华电能源股份有限公司
            委托贷款管理办法（试行）

                      第一章       总   则
       第一条   为加强公司资金管理，规范委托贷款业务，提
高资金效率，防范资金风险，依据《中华人民共和国公司法》、
《华电能源股份有限公司章程》、《中国华电集团公司资金管
理制度》、《中国华电集团公司委托贷款管理办法》等有关规
定，制订本办法。
       第二条   本办法中的委托贷款是指由委托人提供合法
来源的资金，并根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、
期限、利率等，通过受托人代为发放、监督使用并协助收回
的贷款。
       第三条   本办法适用于公司本部、公司所属分公司、全
资及控股子公司（下称“各单位”）。


                     第二章    基本原则
       第四条   预算管控原则。委托贷款业务纳入公司资金预
算管理，按年度预算进行总量控制，季度、月度计划进行滚
动调整和过程管理，各单位委托贷款需经公司批准后方可办
理。
       第五条   从严从紧原则。坚持事权和财权相分离，开展
委托贷款业务应履行相关决策程序，严禁向个人、系统外单
位发放委托贷款，严格控制向拟关停、处置单位、亏损严重


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单位发放委托贷款；原则上没有股权关系的单位之间不得开
展委托贷款业务；原则上不得用委托贷款接续到期的经营困
难单位银行信用贷款；原则上超股比委托贷款的，小股东须
落实反担保措施。
    第六条   风险可控原则。委托贷款的资金投向须符合公
司的战略导向和风险管控要求，委托贷款资金不得违反审批
要求挪作他用。原则上单位发放委托贷款和担保余额合计不
得高于上年，且不得超过合并净资产的50%；单位接受系统
内的委托贷款、融资租赁、担保等融资支持不得超过该贷款
项目总投资的30%。


                    第三章   职责权限
    第七条   公司职责权限
    公司财务资产部是委托贷款业务的归口管理部门，负责
制订公司委托贷款管理办法及监控公司系统委托贷款业务
风险；负责组织编制公司及所属单位年度委托贷款预算方案
及季度委托贷款调整方案，履行“三重一大”决策程序后上
报集团公司审批。需要审批的委托贷款事项如下：
    1、公司向所属困难企业直接发放的委托贷款，本办法
所指的困难企业为资产负债率超过80%、付息后经营及投资
现金流为负数、融资困难的企业。
    2、委托贷款和担保余额合计超过委托人或担保人净资
产50%的所有发放的委托贷款。
    3、各单位超股比发放委托贷款。


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    4、因特殊原因，各单位向参股企业发放的委托贷款。
    5、集团公司已审批过需接续的委托贷款。
    6、发放的其他委托贷款。


                   第四章   委托贷款日常管理
       第八条     委托贷款实施年度预算管控，各单位每年 10
月底前将下年度委托贷款预算方案上报公司，经公司党委会
审议批准后提交集团公司审批，原则上经集团公司批准的委
托贷款预算方案不得调整。
       第九条     各单位要严格按照公司批复做好委托贷款预
算的执行和日常管理工作，加强台账管理，定期登记更新带
息负债系统信息，按时上报委托贷款年度报告。


                      第五章   监督与考核
       第十条     委托人发放贷款后，应自行或委托受托人对借
款人经营情况及委托贷款合同执行情况进行跟踪调查和检
查。
       第十一条     接受委托贷款的单位要按照委托贷款合同
规定按时还本付息。经公司同意后，可办理展期业务，原则
上可展期一次且不超过原期限。
       第十二条     委托贷款合同到期解除，债务人应在15日内
通知委托贷款提供方。在不能按照委托贷款合同履行义务
时，应提前90日上报公司。若发生影响履约能力的重大事项
时，应及时请示公司。


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    第十三条   对于违反本办法的行为，公司将依据有关规
定严肃追究单位领导人和有关人员的责任。


                   第六章       附   则
    第十四条   本办法由公司财务资产部负责解释。
    第十五条   本办法自印发之日起施行。




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