龙溪股份：关于委托理财的进展公告2020-01-23
证券代码：600592 证券简称：龙溪股份 编号：2020-003
福建龙溪轴承（集团）股份有限公司
关于委托理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）。
本次委托理财金额：委托中国银行理财 12,000 万元。
委托理财产品名称：人民币挂钩型结构性存款产品
委托理财期限：2020 年 1 月 22 日-2020 年 2 月 21 日共 30 天
履行的审议程序：公司 2017 年年度股东大会审议通过《关于使用自有资
金投资理财产品的议案》；公司七届十次董事会审议通过《关于使用自有资金投
资理财产品的议案》，具体详见公司 2018 年 5 月 25 日、2019 年 2 月 27 日刊登
在上海证券交易所网站及上海证券报《龙溪股份 2017 年年度股东大会决议公
告》（2018-015）、《龙溪股份关于拟使用自有资金投资理财产品的公告》（2019-
005）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，公司在确保不影响生产经营资金需求的前提下，拟
使用自有资金购买安全性高、流动性好、本金安全的理财产品。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
人民币挂钩型
中国银行 银行理财产品 12,000 3.80% 37.48
结构性存款
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
30天 保证收益型 —— —— —— 否
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司将风险控制放在首位，对理财产品投资严格把关，谨慎投资。
1.投资风险
尽管理财产品属于低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，
公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量介入，但不排除该项投资受
到市场波动的影响。
2.针对投资风险，拟采取措施如下；
（1）公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，一旦发现或
判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险；若出现产品发
行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时，公司将及时
予以披露；
（2）公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监
督，每个季度末应对所有理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原
则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告；
（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计。
（4）公司将依据中国证监会、上海证券交易所的相关规定，在定期报告
中披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。
公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
发行主体 中国银行股份有限公司
产品名称 人民币挂钩型结构性存款
保本类型 保证收益型
产品代码 [CNYRSD]
认购金额 12,000 万元
产品起息日 2020 年 1 月 22 日
产品到期日 2020 年 2 月 21 日
产品预期收益率 3.80%
（二）委托理财的资金投向
中国银行委托理财产品投资对象包括：国债、中央银行票据、金融债；银行
存款、大额可转让定期存单（NCD）、债券回购、同业拆借；高信用级别的企业
债券、公司债券（含证券公司短期公司债券）、短期融资券、超短期融资券、中
期票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具；投资范围为上述金融资产
的券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划；期权、掉期等结构
简单的金融衍生产品；以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高
流动性的金融资产。其中债券资产投资比例为 0-90%；同业拆借、债券回购、
银行存款、大额可转让定期存单、券商资产管理计划、基金公司资产管理计划
和信托计划等金融资产投资比例为 10%-90%；期权、掉期等金融衍生产品投资
比例为 0-10%。中国银行可根据自行商业判断，独立对上述投资比例进行向上
或向下浮动不超过十个百分点的调整。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为中国银行股份有限公司。中国银行股份有限公司为
上海证券交易所上市金融机构（股票代码为：601988），中国银行与公司、公司
控股股东及实际控制人不存在关联关系，上述理财受托方并非为本次交易专
设。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
单位：万元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 266,291.38 270,454.34
负债总额 79,847.31 77,916.85
净资产 186,444.07 192,537.49
营业收入 102,581.79 69,728.82
净利润 8,453.82 9,966.17
项目 2018 年度 2019 年 1 月-9 月
经营活 动产 生的现 金 流 8,562.38 657.24
量净额
公司 2019 年 9 月 30 日的财务数据未经审计
（二）理财业务对公司的影响
公司本次拟使用自有资金投资本金安全的理财产品，是在保障企业生产经
营活动资金需求并兼顾资金安全的前提下进行的，不会影响公司日常资金的正
常周转，不会影响公司主营业务的正常发展。使用自有资金投资理财产品，可
以获得一定的投资收益，提高资金使用效率和效益，有利于提升公司业绩水
平，为股东谋取较好的投资回报。
（三）会计处理
根据新金融工具准则，公司将理财产品列示为“交易性金融资产”。
五、风险提示
公司本次购买的保本收益型、结构性存款产品属于低风险型产品，但金融
市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性
风险、不可抗力风险等等闲因素而影响预期收益。
六、决策程序的履行
公司理财事项决策程序。2018 年 5 月 25 日，公司召开 2017 年年度股东大
会，审议通过《关于使用自有资金投资理财产品的议案》，同意公司在不影响生
产经营资金需求的前提下，使用总额不超过人民币 20,000 万元（含 20,000 万
元）的暂时闲置自有资金投资安全性高、流动性好、本金安全的理财产品，上
述资金使用期限不超过股东大会审议通过后的 24 个月，公司可在使用期限及额
度范围内滚动投资。2019 年 2 月 27 日公司召开七届十次董事会，审议通过了
《关于使用自有资金投资理财产品的议案》，同意公司在不影响生产经营资金需
求的前提下，新增使用总额不超过人民币 30,000 万元（含 30,000 万元）的暂
时闲置自有资金投资安全性高、流动性好、本金安全的理财产品，上述资金使
用期限不超过董事会审议通过后的 16 个月，公司可在使用期限及额度范围内滚
动投资。公司监事会同意公司本次使用自有资金投资理财产品的议案，并发表
了明确的同意意见。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财
的情况
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 3,000 3,000
2 银行理财产品 4,000 4,000 4.21 0
3 银行理财产品 200 200 0.07 0
4 银行理财产品 500 500
5 银行理财产品 40 40
6 银行理财产品 300 300
7 银行理财产品 1,600 1,600
8 银行理财产品 500 500
9 银行理财产品 300 300 0.09 0
10 银行理财产品 400 400
11 银行理财产品 12,000 12,000
合计 22,840 4,500 4.37 18,340
最近12个月内单日最高投入金额
41,810
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）
22.42
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）
16.43
目前已使用的理财额度
37,068
尚未使用的理财额度
12,932
总理财额度
50,000
备注:上表“理财产品类型”的统计口径已剔除 2019 年 12 月 31 日公司已公
告的理财产品数据。
特此公告。
福建龙溪轴承（集团）股份有限公司董事会
2020 年 1 月 22 日
