证券代码：600643             证券简称：爱建集团     公告编号：临 2021-043



                   上海爱建集团股份有限公司
           关于为爱建保理公司提供担保的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


    重要内容提示:
        被担保人名称：上海爱建商业保理有限公司（以下简称“爱建保理公
        司”）
        担保人名称：上海爱建集团股份有限公司（以下简称“爱建集团”、“公
        司”或“本公司”）
        本次担保额度及已实际为其提供的担保余额：本次担保的本金数额为人
        民币 3,000 万元，实际为其提供的担保余额为人民币 0 万元
        本次担保是否有反担保：无
        对外担保逾期的累计数量：无



    一、   担保情况概述
    (一)   担保事项具体情况
    2021 年 6 月 23 日，接爱建保理公司报告，爱建保理公司与大丰银行股
份有限公司上海分行（以下简称：“大丰银行”）签署了《流动资金借款合同》，
大丰银行向借款人爱建保理公司提供流动资金借款人民币叁仟万元整，爱建集团
与大丰银行签署《最高额保证合同》，为爱建保理公司与大丰银行因《流动资金
借款合同》形成的债权提供保证担保，被担保的债权最高本金余额为不超过人民
币 3,000 万元。该担保事项具体情况如下：
     1、被担保人：上海爱建商业保理有限公司
     2、担保人：上海爱建集团股份有限公司
     3、担保金额： 最高本金余额人民币 3,000 万元
     4、担保方式：连带责任保证
     5、担保期限：以保证合同的约定为准
     6、反担保：无。
   (二)    担保事项审批情况
    2021 年 3 月 29 日，爱建集团八届 14 次董事会议审议通过《关于爱建集团
及控股子公司 2021 年度对外担保预计的议案》，同意：2021 年度公司担保（包
括公司对控股子公司担保、控股子公司相互间担保及控股子公司对其控股子公司
担保）总额不超过人民币 99 亿元（含存续担保余额）；有效期自公司 2020 年年
度股东大会审议通过至公司 2021 年年度股东大会召开之日；授权公司法定代表
人以及经营班子根据业务以及担保发生情况，在该额度范围内调整对子公司的具
体担保额度；授权公司法定代表人及经营班子签署相关法律文件、办理相关的各
项事宜，并按规定履行信息披露义务。提请股东大会审议。
    2021 年 4 月 20 日，公司召开 2020 年年度股东大会，审议通过《关于爱建
集团及控股子公司 2021 年度对外担保预计的议案》。
    本次担保已经公司法定代表人及经营班子批准。
   二、    被担保人基本情况
   1. 基本情况
    爱建保理公司成立于 2014 年 5 月 9 日，注册资本为人民币 3 亿元，注册地
址为中国（上海）自由贸易试验区富特北路 211 号 302 部位 368 室；法定代表人
马金；经营范围：进出口保理业务，国内及离岸保理业务，与商业保理有关的咨
询服务，经审批部门许可的其他相关业务（依法须经批准的项目，经相关部门批
准后方可开展经营活动）。
   2. 股东情况
    爱建保理公司的股权结构如下：
                                                         单位：万元人民币

          股东名称            持股比例        认缴金额        实际缴纳金额

 上海爱建集团股份有限公司     91.6667%         27,500            27,500

   爱建（香港）有限公司       8.3333%           2,500            2,500

           合计                  100%          30,000            30,000
    注：爱建（香港）有限公司为爱建集团全资子公司。

    3. 爱建保理公司主要财务指标
                                                                          单位：万元人民币

               项目                 2020 年（经审计）           2021 年 3 月（未经审计）
           资产总额                      83,492.09                       81,357.53
           负债总额                      51,101.15                       48,234.54

        对外融资总额                      8,961.94                        9,843.62
    其中：银行贷款总额                    8,961.94                        9,843.62
        流动负债总额                     51,101.15                       48,234.54
            净资产                       32,390.94                       33,122.99
           营业收入                       7,806.83                         1,697.13

            净利润                       2,078.96                          732.05
注：2020 年数据为经审计数据，审计单位为立信会计师事务所（特殊普通合伙）。2021 年一季度数据为未

经审计数据。

    4. 爱建保理公司目前无影响偿债能力的重大或有事项。
    三、       担保合同的主要内容
    1. 合同主体：
     债权人：大丰银行股份有限公司上海分行
     保证人：上海爱建集团股份有限公司
    2. 被担保的主债权：
     保证人所担保的主债权为债权人与债务人爱建保理公司签订的《流动资金借
款合同》及其修订或补充（以下简称“主合同”）形成的债权。
    3. 担保金额：
     本次担保的主债权为流动资金贷款，最高本金余额为不超过人民币叁仟万元
整。
    4. 担保范围
     保证担保的范围包括债务人在主合同项下应偿付的借款本金及其所发生的
利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债
权的合理费用（包括但不限于诉讼费用、仲裁费用、律师费用、公证费用、执行
费用等）、因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付合理费用等。
   5. 保证方式
   连带责任保证。
   6. 保证期间
    保证期间为《最高额保证合同》约定的主债权发生期间届满之日起两年。
   7. 适用法律和争议解决
    本合同适用中华人民共和国法律。
    凡因履行本合同而产生的一切争议、纠纷，双方可先通过协商解决。协商
不成的，双方同意采用与主合同之约定相同的争议解决方式。
    在争议解决期间，若该争议不影响本合同其他条款的履行，则该其他条款
应继续履行。


   四、   董事会意见
    本次担保事项为控股子公司爱建保理公司正常经营和业务发展之需，提高
了其融资或获取授信的能力，从而增强其盈利能力，有利于其良性发展，符合
公司整体利益和长远发展战略。
    爱建集团为爱建保理公司提供上述担保的财务风险处于可控范围之内，为
其提供担保不存在损害公司及股东利益的情形，担保方的担保风险整体可控。


   五、   累计对外担保数量及逾期担保的数量
    截至本公告披露日，公司及控股子公司2021年经审议生效的对外担保额度
为不超过人民币99.00亿元，占公司最近一期经审计净资产的84.49%。
    截至本公告披露日，上述担保余额为501219.47万元，占公司最近一期经审
计净资产的42.78%。
    公司及控股子公司无逾期对外担保情况。


   六、   备查文件
   《最高额保证合同》
     特此公告。
     公司指定信息披露媒体为《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易
所网站（http://www.sse.com.cn），敬请广大投资者注意投资风险。




                                              上海爱建集团股份有限公司
                                                     2021 年 6 月 24 日