证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临 2020-018
上海爱建集团股份有限公司
关于公司及控股子公司 2020 年度对外担保预计
的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
被担保人名称：上海爱建信托有限责任公司（以下简称“爱建信托”）、
上海爱建商业保理有限公司（以下简称“爱建保理”）、上海爱建进出口
有限公司（以下简称“爱建进出口”）、上海爱建融资租赁有限公司（以
下简称“爱建租赁”）、上海华瑞融资租赁有限公司（以下简称“华瑞租
赁”）及其全资子公司（含新设）
本次担保金额及已实际为其提供的担保余额：上海爱建集团股份有限公
司（以下简称“爱建集团”、“公司”或“本公司”）及控股子公司 2020
年度对外担保金额预计为不超过人民币 82.00 亿元（含存续担保余额），
已实际提供的担保余额为 341636.87 万元
本次担保是否有反担保：本次担保不提供反担保
对外担保逾期的累计数量：对外担保逾期的累积数量为 0 元
一、前次担保额度及使用情况回顾
2019 年度公司担保情况如下：
（单位：万元人民币）
被担保 2019 年度预计担 2019 年度担保 预计额度与担保余额差异较大
担保方
方 保额度（注 1） 余额（注 2） 的原因
爱建信 预计 2019 年度股东大会召开前
200,000.00 169,740.00
爱建集 托 尚有新增发生
团 爱建保 由于保理公司规模较小，且行业
30,000.00 9,450.00
理 较新，各金融机构的认可程度较
低
爱建资
20,000.00 0.00 未开展相应业务
产
多数银行为初次为进出口公司
爱建进
5,000.00 2,976.50 审批授信，各家银行内部流程简
出口
繁不一
爱建租
赁或其
预计 2019 年度股东大会召开前
全资子 270,000.00 200,900.00
尚有新增发生
公司（含
新设）
华瑞租
另有 0.98 亿美元预计于 2020 年
爱建集 赁或其
4 月 29 日前签订合同。受 B737
团或华 全资子 294,400.00 100,800.00
飞机停飞事件影响，公司引进飞
瑞租赁 公司（含
机计划受到重大影响
新设）
合计 819,400.00 483,866.50
注 1：“担保额度”即指年度内最高担保余额，下同；在“2019 年度预计担保额度”基
础上，“2020 年度预计担保额度”基本零增长。
注 2：“2019 年度担保余额”是指截止 2020 年 3 月 16 日的担保余额，下同；2019 年度
股东大会召开前，尚在 2018 年度股东大会相关授权有效期内，担保余额可能发生变化。
二、2020 年预计担保情况概述
1、基本情况
2020 年度，为推进业务发展，预计公司及控股子公司对外担保情况如下：
担保方 被担保方 预计担保额度（万元人民币）
爱建信托 200,000.00
爱建保理 20,000.00
爱建集团
爱建进出口 10,000.00
爱建租赁及其子公司（含新设）
爱建集团或华瑞租 爱建租赁、华瑞租赁或其全资子公 590,000.00
赁及其子公司 司（含新设） （注 3）
合计 820,000.00
注 3：2020 年度内，爱建租赁、华瑞租赁或该两公司的全资子公司（含新设），共享
人民币 59 亿元的担保额度。“2020 年度预计担保额度”含存续担保余额。
2、决策程序履行情况
2020 年 3 月 30 日，公司八届 6 次董事会议审议通过《关于爱建集团及控股
子公司 2020 年度对外担保预计的议案》，同意：2020 年度公司担保（包括公司
对控股子公司担保、控股子公司相互间担保及控股子公司对其控股子公司担保）
总额不超过人民币 82.00 亿元（含存续担保余额）；有效期自公司 2019 年年度
股东大会审议通过至公司 2020 年年度股东大会召开之日；授权公司法定代表人
以及经营班子在该额度范围内和有效期内签署相关法律文件、办理相关的各项事
宜，并按规定履行信息披露义务。提请股东大会审议。（表决结果：9 票同意，0
票弃权，0 票反对）。
该议案尚需提请公司股东大会审议。
三、2020 年度预计担保的具体构成及内容
（一）爱建集团为爱建信托提供担保
1、担保额度：2020 年度担保额度不超过人民币 20 亿元（含存续担保余额）。
2、担保主体：担保人为上海爱建集团股份有限公司，被担保人为爱建信托。
3、担保方式：连带责任保证担保。
4、担保类型：对中国信托业保障基金有限责任公司（下称“信保公司”）
流动性支持的担保。
5、担保资金的用途，担保期限：担保资金用途为补充爱建信托流动性，担
保期限根据签订的担保合同为准。
6、不存在反担保，不存在被担保人或担保人担保逾期的情况。
7、被担保人基本情况：
（1）被担保人信息
公司名称：上海爱建信托有限责任公司；社会统一信用代码：
91310000132202077A；注册地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 746 号 3-8 层；法定代
表人：周伟忠；注册资本：460,268.4564 万元人民币；公司类型：有限责任公
