国投资本股份有限公司在国投财务有限公司
        办理存贷款业务的风险处置预案

                          第一章 总则
    第一条   为有效防范应对、及时控制化解国投资本股份有限
公司（以下简称公司）及控股投资企业在国投财务有限公司
（以下简称国投财务）办理金融业务的风险，保障公司资金安
全，特制定本风险处置预案。
    第二条   本办法所称控股投资企业，是指公司全资或控股的
投资企业,以及公司受托管理的企业。


              第二章 风险处置组织机构及职责

    第三条 公司风险合规部作为风险处置预案具体实施部门，
密切关注国投财务经营情况，动态开展风险评估和识别，一旦
出现风险预案确定的风险情形应立即启动处置预案。
    第四条   工作职责：
    （一）形成并落实相关风险防范措施；
    （二）评估国投财务风险状况，出具风险评估报告，按程序
报请审议；
    （三）跟踪国投财务经营情况，从成员单位、监管部门及公
开信息等渠道多方位获取信息，加强风险监测，对相关风险做到

                               1
早发现、早报告，防止风险扩散蔓延。


                 第三章 信息报告与披露

    第五条   存款业务期间，公司应按有关法律法规要求进行
信息披露。若发现国投财务经营状况异常、风险加剧，应及时
向董事会报告并启动风险处置预案。
    第六条   公司与国投财务的关联交易应当严格按照《上海
证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易和关联交易》
的要求，履行决策程序和信息披露义务。


             第四章 风险处置程序的启动及措施

    第七条   国投财务出现下列情形之一的，应立即启动风险
处置程序：
    （一）国投财务出现违反《企业集团财务公司管理办法》
第31条、第32条规定；
    （二）国投财务监管指标不符合《企业集团财务公司管
理办法》第34条规定，并与行业均值偏离严重；
    （三）国投财务发生挤提存款、到期债务不能支付、大额
贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董
事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
    （四）发生可能影响国投财务正常经营的重大机构变动、

                            2
股权交易或者经营风险等事项；
    （五）国投财务股东对国投财务的负债逾期1年以上未偿
还；
    （六）国投财务出现严重支付危机；

    （七）国投财务当年亏损超过注册资本金的30％或连续3
年亏损超过注册资本金的10％；
    （八）国投财务因违法违规受到中国银行保险监督管理
委员会等监管部门的行政处罚；
    （九）国投财务被中国银行保险监督管理委员会责令停
业整顿；
    （十）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。
    第九条     相关风险发生后，公司风险合规部应及时分析了
解，并向公司董事会报告。
    第十条     公司及时启动应急处置程序，敦促国投财务提供
详细情况说明，针对出现的风险，公司应与国投财务召开联席
会议，分析风险动态，制定风险处置方案。方案包括以下主要
内容：
    1.应采取的措施及应达到的目标；
    2.措施的组织实施；
    3.措施落实情况的督查和指导。

    第十一条    公司有关部门、控股投资企业应根据风险处置

                              3
方案规定的职责要求，各司其职，各负其责，认真落实各项风
险化解措施，积极做好风险处置工作。


                   第五章 后续事项处置

    第十二条   突发性风险平息后，要加强对国投财务的监督，
重新对国投财务存款风险进行评估，必要时调整存款比例。
    第十三条   针对国投财务突发性风险产生的原因、造成的
后果，公司有关部门应进行认真分析和总结，吸取经验、教训，
更加有效地做好风险的防范和处置工作。


                       第六章 附则

    第十四条   本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司
法》《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》
等有关法律法规、规范性文件以及《公司章程》等有关规定执
行。如本预案与最新发布的法律、法规和规章存在冲突，则以
最新法律、法规和规章规定为准。

    第十五条   本预案由公司风险合规部负责解释。

    第十六条   本预案经公司董事会批准之日起实施。




                            4
    国投资本股份有限公司

        2022年8月26日




5