关于公司与京能集团财务
    有限公司开展关联存贷款等金融业务
              的风险处置预案

    为有效防范、及时控制和化解京能置业股份有限公司(以下
简称“公司”)与京能集团财务有限公司(以下简称“京能财务”)
开展的存贷款业务风险，保障资金安全，根据《上海证券交易所
上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等要求，特
制定本风险处置预案。
              第一章 风险处置组织机构及职责
    第一条 公司成立存贷款风险预防处置领导小组（以下简称
“领导小组”），由公司董事长任组长，为风险预防处置第一责任
人，由公司总经理任副组长，领导小组成员包括董事会秘书、财
务总监、财务部部长及各控股分、子公司财务总监等。
    领导小组负责组织开展京能财务存贷款业务风险防范和处置
工作，财务部负责对京能财务业务的日常监督和管理工作，并及
时向领导小组反映情况，以便领导小组按本预案防范和处置风险。
    第二条 任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他
人隐瞒、缓报、谎报京能财务的存贷款风险。
    第三条 职责
    （一）领导小组对董事会负责，统一领导存贷款业务风险的
应急处置工作，全面负责在京能财务存贷款业务风险的防范和处
置工作。
    （二）公司财务部等有关部门按照职责分工，积极筹划落实

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各项风险防范措施，相互协调，共同控制和化解风险。
    （三）领导小组应督促京能财务及时提供相关信息，关注京
能财务经营情况，定期测试京能财务资金流动性，做到信息监控
到位，风险防范有效。
    （四）公司各有关部门应加强对风险的监测，做到早发现早
报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存贷款风险降
到最低。
                   第二章 信息报告与披露
    第四条 建立存贷款业务风险报告制度，以定期或临时报告
的形式向董事会汇报。
    定期取得并审阅京能财务的资产负债表、损益表、现金流量
表等在内的定期财务报告，包括经会计师事务所审计的年度财务
报告；将资金存放在京能财务前，应查验京能财务是否具有有效
《金融许可证》《营业执照》等业务资质；关注京能财务是否存
在违反《企业集团财务公司管理办法》相关规定的情况，评估京
能财务的业务与财务风险。
    第五条 公司与京能财务的资金往来应当严格按照有关法律
法规及公司股票上市地监管规则对关联交易的要求履行决策程序
和信息披露义务。
           第三章 风险应急处置程序的启动及措施
    第六条 京能财务出现下列情形之一的，应立即向公司报告，
公司应立即启动风险处置程序：
    （一）京能财务出现违反《企业集团财务公司管理办法》中
第 31 条、第 32 条或第 33 条规定的情形；

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    （二）京能财务任何一个财务指标不符合《企业集团财务公
司管理办法》第 34 条规定的要求；
    （三）京能财务发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大额
贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事
或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
    （四）京能财务的股东对京能财务的负债逾期 1 年以上未偿
还；
    （五）京能财务出现严重支付危机；
    （六）京能财务当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年
亏损超过注册资本金的 10%；
    （七）京能财务因违法违规受到中国银行保险监督管理委员
会等监管部门的重大行政处罚；
    （八）京能财务被中国银行保险监督管理委员会责令进行整
顿；
    （九）发生可能影响京能财务正常经营的重大机构变动、股
权交易或者经营风险等事项；
    （十）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。
       第七条 存贷款风险发生后，应立即上报领导小组并启动应
急处置程序。
    风险处置程序启动后，财务部应立即督促京能财务提供详细
情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存贷
款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，
制定风险处置方案。风险处置方案应根据存贷款风险情况的变化
以及实施中发现的问题及时进行修订与补充。

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    第八条 针对出现的风险，京能财务应及时告知，并配合公
司履行信息披露义务，公司应督促京能财务采取积极措施，寻找
化解风险的办法，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延。必要时
应要求京能财务视情况暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；
立即卖出持有的有价证券；收回拆放的同业资金等，以规避相应
风险，确保公司资金的安全性、流动性不受影响。
                   第四章 后续事项处置
    第九条 突发性存贷款风险平息后，公司要加强对京能财务
的监督，要求京能财务增强资金实力，提高抗风险能力，重新对
京能财务存贷款风险进行评估，必要时调整存贷款比例。
    第十条 针对京能财务突发性存贷款风险产生的原因、造成
的后果，公司风险管理部门要进行认真分析和总结，吸取经验、
教训，更加有效地做好存贷款风险的防范和处置工作。
                       第五章 其他
    第十一条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》
《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有
关法律、法规、规范性文件以及《京能置业股份有限公司章程》
等有关规定执行。
    第十二条 本预案自董事会批准之日起生效。




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