证券代码：600057      证券简称：厦门象屿     公告编号：临 2020-088 号
债券代码：163113      债券简称：20 象屿 01
债券代码：163176      债券简称：20 象屿 02
债券代码：175369      债券简称：20 象屿 Y5



              厦门象屿股份有限公司
    关于与厦门国际银行发生日常关联交易的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



一、关联交易概述
    为满足公司流动资金的周转需要，提高公司资金使用效率，公司及控股子
公司拟与厦门国际银行股份有限公司（以下简称“厦门国际银行”）开展存款、
贷款等综合业务。
    公司控股股东厦门象屿集团有限公司的原副董事长王晓健（已离任）由于
工作调动担任厦门国际银行董事长，根据关联自然人离任 12 个月内的有效期原
则，厦门国际银行成为公司的关联方，本交易构成关联交易。
    公司于 2020 年 11 月 27 日召开第八届董事会第十六次会议，审议通过了《关
于 2020 年度与厦门国际银行发生日常关联交易的议案》，表决结果：9 票同意，
0 票反对，0 票弃权。同意公司 2020 年度与厦门国际银行发生存、贷款业务，
任意时点的最高余额情况如下：
关联交易类别    关联交易内容                                 最高余额
贷款业务        贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押 30 亿元
                汇/代付、进口押汇/代付、福费廷、出口押汇、
                国内信用证及其他贸易融资等
存款业务        活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、 30 亿元
                理财及其他存款类业务
    本次交易尚需提交公司股东大会审核，本次关联交易不构成《上市公司重
大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
二、关联方介绍
    厦门国际银行成立于 1985 年，2013 年改制为股份制商业银行。
    注册资本：83.8626 亿元人民币，法定代表人：王晓健。
   2020 年第三季度主要财务数据（未经审计）：
                                                          单位：亿元

           总资产     净资产         主营业务收入          净利润
           9,381.56    513.28            133.37             36.27

三、关联交易标的的基本情况
    厦门国际银行拟为公司及控股子公司提供金融服务，包括贷款业务（包括
但不限于贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/代付、进口押汇/代
付、福费廷、出口押汇、国内信用证及其他贸易融资等业务）和存款业务（包
括但不限于活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理财及其他存款类
业务）。

    提请股东大会授权公司及控股子公司董事会根据实际情况，在上述审议通

过的额度内授权公司经营班子根据实际情况确定具体关联交易金额，并由公司

及各控股子公司法定代表人签署相关法律文件。
    上述授权期限自本年度（2020 年）的公司股东大会审议批准之日起至下一
年度（2021 年）的公司股东大会审议批准该事项之日止。
四、关联交易的定价政策及定价依据
    公司拟与厦门国际银行发生的关联交易将以市场化定价为原则，相关存款
利率不低于同期存款基准利率，相关贷款利率不高于同期贷款基准利率或同等
条件下市场化利率水平。向厦门国际银行支付的其他费用，依据中国人民银行
的相关规定确定。
五、关联交易的目的及对本公司的影响
    上述关联交易为公司正常生产经营的需要，公司与关联方之间的交易遵循
了市场经济规律和市场公允原则，交易采用的原则是平等自愿、互惠互利， 维
护了交易双方的利益，不会损害公司利益，有利于公司提高资金使用效率，补
充流动资金，扩展融资渠道。
六、独立董事的事前认可情况及发表的独立意见
    公司独立董事在会前签署了事前认可意见，同意将该事项提交公司董事会
审议。公司独立董事发表同意的独立意见：本次关联交易事项符合相关法律、
法规的规定，与厦门国际银行开展业务的交易定价以市场定价为原则，相关存
款利率不低于同期存款基准利率，相关贷款利率不高于同期贷款基准利率或同
等条件下市场化利率水平，公平合理，不存在损害公司及中小股东利益的情况。
同意公司与厦门国际银行 2020 年日常关联交易的事项。




                                            厦门象屿股份有限公司董事会
                                                      2020 年 11 月 28 日