青岛啤酒股份有限公司
                           对外担保管理制度


               （经公司第十届董事会第七次会议审议通过）


                               第一章 总 则
    第一条 为规范青岛啤酒股份有限公司（以下简称“公司”）的对外担保行

为，有效控制担保风险，保护公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》《中

华人民共和国证券法》《中华人民共和国民法典》《上市公司监管指引第 8 号—

—上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《上海证券交易所股票上市规则》

《香港联合交易所有限公司证券上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管

指引第 1 号——规范运作》《青岛市市管国有及国有控股企业担保管理办法（试

行）》等法律、行政法规或其他规范性文件（以下合称“相关法规及上市监管规

则”）及《青岛啤酒股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）之规定，并

结合公司实际情况，特制订本制度。

    第二条 本制度所称对外担保是指公司依照法律规定或者当事人的约定，

以自有资产或信用为债务人所负的债务提供担保，当债务人不履行债务时，由

公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。担保形式包括保证、抵押、质押

及其他方式的担保。

    第三条 本制度所称对外担保包括公司为纳入合并范围内的子公司和未纳

入合并范围的参股公司提供的担保。除须经股东大会审批的对外担保外，公司

的全资、控股子公司为公司合并报表范围内的法人或者其他组织提供担保的，

公司应当在子公司履行审议程序后及时披露。


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                             第二章 一般原则

    第四条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控

制担保风险。

    第五条 公司对外担保由公司总部统一管理，并纳入公司“三重一大”民

主决策范围，非经公司董事会或股东大会批准、授权，任何人无权以公司名义

签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。

    第六条 公司为控股股东、实际控制人及其关联人提供担保时，应要求被

担保方向公司提供合法有效的反担保，且反担保的提供方应具备实际承担能力。

    第七条 严禁对公司外无股权关系的企业提供担保，严禁对参股公司超股

比担保，原则上不得对子公司超股比担保。

    第八条 公司的累计担保总额不得超过公司总资产；为同一被担保人提供

的累计担保总额不得超过公司总资产的 40%；单项担保额不得超过公司总资产的

20%。



                      第三章 对外担保的审查与审批

    第九条 申请担保人必须按照公司的要求提交担保申请书及相关资料。公

司财务管理总部根据公司担保条件，会同相关部门对担保事项进行审查、评估

和风险预测，内容包括但不限于：

    (一) 审查该担保事项是否符合国家有关法律法规以及公司发展战略和经

营需要。

    (二) 评估申请担保人的资信状况，评估内容包括但不限于：申请人基本情
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况、现有债务及担保情况、资产质量、经营情况、行业前景、偿债能力、信用

情况等。

   (三) 审查该担保事项的主合同、还款来源等。

   (四) 审查、评估与反担保有关的资产状况或保证人的资质。

   涉及资产评估的，申请担保人还需提供具有专业资质的资产评估机构出具

的资产评估报告。

   公司也可另行委托中介机构对担保事项进行风险评估，评估结果应当形成

书面报告。

   第十条 对符合要求的担保事项，公司财务管理总部应对担保事项提出书

面方案，经公司党委会研究、报公司总裁办公会审议通过后，提报公司董事会

或者股东大会审议批准。

   第十一条    须经股东大会审批的对外担保，包括但不限于下列情形：

   (一) 公司及其子公司的对外担保总额超过公司最近一期经审计净资产

50％以后提供的任何担保；

   (二) 公司的对外担保总额超过公司最近一期经审计资产总额 30%以后提供

的任何担保；

   (三) 公司在一年内担保金额超过公司最近一期经审计总资产 30%的担保。

   (四) 为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

   (五) 单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；

   (六) 对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。

   第十二条    股东大会或者董事会对担保事项做出决议时，与该担保事项有

利害关系的股东或者董事应当回避表决。股东大会审议第十一条第（三）项担
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保事项时，应经出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的三分之

