证券代码:600563 证券简称:法拉电子 公告编号:2021-007 厦门法拉电子股份有限公司 关于 2020 年度委托理财的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方: 中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)、中国建设银行股份 有限公司(以下简称“建设银行”)、上海君联晟灏创业投资合伙企业(有限合 伙)(以下简称“君联晟灏”)、广发证券股份有限公司(以下简称“广发证券”)、 交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)。 委托理财金额:2020 年理财累计发生额 13.569 亿元,截止 2020 年 12 月 31 日使用的理财额度为 5.645 亿元。 委托理财产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 (TLB1801)、工商银行法人“添利宝 2 号”净值型理财产品(XTL1901)、鑫稳利 法人 1 个月定期开放理财产品、鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理 财产品、国债逆回购、君联晟灏投资基金、“蕴通财富稳得利” 180 天周期 型、“蕴通财富久久”日盈。 委托理财期限:无固定期限、君联晟灏投资基金期限为 8 年、“蕴通财 富稳得利” 180 天周期型产品期限为 180 天。 履行的审议程序: 厦门法拉电子股份有限公司(以下简称“公司”)于 2019 年 4 月 2 日召开 第七届董事会 2019 年第一次会议,会议审议通过了《关于提高自有闲置资金购 买保本型或非保本低风险类理财产品额度的议案》,同意在不影响公司正常生产 经营的情况下,提高自有闲置资金 购买保 本型或 低风 险类理 财产 品 额 度 到 150,000 万元,此议案在 2019 年 4 月 25 日召开的 2018 年度股东大会审议通过; 2018 年 9 月 28 日,公司第七届董事会 2018 年第二次临时会议审议通过了《关 于拟认购投资基金份额的议案》。 一、委托理财概况 (一)委托理财目的 公司通过对暂时闲置的自有资金进行适度的低风险理财,可以提高资金使用 效率,能获得一定的投资收益,符合公司及全体股东的利益。 (二)资金来源 自有闲置资金。 (三)委托理财产品的基本情况 受托 金额 预计年化 预计收 产品 产品期 收益类 是否构成 方名 产品名称 (万 收益率 益金额 类型 限(天) 型 关联交易 称 元) (%) (万元) -1- 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 400 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 2300 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 800 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 3200 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 1100 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 500 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 600 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 1400 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 12500 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 300 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 1150 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 500 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 400 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 950 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定 浮动收 590 3.20% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 期限 益型 工商 银行理 工行添利宝 2 号净值型 无固定 浮动收 800 3.20% 否 银行 财产品 理财产品(XTL1901) 期限 益型 君联 投资基 投资基金 3,000 8年 否 晟灏 金 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 11900 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行鑫稳利法人 1 个月 无固定期 浮动收 400 4.00% 否 银行 财产品 定期开放理财产品 限 益型 工行鑫添益中短债固定 工商 银行理 无固定期 浮动收 收益类每日开放净值型 2500 4.00% 否 银行 财产品 限 益型 法人理财产品 -2- 工行鑫添益中短债固定 工商 银行理 无固定期 浮动收 收益类每日开放净值型 6000 4.00% 否 银行 财产品 限 益型 法人理财产品 工行鑫添益中短债固定 工商 银行理 无固定期 浮动收 收益类每日开放净值型 3500 4.00% 否 银行 财产品 限 益型 法人理财产品 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 900 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 350 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 600 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 800 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1000 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 400 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 6500 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1250 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1400 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 600 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1300 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 800 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工行鑫添益中短债固定 工商 银行理 无固定期 浮动收 收益类每日开放净值型 3600 3.90% 否 银行 财产品 限 益型 法人理财产品 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 7400 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 800 3.00% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 500 2.80% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 900 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 广发 国债逆 国债逆回购 7 天产品 保本固定 2200 3.70% 1.45 7天 否 证券 回购 204007 收益 -3- 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1100 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 800 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 2000 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1000 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 800 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1400 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 500 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 400 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 500 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 700 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 2500 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 2600 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 700 2.70% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 交通 银行理 “蕴通财富稳得利” 200 3.30% 180 天 浮动收 否 银行 财产品 180 天周期型 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 700 2.60% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 2000 2.60% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 700 2.60% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 2000 2.60% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 500 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 800 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1200 