2020 年第三季度报告
公司代码：600784 公司简称：鲁银投资
鲁银投资集团股份有限公司
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2020 年第三季度报告
目录
一、 重要提示.................................................................. 3
二、 公司基本情况 .............................................................. 3
三、 重要事项.................................................................. 5
四、 附录...................................................................... 7
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2020 年第三季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。
1.3 公司负责人刘月新、主管会计工作负责人张星贵及会计机构负责人（会计主管人员）冷茜保
证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：元币种：人民币
本报告期末比上年
本报告期末 上年度末
度末增减(%)
总资产 4,722,567,329.92 5,288,455,278.94 -10.70
归属于上市公司股东的净 1,695,020,790.39 1,550,771,654.57 9.30
资产
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经营活动产生的现金流量 154,830,891.79 -4,724,597.74 不适用
净额
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月） （1-9 月） （%）
营业收入 1,948,079,342.84 1,424,185,760.83 36.79
归属于上市公司股东的净 152,284,350.74 21,615,795.29 604.50
利润
归属于上市公司股东的扣 -34,584,217.10 -24,322,571.76 不适用
除非经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率（%） 9.38 1.43 增加 7.95 个百分点
基本每股收益（元/股） 0.268 0.038 605.26
稀释每股收益（元/股） 0.268 0.038 605.26
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
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2020 年第三季度报告
单位：元币种：人民币
本期金额 年初至报告期末金额
项目 说明
（7－9 月） （1-9 月）
非流动资产处置损益 -36,780.94 89,396.85
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营 250,220.00 2,657,380.31
业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定
标准定额或定量持续享受的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 2,748,102.82 10,420,137.47
其他符合非经常性损益定义的损益项目 103,654,199.53 174,621,405.67
少数股东权益影响额（税后） 932.02 -144,039.30
所得税影响额 -228,513.38 -775,713.16
合计 106,388,160.05 186,868,567.84
注：本报告期（7-9 月）其他符合非经常性损益定义的损益项目为公司处置持有的中节能万
润股份有限公司股票，实现收益 10365.42 万元。
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 36,872
前十名股东持股情况
持有有限 质押或冻结情况
股东名称 期末持股 比例
售条件股 股份 股东性质
（全称） 数量 (%) 数量
份数量 状态
山东国惠投资有限公司 134,828,570 23.73 无 国有法人
山东省国有资产投资控 28,278,018 4.98 国有法人
无
股有限公司
孙向东 16,056,500 2.83 未知 境内自然人
柳恒伟 6,944,783 1.22 未知 境内自然人
胡杏清 4,720,600 0.83 未知 境内自然人
杭州九硕实业有限公司 3,767,800 0.66 未知 境内非国有法人
李长春 2,850,767 0.50 未知 境内自然人
张培敏 2,805,200 0.49 未知 境内自然人
淄博金益经贸有限公司 2,176,000 0.38 未知 境内非国有法人
王千禾 2,117,600 0.37 未知 境内自然人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通 股份种类及数量
股的数量 种类 数量
山东国惠投资有限公司 134,828,570 人民币普通股 134,828,570
山东省国有资产投资控股有限公司 28,278,018 人民币普通股 28,278,018
孙向东 16,056,500 人民币普通股 16,056,500
柳恒伟 6,944,783 人民币普通股 6,944,783
胡杏清 4,720,600 人民币普通股 4,720,600
杭州九硕实业有限公司 3,767,800 人民币普通股 3,767,800
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李长春 2,850,767 人民币普通股 2,850,767
