2021 年年度报告
公司代码：600816 公司简称：ST 安信
安信信托股份有限公司
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重要提示
一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、
完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、 公司全体董事出席董事会会议。
三、 立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、 公司负责人邵明安、主管会计工作负责人丛树峰及会计机构负责人（会计主管人员）丛树峰
声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，公司2021年度实现归母公司股东的净利润
-112,920.96万元，期末可供分配利润为-1,053,282.48万元。
鉴于公司本年度利润为负数，根据《公司章程》有关规定，综合考虑公司发展阶段和下一步
经营需要，2021年度公司不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本。
六、 前瞻性陈述的风险声明
√适用 □不适用
本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请
投资者注意投资风险。
七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
否
八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况
否
九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性
否
十、 重大风险提示
公司已在本报告中详细描述存在的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险以及其他风
险等，敬请查阅管理层讨论与分析一节其他披露事项中可能面对的风险部分的内容。
十一、 其他
√适用 □不适用
公司已正式公布非公开发行股票方案。非公开发行股票完成后，上海砥安投资管理有限公司
将成为安信信托控股股东。本次非公开发行股票方案已经取得中国银行保险监督委员会上海监管
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局批复，尚需中国证券监督管理委员会批准。
公司已与部分债权人达成和解，逾期负债较上一个报告期有所下降。
公司在有关部门指导下积极推进保底承诺函化解工作。经各方协调和积极配合，已与大部分
保底承诺函持有人达成和解。
2022 年，公司将在有关部门指导下，积极推进非公开发行股票；加强资产清收；力争早日
恢复主动管理业务。在此过程中，不断提升内控和风险管理水平。积极服务实体经济，服务投资
者，为上海国际金融中心建设添砖加瓦。
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目录
第一节 释义 .................................................................................................................................... 5
第二节 公司简介和主要财务指标................................................................................................. 6
第三节 管理层讨论与分析........................................................................................................... 11
第四节 公司治理........................................................................................................................... 26
第五节 环境与社会责任............................................................................................................... 37
第六节 重要事项........................................................................................................................... 39
第七节 股份变动及股东情况....................................................................................................... 51
第八节 优先股相关情况............................................................................................................... 57
第九节 债券相关情况................................................................................................................. 188
第十节 财务报告........................................................................................................................... 58
第十一节 商业银行信息披露内容................................................................................................. 183
载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并
盖章的财务报表。
备查文件目录 报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。
在其他证券市场公布的年度报告。
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第一节 释义
一、 释义
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
常用词语释义
安信信托/公司/本公司/上市 指 安信信托股份有限公司，股票
公司 代码：600816
国之杰/控股股东 指 上海国之杰投资发展有限公司
认购对象/认购方/发行对象、 指 上海砥安投资管理有限公司
上海砥安
集合信托/集合信托计划/集合 指 受托人把所受托的众多委托人
资金信托计划 的信托财产集中成一个整体加
以管理或者处分的信托。
单一信托/单一信托计划/单一 指 受托人所受托的不同委托人的
资金信托计划 信托财产分别、独立地予以管
理或者处分的信托，它是委托
人与受托人一对一协商的结
果。
固有业务 指 信托公司运用自有资本开展的
业务。
信托业务 指 信托公司以收取报酬为目的，
以受托人身份接收信托和处理
信托事务的经营行为。
信托报酬 指 作为受托人在办理信托事务后
所取得的报酬。
信托财产 指 通过信托行为从委托人手中转
移到受托者手里的财产，包括
有形与无形财产。
净资本 指 根据信托公司的业务范围和公
司资产结构的特点，在净资产
的基础上对各固有资产项目、
表外项目和其他有关业务进行
风险调整后得出的综合性风险
控制指标。
《股份认购协议》 指 公司与上海砥安签订的《关于
非公开发行 A 股股票的股份认
购协议》
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
中国银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会
元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民
币亿元
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第二节 公司简介和主要财务指标
一、 公司信息
公司的中文名称 安信信托股份有限公司
公司的中文简称 安信信托
公司的外文名称 ANXIN TRUST CO.,LTD
公司的外文名称缩写 AXXT
公司的法定代表人 王少钦
二、 联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 王岗
联系地址 上海市黄浦区广东路689号海通证券
大厦29楼
电话 021-63410710
传真 021-63410712
电子信箱 600816@anxintrust.com
三、 基本情况简介
公司注册地址 上海市控江路1553号—1555号A座301室
公司注册地址的历史变更情况 不适用
公司办公地址 上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦1/2/29楼
公司办公地址的邮政编码 200001
公司网址 www.anxintrust.com
电子信箱 600816@anxintrust.com
四、 信息披露及备置地点
公司披露年度报告的媒体名称及网址 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》
公司披露年度报告的证券交易所网址 www.sse.com.cn
公司年度报告备置地点 上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦29楼
五、 公司股票简况
公司股票简况
股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称
A股 上海证券交易所 ST安信 600816 *ST安信
六、 其他相关资料
名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）
公司聘请的会计师事务所（境 办公地址 上海市黄浦区南京东路 61 号新黄浦金融大
内） 厦4楼
签字会计师姓名 包梅庭、钱致富
名称 无
公司聘请的会计师事务所（境
办公地址
外）
签字会计师姓名
报告期内履行持续督导职责 名称 无
的保荐机构 办公地址
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签字的保荐代表
人姓名
持续督导的期间
名称 无
办公地址
报告期内履行持续督导职责
签字的财务顾问
的财务顾问
主办人姓名
持续督导的期间
七、 近三年主要会计数据和财务指标
(一) 主要会计数据
单位：元币种：人民币
本期比
上年同
主要会计数据 2021年 2020年 2019年
期增减
(%)
营业总收入 224,675,597.89 298,217,735.22 -24.66 478,140,150.91
营业收入 0.00 0.00 0.00
扣除与主营业务无关的业 224,675,597.89 298,217,735.22 -24.66 /
务收入和不具备商业实质
的收入后的营业收入
归属于上市公司股东的净 -1,129,209,611.93 -6,738,002,833.36 83.24 -3,992,827,810.26
利润
归属于上市公司股东的扣 -873,997,803.36 -5,814,069,548.47 84.97 -3,988,170,584.24
除非经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量 148,114,277.66 477,283,511.59 -68.97 703,308,790.38
净额
本期末
比上年
2021年末 2020年末 同期末 2019年末
增减（
%）
归属于上市公司股东的净 249,553,313.66 892,905,150.86 -72.05 7,630,907,984.22
资产
总资产 16,961,324,456.26 19,932,118,143.30 -14.90 20,793,667,846.30
(二) 主要财务指标
本期比上年同
主要财务指标 2021年 2020年 2019年
期增减(%)
基本每股收益（元／股） -0.2065 -1.2320 83.24 -0.7301
稀释每股收益（元／股） -0.2065 -1.2320 83.24 -0.7301
扣除非经常性损益后的基本每 -0.1598 -1.0631 84.97 -0.7292
股收益（元／股）
加权平均净资产收益率（%） -345.82 -158.10 减少187.72个 -41.55
百分点
扣除非经常性损益后的加权平 -267.66 -136.42 减少131.24个 -41.50
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均净资产收益率（%） 百分点
报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明
□适用 √不适用
八、 境内外会计准则下会计数据差异
(一) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东
的净资产差异情况
□适用 √不适用
(二) 同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的
净资产差异情况
□适用 √不适用
(三) 境内外会计准则差异的说明：
□适用 √不适用
九、 2021 年分季度主要财务数据
单位：元币种：人民币
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度
（1-3 月份） （4-6 月份） （7-9 月份） （10-12 月份）
营业收入 0.00 0.00 0.00 0.00
营业总收入 58,667,217.02 56,082,083.99 58,123,315.86 51,802,981.02
归属于上市公司股东的 -727,243,101.51 -420,269,484.60 -671,396,168.09 689,699,142.27
净利润
归属于上市公司股东的 -543,513,068.06 -257,722,878.35 -487,062,014.15 414,300,157.20
扣除非经常性损益后的
净利润
经营活动产生的现金流 -15,598,445.17 99,319,806.35 35,296,421.01 29,096,495.47
量净额
季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用 √不适用
