苏美达股份有限公司在国机财务有限责任公司
                  开展金融业务的风险处置预案
                               第一章 总 则

              为有效防范、及时控制和化解苏美达股份有限公司 (以下简称

“公司”)及子公司与中国机械工业集团有限公司 (以下简称“国机集团”)

控股的国机财务有限责任公司 (以下简称“国机财务”)发生的存款等金融

业务风险，保障资金安全，维护上市公司股东利益，根据《上海证券交易

所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等规定，制定本预

案。

                           第二章 组织机构及职责

              公司成立风险预防处置领导小组 (以下简称“领导小组”)，由

公司董事长任组长，公司财务总监、董事会秘书任副组长，领导小组其他

成员包括资产财务部、董事会办公室、审计部、法律及风控合规部等部门

负责人。领导小组负责统筹组织金融业务风险的防范和处置工作，领导小

组下设工作组，成员由资产财务部、董事会办公室、审计部、法律及风控

合规部等职能部门相关人员组成。工作组具体负责在国机财务所开展存款

等金融业务的日常监督和管理工作，按照职责分工跟踪、评估、防范公司

在国机财务开展存款等金融业务的资金风险，并及时向领导小组反映情况，

以便领导小组按本预案防范和处置风险。

              领导小组作为风险防范处置机构，一旦国机财务发生风险，

立即启动应急预案，并按照规定程序开展工作。

              对存贷款风险的处置要遵循以下原则：

    1.统一领导，分级负责。存款等金融业务风险的处置工作由领导小组统一领

导，对董事会负责，具体负责存款等金融 风险的防范和处置工作。有关部门按

照职责分工，积极筹划落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化

解风险。

   2.收集信息，重在预防。及时收集国机财务相关信息，关注国机财务经营情
况，并从国机集团及其下属单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，
风险防范有效。

    3.及早预警，及时处置。有关部门要加强对风险的监测，对存款等金融业务

风险做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解风险，防止风险

扩散和蔓延，将存款等金融业务风险降到最低。

                                第三章 信息披露与报告

               公司要建立风险报告制度，对国机财务的经营资质、业务和风险状况

进行评估，并定期向公司董事会汇报。

    1.认真查阅国机财务的相关证件，包括《金融许可证》《企业法人营业执照》等，

充分了解国机财务机构设置、制度建设、运行状况等相关信息，加强风险评估管理。

    2.发生存款等金融业务期间，原则上每季度结束后 20 个工作日内收集国机财务

的相关财务信息，评估国机财务的业务与财务风险，并关注国机财务对《企业集团财

务公司管理办法》的执行情况。

    3.发生存款等金融业务期间，原则上每季度结束后 20 个工作日内收集国机财务

的相关运营信息、法律信息、统计数据、交易和财务数据等信息，评估国机财务的业

务与财务风险，由领导小组根据信息资料分析并每半年出具风险评估报告，报董事会

审议通过并履行信息披露义务。

                公司与国机财务的资金往来要严格按照有关 法 律 法 规 对

关 联 交 易 的 要 求 履 行 决 策 程 序 和 信 息 披 露 义 务。

                                  第四章 风险处置程序

               在 与 国 机 财 务 发 生 存 款 等 金 融 业 务 期 间 ， 国 机 财务出现下列

规定的任一情形时，领导小组要立即启动风险处置程序，同时及时履行相应的

临时信息披露义务：

     1.国机财务出现违反下列业务情形：

     (1)除协助国机集团 及其下属单位实现交 易款项的收付外，不 得从事

除 中 国人民银行及国家外汇管 理局批准之外的离岸业务或资金跨境业务；

     (2)不得办理实业投资、贸易等非金融业务。

     2.国机财务出现不符合下列监管指标的：

     (1)资本充足率不低于最低监管要求；
     (2)流动性比例不得低于 25%；
     (3)贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的 80%；

     (4)集团外负债总额不得超过资本净额；

     (5)票据承兑余额不得超过资产总额的 15%；

     (6)票据承兑余额不得高于存放同业余额的 3 倍；

     (7)票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额；

     (8)承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的 10%；

     (9)投资总额不得高于资本净额的 70%；

     (10)固定资产净额不得高于资本净额的 20%；

     (11)银保监会规定的其他监管指标。

     3.国机财务发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫

款、网络信息系统严重故障、被盗抢或诈骗造成重大社会影响；

      4 .国 机 财 务 发 生 可 能 影 响 正 常 经 营 的 重 大 机 构 变 动 、股权交易或者

经营风险等事项；

     5.国 机 财 务 主 要 股 东 或 实 际 控 制 人 出 现 危 机 或 其 他 严重问题，对国

机财务造成重大影响；

    6.国机财务出现严重支付危机；

    7.国机财务当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年亏损超过注册资本

金的 10%；

    8.国机财务在媒体（含网络等其他方式）出现负面舆情，对国机财务正常

经营产生重大影响的事件；

    9.国机财务因违法违规受到监管部门的行政处罚；

    10.国机财务被监管机构责令进行整顿；

    11.其他可能对公司及其下属子公司存放资金带来重大安全隐患的事项。

               风险发生后，工作组要立即向领导小组报告。领 导 小组在及

时组织人员了解信息，分析整理情况后报告公司董事会。

                风 险 处 置 预 案 程 序 启 动 后 ， 领 导 小 组 要 组 织 工 作 组 敦促国

机财务提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查风险发

生原因，分析风险的动态。同时，根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。
风险处 置 方 案 要 根 据 风 险 情 况 的 变 化 以 及 实 施 中 发 现 的 问 题 及 时进行
修订、补充。风险处置方案主要包括以下内容：

    1.各相关部门、单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务及应达到

的目标；

    2.各项化解措施的组织实施；

    3.化解风险措施落实情况的督查和指导。

             公司有关部门、单位要根据风险处置方案规定的职责要求，服从领

导小组的统一指挥。各司其职、各负其责，认真落实各项风险化解措施，积极做好

风险处置工作。

                              第五章 后续事项处理

                  突发性存款等金融业务风险平息后，领导小组要加强对国机财务

的监督，重新对国机财务存款等金融业务风险进行评估，适当调整存款等金融业务

比例。

                  针对国机财务突发性风险产生的原因、造成的后果，领导

小组要组织工作组进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做

好存款等金融业务的风险防范和处置工作。

                                 第六章 附 则

                 本预案由公司资产财务部负责解释。

                 本预案自董事会审议通过，正式印发之日起生效。