张培敏 2,805,200 人民币普通股 2,805,200
淄博金益经贸有限公司 2,176,000 人民币普通股 2,176,000
王千禾 2,117,600 人民币普通股 2,117,600
上述股东关联关系或一致行动的说明 公司控股股东山东国惠投资有限公司与上述其他股东无关
联关系，公司未知其他股东之间是否存在关联关系或是否属
于一致行动人。
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
（1）资产负债表项目：
单位：元
变动比
项目名称 本报告期末 上年度末 情况说明
例（%）
货币资金 327,944,205.98 544,714,789.22 -39.80 主要系本期偿还借款，保证金减少所致。
主要系本期公司贸易业务增加，预付货
预付款项 268,283,863.19 127,667,464.48 110.14
款增加所致。
其他应收款 27,354,443.47 42,580,032.27 -35.76 主要系本期收回股权处置款所致。
主要系本期公司高性能合金粉末项目增
在建工程 16,208,542.00 11,326,667.72 43.10
加投入所致。
递延所得税 主要系本期公司计提信用减值损失确认
19,206,721.70 11,656,150.78 64.78
资产 递延项目增加所致。
应付票据 307,174,299.75 514,250,000.00 -40.27 主要系本期公司票据类业务减少所致。
应付账款 283,146,759.33 422,984,508.66 -33.06 主要系本期公司支付业务货款所致。
应交税费 19,799,691.27 41,699,014.58 -52.52 主要系本期公司缴纳各项税费所致。
（2）利润表项目：
单位：元
项目 年初至报告期末 上年初至上年报告 变动比
情况说明
名称 （1-9 月） 期末（1-9 月） 例（%）
主要系去年 1-3 月盐业各公司未纳入合并
营业
1,948,079,342.84 1,424,185,760.83 36.79 范围，本期纳入；本期建材、矿石等贸易业
收入
务量增加。
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主要系去年 1-3 月盐业各公司未纳入合并
营业
1,551,592,510.84 1,100,514,641.08 40.99 范围，本期纳入；本期建材、矿石等贸易业
成本
务量增加。
研发 主要系本期公司高性能合金粉末项目及高
46,195,126.78 18,960,585.40 143.64
费用 端盐产品研发支出增加所致。
投资 主要系本期完成子公司山东鲁银文化艺术
收益 223,650,162.37 87,748,927.28 154.88 品有限公司股权转让以及出售万润股票所
致。
（3）现金流量表项目：
单位：元
年初至报告期末 上年初至上年报 变动比
项目名称 情况说明
（1-9 月） 告期末（1-9 月） 例（%）
经营活动产生的 主要系公司收入增加、费用减少导
154,830,891.79 -4,724,597.74 不适用
现金流量净额 致经营现金流量较上年同期增加。
主要系本期完成子公司鲁银文化艺
投资活动产生的
271,290,889.86 -322,039,278.50 不适用 术品公司的股权转让以及万润股票
现金流量净额
出售，收回资金增加所致。
筹资活动产生的
-542,621,213.32 397,058,123.17 不适用 主要系本期公司偿还借款所致。
现金流量净额
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
√适用 □不适用
山东省盐业集团有限公司承诺“将督促各标的公司（含标的公司控股子公司）于本次交易股
权交割日前办理完毕除山东省盐业集团东方海盐有限公司滨海盐化分公司、济宁分公司、生态海
盐分公司，以及山东鲁晶实业股份有限公司济南分公司外的标的公司及其控股子公司全部分公司
的注销程序”（详见公司2019年年度报告）。因工作量较大，相关注销工作正在积极推进中。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
√适用 □不适用
公司本期积极拓展市场，增收节支，盘活各类资产，预计年初至下一报告期期末的累计净利
润与上年同期相比有较大提升。
公司名称 鲁银投资集团股份有限公司
法定代表人 刘月新
日期 2020 年 10 月 23 日
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四、 附录
4.1 财务报表
合并资产负债表
2020 年 9 月 30 日
编制单位:鲁银投资集团股份有限公司
单位：元币种:人民币审计类型：未经审计
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
流动资产：
货币资金 327,944,205.98 544,714,789.22
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产
衍生金融资产
应收票据 4,750,000.00
应收账款 596,479,770.88 744,778,621.95
应收款项融资 169,666,305.83 196,380,969.49
预付款项 268,283,863.19 127,667,464.48
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款 27,354,443.47 42,580,032.27
其中：应收利息
应收股利
买入返售金融资产
存货 291,410,239.11 311,613,615.31
合同资产
持有待售资产 383,891.65 383,891.65
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 38,812,753.82 49,575,506.50
流动资产合计 1,720,335,473.93 2,022,444,890.87
非流动资产：
发放贷款和垫款
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 586,717,667.76 633,328,176.87
