鲁银投资集团股份有限公司独立董事
      关于出售山东国惠小额贷款有限公司股权
         暨关联交易的事前审核及独立意见

    公司十届董事会第二十四次会议审议通过了《关于出售山东

国惠小额贷款有限公司股权的议案》。根据《关于在上市公司建

立独立董事制度的指导意见》和《公司章程》的有关规定，作为

公司的独立董事，我们发表以下独立意见：

    山东国惠基金管理有限公司与公司系同一控制下的关联方。

本次股权转让事宜，构成关联交易。根据公司事先提交的相关材

料，我们进行了事前审核，本次交易不存在损害公司及中小股东

利益的情形，同意将本议案提交公司董事会审议。

    对本议案进行审核后，我们认为，出售山东国惠小额贷款有

限公司股权，有利于公司进一步聚焦主营业务，符合公司战略发

展方向，同意本议案审议事项。公司董事会审议本议案时，关联

董事回避表决,审议程序合法、有效，符合有关法律、法规和《公

司章程》 的规定。


                       独立董事：汪安东


                                  刘惠萍


                                  钟耕深

                              2021 年 8 月 18 日