上海三毛：关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告2021-01-07
证券代码： A 600689 证券简称： 上海三毛 编号：临 2021-001
B 900922 三毛 B 股
上海三毛企业（集团）股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：交通银行股份有限公司（以下简称“交通
银行”）杨浦支行；中国民生银行股份有限公司（以下简称“民
生银行”）市南支行；上海银行股份有限公司（以下简称“上
海银行”）虹口支行、上海银行崇明支行。
本次委托理财金额：自上一进展公告日（2020 年 10 月 21 日）
起至本公告日（2021 年 1 月 7 日）止，公司购买理财产品金
额累计为 16000 万元；赎回理财产品金额累计 18000 万元。
截止本公告日，公司尚未使用的理财产品额度为 2000 万元。
委托理财产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款（挂
钩汇率看跌）；民生银行聚赢股票-挂钩沪深 300 指数结构性
存款；上海银行“稳进”3 号结构性存款产品；交通银行蕴
通财富定期型结构性存款（挂钩汇率看涨）。
委托理财期限：不超过 12 个月
履行的审议程序：本事项经公司第十届董事会第四次会议审
议通过，无需提交股东大会审议。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，降低财务成本，经公司董事会授权，公司
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将在不影响正常经营的情况下，利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资，增加公司收益。
（二）资金来源
公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 金额 收益 结构化 预计年化 预计收益金额 是否构成
产品类型 产品名称 产品期限
名称 （万元） 类型 安排 收益率 （万元） 关联交易
蕴通财富定期型结
交通银行 2020年11月23日至 保本浮动
银行理财产品 构性存款（挂钩汇 3000 / 1.35%-2.60% 3.88-7.48 否
杨浦支行 2020年12月28日 收益型
率看跌）
聚赢股票-挂钩沪
民生银行 深300指数结构性 2021 年 1 月 6 日 至 保本浮动
银行理财产品 3000 / 1.00%-3.40% 15.37-52.26 否
市南支行 存款（标准款） 2020年7月12日 收益型
（SDGA210004N）
上海银行 “稳进”3号结构性 2021 年 1 月 7 日 至 保本浮动
银行理财产品 4000 / 1.00%-3.30% 19.84-65.46 否
虹口支行 存款产品 2021年7月7日 收益型
上海银行 “稳进”3号结构性 2021 年 1 月 7 日 至 保本浮动
银行理财产品 4000 / 1.00%-3.30% 19.84-65.46 否
崇明支行 存款产品 2021年7月7日 收益型
蕴通财富定期型结
交通银行 2021 年 1 月 11 日 至 保本浮动
银行理财产品 构性存款（挂钩汇 2000 / 1.35%-2.75% 9.32-18.99 否
杨浦支行 2021年5月17日 收益型
率看涨）
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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司年度使用闲置自有资金进行委托理财投资的额度、投资
品种及授权期限等事项均经公司董事会审议批准。公司管理层在董事
会授权范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，由公司财务
负责人负责组织实施。公司财务管理部会同投资发展部的相关人员及
时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可
能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制
投资风险。
2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况
的审计与监督，每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，
并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并定
期向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必
要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建
立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算及授权额度的管理
工作。
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第
