,提高利率的管理水平, 以强化总行对可用资金的调控能力和调控效果; 加强利润计划管理,强化利润目标责任制。
(2)根据市场变化及时调整营销策略,培植优质客户群。 随着世界范围内金融管制的放松以及金融竞争的加剧,为顺应市场变化趋势, 公司将及时调整银行的营销策略,加快综合营销的推进力度,落实 “三位一体”的综合营销战略;适时调整银行的信贷结构; 高度重视个金业务和结算业务的发展; 争取较大辐度地提高国际业务的市场占比。
(3)加强风险管理,提高防范与化解风险的能力。加强信贷管理机制建设,控制不良贷款的攀升, 加快统一授信和信贷授权的制度建设, 进一步强化审贷中心的职能,建立健全包括贷后检查制度、 贷款责任追究制度、审贷责任制度等一系列风险管理的制度办法, 全面推行贷款五级分类, 加快信贷管理信息系统和风险预警系统的建设,进一步加强内控制度建设, 发挥内部稽核监督作用;采取各种有效措施,做好资产保全工作; 继续搞好“三防一保”,落实各项安全保卫工作。
(4)坚持科技兴行,加快产品创新,促使业务与技术同步发展。 “科技兴行”己经成为一项刻不容缓的战略任务。通过管理创新和组织创新来促进科技的创新, 进一步加快我行金融创新机制的建设, 紧紧围绕资产多元化、产品多样化、手段现代化、服务全面化、 管理规范化、利润最大化的要求来开展创新活动, 根据竞争态势和市场需求,统筹规划, 不断推出具有我行特色的创新品种, 使我行能在业务品种趋于同质的金融市场上得以脱颖而出。
(5)加快网点建设与机构调整。网点建设和机构调整是银行当前乃至今后一个时期内重要的经济增长所在。公司将抓住时机,从人员配置、机构指标、 资金技术投入、业务管理政策等各个方面创造条件, 加快设立分支机构,抓紧设立一批具有多种功能的自助银行, 同时积极探索无形银行业务, 加快电话银行的推广运用以及网上银行的开发,进一步实现规模经济, 发挥出网络的优势、资金的优势和结算的优势。
(6)加快人力资源开发,完善分配激励机制。积极贯彻“以人为本”的指导思想,努力构筑浦发人才新高地。加快对人力资源的开发,进一步完善干部能上能下、 能进能出的机制建设,加大干部在公司内部横向、 纵向两个层面上的交流力度, 逐步优化我行的人力资源配置。进一步加强在一般工作岗位和经营领导岗位两个层面的竞争上岗力度,并探索末位调整(淘汰)制度。 继续加强业务培训工作,倡导“终身学习”和“终身受训”, 强化全行培训的统一规划和管理,分层次、分岗位、 分专业开展各类培训, 根据市场和业务的变化不断调整培训内容和培训形式,注重培训的针对性、实用性和前瞻性。
(六)董事会日常工作情况
报告期内董事会的会议情况及决议内容。1999年度,本公司共召开了四次董事会会议,情况如下:
1、1999年2月1日,本公司召开了“上海浦东发展银行第一届董事会第十二次会议”,到会董事26人, 经表决,通过并形成了以下决议:《上海浦东发展银行 1998年工作汇报和1999年工作安排的报告》、 《上海浦东发展银行1998年经营目标完成情况及股利分配和1999 年利润计划的报告》, 以及《关于上海浦东发展银行在少数分支行中试行超目标利润奖励的决议》。
2、1999年5月22日, 本公司召开了“上海浦东发展银行第一届董事会第三次临时会议”,到会董事23 人,经表决, 通过并形成了下述决议:《关于上海浦东发展银行上市进展情况及完善法人治理结构等相关事项的报告》、《关于购买上海市中山东一路12号大楼的决议》、《关于调整董事的决议》、 《关于以通讯表决方式召开1999年临时股东大会的决议》。上述决议内容, 本公司于1999年9月21日,以“上海浦东发展银行股份有限公司招股说明书(摘要)”的形式,在《中国证券报》、 《上海证券报》、 《证券时报》和《金融时报》上进行了公告。
3、1999年6月2日,本公司召开了“上海浦东发展银行股份有限公司第一届董事会第一次会议”, 到会董事19人,经表决, 通过了《关于上海浦东发展银行股份有限公司募集资金运用可行性分析报告的报告》、 《关于聘任董事会秘书、 财务负责人以及委任董事会秘书授权代表的决议》。上述决议内容,本公司于1999年9月21日,以“上海浦东发展银行股份有限公司招股说明书(摘要)”的形式,在《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》和《金融时报》上进行了公告。