十、 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
附注
非经常性损益项目 2021 年金额 （如适 2020 年金额 2019 年金额
用）
非流动资产处置损益 267,502.27 -173,115.83 66,561.13
越权审批，或无正式批准文件，
或偶发性的税收返还、减免
计入当期损益的政府补助，但与 196,694.67 139,656,627.34
公司正常经营业务密切相关，符
合国家政策规定、按照一定标准
定额或定量持续享受的政府补助
除外
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计入当期损益的对非金融企业收
取的资金占用费
企业取得子公司、联营企业及合
营企业的投资成本小于取得投资
时应享有被投资单位可辨认净资
产公允价值产生的收益
非货币性资产交换损益
委托他人投资或管理资产的损益
因不可抗力因素，如遭受自然灾
害而计提的各项资产减值准备
债务重组损益 614,525,081.29
企业重组费用，如安置职工的支
出、整合费用等
交易价格显失公允的交易产生的
超过公允价值部分的损益
同一控制下企业合并产生的子公
司期初至合并日的当期净损益
与公司正常经营业务无关的或有 -2,588,460.00
事项产生的损益
除同公司正常经营业务相关的有
效套期保值业务外，持有交易性
金融资产、衍生金融资产、交易
性金融负债、衍生金融负债产生
的公允价值变动损益，以及处置
交易性金融资产、衍生金融资
产、交易性金融负债、衍生金融
负债和其他债权投资取得的投资
收益
单独进行减值测试的应收款项、
合同资产减值准备转回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量
的投资性房地产公允价值变动产
生的损益
根据税收、会计等法律、法规的
要求对当期损益进行一次性调整
对当期损益的影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收 -713,864,807.25 -934,930,858.63 -150,760,690.60
入和支出
其他符合非经常性损益定义的损
益项目
减：所得税影响额 153,747,819.55 -11,169,972.28 -6,384,375.53
少数股东权益影响额（税 -717.29 4,099.42
后）
合计 -255,211,808.57 -923,933,284.89 -4,657,226.02
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益项目的情况说明
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□适用 √不适用
十一、 采用公允价值计量的项目
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
对当期利润的
项目名称 期初余额 期末余额 当期变动
影响金额
以公允价值计量且其 1,428,655,666.50 533,295,576.27 -895,360,090.23 329,752,876.82
变动计入当期损益的
金融资产-权益工具
以公允价值计量且其 1,931,073,494.41 1,912,549,125.84 -18,524,368.57 25,460,434.71
变动计入当期损益的
金 融 资 产 —— 信托 计
划
以公允价值计量且其 2,349,923,048.49 1,181,153,531.51 -1,168,769,516.98 165,888,409.74
变动计入当期损益的
金 融 资 产 —— 股权 投
资
以公允价值计量且其 316,309,718.40 458,591,702.22 142,281,983.82 88,389,331.86
变动计入当期损益的
金 融 资 产 —— 资管 计
划
以公允价值计量且其
变动计入当期损益的
金融资产——其他
认定为可供出售的金
融资产—股票
认定为可供出售的金
融资产—资管计划
认定为可供出售的金
融资产—基金
以公允价值计量且其 1,339,673,087.69 1,281,254,866.65 -58,418,221.04
变动计入当期损益的
金融负债
合计 7,365,635,015.49 5,366,844,802.49 -1,998,790,213.00 609,491,053.13
十二、 其他
□适用 √不适用
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第三节 管理层讨论与分析
一、经营情况讨论与分析
2021 年，信托行业延续了严监管的政策基调，在监管部门引导下，不断压降融资类信托业务
和金融同业通道业务、加强风险防范、提升公司治理水平。自 2018 年资管新规正式出台以来，历
经四年调整，信托业资产管理业务渐趋规范、信托业务逐渐回归本源，转型发展日见成效。报告
期内，公司在有关部门指导下全力推进资产清收处置、到期项目兑付、表内债务重组、机构投资
人和解、非公开发行股票等一系列风险化解工作，各项工作按计划稳步开展,取得积极进展，为下
一阶段经营工作有序恢复打下了良好基础。
二、报告期内公司所处行业情况
信托业是国家金融体系的重要组成部分，在国家经济建设的不同发展阶段发挥着不可或缺的
重要作用。2018 年以来，随着“资管新规”和“两压一降”监管政策的出台，信托行业下行压力
加大。近年来，信托公司在监管部门指导下，通过压降融资和通道类业务规模、改善业务结构、
提升主动管理能力，促进转型发展，逐步回归本源。
（一）报告期内信托行业资产管理规模和经营业绩逐渐企稳
根据中国信托业协会网站公布的相关数据和资料，截至 2021 年 4 季度末，信托行业管理的信
托资产规模余额 20.55 万亿元，比上年末 20.49 万亿元增加 600 亿元，信托资产规模自 2017 年达
到 26.25 万亿元峰值以来，2018-2020 年间渐次回落，分别降至 22.70 万亿元、21.61 万亿元和
20.49 万亿元，这一下行趋势在 2021 年前 3 季度出现了明显的企稳迹象，到 4 季度实现了止跌回
升。从经营业绩来看，2018—2020 年间信托业收入规模总体平稳，但利润总额持续下降，同比降
幅分别为 11.20%、0.65%、19.79%，2021 年度实现了企稳回升，全行业实现利润总额 601.67 亿
元，同比增长了 3.17%。
（二）报告期内信托行业结构调整显著
1.信托来源发生实质变化，单一资金信托加速下降、集合资金信托稳步增长、管理财产信托
快速增长。根据中国信托业协会发布的《2021 年 4 季度末信托公司主要业务数据》，截至 2021 年
底，上述三项信托规模分别为 4.42 万亿、10.59 万亿、5.54 万亿，同比变动幅度分别为-28.00%、
4.10% 、32.53% ，占比分别为 21.49%（比上年末下降 8.45%） 、51.53%（比上年末提高 1.89%）、
26.98%（比上年末提高 6.56%）。
2.信托功能发生重大变化，在信托管理功能上，2018-2021 年间，主动管理信托呈现持续上
升趋势，事务管理类信托呈现持续下降趋势，但无论是主动管理信托还是事务管理类信托，其内
部结构也在持续发生分化，主动管理信托中的融资类信托加速下降，投资类信托则持续上升，事
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务管理类信托中的通道信托加速下降，而服务信托则快速上升。
3.信托投向发生较大变化，资金信托投向工商企业的占比保持相对平稳，投向证券市场的占
比大幅提升，投向基础产业、房地产和金融机构三大领域的占比呈现持续下降势头。
（三）2021 年以来信托行业重要监管举措
1.2021 年 2 月，银保监会召开 2021 年度信托监管工作会议，会议要求 2021 年继续压降信托
通道业务规模及违规融资类业务规模加大对表内外风险资产的处置。
2.2021 年 2 月 18 日，银保监会下发《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》，要求银
行保险机构建立与自身情况及外部环境相适应的声誉风险治理架构、制度和流程，落实母公司声
誉风险管理有关要求，做好本机构声誉风险的监测、防范和处置工作。
3.2021 年 3 月 12 日，银保监会下发《关于辖内信托公司做好“两项业务”压降及风险资产
处置相关工作的通知》，2021 年 11 月 17 日，银保监会下发《关于进一步推进信托公司“两项业
务”压降有关事项的通知》，对信托投资项目分类进行严格划分、明确“两项业务”压降规模的
要求。
4.2021 年 5 月 11 日，银保监会下发布了《关于推进信托公司与专业机构合作处置风险资产
的通知》，探索多种模式处置信托业风险资产，构建信托业风险资产处置市场化机制，明确鼓励
信托与 AMC 之间的合作，规范信托业务风险资产转让业务的条款。
5. 2021 年 5 月，银保监会下发《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》，明确监事
会对董事监事履职评价工作承担最终责任，从忠实、勤勉、专业性、独立性和道德水准、合规性
五个维度确定董事监事职责，旨在规范董事监事履职行为，推动提升履职质效。
6.2021 年 6 月 2 日，银保监会下发《银行保险机构公司治理准则》，明确了各治理主体的职
责，强化了治理机制运行的规范性。作为银行业保险业公司治理的纲领性监管制度，该准则的制
定发布有利于健全银行保险机构公司治理机制，进一步提升公司治理的科学性和有效性，推动银
行业保险业实现更高质量发展，促进金融更好服务构建新发展格局。
7.2021 年 6 月 3 日，银保监会下发《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法》，指导银
行保险机构未雨绸缪、防患于未然，从制度上预先筹划重大风险情况下的应对措施，有利于压实
金融机构主体责任和股东责任，强化金融机构审慎经营意识，持续提升防范化解风险能力。
8.2021 年 6 月 21 日，银保监会下发《银行保险机构关联交易管理办法（征求意见稿）》，
并于 2022 年 1 月 14 日正式下发《银行保险机构关联交易管理办法》，规范银行保险机构关联交
易行为，防范关联交易风险，促进银行保险机构安全、独立、稳健运行。
9. 2021 年 7 月 30 日，银保监会下发《关于清理规范信托公司非金融子公司业务的通知》
（银保监办发〔2021〕85 号），通知以“压缩层级、规范业务”为主要思路，加强信托公司境内
一级非金融子公司管控，明确清理规范工作安排。
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周小明，《2021 年度中国信托业发展评析》，http://www.xtxh.net/xtxh/statistics/47592.htm
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10．2021 年 10 月 14 日，银保监会下发《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》，进
一步加强股东股权监管，完善银行保险机构公司治理。
三、报告期内公司从事的业务情况
(一) 主要业务
1．固有业务
固有业务指信托公司运用自有资本开展的业务，主要包括但不限于贷款、租赁、投资、同业
存放、 同业拆放等。该类业务由公司固有业务部负责。
报告期内，公司的利息收入及投资收益情况如下：
单位：万元
项目 2021 年 2020 年 2019 年
利息净收入 -122,757.00 -108,078.47 -34,988.52
其中：利息收入 437.01 5,688.98 11,009.00
利息支出 123,194.01 113,767.45 45,997.52
投资收益 107,990.12 119.51 -28,723.49
公允价值变动收益 6,016.98 -42,844.54 1,301.75
2．信托业务
信托业务是指公司作为受托人，以收取报酬为目的开展接收信托和处理信托事务的经营行
为。公司的信托业务主要由各信托业务部门负责经营。
报告期内，公司与信托业务相关的收入体现在手续费及佣金收入中，具体情况如下：
单位：万元
项目 2021 年 2020 年 2019 年
手续费及佣金收入 22,030.55 24,132.79 36,805.01
其中：信托报酬 21,827.35 23,977.98 35,808.50
手续费及佣金支出 1,141.21
手续费及佣金净收入 22,030.55 24,132.79 35,663.80
(二) 公司的经营模式
公司以基于实体经济的主动管理信托业务为核心主业。固有业务以自有资金服务主业为宗
旨。
四、报告期内核心竞争力分析
√适用 □不适用
2020 年以来，公司在有关部门指导下开展重大风险化解工作。2021 年度公司强化资产清收处
置和项目兑付；推出重大资产重组方案、非公开发行股票方案；经过积极努力已与绝大多数机构
投资者达成和解；配合完成了自然人投资者信托产品受益权转让；加强团队建设；不断强化内部
管理和合规建设，提升风险管理水平，为回归正常经营打下了坚实基础。
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2021 年年度报告
五、报告期内主要经营情况
2021 年度公司实现营业总收入 22,467.56 万元，实现归属于母公司所有者的净利润-
112,920.96 万元。截至 2021 年 12 月 31 日公司总资产 1,696,132.45 万元，归属于母公司所有者
权益 24,955.33 万元,每股净资产 0.0456 元，资产负债率 94.36％。根据立信会计师事务所（特
殊普通合伙）出具的 2021 年度审计报告，截至 2021 年 12 月 31 日，公司合并报表未分配利
润为-10,532,824,817.60 元，公司实收股本为 5,469,137,919 元，未弥补亏损超过实收股本总额。
（一）业务开展情况
固有业务方面，公司 2021 年度亏损金额较上年度有较大幅度收窄，主要原因为公司与中国银
行及信保基金就公司部分债务达成和解，相关债务重组利得增加，导致本年度亏损减少。信托业
务方面，截至报告期末，存续信托项目 212 个，受托管理信托资产规模 1,453.63 亿元；2021 年
度已完成清算的信托项目 37 个，清算信托规模 60.71 亿元；本年度新增设立信托项目 1 个，新增
信托规模 0.05 亿元。其中，新增单一类信托项目 1 个，实收信托规模 0.05 亿元。
（二）重大风险化解情况
本报告期内，公司继续严格按照相关法律、法规及规范性文件的要求，积极推进风险化解重
大事项的各项工作。
1.制定非公开发行股票方案，推动股权重组相关事项
报告期内，公司正式推出非公开发行股票方案，拟向特定对象上海砥安投资管理有限公司
（简称“上海砥安”）非公开发行股票不超过 4,375,310,335 股，本次非公开发行后上海砥安将
持有公司 44.44%的股份，成为公司的控股股东。2022 年 2 月 18 日，公司召开 2022 年第一次临
