证券代码:600694 证券简称:大商股份 编号:2019-058 大商股份有限公司 关于使用自有资金购买理财产品的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: ● 委托理财受托方:工商银行、中国银行、中信银行、民生银行、浦发银 行 ● 本次委托理财金额:8.80 亿元人民币 ● 委托理财名称:利多多公司 JG1002 期人民币对公结构性存款(90 天)、 中信理财之共赢稳健周期 91 天(尊享)理财产品、非凡资产管理增增日上收益递 增系列理财产品、中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91 天投资周期)、 工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品)2018 年第 1 期、非凡资产管理增增日上收益 递增系列理财产品、(机构进阶 2000 万)中银平稳理财计划-智荟系列 195207 期、 利多多公司 JG1002 期人民币对公结构性存款(90 天)、工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品)2018 年第 1 期 ● 委托理财期限:不超过 12 个月 ● 履行的审议程序:大商股份有限公司(以下简称“公司”)于 2019 年 9 月 27 日召开公司第十届董事会第六次会议,审议通过《关于购买短期理财产品 的议案》(公告编号 2019-053) 一、本次委托理财概述 (一)委托理财的目的 提高公司资金运用效率、降低公司财务费用。 (二) 资金来源 本次委托理财资金为公司自有资金 (三)委托理财产品的基本情况及合同主要内容 1 协议银行名称 浦发银行大连分行 购买单位 大商股份有限公司 利多多公司 JG1002 期人民币对公结构性存款(90 产品名称 天) 产品类型 保本浮动收益型 购买理财产品金额 8000 万元 资金来源 自有资金 产品风险评级 低风险 理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 15 日 收益起算日 2019 年 11 月 15 日 产品到期日 2020 年 2 月 13 日 投资期限 90 天 预期年化收益率 3.60% 预计收益金额 72.00 万元 结构化安排 —— 交易杠杆倍数 —— 流动性安排 中高流动 认购/申购确认日(产品收益起算日):指根据产 品说明书的规定,客户所提交认购/申购申请的生 效日。认购/申购确认日也即产品收益起算日,但 清算交收原则 产品说明书另有约定除外。投资到期日:指对投资 期限固定的产品,客户每次认购/申购确认后,该 笔投资到期的日期。 是否要求提供履约担保 否 产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算 理财业务管理费的收取约定 相关的会计师费和律师费,均由浦发银行自行支 付,不列入本产品费用。 本合同任何一方违约,应承担违约责任,赔偿守约 违约责任 方因此造成的实际经济损失。 主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、 资金投向 短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票 据回购等,以及挂钩利率的期权产品。 协议银行名称 中信银行大连分行 购买单位 大商股份有限公司 产品名称 中信理财之共赢稳健周期 91 天(尊享)理财产品 产品类型 非保本浮动收益型 购买理财产品金额 20000 万元 资金来源 自有资金 产品风险评级 稳健型 理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 19 日 收益起算日 2019 年 11 月 19 日 产品到期日 2020 年 2 月 18 日 2 投资期限 91 天 预期年化收益率 3.95% 预计收益金额 199.69 万元 结构化安排 —— 交易杠杆倍数 —— 流动性安排 中高流动 根据每个投资周期的实际测算最高年化收益率和实 际存续天数计算收益,并在每个投资周期结束日下 清算交收原则 一个工作日内返还该投资周期收益至客户指定账 户;投资周期结束日下一个工作日为资金到账日, 如资金到账日遇法定节假日顺延至下一个工作日。 是否要求提供履约担保 否 理财业务管理费的收取约定 本理财产品无申购费用和赎回费用 违约责任 —— 货币市场类和固定收益类资产 30-100% ;非标准化 资金投向 债权资产和其他类资产等 0-70% 协议银行名称 民生银行大连西岗支行 购买单位 大商股份有限公司 产品名称 非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 产品类型 非保本浮动收益型 购买理财产品金额 10000 万元 资金来源 自有资金 产品风险评级 较低风险 理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 15 日 收益起算日 2019 年 11 月 15 日 产品到期日 —— 投资期限 无固定期限 1-6 天 2.2%;7-13 天 3%;14-30 天 3.2%;31-60 预期年化收益率 天 3.4%;61-90 天 3.6%;91-180 天 3.8%;181-365 天 4.1%;366 天以上 4.2% 预计收益金额 96.06 万元 结构化安排 —— 交易杠杆倍数 —— 流动性安排 中高流动 在理财产品存续期内,客户可以在每个工作日的指 清算交收原则 定交易时段进行实时购买/约定购买/约定赎回,本 理财产品的赎回全部采用约定赎回方式。 