4、1999年10月14日,本公司召开了“上海浦东发展银行股份有限公司第一届董事会第二次会议”, 到会董事17人,1人委托董事长代行表决权。经表决,形成了《关于变更公司名称和法定代表人的决议》、 《关于股票发行费用情况的决议》、《关于通过1999 年度财务收支预算调整的决议》、 《关于聘任黄建平同志为副行长的决议》、 《关于上海市外高桥保税区开发公司等十二家股东进行股权转让或改制更名的决议》。 前三个决议内容,本公司已于1999年11月6日,以“上海浦东发展银行股份有限公司上市公告书”的形式,在《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》和《金融时报》上进行了公告。
(七)董事、监事及高级管理人员情况
1、现任董事、监事、高级管理人员
职 务 姓 名 性别 年龄 任期起止日期 不领薪
持股数量
董事长 庄晓天 男 67 1999.5.22-2002.5.22
副董事长 周有道 男 61 1999.5.22-2002.5.22 √
副董事长 金 运 男 53 1999.5.22-2002.5.22
董事 马金明 男 56 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 王祖康 男 62 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 杨祥海 男 47 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 汪奕义 男 54 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 张亚庄 男 70 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 张桂娟 女 57 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 陈伟恕 男 53 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 陈 辛 男 44 1999.5.22-2002.5.22
董事 何大伟 男 50 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 费圣英 男 47 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 谈 逸 男 49 1999.5.22-2002.5.22
董事 康慧军 男 42 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 梁沅凯 男 53 1999.5.22-2002.5.22
董事 董绍诚 男 53 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 程锡元 男 55 1999.5.22-2002.5.22 √
董事 谢伟明 男 43 1999.5.22-2002.5.22 √
监事 万晓枫 男 50 1999.5.22-2002.5.22
监事 王安海 男 54 1999.5.22-2002.5.22
监事 朱国桢 男 53 1999.5.22-2002.5.22 √
监事 何国庆 男 54 1999.5.22-2002.5.22 √
监事 浦静波 男 38 1999.5.22-2002.5.22 √
监事 葛俊杰 男 40 1999.5.22-2002.5.22 √
监事 潘卫东 男 33 1999.5.22-2002.5.22
监事 薛 钟 男 60 1999.5.22-2002.5.22 √
副行长 黄建平 男 49 1999.8.2 -
行长助理 顾 亮 男 47 1996.10.15
董事会秘书 沈 思 男 46 1999.5.22-2002.5.22
财务负责人 王红兵 男 38 1999.5.22-2002.5.22
从公司领取薪酬的12位董事、 监事以及高级管理人员的年度报酬区间和人数情况是:14-17万元之间为2人,11-14万元之间为5人,8-11万元之间为5人。
(八)本次利润分配预案或资本公积金转增股本预案