时股东大会，审议通过了非公开发行股票方案的相关事项。目前，关于本次非公开发行股票的行
政审批申请等相关工作正在有序推进。
2.协商达成表内债务和解，推动和解方案落地实施
公司与相关各方经过前期商务谈判，就重大资产重组和总体风险化解的方案逐渐形成一致意
见。2021 年 7 月 23 日，公司召开第八届董事会第十次会议，审议通过了《关于公司和中国银行、
信保基金签署<债务和解协议>的议案》及相关议案。公司拟与信托保障基金、信托保障基金公司
和中国银行分别签订《债务和解协议》。《债务和解协议》签署后，各协议项下所列各项抵债资
产的权利将分别转移给信托保障基金和信托保障基金公司、中国银行，以此抵偿公司分别对信托
保障基金、信托保障基金公司和中国银行负有的全部或部分债务。其中，公司将所持有部分资产
的全部权利转移给中国银行上海市分行用于抵偿公司对其到期未偿还债务，构成重大资产出售。
2021 年 12 月 10 日公司召开 2021 年第一次临时股东大会，审议通过了关于重大资产出售方案的
相关事项，标志着本次重大资产重组相关协议正式生效并开始实施。根据相关协议，公司将所持
有的大童保险销售服务有限公司股权通过司法处置的方式进行变卖所得款项已偿付信托保障基金
公司债务，信托保障基金公司正式函复公司同意豁免《债务和解协议》项下剩余待和解债务约 6.76
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亿元；同时，控股股东所持有并质押的本公司部分股份司法处置事项以及其他抵债资产解除权利
限制和资产交割等工作均在有序推进中。
3.着力推动机构投资者和解
2021 年以来，在有关部门指导下，经充分协商，大量保底承诺持有人与公司达成了和解。截
至本报告披露日，绝大多数保底承诺得以消除，保底承诺余额为 20.07 亿元。
4．配合自然人受益权转让工作
自然人信托投资者风险化解是安信信托风险处置工作的重要组成部分。2021 年 12 月 27 日起
至 2022 年 1 月 28 日期间，公司接受上海维安投资管理有限公司委托组织了面向全体自然人信托
投资者信托受益权转让工作。截至 2022 年 1 月 28 日受让工作结束，自然人投资者总体签约率超
过 94%。对于已经签约转让信托受益权的自然人客户，在协议约定的条件成就后，信托受益权将
登记至受让方，自然人信托投资者取得转让资金实现退出；对未转让信托受益权的自然人客户，
安信信托将继续履行受托人义务，从其信托利益最大化角度，争取信托计划的较优处置，同时及
时对特定投资者披露信托计划相关信息，继续做好客户服务工作。
（三）加强内部管理、提升科学决策水平
2021 年公司增补高管完善组织架构、市场化招聘法律合规、特资管理等专业人才充实团
队；建立联席经营办公会工作机制，完善信托业务决策委员会、固有业务决策委员会、特殊资产
处置委员会（新设）管理；针对底层资产逾期严重的实际情况，对资产保全部进行定位提升，将
其从原单纯诉讼案件被动管理提升为诉讼和特资管理双重职能，实现了从风险控制“第二道防
线”迈前一步的改革；报告期内，公司制定颁布《规章制度管理办法》《非法律中介机构服务管
理办法》《案件处置管理办法》《业务人员对外业务行为管理规范及操作规程》《特殊资产管理
业务管理办法》等一系列制度，对原制度体系进行查遗补缺，提升管理规范。
为强化第三道防线的监督职能，公司建立稽核审计部列席的工作规范，全程参与所有固有、
信托、特资业务的决策委员会会议，对公司的重要业务、重点事项进行动态监督和评价，并尝试
性开展飞行检查、专项检查等专项工作，且监督责任部门落实对工作中发现的管理漏洞和操作风
险点的整改工作，以期达到闭环管理。
为强化全员风险意识、提升团队专业度，公司开展了培训工作，培训内容覆盖法规解读、制
度培训、以及破产、担保等领域的专业知识。
(一) 主营业务分析
1. 利润表及现金流量表相关科目变动分析表
单位：元币种：人民币
科目 本期数 上年同期数 变动比例（%）
营业收入 0.00 0.00 0.00
营业总收入 224,675,597.89 298,217,735.22 -24.66
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营业成本
营业总成本 1,440,783,928.16 1,506,872,910.96 -4.39
销售费用
管理费用 204,869,938.67 365,818,077.98 -44.00
财务费用
研发费用
经营活动产生的现金流量净额 148,114,277.66 477,283,511.59 -68.97
投资活动产生的现金流量净额 186,967,592.72 51,433,498.54 263.51
筹资活动产生的现金流量净额 -9,407,989.40 -125,297,492.08 92.49
营业收入变动原因说明：主要系贷款利息收入较上年同期减少;
营业成本变动原因说明：无
销售费用变动原因说明：无
管理费用变动原因说明：主要系本年诉讼费用及租赁费用较上年度减少；
财务费用变动原因说明：无
研发费用变动原因说明：无
经营活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系上期贷款收回，现金流入增加；
投资活动产生的现金流量净额变动原因说明：系本年收到金融资产转让款；
筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系上期结构化主体中分配受益人本益
本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明
□适用 √不适用
2. 收入和成本分析
√适用 □不适用
变动比例
科目 本期数 上年同期数 变动原因
（%）
营业总收入 224,675,597.89 298,217,735.22 -24.66 系本期贷款利息收入
减少
利息收入 4,370,141.93 56,889,798.62 -92.32 系利息收入较上年同
期减少
管理费用 204,869,938.67 365,818,077.98 -44.00 主要系本年诉讼费用
及租赁费用减少
投资收益 1,079,901,212.65 1,195,107.17 90260.20 本期投资收益主要由
债务重组利得及金融
资产处置收益构成
公允价值变 60,169,820.09 -428,445,425.66 114.04 金融资产公允价值波
动收益 动所致
信用减值损 -302,869,461.21 -5,662,990,852.67 94.65 系本期根据《企业会
失 计准则》及我公司相
关政策计提减值准备
经营活动产 148,114,277.66 477,283,511.59 -68.97 主要系上期贷款收
生的现金流 回，现金流入增加
量净额
投资活动产 186,967,592.72 51,433,498.54 263.51 系本期收到金融资产
生的现金流 转让款
量净额
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筹资活动产 -9,407,989.40 -125,297,492.08 92.49 主要系上期结构化主
生的现金流 体中分配受益人本益
量净额
(1). 主营业务分行业、分产品、分地区、分销售模式情况
单位:元币种:人民币
主营业务分行业情况
营业收入 营业成本 毛利率比
毛利率
分行业 营业收入 营业成本 比上年增 比上年增 上年增减
（%）
减（%） 减（%） （%）
金融信托 224,675,597.89 不适用 不适用 -24.66 不适用 不适用
业
主营业务分产品情况
营业收入 营业成本 毛利率比
毛利率
分产品 营业收入 营业成本 比上年增 比上年增 上年增减
（%）
减（%） 减（%） （%）
金融信托 224,675,597.89 不适用 不适用 -24.66 不适用 不适用
业
主营业务分地区情况
营业收入 营业成本 毛利率比
毛利率
分地区 营业收入 营业成本 比上年增 比上年增 上年增减
（%）
减（%） 减（%） （%）
国内 224,675,597.89 不适用 不适用 -24.66 不适用 不适用
主营业务分行业、分产品、分地区、分销售模式情况的说明
无
(2). 产销量情况分析表
□适用 √不适用
(3). 重大采购合同、重大销售合同的履行情况
□适用 √不适用
(4). 成本分析表
单位：元
分行业情况
上年
本期金
同期 情
本期占 额较上
成本构 占总 况
分行业 本期金额 总成本 上年同期金额 年同期
成项目 成本 说
比例(%) 变动比
比例 明
例(%)
(%)
金融信 利 息支 1,231,940,072.84 85.50 1,137,674,500.29 75.50 8.29
托业 出
金融信 税 金及 3,973,916.65 0.28 3,380,332.69 0.22 17.56
托业 附加
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金融信 管 理费 204,869,938.67 14.22 365,818,077.98 24.28 -44.00
托业 用
分产品情况
上年
本期金
同期 情
本期占 额较上
成本构 占总 况
分产品 本期金额 总成本 上年同期金额 年同期
成项目 成本 说
比例(%) 变动比
比例 明
例(%)
(%)
金融信 利 息支 1,231,940,072.84 85.50 1,137,674,500.29 75.50 8.29
托业 出
金融信 税 金及 3,973,916.65 0.28 3,380,332.69 0.22 17.56
托业 附加
金融信 管 理费 204,869,938.67 14.22 365,818,077.98 24.28 -44.00
托业 用
成本分析其他情况说明
无
(5). 报告期主要子公司股权变动导致合并范围变化
□适用 √不适用
(6). 公司
(7). 内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□适用 √不适用
3. 费用
□适用 √不适用
4. 研发投入
(1).研发投入情况表
□适用 √不适用
(2).研发人员情况表
□适用 √不适用
(3).情况说明
□适用 √不适用
(4).研发人员构成发生重大变化的原因及对公司未来发展的影响
□适用 √不适用
5. 现金流
□适用 √不适用
(二) 非主营业务导致利润重大变化的说明
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
(三) 资产、负债情况分析
√适用 □不适用
1. 资产及负债状况
单位：元
本期期
上期期
本期期末 末金额
末数占
数占总资 较上期
项目名称 本期期末数 上期期末数 总资产 情况说明
产的比例 期末变
的比例
（%） 动比例
（%）
（%）
货币资金 953,684,390.97 5.62 630,055,988.94 3.16 51.37 收到金融资产转让
款以及收取信托报
酬所致
交易性金融资 4,085,589,935.84 24.09 6,025,961,927.80 30.23 -32.20 我公司部分金融资
产 产用于抵偿债务
长期股权投资 665,800,454.83 3.34 -100.00 相关资产拍卖，抵
偿债务
其他应付款 11,900,554,736.99 70.16 14,159,171,738.21 71.04 -15.95 我公司与中国银行
及信保基金部分债
务达成和解，其他
应付款金额降低
预计负债 2,269,941,220.22 13.38 2,311,485,041.24 11.60 -1.80 主要系败诉项目计
提违约金
其他说明
无
2. 境外资产情况
□适用 √不适用
3. 截至报告期末主要资产受限情况
√适用 □不适用
项目 期末账面价值 受限原因
货币资金 27,949,289.34 诉讼冻结
交易性金融资产 5,917,561,000.78 诉讼冻结及流动性支持质押担保
债权投资 664,129,000.00 诉讼冻结
应收账款 11,046,177.88 诉讼冻结
合计 6,620,685,468.00 /
上述金额为母公司账面价值
4. 其他说明
□适用 √不适用
(四) 行业经营性信息分析
√适用 □不适用
参见本节之二、报告期内公司所处行业情况
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2021 年年度报告
(五) 投资状况分析
对外股权投资总体分析
√适用 □不适用
公司对外股权投资项目主要有营口银行股份有限公司、渤海人寿股份有限公司、中国信托登
记有限责任公司，具体情况参见本节“（七）主要控股参股公司分析”。报告期内，公司对外股
权投资项目变动情况如下：
1.2021 年 7 月 23 日，安信信托与中国银行上海分行签署了《中国银行股份有限公司上海市
分行与安信信托股份有限公司之债务和解协议》，安信信托向中国银行上海分行转让持有的中信
银行（国际）有限公司 3.4%股权以偿还待和解债务。相关事项经股东大会审议批准，协议已经
生效。
2. 2021 年 11 月，根据上海金融法院出具的《执行裁定书》，公司名下的大童保险销售服
务有限公司占比为 32.9792%的股权被以人民币 110,483 万元变卖给第三人并完成工商变更登
记。
1. 重大的股权投资
□适用 √不适用
2. 重大的非股权投资
□适用 √不适用
3. 以公允价值计量的金融资产
□适用 √不适用
4. 报告期内重大资产重组整合的具体进展情况
□适用 √不适用
(六) 重大资产和股权出售
√适用 □不适用
报告期内，公司与中国银行股份有限公司上海市分行达成和解，以公司部分资产偿还待和解
债务，公司已于 2021 年 7 月 23 日召开的第八届董事会第十次会议、2021 年 11 月 15 日召开的第
八届董事会第十四次会议、2021 年 12 月 10 日召开的 2021 年第一次临时股东大会，分别审议通
过了《关于安信信托股份有限公司重大资产出售方案的议案》等相关议案。截至报告期末，上述
事项进展情况为：对于信银国际 3.4%股权的交易，待信银国际完成相应决策程序及获得香港监管
部门批复（如需）后，公司将尽快完成与中国银行上海分行资产交割。就本次交易中存在权利限
制情形的置出资产，待查封冻结机构解除权利限制后，公司将尽快完成与中国银行上海分行资产
交割。对于其他不存在权利限制的标的资产，公司正在与交易对手方协商办理相关资产交割手续。
公司独立董事发表意见认为：上述债务和解能够减轻公司债务负担，优化债务结构，有利于促进
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2021 年年度报告
公司的发展，同时本次债务重组收益将计入公司损益表，将对公司整体经营业绩产生一定积极影
响。
(七) 主要控股参股公司分析
√适用 □不适用
1.中国信托登记有限责任公司
2016 年 12 月 26 日，中国信托登记有限责任公司在上海揭牌成立，标志着支持信托业发展的
“一体三翼”架构全面建成，形成了多层次、多维度的信托业风险防控体系，为信托业转型升级
提供了强有力的保障。公司参与发起设立中国信托登记有限责任公司，占股 2%。
2.营口银行股份有限公司（简称“营口银行”）
