上海三毛：关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告2020-07-09
证券代码： A 600689 证券简称： 上海三毛 编号：临 2020-032
B 900922 三毛 B 股
上海三毛企业（集团）股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：宁波银行股份有限公司（以下简称“宁波
银行”）；交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）杨
浦支行；中国光大银行股份有限公司（以下简称“光大银行”）
昌里支行；上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）
虹口支行、上海银行崇明支行。
本次委托理财金额：自上一进展公告日（2020 年 1 月 9 日）
起至本公告日（2020 年 7 月 9 日）止，公司购买理财产品金
额累计为 12000 万元；赎回理财产品金额累计 11000 万元。
截止本公告日，公司尚未使用的理财产品额度为 0 万元。
委托理财产品名称：宁波银行单位结构性存款 200245；交通
银行蕴通财富定期型结构性存款 189 天（黄金挂钩看涨）；光
大银行 2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品 101；
上海银行“稳进”2 号结构性存款产品。
委托理财期限：不超过 12 个月
履行的审议程序：本事项经公司第十届董事会第四次会议审
议通过，无需提交股东大会审议。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，降低财务成本，经公司董事会授权，公司
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将在不影响正常经营的情况下，利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资，增加公司收益。
（二）资金来源
公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 金额 收益 结构化 预计年化 预计收益金额 是否构成
产品类型 产品名称 产品期限
名称 （万元） 类型 安排 收益率 （万元） 关联交易
宁波银行 单位结构性存款 2020年1月13日至 保本浮动
银行理财产品 1000 / 1.0%-3.5% 4.99-17.45 否
黄浦支行 200245 2020年7月13日 型
蕴通财富定期型结
交通银行 2020年5月11日至 保本浮动
银行理财产品 构性存款189天（黄 3000 / 1.55%-3.20% 24.08-49.71 否
杨浦支行 2020年11月16日 收益型
金挂钩看涨）
光大银行2020年挂
光大银行 钩汇率对公结构性 2020 年 6 月 4 日 至 保本浮动 1.43%/3.25% 14.30/32.50
银行理财产品 4000 / 否
昌里支行 存款定制第六期产 2020年9月4日 收益型 /3.35% /33.50
品101
上海银行 “稳进”2号结构性 2020 年 7 月 9 日 至 保本浮动
银行理财产品 2000 / 1.00%-3.20% 5.37-17.18 否
虹口支行 存款产品 2020年10月15日 收益型
上海银行 “稳进”2号结构性 2020 年 7 月 9 日 至 保本浮动
银行理财产品 2000 / 1.00%-3.20% 5.37-17.18 否
崇明支行 存款产品 2020年10月15日 收益型
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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司年度使用闲置自有资金进行委托理财投资的额度、投资
品种及授权期限等事项均经公司董事会审议批准。公司管理层在董事
会授权范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，由公司财务
负责人负责组织实施。公司财务管理部会同投资发展部的相关人员及
时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可
能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制
投资风险。
2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况
的审计与监督，每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，
并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并定
期向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必
要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建
立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算及授权额度的管理
工作。
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第
三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的
理财产品，否则将承担相应责任。
6、实行岗位分离操作：受理业务的申请人、审核人、审批人、
资金管理人相互独立，由风险管理部负责全程监督。
7、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露
报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
根据董事会上述决议事项，自上一进展公告日（2020 年 1 月 9
日）起至本公告日（2020 年 7 月 9 日）止，公司与宁波银行、交通
银行、光大银行、上海银行分别签署购买银行短期理财产品的相关协
议。
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（一）委托理财合同主要条款
1、宁波银行黄浦支行委托理财合同主要条款
产品名称 单位结构性存款 200245
认购金额 1000 万元
产品类型 保本浮动型
期限 182 天
起息日 2020 年 1 月 13 日
到期日 2020 年 7 月 13 日
收益兑付日 2020 年 7 月 15 日
本金及结构性存款 ①本结构性存款产品到期日，由宁波银行承诺全额返还结构
产品收益计算 性存款本金。
②本结构性存款产品收益兑付日，由宁波银行承诺根据预设
条件支付结构性存款收益。
③当发生政策风险或其他不可抗力因素时，收益保证条款不
适用。
④收益获得条件：