本公司第一届董事会第三次会议通过的1999 年度利润分配预案如下:1999年度本公司实现净利润92669万元,按规定,提取净利润10％的法定公积金,提取净利润 10％的法定公益金,提取净利润10％的任意公积金, 合计27800.7万元。补提特别风险准备金2.5亿元。 扣除上述各项,此次可用于分配的利润为39910万元。按24.1亿元注册资本计,拟实施每10股派1.5元(含税)现金分配方案。分配后,尚有未分配利润3760万元,结转到下年度分配。
六、监事会报告
本届监事会经于1999年5月 22 日以通讯方式召开的1999年临时股东大会批准成立,现有监事8名。 1999年6月2日,本公司监事会召开第一届监事会第一次会议,并审议通过了《关于调整充实监事的决议》等。
1999年10月14日, 本公司监事会召开第一届第二次会议,审议通过了本公司《监事会工作规程》; 列席参加了董事会聘任黄建平先生为本公司高级管理人员的决议事项。
(一)监督本公司依法运营情况。
本公司根据《中华人民共和国商业银行法》、 《金融违法行为处罚办法》及《加强金融机构内部控制的指导原则》等法律法规,结合银行实际情况,于1999年 10月制定颁发了《上海浦东发展银行内控管理暂行办法》,严格了本公司各项业务活动的风险控制、 制度管理和相互制约的方法、措施和程序。
经监事会审查,报告期内本公司经营决策程序合法,董事及其他高级管理人员在业务经营及管理过程中无任何违法违规违章行为,也无任何损害股东利益之行为。
(二)检查监督本公司财务状况。
本监事会经认真审查后认为:报告期内大华会计师事务所有限公司出具的审计报告真实反映了公司的财务状况和经营成果。
(三)监督本公司募集资金的使用情况。
本公司上市募集的39.55亿元人民币资金,已按中国人民银行的有关要求全部用于充实资本金。在此前提下,募集资金的实际投入项目和用途与招股说明书中所承诺的一致。 具体情况详见本报告第五部分“董事会报告”第三款“公司投资情况”中的公司募集资金投向情况表。
(四)报告期内,本公司的关联交易公平, 没有损害本公司的利益。
七、重要事项
(一)重大诉讼仲裁事项
1、报告期内,本公司按照人民银行要求对信托贷款进行了清理。截止1999年12月31日, 本公司尚有涉讼信托贷款合同21起,总金额为6496.5万元(不包括利息) 。该21起诉讼案件的具体情况详见下表:
序号 借款人(被告) 诉讼金额(元) 担保情况 进展情况或审理结果
1 心族实业总公司 1100000 连带保证 本公司胜诉、执行中
2 上海环球乐园 3000000 连带保证 尚在审理之中
3 上海环球乐园 1000000 连带保证 尚在审理之中
4 上海环球乐园 3000000 连带保证 尚在审理之中
5 上海环球乐园 3000000 连带保证 尚在审理之中
6 上海环球乐园 2000000 连带保证 尚在审理之中
7 上海环球乐园 3000000 连带保证 尚在审理之中
8 上海环球乐园 1500000 连带保证 尚在审理之中
9 上海环球乐园 7500000 连带保证 尚在审理之中
10 上海环球乐园 1500000 连带保证 尚在审理之中
11 上海环球乐园 7500000 连带保证 尚在审理之中
12 上海环球乐园 3700000 连带保证 尚在审理之中
13 上海环球乐园 2200000 连带保证 尚在审理之中
14 上海环球乐园 2715000 环球乐园土地
抵押
尚在审理之中
15 上海万城置业有限公司 1100000 连带保证 已收回
16 远大沃尔夫住宅室内装饰有限公司1700000 连带保证 一审本公司胜诉,
二审尚在审理之中
17 华逸企业发展有限公司 2650000 连带保证 一审本公司胜诉,
执行已收回25万元
18 浦东福泰建设承包总公司 7500000 连带保证 一审担保人脱保,
二审尚在审理之中
19 和盛事业公司 300000 车辆抵押 尚在审理之中
20 江川事业公司 3750000 连带保证 尚在审理之中
21 美亚商务中心 5250000 连带保证 尚在审理之中
2、本年度本公司无其他重大诉讼仲裁事项。
(二)报告期内,本公司董、 监事及高级管理人员无受监管部门处罚的情况发生。
(三)报告期内本公司无收购及出售资产、 吸收合并事项发生。
(四)重大关联交易事项
上海浦东发展银行关联方主要指:占本公司注册资本金5％以上的股东单位,即上海实业(集团)有限公司、上海国际信托投资公司、 上海久事公司以及本公司的对外投资(控制及联营公司)单位, 即:上海市外高桥保税区新发展有限公司(存在联营关系,股权转让工作正在进行之中)、华一银行(存在联营关系)。
1、本公司不存在控制关系的关联方。
