中国民生银行股份有限公司股权管理办法
      （2022年1月27日经本行第八届董事会第十七次会议审议通过）



                         第一章       总则

    第一条 为加强中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）

股权管理，确保本行稳健经营和健康发展，维护股东的合法利益，根

据中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）《银行保

险机构公司治理准则》《商业银行股权管理暂行办法》（以下简称“《暂

行办法》”）和《中国民生银行股份有限公司章程》（以下简称“本

行章程”）以及有关法律、法规、规章和规范性文件的规定，并结合

本行实际情况，制定本办法。

    第二条 本办法适用于持有本行普通股股份（以下简称“股份”）

的所有股东及本行普通股股权管理。优先股股东和优先股股权管理适

用相关法律法规和本行章程有关规定。

    第三条 本行股权事务管理应当遵循分类管理、资质优良、关系

清晰、权责明确、公开透明的原则。

    第四条 本行股东应当遵守法律法规、监管规定和本行章程，依

法行使股东权利，履行股东义务。

    第五条 本行及其股东应当根据法律法规和监管要求，充分披露

相关信息，接受社会监督。




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                   第二章   股权管理职责

    第六条 本行董事会应当勤勉尽责，并承担股权事务管理的最终

责任。

    本行董事长是处理本行股权事务的第一责任人。董事会秘书协

助董事长工作，是处理股权事务的直接责任人。

    董事长和董事会秘书应当忠实、诚信、勤勉地履行职责。

    第七条 本行董事会应当至少每年对主要股东资质情况、履行承

诺事项情况、落实本行章程或协议条款情况以及遵守法律法规、监管

规定情况进行评估，并及时将评估报告报送银行业监督管理机构或其

派出机构。

    第八条 本行董事会办公室牵头落实本行股权事务管理的具体工

作，做好股东信息、股权信息登记和信息披露等工作。

    第九条 本行应当加强与股东及投资者的沟通，并负责与股权事

务相关的行政许可申请、股东信息和相关事项报告及资料报送等工作。

    第十条 本行应当对主要股东及其控股股东、实际控制人、关联

方、一致行动人、最终受益人信息进行核实并掌握其变动情况，就股

东对本行经营管理的影响进行判断，依法及时、准确、完整地报告或

披露相关信息。

    第十一条 本行根据法律法规规定和本行实际制定关联交易管理

办法，加强关联交易管理，准确识别关联方，严格落实关联交易审批

制度和信息披露制度，及时向银行业监督管理机构或其派出机构报告

关联交易情况。

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    本行按照穿透原则将本行主要股东及其控股股东、实际控制人、

关联方、一致行动人、最终受益人作为本行自身的关联方进行管理。

                   第三章   股东资质与股东责任

    第十二条 本行股东应当具备《暂行办法》等法律法规、监管规

定和本行章程规定的股东资质。

    第十三条 本行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税

记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。

    第十四条 本行股东应当严格按照法律法规和银行业监督管理机

构规定履行出资义务。

    本行股东应当使用自有资金入股，且确保资金来源合法，不得

以委托资金、债务资金等非自有资金入股本行，法律法规、监管规定

另有规定的除外。

    第十五条 本行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致

行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。

    股东与其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人的持股

比例合并计算。

    第十六条 本行股东不得委托他人或接受他人委托持有本行股份。

    第十七条 同一投资人及其关联方、一致行动人入股本行应当遵

守银行业监督管理机构规定的持股比例要求。

    同一投资人及其关联方、一致行动人，作为主要股东参股包括

本行在内的商业银行的数量不得超过 2 家，或控股商业银行的数量不

得超过 1 家。法律法规、监管规定另有规定的除外。

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    第十八条 本行主要股东及其控股股东、实际控制人不得存在下