是否要求提供履约担保 否 1.固定管理费 0.0005%/年,按日以产品存续规模计 理财业务管理费的收取约定 提。2.销售费 0.3%/年(按实际发行情况进行调整), 按日以产品存续规模计提。3.托管费 0.05%/年,按 3 日以产品存续规模计提。4.交易费用:交易费用指 因本理财产品项下的投资交易产生的交易费、手续 费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和 承担的一切费用,交易费用按其实际发生数额从理 财资产中列支,按相关法令规定或合同约定支付。 本产品无认购费、申购费、赎回费。银行有权根据 相关法令规定,对已约定的上述收费项目、条件、 标准和方式进行调整。客户不接受的,可按照理财 合同的约定及银行要求赎回本理财产品。 违约责任 —— 存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、 理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主 要投资方向为债券的基金专户、以及符合监管要求 资金投向 的资产管理计划等投资工具 30-100%; 符合监管要求的债权类资产、权益类资产、其它资 产或资产组合 0-60% 协议银行名称 工商银行(网银) 购买单位 大商股份有限公司 中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91 天 产品名称 投资周期) 产品类型 非保本浮动收益型 购买理财产品金额 10000 万元 资金来源 自有资金 产品风险评级 适中风险 理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 20 日 收益起算日 2019 年 11 月 20 日 产品到期日 2020 年 2 月 18 日 投资期限 91 天 预期年化收益率 3.90% 预计收益金额 98.58 万元 结构化安排 —— 交易杠杆倍数 —— 流动性安排 中高流动 产品以 91 个自然日为一个投资周期,如第 91 个 自然日非申购开放日,则投资周期结束日顺延至最 清算交收原则 近一个申购开放日,该期投资周期也相应延长。投 资周期结束日的下一工作日为资金到账日。每个投 资周期内客户无赎回权。 是否要求提供履约担保 否 理财业务管理费的收取约定 托管费率(年)0.03%;销售手续费率(年)0.5% 违约责任 —— 本产品拟投资 0%-5%的挂钩类资产,0%—80%的 资金投向 高流动性资产,10%—90%的债权类资产,0%— 4 80%的权益类资产,0%—80%的其他资产或资产组 合 协议银行名称 工商银行(网银) 购买单位 大商股份有限公司 产品名称 工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品)2018 年第 1 期 产品类型 非保本浮动收益型 购买理财产品金额 10000 万元 资金来源 自有资金 产品风险评级 适中风险 理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 18 日 收益起算日 2019 年 11 月 18 日 产品到期日 —— 投资期限 无固定期限 预期年化收益率 3.85% 预计收益金额 96.06 万元 结构化安排 —— 交易杠杆倍数 —— 流动性安排 中高流动 客户认/申购时,需自主选择确定该笔理财资金的预 约到期日,申购确认日至预约到期日最短为 7 个自 然日,最长不超过 365 个自然日。当客户购买时选 择的预约到期日为当年日期时,不得选择非工作日, 清算交收原则 若预约到期日为跨年日期时,由于国家节假日信息 未公布,因此跨年的日期均为工作日,待节假日信 息公布后,我行于新一年度的 1 月 1 日将非工作日 的预约到期日自动顺延至下一工作日。 是否要求提供履约担保 否 理财业务管理费的收取约定 托管费率 0.02%;销售手续费率 0.4% 违约责任 —— 本产品拟投资 0%—80%的高流动性资产,0%— 资金投向 80%的债权类资产,0%—80%的权益类资产,0% —80%的其他资产或资产组合 协议银行名称 民生银行大连西岗支行 购买单位 大商股份有限公司 产品名称 非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 产品类型 非保本浮动收益型 购买理财产品金额 8000 万元 资金来源 自有资金 产品风险评级 较低风险 理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 18 日 收益起算日 2019 年 11 月 18 日 5 产品到期日 —— 投资期限 无固定期限 1-6 天 2.2%;7-13 天 3%;14-30 天 3.2%;31-60 预期年化收益率 天 3.4%;61-90 天 3.6%;91-180 天 3.8%;181-365 天 4.1%;366 天以上 4.2% 预计收益金额 76.84 万元 结构化安排 —— 交易杠杆倍数 —— 流动性安排 中高流动 在理财产品存续期内,客户可以在每个工作日的指 清算交收原则 定交易时段进行实时购买/约定购买/约定赎回,本 理财产品的赎回全部采用约定赎回方式。 