股票简称：山东钢铁     证券代码：600022     编号：2021-010


          山东钢铁股份有限公司
关于与山东钢铁集团财务有限公司签署《金
            融服务协议》的公告

       本公司及董事会全体成员保证公告内容不存在任何虚假记
   载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实、准确和完整
   承担个别及连带责任。


    一、关联交易概述
    为进一步拓宽融资渠道，提高资金使用效率及留存资金收
益，降低资金使用成本，山东钢铁股份有限公司（以下简称“公
司”、“本公司”、“甲方”）依据相关法律、法规的规定，与山东
钢铁集团财务有限公司（以下简称“山钢财务”、“乙方”）本着
平等自愿、诚实信用的原则，经双方协商一致，共同拟订了《金
融服务协议》。其中约定在本协议有效期内，甲方在乙方每日最
高存款余额不超过人民币 60 亿元，乙方向甲方提供的综合授信
额度不超过人民币 88 亿元。
    公司 2021 年 3 月 29 日召开董事会，会议以 5 票同意、0 票
反对、0 票弃权的表决结果，审议通过了《关于与山东钢铁集团
财务有限公司签署金融服务协议的议案》。山钢财务的控股股东
山东钢铁集团有限公司为公司间接控股股东，根据《上海证券交
易所股票上市规则》相关规定，公司此次拟与山钢财务签署金融



                                                     — 1 —
服务协议事项构成关联交易，关联董事王向东先生、苗刚先生、
李洪建先生、孙日东先生回避表决。公司独立董事对该事项出具
了独立董事意见。根据相关要求，上述事项尚须获得公司股东大
会的批准，与该关联交易有利害关系的关联方将在股东大会上对
该事项回避表决。
       上述关联交易事项不构成《上市公司重大资产重组管理办
法》规定的重大资产重组，无需经过有关部门批准。
       二、关联方情况介绍
       山钢财务是经中国银行业监督管理委员会批准，在山东工商
行政管理局登记注册，具有企业法人地位的非银行金融机构。公
司成立于 2012 年 2 月 10 日，由山东钢铁集团有限公司及其所属
的 3 家成员单位和中国信达资产管理公司共同出资组建。现有注
册资金 30 亿元人民币，股东单位 4 家，其中，山东钢铁集团有
限公司出资额 186,947.54 万元，占注册资本的 62.31%；山东钢
铁股份有限公司出资额 78,052.46 万元，占注册资本的 26.02%；
济钢集团有限公司出资额 17,000 万元，占注册资本的 5.67%；
山东金岭矿业股份有限公司出资额 18,000 万元，占注册资本的
6%。
       统一社会信用代码:9137000059032838X4
       金融许可证机构编码:L0144H23701001
       法定代表人:王勇
       注册地址: 济南市高新区舜华路 2000 号舜泰广场
       经营期限：2012 年 2 月 10 日至无固定期限
       公司的经营范围包括: 对成员单位办理财务和融资顾问、信



— 2 —
用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的
收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员
单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴
现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案
设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；
从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；有价证券投资（固定
收益类）；成员单位产品的买方信贷。
    截止到 2020 年 12 月 31 日，山钢财务公司资产总额
1,560,061.82 万元；负债总额 1,177,289.44 万元，其中各项存
款 1,169,785.57 万元；所有者权益合计 382,772.38 万元；1-12
月实现营业收入 40,263.90 万元；利润总额 36,745.67 万元；净
利润 27,917.72 万元。
    三、交易的定价政策和定价依据
    山钢财务与本公司及其附属公司发生的关联交易定价政策
和定价依据详见本公告：“四（二）服务内容”部分。
    四、《金融服务协议》的主要内容
    （一）合作原则
    1.甲乙双方本着互惠、互利、共创、共进、共赢、合作自愿
的原则；
    2.乙方为甲方（含甲方及其所属分公司、控股子公司，下同）
提供非排他的金融服务，在同等条件下，甲方优先选择乙方提供
的金融服务。
    （二）服务内容
    1.存款服务