2、不存在控制关系的关联方及交易情况见下表:单位:千元
企业名称
1998年12月31日 1998年度 1999年12月31日 1999年度
贷款/拆放余额 利息收入金额 贷款/拆放余额 利息收入金额
上海国际信托投资公司
0 0 17,000 0
上海久事公司
124,173 4,200 0 8,189
上海市外高桥保税区新发展有限公司
337,850 22,244 240,111 25,006
华一银行
165,564 0 124,196 368
说明:上述贷款系按人民银行规定的贷款利率发放,拆放系按同业拆借市场利率拆放。所有关联方贷款、 资金拆借均正常还本付息, 对本公司的利润没有任何负面影响。其中, 上海市外高桥保税区新发展有限公司是上海市外高桥保税区开发(控股)公司和本公司于1993年9月合资成立,注册资金3. 8077亿元人民币,本公司投资1.8277亿元人民币,占注册资本的48％。公司从事规划范围内土地和基础设施的成片开发、土地使用权的出、 转让以及配套的投资咨询等业务, 有关该公司的股权转让工作正在办理之中。
(五) 报告期内董事会委托大华会计师事务所有限公司负责公司审计工作。
(六)其他重大合同(含担保等)及其履行情况
1、1999年8月, 本公司与原出租方上海外滩房屋置换有限公司的继受单位上海久事公司签订《上海市外滩地区公有房屋转让合同》。 合同约定:本公司以人民币17亿元的转让金总额受让上海市中山东一路12 号汇丰大楼、中楼、北楼三幢大楼。 本公司享有该大楼所有权及该大楼占用范围内50年的土地使用权, 土地使用权起止日期以本公司取得名下的《上海市房地产所有权》日期为准。 本公司与上海久事公司已共同将《上海市外滩地区公有房屋转让合同》提交上海市公证处办理公证手续。本公司申请免缴房产转让契税的报告已提交上海市财税局待批。
2、1995年9月, 本公司与上海东展公司签订了《关于上海东展公司参建上海浦东发展银行大厦项目的协议书》。 协议约定:上海东展公司参建本公司在上海浦东陆家嘴地区投资建设的“上海浦东发展银行大厦”项目。上海东展公司以每平方米楼面325美元参建“上海浦东发展银行大厦”建筑面积之95％,为51870平方米。工程建设费用按实际发生额支付。 本公司投资建设的“上海浦东发展银行大厦”位于上海浦东陆家嘴金融贸易区 1-5-4地块,本公司已取得该地块土地使用权。项目性质为综合办公楼,总建筑面积为69443平方米。依照有关房地产法律、法规,待该项目建成后, 本公司才能办理相应有关房产手续。目前该大厦已结构封顶,大厦内墙、 砖墙砌筑,并已完成了35、36 层设备层及地下一层主要设备的吊装工作。
八、财务会计报告(见附件)
九、报表附注摘要
(一)外币会计报表的折算方法
平时将所有资产负债表和利润表项目按上年末决算牌价折算成人民币; 年末将所有资产负债表和利润表项目按年末外汇市场汇价作为决算牌价折算成人民币, 各年度汇率变动影响作为各报表项目中的汇率变动影响反映。
(二)呆帐核算方法
1、呆帐的确认标准:
符合下列条件之一, 造成本行不能按期收回的贷款可以列作呆帐:
(1)借款人依法宣告破产,经法定清偿程序后仍难以收回的贷款
(2)借款人死亡或经法院宣告债务人失踪或死亡,以其财产或遗产清偿后仍不能还清的贷款
(3)借款人遭受重大自然灾害或意外事故,损失巨大且不能获得保险补偿,确实无力偿还的部分或全部贷款,或者以保险赔偿清偿后未能还清的贷款
(4)借款人虽未正式宣告破产,但因其早已关停或名存实亡,工商行政管理部门已注销其工商登记, 或未通过其工商年检,借款人实际已失去继续经营能力和资格,法院已中止执行, 在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序(包括执行担保)之后,仍然无法收回的贷款
(5)逾期360天(或拖欠还款12次)以上, 且经执行担保后仍然无法收回的个人住房担保贷款;逾期180天( 或拖欠还款6次) 以上且经执行担保后仍无法收回的信用卡透支
(6)由于计划经济体制等历史原因造成债务人主体已消亡而被悬空的贷款
(7)经国务院专案批准核销的贷款
2、贷款呆帐损失的核算方法:备抵法
(1)一般贷款(除呆帐贷款外 ):按年末本外币贷款(不含委托贷款和同业拆借资金)余额的1％差额提取。
(2)呆帐贷款:按年末本外币呆帐贷款余额的100 ％全额提取, 待主管财政部门同意核销时再从帐面中将呆帐贷款和贷款呆帐准备金转销。
(三)坏帐损失的核算方法