是否要求提供履约担保 否 1.固定管理费 0.0005%/年,按日以产品存续规模计 提。2.销售费 0.3%/年(按实际发行情况进行调整), 按日以产品存续规模计提。3.托管费 0.05%/年,按 日以产品存续规模计提。4.交易费用:交易费用指 因本理财产品项下的投资交易产生的交易费、手续 费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和 理财业务管理费的收取约定 承担的一切费用,交易费用按其实际发生数额从理 财资产中列支,按相关法令规定或合同约定支付。 本产品无认购费、申购费、赎回费。银行有权根据 相关法令规定,对已约定的上述收费项目、条件、 标准和方式进行调整。客户不接受的,可按照理财 合同的约定及银行要求赎回本理财产品。 违约责任 —— 存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、 理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主 要投资方向为债券的基金专户、以及符合监管要求 资金投向 的资产管理计划等投资工具 30-100%; 符合监管要求的债权类资产、权益类资产、其它资 产或资产组合 0-60% 协议银行名称 中国银行大连中山支行 购买单位 大商股份有限公司 (机构进阶 2000 万)中银平稳理财计划-智荟系列 产品名称 195207 期 产品类型 非保本浮动收益型 购买理财产品金额 10000 万元 资金来源 自有资金 产品风险评级 中低风险 理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 20 日 收益起算日 2019 年 11 月 21 日 产品到期日 2020 年 4 月 7 日 6 投资期限 138 天 预期年化收益率 3.70% 预计收益金额 141.83 万元 结构化安排 —— 交易杠杆倍数 —— 流动性安排 中高流动 1、本理财计划认购期结束后至到期日之前,不办理 清算交收原则 申购。投资者无权追加投资。 2、本理财计划到期 日之前,不办理赎回。投资者无权提前终止。 是否要求提供履约担保 否 1、固定管理费:本期产品无固定管理费。 2、浮动 管理费:2.1.理财计划到期日,若理财计划资产实 际投资运作收益不足以支付按照预期年化投资收益 率计算的投资者收益,则理财计划管理人不收取浮 动投资管理费。2.2.理财计划到期日,若理财计划 资产实际投资运作收益足以支付按照预期年化投资 收益率计算的投资者收益,则理财计划资产实际投 理财业务管理费的收取约定 资运作收益超出投资者收益部分为理财计划管理人 的浮动管理费,浮动管理费于理财计划到期日后从 理财计划财产中计提并支付给理财计划管理人。3、 其它税费:本理财计划在投资运作过程中可能产生 以下税费,包括但不限于:增值税、附加税、所得 税,清算费等投资运作时涉及的税费,上述税费(如 有)在实际发生时按照实际发生额支付。 违约责任 —— 1.货币市场工具:包括但不限于各类存款、存单、 质押式回购等。 2.固定收益证券:包括但不限于国债、金融债、次 级债、中央银行票据、政策性金融债、公司 债、企业债、超级短期融资券、短期融资券、中期 票据、非公开发行非金融企业债务融资工具、证 资金投向 券公司收益凭证、资产支持证券等。 3.符合监管规定的非标准化资产:包括但不限于信 托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应 收账款、各类受(收)益权等,上述资产因监管政 策变化和金融创新而发生变化的,以最新适用的 监管规定为准。 4.监管部门认可的其他金融投资工具。 协议银行名称 浦发银行大连分行 购买单位 大商股份有限公司 利多多公司 JG1002 期人民币对公结构性存款(90 产品名称 天) 7 产品类型 保本浮动收益型 购买理财产品金额 2000 万元 资金来源 自有资金 产品风险评级 低风险 理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 20 日 收益起算日 2019 年 11 月 20 日 产品到期日 2020 年 2 月 18 日 投资期限 90 天 预期年化收益率 3.60% 预计收益金额 18.00 万元 结构化安排 —— 交易杠杆倍数 —— 流动性安排 中高流动 认购/申购确认日(产品收益起算日):指根据产品 说明书的规定,客户所提交认购/申购申请的生效 日。认购/申购确认日也即产品收益起算日,但产品 清算交收原则 说明书另有约定除外。投资到期日:指对投资期限 固定的产品,客户每次认购/申购确认后,该笔投资 到期的日期。 是否要求提供履约担保 否 产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算 理财业务管理费的收取约定 相关的会计师费和律师费,均由浦发银行自行支付, 不列入本产品费用。 1.本合同任何一方违约,应承担违约责任,赔偿守 约方因此造成的实际经济损失。 违约责任 2.甲乙双方就违约责任若有其他约定,应在本合同 第十条第 3 款其他约定条款中进行约定或签订补充 协议,并按照双方约定内容执行。 