其他权益工具投资 484,867,820.61 485,490,961.00
其他非流动金融资产
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投资性房地产
固定资产 1,407,476,458.39 1,606,063,707.36
在建工程 16,208,542.00 11,326,667.72
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 288,406,709.95 294,835,559.98
开发支出
商誉 18,021,153.99 18,021,153.99
长期待摊费用 22,898,629.45 17,767,746.87
递延所得税资产 19,206,721.70 11,656,150.78
其他非流动资产 158,428,152.14 187,520,263.50
非流动资产合计 3,002,231,855.99 3,266,010,388.07
资产总计 4,722,567,329.92 5,288,455,278.94
流动负债：
短期借款 1,781,366,000.00 1,979,244,780.64
向中央银行借款
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 307,174,299.75 514,250,000.00
应付账款 283,146,759.33 422,984,508.66
预收款项 102,582,786.47 128,325,297.63
合同负债
卖出回购金融资产款
吸收存款及同业存放
代理买卖证券款
代理承销证券款
应付职工薪酬 68,142,964.56 68,821,312.90
应交税费 19,799,691.27 41,699,014.58
其他应付款 176,760,046.27 152,763,710.88
其中：应付利息 1,743,173.36 436,087.50
应付股利 1,251,908.02 1,647,752.95
应付手续费及佣金
应付分保账款
持有待售负债
一年内到期的非流动负债 63,760,773.36
其他流动负债
流动负债合计 2,738,972,547.65 3,371,849,398.65
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款 189,255,506.72 252,707,866.70
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应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款 19,266,250.50 19,266,250.50
长期应付职工薪酬
预计负债
递延收益 17,899,707.24 24,694,196.30
递延所得税负债 25,975,676.14 26,483,090.03
其他非流动负债 800,000.00
非流动负债合计 253,197,140.60 323,151,403.53
负债合计 2,992,169,688.25 3,695,000,802.18
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 568,177,846.00 568,177,846.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 571,955,955.60 577,496,992.74
减：库存股
其他综合收益 7,408,809.70 8,944,033.55
专项储备 56,540,156.84 52,953,688.00
盈余公积 101,792,302.27 101,792,302.27
一般风险准备
未分配利润 389,145,719.98 241,406,792.01
归属于母公司所有者权益（或股东权 1,695,020,790.39 1,550,771,654.57
益）合计
少数股东权益 35,376,851.28 42,682,822.19
所有者权益（或股东权益）合计 1,730,397,641.67 1,593,454,476.76
负债和所有者权益（或股东权益） 4,722,567,329.92 5,288,455,278.94
总计
法定代表人：刘月新 主管会计工作负责人：张星贵 会计机构负责人：冷茜
母公司资产负债表
2020 年 9 月 30 日
编制单位:鲁银投资集团股份有限公司
单位:元币种:人民币审计类型：未经审计
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
流动资产：
货币资金 224,530,414.24 389,002,278.90
交易性金融资产
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2020 年第三季度报告
衍生金融资产
应收票据
应收账款 218,497,582.61 226,680,204.93
应收款项融资 64,000,000.00 19,598,030.00
预付款项 35,000.00
其他应收款 539,938,485.94 792,369,640.95
其中：应收利息
应收股利 38,543,985.95 38,543,985.95
存货 18,875,986.00 18,875,986.00
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 1,382,678.81
流动资产合计 1,065,877,468.79 1,447,908,819.59
非流动资产：
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 1,777,112,603.66 1,959,856,949.58
其他权益工具投资 464,857,820.61 465,350,961.00
其他非流动金融资产
投资性房地产
固定资产 3,154,895.14 2,923,609.98
在建工程