1、坏帐的确认标准:符合下列条件之一,造成本行不能按期收回的应收帐款可以列作坏帐:
(1)呆帐贷款已计提的应收未收利息
(2)因实施“全国试点城市国有企业兼并、职工再就业计划”按规定免除借款利息而形成的应收未收利息
2、坏帐损失的具体核算方法:备抵法,根据年末应收帐款余额的帐龄情况差额提取,计提比率如下:
余额帐龄 计提比率
0.5年以内 0.3％
0.5年至1年 5％
1年至2年 20％
2年至3年 50％
3年以上* 100％
*:自2000年开始按规定核销
(四)短期投资核算方法
短期投资按取得时的实际成本计价; 在转让或到期兑付时才确认投资收益。根据中国人民银行规定, 银行持有的国债只能在银行间交易市场中买卖, 因此期末按成本法计价。
(五)长期投资核算方法
1、长期债权投资的核算方法:按实际支付的价款扣除支付的税金、手续费等各项附加费用, 以及支付的自发行日起至购入债券止的应计利息后的余额作为实际成本记帐,并按权责发生制原则计算应计利息, 债券投资溢/折价按收益年限平均摊销;
2、长期股权投资的核算方法:
(1)对金融企业的长期股权投资:
按投资时实际支付的价款入帐。 对其他单位的投资占该单位有表决权资本总额20％或20％以上的, 或虽投资不足20％但有重大影响的,按权益法核算; 对其他单位的投资占该单位有表决权资本总额20％以下, 或投资虽在20％以上,但不具有重大影响的,按成本法核算;
(2)对非银行金融机构和企业的长期股权投资:
根据《中华人民共和国商业银行法》, 本行在中华人民共和国境内不得向非银行金融机构和企业投资; 在其实施以前已向非银行金融机构和企业投资的, 须进行脱钩。因此,该等长期股权投资均系按成本法核算;
3、长期投资风险准备的计提方法:按年末长期股权投资原始出资额的1％差额计提。
(六)固定资产核算方法
1、固定资产标准为:1 使用期限在一年以上的房屋及建筑物、机械设备、 运输设备以及其他与生产经营有关的电器设备和电子计算机等;2单位价值在人民币2 千元以上,并且使用期超过两年的, 不属于生产经营主要设备的物品。
2、固定资产计价:按实际成本计价
3、固定资产折旧采用直线法平均计算,并按各类固定资产的原值和估计的使用年限扣除残值(原值的3％)制定其折旧率。固定资产各类折旧率如下:
资产类别 使用年限 年折旧率
房屋、建筑物 30年 3.23％
运输工具 5年 19.4％
电子计算机 3年 32.33％
电器设备 5年 19.4％
办公设备 5年 19.4％
(七)收入确认原则:
1、利息收入:
(1)各类贷款按权责发生制计息,其中:
根据财政部财商字[1998]302号文:逾期满1 年及超过1年仍未归还的贷款,其应收利息按收付实现制计入当期损益;
(2)拆借利息收入按利随本清计息。
2、手续费收入:按实际收款确认收入。
3、其他营业收入:包括债券买卖收入、租赁收入、担保收入等,均按实际收款确认收入。
(八) 所得税的会计处理方法:纳税影响会计法的债务法。
(九)合并会计报表编制方法
因本行是商业银行,根据1995年5月10日开始执行的《中华人民共和国商业银行法》, 本行不得对境内的非银行金融机构和企业进行投资, 在报告期内本行无控股的子公司,因此未编制合并会计报表。
(十)承诺事项
本行在资产负债表日没有需要披露的重大承诺事项。
(十一)或有事项
本行1999年12月31日的未决诉讼均为贷款诉讼, 涉及贷款情况如下:
贷款种类 本金 表内利息 本息合计
担保贷款 167,718 9,414 177,132
抵押贷款 128,605 7,603 136,208
合计 296,323 17,017 313,340
九、其它有关资料
(一)本公司首次注册登记日期、地点:1992年10 月19日,上海。
(二)企业法人营业执照注册号:3100001001236
(三)税务登记号:国税沪字31004413221158X
地税沪字31004413221158X
(四) 未流通股票的托管机构名称:上海证券中央登记结算公司
(五) 报告期内股票主承销机构名称:海通证券有限公司
(六) 本公司聘请的会计师事务所名称:大华会计师事务所有限公司
办公地址:中国上海市昆山路146号
(七)本报告分别以中、英文两种文字编制, 在对两种文本的理解上发生歧义时,以中文文本为准。
十、备查文件
(一)载有法定代表人、主管会计工作负责人、 会计机构负责人(会计主管人员)签名并盖章的会计报表。
(二)载有会计师事务所盖章、 注册会计师签名并盖章的审计报告正本。