三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的
理财产品，否则将承担相应责任。
6、实行岗位分离操作：受理业务的申请人、审核人、审批人、
资金管理人相互独立，由风险管理部负责全程监督。
7、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露
报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
根据董事会上述决议事项，自上一进展公告日（2020 年 10 月 21
日）起至本公告日（2021 年 1 月 7 日）止，公司与交通银行、民生
银行、上海银行分别签署购买银行短期理财产品的相关协议。
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（一）委托理财合同主要条款
1、交通银行杨浦支行委托理财合同主要条款
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 35 天（挂钩汇率看跌）
产品代码 2699205860
产品风险评级 极低风险产品（1R）（本评级为银行内部评级，仅供参考）
认购金额 3000 万元
产品成立日 2020 年 11 月 23 日
产品到期日 2020 年 12 月 28 月
产品期限 35 天
挂钩标的 EUR/USD 汇率中间价（以彭博 BFIX 页面公布的数据为准）
浮动收益率范围 1.35%（低档收益率）-2.60%（高档收益率）（年化，下同）
汇率初始价为产品成立日当天彭博“BFIX”页面公布的东京
时间上午 9：00 整的 EURUSD 中间价汇率。彭博 BFIX 页面不
汇率初始价 可读或不能合理反映市场参与者当前使用的可交易汇率时，
则该汇率将由交通银行以商业合理的方式本着公平合理的原
则全权决定。
汇率定盘价为汇率观察日当天彭博“BFIX”页面公布的东京
时间下午 15：00 整的 EURUSD 中间价汇率。彭博 BFIX 页面不
汇率定盘价 可读或不能合理反映市场参与者当前使用的可交易汇率时，
则该汇率将由交通银行以商业合理的方式本着公平合理的原
则全权决定。
汇率观察日 2020 年 12 月 22 日
本产品二元看跌结构。
行权价：汇率初始价加 0.0370
产品结构参数
高档收益率：2.60%
低档收益率：1.35%
（1）若汇率观察日汇率定盘价低于或等于行权价，则整个存
续期客户获得的实际年化收益率为高档收益率；
（2）若汇率观察日汇率定盘高行权价，则整个存续期客户获
收益率（年化） 得的实际年化收益率为低档收益率。
投资者所能获得的收益以银行按照本产品协议约定计算并实
际支付为准，该等收益不超过按本产品协议约定的产品年化
收益率计算的收益。
计算收益基础天数 365
本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到
收益计算方式 期日的实际天数，不包括产品到期日当天）/365，精确到小
数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入。
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2、民生银行市南支行委托理财合同主要条款
产品名称 聚 赢 股 票 - 挂 钩 沪 深 300 指 数 结 构 性 存 款 （ 标 准 款 ）
（SDGA210004N）
认购金额 3000 万元
产品收益类型 保本保证收益型
挂钩标的 MSTARG
期限 187 天
起息日 2021 年 1 月 6 日
到期日 2021 年 7 月 12 日
期初观察日 2021 年 1 月 6 日
期末观察日 2021 年 7 月 8 日
计息基础 Act/365
挂钩标的 沪深 300 指数（万得代码：000300.SH）
产品收益结构 当 F ≤ 106%*I ， 产 品 年 化 收 益 率 =1.00%+0.40* 最 大 值
｛F/I-100%,0｝；当 F＞106%*I，产品年化收益率=3.40%；其
中 F 为挂钩标的期末观察日收盘价格， 为挂钩标的期初观察
日收盘价格。
3、上海银行虹口支行、崇明支行委托理财合同主要条款
产品名称 上海银行“稳进”3 号结构性存款产品
产品代码 SDG22006M176A
认购金额 虹口支行 4000 万元；崇明支行 4000 万元
产品名义投资期限 181 天
产品风险评级 极低风险产品
起息日 2021 年 1 月 7 日
名义到期日 2021 年 7 月 7 日
期初定价日 2021 年 1 月 6 日
最终定价日 2021 年 7 月 5 日
计息基础 实际投资期限（天数）/365
客户收益率 本结构性存款产品收益与黄金美元定价（伦敦黄金市场协会
发布的伦敦黄金下午定盘价，以每盎司黄金折合美元表示）
最终定价日与期初定价日的波动情况挂钩。波动幅度=最终定
价日价格-期初定价日价格
1.00%，波动幅度＜-600
客户收益率= 3.20%，波动幅度在[-600,180]区间内
3.30%，波动幅度＞180
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4、交通银行杨浦支行委托理财合同主要条款
