股票代码：600325                    股票简称：华发股份                  公告编号：2021-046


                         珠海华发实业股份有限公司

          关于子公司开展商业保理融资暨关联交易的公告

     本公司及董事局全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,对公告的虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏负连带责任。



     重要内容提示：
     交易内容：公司全资子公司珠海华发建筑设计咨询有限公司（以下简称“设
计公司”）拟将其应收账款转让给让给华金国际商业保理（珠海）有限公司（以
下简称“华金保理”），由华金保理为其开展应收账款保理融资业务。本次保理

融资不超过人民币 2.05 亿元（含本数）。
     本次交易的实施不构成重大资产重组，不存在重大法律障碍。
     本次交易构成关联交易。
     本次交易经公司第十届董事局第二次会议审议通过。本次交易尚需提交股
东大会审议。


     一、关联交易概述
     公司全资子公司设计公司拟将其应收账款转让给华金保理，由华金保理为其
开展应收账款保理融资业务。本次保理融资不超过人民币 2.05 亿元(含本数，下
同)，融资期限不超过 24 个月，综合融资成本不超过 6%/年，可按资金需求分批

次提款，按季付保理费用。设计公司对转让给华金保理的应收账款承担回购义务。
有关本次保理融资业务的具体事宜授权公司经营班子办理。
     珠海华发投资控股集团有限公司（以下简称“珠海投控集团”）间接持有华
金保理 100%股权，珠海投控集团与本公司属于受珠海华发集团有限公司（以下
简称“华发集团”）同一控制下的关联方，本次交易构成关联交易。

     本公司于 2021 年 5 月 25 日召开的第十届董事局第二次会议审议通过了《关
于子公司开展商业保理融资暨关联交易的议案》，表决结果：8 票赞成、0 票反
对、0 票弃权。其中关联董事李光宁、郭凌勇、郭瑾、谢伟、许继莉、张延均回



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避表决，独立董事对该事项出具了同意的事前认可意见。本次交易尚需提交公司
股东大会审议。本次交易未构成重大资产重组。
    二、关联关系及关联方基本情况

    （一）关联关系
    珠海投控集团通过珠海铧创投资管理有限公司间接持有华金保理 100%股权，
珠海投控集团与本公司属于受华发集团同一控制下的关联方；本公司董事局主席
李光宁先生担任珠海投控集团董事长，本公司董事谢伟先生担任珠海投控集团董
事、总经理，本公司董事许继莉女士担任珠海投控集团董事。因此，华金保理与

本公司属于同一实际控制人下的关联方，根据《上海证券交易所股票上市规则》
的相关规定，本次交易构成关联交易，关联董事李光宁、郭凌勇、谢伟、郭瑾、
许继莉、张延回避表决。
    （二）关联方基本情况
    1、名称：华金国际商业保理（珠海）有限公司

    2、注册资本：50,000 万人民币
    3、企业性质：有限责任公司(自然人投资或控股的法人独资)
    4、住所：珠海市横琴新区荣澳道 83 号 3 幢(横琴金融产业服务基地 5 号
楼)2-I
    5、法定代表人：邵珠海

    6、成立日期：2018 年 05 月 24 日
    7、经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、
管理与催收；销售分户（分类）账管理；与本公司业务相关的非商业性坏账担保
（不含融资性担保）；客户资信调查与评估；与商业保理相关的咨询服务；信用
风险管理平台开发；法律法规准予从事的其他业务。

    8、股东信息及持股比例：珠海铧创投资管理有限公司持有华金保理 100%的
股权。
   9、最近一年财务状况（经审计）：截至 2020 年 12 月 31 日，总资产 105,381.51
万元，净资产 43,501.74 万元；2020 年度实现营业收入（含投资收益）6,585.72
万元，净利润 2,412.69 万元。




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    三、关联交易的主要内容
    1、融资金额：不超过 2.05 亿人民币（含本数）；
    2、授信期限：不超过 24 个月（含本数）；
    3、综合成本：不超过 6%/年（含本数）；

    4、交易模式：附追索权保理；
    5、还本付息：按季还息，到期一次性还本。
    6、增信措施：设计公司对转让给华金保理的应收账款承担回购义务。

    四、关联交易目的及对公司的影响
    本次交易有利于拓宽公司融资渠道，提高资产的使用效率，既解决了公司对
资金的需求，又能充分合理地利用关联方所拥有的资源和业务优势，促进公司生

产经营和业务发展，不存在损害上市公司及股东利益的情形。本次关联交易对本
公司持续经营能力无不良影响，不会对本公司未来财务状况造成不良影响。
   五、独立董事意见
    根据中国证监会有关规定，本公司独立董事张学兵、王跃堂、丁煌、高子程、
谢刚发表了同意的事前认可意见，并就上述关联交易发表意见如下：

    1、本次交易有利于拓宽公司融资渠道，提高资产的使用效率，既满足了公
司项目开发建设需要，解决了公司对资金的需求，又能充分合理地利用关联方所
拥有的资源和业务优势，促进公司生产经营和业务发展，不存在损害上市公司及
股东利益的情形。
    2、本次关联交易事项表决过程中关联董事均回避表决，决策程序符合相关

法律、法规的要求，符合《公司章程》和本公司《关联交易管理制度》的规定。
    七、备查文件目录

    1、第十届董事局第二次会议决议；

    2、独立董事关于本次关联交易的事前认可意见及独立意见。



                                              珠海华发实业股份有限公司
                                                      董事局
                                                二〇二一年五月二十六日




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