2020 年第三季度报告
上海浦东发展银行股份有限公司
2020 年第三季度报告
一、重要提示
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、公司于 2020 年 10 月 29 日以通讯表决方式召开第七届董事会十五次会议审议通过本报告，全体董事参
加表决。
3、公司董事长郑杨、行长潘卫东、副行长兼财务总监王新浩及会计机构负责人潘培东，保证本季度报告中
财务报表的真实、准确、完整。
4、公司第三季度财务报表未经审计。
二、公司基本情况
1、主要财务数据
单位：人民币百万元
本报告期末比
本报告期末 上年度末
上年度末增减（%）
资产总额 7,674,479 7,005,929 9.54
归属于母公司股东的净资产 572,951 553,861 3.45
归属于母公司普通股股东的净资产 513,035 493,945 3.86
普通股总股本（百万股） 29,352 29,352 -
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 17.48 16.83 3.86
年初至报告期 上年初至上年报
比上年同期增减(%)
末(1－9 月) 告期末(1－9 月)
营业收入 148,731 146,386 1.60
利润总额 51,632 57,730 -10.56
归属于母公司股东的净利润 44,742 48,350 -7.46
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 44,550 47,114 -5.44
经营活动产生的现金流量净额 210,090 -67,449 不适用
每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） 7.16 -2.30 不适用
基本每股收益（元/股） 1.45 1.62 -10.49
稀释每股收益（元/股） 1.33 1.62 -17.90
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 1.44 1.58 -8.86
加权平均净资产收益率（%） 8.39 10.32 下降 1.93 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 8.35 10.06 下降 1.71 个百分点
1
2020 年第三季度报告
年初至报告期 上年初至上年报
比上年同期增减(%)
末(1－9 月) 告期末(1－9 月)
成本收入比（%） 22.32 21.78 上升 0.54 个百分点
利息净收入比营业收入（%） 61.49 66.82 下降 5.33 个百分点
非利息净收入比营业收入（%） 38.51 33.18 上升 5.33 个百分点
手续费及佣金净收入比营业收入（%） 26.58 21.35 上升 5.23 个百分点
本报告期末比
本报告期末 上年度末
上年度末增减(%)
不良贷款率（%） 1.85 2.05 下降 0.20 个百分点
贷款减值准备对不良贷款比率（%） 149.38 133.73 上升 15.65 个百分点
贷款减值准备对贷款总额比率（%） 2.77 2.74 上升 0.03 个百分点
注：（1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9
号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。
基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。稀释每股收益=（归属于
母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的
普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。加权平均净资产收益率=归属于母公
司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。
（2）2020年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币8.25亿元。2020年7月，公司对19浦发银行永续债
支付利息人民币14.19亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了
浦发优2优先股股息发放和永续债付息的影响。
（3）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释
性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
（4）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债
部分）/期末普通股股本总数。
（5）成本收入比=业务及管理费/营业收入。
（6）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。
2、非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项目 本期金额 说明
非流动资产处置损益 23 报告期内处置非流动资产
政府补助 371 报告期内获得的经营性政府补助
其他营业外净收入 -61 其他非经常性损益项目
非经常性损益的所得税影响数 -92 按适用税率计算之所得税
合计 241 _
其中：归属于母公司股东的非经常性损益 192 _
归属于少数股东的非经常性损益 49 _
2
2020 年第三季度报告
三、普通股及优先股股东情况
1、截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表
单位：股
股东总数（户） 217,916
前十名股东持股情况
比例 持有有限售条 质押或冻
股东名称（全称） 期末持股数量
（%） 件股份数量 结数
上海国际集团有限公司 6,331,322,671 21.57 - -
中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 18.18 - -