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 -4- 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1900 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1900 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 900 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 950 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 400 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 交通 银行理 2.35%- 无固定期 浮动收 “蕴通财富久久”日盈 550 否 银行 财产品 2.6% 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 600 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 2800 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1000 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 500 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 800 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1500 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 400 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1900 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1200 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 2500 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1700 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 3000 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 700 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 工商 银行理 工行添利宝净值型理财 无固定期 浮动收 1300 2.50% 否 银行 财产品 产品(TLB1801) 限 益型 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 -5- 财务部指派专人跟踪投资安全状况,出现异常情况时须及时报告公司董事长、 总经理、分管副总经理等,以采取有效措施回收资金,避免或减少资金损失。 受托方资信状况、盈利能力发生不利变化或投资产品出现损失风险时,财务 部必须立即报告公司董事长及总经理,经公司讨论后决定是否采取有效措施回收 资金。 财务部建立台账对购买的理财产品进行管理,做好资金使用的核算工作。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 1 月 13 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 1 月 13 日 2、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 1 月 23 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:2,300 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 -6- 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 1 月 23 日 3、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 2 月 11 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:800 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 2 月 11 日 4、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 2 月 20 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:3,200 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 2 月 20 日 5、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 2 月 28 日 -7- 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1,100 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 2 月 28 日 6、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 3 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 3 日 7、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 6 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:600 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 -8- 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 6 日 8、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 11 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1,400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 11 日 9、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 17 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:12,500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 -9- 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 17 日 10、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 17 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:300 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 17 日 11、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 20 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1,150 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 20 日 -10- 12、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 25 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 25 日 13、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 27 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 27 日 14、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 30 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:950 万元 -11- 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 30 日 15、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 30 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:590 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 30 日 16、产品名称:工商银行法人“添利宝 2 号”净值型理财产品 起息日期:2020 年 3 月 31 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:800 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 -12- 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 3 月 31 日 17、君联晟灏基金的名称为:上海君联 晟灏创业投资合伙企业 (有限合伙)。 经营范围:创业投资、项目投资、投资管理、资产管理 ;企业管理咨询 。 认缴出资数额:10,000 万元 出资方式:货币 已出资金额:5,000 万元 出资日期:2019 年 5 月 30 日出资 2000 万元, 2020 年 1 月 6 日出资 3000 万元 合同签署日期:2019 年 5 月 13 日 企业的利润和亏损:由合伙人依照以下比例分配和分担:普通合伙人可根据 法律法规的要求或者有限合伙经营的需要,保留部分现金以支付有限合伙 当期 或者近期可以合理预 期 的费用、债务和其他义务。其余部分应在取得后尽快在 合伙人之间按照其实缴 出资比例进行分配 ;有限合伙的亏损按照各合伙人的认 缴比例分担。全体合伙人对分配方式另有约定的从其约定。 18、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 4 月 1 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:11900 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 1 日 19、产品名称:工商银行鑫稳利法人 1 个月定期开放理财产品 起息日期:2020 年 4 月 2 日 -13- 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:400 万元 预期年化收益率:净值型产品,业绩比较基准为“中债-高信用等级中期票据 全价(1-3 年)指数年化收益率+2.00%”。