                                                   — 3 —
    （1）甲方在乙方开立存款账户，本着存取自由的原则，将
资金存入在乙方开立的存款账户，存款形式包括但不限于活期存
款、定期存款、通知存款、协定存款等；
    （2）乙方吸收甲方存款的利率不低于中国人民银行统一公
布的同期同类型的基准利率，及其它在中国的独立商业银行向甲
方提供的同期同类型的存款利率;
    （3）有关存款服务的具体事项由双方另行签署协议。
    2.贷款服务
    （1）在符合国家有关法律法规的前提下，乙方根据甲方经
营和发展需要为甲方提供综合授信服务，甲方可以使用乙方提供
的综合授信额度办理贷款、票据承兑、票据贴现、国内信用证、
国际信用证、担保及其他形式的资金融通业务；
    （2）乙方向甲方发放贷款的利率参照中国人民银行统一公
布的同期同类贷款的利率，不高于其它在中国的独立商业银行向
甲方提供的贷款利率；
    （3）乙方向甲方提供票据贴现服务时，贴现利率不高于同
期同类型市场贴现利率；
    （4）乙方向甲方提供的其他融资业务，融资成本不高于国
内其他金融机构同期同类型的市场融资成本；
    （5）乙方向甲方提供的综合授信额度为信用方式，授信额
度不超过人民币 88 亿元，具体融资业务办理时由双方另行签署
协议。
    3.结算服务
    （1）乙方根据甲方指令提供收款或付款的资金结算服务，



— 4 —
以及与结算服务相关的辅助业务；
    （2）乙方向甲方提供上述结算服务时，结算费用参照同期
同类型结算服务由中国人民银行所定的标准(如适用)，不高于其
它在中国的独立商业银行向甲方提供结算服务收取的费用。
    4.票据服务
    （1）根据甲方需求，乙方对甲方持有未到期的商业汇票提
供票据收取、票据支付、委托收款等综合管理服务；
    （2）乙方向甲方提供上述票据综合管理服务时，服务费用
参照同期同类型票据服务由中国人民银行所定的标准(如适用)，
不高于其它在中国的独立商业银行向甲方提供票据服务收取的
费用；
    （3）乙方为甲方在票据质押额度内办理发放贷款、开立信
用证、开立保函、开立票据等资金融通业务；
    （4）有关票据服务的事项由双方另行签署协议。
    5.其他金融服务
    （1）乙方在中国银保监会批准的经营范围内为甲方提供的
保险代理服务、财务和融资顾问、信息咨询顾问等其他金融服务；
    （2）乙方承诺收费标准参照同期同类型金融服务由中国人
民银行所公布的标准 (如适用)，不高于其它在中国的独立商业
银行向甲方提供其它金融服务收取的费用。
    （三）交易限制
    1.甲乙双方出于财务控制和交易合理性方面的安排，对于甲
方在乙方的存款金额做出相应限制，乙方应协助甲方监控实施该
限制；



                                                  — 5 —
    2.在本协议有效期内，甲方在乙方每日最高存款余额不超过
人民币 60 亿元。由于临时结算等原因导致甲方在乙方存款超出
最高存款限额的，乙方应协助甲方在 3 个工作日内将超出部分款
项划转至甲方银行账户。
    （四）乙方的资金风险控制及承诺
    1.确保资金管理网络安全运行，保障资金安全，控制资产负
债风险，满足甲方支付需求；严格按照中国银保监会颁布的财务
公司风险监测指标规范运作，资产负债比例、流动性比例等主要
监管指标符合中国银保监会以及其他相关法律、法规的规定。
    2.乙方承诺当发生以下情形可能危及甲方存款安全或其他
可能对甲方存放资金带来安全隐患的事项，乙方将于 2 个工作日
以书面形式及时向甲方履行告知义务，并采取有效措施避免损失
发生或扩大。
    （1）乙方出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 31
条、第 32 条、或第 33 条规定的情形；
    （2）乙方任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管
理办法》第 34 条规定的要求；
    （3）乙方发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾
期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级
管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
    （4）发生可能影响乙方正常经营的重大机构变动、股权交
易或者经营风险等事项；
    （5）乙方的股东对乙方的负债逾期 1 年以上未偿还；
    （6）乙方出现严重支付危机；