富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,779,437,274 9.47 - -
富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,763,232,325 6.01 - -
上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 4.75 - -
中国证券金融股份有限公司 1,307,994,759 4.46 - -
富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 1,270,428,648 4.33 - -
上海国鑫投资发展有限公司 945,568,990 3.22 - -
香港中央结算有限公司 446,131,677 1.52 - -
中央汇金资产管理有限责任公司 398,521,409 1.36 - -
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称（全称） 持有无限售条件流通股的数量 股份种类
上海国际集团有限公司 6,331,322,671 人民币普通股
中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 人民币普通股
富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,779,437,274 人民币普通股
富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,763,232,325 人民币普通股
上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 人民币普通股
中国证券金融股份有限公司 1,307,994,759 人民币普通股
富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 1,270,428,648 人民币普通股
上海国鑫投资发展有限公司 945,568,990 人民币普通股
香港中央结算有限公司 446,131,677 人民币普通股
中央汇金资产管理有限责任公司 398,521,409 人民币普通股
1、 上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资
发展有限公司的控股公司。
上述股东关联关系或一
2、 富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公
致行动的说明
司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 为同一法人。
3、 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
报告期内限售普通股上市流通的具体情况如下：
单位：股
期初持有限售 期内解除 期末剩余限售
限售普通股持有人名称
普通股股数 限售普通股股数 普通股股数
上海国际集团有限公司 842,003,367 842,003,367 -
上海国鑫投资发展有限公司 406,313,131 406,313,131 -
合计 1,248,316,498 1,248,316,498 -
注：2017年8月，公司向上海国际集团有限公司、上海国鑫投资发展有限公司非公开发行股份锁定期为36
个月，2020年9月4日锁定期届满，解除限售上市流通。详见公司于2020年9月1日刊载于上海证券交易所网
站（http://www.sse.com.cn）的《关于2017年度非公开发行股票限售股份上市流通公告》。
3
2020 年第三季度报告
2、截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股东持
股情况表
（1）浦发优 1
单位：股
优先股股东总数（户） 34
前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况
股东名称（全称） 期末持股数量 比例（%） 所持股份类别
交银施罗德资管 11,540,000 7.69 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－万能 11,470,000 7.65 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－分红 11,470,000 7.65 人民币优先股
中国平安财产保险股份有限公司－传统 11,470,000 7.65 人民币优先股
永赢基金 11,470,000 7.65 人民币优先股
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金信托 11,470,000 7.65 人民币优先股
易方达基金 11,470,000 7.65 人民币优先股
北京天地方中资产 8,410,000 5.61 人民币优先股
博时基金 7,645,455 5.10 人民币优先股
交银国信金盛添利 1 号单一资金信托 6,780,000 4.52 人民币优先股
前十名优先股股东之间，上述股东 1、中国平安人寿保险股份有限公司－万能、中国平安人寿保险股份有限
与前十名普通股股东之间存在关联 公司－分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统为一致行动人。
关系或属于一致行动人的说明 2、除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
（2）浦发优 2
单位：股
优先股股东总数（户） 15
前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况
股东名称 期末持股数量 比例（%） 所持股份类别