列情形：

    （一）被列为相关部门失信联合惩戒对象；

    （二）存在严重逃废银行债务行为；

    （三）提供虚假材料或者作不实声明；

    （四）对商业银行经营失败或重大违法违规行为负有重大责任；

    （五）拒绝或阻碍银行业监督管理机构或其派出机构依法实施

监管；

    （六）因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处，

造成恶劣影响；

    （七）其他可能对本行经营管理产生不利影响的情形。

    第十九条 本行股东转让所持有的本行股权，应当告知受让方需

符合法律法规和银行业监督管理机构规定的条件。

    第二十条 投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持

有或变更持有本行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报

银行业监督管理机构或其派出机构核准。审批的具体要求和程序按照

银行业监督管理机构相关规定执行。

    第二十一条 投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有本

行资本总额或股份总额百分之一以上、不足百分之五的，应当在取得

相应股权后十个工作日内通过本行向银行业监督管理机构或其派出

机构报告。报告的具体要求和程序按照银行业监督管理机构相关规定

执行。

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    第二十二条 应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的本

行股东，不得行使股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、

处分权等权利。

    第二十三条 金融产品可以持有本行股份，但单一投资人、发行

人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持

有本行股份合计不得超过本行股份总额的百分之五。

    本行主要股东不得以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品

持有本行股份。

    第二十四条 本行股东质押其持有的本行股权的，应当遵守法律

法规、银行业监督管理机构和本行关于股权质押的相关规定，不得损

害其他股东和商业银行的利益。

    第二十五条 本行股东应当遵守法律法规和银行业监督管理机构

关于关联交易的相关规定，不得与本行进行不当的关联交易，不得利

用其对本行经营管理的影响力获取不正当利益。

    第二十六条 本行与主要股东或其控股股东、实际控制人、关联

方、一致行动人、最终受益人发生自用动产与不动产买卖或租赁；信

贷资产买卖；抵债资产的接收和处置；信用增值、信用评估、资产评

估、法律、信息、技术和基础设施等服务交易；委托或受托销售以及

其他交易的，应当遵守法律法规和国务院银行业监督管理机构有关规

定，并按照商业原则进行，不应优于对非关联方同类交易条件，防止

风险传染和利益输送。




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    第二十七条 本行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联

方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过本行资

本净额的百分之十。本行对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、

关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过本行资本

净额的百分之十五。

    前款中的授信，包括贷款（含贸易融资）、票据承兑和贴现、

透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、贷

款承诺，以及其他实质上由本行或本行发行的理财产品承担信用风险

的业务。其中，本行应当按照穿透原则确认最终债务人。

    本行的主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行

动人、最终受益人等为金融机构的，本行与其开展同业业务时，应当

遵守法律法规和相关监管机构关于同业业务的相关规定。

    第二十八条 本行股东及其控股股东、实际控制人不得滥用股东

权利或者利用关联关系，损害本行、其他股东及利益相关者的合法权

益，不得干预董事会、高级管理层根据本行章程享有的决策权和管理

权，不得越过董事会、高级管理层直接干预本行经营管理。

    第二十九条 对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害本行

利益行为的股东，银行业监督管理机构及其派出机构可以限制或禁止

本行与其开展关联交易，限制其持有本行股权的限额、股权质押比例

等，并可限制其股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处

分权等权利。




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    第三十条 本行发生重大风险事件或重大违法违规行为，被银行