公司持有营口银行股份比例为 4.1597%，营口银行是一家注册在辽宁省营口市的城市商业银行。
3.渤海人寿股份有限公司（简称“渤海人寿”）
公司持有渤海人寿股份比例为 3.85%，渤海人寿是一家由中国银保监会监管的人寿保险公司，注
册地在天津。
(八) 公司控制的结构化主体情况
√适用 □不适用
本期公司认购或受让的资产管理计划、基金、信托计划，综合考虑本公司对该等结构化主体
拥有的权利及参与该等结构化主体的相关活动而享有可变回报等控制因素，认定将本公司控制的
12 个结构化主体纳入合并范围。
六、公司关于公司未来发展的讨论与分析
(一)行业格局和趋势
√适用 □不适用
当前经济结构的转型调整、复杂的国际政治环境以及持续反复的新冠疫情将给未来经济发展
带来持续的挑战，需要金融机构以金融供给侧结构性改革为根本导向，升级业务模式，创新产品
和服务手段，更好地满足实体经济高质量发展的需要。围绕这一指导思想，党的十九届五中全会
提出了要把“科技自立自强作为国家发展的战略支撑”，“要坚持扩大内需这个战略基点”，“畅
通国内大循环，促进国内国际双循环，全面促进消费，拓展投资空间”。对于信托公司而言，应
积极适应国家发展战略和经济增长模式转变对金融服务提出的新需求，摆脱对传统融资业务模式
和领域的路径依赖，积极提升自身的专业能力，灵活运用股权投资、股债结合、夹层投资、资产
证券化等多种金融工具来为实体经济的发展提供综合投融资支持，拓宽服务实体经济的广度和深
度。要围绕科技自立自强的国家战略，更多以股权投资、产业基金投资的方式促进科技创新产业
发展，并要依托打造国内大循环的新发展格局，积极为消费升级以及补短板、新基建、新型城镇
化建设等投资领域提供更多有效的资金支持。
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2021 年年度报告
实体经济是我国经济发展、参与国际经济竞争的根基，服务实体经济发展是金融机构的核心
使命。党的十九大报告指出，着力发展实体经济，是推动经济由高速增长转向高质量发展转型升
级、建设现代化经济体系的重大任务，也是深化供给侧结构性改革的重点。党的十九届五中全会
审议通过的《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的
建议》提出了“十四五”时期经济发展的主要指导思想和必须遵循的原则，明确要“坚持稳中求
进工作总基调，以推动高质量发展为主题，以深化供给侧结构性改革为主线，以改革创新为根本
动力，以满足人民日益增长的美好生活需要为根本目的”。信托业作为仅次于银行业的第二大金
融子行业，应积极适应国家发展战略和经济增长模式转变对金融服务提出的新需求，摆脱对传统
融资业务模式和领域的路径依赖，积极提升自身的专业能力，灵活运用股权投资、股债结合、夹
层投资、资产证券化等多种金融工具来为实体经济的发展提供综合投融资支持，拓宽服务实体经
济的广度和深度。信托业服务实体经济具有天然优势，信托公司因其制度的灵活性和牌照优势，
可灵活运用股债结合、投贷联动、投管并举等业务手段和交易结构，具备极大的创新空间，能够
满足实体经济企业的多样化需求，从而成为产融结合的最佳载体。
大资管行业属朝阳行业，在国家降低整体杠杆率，倡导股权融资的政策导向下，信托公司可
从事的业务范围较广，业务模式较为灵活，在整个大资管行业中具有优势，同时信托行业特有的
家族信托、慈善信托、养老信托等领域的发展前景广阔。目前宏观经济和市场因素仍不乐观，但
货币和监管政策也在不断加强逆周期调整，为实体经济和金融企业营造更加宽松的发展环境。在
深化金融供给侧结构性改革精神和资管新规的指导下，2018 年至 2021 年历经四年调整，信托业
资产管理业务渐趋规范、信托业务逐渐回归本源，转型发展日见成效，新的发展起点已经显现。
未来信托公司的发展，需要进一步紧密结合市场需求、紧密围绕科创强国战略积极谋求转型，依
托资源禀赋，融合金融科技，在业务方向、产品设计、服务方式等多个维度探索创新，积极开展
标品信托业务，加大股权类投资，发挥财富管理和社会服务功能，实现基于资产管理、财富管理、
综合性金融服务的有效整合。十四五时期，在国内大循环为主体、国际国内双循环相互促进的新
格局下，信托业对于提升全球分工地位，加速构建新发展格局，促进我国经济的高质量发展将发
挥越来越大的作用。
(二)公司发展战略
√适用 □不适用
以实现公司价值最大化为战略目标，不断完善法人治理结构，根据新的行业形势优化董事会
及高管团队人员配备。优化资产配置，加强团队建设，尊重员工的价值创新，拓展营销渠道，提
升项目流程控制和风控能力，建立以客户为中心的便捷、综合、增值的金融服务体系，以产品和
服务为客户创造财富、为投资者创造价值，实现可持续发展，成为具有强劲市场竞争力的信托公
司。
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充分利用上市公司优势，有效利用资本市场增强公司资本实力，提升公司营业收入及盈利能
力。结合公司发展情况科学规划员工队伍建设，建立与公司资产规模及业务拓展相匹配的工作团
队。在业务发展过程中，逐渐形成立体化、分工明确的协同展业体系，实现专业分工，提高风险
管理水平，确保可以高效地赢得优质客户、取得优质项目。
1.业务发展
公司将通过提升资本实力与质量，带动信托业务相关资质的拓展，稳步提升信托的主业地位，
逐步开展监管许可下的创新业务，包括资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托等。同时，
配合公司的战略发展方向，本着将短、中、长期行业相结合、战略性行业和现金流行业相匹配、
优势行业和潜力行业相兼顾的原则有序进行展业。重点关注科技园区、高端制造业、绿色金融、
养老行业等。
2.风险管理与内部控制
公司将继续完善全方位、全流程的风险管理与内部控制体系，持续深化对信用风险、流动性
风险、市场风险和操作风险等各类风险的管理，构建合理高效的管控流程，在风险可控的前提下，
实现业务优质发展。
3.人力资源
公司人力资源的发展目标为优化人力资源结构，构建科学全面的薪酬考核体系，培育一支规
模适度、结构合理、精干高效的人才队伍，构筑和强化与公司发展战略相适应的企业文化，提升
员工凝聚力和归属感，为实现战略目标提供坚实的人力资源支撑。
(三)经营计划
√适用 □不适用
2022 年将是公司发展历程中的重要一年。公司将在有关部门指导下，积极推进非公开发行
股票，实现公司股权重组；加强资产清收，争取受益人利益最大化；力争早日恢复主动管理业
务，回归信托本源。在此过程中，不断提升内控和风险管理水平，夯实未来经营发展的基石。积
极服务实体经济，服务投资者，为上海国际金融中心建设添砖加瓦。
（一）加强党建引领，统一思想
公司将在风险化解临时党支部指导下，加强党建引领和思想政治教育，统一思想，全力开展
工作，以确保重组顺利实施，实现风险的有效化解。
（二）全面推进非公开发行工作
非公开发行引入战略投资者，实现控制权变更和股权重组是公司整体风险化解工作的重要基
础。公司将在有关部门指导和支持下，全面推进非公开发行涉及的相关工作，争取早日能完成非
公发实施、控制权变更，实现经营、决策与监督等三会运作机制的顺利过渡。
（三）继续聚焦风险化解，强化资产清收处置
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2021 年年度报告
公司将继续强化资产清收处置，加强诉讼管理，采取多种手段相结合的方式对底层资产进行
变现，落实资产转让、资产重组、司法保全、诉讼等方案，切实落实好资产清收工作，努力实现
受益人利益最大化。
（四）提升公司运营能力
1.公司提供持续完善公司治理，厘清和压实各层级的管理职责，建立完善有效的三会一层相
互独立的运作机制，形成管理决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。
2.公司将继续强化和细化业务操作规范，持续修订制度、优化流程，从源头控制操作风险，
提升内控管理。
3.公司将继续加强审计及内控管理，以着眼于积极配合公司实现战略和重组目标为宗旨，探
索和建设新形势下信托公司配套的稽核审计体系为导向，以实现审计监督评价、内控体系搭建的
核心目标。
4.公司将继续加强合规文化建设和信托文化建设，增强公司全员合规风险防控意识，培育和
树立谨慎管理受托文化，提升公司依法合规经营管理能力和风险防控水平。
(四)可能面对的风险
√适用 □不适用
公司在经营过程中面临各种金融风险，主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风
险以及其他风险。
1.信用风险
信用风险主要指交易对手不履行义务的可能性，主要表现为：在贷款、资产回购、后续资金
安排、担保、履约承诺等交易过程中，借款人、担保人、保管人（托管人）等交易对手不履行承
诺，不能或不愿履行合约承诺而使信托财产和固有财产遭受潜在损失的可能性。
报告期内，公司未开展主动管理新业务，工作重心是在监管部门及重组工作组的指导下进行
存量项目底层资产的清收、开展与投资人的和解及推动筹划重大资产重组等。
2. 市场风险
市场风险是指由于市场因素变动导致损失的风险，主要表现为市场环境、行业状况、供求关
系、价格、利率、汇率等宏观因素发生变化对项目价值产生负面影响，导致信托财产或公司利益
遭受损失。
报告期内，面对复杂的国际政治经济环境和国内疫情的影响，公司密切关注国际资本市场、
黄金市场、大宗商品市场、外汇市场、汇率市场的波动情况以及对国内市场的影响情况，分析价
格、利率、汇率变化对信托财产的影响和传导路径。从目前公司的信托投向来看，利率、汇率、
国际关系等未对公司经营产生明显影响，对公司管理的信托财产影响较大的是国内房地产市场的
市场环境、行业前景以及供需关系。
3.操作风险
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2021 年年度报告
操作风险是指公司治理机制、内部控制失效或者有关责任人出现失误、欺诈等问题，没有充
分及时地做好尽职调查、持续监控、信息披露等工作，未能及时做出应有的反应，或做出的反应
明显有失专业和常理，甚至违规违约；没有履行勤勉尽职管理的义务，或者无法出具充分有效的
证据和记录，证明自己已履行勤勉尽职管理的义务等导致的风险。
报告期内，公司逐步完善各项业务在尽职调查、受理、设计、审批、销售、执行和终止的全
过程中都合法合规，按照程序操作，杜绝不正当交易等违法行为导致或增加业务风险。各相关主
体按照各自的职责在授权范围内独立运作。公司建立了职责分离、相互监督制约的内部控制机
制；建立并完善了有效的投资决策机制，明确各项业务的操作流程；实行严格的复核、审核程
序；制定严格的信息系统管理制度。公司在业务尽职调查、产品规范化管理、外部中介机构管
控、风险监测评价、合同档案管理、信息披露等方面不断细化管理要点和规范操作流程，提升业
务操作的规范化和标准化水平，消除操作风险隐患，有效管理各类操作风险。
4.合规风险
合规风险主要指未遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用
于信托公司自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损
失的风险。
报告期内，公司通过不断健全和完善合规风险管理机制和工作方式，加强合规风险管理工
作，提升合规风险识别、评估、管控能力，把监管要求和合规经营理念与管理要求切实落实到具
体工作中。进一步加强合规文化建设和信托文化建设，通过组织信托文化常识培训及测试，增强
公司全员合规风险防控意识，培育和树立谨慎管理受托文化，提升公司依法合规经营管理能力和
风险防控水平，促进依法合规经营，维护自身合法权益，全力配合重组工作完成，促进金融法治
建设，努力营造合规经营、决策、管理的企业氛围，使得合规文化贯穿日常经营的始末。同时，
进一步加强与监管部门的沟通工作，营造良好的外部监管环境。报告期内公司未发生重大违规违
法经营行为。
5.声誉风险
声誉风险主要是指由公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价
的风险。因素包括但不限于客户、品牌、舆情等。在当前金融严监管历史背景下以及资管行业打
破刚兑的趋势下，信托公司声誉风险显得更加突出。
报告期内，公司积极引导，及时处置，建立健全制度，强化对声誉风险的演练和防范。
6.其他风险
流动性风险是指信托期限届满或者在一定的承诺期限内，信托项目无法以合理成本及时获取
充足资金向受益人、信托文件约定人、信托项目债权人支付，没有及时兑现已取得的收益，导致
信托业务违约或者未实现预期的可能性。
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2021 年年度报告
法律风险是指由于没有遵循法律、规则和准则而使公司遭受法律制裁、监管处罚、重大财务
损失和声誉损失的可能性以及由于国家宏观经济政策的调整对公司业务经营或者成果造成一定影
响的可能性。
公司开展业务遵循法律、法规及相关监管规定，避免因法律问题产生的风险。
(五)其他
□适用 √不适用
七、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因，未按准则披露的情况和原因说明
□适用 √不适用
第四节 公司治理
一、公司治理相关情况说明
√适用 □不适用
公司按照《公司法》、《证券法》和《上市公司治理准则》等规定设立了股东大会、董事会、
监事会，建立了以《公司章程》、《股东大会规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》
为基础的一套较为完善的治理制度，明确了股东大会、董事会、监事会和经理层在决策、执行、
监督等方面的职责权限、程序以及应履行的义务，形成了权力机构、决策机构、经营机构和监督
机构科学分工，各司其职，有效制衡的治理结构。公司的经营管理实行董事会授权下的总裁负责
制。
报告期内，公司共召开股东大会 2 次，董事会 8 次和监事会 6 次，其中股东大会共审议通过
25 项议案；董事会共审议通过 66 项议案；监事会共审议通过 51 项议案。
董事会对股东大会负责，其成员由股东大会选举产生，按照《公司章程》、《董事会议事规
则》等的规定履行职责，在规定范围内行使经营决策权并负责内部控制的建立健全和有效实施。
公司董事会目前共有 5 名成员，其中独立董事 3 名。董事会发挥科学决策和战略管理作用，提升
公司治理水平的同时不断强化风险和资本管理，对重大资产重组、非公开发行股票、高管选任、
薪酬与绩效考核、财务独立和内控稽核、组织架构调整、关联交易等各类重要事项进行了深入研
究和讨论，保障了公司依法合规经营和健康发展。董事会下设战略委员会、风险控制与审计委员
会、提名委员会、薪酬与考核委员会、关联交易委员会、信托与消费者权益保护委员会等专门委
员会，除战略委员会外，各专门委员会召集人全部由独立董事担任。公司的各项治理制度和安排
为独立董事、各专门委员会发挥作用提供了充分的保障。董事会各专门委员会勤勉尽职，充分发
挥专业所长，提高了公司董事会运作效率和决策水平，促进公司各项业务稳中有序的发展。
监事会由 3 名监事组成，设监事会主席 1 人，职工监事 1 人。监事会按照《公司章程》、《监
事会议事规则》等规定监督公司董事、经理和其他高级管理人员按规定履行职责。监事会主席除
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2021 年年度报告