— 6 —
       （7）乙方当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年亏损
超过注册资本金的 10%；
       （8）乙方被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；
       （9）其他可能对甲方存放资金带来安全隐患的事项。
       发生以上情况时，甲方可以根据风险处置预案保留下列权
利：
       （1）要求乙方说明风险事项的原因以及提出防范、控制、
化解的相应措施；
       （2）要求乙方采取暂缓或停止放贷，收回资金、转让或处
置资产等措施；
       （3）按照《企业集团财务公司管理办法》的规定，要求集
团公司履行义务；
       （4）中止、终止与乙方签订的《金融服务协议》。
       4.乙方根据甲方需要提供会计报表。
       （五）协议生效、变更和解除
       1.本协议一式肆份，经双方签署并由甲方董事会和股东大会
审议通过后生效，有效期自 2021 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31
日。本协议生效后，甲乙双方于 2018 年 1 月签订的《金融服务
协议》同时终止。
       2.本协议经甲乙双方协商一致并达成书面协议可以变更和
解除，在达成书面协议之前，本协议条款仍然有效。如涉及对本
协议实质性、重大的修改，则双方就协议变更签署的书面协议，
在甲方董事会和股东大会批准后生效。
       3.除本协议另有规定外，未经另一方书面同意，任何一方不



                                                       — 7 —
得转让其在本协议项下的全部或部分权利或义务。
    五、交易目的和对公司的影响
    公司与山钢财务签订《金融服务协议》能够拓宽公司融资渠
道，提高公司资金使用效率及留存资金收益，降低资金使用成本
和融资风险，有利于公司长远发展，未损害公司及其他股东利益。
    六、截止 2020 年底与山钢财务公司发生的关联交易金额
    截至 2020 年 12 月 31 日，本公司（含下属子公司）在山钢
财务公司贷款余额为 40,000.00 万元，存款余额为 392,014.96
万元。
    七、独立董事事前认可和独立董事意见
    （一）独立董事事前认可意见
    根据《上市公司治理准则》《关于在上市公司建立独立董事
制度的指导意见》和《公司章程》等有关规定，作为公司的独立
董事，我们对拟提交公司第六届董事会第三十四次会议审议的
《关于与山东钢铁集团财务有限公司签署金融服务协议的议案》
进行了事前审核，现发表意见如下：
    本次与山钢财务签订的《金融服务协议》遵循互惠、互利、
共创、共进、共赢、合作自愿的原则，不存在损害公司及其他股
东，特别是中小股东的利益。同意将上述议案提交公司第六届董
事会第三十四次会议审议。
    （二）独立董事意见
    公司与山东钢铁集团财务有限公司签订《金融服务协议》的
关联交易事项审议程序合法、有效，符合有关法律、法规和《公
司章程》的规定。该关联交易有利于公司拓宽融资渠道，提高公



— 8 —
司资金使用效率及留存资金收益，降低资金使用成本，不会损害
公司及中小股东的利益，同意公司与山东钢铁集团财务有限公司
签署《金融服务协议》。
    八、备查文件目录
    1.公司第六届董事会第三十四次会议决议；
    2.公司独立董事关于第六届董事会第三十四次会议有关事
项的事前认可意见书；
    3.公司独立董事关于第六届董事会第三十四次会议有关事
项的独立意见；
    4.公司与山钢财务拟签署的《金融服务协议》。
    特此公告。


                           山东钢铁股份有限公司董事会
                               2021 年 3 月 31 日




                                                    — 9 —