业监督管理机构或其派出机构采取风险处置或接管等措施的，本行股

东应当积极配合银行业监督管理机构或其派出机构开展风险处置等

工作。

    第三十一条 本行主要股东在入股本行时，应当书面承诺遵守法

律法规、监管规定和本行章程，并就入股本行的目的作出说明。

    第三十二条 本行主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控

制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系。

    第三十三条 本行主要股东自取得本行股份之日起五年内不得转

让其持有的本行股份，但法律法规、监管要求等另有规定的除外。

    第三十四条 本行主要股东应当根据监管规定书面承诺在必要时

向本行补充资本，作为本行资本规划的一部分，并通过本行每年向银

行业监督管理机构或其派出机构报告资本补充能力。主要股东应按年

度向本行董事会办公室报送资本补充能力报告。

    第三十五条 主要股东应按照有关法律法规、国务院银行业监督

管理机构的要求、本行章程等，如实作出股东承诺，切实履行承诺，

并积极配合国务院银行业监督管理机构或其派出机构、本行开展主要

股东承诺评估。

    主要股东违反承诺的，根据监管规定和国务院银行业监督管理机

构或其派出机构的要求，本行可以对其采取限制股东权利等措施。

    第三十六条 主要股东在本行授信逾期的，本行应当限制其在股

东大会的表决权，并限制其提名或派出的董事在董事会的表决权。其

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他股东在本行授信逾期的，本行结合实际情况，对其相关权利予以限

制。

    第三十七条 本行主要股东应当建立有效的风险隔离机制，防止

风险在股东、本行以及其他关联机构之间传染和转移。

    第三十八条 本行主要股东应当对其与本行和其他关联机构之间

董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交叉任职进行有效管理，

防范利益冲突。

                       第四章       信息披露

    第三十九条 本行主要股东应当于每年 1 月 31 日和 7 月 20 日之

前及时、准确、完整地向本行报告以下信息：

       （一）自身经营状况、财务信息、股权结构、投资其他金融机

构情况；

       （二）入股银行的资金来源；

       （三）控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受

益人及其变动情况；

       （四）所持本行股权涉及诉讼、仲裁、被司法机关等采取法律

强制措施；

       （五）所持本行股权被质押或者解押情况；

       （六）法定代表人、公司名称、经营场所、经营范围等其他重

大事项及其变更情况；

       （七）合并、分立；




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    （八）被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管措

施，或者进入解散、破产、清算程序；

    （九）与本行风险隔离机制的建立及执行情况；

    （十）与本行董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交叉

任职情况；

    （十一）履行承诺事项情况；

    （十二）落实本行章程或协议条款情况；

    （十三）其他可能影响股东资质条件变化或导致所持本行股权

发生变化的情况。

   第四十条 本行应当通过半年报或年报在官方网站等渠道真实、

准确、完整地披露本行股权信息，披露内容包括：

    （一）报告期末股份、股东总数及报告期间股份变动情况；

    （二）报告期末公司前十大股东持股情况；

    （三）报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、

一致行动人、最终受益人情况；

    （四）报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联

方、一致行动人、最终受益人关联交易情况；

    （五）主要股东出质本行股权情况；

    （六）股东提名董事、监事情况；

    （七）银行业监督管理机构规定的其他信息。




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    第四十一条 主要股东相关信息可能影响股东资质条件发生重大

变化或导致所持本行股权发生重大变化的，主要股东应当自相关信息

发生变化之日起十个工作日内向本行报告，本行应及时进行信息披露。

    第四十二条 对于应当报请银行业监督管理机构或其派出机构批

准但尚未获得批准的股权事项，本行在信息披露时应当作出说明。

                         第五章    附则

    第四十三条 本办法所称“以上”均含本数，“以下”“不足”

不含本数。

    第四十四条 本办法所称“主要股东”，是指持有或控制本行百

分之五以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五

但对本行经营管理有重大影响的股东。

    前述“重大影响”，包括但不限于向本行派驻董事、监事或高

级管理人员，通过协议或其他方式影响本行的财务和经营管理决策以

及银行业监督管理机构或其派出机构认定的其他情形。

    第四十五条 本办法中“控股股东、实际控制人、关联方、一致

行动及最终受益人”的含义，与《暂行办法》的规定一致。

    第四十六条 本办法未尽事宜，按照有关法律法规、监管规章及

本行章程的规定执行。本办法实施后如与新颁布、修改的法律法规、

监管规章或本行章程的规定不一致的，均以有关法律法规、监管规章

或本行章程的规定为准。

    第四十七条 本办法由董事会审议通过后实施，由本行董事会负

责解释。

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