山东钢铁股份有限公司
       在山东钢铁集团财务有限公司存贷款
               风险应急处置预案

                     第一章   总则
    第一条   为有效防范、及时控制和化解山东钢铁股份有限公
司（以下简称“公司”）及控股子公司在山东钢铁集团财务有限
公司（以下简称“财务公司”）存贷款的资金风险，保障资金安
全，根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号—交易
与关联交易》的要求，特制定本风险应急处置预案。
                第二章   组织机构及职责
    第二条   公司成立存贷款风险防范及处置工作领导小组（以
下简称“领导小组”），负责组织公司存贷款风险的防范和处置工
作。
    第三条   领导小组由公司总经理任组长，为存贷款风险防范
及处置工作的第一责任人；公司财务负责人任副组长，成员包括
公司财务部、董事会办公室、风险合规部等部门负责人。
    第四条   领导小组下设办公室，办公室设在财务部，具体负
责组织开展存贷款业务风险的识别、防范及处置工作。
    第五条   领导小组及办公室成员对存贷款风险不得隐瞒、缓
报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。




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    第六条   领导小组作为风险应急处置机构,一旦财务公司发
生或可能发生风险,应立即启动应急预案,并按照规定程序开展
工作。
    第七条   对存贷款风险的应急处置应遵循以下原则：
    （一）统一领导，全面负责。存贷款风险的应急处置工作由
领导小组统一领导，对公司董事会负责，具体负责存贷款风险的
防范和处置工作。
    （二）职责明确，协调合作。公司财务部、董事会办公室、
风险合规部等相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项防范
化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。
    （三）监控信息，防范风险。要求财务公司及时提供相关信
息，关注财务公司经营情况，测试财务公司资金流动性，并从监
管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。
    （四）及时预警，果断处置。公司财务部、董事会办公室、
风险合规部等相关部门应加强对风险的监测，做到早发现、早报
告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存贷款风险降到
最低。
                第三章   信息报告与披露
    第八条   公司建立存贷款风险报告制度，定期或不定期向董
事会报告，如遇特殊情况应及时报告。
    第九条   公司相关部门应定期取得并审阅财务公司的资产
负债表、利润表、现金流量表等财务报告。在公司认为有必要时，




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应委托具有相关业务资格的会计师事务所对财务公司的经营资
质、业务活动和风险控制情况进行评估，并向董事会提报风险评
估报告。
    第十条     公司与财务公司开展的金融业务应当严格按照有
关法律法规的要求，履行决策程序和信息披露义务。
                  第四章   应急措施和程序
    第十一条    财务公司出现下列情形之一，应立即启动应急处
置预案：
    （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中
第 31 条、第 32 条、或第 33 条规定的情形；
    （二）财务公司资产负债比例指标不符合《企业集团财务公
司管理办法》第 34 条的规定要求；
    （三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷
款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或
高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
    （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股
权交易或者经营风险等事项；
    （五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿
还；
    （六）财务公司出现严重支付危机；
    （七）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3
年亏损超过注册资本金的 10％；




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    （八）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整
顿；
    （九）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。
    第十二条   应急处置预案启动后，相关单位、部门和人员可
按照规定的职责，采取以下措施：
    （一）立即向领导小组、董事会报告；
    （二）敦促财务公司提供情况说明，并多渠道了解核实，必
要时可进驻现场调查，分析风险动态，制定风险处置方案；
    （三）落实风险处置方案，并根据风险动态和实施过程中发
现的问题进行修订和补充。
    第十三条 针对出现的风险，领导小组应与财务公司召开联
席会议，要求财务公司采取积极措施进行风险自救，避免风险扩
散和蔓延。包括暂缓或停止发放新增贷款、立即卖出持有的有价
证券、对拆放同业的资金不论到期与否一律收回、对未到期的贷
款寻求机会转让给其他金融机构、及时收回贷款本息等措施，以
规避相应风险，确保公司资金的安全性、流动性不受影响。
    第十四条   公司（含控股子公司）在与财务公司签订的《金
融服务协议》中明确根据风险处置预案保留下列权力：
    （一）要求财务公司说明风险事项的原因以及提出防范、控
制、化解的相应措施；
    （二）对财务公司进行现场检查，开展风险评估；




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    （三）要求财务公司采取暂缓或停止放贷、收回资金、转让
或处置资产等措施；
    （四）按照《企业集团财务公司管理办法》的规定，要求集
团公司履行义务；
    （五）中止、终止与财务公司签订的《金融服务协议》。
                   第五章   后续事项处置
    第十五条   突发性风险处置完毕后，领导小组要加强对财务
公司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重
新对财务公司存款风险进行评估，必要时调整存款比例。
    第十六条   领导小组应对突发性风险产生的原因、造成的后
果进行认真分析和总结，完善有关制度和预案。对财务公司的经
营情况、风险管理和内部控制活动进行重新评估，根据评估结论，
重新审议与财务公司的金融业务。
                      第六章   附则
    第十七条   本预案由董事会负责解释和修订。
    第十八条   本预案自董事会审议通过之日起生效。




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