负责监事会的日常工作外，还根据监事会履职需要参与了公司的董事会，及时全面地掌握公司的
经营状况，对董事会和经营管理层进行监督。
公司治理与法律、行政法规和中国证监会关于上市公司治理的规定是否存在重大差异；如有
重大差异，应当说明原因
□适用 √不适用
二、 公司控股股东、实际控制人在保证公司资产、人员、财务、机构、业务等方面独立性的具体
措施，以及影响公司独立性而采取的解决方案、工作进度及后续工作计划
√适用 □不适用
2020 年 3 月起，公司在有关部门指导下开展重大风险化解工作；2021 年 7 月份公司公布非
公开发行股票方案，该方案实施完成后公司控制权可能发生变更。截至 2021 年年度报告披露之
日，上述方案已经股东大会审议通过并取得《上海银保监局关于同意安信信托股份有限公司募集
新股份方案的批复》，后续将继续推进相关行政审批工作。
控股股东、实际控制人及其控制的其他单位从事与公司相同或者相近业务的情况，以及同业
竞争或者同业竞争情况发生较大变化对公司的影响、已采取的解决措施、解决进展以及后续解决
计划
□适用 √不适用
三、股东大会情况简介
决议刊登的指定网 决议刊登的披露
会议届次 召开日期 会议决议
站的查询索引 日期
2020 年度股东大 2021 年 6 月 25 上海证券交易所 2021 年 6 月 26 审 议 通 过 与
会 日 www.sse.com.cn， 日 2020 年 度 年 报
编号：2021-034 相关的八个议
案。
2021 年度第一次 2021 年 12 月 10 上海证券交易所 2021 年 12 月 11 审议通过与重大
临时股东大会 日 www.sse.com.cn， 日 资产出售相关的
编号：2021-094 十七个议案。
表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会
□适用 √不适用
股东大会情况说明
√适用 □不适用
报告期内公司召开股东大会审议的所有议案全部获得通过。
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2021 年年度报告
四、 董事、监事和高级管理人员的情况
(一) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
√适用 □不适用
单位：股
报告期内从 是否在公司
任期起始 任期终止 年初持股 年末持股 年度内股份 增减变动 公司获得的 关联方获取
姓名 职务(注) 性别 年龄
日期 日期 数 数 增减变动量 原因 税前报酬总 报酬
额（万元）
邵明安 董事 男 61 2019 年 5 月 2022 年 5 月 151.8 否
24 日 23 日
高超 董事、副董 女 41 2019 年 5 月 2022 年 5 月 76.1 否
事长 24 日 23 日
陈世敏 独立董事 男 63 2019 年 5月 2022 年 5月 30 否
24 日 23 日
王开国 独立董事 男 63 2019 年 5月 2022 年 5月 30 否
24 日 23 日
张军 独立董事 男 58 2019 年 5月 2022 年 5月 30 否
24 日 23 日
冯之鑫 监事会主 男 45 2019 年 5月 2022 年 5月 94.7 否
席 24 日 23 日
黄晓敏 监事 女 39 2019 年 5月 2022 年 5月 7.2 是
24 日 23 日
陈兵 职工监事 男 47 2019 年 5月 2022 年 5月 70.3 否
24 日 23 日
高俊 副总裁 女 44 2021 年 7月 2022 年 5月 49.2 否
27 日 23 日
梁清德 副总裁 男 58 2019 年 5月 2022 年 5月 114.5 否
24 日 23 日
王岗 副总裁、董 男 47 2019 年 5月 2022 年 5月 121.8 否
事会秘书 24 日 23 日
丛树峰 财务总监 男 42 2021 年 7 月 2022 年 5 月 44 否
27 日 23 日
王少钦 原董事长 男 63 2012 年 11 月 2019 年 5 月 60 否
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2021 年年度报告
26 日 24 日
庄海燕 原董事、原 女 47 2019 年 5 月 2021 年 4 月 66.9 否
财务总监 24 日 28 日
王荣武 原总裁 男 45 2019 年 5 月 2021 年 7 月 92.7 否
24 日 27 日
陆伟军 原合规总 男 55 2019 年 5 月 2021 年 7 月 97 否
监 24 日 27 日
董玉舸 原副总裁 男 44 2019 年 5 月 2021 年 7 月 41.2 否
24 日 27 日
合计 / / / / / / 1,177.4 /
姓名 主要工作经历
邵明安 曾就职于中国建设银行辽宁本溪市分行，曾担任过安信信托投资股份有限公司副总经理、总裁、副董事长，本公司第七届董事会董事。
现任公司董事。
高超 曾任上海国之杰投资发展有限公司总裁秘书，上海国之杰投资发展有限公司董事。现任公司副董事长。
陈世敏 现任中欧国际工商学院的会计学教授、案例中心主任，兼任中微半导体设备（上海）股份有限公司、赛晶电子电力集团有限公司（香
港）、华夏幸福基业有限公司、广发银行股份有限公司、银城国际控股有限公司（香港）独立董事，中国邮政储蓄股份有限公司外部监
事。本公司独立董事。
王开国 曾任国家国有资产管理局科研副所长、海通证券股份有限公司党委书记、董事长、总经理、上海氯碱化工股份有限公司独立董事。现任
上海中平国瑀资产管理有限公司董事长，上海大众公用事业（集团）股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、财通基金管理有
限公司、中梁控股集团有限公司独立董事。本公司独立董事。
张军 曾任复旦大学经济学助教、讲师、副教授和教授等职。现任复旦大学经济学院院长、教授、博士生导师，复旦大学中国经济研究中心主
任，天弘基金管理有限公司独立董事，上海美丽境界股权投资管理有限公司董事。本公司独立董事。
冯之鑫 曾任哈尔滨海斯集团财务总监、哈尔滨建兴会计师事务所部门总经理、BDO 利安达信隆会计师事务所项目经理、上海浩普投资管理有限
公司项目经理和安信信托股份有限公司业务总监。现任公司监事会主席。
黄晓敏 曾任上海东洲久信会计师事务所项目经理、上海国之杰投资发展有限公司集团内审。现任上海国之杰投资发展有限公司资金财务部副总
经理，公司监事。
陈兵 曾任上海爱建信托投资有限责任公司财务主管。现任公司计划财务部总经理、职工监事。
高俊 曾任上海银行信贷部工作人员，上海电气集团财务有限责任公司公金部部门经理、风险部部门经理、风险总监、公司副总经理。现任公
司副总裁。
梁清德 历任本公司信贷部工作人员、信贷部副经理、鞍山玉佛苑（鞍山信托全资子公司）总经理、党委办公室主任、董事会秘书、资产管理总
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部总经理、信托业务中心总监。现任公司副总裁。
王岗 曾任深圳金证科技股份有限公司董事会秘书，东方证券股份有限公司研究所所长助理，上海银监局办公室秘书科科长、外资银行分行监
管处监管二科科长，法人银行监管处副处长、股份制银行分行处副处长，浙江泰隆商业银行资金营运中心总经理，上海南土资产管理有
限公司总经理。现任公司董事会秘书、副总裁。
丛树峰 曾任浙江吉利控股集团财务部部门副经理，上海电气集团财务公司计划财务部部门经理、财务结算部部门经理、办公室主任，上海电气
投资公司运营总监、风险总监。现任公司财务总监。
其它情况说明
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
(二) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况
1. 在股东单位任职情况
√适用 □不适用
在股东单位担任
任职人员姓名 股东单位名称 任期起始日期 任期终止日期
的职务
高超 上海国之杰投资发展 董事 至今
有限公司
黄晓敏 上海国之杰投资发展 资金财务部副总 2013 年 8 月 至今
有限公司 经理
在股东单位任职 无
情况的说明
2. 在其他单位任职情况
√适用 □不适用
任职人员 在其他单位担任的职 任期终止日
其他单位名称 任期起始日期
姓名 务 期
陈世敏 中欧国际工商学院 教授、案例中心主任 2017 年 7 月 至今
中微半导体设备（上
陈世敏 独立董事 2018 年 12 月 至今
海）股份有限公司
赛晶电子电力集团有
陈世敏 独立董事 2010 年 8 月 至今
限公司（香港）
华夏幸福基业股份有
陈世敏 独立董事 至今
限公司
广发银行股份有限公
陈世敏 独立董事 至今
司
银城国际控股有限公
陈世敏 独立董事 至今
司（香港）
中国邮储银行股份有
陈世敏 外部监事 2019 年 12 月 至今
限公司
上海中平国瑀资产管
王开国 董事长 2016 年 8 月 至今
理有限公司
上海大众公用事业（集
王开国 独立董事 至今
团）股份有限公司
上海农村商业银行股
王开国 独立董事 至今
份有限公司
财通基金管理有限公
王开国 独立董事 至今
司
中梁控股集团有限公
王开国 独立董事 至今
司
宁波仲平企业管理有
王开国 执行董事、经理 至今
限公司
湖南永雄资产管理集
王开国 董事 2022 年 3 月
团有限公司
上海金仕达软件科技
王开国 董事 至今
有限公司
张军 复旦大学经济学院 院长 2015 年 至今
复旦大学中国社会主
张军 主任 2003 年 至今
义市场经济研究中心
张军 复旦大学经济学院 教授、博士生导师 1997 年 至今
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2021 年年度报告
上海美丽境界股权投
张军 董事 至今
资管理有限公司
天弘基金管理有限公
张军 独立董事 2018 年 2 月 至今
司
在其他单 无
位任职情
况的说明
(三) 董事、监事、高级管理人员报酬情况
√适用 □不适用
董事、监事、高级管理人员报 报告期内现任董事、监事、高级管理人员按照公司第八届董事会
酬的决策程序 第一次会议和 2018 年度股东大会审议通过的薪酬标准执行：执
行董事、监事享受每月 6000 元标准的津贴；除股东大会另有规
定外，本公司在册的公司董事、监事统一执行本公司岗位工资及
相应绩效薪酬标准。按照公司经董事会审议通过的薪酬及绩效考
核等相关制度执行，同岗同酬，结合公司效益同增同减。不在本
公司任职的非执行董事与独立董事薪酬标准相同。
董事、监事、高级管理人员报 董事、监事、高级管理人员报酬确定的主要依据是在公司担任职
酬确定依据 务情况、公司行业性质、本人贡献大小、所在地平均收入及消费
水平等因素。
董事、监事和高级管理人员
报酬的实际支付情况
报告期末全体董事、监事和 公司根据绩效考核管理办法综合考虑全年因素对高级管理人员
高级管理人员实际获得的报 的履职情况进行考评，并根据董事会薪酬与考核委员会关于年度
酬合计 考评决议执行，2021 年度实际报酬合计 1,177.4 万元。
(四) 公司董事、监事、高级管理人员变动情况
√适用 □不适用
姓名 担任的职务 变动情形 变动原因
高俊 副总裁 聘任 董事会决议聘任
丛树峰 财务总监 聘任 董事会决议聘任
庄海燕 原董事、原财务总监 离任 个人原因辞职
王荣武 原总裁 解聘 董事会决议解聘
陆伟军 原合规总监 解聘 董事会决议解聘
董玉舸 原副总裁 解聘 董事会决议解聘
(五) 近三年受证券监管机构处罚的情况说明
□适用 √不适用
(六) 其他
□适用 √不适用
五、 报告期内召开的董事会有关情况
会议届次 召开日期 会议决议
八届八次 2021 年 1 月 29 日 审议通过了《关于计提资产减值损失的议案》。
八届九次 2021 年 4 月 28 日 审议通过了《2020 年度董事会报告》等议案。
八届十次 2021 年 7 月 23 日 审议通过了《关于<安信信托股份有限公司非公开发行股票方
案>的议案》等议案。
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2021 年年度报告
八届十一次 2021 年 7 月 27 日 审议通过了《关于公司拟采取措施消除部分经营风险》等议
案。
八届十二次 2021 年 8 月 27 日 审议通过了《关于计提资产减值损失的议案》等议案。
八届十三次 2021 年 10 月 29 日 审议通过了《关于继续租用办公场所涉及关联交易的议案》
等议案。
八届十四次 2021 年 11 月 15 日 审议通过了《关于<安信信托股份有限公司重大资产出售方
案>的议案》等议案。
八届十五次 2021 年 11 月 30 日 审议通过了《恢复计划》与《处置计划》的议案。
六、董事履行职责情况
(一) 董事参加董事会和股东大会的情况
参加股东
参加董事会情况
大会情况
是否
董事 是否连续
独立 本年应参 亲自 以通讯 出席股东
姓名 委托出 缺席 两次未亲
董事 加董事会 出席 方式参 大会的次
席次数 次数 自参加会
次数 次数 加次数 数
议
邵明安 否 8 8 3 0 0 否 2
高超 否 8 7 7 0 1 否 0
陈世敏 是 8 8 3 0 0 否 1
王开国 是 8 8 3 0 0 否 0
张军 是 8 8 3 0 0 否 1
连续两次未亲自出席董事会会议的说明
□适用 √不适用
年内召开董事会会议次数 8
其中：现场会议次数 0
通讯方式召开会议次数 3
现场结合通讯方式召开会议次数 5
(二) 董事对公司有关事项提出异议的情况
□适用 √不适用
(三) 其他
□适用 √不适用
七、 董事会下设专门委员会情况
√适用 □不适用
(1).董事会下设专门委员会成员情况
专门委员会类别 成员姓名
提名委员会 张军、王开国、陈世敏、邵明安、高超
薪酬与考核委员会 王开国、陈世敏、张军、高超
战略委员会 邵明安、高超、王开国
信托与消费者权益保护
王开国、邵明安、高超
委员会
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2021 年年度报告
关联交易委员会 王开国、陈世敏、张军、邵明安
风险控制与审计委员会 陈世敏、王开国、张军、邵明安
(2).报告期内风险控制与审计委员会委员会召开 5 次会议
召开日期 会议内容 重要意见和建议 其他履行职责情况
2021 年 1 沟通 2020 年度审计计划并通过《关于计
月 25 日 提资产减值损失》的议案。
2021 年 2 听取公司 2020 年度工作总结；听取《安 对 公 司 的 内 审 工
月 26 日 信信托股份有限公司 2020 年度内部控制 作 进 行 了 指 导 并
评价报告》及《安信信托股份有限公司 对 2021 年度内审
2020 年度稽核审计报告》汇报；审议续 的工作提出要求。
聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为
2021 年度审计机构及续聘立信会计师事
务所（特殊普通合伙）为 2021 年度内部
控制审计机构的议案的议案。
2021 年 7 审议关于前次募集资金使用情况报告的
月 23 日 议案。
2021 年 8 审议通过《关于计提资产减值损失》的议