主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、 资金投向 短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票 据回购等,以及挂钩利率的期权产品。 协议银行名称 工商银行(网银) 购买单位 大商股份有限公司 产品名称 工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品)2018 年第 1 期 产品类型 非保本浮动收益型 购买理财产品金额 10000 万元 资金来源 自有资金 产品风险评级 适中风险 理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 26 日 收益起算日 2019 年 11 月 26 日 产品到期日 —— 投资期限 无固定期限 8 预期年化收益率 3.85% 预计收益金额 96.25 万元 结构化安排 —— 交易杠杆倍数 —— 流动性安排 中高流动 客户认/申购时,需自主选择确定该笔理财资金的预 约到期日,申购确认日至预约到期日最短为 7 个自 然日,最长不超过 365 个自然日。当客户购买时选 择的预约到期日为当年日期时,不得选择非工作日, 清算交收原则 若预约到期日为跨年日期时,由于国家节假日信息 未公布,因此跨年的日期均为工作日,待节假日信 息公布后,我行于新一年度的 1 月 1 日将非工作日 的预约到期日自动顺延至下一工作日。 是否要求提供履约担保 否 理财业务管理费的收取约定 托管费率 0.02%;销售手续费率 0.4% 违约责任 —— 本产品拟投资 0%—80%的高流动性资产,0%— 资金投向 80%的债权类资产,0%—80%的权益类资产,0% —80%的其他资产或资产组合 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 公司本着维护公司和股东利益的原则,将风险防范放在首位,依照法律法规 及公司章程的规定履行了相应的决策程序,对理财产品的投资严格把关,谨慎决 策。 (五)风险控制分析 本次公司选择的是中低风险的银行理财产品,本金安全且预期收益不能实现 的概率较低,风险可控。 二、对公司的影响 (一)公司主要财务指标 单位:元 日期 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 资产总额 18,743,552,218.73 17,668,108,938.58 负债总额 9,542,353,077.61 9,313,218,790.82 资产净额 9,201,199,141.12 8,354,890,147.76 经营活动产生的现金流量净额 657,815,698.81 164,381,446.07 注:2019 年 9 月 30 日财务数据未经审计 (二)委托理财对公司的影响 9 公司运用闲置资金购买低风险的理财产品,是在确保公司日常经营及资金安 全的前提下实施的,符合内部资金管理的要求,公司未负有大额负债,购买理财 产品不会影响公司的主营业务运营及日常资金流转的资金需求,且能增加公司收 益,为公司及股东创造更高的投资回报。 (三)会计处理方式 根据企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量之规定,此业务模式为 收取合同的现金流量而非出售金融资产,该理财产品、结构性存款指定为公允价 值计量且其变动计入当期损益的金融资产,本金计入资产负债表中其他流动资 产,利息收益计入利润表中投资收益。 三、风险提示 (一)短期理财产品属于中低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响 较大,不排除该项投资受到市场波动的影响; (二)相关工作人员的操作风险。 四、履行的决策程序 公司于 2019 年 9 月 27 日召开公司第十届董事会第六次会议,审议通过《关 于购买短期理财产品的议案》(公告编号 2019-053),公司决定使用自有阶段 性闲置资金购买短期理财产品,理财产品余额最高不超过人民币 40 亿元,单笔 理财期限不超过 12 个月,理财额度可循环使用,该事项无需提交股东大会审议。 公司独立董事意见:公司在不影响公司正常经营、投资和资金安全性的前提 下,使用部分暂时闲置的资金开展委托理财业务,有利于提高公司资金的使用效 益,对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果、现金流状况均无负面影响, 符合公司利益。 