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产
开发支出
商誉
长期待摊费用
递延所得税资产 27,012,495.12 19,966,984.27
其他非流动资产 158,458,652.08 159,245,060.49
非流动资产合计 2,430,596,466.61 2,607,343,565.32
资产总计 3,496,473,935.40 4,055,252,384.91
流动负债：
短期借款 1,615,366,000.00 1,785,366,000.00
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 263,850,000.00 613,000,000.00
应付账款 1,756,986.41
预收款项 3,467,193.80 8,422,500.00
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2020 年第三季度报告
合同负债
应付职工薪酬 5,176,805.21 7,569,449.97
应交税费 5,145,036.01 1,854,207.68
其他应付款 107,592,708.99 246,584,239.71
其中：应付利息 1,026,666.67 2,641,959.39
应付股利 1,251,914.66 1,647,752.95
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债 160,242,306.80 77,074,929.31
流动负债合计 2,160,840,050.81 2,741,628,313.08
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债
递延收益
递延所得税负债 396,409.92 396,409.92
其他非流动负债
非流动负债合计 396,409.92 396,409.92
负债合计 2,161,236,460.73 2,742,024,723.00
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 568,177,846.00 568,177,846.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 487,585,021.61 503,906,058.75
减：库存股
其他综合收益 6,171,113.07 6,762,203.27
专项储备
盈余公积 101,792,302.27 101,792,302.27
未分配利润 171,511,191.72 132,589,251.62
所有者权益（或股东权益）合计 1,335,237,474.67 1,313,227,661.91
负债和所有者权益（或股东权益） 3,496,473,935.40 4,055,252,384.91
总计
法定代表人：刘月新 主管会计工作负责人：张星贵 会计机构负责人：冷茜
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2020 年第三季度报告
合并利润表
2020 年 1—9 月
编制单位：鲁银投资集团股份有限公司
单位：元币种:人民币审计类型：未经审计
2020 年第三季 2019 年第三季 2020 年前三季度 2019 年前三季度
项目
度（7-9 月） 度（7-9 月） （1-9 月） （1-9 月）
一、营业总收入 736,481,517.83 682,044,538.90 1,948,079,342.84 1,424,185,760.83
其中：营业收入 736,481,517.83 682,044,538.90 1,948,079,342.84 1,424,185,760.83
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 742,428,296.41 694,449,763.39 1,968,894,033.00 1,486,696,242.69
其中：营业成本 599,362,705.71 537,590,160.57 1,551,592,510.84 1,100,514,641.08
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险责任准备
金净额
保单红利支出
分保费用
税金及附加 9,984,290.18 8,364,853.06 26,441,719.79 20,827,926.57
销售费用 55,559,461.98 66,347,555.99 157,351,494.88 132,170,265.24
管理费用 39,267,281.73 45,613,383.91 112,462,217.80 116,298,564.95
研发费用 17,858,588.96 5,720,193.28 46,195,126.78 18,960,585.40
财务费用 20,395,967.85 30,813,616.58 74,850,962.91 97,924,259.45
其中：利息费用 23,032,964.35 26,380,936.28 82,387,810.35 97,178,631.37
利息收入 3,732,924.22 866,608.79 8,996,262.95 4,913,372.81
加：其他收益 242,100.00 2,251.15 2,649,260.31 3,519,751.15
投资收益（损失以 118,451,150.67 59,091,667.44 223,650,162.37 87,748,927.28
“－”号填列）
其中：对联营企业 13,773,742.02 18,112,943.82 41,881,849.45 46,410,203.66
和合营企业的投资收益
以摊余成本
计量的金融资产终止确认
收益
汇兑收益（损失以
“－”号填列）
净敞口套期收益
（损失以“-”号填列）
公允价值变动收益
（损失以“－”号填列）
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2020 年第三季度报告
