华夏银行股份有限公司独立董事的独立意见


    根据《公司法》、中国银保监会《商业银行公司治理指引》、
中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》及
《华夏银行股份有限公司章程》的有关规定，我们作为华夏银行
股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，本着公开、公
正、客观的原则，对公司有关重大事项发表独立意见如下：
    一、关于提名董事候选人的独立意见：
    公司相关股东提名罗乾宜先生、马晓燕女士、谢一群先生作
为公司董事候选人，其任职资格、提名程序符合法律法规和《华
夏银行股份有限公司章程》的规定，同意提名罗乾宜先生、马晓
燕女士、谢一群先生作为公司董事候选人，并同意将相关议案提
请股东大会审议。


    二、关于董事、高级管理人员 2018 年度薪酬的独立意见：
    公司 2018 年年度报告中披露的董事、高级管理人员薪酬符
合有关法律法规、《华夏银行股份有限公司章程》和公司有关管
理制度，符合公司实际情况及长远利益，不存在损害公司中小股
东利益的情形。


    三、关于对 2018 年度募集资金存放与使用情况的独立意见：
    公司 2018 年度募集资金的存放与使用情况符合中国证监
会、上海证券交易所关于上市公司募集资金存放和使用的相关规
定，符合《华夏银行股份有限公司募集资金存储及使用管理办法》
的有关规定，不存在募集资金存放与使用违规的情形。

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    四、关于现金分红水平合理性的独立意见：
    公司 2018 年度利润分配预案符合公司章程的规定，分红标
准和比例明确清晰，相关决策程序和机制完备，综合考虑了股东
投资回报、监管机构对资本充足率的要求以及更好地促进公司可
持续发展的需要，中小股东拥有充分表达意见和诉求的机会，中
小股东合法权益得到充分维护，同意该项议案，并同意将该项议
案提交股东大会审议。


    五、关于对外担保情况的独立意见：
    根据中国证监会的相关规定及要求，公司独立董事本着公
正、公平、客观的态度，对公司 2018 年对外担保情况进行了核
查。公司开展对外担保业务是经过中国人民银行和银保监会批准
的，属于公司的常规业务之一。截至 2018 年末，公司担保业务
余额为 234.86 亿元，比上年末增加 16.03 亿元。公司强化担保
业务风险管理，将担保业务纳入统一授信管理，严格授信调查、
审批与管理，强化风险识别、评估、监督与控制，有效控制了担
保业务风险。报告期内，公司对外担保业务运作正常，未发现违
规担保情况。


    六、关于续聘会计师事务所的独立意见：
    对续聘德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）为华夏银行
提供 2019 年度审计服务工作无异议，同意将《关于聘请 2019 年
度会计师事务所及其报酬的议案》提交股东大会审议。


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    七、关于会计政策变更的独立意见:
    2017 年财政部颁布了《企业会计准则第 22 号——金融工具
确认和计量》、《企业会计准则第 23 号——金融资产转移》、《企
业会计准则第 24 号——套期会计》和《企业会计准则第 37 号——
金融工具列报》四项会计准则(以下简称“新金融工具会计准
则”)，要求境内上市企业自 2019 年 1 月 1 日起施行。按照实施
要求，公司已于 2019 年 1 月 1 日执行了新金融工具会计准则。
    本次会计政策变更是根据财政部相关文件规定进行的合理
变更，符合财政部、中国证监会和上海证券交易所等监管机构的
相关规定，能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，
符合公司及其股东的利益。本次会计政策变更的审议程序符合有
关法律、法规和《华夏银行股份有限公司章程》，同意本次会计
政策变更。




独立董事签字：


曾湘泉             于长春                肖   微


陈永宏             杨德林                王化成




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