关于中国电力财务有限公司
     2022 年半年度风险持续评估的报告

     按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号—
—交易与关联交易》（上证发〔2022〕6 号）的相关要求，华
夏银行股份有限公司（以下简称“本公司”）审阅了中国电
力财务有限公司的财务报告，对其经营资质、业务和风险状
况进行了评估。现将 2022 年半年度风险持续评估情况报告
如下：
     一、公司基本情况
     中国电力财务有限公司是经中国人民银行批准设立，由
国家电网有限公司、国网英大国际控股集团有限公司出资设
立的非银行金融机构，依法接受中国银行保险监督管理委员
会监管。
     国家电网有限公司控股 51%，国网英大国际控股集团有
限公司参股 49%。因为国网英大国际控股集团有限公司为本
公司主要股东，所以中国电力财务有限公司作为其参股子公
司与本公司存在关联关系，是本公司关联方，基本信息如下：
     法定代表人：辛绪武
     注册地址：北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号
楼
     金融许可证机构编码：L0006H211000001
     统一社会信用代码：91110000100015525K
     注册资本金：280 亿元人民币


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    经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证
及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收
付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及
委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位
之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成
员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业
拆借；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；
对金融机构的股权投资；有价证券投资；成员单位产品的消
费信贷、买方信贷及融资租赁。
     二、风险持续评估内容
    （一）公司治理情况
    中国电力财务有限公司建立了以股东会、董事会、监事
会及高级管理层为主体的公司治理组织架构，并对各治理主
体在风险管理中的责任进行了明确。
    （二）内部控制基本情况与评价
    中国电力财务有限公司的内控管理制度健全，执行有
效，内控体系覆盖全面，内控管理流程清晰。建立了“三重
一大”决策管理制度；依据金融单位的行业特点，设立了资
产负债管理委员会、信贷审查委员会、证券投资委员会等专
业委员会，制定详细的工作制度或议事规则，确保各项业务
依法合规开展；制定了内部控制评价工作手册，定期对内部
控制体系的健全性、时效性、设计和执行的有效性展开全面
评估，使整体风险控制在较低的水平。
    根据本公司对中国电力财务有限公司风险管理的了解


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和评价，未发现其财务报表相关资金、信贷、投资、稽核、
信息管理等风险控制体系存在重大缺陷。
  （三）风险管理
    本次评估的重大风险主要包括：流动性风险、信用风险、
结算操作风险、市场风险、信息系统网络安全风险。
     1．流动性风险管控
    中国电力财务有限公司建立了资产负债比例管理体系，
强化资产负债比例管理，实现合理资产结构。加强资金调度
管理，优化资金配置。完善集中清算备付管理，实现资金备
付安全。建立同业互访机制，扩大同业授信机构范围，增强
外部融资保障能力。完善流动性应急管理，开展应急演练，
提升流动性风险应急管理水平。
    2．信用风险管控
    中国电力财务有限公司严格审核授信客户的财务状况，
强化信用风险评估，从严开展客户评级，合理确定授信额度，
确保在授信额度内开展信贷业务。强化信贷制度建设，落实
人民银行和监管部门信贷管理政策，制定信贷业务管理办法
及相关业务操作规程，构建业务覆盖全面、操作指导性强的
业务制度体系，规范信贷业务办理。
    3．结算操作风险管控
    中国电力财务有限公司推广结算自动化处理功能，运用
信息化管控刚性约束和监督制衡作用，将内控管理防控点嵌
入信息系统，对操作风险进行刚性控制，保持营业结算零差
错。构建结算业务在线稽核体系，全面推广在线稽核功能，


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动态实时监测结算运行情况，有效防控结算操作风险。
    4．市场风险管控
    中国电力财务有限公司坚持高等级信用产品投资策略，
不参与投资股票二级市场及股票基金，不做投机性交易，严
守风险底线，在保证安全性、流动性前提下获得合理市场收
益。加强市场调研和产品分析，提高市场变动判断力，做好
投后跟踪，确保投资产品按期收回。加强投资规模及风险限
额日常监控，做好突发事件的紧急处置预案，确保市场风险
能控可控。
    5．信息系统网络安全风险管控
    中国电力财务有限公司持续关注网络安全管理，完善网
络安全监测、通报、整改、加固等工作机制，强化信息系统
应急管理。完善网络威胁监测和风险识别系统建设，定期开
展信息系统安全风险评估和等级保护测评，强化网络安全常
态化和专项治理，加强信息系统漏洞隐患排查整改，夯实终
端安全管理基础，强化对违章行为管控。加强网络安全实战
攻防，强化系统、边界、设备等技术安全防护措施，开展应
急处置、追踪溯源和攻击反制。
    （四）经营情况与指标
    1．经营情况
    截至 2021 年 12 月 31 日，中国电力财务有限公司总资
产 3,512.51 亿元，负债总额 3,070.34 亿元，净资产 442.17
亿元，2021 年实现营业收入 75.61 亿元，利润总额 67.88 亿
元，净利润 51.86 亿元。


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    2．监管指标
    经审查，中国电力财务有限公司的各项监管财务指标均
符合《企业集团财务公司管理办法》第 34 条规定要求，未
发现其存在违反《企业集团财务公司管理办法》第 31、32、
33 条规定的情形。具体指标详见下表：
        监管财务指标      监管要求    截止 2021 年 12 月 31 日数据

         资本充足率        ≥10%                  14.82%

        拆入资金比例       ≤100%                  0.00%

          担保比例         ≤100%                 48.52%

          投资比例         ≤70%                  41.91%

       自有固定资产比例    ≤20%                   1.88%

    三、与本公司金融业务情况
    本公司为规范金融机构授信管理，有效防范和控制信用
风险，制定了《华夏银行境内金融机构授信管理办法》《华
夏银行同一债务人投融资管理办法》等相关制度，对授信审
查与审批、授信限额、授信后管理等各环节进行了规范，加
强动态监控，掌握资产流动性、盈利水平和资产质量变化情
况。
    中国电力财务有限公司已纳入国网英大国际控股集团
有限公司集团客户管理，并纳入国网英大国际控股集团有限
公司关联交易管理，按照商业原则，以不优于对非关联方同
类交易的条件进行。报告期内，本公司与中国电力财务有限
公司金融业务情况为：
    （一）存款。中国电力财务有限公司在本公司存款余额

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9.85 万元，存款利率 0.35%，无每日最高存款限额；本公司
在中国电力财务有限公司存款为 0。
    （二）贷款。本公司向中国电力财务有限公司以及中国
电力财务有限公司向本公司贷款均为 0。
    （三）其他金融业务。本公司与中国电力财务有限公司
之间的金融业务为授信类银行承兑汇票贴现业务，中国电力
财务有限公司在交易中所占权益的性质为银行承兑汇票承
兑人，本公司为持有中国电力财务有限公司承兑的票据的客
户进行贴现。报告期贴现量 50 万元，余额为 50 万元，交易
定价为 3.30%，定价方式依据本公司每天公布的指导价。
    四、风险持续评估结论
    中国电力财务有限公司具有合法有效的金融许可证、企
业法人营业执照，建立了较为完整合理的内部控制制度，能
较好地控制风险，能严格按照《企业集团财务公司管理办法》
相关规定经营，各项监管指标均符合要求。根据本公司对中
国电力财务有限公司风险管理的了解和评估，未发现其风险
管理存在重大缺陷。
    本公司与中国电力财务有限公司之间金融业务符合中
国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和上
海证券交易所等部门的监管要求，符合本公司内部制度的相
关规定。


                           华夏银行股份有限公司
                            2022 年 8 月 26 日


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