中国人民财产保险股份有限公司－传统 34,880,000 23.25 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－分红 20,360,000 13.57 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 19,500,000 13.00 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－万能 19,500,000 13.00 人民币优先股
中国银行股份有限公司上海市分行 10,460,000 6.97 人民币优先股
永赢基金 10,460,000 6.97 人民币优先股
中国平安财产保险股份有限公司－传统 10,450,000 6.97 人民币优先股
交银施罗德资管 6,970,000 4.65 人民币优先股
中海信托股份有限公司 4,970,000 3.31 人民币优先股
华商基金 3,940,000 2.63 人民币优先股
1、中国平安人寿保险股份有限公司－分红、中国平安人寿保险股份有限
前十名优先股股东之间，上述股东
公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能、中国平安财
与前十名普通股股东之间存在关联
产保险股份有限公司－传统为一致行动人。
关系或属于一致行动人的说明
2、除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
4
2020 年第三季度报告
四、管理层讨论与分析
报告期，本集团积极贯彻落实国家战略部署及监管要求，全面服务好“六稳”“六保”工作，把握“双循
环”新发展格局的核心内涵，围绕新发展格局下中国经济的转型方向和突破重点以及公司三年行动计划目
标，在危机中育新机，于变局中开新局，以高质量发展为主线、以服务为根本、以市场为导向，实施客户
体验和数字科技双轮驱动，坚定信心、攻坚克难，在防疫抗疫中持续提升服务实体经济能级，推动形成国
内经济大循环，加大风险成本计提，夯实稳健发展的基础，经营工作取得较好进展，主要表现在：
1.营收稳定增长，积极拓展非息收入：报告期内，本集团实现营业收入 1,487.31 亿元，同比增加 23.45
亿元，增长 1.60%；利息净收入 914.56 亿元，在营业收入中占比 61.49%；非利息净收入 572.75 亿元，同
比增加 87.11 亿元，增长 17.94%,其中手续费及佣金净收入 395.35 亿元，同比增加 82.84 亿元，增长 26.51%。
实现利润总额 516.32 亿元，同比下降 10.56%；税后归属于母公司股东的净利润 447.42 亿元，同比下降
7.46%，其中第三季度环比增加 41.93 亿元，增长 36.17%。成本收入比率为 22.32%，继续保持较低水平。
2.服务实体经济，优化资产负债结构：截至报告期末，本集团资产总额 76,744.79 亿元，较上年末增加
6,685.50 亿元，增长 9.54%；积极贯彻落实长三角一体化、京津冀协同发展、粤港澳大湾区建设等各项国
家重大战略，支持实体经济，精准施策，持续加大资产投放力度，全力支持疫情防控和复工复产，本外币
贷款总额 42,902.66 亿元，较上年末增加 3,181.80 亿元，增长 8.01%；对公贷款总额 21,989.36 亿元，信
贷投放保持领先地位；零售贷款总额 17,694.39 亿元，贷款结构持续优化，投放动能逐步恢复。本集团持
续强化负债拓展，有序压控结构性存款规模，积极补充中长期资金来源，以更好支撑实体经济融资需求，
报告期末负债总额 70,941.22 亿元，较上年末增加 6,492.44 亿元，增长 10.07%；其中，本外币存款总额
40,362.54 亿元，较上年末增加 4,084.01 亿元，增长 11.26%。
3.不良指标保持双降，发展质量持续向好：继续强化风险管控，连续 3 个季度实现不良贷款余额及不良率
“双降”，截至报告期末，按五级分类口径统计，本集团后三类不良贷款余额 794.76 亿元，较上年末减少
18.77 亿元；不良贷款率 1.85%，较上年末下降 0.20 个百分点；拨备覆盖率为 149.38%，较上年末上升 15.65
个百分点；贷款拨备率 2.77%，较上年末上升 0.03 个百分点；报告期公司加强风险成本精细化管理，通过
现金清收、核销、不良资产证券化等方式，加快完成风险处置，多渠道提高不良处置效益；严控新增不良
下迁，持续深化三道防线融合协同，实现有质量的信贷增量投放，推动信贷资产结构优化。积极加强资本
管理，通过发行二级资本债券等工具及时补充资本，报告期末，本集团资本充足率为 13.75%、一级资本充
足率为 10.58%、核心一级资本充足率为 9.45%，均满足监管要求，夯实发展基础。
4.践行数字赋能，深化客户经营体系：面对疫情冲击，公司加快数字化转型步伐，客户经营体系持续深化。
公司客户进一步强化分层化、专业化、精细化管理；优化战略客户经营体系，深度介入行业头部客户上下
游、产业链、生态圈。手机银行 APP 推出小微企业服务专区，实现融资线上化、智能化。零售领域加快拓
展各类合作场景和渠道，对外合作场景累计 2,729 个，带动新增开户数 125 万户，累计交易额 193 亿元；
浦惠到家引流能力显著增强，注册用户数从年初 188 万户增至 848 万户；个人手机银行月活数超 1,100 万，
月交易量突破万亿元。客户经营数字化持续深化，新增 API 组件 157 个，新增连接客户数 3,128 户。拓展
产业金融新模式，对接海尔卡奥斯工业互联网平台，投产海浦 e 贷；与蚂蚁集团签署战略合作协议，共同
创建网络货运场景下蚂蚁链在线融资服务。
5
2020 年第三季度报告
5.深耕金融科技，提升数字经济能级：继 2018 年 7 月，公司发布业内首个 API Bank（无界开放银行）后，
2020 年 9 月 25 日，公司正式发布开放银行 2.0——全景银行系列蓝皮书，提出“面向全用户、贯穿全时域、
提供全服务、实现全智联”的愿景，强调“以用户体验为驱动，以信任重塑为基础，以价值共创为目标”
的核心理念，从客户体验、赋能增信、价值共创等维度重新定义开放银行。公司与太平洋保险、国泰君安
证券等 12 家金融机构成立了“开放金融联盟”，以长期合作、互利共赢为目标，聚合优势资源，聚集网络
效应，通过成员间业务共享、科技赋能、生态共建等领域深度合作，实现金融机构间优势互补，合作共赢。
