浪潮软件股份有限公司
  在浪潮集团财务有限公司办理存贷款业务的
                   风险处置预案

                     第一章 总则
    第一条 为有效防范、及时控制和化解浪潮软件股份有
限公司（以下简称“公司”）及下属子公司在浪潮集团财务
有限公司（以下简称“财务公司”）存贷款等业务的资金风
险，保证资金安全，特制定本风险处置预案。
             第二章 风险处置机构及职责
    第二条 公司成立存贷款风险处置领导小组（以下简称
“领导小组”），负责组织开展存贷款风险的防范和处置工作。
领导小组由公司董事长任组长，为风险预防处置第一责任人，
由公司财务总监任副组长，领导小组成员包括财务部、审计
部及公司下属子公司财务部等相关部门人员。
    第三条 领导小组负责组织开展存贷款风险的防范和处
置工作，由财务部具体负责对财务公司业务的日常监督和管
理工作，并及时向领导小组反应情况，以便领导小组按本预
案防范和处置风险。对存贷款风险，任何单位、个人不得隐
瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
    第四条 风险处置机构职责
    （一）领导小组统一领导存贷款业务风险的应急处置工

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作，全面负责在财务公司存贷款业务风险的防范和处置工作。
    （二）公司财务部等有关部门按照职责分工，积极筹划
落实各项防范风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。
    （三）领导小组应督促财务公司及时提供相关信息，关
注财务公司经营情况，定期测试财务公司资金流动性，并从
控股股东及其成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息
监控到位，风险防范有效。
       （四）加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领导
小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将
存贷款风险降到最低。
                  第三章 信息报告与披露
       第五条 建立存贷款业务风险报告制度，以定期或临时
的形式向董事会报告。
       定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、
现金流量表等在内的财务报告，评估财务公司的业务与财务
风险。
       将资金存放在财务公司前，应查验财务公司是否具有有
效《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件；关注财务
公司是否存在违反《企业财务公司管理办法》相关规定的情
况。
       发生存贷款业务期间，定期取得并审阅财务公司的月报，
经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，

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评估财务公司的业务与财务风险。
    第六条 公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关
法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。
              第四章 风险处置程序和措施
    第七条 当财务公司出现下列任何一种情形，领导小组
应立即启动风险处置程序：
    （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》
中第 31 条、第 32 条、或第 33 条规定的情形；
    （二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财
务公司管理办法》第 34 条规定的要求；
    （三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大
额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、
董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
    （四）财务公司发生可能影响其正常经营的重大机构变
动、股权交易或者经营风险等事项；
    （五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上
未偿还；
    （六）财务公司出现严重支付危机；
    （七）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续
3 年亏损超过注册资本金的 10％；
    （八）财务公司因违法违规受到中国银保监会等监管部
门的行政处罚；

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    （九）财务公司被中国银保监会责令进行整顿；
    （十）其他可能对上市公司存放资金和提供其他金融服
务带来安全隐患的事项。
    第八条 风险处置程序启动后，领导小组应组织人员敦
促财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时
可进驻现场调查发生存贷款风险原因，分析风险的动态，同
时，根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。风险处
置方案应当根据存贷款风险情况的变化以及实施中发现的
问题及时进行修订、补充。风险处置方案主要包括以下内容：
    （一）建立应急处置小组；
    （二）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应
完成的任务以及应达到的目标；
    （三）各项化解风险措施的组织实施；
    （四）化解风险措施落实情况的督查和指导。
    第九条 针对出现的风险，应急处置小组应与财务公司
召开联席会议，要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，
避免风险扩散和蔓延。必要时应要求财务公司视情况暂缓或
停止发放新增贷款，组织回收资金；立即卖出持有的有价证
券；收回拆放的同业资金等，以规避相应风险，确保公司资
金的安全性、流动性不受影响。
                第五章 后续事项处理
    第十条 突发性存贷款风险平息后，领导小组要加强对

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财务公司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险
能力，重新对财务公司存贷款风险进行评估，适当调整存贷
款比例。
    第十一条 领导小组联合财务公司对突发性存贷款风险
产生的原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、
教训，更加有效地做好存贷款风险的防范和处置工作。
                    第六章 附则
    第十二条 本预案的解释权、修改权归公司董事会。
   第十三条 本预案从董事会通过之日起实施。




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