根据历史收益率情况,预计可获最高 年化收益率为 4.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用按周估值方式,估值日为自产品成立日起每周周三及 开放日,根据产品持有的资产价格变化对估值日产品进行估值并于估值日的后 2 个工作日内进行披露。若因节假日导致周三为非工作日,则该周不披露单位净值。 单位净值为提取产品应缴增值税等相关税费,并提取管理费、托管费、销售费等 相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行申购 和终止 (含提前终止)时的资金分配。 提前终止:当产品份额低于 1 亿元时,工银理财有限责任公司有权终止本产 品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 3 个工作日内将客户 理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计 息。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况提前终止本 理财产品。除本说明书另有约定的情形外,客户不得提前终止本产品。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 1 日 20、产品名称:工商银行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财 产品 起息日期:2020 年 4 月 3 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:2500 万元 预期年化收益率:净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。 本产品业绩比较基准为中债总财富(1-3 年)指数(CBA00321.CS)收益率*80%+ 一年期定期存款利率(税后)*20%。根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 4.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:单位净值为提取相关税费(包括但不限于产品应缴增值税、应付 销售手续费、托管费等,下同)后的单位理财产品份额净值,客户按该单位净值 进行申购、赎回、到期和终止/提前终止时的分配。 提前终止:理财产品份额低于 5000 万份时,理财产品投资管理人有权提前 终止理财产品。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况 以及法律法规、监管政策变化情况提前终止本理财产品。除本说明书另有约定外, 客户不得提前终止本产品。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 2 日 21、产品名称:工商银行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财 产品 起息日期:2020 年 4 月 8 日 到期日期: -14- 理财期限:无固定期限 存入金额:6000 万元 预期年化收益率:净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。 本产品业绩比较基准为中债总财富(1-3 年)指数(CBA00321.CS)收益率*80%+ 一年期定期存款利率(税后)*20%。根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 4.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:单位净值为提取相关税费(包括但不限于产品应缴增值税、应付 销售手续费、托管费等,下同)后的单位理财产品份额净值,客户按该单位净值 进行申购、赎回、到期和终止/提前终止时的分配。 提前终止:理财产品份额低于 5000 万份时,理财产品投资管理人有权提前 终止理财产品。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况 以及法律法规、监管政策变化情况提前终止本理财产品。除本说明书另有约定外, 客户不得提前终止本产品。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 7 日 22、产品名称:工商银行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财 产品 起息日期:2020 年 4 月 9 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:3500 万元 预期年化收益率:净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。 本产品业绩比较基准为中债总财富(1-3 年)指数(CBA00321.CS)收益率*80%+ 一年期定期存款利率(税后)*20%。根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 4.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:单位净值为提取相关税费(包括但不限于产品应缴增值税、应付 销售手续费、托管费等,下同)后的单位理财产品份额净值,客户按该单位净值 进行申购、赎回、到期和终止/提前终止时的分配。 提前终止:理财产品份额低于 5000 万份时,理财产品投资管理人有权提前 终止理财产品。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况 以及法律法规、监管政策变化情况提前终止本理财产品。除本说明书另有约定外, 客户不得提前终止本产品。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 8 日 23、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 4 月 9 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:900 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 -15- 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 9 日 24、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 4 月 10 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:350 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 10 日 25、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 4 月 16 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:600 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 -16- 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 16 日 26、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 4 月 22 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:800 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 22 日 27、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 4 月 23 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1000 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 -17- 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 23 日 28、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 4 月 27 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 27 日 29、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 4 月 29 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:6500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 29 日 -18- 30、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 4 月 30 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:12500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 4 月 30 日 31、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 5 月 9 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 5 月 9 日 32、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 5 月 19 日 到期日期: -19- 理财期限:无固定期限 存入金额:600 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 5 月 19 日 33、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 5 月 26 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1300 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 5 月 26 日 34、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 5 月 26 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:800 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 -20- 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 5 月 26 日 35、产品名称:工商银行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财 产品 起息日期:2020 年 5 月 27 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:3600 万元 预期年化收益率:净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。 