关于马钢集团财务有限公司与马钢（集团）
    控股有限公司开展金融业务的风险处置预案


                      第一章 总则

    第一条 为有效防范、及时控制和化解马钢集团财务有限公

司（以下简称“马钢财务公司”）与马钢（集团）控股有限公司

及附属公司开展金融业务的风险，保障资金安全，马鞍山钢铁股

份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）根据《上海证券

交易所上市公司自律监管指引第 5 号—交易与关联交易》等的相

关规定，特制定本风险处置预案。

             第二章 风险处置组织机构及职责

    第二条 公司成立风险预防处置领导小组（以下简称“领导

小组”），由公司总经理任领导小组组长，为领导小组风险预防

处置第一责任人。领导小组成员包括公司经营财务部、运营改善

部、董事会秘书室等部门负责人。

    领导小组全面负责马钢财务公司与马钢集团及附属公司开

展金融业务风险的防范和处置工作，对董事会负责。

    第三条 领导小组下设风险预防处置办公室，设在公司经营

财务部，在领导小组的领导下开展日常工作。风险预防处置办公

室主要职责包括：

    （一）积极筹划落实各项防范风险措施，相互协调，共同控

制和化解风险。


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    （二）督促马钢财务公司及时提供相关信息，关注其经营情

况，定期测试马钢财务公司资金流动性，并从马钢集团及成员单

位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位。

    （三）加强对风险的监测，评估马钢财务公司的业务与财务

风险，一旦发现问题，及时向领导小组报告，并果断采取措施防

范风险扩散。

                    第三章 信息报告与披露

    第四条 建立风险报告制度，定期或临时向董事会报告。定

期取得并审阅马钢财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流

量表等在内经审计的年度财务报告。

    领导小组负责组织起草风险评估报告，对马钢财务公司的业

务和风险状况进行评估，向公司董事会汇报，并严格按照有关法

律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。

    第五条 马钢财务公司与马钢集团及其成员单位的关联交易

应当严格按照有关法律法规对关联交易的要求及时履行决策程

序和信息披露义务。

               第四章 风险处置程序的启动及措施

    第六条 马钢财务公司出现下列情形之一的，应立即启动风

险处置程序：

    （一）马钢财务公司出现违反《企业集团财务公司管理法》

中第三十一条、第三十二条、或第三十三条规定的情形；

    （二）马钢财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财

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务公司管理办法》第三十四条规定的要求；

    （三）马钢财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大

额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董

事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

    （四）发生可能影响马钢财务公司正常经营的重大机构变

动、股权交易或者经营风险等事项；

    （五）马钢财务公司的股东对马钢财务公司的负债逾期 1 年

以上未偿还；

    （六）马钢财务公司出现严重支付危机；

    （七）马钢财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连

续 3 年亏损超过注册资本金的 10％；

    （八）马钢财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理

委员会等监管部门的行政处罚；

    （九）马钢财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进

行整顿；

    （十）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

    第七条 金融业务风险发生后，风险预防处置办公室应立即

向领导小组报告。领导小组应及时了解信息，分析整理情况后启

动应急处置程序，同时形成书面报告上报公司董事会。

    第八条 领导小组启动应急处置程序后，应敦促马钢财务公

司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时组织人员进驻

现场调查风险发生原因，分析风险动态，同时，根据风险起因和

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风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，

并制定风险应急处置方案。应急处置方案应当根据存款风险情况

的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充、制定风险处

置方案，方案包括以下主要内容：

    （一）应采取的化解风险的措施及应达到的目标；

    （二）各项化解风险措施的组织实施；

    （三）各项化解风险措施落实情况的督查和指导。

    第九条 针对出现的风险，领导小组应组织与马钢财务公司

召开联席会议，要求马钢财务公司采取积极措施，进行风险自救，

避免风险扩散和蔓延，包括暂缓或停止发放新增贷款，组织回收

资金。必要时共同起草文件向马钢集团寻求帮助，确保公司资金

的安全性、流动性不受影响。

    第十条 有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职责要

求，服从领导小组的统一指挥，各司其职，各负其责，认真落实

各项化险措施，积极做好风险处置工作。

                  第五章 后续事项处置

    第十一条 突发性风险平息后，领导小组要加强对马钢财

务公司的监督，并要求马钢财务公司增强资金实力，提高抗风

险能力，重新对马钢财务公司风险进行评估。

    第十二条 针对马钢财务公司突发性风险产生的原因、造

成的后果，公司应认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有



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效地做好风险的防范和处置工作，如果影响风险的因素不能消

除，则应当采取有效措施停止相关业务。

                      第六章 附则

    第十三条 本预案未尽事宜，按照《公司法》、《证券法》、

《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规范性文

件以及《公司章程》等有关规定执行。

    第十四条 本预案由董事会负责解释和修订。

    第十五条 本预案经公司董事会审议通过后生效。




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