华域汽车系统股份有限公司
          关于在上海汽车集团财务有限责任公司
          开展存贷款等金融业务的风险处置预案


                         第一章 总则

    第一条 为有效防范、及时控制和化解华域汽车系统股份有限公

司（以下简称“公司”）及下属控股子公司在上海汽车集团股份有限

公司（以下简称“上汽集团”）控股的上海汽车集团财务有限责任公

司（以下简称“上汽财务公司”）开展的存款、贷款等金融业务带来

的风险（以下简称“金融业务风险”），保障资金安全，根据《上海证

券交易所上市公司自律监管指引第 5 号---交易与关联交易》的规定，

特制定本风险处置预案。

                 第二章 风险处置机构及职责

    第二条 金融业务风险处置工作由公司总经理办公会进行决策，

公司财务部负责具体的日常业务管理工作，董事会办公室负责相关信

息披露工作。

    第三条 风险处置机构职责

    （一）公司总经理办公会全面负责金融业务风险的防范和处置工

作，对董事会负责。

    （二）公司财务部牵头相关职能部门负责对公司及下属控股子公

司在上汽财务公司开展存款等金融业务进行日常管理和监督，关注上

汽财务公司经营情况，督促上汽财务公司及时提供相关信息，评估上

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汽财务公司的业务与财务风险，出具风险评估报告，向公司总经理办

公会汇报。

    公司各职能部门按照职责分工多渠道多方位获取信息，相互协调，

与财务部密切配合，积极筹划落实各项防范风险措施，做到信息监控

到位，风险防范有效。

    （三）公司财务部应加强对相关风险的日常监测，对金融业务风

险做到早发现早报告，一旦发现问题，及时向公司总经理办公会预警

报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延。

                   第三章 信息报告与披露

    第四条 公司建立金融业务风险报告制度，定期或以临时报告的

形式向董事会报告风险处置工作情况。定期获取并审阅上汽财务公司

的月报及具有相关业务资质的会计师事务所审计的年报，定期评估上

汽财务公司业务与财务风险，出具风险评估报告，并严格按照相关法

律法规的要求进行披露。

    第五条 定期获取公司在上汽财务公司的存贷款等金融业务使用

情况的信息，严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序

和信息披露义务，并签署金融服务协议。

                 第四章 风险处置程序和措施

    第六条 上汽财务公司出现下列情形之一的，应立即启动预防处

置机制：

    （一）上汽财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》相

关规定、监管指标不能达到监管部门要求、受到中国银行保险业监督

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管理委员会等监管部门处罚等情形，导致或可能导致上汽财务公司无

法正常经营的；

    （二）上汽财务公司出现挤兑存款、到期债务不能支付、大额贷

款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫、发生重大诈骗案件、

董事或高级管理人员涉及严重违纪或刑事案件等重大风险情形，导致

或可能导致上汽财务公司无法正常经营的；

    （三）上汽财务公司出现重大机构变动、重大股权变动或者重大

经营风险等情形，导致或可能导致上汽财务公司无法正常经营的；

    （四）上汽财务公司出现严重支付危机；

    （五）上汽财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3

年亏损超过注册资本金的 10％，导致或可能导致上汽财务公司无法

正常经营的；

    （六）上汽财务公司被中国银行保险业监督管理委员会等监管部

门责令停业整顿；

    （七）其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的事项。

    第七条 上汽财务公司上述金融业务风险发生后，公司财务部应

立即向公司总经理办公会报告，公司总经理办公会应及时评估分析后

上报公司董事会。对存款风险，任何单位、个人不得瞒报、缓报或者

授意他人隐瞒、缓报、谎报。

    第八条 公司总经理办公会启动预防处置程序，公司应及时督促

上汽财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，分析风险的动

态，同时，根据风险起因和风险状况，落实风险预案规定的各项化解

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风险措施和责任，并制定风险应急处理方案。该方案应当根据金融业

务风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险

应急处理方案主要包括以下内容：

    （一）各部门、单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务

及应达到的目标。

    （二）各项化解风险措施的组织实施。

    （三）化解风险措施落实情况的督查和指导。

    第九条 上汽财务公司上述金融业务风险发生后，公司应与上汽

财务公司召开联席会议，要求上汽财务公司采取积极措施，进行风险

自救，避免风险扩散和蔓延。必要时应要求上汽财务公司视情况暂缓

或停止发放新增贷款，组织回收资金；立即卖出持有的有价证券；收

回拆放的同业资金等，以规避相应风险，确保公司资金的安全性、流

动性不受影响。

                    第五章 后续事项处置

    第十条 突发性金融业务风险平息后，公司应加强对上汽财务公

司金融业务风险的评估监测，督促上汽财务公司增强资金实力，提高

抗风险能力，并重新对上汽财务公司金融业务风险进行评估，适当调

整存款比例。

    第十一条 公司会同上汽财务公司对突发性金融业务风险产生的

原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效

地做好金融业务风险的防范和处置工作。



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                    第六章 附则

第十二条 本预案的解释权归公司董事会。

第十三条 本预案自公司董事会审议通过之日起开始实施。




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