与此同时，公司还与华为联合发布《物的银行》白皮书，业内首次提出面向“智能物”的全新金融服务模
式和设计体系，将直接服务对象由“人”延伸到“智能物”，构建以场景为核心的业务模式，以及基于客
观数据信用体系的风险管理模式。公司将围绕用户体验，运用数字科技，与零售、通信、交通、医疗等行
业进行融合创新，推动新一轮数字经济能级提升。
五、银行业务数据
1、补充财务数据
单位：人民币百万元
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 7,674,479 7,005,929
负债总额 7,094,122 6,444,878
存款总额 4,036,254 3,627,853
其中：公司活期存款 1,491,107 1,312,073
公司定期存款 1,629,339 1,477,382
个人活期存款 278,952 239,287
个人定期存款 634,116 596,673
贷款总额 4,290,266 3,972,086
其中：不良贷款 79,476 81,353
贷款减值准备 118,259 108,479
拆入资金 174,864 162,541
2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月
平均总资产收益率（%） 0.62 0.75
全面摊薄净资产收益率（%） 8.28 9.90
注：（1）平均总资产收益率、全面摊薄净资产收益率未经年化处理。
（2）平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额）/2。
（3）全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净
资产。
（4）贷款总额为公司贷款、个人贷款及票据贴现本金余额的合计数，存款总额为公司存款、个人存款和其
他存款本金余额的合计数。
2、资本结构情况
根据中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定计算：
单位：人民币百万元
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
项 目
集团口径 母公司口径 集团口径 母公司口径
资本总额 745,213 726,777 666,724 651,429
其中：核心一级资本 515,693 500,527 496,289 483,001
6
2020 年第三季度报告
其他一级资本 60,367 59,916 60,295 59,916
二级资本 169,153 166,334 110,140 108,512
资本扣除项 11,258 27,998 11,029 27,008
其中：核心一级资本扣减项 11,258 27,998 11,029 27,008
其他一级资本扣减项 - - - -
二级资本扣减项 - - - -
资本净额 733,955 698,779 655,695 624,421
最低资本要求（%） 8.00 8.00 8.00 8.00
储备资本和逆周期资本要求（%） 2.50 2.50 2.50 2.50
附加资本要求 - - - -
风险加权资产 5,336,551 5,189,201 4,731,354 4,598,796
其中：信用风险加权资产 4,942,276 4,821,374 4,334,610 4,233,697
市场风险加权资产 63,213 52,912 60,490 50,184
操作风险加权资产 331,062 314,915 336,254 314,915
核心一级资本充足率（%） 9.45 9.11 10.26 9.92
一级资本充足率（%） 10.58 10.26 11.53 11.22
资本充足率（%） 13.75 13.47 13.86 13.58
注：（1）以上为根据中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息。
核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-
其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
（2）享受过渡期优惠政策的资本工具：按照中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，
商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。
2012年末本公司不合格二级资本账面金额为386亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级
资本工具可计入金额为77.20亿元。
3、杠杆率情况
报告期末，根据原中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》，集团杠杆率6.43%，较2019年末下降
0.40个百分点；母公司杠杆率为6.16%，较2019年末下降0.40个百分点。
单位：人民币百万元
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
项目
集团口径 母公司口径 集团口径 母公司口径
一级资本净额 564,802 532,445 545,555 515,909
调整后的表内外资产余额 8,790,568 8,645,704 7,983,704 7,858,498
杠杆率（%） 6.43 6.16 6.83 6.56
4、流动性覆盖率情况
单位：人民币百万元
本集团 2020 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 938,952.44
现金净流出量 805,775.72
流动性覆盖率（%） 116.53
5、公司其他监管财务指标
截止报告 实际值
项目（%） 期末监管
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
标准值
资本充足率 ≥10.5 13.47 13.58 13.37
一级资本充足率 ≥8.5 10.26 11.22 10.45