司；成立时间：1986 年 8 月 1 日。经营范围：资金信托，动产信托，不动产信
托，有价证券信托，其他财产或财产权信托，作为投资基金或者基金管理公司的
发起人从事投资基金业务，经营企业资产的重组、购并及其项目融资、公司理财、
财务顾问等业务，受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务，办理居间、咨
询、资信调查等业务，代保管及保管箱业务，以存放同业、拆放同业、贷款、租
赁、投资方式运用固有财产，以固有财产为他人提供担保，从事同业拆借，法律
法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
爱建信托是由上海爱建股份有限公司投资组建，经中国人民银行及国家外
汇管理局批准成立的专业信托金融机构。爱建信托创建于 1986 年 8 月，前身为
上海爱建金融信托投资公司，是全国首家民营非银行金融机构。2001 年 12 月，
爱建信托获中国人民银行批准重新登记。2012 年 4 月，爱建信托获中国银监会
批准换领新金融许可证。2012 年 5 月，公司名称变更为上海爱建信托有限责任
公司。
（2）爱建信托（合并）主要财务指标
单位：人民币万元
2018 年（经审计） 2019 年 9 月（未经审计）
资产总额 990,236.96 1,215,738.77
净资产 648,856.04 710,896.13
营业收入（金融企业报表列 202,044.41 167,624.40
示）
净利润 110,760.34 88,312.02
注：2018 年财务指标经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计
（3）爱建信托股权结构
股东名称 持股比例
上海爱建集团股份有限公司 99.33%
上海爱建纺织品有限公司 0.33%
上海爱建进出口有限公司 0.33%
合计 100%
注：上海爱建纺织品有限公司、上海爱建进出口有限公司为公司全资子公司
（4）不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。
（二）爱建集团为爱建保理提供担保
1、担保额度：2020 年度担保额度不超过人民币 2 亿元（含存续担保余额）。
2、担保主体：担保方为上海爱建集团股份有限公司，被担保方为爱建保理。
3、担保方式：连带责任保证。
4、担保类型：为爱建保理的对外融资（包括但不限于银行授信）担保。
5、担保资金用途，担保期限：担保资金的用途为投放保理项目或归还其他
对外融资，担保期限以融资提供方实际批准的期限为准。
6、不存反担保，被担保人或担保人不存在担保逾期的情况。
7、被担保人基本情况：
（1）被担保人信息
公司名称：上海爱建商业保理有限公司；社会统一信用代码：
9131011530163025X2；注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特西一路 473
号 3 层 A56 室；法定代表人：马金；注册资本：10,000 万元人民币；公司类型：
有限责任公司（台港澳与境内合资）；成立时间：2014 年 5 月 9 日。经营范围：
进出口保理业务，国内及离岸保理业务，与商业保理相关的咨询服务，经审批部
门许可其他相关业务。
（2）爱建保理主要财务指标
单位：人民币万元
2018 年（经审计） 2019 年 9 月 30 日（未审计）
资产总额 93,616.22 100,840.15
负债总额 83,539.84 88,180.13
对外融资总额 1,843.71 88,180.13
其中：银行贷款总额 1,843.71 12,660.03
流动负债总额 83,539.84 88,180.13
净资产 10,076.38 12,660.03
营业收入 3,289.92 6,977.92
净利润 825.70 2,582.89
注：2018 年财务指标经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计
（3）爱建保理股权结构
单位：万元人民币
股东名称 持股比例 认缴金额 实际缴纳金额
上海爱建集团股份有限有限公司 75% 7,500 7,500
爱建（香港）有限公司 25% 2,500 2,500
合计 100% 10,000 10,000
其中：爱建（香港）有限公司为集团公司全资控股子公司。
（4）不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。
（三）爱建集团为爱建进出口提供担保
1、担保额度：2020 年度担保额度不超过人民币 1 亿元（含存续担保余额）。
2、担保主体：担保方为上海爱建集团股份有限公司，被担保方为爱建进出
口。
3、担保方式：连带责任保证。
4、担保类型：为爱建进出口的对外融资（包括但不限于银行授信）担保。
5、担保资金用途，担保期限：担保资金的用途为开展贸易业务，担保期限
以融资提供方实际批准的期限为准。
6、不存反担保，被担保人或担保人不存在担保逾期的情况。
7、被担保人基本情况：
（1）被担保人信息
公司名称：上海爱建进出口有限公司；社会统一信用代码：