(三) 报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有本公司文件正本及公告原件。
上海浦东发展银行股份有限公司
2000年3月28日
资产负债表
1999年12月31日
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 货币单位:人民币元
资产 年初数 年末数
流动资产:
现金及银行存款 289062254.49 1003153805.05
贵金属
存放中央银行款项 15090736786.36 15840642715.59
存放同业款项 1281909261.25 1662233736.87
存放联行款项
拆放同业 4822082144.55 5854908504.87
拆放金融性公司 96069200.00 60216941.70
短期贷款 37603531923.48 42550306944.97
进出口押汇 148529668.09 165009089.24
应收帐款 306007479.94 370328416.32
减:坏帐准备 4345372.89 31274255.15
其他应收款 1092058225.95 986845485.99
贴现 665404000.32 1013315498.02
短期投资 4511097038.21 5926451117.67
委托贷款及委托投资
自营证券
代理证券
买入返售证券
待处理流动资产净损失
一年内到期的长期投资 537866427.95 1821804839.28
其他流动资产 331829184.66 270701524.98
流动资产合计 66771838222.36 77494644365.40
长期资产:
中长期贷款 5565662802.01 6144330665.58
逾期贷款 4352975812.06 4846110017.79
减:贷款呆帐准备 945673352.55 1001911343.43
应收租赁款 4794264.43 2680000.00
减:未收租赁收益
应收转租赁款
租赁资产 24843674.00 24843674.00
减:待转租赁资产 24843674.00 24843674.00
经营租赁资产
减:经营租赁资产折旧
长期投资 7197863078.60 11434871967.01
减:投资风险准备 5838553.53 5838553.53
固定资产原值 622242726.50 2593051126.82
减:累计折旧 234971403.21 367777069.50
固定资产净值 387271323.29 2225274057.32
固定资产清理 83292.70
在建工程 444214250.18 646407326.80
待处理固定资产净损失 3595.20 -
长期资产合计 17001356512.39 24291924137.54
无形、递延及其他资产:
无形资产 99039807.76 131453987.61
递延资产 176833086.00 384280222.50
其他资产 565430187.10 635115310.54
其他资产合计 841303080.86 1150849520.65
递延税款 311667960.14 272259988.29
资产总计 84926165775.75 103209678011.88
负债及所有者权益 年初数 年末数
流动负债:
短期存款 40675064482.70 44784877035.09
短期储蓄存款 1505083332.98 1964416754.19
财政性存款 5163872.00 10380687.87
向中央银行借款 104493600.00 1182184189.14
同业存放款项 6301370823.84 7603415624.99
联行存放款项
同业拆入 355200940.00 424755040.00
金融性公司拆入
存入短期保证金 1238229439.30 3067820311.13
应解汇款 404365734.47 184616383.14
汇出汇款 1275339245.65 1560835892.27
委托存款 3148960.00 2148960.00
应付代理证券款项
卖出回购证券款
应付帐款 752572635.16 699803813.14