核心一级资本充足率 ≥7.5 9.11 9.92 9.73
7
2020 年第三季度报告
资产流动 人民币 ≥25 46.09 52.18 56.05
性比率 本外币合计 ≥25 45.88 51.61 55.43
拨备覆盖率 ≥130 149.52 133.85 156.38
贷款拨备率 ≥1.8 2.73 2.70 2.94
注：（1）本表中资本充足率、资产流动性比率、拨备覆盖率、贷款拨备率数据口径为母公司口径。
（2）根据中国银行保险监督管理委员会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发【2018】
7号）规定，对各股份制银行实行差异化动态调整“拨备覆盖率”和“贷款拨备率”监管标准。
6、信贷资产“五级”分类情况
单位：人民币百万元
五级分类 金额 占比（%） 比上年末增减（%）
正常类 4,095,968 95.47 8.07
关注类 114,822 2.68 14.27
次级类 36,184 0.84 -8.78
可疑类 26,448 0.62 19.13
损失类 16,844 0.39 -13.55
合计 4,290,266 100.00 8.01
六、重要事项
1、公司主要会计报表项目、财务指标重大变化的情况及原因
单位：人民币百万元
2020 年 2019 年
项目 增减（%） 报告期内变动的主要原因
9 月 30 日 12 月 31 日
存放同业及其他
136,540 103,755 31.60 存放境内银行款项规模增加
金融机构款项
拆放境内非银行金融机构款项规模
拆出资金 242,117 172,607 40.27
增加
衍生金融资产 56,188 38,719 45.12 公允价值估值变化所致
买入返售金融资产 10,271 2,873 257.50 买入返售债券增加
其他债权投资 684,285 497,508 37.54 资金信托及资产管理计划规模增加
其他资产 163,310 122,212 33.63 待清算款项增加
衍生金融负债 55,077 41,503 32.71 公允价值估值变化所致
其他综合收益 1,470 7,267 -79.77 其他债权投资估值变动
单位：人民币百万元
2020 年 2019 年
项目 增减（%） 报告期内变动的主要原因
1-9 月 1-9 月
交易性金融资产及其他债权投资投
投资损益 14,934 10,399 43.61
资收益增加
其他收益 371 277 33.94 政府性补助增加
公允价值变动收益 781 3,307 -76.38 贵金属及衍生产品估值变动所致
汇兑损益 18 1,071 -98.32 市场汇率波动，汇兑收益下降
其他业务收入 1,613 778 107.33 租赁业务收入增长
资产处置损益 23 1,481 -98.45 去年同期实现东银大厦处置收益
8
2020 年第三季度报告
其他资产减值损失 2 -1 不适用 抵债资产减值准备增加
其他综合收益的税后净额 -5,806 1,269 -557.53 其他债权投资估值变动
经营活动产生/(使用)的 客户存款和同业及其他金融机构存
210,090 -67,449 不适用
现金流量净额 放款项增加
投资活动(使用)/产生的
-181,256 7,249 -2,600.43 投资支付的现金增加
现金流量净额
筹资活动产生的的现金流 偿还债务及同业存单支付的现金增
2,352 22,752 -89.66
量净额 加
2、重要事项进展情况说明
（1）报告期公司公开发行无固定期限资本债券批复情况
2020 年 9 月，公司收到中国银行保险监督管理委员会出具的《中国银保监会关于浦发银行发行无固定期限
资本债券的批复》，同意公司发行不超过 500 亿元人民币的无固定期限资本债券，并按照有关规定计入公
司其他一级资本。
2020 年 10 月，公司收到中国人民银行准予行政许可决定书，同意公司在全国银行间债券市场公开发行不
超过 500 亿元人民币的无固定期限资本债券，核准额度自决定书发出之日起 2 年内有效，在有效期内可自
主选择分期发行时间。
(2) 报告期公司二级资本债券公开发行情况
公司 2020 年第一期二级资本债券于 2020 年 8 月 3 日在全国银行间债券市场发行完毕，发行总规模为人民
币 400 亿元，分为两个品种。其中：品种一为 10 年期固定利率品种，在第 5 年末附有条件的发行人赎回权，
发行规模为人民币 320 亿元，票面利率为 3.87%；品种二为 15 年期固定利率品种，在第 10 年末附有条件
的发行人赎回权，发行规模为人民币 80 亿元，票面利率为 4.18%。
公司 2020 年第二期二级资本债券已于 2020 年 9 月 17 日在全国银行间债券市场发行完毕，发行总规模为人
民币 400 亿元，分为两个品种。其中：品种一为 10 年期固定利率品种，在第 5 年末附有条件的发行人赎回
权，发行规模为人民币 300 亿元，票面利率为 4.27%；品种二为 15 年期固定利率品种，在第 10 年末附有
条件的发行人赎回权，发行规模为人民币 100 亿元，票面利率为 4.52%。
（3）报告期公司可转债变动情况
截至 2020 年 9 月 30 日，累计已有人民币 803,000 元浦发转债转为公司普通股，累计转股股数 53,730 股，
公司普通股股份总数增至 29,352,134,127 股,相关注册资本金变动尚需报请中国银保监会核准。
3、公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
2017 年 8 月，公司向上海国际集团有限公司、上海国鑫投资发展有限公司非公开发行股份，认购方承诺并
同意其认购的标的股份锁定期为 36 个月，在锁定期内不上市交易或以任何方式转让标的股份或标的股份所
衍生取得的股份。目前，该等股份锁定期届满，已于 2020 年 9 月 4 日上市流通。
4、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动
的警示及原因说明
□适用√不适用
5、2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用√不适用
上海浦东发展银行股份有限公司
董事长：郑杨
2020 年 10 月 29 日
9
2020 年第三季度报告