如果存款存续期间内，[GBP/USD]始终位于[1.0250,1.5970]
的区间内，则该产品的收益率为（高收益）3.5%（年利率）；
如 果 存 款 存 续 期 间 内 ， [GBP/USD] 触 碰 或 者 突 破
[1.0250,1.5970]的区间，则该产品的收益率为（保底收益）
1%（年利率）。
⑤结构性存款收益计算公式：
结构性存款收益=本金×预期年化收益率×实际天数÷365
⑥结构性存款收益示例：如投资者期初投资金额 1000 万元，
到期时按以下公式计算产品收益（假设计息周期为 182 天）：
产品收益=1000 万×3.5%×182÷365=174520.55 元
上述数据均为模拟数据，测算收益不等于实际收益，投资须
谨慎。
2、交通银行杨浦支行委托理财合同主要条款
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 189 天（黄金挂钩看涨）
产品代码 2699202257
认购金额 3000 万元
产品成立日 2020 年 5 月 11 日
产品到期日 2020 年 11 月 16 月
产品期限 189 天
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浮动收益率范围 1.55%（低档收益率）-3.20%（高档收益率）（年化，下同）
上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价（以上海黄金交易所官
挂钩标的
方网站公布的数据为准）
2020 年 11 月 11 日，遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日，
观察日
顺延至下一个上海黄金交易所 AU99.99 交易日
如本产品成立且客户成功认购本产品，则银行向该客户提供
本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，按照挂钩标
本金及收益
的的价格表现，向客户支付应得收益（如有，下同）。收益率
浮动范围：1.55%-3.20（年化）。
结算收益基础天数 365
本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到
收益计算方式 期日的实际天数，不包括产品到期日当天）/365
精确到小数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入
3、光大银行昌里支行委托理财合同主要条款
产品名称 2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品 101
产品代码 2020101045871
认购金额 4000 万元
产品类型 保本浮动收益型
产品成立日 2020 年 6 月 4 日
产品到期日 2020 年 9 月 4 日
产 品 预 期 收 益 率 1.43%/3.25%/3.35%
（年）
产品挂钩标的 Bloomberg 于东京时间 15:00 公布的 BFIX EURUSD 即期汇率
若观察日汇率小于等于 N-0.1，产品收益率按 1.43%执行；若
观察水平及收益率 观察日汇率大于 N-0.1，小于 N+0.0540，收益率按 3.25%执行；
确定方式 若观察日汇率大于等于 N+0.0540，收益率按 3.35%执行；N
为起息日后 T+1 日挂钩标的汇率。
产品观察期 产品到期日前三个工作日
计息方式 30/360；每个月 30 天，每年 360 天，以单利计算实
产品收益计算方式
际收益。
4、上海银行虹口支行、崇明支行委托理财合同主要条款
产品名称 上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
产品代码 SD22003M191A
认购金额 虹口支行 2000 万元；崇明支行 2000 万元
产品名义投资期限 98 天
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产品风险评级 极低风险产品
起息日 2020 年 7 月 9 日
名义到期日 2020 年 10 月 15 日
客户收益率 本结构性存款产品每日的收益与 3M USD Libor（美元 3 个月
伦敦银行同业拆借利率）每日的表现值挂钩，客户实际每日
收益取决于 3M USD Libor 在观察日的表现，即每日收益率在
【1%，3.20%】区间内。
观察日 指从起息日（含该日）起至该名义到期日（不含该日）为止
的期间
本金、收益测算 假设客户起始认购本金为 5000 万元，期限为 98 天，示例如
下：
（1）不利情况：挂钩指标表现值在（-∞，-1.5%）或者（3.25%，
+∞）区间内，则客户每日收益率为 1%，客户期末收益=5000
万元×1%×98/365=134246.58 元
（2）正常情况：挂钩指标表现值在[-1.5%,3.25%]区间内，
则客户每日收益率为 3.20%，客户期末收益=5000 万元×3.20%
×98/365=429589.04 元
上述示例均采用假设情景，并不代表所有风险情况下的收益，
也不代表客户实际可获得的收益，仅供参考。
（二）委托理财的资金投向
本次购买的理财产品资金投向如下：
1、宁波银行：与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体
的信用情况挂钩的结构性存款。
2、交通银行：挂钩上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价的结构
性存款。
3、光大银行：挂钩标的包括外汇衍生品、利率衍生品、贵金属
指数等的结构性存款。
4、上海银行：投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定
收益工具、货币市场工具、存款等，包括但不限于债券、回购、拆借、
存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等。其中各类资产投资额
占总资产的比例如下：债券、回购、拆借、存款、借款、现金、资产
管理计划（包括但不限于券商、保险、基金等）、保险债权投资计划
等投资品的比例为 30％（含）－100％，资产支持证券等其它各类资
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产比例不超过 90%（不含）。
（三）风险控制分析
公司本次委托理财投资履行了相关内部审批程序，购买的理财产
品为银行结构性存款，用于委托理财的资金本金安全，风险可控，符
合公司董事会决议授权，并符合公司内部资金管理要求。
三、委托理财受托方的情况
本次购买的理财产品受托方为宁波银行（股票代码：002142）、
交通银行（股票代码：601328）、光大银行（股票代码：601818）以
及上海银行（股票代码：601229），均为已上市金融机构。公司与上
述银行均不存在关联关系，本次交易不构成关联交易。
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标 单位：万元