信用减值损失（损 5,408.43 344,317.15 -26,881,234.80 -8,424,276.96
失以“－”号填列）
资产减值损失（损 -20,005,158.43 -40,030,158.43
失以“－”号填列）
资产处置收益（损 -36,780.94 -19,423.22 89,396.85 81,849.72
失以“－”号填列）
三、营业利润（亏损以“－” 92,709,941.15 47,013,588.03 138,662,736.14 20,415,769.33
号填列）
加：营业外收入 3,157,958.47 2,694,212.89 13,962,857.51 8,154,905.53
减：营业外支出 401,735.65 664,027.05 3,539,623.49 1,127,756.26
四、利润总额（亏损总额 95,466,163.97 49,043,773.87 149,085,970.16 27,442,918.60
以“－”号填列）
减：所得税费用 4,587,893.72 5,984,170.02 4,712,411.07 5,212,885.76
五、净利润（净亏损以 90,878,270.25 43,059,603.85 144,373,559.09 22,230,032.84
“－”号填列）
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润 90,878,270.25 43,059,603.85 144,373,559.09 22,230,032.84
（净亏损以“－”号填列）
2.终止经营净利润
（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股 99,172,079.52 41,941,411.85 152,284,350.74 21,615,795.29
东的净利润（净亏损以
“-”号填列）
2.少数股东损益 -8,293,809.27 1,118,192.00 -7,910,791.65 614,237.55
（净亏损以“-”号填列）
六、其他综合收益的税后 -2,696,936.49 4,109,139.11 -1,628,439.00 3,730,386.05
净额
（一）归属母公司所有 -2,531,308.49 3,974,580.06 -1,523,535.26 3,598,713.63
者的其他综合收益的税后
净额
1.不能重分类进损益 9,931.37 -98,028.88 -493,140.39 -386,527.61
的其他综合收益
（1）重新计量设定受
益计划变动额
（2）权益法下不能转
损益的其他综合收益
（3）其他权益工具投 9,931.37 -98,028.88 -493,140.39 -386,527.61
资公允价值变动
（4）企业自身信用风
险公允价值变动
2.将重分类进损益的 -2,541,239.86 4,072,608.94 -1,030,394.87 3,985,241.24
其他综合收益
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2020 年第三季度报告
（1）权益法下可转损 -2,541,239.86 4,072,608.94 -1,030,394.87 3,985,241.24
益的其他综合收益
（2）其他债权投资公
允价值变动
（3）金融资产重分类
计入其他综合收益的金额
（4）其他债权投资信
用减值准备
（5）现金流量套期储
备
（6）外币财务报表折
算差额
（7）其他
（二）归属于少数股东 -165,628.00 134,559.05 -104,903.74 131,672.42
的其他综合收益的税后净
额
七、综合收益总额 88,674,474.15 47,168,742.96 143,238,260.48 25,960,418.89
（一）归属于母公司所 97,133,911.42 45,915,991.91 151,253,955.87 25,214,508.92
有者的综合收益总额
（二）归属于少数股东 -8,459,437.27 1,252,751.05 -8,015,695.39 745,909.97
的综合收益总额
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元 0.175 0.074 0.268 0.038
/股)
（二）稀释每股收益(元 0.175 0.074 0.268 0.038
/股)
法定代表人：刘月新 主管会计工作负责人：张星贵 会计机构负责人：冷茜
母公司利润表
2020 年 1—9 月
编制单位：鲁银投资集团股份有限公司
单位：元币种：人民币审计类型：未经审计
2020 年第三季 2019 年第三季 2020 年前三季 2019 年前三季
项目
度（7-9 月） 度（7-9 月） 度（1-9 月） 度（1-9 月）
一、营业收入 124,350.36 12,596,790.46 1,396,867.21 13,277,673.77
减：营业成本
税金及附加 695,907.99 866,643.93 0.04
销售费用
管理费用 9,684,401.36 8,172,697.44 20,812,909.39 25,152,723.04
研发费用
财务费用 14,840,259.77 14,933,844.13 54,757,609.59 58,954,221.19
其中：利息费用
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2020 年第三季度报告
利息收入
加：其他收益
投资收益（损失以 113,146,293.70 164,845,429.07 148,576,505.03 184,530,356.77
“－”号填列）
其中：对联营企业和 8,634,494.30 10,978,791.41 28,328,272.43 30,303,719.11
合营企业的投资收益
以摊余成本计
量的金融资产终止确认收益
净敞口套期收益（损
失以“-”号填列）
公允价值变动收益
（损失以“－”号填列）
信用减值损失（损失 -9,893,972.08 -38,076,015.51 -710,835.49