合并及公司资产负债表
2020 年 9 月 30 日
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币百万元 审计类型：未经审计
本集团 本行
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 416,931 477,853 412,264 472,824
存放同业及其他
金融机构款项 136,540 103,755 128,726 96,179
拆出资金 242,117 172,607 248,144 177,854
贵金属 32,718 30,870 32,718 30,870
衍生金融资产 56,188 38,719 56,188 38,719
买入返售金融资产 10,271 2,873 10,271 2,873
发放贷款和垫款 4,187,143 3,878,191 4,166,055 3,857,413
金融投资：
-交易性金融资产 505,859 505,318 481,588 488,178
-债权投资 1,133,064 1,074,927 1,131,293 1,072,249
-其他债权投资 684,285 497,508 677,851 491,384
-其他权益工具投资 5,805 5,794 5,805 5,794
长期股权投资 2,324 2,049 26,428 26,148
固定资产 31,454 30,383 15,913 14,852
无形资产 10,456 10,357 8,180 8,067
商誉 6,981 6,981 - -
递延所得税资产 49,033 45,532 48,076 44,586
其他资产 163,310 122,212 88,706 64,417
资产总额 7,674,479 7,005,929 7,538,206 6,892,407
10
2020 年第三季度报告
本集团 本行
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 243,795 233,423 242,711 232,934
同业及其他金融机构
存放款项 1,142,846 1,000,828 1,152,156 1,008,810
拆入资金 174,864 162,541 111,195 117,719
交易性金融负债 26,651 23,295 18,335 18,464
衍生金融负债 55,077 41,503 55,065 41,501
卖出回购金融资产款 233,381 227,583 233,381 227,583
吸收存款 4,079,984 3,661,842 4,048,775 3,634,003
应付职工薪酬 14,978 12,628 13,488 11,269
应交税费 26,020 28,060 24,472 26,165
已发行债务证券 1,050,463 1,003,502 1,040,302 991,301
递延所得税负债 627 634 - -
预计负债 5,823 6,698 5,823 6,697
其他负债 39,613 42,341 31,493 32,551
负债总额 7,094,122 6,444,878 6,977,196 6,348,997
股东权益
股本 29,352 29,352 29,352 29,352
其他权益工具 62,698 62,698 62,698 62,698
其中：优先股 29,920 29,920 29,920 29,920
永续债 29,996 29,996 29,996 29,996
可转换公司债
券权益成分 2,782 2,782 2,782 2,782
资本公积 81,760 81,760 81,710 81,710
其他综合收益 1,470 7,267 1,180 6,670
盈余公积 142,739 125,805 142,739 125,805
一般风险准备 79,545 76,249 78,000 74,900
未分配利润 175,387 170,730 165,331 162,275
归属于母公司股东权益
合计 572,951 553,861 561,010 543,410
少数股东权益 7,406 7,190 - -
股东权益合计 580,357 561,051 561,010 543,410
负债及股东权益合计 7,674,479 7,005,929 7,538,206 6,892,407
财务报表由以下人士签署：
董事长：郑杨 行长：潘卫东 财务总监：王新浩 会计机构负责人：潘培东
11
2020 年第三季度报告
合并及公司利润表
2020 年 1-9 月
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币百万元 审计类型：未经审计
本集团 本行
2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月 2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月
一、营业收入 148,731 146,386 141,429 140,094
利息收入 208,386 212,776 204,884 208,678
利息支出 (116,930) (114,954) (114,987) (112,680)
利息净收入 91,456 97,822 89,897 95,998
手续费及佣金收入 47,036 39,021 43,811 36,014
手续费及佣金支出 (7,501) (7,770) (7,602) (7,823)
手续费及佣金净收入 39,535 31,251 36,209 28,191
投资损益 14,934 10,399 13,660 10,011
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益 125 128 115 123
其中：以摊余成本计量的金融资
产终止确认产生的收益 336 (308) 336 (308)
其他收益 371 277 160 131
公允价值变动收益 781 3,307 1,215 3,062
汇兑损益 18 1,071 35 1,060