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 126 天（挂钩汇率看涨）
产品代码 2699206744
产品风险评级 极低风险产品（1R）（本评级为银行内部评级，仅供参考）
认购金额 2000 万元
产品成立日 2021 年 1 月 11 日
产品到期日 2021 年 5 月 17 月
产品期限 126 天
挂钩标的 EUR/USD 汇率中间价（以彭博 BFIX 页面公布的数据为准）
浮动收益率范围 1.35%（低档收益率）-2.75%（高档收益率）（年化，下同）
汇率初始价为产品成立日当天彭博“BFIX”页面公布的东京
时间上午 9：00 整的 EURUSD 中间价汇率。彭博 BFIX 页面不
汇率初始价 可读或不能合理反映市场参与者当前使用的可交易汇率时，
则该汇率将由交通银行以商业合理的方式本着公平合理的原
则全权决定。
汇率定盘价为汇率观察日当天彭博“BFIX”页面公布的东京
时间下午 15：00 整的 EURUSD 中间价汇率。彭博 BFIX 页面不
汇率定盘价 可读或不能合理反映市场参与者当前使用的可交易汇率时，
则该汇率将由交通银行以商业合理的方式本着公平合理的原
则全权决定。
汇率观察日 2021 年 5 月 12 日
本产品二元看涨结构。
行权价：汇率初始价减 0.0700
产品结构参数
高档收益率：2.75%
低档收益率：1.35%
（1）若汇率观察日汇率定盘价高于行权价，则整个存续期客
户获得的实际年化收益率为高档收益率；
（2）若汇率观察日汇率定盘价低于或等于行权价，则整个存
收益率（年化） 续期客户获得的实际年化收益率为低档收益率。
投资者所能获得的收益以银行按照本产品协议约定计算并实
际支付为准，该等收益不超过按本产品协议约定的产品年化
收益率计算的收益。
计算收益基础天数 365
本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到
收益计算方式 期日的实际天数，不包括产品到期日当天）/365，精确到小
数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入。
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（二）委托理财的资金投向
本次购买的理财产品资金投向如下：
1、交通银行：挂钩标的为欧元兑美元汇率中间价的结构性存款。
2、民生银行：本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照
存款管理，并以该存款收益部分与交易对手叙作和沪深 300 指数挂钩
的金融衍生品交易。
3、上海银行：投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定
收益工具、货币市场工具、存款等，包括但不限于债券、回购、拆借、
存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等。其中各类资产投资额
占总资产的比例如下：债券、回购、拆借、存款、借款、现金、资产
管理计划（包括但不限于券商、保险、基金等）、保险债权投资计划
等投资品的比例为 30％（含）－100％，资产支持证券等其它各类资
产比例不超过 90%（不含）。
（三）风险控制分析
公司本次委托理财投资履行了相关内部审批程序，购买的理财产
品为银行结构性存款，用于委托理财的资金本金安全，风险可控，符
合公司董事会决议授权，并符合公司内部资金管理要求。
三、委托理财受托方的情况
本次购买的理财产品受托方为交通银行（股票代码：601328）、
民生银行（股票代码：600016）以及上海银行（股票代码：601229），
均为已上市金融机构。公司与上述银行均不存在关联关系，本次交易
不构成关联交易。
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标 单位：万元
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 73912.02 72383.76
负债总额 28644.23 24896.90
所有者权益 45267.79 47486.86
归属于母公司所有者权益 45293.80 46475.45
经营活动产生的现金流量净额 4186.16 -2542.38
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注：2020 年 9 月 30 日数据未经审计。
自上一进展公告日（2020 年 10 月 21 日）起至本公告日（2021
年 1 月 7 日）止，公司购买理财产品金额累计为 16000 万元。
截止 2020 年 9 月 30 日，公司货币资金为 111,292,840.95 元，
本次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为：143.76%，
占公司最近一期期末归属于母公司所有者权益的比例为：34.43%。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）委托理财对公司的影响
公司运用自有资金进行委托理财业务，是在保证公司日常经营和
资金安全的前提下实施，不会影响公司正常资金周转需求，不会对公