本产品业绩比较基准为中债总财富(1-3 年)指数(CBA00321.CS)收益率*80%+ 一年期定期存款利率(税后)*20%。根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.9%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:单位净值为提取相关税费(包括但不限于产品应缴增值税、应付 销售手续费、托管费等,下同)后的单位理财产品份额净值,客户按该单位净值 进行申购、赎回、到期和终止/提前终止时的分配。 提前终止:理财产品份额低于 5000 万份时,理财产品投资管理人有权提前 终止理财产品。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况 以及法律法规、监管政策变化情况提前终止本理财产品。除本说明书另有约定外, 客户不得提前终止本产品。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 5 月 26 日 36、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 5 月 27 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:7400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 -21- 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 5 月 27 日 37、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 6 月 2 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:800 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 6 月 2 日 38、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 6 月 10 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.8%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 -22- 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 6 月 10 日 39、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 6 月 28 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:900 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 6 月 28 日 40、产品名称:广发证券国债逆回购 7 天产品(204007) 起息日期:2020 年 6 月 30 日 到期日期:2020 年 7 月 6 日 理财期限:7 天 存入金额:2200 万元 预期年化收益率:3.7% 产品类型:保本固定收益型 合同签署日期:2020 年 6 月 29 日 41、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 6 月 30 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1100 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 -23- 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 6 月 30 日 42、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 7 月 7 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:800 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 7 月 7 日 43、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 7 月 7 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:2000 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 -24- 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 7 月 7 日 44、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 7 月 10 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1000 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 7 月 10 日 45、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 7 月 20 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:800 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 -25- 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 7 月 20 日 46、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 7 月 23 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 7 月 23 日 47、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 7 月 30 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 7 月 30 日 48、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) -26- 起息日期:2020 年 8 月 4 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 8 月 4 日 49、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 8 月 6 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 8 月 6 日 50、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 8 月 18 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:700 万元 -27- 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 8 月 18 日 51、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 8 月 24 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:2500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 8 月 24 日 52、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 8 月 27 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:2600 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, -28- 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 8 月 27 日 53、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 8 月 31 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:700 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 8 月 31 日 54、产品名称:“蕴通财富稳得利” 180 天周期型 起息日期:2020 年 9 月 3 日 到期日期:2021 年 3 月 2 日 理财期限:180 天(不含单期产品到期日或单期产品提前终止日,如遇该期 产品提前终止或该期产品起始日、到期日调整,则产品投资期限由实际投资 期限确定。) 存入金额:200 万元 预期年化收益率: 单期产品预期最高年化收益率:3.30%。 提前终止:出现以下情况,银行有权提前终止本理财产品(即指银行已成立 未到期的各单期理财产品全部提前终止): 1.若本理财产品余额持续 10 个工作日低于理财产品规模下限; 2.由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品; 3.因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议; -29- 4.银行根据市场情况认为需要终止产品。