其他业务收入 1,613 778 229 160
资产处置损益 23 1,481 24 1,481
二、营业支出 (97,038) (88,612) (92,916) (85,428)
税金及附加 (1,516) (1,483) (1,456) (1,437)
业务及管理费 (33,193) (31,883) (31,093) (29,933)
信用减值损失 (61,519) (54,473) (60,307) (53,793)
其他资产减值损失 2 (1) 2 (1)
其他业务成本 (812) (772) (62) (264)
三、营业利润 51,693 57,774 48,513 54,666
加：营业外收入 63 61 62 60
减：营业外支出 (124) (105) (92) (80)
四、利润总额 51,632 57,730 48,483 54,646
减：所得税费用 (6,442) (8,866) (5,538) (8,098)
五、净利润 45,190 48,864 42,945 46,548
12
2020 年第三季度报告
本集团 本行
2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月 2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月
(一)按经营持续性分类
持续经营净利润 45,190 48,864 42,945 46,548
终止经营净利润 - - - -
(二)按所有者归属分类
归属于母公司股东
的净利润 44,742 48,350 42,945 46,548
少数股东损益 448 514 - -
六、其他综合收益的税后净额 (5,806) 1,269 (5,490) 925
归属于母公司股东的其他综合收益的
税后净额 (5,797) 1,254 (5,490) 925
将重分类进损益的其他综合收益 (5,413) 1,191 (5,106) 862
其他债权投资公允价值变动 (5,675) 1,070 (5,422) 862
其他债权投资信用损失准备 373 62 350 59
现金流量套期储备 (6) (1) - -
外币财务报表折算差异 (105) 60 (34) (59)
不能重分类进损益的其他综合收益 (384) 63 (384) 63
其他权益工具投资公允价值变
动 (384) 63 (384) 63
归属于少数股东的其他综合收益的税
后净额 (9) 15 - -
七、综合收益总额 39,384 50,133 37,455 47,473
归属于母公司股东的综合收益 38,945 49,604 37,455 47,473
归属于少数股东的综合收益 439 529 - -
八、每股收益(人民币元)
基本每股收益 1.45 1.62
稀释每股收益 1.33 1.62
13
2020 年第三季度报告
合并及公司利润表
2020 年 7-9 月
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币百万元 审计类型：未经审计
本集团 本行
2020 年 7-9 月 2019 年 7-9 月 2020 年 7-9 月 2019 年 7-9 月
一、营业收入 47,324 48,787 44,764 46,709
利息收入 70,179 72,679 69,010 70,669
利息支出 (40,598) (39,121) (39,985) (37,937)
利息净收入 29,581 33,558 29,025 32,732
手续费及佣金收入 16,553 11,506 15,539 10,418
手续费及佣金支出 (2,192) (2,945) (2,251) (2,972)
手续费及佣金净收入 14,361 8,561 13,288 7,446
投资损益 2,639 1,780 2,215 1,725
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益 58 38 54 36
其中：以摊余成本计量的金融资
产终止确认产生的收益 80 (99) 80 (99)
其他收益 117 101 30 71
公允价值变动收益 (191) 2,421 (167) 2,410
汇兑损益 247 853 270 832
其他业务收入 559 37 92 17
资产处置损益 11 1,476 11 1,476
二、营业支出 (29,210) (29,283) (27,709) (28,233)
税金及附加 (564) (560) (541) (546)
业务及管理费 (11,605) (10,887) (10,865) (10,222)
信用减值损失 (16,784) (17,542) (16,287) (17,370)
其他资产减值损失 3 2 3 2
其他业务成本 (260) (296) (19) (97)
三、营业利润 18,114 19,504 17,055 18,476
加：营业外收入 22 37 22 37
减：营业外支出 (70) (29) (45) (28)
四、利润总额 18,066 19,512 17,032 18,485
减：所得税费用 (2,130) (3,059) (1,760) (2,695)
五、净利润 15,936 16,453 15,272 15,790
14
2020 年第三季度报告
本集团 本行
2020 年 7-9 月 2019 年 7-9 月 2020 年 7-9 月 2019 年 7-9 月
(一)按经营持续性分类
持续经营净利润 15,936 16,453 15,272 15,790
终止经营净利润 - - - -
(二)按所有者归属分类
归属于母公司股东
的净利润 15,787 16,244 15,272 15,790
少数股东损益 149 209 - -
六、其他综合收益的税后净额 (6,321) 1,074 (6,301) 857
归属于母公司股东的其他综合收益的税
后净额 (6,311) 1,059 (6,301) 857
将重分类进损益的其他综合收益 (6,300) 1,199 (6,290) 997
其他债权投资公允价值变动 (6,345) 933 (6,376) 849