其他应付款 858348217.76 1877105171.46
应付工资 3427862.96 2235875.65
应付福利费 7210274.54 15924396.15
应交税金 109219114.14 -105044552.06
应付股利 463605029.04 533853929.04
预提费用
发行短期债券
一年内到期的长期负债
其他流动负债 143970202.43 346506208.18
流动负债合计 54205813766.97 64155835719.38
长期负债:
长期存款 22535071462.71 24873555501.05
长期储蓄存款 4369627727.94 5987488840.04
存入长期保证金
应付转租赁租金
发行长期债券
长期借款
长期应付款
长期负债合计 26904699190.65 30861044341.09
其他负债 560158199.78 416744899.56
递延税款
所有者权益:
股本 2010000000.00 2410000000.00
资本公积 334670871.36 3890037296.31
盈余公积 910823746.99 1438413757.28
未分配利润 37601998.26
所有者权益合计 3255494618.35 7776053051.85
负债及所有者权益总计 84926165775.75 103209678011.88
利润及利润分配表
1999年度
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 货币单位:人民币元
项 目 上年数 本年数
一、营业收入 4793373625.81 3982049607.81
利息收入 3291491670.23 3086328610.00
金融企业往来收入 1293246280.27 729092931.80
手续费收入 72828986.66 96597737.00
证券销售差价收入
证券发行差价收入
租赁收益
汇兑收益 63687062.42 46937689.64
其他营业收入 72119626.23 23092639.37
二 、营业支出 4178979155.77 3588753909.13
利息支出 2087311488.35 1833408646.33
金融企业往来支出 395314231.95 278417561.08
手续费支出 37545960.48 51090564.66
营业费用 1103243448.23 1174266857.07
汇兑损失 1201190.68 9684.57
其他营业支出 554362836.08 251560595.42
三、营业税金及附加 298921175.12 277063624.47
四、营业利润 315473294.92 116232074.21
加:投资收益 719032410.58 1046417797.47
加:营业外收入 12579567.27 20545259.92
减:营业外支出 4036520.34 6181310.64
五、利润总额 1043048752.43 1177013820.96
减:所得税 262446357.94 250321812.41
六、净利润 780602394.49 926692008.55
加:年初未分配利润 168169858.40 -
盈余公积转入
七、可供分配的利润 948772252.89 926692008.55
减:提取法定盈余公积金 78060239.45 92669200.86
提取法定公益金 39030119.72 92669200.86
八、可供股东分配的利润 831681893.72 741353606.83
减:应付优先股股利
提取任意盈余公积金 368076864.68 342251608.57
应付普通股股利 463605029.04 361500000.00
转作股本的普通股股利
九、未分配利润 37601998.26
现金流量表
1999年度
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 货币单位:人民币元
项 目 金额
一.营业活动产生的现金流量
因经营活动而产生的现金流量
收到的贷款利息 3022007673.62
金融企业往来收入收到的现金 729092931.80
手续费收入收到的现金 96597737.00