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 9 月 2 日 55、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 9 月 16 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:700 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.6%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 9 月 16 日 56、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 9 月 17 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:2000 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.6%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 9 月 17 日 -30- 57、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 9 月 22 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:700 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.6%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 9 月 22 日 58、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 9 月 23 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:2000 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.6%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 9 月 23 日 59、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 9 月 30 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 -31- 存入金额:500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 9 月 30 日 60、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 10 月 10 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:800 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 10 月 10 日 61、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 10 月 21 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1200 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 -32- 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 10 月 21 日 62、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 10 月 23 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1900 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 10 月 23 日 63、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 10 月 26 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1900 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 -33- 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 10 月 26 日 64、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 10 月 29 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:900 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 10 月 29 日 65、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 11 月 2 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:950 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 -34- 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 11 月 2 日 66、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 11 月 5 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 11 月 5 日 67、产品名称:“蕴通财富久久”日盈 起息日期:2020 年 11 月 6 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:550 万元 预期年化收益率: 存续天数 预期年化收益率 小于 7 天 2.35% 7 天-14 天 2.40% 14 天-28 天 2.45% 28 天-56 天 2.50% 56 天以上 2.60% 提前终止:出现以下情况,银行有权提前终止本理财产品: 1.若本理财产品余额持续 10 个工作日低于理财产品规模下限; 2.由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品; 3.因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议; 4.银行根据市场情况认为需要终止产品。 产品类型:非保本浮动收益型 -35- 合同签署日期:2020 年 11 月 6 日 68、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 11 月 12 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:600 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 11 月 12 日 69、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 11 月 24 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:2800 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 11 月 24 日 70、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 11 月 26 日 -36- 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1000 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 11 月 26 日 71、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 11 月 27 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 11 月 27 日 72、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 11 月 30 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:800 万元 -37- 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 11 月 30 日 73、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 12 月 01 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 12 月 01 日 74、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 12 月 04 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:400 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, -38- 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 12 月 04 日 75、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 12 月 11 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1900 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 12 月 11 日 76、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 12 月 17 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1200 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 -39- 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 12 月 17 日 77、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 12 月 21 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:2500 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 12 月 21 日 78、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 12 月 23 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1700 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 -40- 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 12 月 23 日 79、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 12 月 28 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:3000 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 12 月 28 日 80、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) 起息日期:2020 年 12 月 29 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:700 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 12 月 29 日 81、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) -41- 起息日期:2020 年 12 月 31 日 到期日期: 理财期限:无固定期限 存入金额:1300 万元 预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收 益率为 2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。 