以“－”号填列）
资产减值损失（损失 -1,167,737.17 -1,167,737.17
以“－”号填列）
资产处置收益（损失 -36,780.94 -36,780.94
以“－”号填列）
二、营业利润（亏损以“－” 76,951,584.75 154,335,677.96 34,255,675.71 112,990,250.78
号填列）
加：营业外收入 101,661.18 4,468,807.15 202,245.65
减：营业外支出 2,302,630.84
三、利润总额（亏损总额以 76,951,584.75 154,437,339.14 36,421,852.02 113,192,496.43
“－”号填列）
减：所得税费用 -7,045,510.85 -177,708.87
四、净利润（净亏损以“－” 76,951,584.75 154,437,339.14 43,467,362.87 113,370,205.30
号填列）
（一）持续经营净利润（净 76,951,584.75 154,437,339.14 43,467,362.87 113,370,205.30
亏损以“－”号填列）
（二）终止经营净利润（净
亏损以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净额 -1,133,672.32 2,763,548.59 -579,401.61 2,413,661.83
（一）不能重分类进损益 9,931.37 -98,028.88 -493,140.39 -386,527.61
的其他综合收益
1.重新计量设定受益计
划变动额
2.权益法下不能转损益
的其他综合收益
3.其他权益工具投资公 9,931.37 -98,028.88 -493,140.39 -386,527.61
允价值变动
4.企业自身信用风险公
允价值变动
（二）将重分类进损益的 -1,143,603.69 2,861,577.47 -86,261.22 2,800,189.44
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2020 年第三季度报告
其他综合收益
1.权益法下可转损益的 -1,143,603.69 2,861,577.47 -86,261.22 2,800,189.44
其他综合收益
2.其他债权投资公允价
值变动
3.金融资产重分类计入
其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用减
值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差
额
7.其他
六、综合收益总额 75,817,912.43 157,200,887.73 42,887,961.26 115,783,867.13
七、每股收益：
（一）基本每股收益(元/
股)
（二）稀释每股收益(元/
股)
法定代表人：刘月新 主管会计工作负责人：张星贵 会计机构负责人：冷茜
合并现金流量表
2020 年 1—9 月
编制单位：鲁银投资集团股份有限公司
单位：元币种：人民币审计类型：未经审计
项目 2020 年前三季度 2019 年前三季度
（1-9 月） （1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 1,641,457,213.64 1,282,569,643.66
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
代理买卖证券收到的现金净额
收到的税费返还 93,400.00 179,154.75
收到其他与经营活动有关的现金 89,519,783.27 76,971,654.25
经营活动现金流入小计 1,731,070,396.91 1,359,720,452.66
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2020 年第三季度报告
购买商品、接受劳务支付的现金 1,183,283,230.34 958,834,115.82
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工及为职工支付的现金 183,188,626.67 190,556,401.10
支付的各项税费 99,325,463.06 82,921,873.91
支付其他与经营活动有关的现金 110,442,185.05 132,132,659.57
经营活动现金流出小计 1,576,239,505.12 1,364,445,050.40
经营活动产生的现金流量净额 154,830,891.79 -4,724,597.74
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 154,031,689.54 64,541,838.15
取得投资收益收到的现金 30,182,481.00 21,507,964.00
处置固定资产、无形资产和其他长期资 535,088.76 1,390,081.97
产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现 118,668,284.35 368,720,355.08
金净额
收到其他与投资活动有关的现金 57,780,000.00 152,572,147.69
投资活动现金流入小计 361,197,543.65 608,732,386.89
购建固定资产、无形资产和其他长期资 15,798,121.28 85,321,334.34
产支付的现金
投资支付的现金 836,432.51
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现 845,450,331.05
金净额
支付其他与投资活动有关的现金 73,272,100.00
投资活动现金流出小计 89,906,653.79 930,771,665.39
投资活动产生的现金流量净额 271,290,889.86 -322,039,278.50
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的