月 27 日 案；审议通过《公司 2021 年半年度报告
全文及摘要》；审议通过《公司 2021 年
上半年度稽核审计报告》。
2021 年 审议关于安信信托股份有限公司《恢复
11 月 30 计划》与《处置计划》的议案。
日
(3).存在异议事项的具体情况
□适用 √不适用
八、监事会发现公司存在风险的说明
□适用 √不适用
监事会对报告期内的监督事项无异议。
九、报告期末母公司和主要子公司的员工情况
(一) 员工情况
母公司在职员工的数量 283
主要子公司在职员工的数量 不适用
在职员工的数量合计 283
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职 16
工人数
专业构成
专业构成类别 专业构成人数
财务人员 20
行政人员 68
高级管理人员 8
前台人员（业务部门、财富管理中心、投行 158
等）
中台人员（风控、合规、投资监管、特殊资 29
产管理部等）
合计 283
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2021 年年度报告
教育程度
教育程度类别 数量（人）
本科以下 33
本科 150
硕士研究生 98
博士研究生 2
合计 283
(二) 薪酬政策
√适用 □不适用
公司坚持以科学的薪酬管理理论为指导，从企业实际情况出发，与企业经营战略、岗位分
析、人员选聘、培训、绩效管理和留人退人等实践紧密结合，通过全面的薪酬管理，促进人力资
源的合理配置，增强企业综合竞争力。通过差异化的薪酬、考核以及激励政策等，客观公正评价
不同类型员工的绩效差异，从而更为有效地发挥薪酬的激励作用，挖掘员工的潜能，强化员工的
竞争与责任意识，提高公司整体效能。
(三) 培训计划
√适用 □不适用
为切实加强员工培训和继续教育，提升员工法律合规及风险防控意识，增强企业依法经营和
风险防控能力，公司组织了“民法典担保制度司法解释对信托业务的影响”、“破产法相关知
识”、“著作权”等相关主题的讲座培训。通过这一系列的培训，进一步加深了员工对于本行业
相关法律知识的理解和运用，提高了公司整体的合规意识。
为帮助新员工更好地融入新的工作坏境，更有效地投入到新工作中，公司开展了新员工入
职培训，由职能部门和相关业务部门分别组织授课，为员工讲解相关流程、制度及工作指引。
(四) 劳务外包情况
√适用 □不适用
劳务外包的工时总数 69,912 小时
劳务外包支付的报酬总额 462 万元
十、 利润分配或资本公积金转增预案
(一) 现金分红政策的制定、执行或调整情况
√适用 □不适用
根据中国证监会及上海证券交易所关于现金分红相关监管要求，公司已经在《公司章程》中
对利润分配部分涉及现金分红条款进行了明确。为充分维护公司股东依法享有的资产收益等权利，
不断完善董事会、股东大会对公司利润分配事项的决策程序与机制，进一步细化《安信信托股份
有限公司章程》中关于股利分配政策的条款，增加股利分配决策的透明度和可操作性，便于股东
对公司经营和分配进行监督，2014 年 10 月 9 日，公司召开 2014 年第一次临时股东大会审议通过
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2021 年年度报告
了《安信信托股份有限公司未来三年(2014-2016 年)股东分红回报规划》。2017 年 9 月 26 日，公
司召开 2017 年第一次临时股东大会审议通过了《安信信托股份有限公司未来三年（2017-2019 年）
股东分红回报规划》。2018 年 5 月公司实施了 2017 年度利润分配预案，即以 2017 年末总股本
4,557,614,932 股为基数，向全体股东每 10 股派发现金红利 5.00 元（含税），共派发 2,278,807,466
元。以 2017 年末总股本 4,557,614,932 股为基数，资本公积金每 10 股转增 2 股，共计 911,522,987
股。上述预案实施完成后，公司总股本增加至 5,469,137,919 股。
2022 年 2 月 18 日，公司召开 2022 年第一次临时股东大会，审议通过了《安信信托股份有
限公司未来三年股东回报规划（2021 年-2023 年）。
(二) 现金分红政策的专项说明
√适用 □不适用
是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求 √是 □否
分红标准和比例是否明确和清晰 √是 □否
相关的决策程序和机制是否完备 √是 □否
独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用 √是 □否
中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是否得到了充分 √是 □否
保护
(三) 报告期内盈利且母公司可供股东分配利润为正，但未提出现金利润分配方案预案的，公司应
当详细披露原因以及未分配利润的用途和使用计划
□适用 √不适用
十一、 公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响
(一) 相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的
□适用 √不适用
(二) 临时公告未披露或有后续进展的激励情况
股权激励情况
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
员工持股计划情况
□适用 √不适用
其他激励措施
□适用 √不适用
(三) 董事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
□适用 √不适用
(四) 报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况
√适用 □不适用
第八届董事会薪酬与考核委员会组织开展了对公司管理层 2021 年度工作的考评，相关考评
意见已提交董事会审议。
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2021 年年度报告
十二、 报告期内的内部控制制度建设及实施情况
√适用 □不适用
参见第三节管理层讨论与分析“五 报告期内主要经营情况”
报告期内部控制存在重大缺陷情况的说明
□适用 √不适用
十三、 报告期内对子公司的管理控制情况
□适用 √不适用
十四、 内部控制审计报告的相关情况说明
√适用 □不适用
详见《安信信托股份有限公司内部控制评价报告》。
是否披露内部控制审计报告：是
内部控制审计报告意见类型：标准的无保留意见
十五、 上市公司治理专项行动自查问题整改情况
1.公司第八届董事会拟任董事长未取得行业监管机构任职资格批复。公司正在推进非公开发
行股票事项，该事项将涉及控制权变更和董事会改组，相关事项经有权监管机关批准落实后将会
完成股权变更，届时选举新董事长。
2.未在出现特定情形后的两个月内召开临时股东大会。公司 2019 年年度审计后确认未弥补亏
损（合并报表未分配利润）-26.66 亿元，超过实收股本总额三分之一。公司 2020 年 3 月份以来
进入重大风险化解和资产重组阶段，2021 年 7 月公司经董事会审议后公告了非公开发行股票事
项，本次非公开发行股票估计募集资金约 90 亿元，募集到位后将会补充资本金，从而解决上述问
题。
十六、 其他
□适用 √不适用
第五节 环境与社会责任
一、环境信息情况
(一) 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其主要子公司的环保情况说明
□适用 √不适用
(二) 重点排污单位之外的公司环保情况说明
□适用 √不适用
(三) 有利于保护生态、防治污染、履行环境责任的相关信息
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
(四) 在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果
□适用 √不适用
二、社会责任工作情况
√适用 □不适用
详见《安信信托股份有限公司 2021 年度社会责任报告》。
三、巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况
□适用 √不适用
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第六节 重要事项
一、承诺事项履行情况
(一) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
√适用 □不适用
是否有 是否及 如未能及时履行 如未能及时
承诺 承诺 承诺时间
承诺背景 承诺方 履行期 时严格 应说明未完成履 履行应说明
类型 内容 及期限
限 履行 行的具体原因 下一步计划
解决关 上海国之杰 不利用自身对安信信托的股东地位及重大 截至本公 否 是
联交易 投资发展有 影响，谋求安信信托在业务合作等方面给 告日，本
限公司 予国之杰优于市场第三方的权利；不利用 公司与承
自身对安信信托的股东地位及重大影响， 诺人之间
谋求与安信信托达成交易的优先权利；杜 发生的关
绝本公司及所控制的企业非法占用安信信 联交易符
托资金、资产的行为，在任何情况下，不 合上述承
要求安信信托违规向本公司及所控制的企 诺的要
业提供任何形式的担保；国之杰及所控制 求。
的企业不与安信信托及其控制企业发生不
与重大资产重
必要的关联交易，如确需与安信信托及其
组相关的承诺
控制的企业发生不可避免的关联交易，保
证：（1）督促安信信托按照《中华人民共
和国公司法》、《上市规则》等有关法
律、法规、规范性文件和安信信托章程的
规定，履行关联交易的决策程序，国之杰
并将严格按照该等规定履行关联股东的回
避表决义务；（2）遵循平等互利、诚实信
用、等价有偿、公平合理的交易原则，以
市场公允价格与安信信托进行交易，不利
用该类交易从事任何损害安信信托利益的
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2021 年年度报告
行为；（3）根据《中华人民共和国公司
法》、《上市规则》等有关法律、法规、
规范性文件和安信信托章程的规定，督促
安信信托依法履行信息披露义务和办理有
关报批程序。
解决同 上海国之杰 国之杰不会以任何方式（包括但不限于其 截至本公 否 是
业竞争 投资发展有 独资经营、通过合资经营或拥有另一公司 告日，本
限公司 或企业的股份及其它权益）直接或间接从 公司与上
事与安信信托主营业务构成竞争的业务； 述承诺人
国之杰将采取合法及有效的措施，促使本 未发生过
与重大资产重
公司现有或将来成立的全资子公司、控股 同业竞
组相关的承诺
子公司和其它受本公司控制的企业不从事 争。
与安信信托主营业务构成竞争的业务；对
于安信信托的正常生产、经营活动，国之
杰保证不利用控股股东地位损害安信信托
及安信信托中小股东的利益。
解决同 上海国之杰 国之杰及国之杰所控制的除安信信托股份 截至本公 否 是
业竞争 投资发展有 有限公司之外的其他企业（以下简称“其 告日，本
限公司 他子公司”）未以任何方式直接或间接从 公司与上
事与安信信托相竞争的业务，未拥有与安 述承诺人
信信托存在同业竞争企业的股份、股权或 未发生过
与再融资相关 任何其他权益；公司承诺在直接或间接持 同业竞
的承诺 有安信信托股份期间，公司及公司所控制 争。
的其他子公司不会以任何形式直接或间接
从事对安信信托的生产经营构成或可能构
成同业竞争的业务和经营活动，也不会以
任何方式为安信信托的竞争企业提供任何
资金、业务及技术等方面的帮助。
解决同 高天国 高天国先生及其本人所控制的除安信信托 截至本公 否 是
与再融资相关
业竞争 股份有限公司之外的其他企业（以下简称 告日，本
的承诺
“其他子公司”）未以任何方式直接或间 公司与上
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2021 年年度报告
接从事与安信信托股份有限公司相竞争的 述承诺人
业务，未拥有与安信信托存在同业竞争企 未发生过
业的股份、股权或任何其他权益；本人承 同业竞
诺在直接或间接持有安信信托股份期间， 争。
本人及本人所控制的其他子公司不会以任
何形式直接或间接从事对安信信托的生产
经营构成或可能构成同业竞争的业务和经
营活动，也不会以任何方式为安信信托的
竞争企业提供任何资金、业务及技术等方
面的帮助。
股份限 上海国之杰 2015 年非公开发行 A 股股票，国之杰与公 截至报告 是 是
售 投资发展有 司签订《附条件生效的股份认购合同》中 期末，承
限公司 约定：国之杰于本次非公开发行结束之日 诺人股份
与再融资相关 起的 60 个月内不得转让本次非公开发行认 处于限售
的承诺 购的股票。2016 年 12 月 27 日，公司在中 期。
国证券登记结算有限责任公司上海分公司
办理了本次非公开发行相关股份的股权登
记及股份限售手续。
其他 上海国之杰 从《关于解决安信信托历史遗留问题的协 截至本公 是 是
投资发展有 议》签署后的第四年起（2008 年），由本 告日，承
限公司 公司对鞍山市财政局进行补贴，为期 20 诺人对鞍
其他对公司中
年，补贴标准为：前 10 年每年 1,000 万 山市财政
小股东所作承
元；后 10 年每年 1,200 万元。国之杰和本 局的补贴
诺
公司连带承担此项承诺。2006 年 4 月 28 承诺尚在
日，国之杰承诺：同意承担上述安信信托 履行过程
对鞍山市财政局进行的补贴事项。 中。
其他 上海国之杰 关于保持上市公司独立性及避免同业竞争 尚在严格 否 是
投资发展有 的承诺 履行中
其他承诺 限公司、 1. 本次重大资产出售完成后，本公司/本
高天国 人将继续按照法律、法规、规范性文件的
要求，保持与上市公司在人员、资产、业
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务、机构、财务方面的独立性，不从事任
何影响上市公司人员独立、资产独立完
整、业务独立、机构独立、财务独立的行
为，不损害上市公司及其他股东的利益，
切实保障上市公司在人员、资产、业务、
机构和财务等方面的独立。
2. 截至本承诺函签署之日，本公司/本人
始终严格履行已作出的关于避免同业竞争
的承诺，并未出现违反所作承诺的情形。
本次重大资产出售完成后，本公司/本人仍
将继续履行该承诺，以保障上市公司及上
市公司全体股东的利益。
3. 本承诺函自本公司/本人正式签署之日
起生效并不可撤销，于本公司/本人担任公
司控股股东、实际控制人期间持续有效。
本公司/本人保证切实履行本承诺，且上市
公司有权对本承诺函的履行进行监督；如
本公司/本人未能切实履行本承诺函，并因
此给上市公司造成任何实际损失，本公司/
本人将赔偿由此给上市公司造成的全部直
接或间接损失。
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2021 年年度报告
(二) 公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目
是否达到原盈利预测及其原因作出说明
□已达到 □未达到 √不适用
(三) 业绩承诺的完成情况及其对商誉减值测试的影响
□适用 √不适用