二以上通过。由董事会审批的对外担保，必须经出席董事会的三分之二以上董

事审议同意并做出决议。

    第十三条   公司及其子公司提供反担保应当比照担保的相关规定执行，以

提供的反担保金额为标准履行相应审议程序和信息披露义务，但公司及其子公

司为以自身债务为基础的担保提供反担保的除外。



                         第四章 对外担保的管理

    第十四条   公司对外担保必须订立书面的担保合同和反担保合同，担保合

同和反担保合同应当符合相关法规及上市监管规则要求。在担保事项报送总裁

办公会之前，公司合同经办部门、法律事务管理总部、财务管理总部等部门必

须全面、审慎地审查主债权债务合同、担保合同和反担保合同的签订主体和合

同内容。对于违反相关法规及上市监管规则、《公司章程》、公司董事会或股东

大会有关决议的条款，应当要求对方修改。对方拒绝修改的，公司应拒绝为其

提供担保。担保合同至少应当包括以下内容：

    (一) 债权人、债务人；

    (二) 被担保的主债权种类、数额；

    (三) 被担保人履行债务的期限、权利、义务及违约责任；

    (四) 担保的范围、方式和期间，抵押担保还应包含抵押财产的名称、数量、

质量、状况、所在地、权属等情况，质押担保还应包含质押财产的名称、数量、

质量、状况等情况以及质押财产交付的时间、方式；

    (五) 双方认为需要约定的其他事项。
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    第十五条     公司董事长或经合法授权的其他人员根据公司董事会或股东

大会的决议，代表公司签署担保合同及反担保合同。未经公司股东大会或董事

会决议通过并授权，公司董事、高级管理人员不得擅自代表公司签订担保合同

及反担保合同，给公司造成损害的，公司应当追究当事人的责任。

    第十六条     公司财务管理总部负责具体办理担保及反担保抵押或质押的

登记等手续、建立担保事项台账、被担保人的文件归档及反担保财产的管理等

事项，定期监测被担保人的财务状况和担保项目情况，督促被担保人履行还款

义务，并及时通报担保合同订立、变更、解除、终止等情况。

    第十七条     担保合同履行过程中，若发现被担保人丧失或可能丧失债务履

行能力或被担保人破产、清算、债权人要求公司履行担保义务等情况时，公司

财务管理总部应立即将有关情况向财务总监、董事会秘书报告，由公司高管层

向公司董事会报告，同时采取必要措施控制风险。

    第十八条     公司担保的债务到期后需展期并继续由公司提供担保的，应当

作为新的对外担保，重新履行审议程序和信息披露义务。



                         第五章 对外担保的信息披露

    第十九条     对于公司董事会或股东大会审议批准的担保事项，董事会秘书

室应根据相关法规及上市监管规则、《公司章程》等有关规定，及时履行有关的

信息披露义务。

    第二十条     公司独立董事应在年度报告中，对公司报告期末尚未履行完毕

和当期对外担保情况做出专项说明，并发表独立意见。

    第二十一条 对于达到披露标准的担保，如果被担保人于债务到期后十五个
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工作日内未履行还款义务，或者被担保人出现破产、清算或其他严重影响其还

款能力的情形，公司应当及时披露相关信息。

   如果公司履行了担保责任，必须采取有效措施向债务人追偿。

   第二十二条 有关担保信息未依法公开披露前，公司知情人员负有保密义

务，有关部门应采取必要措施，将知情者控制在最小范围内。

   第二十三条 公司发生违规担保行为的，应当及时披露，并采取合理、有效

措施解除或者改正违规担保行为，降低公司损失，维护公司及中小股东的利益，

并追究有关人员的责任。



                             第六章 责任追究

   第二十四条 公司所属子公司未经公司批准进行担保的，均视为严重违反公

司规定，应追究当事人及相关领导者责任。

   第二十五条 公司董事、高级管理人员在担保活动中，有下列情形之一并造

成公司损失的，负有责任者应承担相应责任：

   (一) 违规进行保证、抵押、质押的。

   (二) 未履行规定程序或者未经授权擅自为其他企业及个人提供担保的。

   (三) 对担保项目未进行有效监管，发生损失未及时采取有效措施的。

   (四) 未按照有关规定导致资产损失的其他情形。

   第二十六条 公司相关职能管理部门或其他责任人没有正确履行职责，给公

司造成损失的，应按照公司《资产损失责任追究制度》追究相关责任人的经济

责任。


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                               第七章 附则

   第二十七条 本制度未尽事宜依照相关法规及上市监管规则以及《公司章

程》的规定执行。本制度与日后新颁行的相关法规及上市监管规则或《公司章

程》抵触时，按照届时适用的相关法规及上市监管规则或《公司章程》的规定

执行。

   第二十八条 本制度由公司财务管理总部负责解释。

   第二十九条 本制度自公司董事会审议通过之日起生效。




                                                    2022 年 8 月 25 日




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