现金
取得借款收到的现金 1,219,000,000.00 1,939,616,000.00
收到其他与筹资活动有关的现金 357,786,287.93 634,247,590.76
筹资活动现金流入小计 1,576,786,287.93 2,573,863,590.76
偿还债务支付的现金 1,639,216,372.78 1,538,224,460.29
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 81,577,148.83 145,211,492.45
其中：子公司支付给少数股东的股利、
利润
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2020 年第三季度报告
支付其他与筹资活动有关的现金 398,613,979.64 493,369,514.85
筹资活动现金流出小计 2,119,407,501.25 2,176,805,467.59
筹资活动产生的现金流量净额 -542,621,213.32 397,058,123.17
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 90,883.89 -31,639.84
五、现金及现金等价物净增加额 -116,408,547.78 70,262,607.09
加：期初现金及现金等价物余额 280,089,329.38 416,814,093.24
六、期末现金及现金等价物余额 163,680,781.60 487,076,700.33
法定代表人：刘月新 主管会计工作负责人：张星贵 会计机构负责人：冷茜
母公司现金流量表
2020 年 1—9 月
编制单位：鲁银投资集团股份有限公司
单位：元币种：人民币审计类型：未经审计
项目 2020 年前三季度 2019 年前三季度
（1-9 月） 金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 84,452,488.83 1,036,731.03
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金 5,250,554.11 988,949.08
经营活动现金流入小计 89,703,042.94 2,025,680.11
购买商品、接受劳务支付的现金 79,732,979.81 1,216,325.07
支付给职工及为职工支付的现金 16,695,339.63 21,077,045.86
支付的各项税费 1,391,098.48 239,618.02
支付其他与经营活动有关的现金 9,062,897.96 17,580,151.66
经营活动现金流出小计 106,882,315.88 40,113,140.61
经营活动产生的现金流量净额 -17,179,272.94 -38,087,460.50
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 133,792,308.38 40,734,330.51
取得投资收益收到的现金 156,765,181.36 65,284,604.00
处置固定资产、无形资产和其他长期资 350,658.02 293,754.47
产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现 368,720,355.08
金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 290,908,147.76 475,033,044.06
购建固定资产、无形资产和其他长期资 511,280.93 494,546.91
产支付的现金
投资支付的现金 416,421.05 935,518,212.39
取得子公司及其他营业单位支付的现
金净额
支付其他与投资活动有关的现金
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2020 年第三季度报告
投资活动现金流出小计 927,701.98 936,012,759.30
投资活动产生的现金流量净额 289,980,445.78 -460,979,715.24
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金 1,080,000,000.00 1,785,366,000.00
收到其他与筹资活动有关的现金 470,523,635.64 689,591,190.76
筹资活动现金流入小计 1,550,523,635.64 2,474,957,190.76
偿还债务支付的现金 1,397,500,000.00 1,295,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 66,388,132.05 81,808,825.80
支付其他与筹资活动有关的现金 409,898,819.22 493,640,273.96
筹资活动现金流出小计 1,873,786,951.27 1,870,449,099.76
筹资活动产生的现金流量净额 -323,263,315.63 604,508,091.00
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额 -50,462,142.79 105,440,915.26
加：期初现金及现金等价物余额 125,001,819.06 56,554,551.01
六、期末现金及现金等价物余额 74,539,676.27 161,995,466.27
法定代表人：刘月新 主管会计工作负责人：张星贵 会计机构负责人：冷茜
4.2 2020 年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
□适用 √不适用
4.3 2020 年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用 √不适用
4.4 审计报告
□适用 √不适用
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