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 71908.28 72383.76
负债总额 24707.22 24896.90
所有者权益 47201.05 47486.86
归属于母公司所有者权益 46177.49 46475.45
经营活动产生的现金流量净额 1935.16 -2542.38
注：2020 年 3 月 31 日数据未经审计。
自上一进展公告日（2020 年 1 月 9 日）起至本公告日（2020 年
7 月 9 日）止，公司购买理财产品金额累计为 12000 万元。
截止 2020 年 3 月 31 日，公司货币资金为 76,851,179.81 元，本
次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为：156.15%，
占公司最近一期期末归属于母公司所有者权益的比例为：25.99%。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）委托理财对公司的影响
公司运用自有资金进行委托理财业务，是在保证公司日常经营和
资金安全的前提下实施，不会影响公司正常资金周转需求，不会对公
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司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动
性较高的低风险银行理财产品，有利于提高资金使用效率，增加资金
收益，不存在损害公司和股东利益的情形。
（三）会计处理方式
根据新金融准则要求，公司将本次购买的理财产品计入资产负债
表“其他流动资产”列示；取得的收益计入利润表“投资收益”列示
（最终以会计师事务所确认的会计处理为准。）
五、风险提示
公司本次购买的银行理财产品均为银行结构性存款，属于保本浮
动收益的低风险产品。但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项
投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因
素影响，从而影响预期收益。
六、决策程序的履行及相关意见
公司于 2020 年 4 月 28 日召开第十届董事会第四次会议，审议通
过《关于使用自有资金进行低风险短期理财产品投资的议案》，同意
公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用额度不超过人民币
15000 万元的自有资金，用于投资低风险银行短期理财产品。在上述
额度内，资金可以滚动使用。本授权自董事会审议通过本议案之日起
至下一年度年报董事会召开前一日止。
公司独立董事在第十届董事会第四次会议审议相关议案时发表
意见如下：公司在确保日常运营和资金安全的前提下，拟使用不超过
人民币15000万元的自有资金进行短期银行理财产品投资，有利于提
高阶段性闲置自有资金的使用效率并增加收益，风险可控，且不会影
响公司的主营业务发展，不存在损害公司及全体股东的利益，特别是
中小股东利益的情形。本事项相关审批程序符合监管规定，我们对本
项议案表示同意，并同意董事会授权公司管理层行使相关投资决策权
并签署相关合同。
（详见 2020 年 4 月 30 日刊登在《上海证券报》、《香港文汇报》
及上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 的相关公告）
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七 、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情
况
尚未收回
实际投入金 实际收回本 实际收益
序号 理财产品类型 本金金额
额（万元） 金（万元） （万元）
（万元）
1 民生银行结构性理财产品 3000.00 3,000.00 27.60 0.00
2 上海银行虹口支行赢家 WG19M03027A 1000.00 1,000.00 8.73 0.00
3 上海银行虹口支行结构性存款 1000.00 1,000.00 9.22 0.00
4 上海银行崇明支行结构性存款 2000.00 2,000.00 18.45 0.00
5 交通银行结构性存款 3 个月 2900.00 2,900.00 25.67 0.00
6 光大银行结构性存款理财 2100.00 2,100.00 12.60 0.00
7 光大银行结构性存款理财 2000.00 2,000.00 12.00 0.00
8 宁波银行单位结构性存款 893303 号 1000.00 1,000.00 3.17 0.00
9 民生银行结构性理财产品 3000.00 3,000.00 23.08 0.00
10 上海银行虹口支行结构性存款 2000.00 2,000.00 11.91 0.00
11 上海银行崇明支行结构性存款 2000.00 2,000.00 11.91 0.00
12 宁波银行单位结构性存款 893615 号 1000.00 1,000.00 2.71 0.00
13 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 3000.00 3,000.00 38.32 0.00
14 光大银行 2020 年对公结构性存款 4000.00 4,000.00 60.00 0.00
15 上海银行虹口支行结构性存款 2000.00 2,000.00 34.90 0.00
16 上海银行崇明支行结构性存款 2000.00 2,000.00 34.90 0.00
17 民生银行结构性存款 3000.00 3000.00
18 宁波银行单位结构性存款 1000.00 1000.00
19 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 3000.00 3000.00
20 光大银行 2020 年对公结构性存款 4000.00 4000.00
21 上海银行虹口支行结构性存款 2000.00 2000.00
22 上海银行崇明支行结构性存款 2000.00 2000.00
合计 49000.00 34000.00 335.17 15000.00
最近12个月内单日最高投入金额（万元） 15000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 32.28%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 20.37%
目前已使用的理财额度（万元） 15000
尚未使用的理财额度（万元） 0
总理财额度（万元） 15000
注：尚未收回本金 15000 万元为尚未到期的理财产品。
特此公告。
上海三毛企业（集团）股份有限公司
二〇二〇年七月九日
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