兖矿能源集团股份有限公司
关于山东能源集团财务有限公司开展金融业务
              风险处置预案


                        第一章   总 则

    第一条 山东能源集团财务有限公司（“山能财司”）与兖
矿能源集团股份有限公司（“兖矿能源”“公司”）控股股东
山东能源集团有限公司（“山东能源”）成员单位（包括山东
能源，山东能源控股 51%以上的子公司，山东能源及山东能源
控股 51%以上的子公司单独或共同持股 30%以上的公司，山东能
源及子公司下属的社会团体法人，但不包括公司及其控股子公
司）开展存款、贷款等金融业务。为有效防范、及时控制和化
解金融风险，维护资金安全，根据《上海证券交易所上市公司
自律监管指引第 5 号—交易与关联交易》要求，公司制定本风
险处置预案。

               第二章   风险处置组织机构及职责

    第二条     山能财司负责对关联方金融风险进行管控。山能
财司成立金融风险防范及处置领导小组（“领导小组”），由
山能财司总经理任组长，副总经理任副组长，各业务部室负责



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人为小组成员。领导小组负责组织开展金融风险的防范和处置
工作，具体工作由山能财司风险管理部负责，办公地点设在风
险管理部。
    第三条   “金融风险”的应急处理应遵循以下原则：
    （一）统一领导，分级负责。金融风险的应急处理工作由
领导小组统一领导，对山能财司董事会负责，具体负责金融风
险的防范和处置工作。
    （二）及早预警，及时处置。对金融业务风险做到早发现、
早报告，并采取果断措施，及时控制和化解，防止风险扩散和
蔓延。
    （三）各司其职，团结协作。有关部门按照职责分工，积
极筹划落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化
解风险。
    （四）防化结合，重在防范。加强风险监测，及时提供相
关信息，并从山东能源、兖矿能源或监管部门及时了解信息，
监控做到及时有效，提高应对各类突发性风险的能力。

                       第三章   风险报告

    第四条 建立金融风险报告制度，报告分为定期和不定期两
种，由风险管理部按时向领导小组汇报，并根据该报告整理和
编制风险持续评估报告报山能财司董事会，及时书面告知兖矿
能源，兖矿能源应将风险持续评估报告与公司的半年度报告、



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年度报告同步披露。
       第五条定期报告的主要内容包括：
       （一）借款人在山能财司贷、存款时点数；
       （二）借款人经营状况、财务指标；
       （三）可能对贷款在未来造成影响的重大机构变动、股权
交易或者经营风险等事项；
       （四）对以上各项情况的风险分析评估。
       第六条 当借款人在山能财司存、贷款异动，或发生其他借
款人突发性事件时，风险管理部应立即向领导小组进行临时报
告，临时报告的内容应包括该事件对山能财司贷款可能造成的
影响，以及山能财司拟采取的应对措施。
       第七条 当存、贷款出现异常时，领导小组应及时向监管机
构了解信息，整理分析后形成书面报告递交山能财司董事会。
对金融业务风险，任何部门、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者
授意他人隐瞒、缓报、谎报。

               第四章   风险应急处置程序的启动及措施

       第八条 当借款人出现下列情形之一的，山能财司应评估后
立即启动应急处理机制：
       （一）借款人在山能财司贷款虽未到期，但已出现欠息情
况；
       （二）借款人在山能财司贷款出现逾期未还情况；



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    （三）借款人董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案
例等重大事项时；
    （四）借款人发生可能影响正常经营的重大机构变动、股
权交易或者经营风险等事项；
    （五）借款人在其他金融机构贷款出现逾期情况；
    （六）借款人在山能财司贷款抵质押物评估价值低于贷款
本息的情况；
    （七）借款人当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年
亏损超过注册资本金的 10%；
    （八）借款人违法违规受到监管部门的重大公开行政处罚；
    （九）借款人出现其他可能对山能财司贷款本息收回产生
安全隐患的事项。
    第九条 当出现第八条所述情形之一时，领导小组应评估后
立即启动应急处置程序，组织人员敦促借款人提供详细情况说
明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生金融业务
风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，
落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风
险应急处理方案。应急处理方案应根据金融业务风险情况的变
化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。
    第十条     应急处理方案主要包括以下内容：
    （一）建立应急处理小组；
    （二）各部门的职责分工和应采取的措施，应完成的任务



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以及应达到的目标；
       （三）各项化解风险措施的组织实施；
       （四）应急处理小组对化解风险措施落实情况的督查和指
导。
       第十一条 山能财司要积极采取措施，进行风险自救，避免
风险扩散和蔓延，应急处理小组可采取的具体措施包括：
       （一）暂缓或停止发放借款人新增贷款，组织回收资金；
       （二）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及
时收回贷款本息；
       （三）山能财司业务部门经过调查，认为借款人存在不具
备偿还贷款本金及利息的情况下，山能财司应通过冻结借款人
账户、追究保证人责任、处置贷款抵质押物等措施保证收回贷
款本息。
       第十二条   山能财司与借款人召开联席会议，由应急处理
小组和借款人相关负责人共同出席，寻求解决风险的办法，必
要时共同起草文件向山能财司控股股东请示，力求将山能财司
的资金风险降到最低，确保兖矿财司资金的安全性、流动性均
不受影响。
       第十三条 有关部门应根据应急处理方案规定的职责要求，
服从应急处理小组的统一指挥。各司其职，各负其责，认真落
实各项化解措施，积极做好风险处置工作。

                     第五章    后续事项处置


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    第十四条   突发性金融风险平息后，山能财司应重新对贷
款风险进行评估，调整相关信贷政策。领导小组要加强对金融
业务的监督，防范产生新的金融业务风险。
    第十五条 山能财司应对突发性金融业务风险产生的原因、
造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效
地做好金融风险的防范和处置工作。

                   第六章     附 则

    第十六条   本预案由山能财司董事会负责解释和修订。
    第十七条   本预案自兖矿能源董事会审议通过之日起生效。




                       兖矿能源集团股份有限公司董事会
                                  2022 年 8 月 26 日




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