汇兑净收益收到的现金 46928005.07
经营性债券投资收益收到的现金 1080214907.30
现金流入小计 4974841254.79
支付的存款利息 1886177468.35
金融企业往来支出支付的现金 278417561.08
手续费支出支付的现金 51090564.66
支付给职工以及为职工支付的现金 442046806.34
其他营业费用支付的现金 626171705.42
支付的营业税金及附加款 306433948.77
支付的所得税款 395807182.46
营业外净支出支付的现金 3619946.16
其他营业净支出支付的现金 10573970.20
现金流出小计 4000339153.44
因经?营活动而产生的现金流量净额 974502101.35
因流动资金变动产生的现金流量
存款增加收到的现金 8310958588.58
同业间存放增加而收到的现金 921720325.53
保证金增加收到的现金 1829590871.83
缴存中央银行准备金减少收回的现金 474227154.58
其他负债增加收到的现金 59122705.53
经营性债券投资减少收回的现金 789864217.22
租赁业务收回的现金 2114264.43
向央行借款收到的现金 1077690589.14
已核销呆帐贷款及利息收回收到的现金 1675792.87
其他应收暂付款减少收到的现金 161313679.83
其他应付暂收款增加收到的现金 1304253600.32
现金流入小计 14932531789.86
进出口押汇增加流出的现金 16479421.15
同业及金融性公司间拆放增加流出的现金 927420002.02
贴现增加流出的现金 347911497.70
贷款增加流出的现金 6069408169.41
经营性债券投资增加流出的现金 7798913654.28
委托存款减少流出的现金 1000000.00
递延资产增加流出的现金 270704130.56
其他资产增加流出的现金 18854044.82
现金流出小计 15450690919.94
流动资金变动产生的现金流量净额 -518159130.08
营业活动产生的现金流量净额 456342971.27
二.投资活动产生的现金流量
收回投资所收到的现金
分得股利或利润所收到的现金 38950948.03
处置固定资产、无形资产和长期资产而收到的现金 442200.06
现金流入小计 39393148.09
购建固定资产、无形资产和长期资产所支付的现金
2240014213.69
权益性投资支付的现金
现金流出小计 2240014213.69
投资活动产生的现金流量净额 -2200621065.60
三.融资活动产生的现金流量
发行股票所收到的现金 3973753828.70
发行债券所收到的现金
现金流入小计 3973753828.70
收回发行债券所支付的现金
偿付利息所支付的现金
分配股利或利润所支付的现金 291251100.00
现金流出小计 291251100.00
融资活动产生的现金流量净额 3682502728.70
四.汇率变动对现金的影响额
五.本期现金及现金等价物净增加额 1938224634.37
补充资料 金额
1.不涉及现金流量的投资和融资活动
以固定资产偿还债务
以投资偿还债务
以固定资产进行投资
不涉及现金流量的投资和融资活动金额
2.将净利润调整为因经营活动而产生的现金流量
净利润 926692008.55
加:计提的坏帐准备或转销的坏帐 26595165.39
计提的贷款呆帐准备或转销的呆帐 54895914.88
计提的长期投资风险准备
固定资产折旧 136402905.58
无形资产、递延资产及其他资产摊销 98526211.01
处置固定资产、无形资产和及
其他长期资产的损失(减:收益) 403508.31
投资损失(减:收益) 33797109.83
递延税款贷项(减:借项) 39407971.85
经营性应付项目的增加(减:减少) -259510353.92
经营性应收项目的减少(减:增加) -64320936.38
其他 -18387403.75
因经营活动而产生的现金流量净额 974502101.35
3.现金及现金等价物净增加情况:
现金及现金等价物的期末余额 12480083582.05
减:现金及现金等价物的期初余额 10541858947.68
现金及现金等价物净增加额 1938224634.37
