兴业证券股份有限公司关于厦门象屿股份有限公司

       预计 2019 年与商业银行发生日常关联交易的核查意见

    兴业证券股份有限公司（以下简称“兴业证券”或“保荐机构”）作为厦
门象屿股份有限公司（以下简称“厦门象屿”或“公司”）配股的保荐机构，
根据《证券发行上市保荐业务管理办法》 、《上海证券交易所股票上市规则》、
《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》等有关规定，对厦门象屿 2019
年与哈尔滨农村商业银行股份有限公司（以下简称“哈农商行”）、厦门农村商
业银行股份有限公司（以下简称“厦门农商行”）发生日常关联交易进行了审慎
核查，核查情况如下：

一、关联交易概述

    为满足公司的流动资金周转需要，提高公司资金使用效率，公司及控股子
公司拟向哈农商行、厦门农商行申请开展存款、贷款等综合业务，包括贷款业
务（包括但不限于贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/代付、进口
押汇/代付、福费廷、出口押汇、国内信用证及其他贸易融资等业务）和存款业
务（包括但不限于活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理财及其他
存款类业务）。

1、2019 年公司与哈农商行拟发生日常关联交易具体情况如下：

关联交易类别                       关联交易内容                       金额
                 活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理财及
  存款业务                                                            6 亿元
                 其他存款类业务
                 贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/代付、
  贷款业务       进口押汇/代付、福费廷、出口押汇、国内信用证及其他   10 亿元
                 贸易融资等

2、2019 年公司与厦门农商行拟发生日常关联交易具体情况如下：

关联交易类别                       关联交易内容                       金额
                 活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理财及
  存款业务                                                           20 亿元
                 其他存款类业务
                 贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/代付、
  贷款业务                                                           15 亿元
                 进口押汇/代付、福费廷、出口押汇、国内信用证及其他
                 贸易融资等

二、关联方基本情况
   1、哈尔滨农村商业银行股份有限公司
    法定代表人：郭俊秋
    注册资本：200,000 万元
    成立时间：2015 年 10 月 8 日
    主营业务：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票
据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;
从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务;从事外汇业务;从事银行卡业务;经
国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。吸收公众存款;发放短期、中期和
长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债
券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务;从事外
汇业务;从事银行卡业务;从事开办实物黄金和黄金租借及代理买卖业务;经国务
院银行业监督管理机构批准的其他业务。(依法需经批准的项目,经相关部门批准
后方可开展经营活动)

    2018 年第三季度主要财务数据（未经审计）：
                                                               单位：万元
    总资产              净资产        主营业务收入           净利润
  4,837,851.82         347,390.77       86,631.62           14,148.36


   关联关系：公司董事张水利担任哈农商行董事。

   2、厦门农村商业银行股份有限公司
    法定代表人：王晓健
    注册资本：373,432.05 万元
    成立时间：2006 年 6 月 7 日
    主营业务：货币银行服务(吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理
国内结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府
债券、金融债券;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理收付款项及代理保险业务;
提供保管箱服务;经银行业监督管理机构批准的其他业务);从事保险兼业代理业
务(兼业代理险种:机动车辆保险、企业财产保险、家庭财产保险、货物运输保险、
船舶保险、工程保险、特殊风险保险、农业保险、责任保险、信用保险、保证
保险、人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险);开办外汇业务(外汇存
款,外汇贷款,外汇汇款,外币兑换,国际结算,同业外汇拆借,资信调查、咨询、见证
业务,外汇担保,外汇借款,外汇票据的承兑与贴现,自营外汇买卖和代客外汇买
卖)。

    2018 年第三季度主要财务数据（未经审计）：
                                                                单位：万元
    总资产           净资产           主营业务收入            净利润
 12,955,495.83     908,813.32          248,568.35            91,740.12

    关联关系：公司控股股东高管廖世泽担任厦门农商行董事。

三、关联交易的定价政策

   厦门象屿与前述企业的开展存贷款业务将以市场化定价为原则，相关存款
利率不低于同期存款基准利率，相关贷款利率不高于同期贷款基准利率或同等
条件下市场化利率水平。其他服务所收取的费用，依据中国人民银行相关规定
收取。

四、关联交易的审议程序

   本次关联交易事项已获得厦门象屿全体独立董事的事前认可，同意将该事
项提交公司第七届董事会第三十四次会议审议；厦门象屿第七届董事会第三十
四次会议审议通过了本次关联交易事项，关联董事回避表决。

   厦门象屿独立董事对本次关联交易事项发表了如下独立意见：“本次关联交
易事项符合相关法律、法规的规定，与两家商业银行开展业务的交易定价以市
场定价为原则，相关存款利率不低于同期存款基准利率，相关贷款利率不高于
同期贷款基准利率或同等条件下市场化利率水平，公平合理，不存在损害公司
及中小股东利益的情况。同意公司分别与哈尔滨农村商业银行股份有限公司和
厦门农村商业银行股份有限公司 2019 年日常关联交易的事项”。

   本次关联交易尚需提交公司股东大会审议批准。

五、关联交易的目的及对公司的影响
   上述关联交易为满足公司正常经营需要而发生，并根据市场公允价格开展
交易。公司与关联方之间的交易遵循了自愿平等、诚实守信的市场经济原则，
交易没有损害公司利益和公司中小股东的利益，不影响公司独立性。

六、保荐机构意见
    经核查，保荐机构认为：厦门象屿 2019 年拟与哈农商行、厦门农商行发生
的关联交易事项，系基于公司日常经营发生，决策程序合法有效，并遵循市场化
定价原则，未损害其他股东的利益，兴业证券对厦门象屿本次审议的 2019 年与
商业银行发生的关联交易事项无异议。



    （以下无正文）