司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动
性较高的低风险银行理财产品，有利于提高资金使用效率，增加资金
收益，不存在损害公司和股东利益的情形。
（三）会计处理方式
根据新金融准则要求，公司将本次购买的理财产品计入资产负债
表“其他流动资产”列示；取得的收益计入利润表“投资收益”列示
（最终以会计师事务所确认的会计处理为准。）
五、风险提示
公司本次购买的银行理财产品均为银行结构性存款，属于保本浮
动收益的低风险产品。但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项
投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因
素影响，从而影响预期收益。
六、决策程序的履行及相关意见
公司于 2020 年 4 月 28 日召开第十届董事会第四次会议，审议通
过《关于使用自有资金进行低风险短期理财产品投资的议案》，同意
公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用额度不超过人民币
15000 万元的自有资金，用于投资低风险银行短期理财产品。在上述
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额度内，资金可以滚动使用。本授权自董事会审议通过本议案之日起
至下一年度年报董事会召开前一日止。
公司独立董事在第十届董事会第四次会议审议相关议案时发表
意见如下：公司在确保日常运营和资金安全的前提下，拟使用不超过
人民币15000万元的自有资金进行短期银行理财产品投资，有利于提
高阶段性闲置自有资金的使用效率并增加收益，风险可控，且不会影
响公司的主营业务发展，不存在损害公司及全体股东的利益，特别是
中小股东利益的情形。本事项相关审批程序符合监管规定，我们对本
项议案表示同意，并同意董事会授权公司管理层行使相关投资决策权
并签署相关合同。
（详见 2020 年 4 月 30 日刊登在《上海证券报》、《香港文汇报》
及上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 的相关公告）
七 、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财
的情况
尚未收回
实际投入金 实际收回本 实际收益
序号 理财产品类型 本金金额
额（万元） 金（万元） （万元）
（万元）
1 交通银行杨浦支行结构性存款 3000.00 3000.00 38.32 0.00
2 上海银行虹口支行结构性存款 2000.00 2000.00 34.90 0.00
3 上海银行崇明支行结构性存款 2000.00 2000.00 34.90 0.00
4 光大银行昌里支行结构性存款 4000.00 4000.00 60.00 0.00
5 民生银行市南支行结构性存款 3000.00 3000.00 91.95 0.00
6 宁波银行黄浦支行结构性存款 1000.00 1000.00 17.45 0.00
7 交通银行杨浦支行结构性存款 3000.00 3000.00 49.71 0.00
8 光大银行昌里支行结构性存款 4000.00 4000.00 33.50 0.00
9 上海银行崇明支行结构性存款 2000.00 2000.00 17.18 0.00
10 上海银行虹口支行结构性存款 2000.00 2000.00 17.18 0.00
11 宁波银行黄浦支行结构性存款 1000.00 1000.00 13.09 0.00
12 光大银行昌里支行结构性存款 4000.00 4000.00 29.00 0.00
13 上海银行虹口支行结构性存款 2000.00 2000.00 9.17 0.00
14 上海银行崇明支行结构性存款 2000.00 2000.00 9.17 0.00
15 交通银行杨浦支行结构性存款 3000.00 3000.00 7.48 0.00
16 民生银行市南支行结构性存款 3000.00 3000.00
17 上海银行虹口支行结构性存款 4000.00 4000.00
18 上海银行崇明支行结构性存款 4000.00 4000.00
19 交通银行杨浦支行结构性存款 2000.00 2000.00
合计 51000.00 38000.00 463.00 13000.00
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最近12个月内单日最高投入金额（万元） 15000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 32.28%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 56.46%
目前已使用的理财额度（万元） 13000.00
尚未使用的理财额度（万元） 2000.00
总理财额度（万元） 15000.00
注：尚未收回本金 13000 万元为尚未到期的理财产品。
特此公告。
上海三毛企业（集团）股份有限公司
二〇二一年一月七日
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