二、报告期内控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况
□适用 √不适用
三、违规担保情况
□适用 √不适用
四、公司董事会对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明
□适用 √不适用
五、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明
（一）公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
□适用 √不适用
（二）公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明
□适用 √不适用
（三）与前任会计师事务所进行的沟通情况
□适用 √不适用
（四）其他说明
□适用 √不适用
六、聘任、解聘会计师事务所情况
单位：元币种：人民币
现聘任
境内会计师事务所名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）
境内会计师事务所报酬 2,400,000.00
境内会计师事务所审计年限 17
境外会计师事务所名称 不适用
境外会计师事务所报酬 不适用
境外会计师事务所审计年限 不适用
名称 报酬
内部控制审计会计师事务所 立信会计师事务所（特殊普通 1,200,000.00
合伙）
财务顾问 中信证券股份有限公司 10,000,000.00
保荐人 中信证券股份有限公司 35,000,000.00
聘任、解聘会计师事务所的情况说明
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2021 年年度报告
□适用 √不适用
审计期间改聘会计师事务所的情况说明
□适用 √不适用
七、面临退市风险的情况
(一)导致退市风险警示的原因
□适用 √不适用
(二)公司拟采取的应对措施
□适用 √不适用
(三)面临终止上市的情况和原因
□适用 √不适用
八、破产重整相关事项
□适用 √不适用
九、重大诉讼、仲裁事项
√本年度公司有重大诉讼、仲裁事项 □本年度公司无重大诉讼、仲裁事项
(一) 诉讼、仲裁事项已在临时公告披露且无后续进展的
√适用 □不适用
事项概述及类型 查询索引
截至 2021 年 12 月 31 日，安信信托因提供保 上海证券交易所网站
底承诺函等原因引发的诉讼 40 宗。
(二) 临时公告未披露或有后续进展的诉讼、仲裁情况
√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币
报告期内:
诉讼
承
(仲 诉讼 诉讼
担 诉讼
裁)是 (仲 (仲
应诉 连 诉讼 诉讼(仲 (仲
起诉(申 诉讼(仲裁) 否形 裁)审 裁)判
(被申 带 仲裁 裁)基本 裁)进
请)方 涉及金额 成预 理结 决执
请)方 责 类型 情况 展情
计负 果及 行情
任 况
债及 影响 况
方
金额
徐德生 本公司 诉讼 证券投资 475,597.76 原 告
人诉讼 撤 回
起诉
刘怡杉 本公司 诉讼 证券投资 153,945.96 原 告
人诉讼 撤 回
起诉
郭永萍 本公司 诉讼 劳务合同 200,010 支 持
纠纷 原 告
部 分
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2021 年年度报告
诉 讼
请求
李勇 本公司 诉讼 劳动合同 200,010 支 持
纠纷 原 告
部 分
诉 讼
请求
沈栋 本公司 诉讼 劳动合同 1,095,010 驳 回
纠纷 原 告
诉 讼
请求
杨伟建 本公司 诉讼 126,510 支 持
原 告
部 分
诉 讼
请求
杨伟建 本公司 诉讼 劳动争议 48,870.57 支 持
原 告
部 分
诉 讼
请求
于淼 本公司 诉讼 劳动争议 363,965.8 支 持
原 告
部 分
诉 讼
请求
于淼 本公司 仲裁 劳动报酬 871,311.73 支 持
等争议 申 请
人 部
分 仲
裁 请
求
本公司 李思汗 诉讼 劳动合同 413,274.33 驳 回
纠纷 原 告
诉 讼
请求
(三) 其他说明
□适用 √不适用
十、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人涉嫌违法违规、受到处罚
及整改情况
□适用 √不适用
十一、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
√适用 □不适用
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2021 年年度报告
截至报告期末，公司存在部分已生效尚未履行的判决书或调解书，具体情况请见公司在上海
证券交易所网站发布的相关诉讼进展公告；固有业务负债逾期金额为人民币 44.5 亿元。截至 2021
年 12 月公司控股股东未履行的法院判决 48.78 亿；逾期债务 67.45 亿。
十二、重大关联交易
(一)与日常经营相关的关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
√适用 □不适用
2021年度公司的关联交易具体情况如下：
1.本公司上海总部办公所在地为海通证券大厦，该物业属关联方上海谷元房地产开发有限公
司所有，根据双方签订的房屋租赁合同， 2020年度应支付租金及相关费用23,189,463.47元,
2021年度应支付租金及相关费用的含税金额为25,914,179.10元。
2.本公司向上海三至酒店投资管理有限公司租赁其位于虹口区四平路59号三至喜来登酒店客
房， 2020年度应支付租赁及相关费用1,296,226.42元，2021年度应支付租赁及相关费用
341,677.16元，款项已于2021年支付完毕。
上述关联交易均为保障公司日常经营开展所需的房屋租赁。
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
(二)资产或股权收购、出售发生的关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
4、 涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况
□适用 √不适用
(三)共同对外投资的重大关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
(四)关联债权债务往来
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
(五)公司与存在关联关系的财务公司、公司控股财务公司与关联方之间的金融业务
□适用 √不适用
(六)其他
□适用 √不适用
十三、重大合同及其履行情况
(一) 托管、承包、租赁事项
1、 托管情况
□适用 √不适用
2、 承包情况
□适用 √不适用
3、 租赁情况
√适用 □不适用
单位:万元币种:人民币
租赁
租赁 租赁
出租 租赁 租赁 租赁 收益 是否
租赁资产 资产 租赁 收益 关联
方名 方名 起始 终止 对公 关联
情况 涉及 收益 确定 关系
称 称 日 日 司影 交易
金额 依据
响
谷 元 安 信 黄浦区广 2021 不 超 协议 是 其 他
房 地 信托 东 路 689 年 10 过 一 关 联
产 号 29 层 月1日 年 人
（1700.16
平方米）
谷 元 安 信 黄浦区广 2021 不 超 协议 是 其 他
房 地 信托 东 路 689 年 10 过 一 关 联
产 号第 1 层 月1日 年 人
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2021 年年度报告
（ 286.66
平方米）
谷 元 安 信 黄浦区广 2021 不 超 协议 是 其 他
房 地 信托 东 路 689 年 10 过 一 关 联
产 号第 2 层 月1日 年 人
03、05、06
室 （ 1533
平方米）
谷 元 安 信 黄浦区广 2021 不 超 协议 是 其 他
房 地 信托 东 路 689 年 10 过 一 关 联
产 号第 2 层 月1日 年 人
01、02、07、
08 室
（2024 平
方米）
谷 元 安 信 黄浦区广 2021 不 超 协议 是 其 他
房 地 信托 东 路 689 年 10 过 一 关 联
产 号第 1 层 月1日 年 人
01 室
（ 585.21
平方米）
租赁情况说明
备注：租赁资产涉及金额均为合同金额（含税）。
据《中华人民共和国合同法》、《上海市房屋租赁条例》的相关规定，在自愿、平等、公平、诚
实信用的基础上，充分考虑到海通证券大厦的品质、位置以及上海目前的商业租赁市场后，为保
证公司经营的正常，经协商一致，公司与上海谷元房地产开发有限公司继续签订《上海市房屋租
赁合同》，续租黄浦区广东路 689 号第 29 层（建筑面积为 1700.16 平方米）；续租第 1 层（建
筑面积 286.66 平方米），皆为办公用房。
根据《中华人民共和国合同法》、《上海市房屋租赁条例》的相关规定，在自愿、平等、公平、
诚实信用的基础上，充分考虑到海通证券大厦的品质、位置以及上海目前的商业租赁市场后，经
协商一致，公司与上海谷元房地产开发有限公司签订《上海市房屋租赁合同》，租用黄浦区广东
路 689 号第 2 层 03、05、06 室（1533 平方米）为办公用房。
根据《中华人民共和国合同法》、《上海市房屋租赁条例》的相关规定，在自愿、平等、公平、
诚实信用的基础上，充分考虑到海通证券大厦的品质、位置以及上海目前的商业租赁市场后，经
协商一致，公司与上海谷元房地产开发有限公司签订《上海市房屋租赁合同》，租用黄浦区广东
路 689 号第 2 层 01、02、07、08 室（建筑面积为 2024 平方米）为办公用房。
根据《中华人民共和国合同法》、《上海市房屋租赁条例》的相关规定，在自愿、平等、公平、
诚实信用的基础上，充分考虑到海通证券大厦的品质、位置以及上海目前的商业租赁市场后，经
协商一致，公司与上海谷元房地产开发有限公司（简称“谷元房地产”）签订《上海市房屋租赁
合同》，租用黄浦区广东路 689 号第 1 层 01 室（建筑面积 585.21 平方米）为办公用房。
因物业拥有方上海谷元房地产开发有限公司为本公司第一大股东上海国之杰投资发展有限公司的
母公司。
2021 年 10 月 29 日公司召开第八届董事会第十三次会议，审议通过了《继续租用办公场所涉及
关联交易的议案》，为确保办公经营场所稳定性，公司暂时继续使用上述租赁房产，租赁价格参
照原租赁合同的价格水平进行定价。
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2021 年年度报告
(二) 担保情况
√适用 □不适用
单位:万元币种:人民币
公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）
担保发生
担保方与 担保是否
日期(协 担保 担保 担保物 担保是否 担保逾期 反担保情 是否为关 关联
担保方 上市公司 被担保方 担保金额 担保类型 已经履行
议签署 起始日 到期日 （如有） 逾期 金额 况 联方担保 关系
的关系 完毕
日)
安信信 公司本部 天津万能 4,000.00 2019年4 2019年4 2022年4 连带责任 否 否 是 否
托股份 石油化工 月9日 月9日 月9日 担保
有限公 科技有限
司 公司
安信信 公司本部 天津方能 2019年11 2019年11 2022年 连带责任 否 否 是 否
托股份 石油化工 月29日 月29日 11月29 担保
20,000.00
有限公 销售有限 日
司 公司
安信信 公司本部 天津宏远 25,000.00 2019年12 2019年12 2022年 连带责任 否 否 是 否
托股份 旺能石油 月18日 月18日 12月18 担保
有限公 化工科技 日
司 有限公司
报告期内担保发生额合计（不包括对子公司的担保）
报告期末担保余额合计（A）（不包括对子公司的担保） 49,000.00
公司及其子公司对子公司的担保情况
报告期内对子公司担保发生额合计
报告期末对子公司担保余额合计（B）
公司担保总额情况（包括对子公司的担保）
担保总额（A+B） 49,000.00
担保总额占公司净资产的比例(%) 196.35
其中：
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2021 年年度报告
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额（C）
直接或间接为资产负债率超过70%的被担保对象提供的债务担保
金额（D）
担保总额超过净资产50%部分的金额（E） 36,522.33
上述三项担保金额合计（C+D+E） 36,522.33
未到期担保可能承担连带清偿责任说明 无
担保情况说明 公司为金融企业，上述担保均为公司主营业务范围内开展的担保业务。
说明：根据公司已披露的《关于开展担保业务中被担保人债务逾期的公告》（公告编号：临 2021-059），由于债务人自身经营原因，上述三笔担保业务涉
及的三笔贷款出现逾期。贷款到期后，债务人已与债权人展开积极沟通，协商债务到期日再次变更的事宜，目前尚未取得明确的进展信息。
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2021 年年度报告
(三) 委托他人进行现金资产管理的情况
1. 委托理财情况
(1) 委托理财总体情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(2) 单项委托理财情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(3) 委托理财减值准备
□适用 √不适用
2. 委托贷款情况
(1) 委托贷款总体情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(2) 单项委托贷款情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(3) 委托贷款减值准备
□适用 √不适用
3. 其他情况
□适用 √不适用
(四) 其他重大合同
□适用 √不适用
十四、其他对投资者作出价值判断和投资决策有重大影响的重大事项的说明
□适用 √不适用
第七节 股份变动及股东情况
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2021 年年度报告
一、 股本变动情况
(一) 股份变动情况表
1、 股份变动情况表
报告期内，公司股份总数及股本结构未发生变化。
2、 股份变动情况说明
□适用 √不适用
3、 股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）
□适用 √不适用
4、 公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
√适用 □不适用
本公司于 2022 年 3 月 19 日发布公告，上海金融法院于 2022 年 3 月 18 日在上海证券交
易所大宗股票司法协助执行平台（以下简称“司法执行平台”） 对上海国之杰投资发展有限公司
