国电电力发展股份有限公司
    与国家能源集团财务有限公司开展
  关联存贷款等金融业务的风险处置预案

      为有效防范、及时控制和化解国电电力发展股份有限
公司（以下简称公司）与国家能源集团财务有限公司（以下
简称财务公司）开展的存贷款业务风险，保障资金安全，根
据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易
与关联交易》等要求，特制定本风险处置预案。

             第一章 风险处置组织机构及职责
    第一条 公司财务部牵头组织公司各有关部门就存贷款
风险防范和处置事项向总经理办公会汇报。
    第二条 任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授
意他人隐瞒、缓报、谎报财务公司的存贷款风险。
    第三条 风险处置工作由总经理办公会进行决策，对董
事会负责，具体负责风险的防范和处置工作。
    第四条 公司各有关部门按照职责分工，积极筹划落实
各项防范风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。
    第五条 公司各有关部门应加强对风险的监测，做到早
发现、早报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将
存贷款风险降到最低。

               第二章 风险报告与信息披露
    第六条 公司建立存贷款业务风险报告制度，以定期或

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临时报告的形式向董事会汇报。
    第七条 公司将资金存放在财务公司前，应核查财务公
司是否具有有效《金融许可证》《营业执照》等业务资质，
关注财务公司是否存在违反《企业集团财务公司管理办法》
相关规定的情况，评估财务公司的业务与财务风险。
    第八条 公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关
法律法规及公司股票上市地监管规则对关联交易的要求履
行决策程序和信息披露义务。

           第三章 风险应急处置程序的启动及措施
    第九条 财务公司出现下列情形之一的，财务部应立即
向公司报告，公司应立即启动风险处置程序：
    （一）财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、
大额贷款逾期、违规担保、电脑系统严重故障、被抢劫或诈
骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事
项；
    （二）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上
未偿还；
    （三）财务公司出现严重支付危机；
    （四）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续
3 年亏损超过注册资本金的 10％；
    （五）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理
委员会等监管部门的重大行政处罚；
    （六）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进
行整顿；

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    （七）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。
    第十条 存贷款风险发生后，财务部应立即上报公司总
经理办公会并启动应急处置程序。
    第十一条 风险处置程序启动后，应立即敦促财务公司
提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场
调查发生存贷款风险原因，分析风险的动态，同时根据风险
起因和风险状况，制定风险处置方案。风险处置方案应根据
存贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修
订与补充。
    第十二条 针对出现的风险，财务公司应及时告知，并
配合公司履行信息披露义务，公司应敦促财务公司采取积极
措施，寻找化解风险的办法，进行风险自救，避免风险扩散
和蔓延。具体措施包括但不限于：
    （一）暂缓或停止发放新增贷款并组织回收资金；
    （二）立即卖出持有的国债或其他债券；
    （三）对拆放同业的资金无论到期与否，一律收回；
    （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以
便及时收回贷款本息。

                  第四章 后续事项处置
    第十三条 突发性存贷款风险平息后，公司要重新对财
务公司存贷款风险进行评估，必要时调整存贷款比例。同时，
公司与财务公司重新签订下一年度金融服务协议，说明继续
开展相关金融业务的主要考虑及保障措施，并履行股东大会
审议程序。

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    第十四条 针对财务公司突发性存贷款风险产生的原因、
造成的后果，公司风险管理部门要认真分析和总结，吸取经
验、教训，更加有效地做好存贷款风险的防范和处置工作。

                       第五章 其他
    第十五条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公
司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办
法》等有关法律、法规、规范性文件以及《国电电力发展股
份有限公司章程》等有关规定执行。
    第十六条 本预案自董事会批准之日起生效。




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