其他债权投资信用损失准备 74 62 116 121
现金流量套期储备 (1) - - -
外币财务报表折算差异 (28) 204 (30) 27
不能重分类进损益的其他综合收益 (11) (140) (11) (140)
其他权益工具投资公允价值变动 (11) (140) (11) (140)
归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额 (10) 15 - -
七、综合收益总额 9,615 17,527 8,971 16,647
归属于母公司股东的综合收益 9,476 17,303 8,971 16,647
归属于少数股东的综合收益 139 224 - -
八、每股收益(人民币元)
基本每股收益 0.49 0.55
稀释每股收益 0.45 0.55
15
2020 年第三季度报告
合并及公司现金流量表
2020 年 1—9 月
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币百万元 审计类型：未经审计
本集团 本行
项目 2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月 2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业及其他金融机构存放
款项净增加额 550,405 267,320 548,556 269,737
向中央银行借款净增加额 9,295 - 8,700 -
拆入资金净增加额 12,406 18,907 - 12,410
回购业务资金净增加额 5,870 86,386 5,870 86,386
存放中央银行和同业款项净减少额 54,116 15,204 58,850 10,484
返售业务资金净减少额 12,196 8,379 12,196 8,379
收到的利息 168,709 187,347 165,453 182,708
收到的手续费及佣金 47,687 41,796 44,414 38,644
收到其他与经营活动有关的现金 5,770 9,614 5,767 21,788
经营活动现金流入小计 866,454 634,953 849,806 630,536
客户贷款及垫款净增加额 (369,293) (336,134) (368,845) (335,435)
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 (21,427) (47,087) (20,993) (41,097)
拆出资金净增加额 (85,705) (80,929) (85,358) (76,990)
向中央银行借款净减少额 - (24,595) - (24,200)
拆入资金净减少额 - - (6,430) -
支付的利息 (81,729) (89,099) (81,195) (86,627)
支付的手续费及佣金 (7,590) (8,032) (7,691) (8,085)
支付给职工以及为职工支付的现金 (17,939) (16,616) (16,434) (15,546)
支付的各项税费 (24,818) (22,815) (21,730) (20,905)
支付其他与经营活动有关的现金 (47,863) (77,095) (34,670) (82,463)
经营活动现金流出小计 (656,364) (702,402) (643,346) (691,348)
经营活动产生/(使用)的现金流量
净额 210,090 (67,449) 206,460 (60,812)
16
2020 年第三季度报告
本集团 本行
项目 2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月 2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 1,441,686 1,111,963 1,445,724 995,683
取得投资收益收到的现金 88,077 50,751 86,382 49,560
收到其他与投资活动有关的现金 151 1,944 153 1,937
投资活动现金流入小计 1,529,914 1,164,658 1,532,259 1,047,180
投资支付的现金 (1,707,140) (1,151,808) (1,704,321) (1,044,576)
购建固定资产、无形资产和其他长期
资产支付的现金 (4,030) (5,601) (3,174) (2,153)
投资活动现金流出小计 (1,711,170) (1,157,409) (1,707,495) (1,046,729)
投资活动(使用)/产生的现金流量
净额 (181,256) 7,249 (175,236) 451
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券及同业存单收到的现金 970,817 891,262 969,711 887,252
发行永续债收到的现金 - 29,996 - 29,996
筹资活动现金流入小计 970,817 921,258 969,711 917,248
偿还债务及同业存单支付的现金 (922,898) (864,379) (919,889) (864,035)
分配股利和偿付利息支付的现金 (45,567) (34,127) (44,003) (33,586)
筹资活动现金流出小计 (968,465) (898,506) (963,892) (897,621)
筹资活动产生的现金流量净额 2,352 22,752 5,819 19,627
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (1,751) 2,310 (1,749) 1,996
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 29,435 (35,138) 35,294 (38,738)
加：期初现金及现金等价物余额 205,084 187,644 197,837 183,454
六、期末现金及现金等价物余额 234,519 152,506 233,131 144,716
17