五、最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 单位:万元 理财产品类 实际收回本 实际收益(万 产品名称 实际投入金额 尚未收回本金 型 金 元) “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 2,000 2,000 5.10 0 民币理财 “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 4,000 4,000 5.50 0 民币理财 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 5,000 5,000 71.85 0 (TLB1801) 10 鑫稳利法人 1 个月(第 1 期) 银行理财 1,400 1,400 8.44 0 鑫稳利法人 1 个月(第 1 期) 银行理财 2,000 2,000 21.14 0 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 3,000 3,000 10.38 0 (TLB1801) 金钥匙安心得利34 天 银行理财 1,000 1,000 3.31 0 “工银同利”系列随心 E 人民币理财 银行理财 2,000 2,000 11.71 0 金钥匙安心得利34 天 银行理财 7,000 7,000 23.15 0 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 3,500 3,500 27.62 0 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 500 500 3.87 0 (TLB1801) “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 3,500 3,500 7.78 0 民币理财(1701ELT) 中银日积月累-乐享天天 银行理财 3,000 3,000 4.72 0 “安心灵动75 天”人民币理财 银行理财 3,500 3,500 26.88 0 产品 “安心62 天”人民币理财产品 银行理财 4,000 4,000 24.80 0 “安心62 天”人民币理财产品 银行理财 4,000 4,000 24.80 0 中银日积月累-乐享天天 银行理财 2,000 2,000 3.26 0 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 2,000 2,000 12.71 0 (TLB1801) 对公客户无固定期限人民币理财 银行理财 5,000 5,000 43.84 0 金钥匙安心得利34 天 银行理财 1,000 1,000 3.31 0 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 2,000 2,000 8.48 0 (TLB1801) “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 3,000 3,000 12.08 0 民币理财(1701ELT) “工银同利”系列随心 E 人民币理财 银行理财 100 100 0.61 0 对公客户无固定期限人民币理财 银行理财 7,000 7,000 53.38 0 利多多对公结构性存款 银行理财 8,000 8,000 80.00 0 11 金钥匙安心得利34 天 银行理财 12,000 12,000 39.68 0 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 500 500 4.66 0 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 500 500 4.38 0 (TLB1801) “工银同利”系列随心 E 人民币理财 银行理财 100 100 0.61 0 中银日积月累-乐享天天 银行理财 1,400 1,400 6.77 0 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 900 900 10.16 0 (TLB1801) 利多多对公结构性存款 银行理财 5,000 5,000 48.13 0 “随心 E”专户定制型人民币理财产 银行理财 2,000 2,000 19.78 0 品 中银日积月累-收益累进产品说明书 银行理财 300 300 2.87 0 工银理财共赢 3 号 2019 年第一期 A 银行理财 2,000 2,000 17.49 0 款 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 2,000 2,000 16.99 0 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 3,000 3,000 32.47 0 (TLB1801) “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 500 500 4.55 0 民币理财 “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 1,000 1,000 7.94 0 民币理财(1701ELT) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 3,000 3,000 10.07 0 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 1,200 1,200 12.17 0 (TLB1801) “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 4,100 4,100 36.41 0 民币理财 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 1,000 1,000 4.91 0 (TLB1801) “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 2,500 2,500 7.29 0 民币理财 “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 3,000 3,000 27.81 0 民币理财 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 400 400 4.48 0 (TLB1801) 法人鑫得利固定收益类 131 天封闭 银行理财 6,000 6,000 87.00 0 净值型理财产品 12 中银日积月累-乐享天天 银行理财 1,100 1,100 8.55 0 中银日积月累-乐享天天 银行理财 2,500 2,500 16.23 0 中银日积月累-乐享天天 银行理财 6,000 6,000 40.44 0 中银日积月累-乐享天天 银行理财 4,300 4,300 29.90 0 中银日积月累-收益累进产品说明书 银行理财 1,200 1,200 15.84 0 聚益生金 银行理财 1,000 1,000 4.57 0 “工银同利”系列随心 E 人民币理财 银行理财 3,000 3,000 28.11 0 中银稳富-融荟系列理财计划(91 银行理财 2,500 2,500 24.00 0 天) “工银同利”系列随心 E 人民币理财 银行理财 3,000 3,000 38.10 0 “随心 E”专户定制型人民币理财产 银行理财 2,500 2,500 23.42 0 品 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 1,000 1,000 6.62 0 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 1,500 1,500 14.67 0 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 2,000 2,000 22.43 0 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 1,000 1,000 6.55 0 (TLB1801) 中国农业银行“金钥匙安心快线” 银行理财 3,000 3,000 24.28 0 天天利滚利第 2 期 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 12,000 12,000 0.00 0 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 500 500 3.21 0 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 600 600 7.30 0 (TLB1801) 中银保本理财 银行理财 5,000 5,000 47.47 0 “金钥匙安心利得90 天”人民 银行理财 4,000 4,000 37.97 0 币理财产品 “工银同利”系列随心 E 人民币理财 银行理财 5,000 5,000 56.22 0 中银平稳理财计划-智荟系列 银行理财 700 700 13.12 0 13 “工银同利”系列随心 E 人民币理财 银行理财 4,000 4,000 38.31 0 结构性存款 银行理财 10,000 10,000 96.16 0 “金钥匙安心利得90 天”人民币 银行理财 4,000 4,000 37.97 0 理财产品 中银平稳理财计划智荟 银行理财 1300 1300 12.52 0 “乾元-金宝 DJ”2019 年第 41 期人 银行理财 25,000 25,000 454.79 0 民币理财产品 “随心 E”专户定制型人民币理财产 银行理财 13,000 13,000 246.32 0 品 利多多对公结构性存款 银行理财 2,000 2,000 18.29 0 中银平稳理财计划-智荟系列 193390 银行理财 10,000 10,000 96.32 0 期 共赢稳健周期 91 天(尊享) 银行理财 10,000 10,000 104.71 0 交通银行蕴通财富结构性存款 3 个 银行理财 10,000 10,000 93.49 0 月(挂钩人民币黄金) “安心得利大有”2019 年第 85 期 银行理财 10,000 10,000 97.40 0 封闭净值型人民币理财产品 中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定 银行理财 5,000 5,000 0.00 0 期开放理财产品(第 1 期) 结构性存款 银行理财 10,000 10,000 93.70 0 鑫稳利法人 6 个月 银行理财 500 500 9.65 0 “安心灵动45 天”人民币理财 银行理财 2,000 2,000 11.45 0 产品 共赢稳健周期 91 天(尊享) 银行理财 30,000 30,000 310.40 0 中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定 银行理财 15,000 15,000 0.00 0 期开放理财产品(第 1 期) 利多多对公结构性存款 银行理财 8,000 8,000 145.53 