913100001322295527；注册地址：上海市浦东新区成山路 220 号 1802-1 室；法
定代表人：吴宪华；注册资本：3400 万元人民币；公司类型：有限责任公司；
成立时间：1994 年 7 月 1 日。经营范围：经营和代理除国家组织统一经营的进
出口商品外的商品及技术的进出口业务,经营进料加工和“三来一补”业务,经
营对销贸易和转口贸易业务,从事对外经济贸易咨询服务,从事出口基地实业投
资业务,金属材料、钢材、焦炭、冶金产品、矿产品、化工原料及产品(危险化学
品凭许可证经营)、润滑油、燃料油、沥青、石油制品、建筑材料、汽车、汽车
配件、机电设备、通讯设备、环保设备、机械设备、食用农产品、电子产品、五
金交电、日用百货、仪器仪表的销售,商务咨询,煤炭经营,食品销售。
（2）爱建进出口主要财务指标
单位：人民币万元
2018 年（经审计） 2019 年 9 月（未经审计）
资产总额 6495.98 5707.75
净资产 5112.02 5153.34
营业收入 19773.31 25183.13
净利润 244.25 41.21
注：2018 年财务指标经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计
（3）爱建进出口为上海爱建集团股份有限公司的全资子公司。
（4）不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。
（四）爱建集团或爱建租赁、华瑞租赁及其子公司，为爱建租赁、华瑞租
赁或其全资子公司提供担保
1、担保额度： 2020 年度担保额度不超过人民币 59 亿元（含存续担保余
额）。
2、担保主体：担保方为爱建集团或爱建租赁、华瑞租赁及其子公司，被担
保方为爱建租赁、华瑞租赁或其全资子公司（含新设）。
3、担保方式：连带责任保证。
4、担保类型：为爱建租赁、华瑞租赁或其全资子公司（含新设）的对外融
资（包括但不限于银行授信、发行资产支持证券）提供担保。
5、担保资金用途，担保期限：用于引进飞机等重大资产、采购其他重要物
资，投放租赁项目、归还其他对外融资。担保期限以融资提供方实际批准的期限
为准。
6、不存反担保，担保人不存在担保逾期的情况。
7、被担保人基本情况：
（1）爱建租赁基本情况
①公司名称：上海爱建融资租赁有限公司；社会统一信用代码：
91310000063726060X；注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409C05 室；法
定代表人：马金；注册资本：110,000 万元人民币；公司类型：有限责任公司（台
港澳与境内合资）；成立时间：2013 年 4 月 23 日。经营范围：融资租赁业务；
租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询
和担保。
②爱建租赁（合并）主要财务指标
单位：人民币万元
2018 年（经审计） 2019 年（未经审计）
资产总额 365,903.29 402,133.13
负债总额 255,426.16 281,328.11
对外融资总额 230,456.27 274,283.87
其中：银行贷款总额 187,870.55 192,173.48
流动负债总额 125,655.77 139,314.10
净资产 110,477.13 120,805.03
营业收入 24,727.42 30,950.40
净利润 7,266.43 6,414.26
注：2018 年财务指标经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计
③爱建租赁股权结构
单位：人民币亿元
股东名称 持股比例 认缴金额 实际缴纳金额
上海爱建集团股份有限
75% 8.25 8.25
公司
爱建（香港）有限公司 25% 2.75 2.75
合计 100% 11.00 11.00
其中：爱建（香港）有限公司为集团公司全资控股子公司。
④不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。
（2）华瑞租赁基本情况
①公司名称：上海华瑞融资租赁有限公司；社会统一信用代码：
91310000310592873Y；注册地址：中国（上海）自由贸易试验区正定路 530 号
A5 库区集中辅助区三层 318 室；法定代表人：王均金；注册资本：120,000 万元
人民币；设立时间：2014 年 8 月 15 日。经营范围：融资租赁业务、租赁业务、
向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保，从
事与主营业务相关的商业保理业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后
方可开展经营活动）。
②华瑞租赁主要财务指标
单位：万元人民币
2018 年（经审计） 2019 年 9 月（未经审计）
总资产 519,025.27 605,774.92
总负债 380,821.47 457,794.16
流动负债总额 61,419.13 73,562.90
净资产 138,203.80 147,980.76
营业收入 56,215.82 44,948.87