单位净值:本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每 个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人, 并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份 额净值始终保持 1.00 元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用 后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分 配。 提前终止:理财产品份额低于 1000 万份时,工商银行有权按照实际投资情 况提前终止该产品,并至少于终止日前 3 个工作日进行信息披露。终止日后 2 个 工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间, 客户资金不计息。 产品类型:非保本浮动收益型 合同签署日期:2020 年 12 月 31 日 (二)委托理财的资金投向 工商银行“添利宝”理财产品:主要投资于以下符合监管要求的固定收益类 资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断 式回购、银行承兑汇票投资等。同时,产品因为流动性需要可开展存单质押、债 券正回购等融资业务。 工商银行“鑫稳利”理财产品:具有良好流动性的金融工具,包括银行存款、 大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机 构债券、金融债券、公司信用类债券、资产支持证券等固定收益类资产以及法律 法规或中国银保监会允许投资的其他固定收益类金融工具。本产品不在二级市场 买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发,同时不 参与可转换债券投资。 工商银行“鑫添益”理财产品:具有良好流动性的金融工具,包括银行存款、 大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机 构债券、金融债券、公司信用类债券、资产支持证券、固定收益类资产管理产品 (含公募基金等)以及法律法规或中国银保监会允许投资的其他固定收益类金融 工具。 上海君联晟灏创业投资合伙企业 (有限合伙):主要通过投资有高成长潜力 的创新型企业,获得资本增值,以良好的业绩为合伙人创造价值。重点投资运作 主体在中国或与中国本土应用密切相关,而且具备快速成长潜力的初创期及扩张 期项目。 交通银行“蕴通财富稳得利” 180 天周期型产品:1.固定收益类:银行间 和交易所发行的国债、金融债、央票、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、 企业债、公司债、商业银行发行的次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金 融企业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据和其他固定收益类资 产。以上固定收益工具若有公开信用评级,信用评级应为 AA 以上(含 AA);2. -42- 货币市场类:同业存款、同业借款、债券回购、货币基金和其他货币市场类资产; 3.非标准化债权资产和其他类:符合监管机构要求的信托贷款、委托债权、应收 账款、承兑汇票、信用证、各类受益权和其他资产。 交通银行“蕴通财富久久”日盈理财产品:1.固定收益类:银行间和交易所 发行的国债、金融债、央票、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、企业 债、公司债、商业银行发行的次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金融企 业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据、债券基金和其他固定收 益类资产;2.货币市场类:同业存款、同业借款、债券回购、货币基金和其他货 币市场类资产;3.权益类:结构化证券投资优先份额、结构化定向增发优先份额、 股票质押融资、股票收益权、新股、可转债等权益类资产;4.非标准化债权资产 和其他类:符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券 公司及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划,信托计 划、信托贷款、各类受益权和利率互换、国债期货等其他资产。 (三)风险控制分析 公司委托理财业务履行了内部审批程序,公司经营管理层安排财务部对理财 产品进行预估和预测,购买后及时监控理财产品的投向和项目进展情况,一旦发 现或判断有不利因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。 三、委托理财受托方的情况 (一)受托方的基本情况 工商银行为已上市金融机构,其基本信息如下: 成立 法定代 注册资本 主要股东及 是否为本 次 名称 主营业务 时间 表人 (万元) 实际控制人 交易专设 从事公司和个人金融业务、 中央汇金投 工商 资金业务、投资银行业务, 1985 陈四清 35,640,625.71 资有限责任 否 银行 并提供资产管理、信托、金 公司 融租赁及其他金融服务。 上海君联晟灏创业投资合伙企业 (有限合伙)基本信息如下: 成立 法定代 基金规模 主要股东及 是否为本 次 名称 主营业务 时间 表人 (亿元) 实际控制人 交易专设 创业投资、项目投资、投资 拉萨君祺企 君联 2018 8.04 管理、资产管理 ;企业管理 业管理有限 否 晟灏 咨询 。 公司 交通银行为已上市金融机构,其基本信息如下: 成立 法定代 注册资本 主要股东及 是否为本 次 名称 主营业务 时间 表人 (亿元) 实际控制人 交易专设 吸收公众存款;发放短期、 交通 中华人民共 1987 任德奇 742.63 中期和长期贷款;办理国内 否 银行 和国财政部 外结算等 -43- (二)最近一年又一期主要财务指标 1. 工商银行最近一年的主要财务指标: 单位:人民币百万元 项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 资产总额 30,109,436 33,471,851 负债总额 27,417,433 30,649,771 股东权益 2,692,003 2,822,080 项目 2019 年 2020 年 1-9 月 营业收入 855,164 665,693 净利润 313,361 230,173 2. 交通银行最近一年的主要财务指标: 单位:人民币百万元 项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 资产总额 9,905,600 10,795,571 负债总额 9,104,688 9,958,894 股东权益 800,912 836,677 项目 2019 年 2020 年 1-9 月 营业收入 232,472 185,394 净利润 78,062 52,712 (三)工商银行、交通银行、公司控股股东及实际控制人之间不存在产权、 业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 四、对公司的影响 (一)公司最近一年的主要财务指标 单位:人民币万元 项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 资产总额 323,171.88 365,010.67 负债总额 55,467.44 70,896.35 归属于上市公司股东的净资产 263,218.89 289,501.95 货币资金 62,690.53 75,275.64 项目 2019 年 2020 年 营业收入 168,032.19 189,057.43 归属于上市公司股东的净利润 45,594.59 55,555.89 经营活动产生的现金流量净额 61,070.18 35,478.66 截至本公告日尚未到期的委托理财资金占公司最近一期期末 2020 年 12 月 31 日货币资金的比例为 61.99%,不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品 的情形。 (二)对公司的影响 公司使用闲置资金购买理财产品,有利于提高闲置资金的使用效率,获得一 定的投资收益,不会对公司经营活动造成不利影响,符合公司和全体股东的利益。 (三)在新金融工具准则下,公司委托理财通过 “交易性金融资产”会计 科目核算,理财收益在“投资收益”科目核算。 -44- 五、风险提示 公司本着谨慎性、流动性的原则使用闲置资金购买理财产品,但金融市场受 宏观经济形势、财政及货币政策、汇率及资金面等变化的影响较大,不排除该项 投资受到市场波动的影响,投资的预期收益有一定的不确定性。 六、决策程序的履行 公司于 2019 年 4 月 2 日召开第七届董事会 2019 年第一次会议,会议审议通 过了《关于提高自有闲置资金购买保本型或非保本低风险类理财产品额 度的议 案》,同意在不影响公司正常生产经营的情况下,提高自有闲置资金购买保本型 或低风险类理财产品额度到 150,000 万元,该议案 2019 年 4 月 25 日召开的 2018 年度股东大会上审议通过;2018 年 9 月 28 日,公司第七届董事会 2018 年 第二次临时会议审议通过了《关于拟认购投资基金份额的议案》。 七、公司 2020 年使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 实际投入金 尚未收回本金金 序号 理财产品类型 实际收回本金 实际收益 额 额 1 银行理财产品 130,490 143,040 1,721.52 51,450 2 君联晟灏 3,000 0 0 5,000 3 国债逆回购 2,200 2,200 1.45 0 合计 135,690 145,240 1,722.97 56,450 2020年单日最高投入金额 12,500 2020年最高投入金额/最近一年净资产(%) 4.32 2020年委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 3.1 目前已使用的理财额度 56,450 尚未使用的理财额度 93,550 总理财额度 150,000 注1:若公司购买短期滚动理财产品,可以按照期间单日最高余额计算表中 的实际投入金额。例如,公司以1亿元购买短期滚动理财产品,投资期限内单日 投资该理财产品的最高余额为1亿元,则表中公司实际投入的金额即为1亿元。 厦门法拉电子股份有限公司董事会 2021 年 3 月 27 日 -45-