0 “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 10,000 10,000 0.00 0 民币理财 中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定 银行理财 15,000 15,000 0.00 0 期开放理财产品(第 1 期) 结构性存款 银行理财 30,000 30,000 264.66 0 利多多对公结构性存款 银行理财 8,000 8,000 22.33 0 14 利多多对公结构性存款 银行理财 2,000 2000 17.80 0 中银平稳理财计划-智荟系列 194239 银行理财 10,000 10000 95.78 0 期 中银日积月累-乐享天天(专属版) 银行理财 10,000 0 0.00 10000 共赢稳健周期 91 天(尊享) 银行理财 10,000 0 0.00 10000 中信共赢稳健天天利 银行理财 20,000 0 9.92 20000 交通银行蕴通财富定期型结构性存 银行理财 10,000 0 0.00 10000 款 3 个月 “安心得利大有”2019 年第 144 银行理财 10,000 0 0.00 10000 期封闭净值型 人民币理财产品 中国工商银行法人挂钩黄金人民币 银行理财 19,000 0 184.74 19000 理财产品(91 天) 中国工商银行法人挂钩黄金人民币 银行理财 24,750 0 240.65 24750 理财产品(91 天) 中国工商银行法人挂钩黄金人民币 银行理财 14,900 0 0.00 14900 理财产品(91 天) 工商银行保本型法人 91 天稳利 银行理财 11,200 0 85.17 11200 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 17,600 0 0.00 17600 (TLB1801) 法人“添利宝”净值型理财产品 银行理财 2,300 0 0.00 2300 (TLB1801) “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 9,100 0 0.00 9100 民币理财 “e 灵通”净值型法人无固定期限人 银行理财 700 0 0.00 700 民币理财 法人“添利宝 2 号”净值型 银行理财 2,000 0 0.00 2000 理财产品(XTL1901) 法人“添利宝 2 号”净值型 银行理财 9,000 0 0.00 9000 理财产品(XTL1901) 法人“添利宝 2 号”净值型 银行理财 9,000 0 0.00 9000 理财产品(XTL1901) 法人“添利宝 2 号”净值型 银行理财 39,000 0 0.00 39000 理财产品(XTL1901) 中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定 银行理财 25,000 0 0.00 25000 期开放理财产品(第 1 期) 兴业银行金雪球添利快线净值型理 银行理财 7,000 0 0.00 7000 财产品 结构性存款 银行理财 9,000 0 0.00 9000 15 结构性存款 银行理财 1,000 0 0.00 1000 “金钥匙安心快线”天天利滚利第 银行理财 1,000 0 0.00 1000 2 期 开放式人民币理财产品 “安心灵动75 天”人民币理财 银行理财 3,000 0 0.00 3000 产品 利多多对公结构性存款 银行理财 8,000 0 0.00 8000 中信理财之共赢稳健周期 91 天(尊 银行理财 20,000 0 0.00 20000 享) 非凡资产管理增增日上收益递增系 银行理财 10,000 0 0.00 10000 列理财产品 中国工商银行法人挂钩黄金人民币 银行理财 10,000 0 0.00 10000 理财产品(91 天) 工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品) 银行理财 10,000 0 0.00 10000 2018 年第 1 期 工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品) 银行理财 10,000 0 0.00 10000 2018 年第 1 期 非凡资产管理增增日上收益递增系 银行理财 8,000 0 0.00 8000 列理财产品 (机构进阶 2000 万)中银平稳理财计 银行理财 10,000 0 0.00 10000 划-智荟系列 195207 期 利多多公司 JG1002 期人民币对公结 银行理财 2,000 0 0.00 2000 构性存款(90 天) 合计 792,650 440,100 4,162 352,550 最近 12 个月内单日最高投入金额 354,550 最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 42.44% 最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 3.96% 目前已使用的理财额度 352,550 尚未使用的理财额度 47,450 总理财额度 400,000 特此公告。 大商股份有限公司董事会 2019 年 11 月 28 日 16