净利润 8,545.64 9,776.67
净资产收益率 6.18% 6.61%
注：2018 年财务指标经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计
③华瑞租赁股权结构
单位：人民币亿元
股东名称 持股比例 认缴金额 实际缴纳金额
上海爱建集团股份有限
75% 9.00 9.00
公司
爱建（香港）有限公司 25% 3.00 3.00
合计 100% 12.00 12.00
其中：爱建（香港）有限公司为集团公司全资控股子公司。
④不存在影响被担保人偿债能力的重大或有事项。
（3）华瑞租赁全资子公司（含新设）
华瑞租赁全资子公司（含新设）由华瑞租赁全资控股。主要经营飞机融资租
赁（限 SPV）和租赁业务，向国内外购买租赁财产及租赁财产的进出口业务，租
赁财产的残值处理，租赁交易的咨询等。
①存续被担保全资子公司
单位：万元人民币
天津祥瑞 1 天津祥瑞 2 天津祥瑞 3 天津祥瑞 4
被担保人企 天津祥瑞一融资 天津祥瑞二融资租 天津祥瑞三融资 天津祥瑞四融资
业名称 租赁有限公司 赁有限公司 租赁有限公司 租赁有限公司
法定代表人 李洁 李洁 李洁 李洁
注册资本 10 10 10 10
成立时间 2015 年 6 月 5 日 2015 年 6 月 5 日 2015 年 6 月 5 日 2015 年 6 月 5 日
天津自贸区（东疆 天津自贸区（东疆 天津自贸区（东疆 天津自贸区（东疆
保税港区）亚洲路 保税港区）亚洲路 保税港区）亚洲路 保税港区）亚洲路
注册地址 6975 号金融贸易 6975 号金融贸易中 6975 号金融贸易 6975 号金融贸易
中心南区 1 栋 1 心南区 1 栋 1 门 中心南区 1 栋 1 门 中心南区 1 栋 1 门
门 5050 室-190 5050 室-191 5050 室-192 5050 室-193
主要股东 上海华瑞融资租赁有限公司
融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；
经营范围
租赁交易咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
2018.12 2019.9 2018.12 2019.9 2018.12 2019.9 2018.12 2019.9
总资产 14.00 14.00 10.00 10.00 10.00 10.00 11.36 11.37
总负债 4.00 4.00 - - - - 1.24 1.24
流动负债总
4.00 4.00 - - - - - -
额
净资产 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.12 10.13
营业收入 - - - - - - - -
净利润 - - - - - - - -
净资产收益
- - - - - - - -
率
每股收益 - - - - - - - -
每股净资产 - - - - - - - -
②新增被担保主体要根据具体项目投放所确认，目前尚未确认，待确定后另
行后续披露。
新增项目，目前相关项目主体公司未定，融资银行未定，担保协议尚未签署，
待签署后另行后续披露。
四、担保协议的主要内容
公司及相关子公司目前尚未确定具体担保协议内容，具体担保金额将在上述
范围内，待公司董事会及股东会审议通过后，以有关主体与融资机构实际确定的
为准。
五、董事会意见
爱建集团及控股子公司 2020 年度对外担保预计中的被担保方均为集团公司
控股子公司，公司可及时掌握其资信状况，其主营业务开展均受集团公司严格管
控；公司控股子公司对外融资或申请银行授信额度均为满足自身正常经营发展所
需，公司为子公司或子公司间提供担保支持，提高了其融资或获取授信的能力，
从而其扩大生息资产规模，增强其盈利能力，有利于其良性发展，符合公司整体
和长远利益。
公司（含子公司）提供上述担保的财务风险处于可控范围之内，为其提供担
保不存在损害公司及股东利益的情形，担保方的担保风险整体可控。
履行董事会审议程序后，拟提请股东大会审议本次关联担保预计，在担保（包
括公司对控股子公司担保、控股子公司相互间担保及控股子公司对其控股子公司
担保）额度不超过人民币 82.00 亿元的额度范围内，董事会授权法定代表人以
及经营班子签署相关法律文件、办理相关的各项事宜，并及时履行信息披露义务。
有效期自公司 2019 年年度股东大会审议通过至公司 2020 年年度股东大会召开之
日。
六、对外担保累计金额及逾期担保的累计金额
截至本公告披露日，公司及控股子公司 2019 年经审议生效的对外担保额度
为人民币 90.14 亿元，占公司最近一期经审计净资产的 83.63%。
截至本公告披露日，上述担保余额为 341636.87 万元，占公司最近一期经审
计净资产的 31.70%。
公司及控股子公司无逾期对外担保情况。
特此公告。
公司指定信息披露媒体为《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所
网站（http://www.sse.com.cn），敬请广大投资者注意投资风险。
上海爱建集团股份有限公司董事会
2020 年 4 月 1 日