持有的安信信托股份有限公司 1,455,000,000 股（占安信信托股份有限公司总股本的 26.60%）
股份公开进行第二次司法处置。因无竞买人出价，本次处置失败。
(二) 限售股份变动情况
□适用 √不适用
二、 证券发行与上市情况
(一)截至报告期内证券发行情况
□适用 √不适用
截至报告期内证券发行情况的说明（存续期内利率不同的债券，请分别说明）：
□适用 √不适用
(二)公司股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况
√适用 □不适用
2021 年 7 月 23 日，公司第八届董事会第十次会议审议通过《关于安信信托股份有限公司非
公开发行股票方案的议案》，公司拟向上海砥安投资管理有限公司非公开发行股票，发行股份数
量不超过 4,375,310,335 股，发行价格为 2.06 元/股，募集资金不超过人民币 9,013,139,290 元，
扣除相关发行费用后，全部用于充实公司资本金；上海砥安所认购的股份，自本次发行结束之日
起 60 个月内不得转让。详见公司前期披露《第八届董事会第十次会议决议公告》（临 2021-050）。
(三)现存的内部职工股情况
□适用 √不适用
三、 股东和实际控制人情况
(一) 股东总数
截至报告期末普通股股东总数(户) 73,253
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总 68,139
数(户)
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数 0
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2021 年年度报告
（户）
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优 0
先股股东总数（户）
(二) 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位:股
前十名股东持股情况
质押、标
记或冻结
持有有
情况
股东名称 报告期内增 期末持股数 比例 限售条 股东性
股
（全称） 减 量 (%) 件股份 质
份
数量 数量
状
态
2,01 境内非
上海国之杰投资发展有限 204,84 冻 7,92
2,867,929,342 52.44 国有法
公司 7,399 结 9,34
2 人
158, 境内非
瀚博汇鑫（天津）投资有 质
-1,308,829 158,016,927 2.89 0 016, 国有法
限公司 押 927 人
国有法
日照银行股份有限公司 136,564,932 136,564,932 2.5 0 无
人
境内非
上海公信实业有限公司 -53,699,147 105,606,630 1.93 0 无 国有法
人
境内自
梁建业 199,800 53,114,117 0.97 0 无
然人
上海方圆达创投资合伙企
业（有限合伙）－方圆－ 18,234,200 0.33 0 无 其他
东方 43 号私募投资基金
上海方圆达创投资合伙企
业（有限合伙）－方圆－ 17,182,080 0.31 0 无 其他
东方 8 号私募投资基金
境内自
俞仲庆 9,690,600 12,600,000 0.23 0 无
然人
上海方圆达创投资合伙企
业（有限合伙）－方圆－ 12,477,736 0.23 0 无 其他
东方 11 号私募投资基金
境内自
梁稀 -1,967,152 10,380,000 0.19 0 无
然人
前十名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件流通股的数量
种类 数量
人民
2,663,081,9
上海国之杰投资发展有限公司 2,663,081,943 币普
43
通股
人民
瀚博汇鑫（天津）投资有限公司 158,016,927 币普 158,016,927
通股
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2021 年年度报告
人民
日照银行股份有限公司 136,564,932 币普 136,564,932
通股
人民
上海公信实业有限公司 105,606,630 币普 105,606,630
通股
人民
梁建业 53,114,117 币普 53,114,117
通股
人民
上海方圆达创投资合伙企业（有限合
18,234,200 币普 18,234,200
伙）－方圆－东方 43 号私募投资基金
通股
人民
上海方圆达创投资合伙企业（有限合
17,182,080 币普 17,182,080
伙）－方圆－东方 8 号私募投资基金
通股
人民
俞仲庆 12,600,000 币普 12,600,000
通股
人民
上海方圆达创投资合伙企业（有限合
12,477,736 币普 12,477,736
伙）－方圆－东方 11 号私募投资基金
通股
人民
梁稀 10,380,000 币普 10,380,000
通股
前十名股东中回购专户情况说明
上述股东委托表决权、受托表决权、放
弃表决权的说明
公司股东中上海国之杰投资发展有限公司为本公司实
上述股东关联关系或一致行动的说明 际控制人高天国先生控制的企业，其余股东本公司未
知是否存在关联关系及一致行动的情况。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的
说明
前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
√适用 □不适用
单位：股
有限售条件股份可上市
交易情况
持有的有限售 限售条
序号 有限售条件股东名称 新增可上
条件股份数量 可上市交 件
市交易股
易时间
份数量
1 上海国之杰投资发展有限公司 204,847,399 2021 年 12 0 尚未能
月 27 办理解
除限售
手续
上述股东关联关系或一致行动的说明 无
注：在本次年报编制期间，公司实际控制人高天国先生于 2022 年 4 月 4 日因病逝世，公司实际
控制人将发生变更，具体变更情况尚需待控股股东上海国之杰投资发展有限公司的后续安排和通
知。
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2021 年年度报告
(三) 战略投资者或一般法人因配售新股成为前 10 名股东
□适用 √不适用
四、 控股股东及实际控制人情况
(一) 控股股东情况
1 法人
√适用 □不适用
名称 上海国之杰投资发展有限公司
单位负责人或法定代表人 高天国
成立日期 1999 年 5 月 12 日
主要经营业务 房地产开发，物业管理，投资管理；服装生产、设计；百货、
五金交电、化工产品（除危险品）、针纺织品、工艺美术品、
金属材料、普通机械、电器设备，建筑装潢材料、计算机及
配件，通讯器材及设备、冶金炉料、机电产品、汽车零部件、
建筑材料销售；室内装潢，经济信息咨询服务。【依法须经
批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
报告期内控股和参股的其他境内 无
外上市公司的股权情况
其他情况说明 国之杰成立于 1999 年 5 月，目前注册资本 765,279 万元人
民币。国之杰的主营业务范围为房地产开发、物业管理，投
资管理，并在金融、高科技和新能源等领域逐渐拓展业务。
目前国之杰的房地产项目开发建筑面积已超过百万平方
米，项目分布在北京、上海、杭州、成都、昆明等大中型城
市，涉及写字楼、酒店、商铺、住宅、物业管理等。此外，
国之杰于 2001 年开始介入高科技板块，其下属公司银晨科
技开发的人像识别系统具备较为先进的技术水平。
2 自然人
□适用 √不适用
3 公司不存在控股股东情况的特别说明
□适用 √不适用
4 报告期内控股股东变更情况的说明
□适用 √不适用
5 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
√适用 □不适用
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2021 年年度报告
(二) 实际控制人情况
1 法人
□适用 √不适用
2 自然人
√适用 □不适用
姓名 高天国
国籍 中国
是否取得其他国家或地区居留权 是
主要职业及职务 上海国之杰投资发展有限公司董事长
过去 10 年曾控股的境内外上市公 无
司情况
注：在本次年报编制期间，公司实际控制人高天国先生于 2022 年 4 月 4 日因病逝世，公司实际
控制人将发生变更，具体变更情况尚需待控股股东上海国之杰投资发展有限公司的后续安排和通
知。
3 公司不存在实际控制人情况的特别说明
□适用 √不适用
4 报告期内公司控制权发生变更的情况说明
□适用 √不适用
5 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
□适用 √不适用
6 实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司
□适用 √不适用
(三) 控股股东及实际控制人其他情况介绍
√适用 □不适用
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2021 年年度报告
公司因拟向特定对象上海砥安非公开发行股票不超过 4,375,310,335 股，本次非公开发行后，
上海砥安将持有公司 44.44%的股份，成为公司的控股股东。2021 年 7 月 23 日，上海砥安与公司
签署了《附条件生效的股份认购协议》。本次发行前，上海国之杰投资发展有限公司持有公司
2,867,929,342 股股份（占公司总股本的 52.44%），为公司的控股股东，高天国为公司的实际控
制人；本次非公开发行后，公司无实际控制人。
五、 公司控股股东或第一大股东及其一致行动人累计质押股份数量占其所持公司股份数量比例
达到 80%以上
□适用 √不适用
六、 其他持股在百分之十以上的法人股东
□适用 √不适用
七、 股份限制减持情况说明
□适用 √不适用
八、 股份回购在报告期的具体实施情况
□适用 √不适用
第八节 优先股相关情况
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
第九节 财务报告
一、审计报告
√适用 □不适用
信会师报字[2022]第 ZA12115 号
安信信托股份有限公司全体股东：
(一) 审计意见
我们审计了安信信托股份有限公司（以下简称安信信托）财务报表，包括 2021
年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债表，2021 年度的合并及母公司利润表、合并
及母公司现金流量表、合并及母公司所有者权益变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公
允反映了安信信托 2021 年 12 月 31 日的合并及母公司财务状况以及 2021 年度的合
并及母公司经营成果和现金流量。
(二) 形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册
会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照
中国注册会计师职业道德守则，我们独立于安信信托，并履行了职业道德方面的其
他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了
基础。
(三) 关键审计事项
关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事
项。这些事项的应对以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对
这些事项单独发表意见。
我们在审计中识别出的关键审计事项汇总如下：
1、保底承诺等事项
2、债务重组
3、手续费及佣金收入
关键审计事项 该事项在审计中是如何应对的
1、保底承诺等事项
事项描述 审计应对
请参阅财务报表附注十四（二），安信信托 针对保底承诺等事项完整性，我们实施的
2020 年之前存在以签署《信托受益权转让协 审计程序包括，检查清单和用印审批单等相关
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2021 年年度报告
关键审计事项 该事项在审计中是如何应对的
议》、《框架合作协议》或出具《流动性支持函》 文件、访谈用印经办人员、函证及获取安信信
等形式提供保底承诺等事项的情况。 托管理层完整性声明等；
截至财务报表批准日，安信信托尚余保底 针对尚余保底承诺事项，我们实施的审计
承诺本金共计人民币 20.07 亿元。其中，涉诉 程序包括：与安信信托管理层对尚余保底承诺
本金人民币 2.50 亿元已根据法院审理结果计 及其引发的诉讼预计可能发生损失的判断进行
提了相应损失，一审未判决涉诉本金人民币 讨论，获取管理层的相关声明；针对一审未决
8.30 亿元。 诉讼向安信信托聘请的诉讼代理律师实施函
尚余保底承诺及其引发的诉讼预计发生损 证；获取并阅读安信信托管理层聘用的律师对
失的可能性包含管理层重大判断和估计，且涉 尚余保底承诺出具的《法律意见书》；我们聘请
及利用专家工作，该事项被确定为关键审计事 律师对尚余保底承诺出具《法律意见书》；查阅
项。 近期同类型诉讼判例。
2、债务重组
事项描述 审计应对
请参阅财务报表附注七（三十六）和财务 我们获取并查阅重要文件，包括和解协议、
报表附注十六（二）。2021 年度，安信信托与债 权力机构决议、评估报告、法律意见书等；
权人中国银行上海市分行、中国信托业保障基 向债权人函证或访谈债务重组事项；
金有限责任公司和中国信托业保障基金达成债 获取评价公司管理层聘用律师对和解协议
务和解。其中，与中国银行上海市分行和中国 及相关权利义务法律效力终止发表专项意见；
信托业保障基金有限责任公司完成债务重组。 我们聘请律师对和解协议及相关权利义务
考虑到上述两笔债务重组金额重大，且与 法律效力终止发表专项意见；
安信信托财务类退市风险警示指标有关，该事 获取公司管理层关于债务重组终止确认和
项被确定为关键审计事项。 税务处理的判断认定。
3、手续费及佣金收入
事项描述 审计应对
请参阅财务报表附注七（五十七）。2021 年 我们对信托报酬的提取和确认相关内部控
度，安信信托确认手续费及佣金收入为人民币 制设计和运行的有效性进行了评估和测试。
2.20 亿元，较上年同期减少 8.71%，其中信托 对超过一定规模的信托计划，获取并阅读信
报酬为人民币 2.18 亿元，占比 99.08%。安信 托合同、交易合同、投贷后管理报告等文件主
信托管理层对公司管理的信托计划交易对手状 要条款，并执行重新计算程序。
况、可供分配信托利益等因素进行评估，认为 获取未足额提取信托报酬项目清单，了解分
由于公司管理的部分信托计划交易对手未能正 析未足额提取信托报酬的原因。
常按照合同约定支付信托报酬，虽然公司根据
信托合同约定有提取信托报酬的权利，但是暂
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2021 年年度报告
关键审计事项 该事项在审计中是如何应对的
无充足证据表明相关信托报酬能如期收到，安 抽取一定比例的项目，对交易对手进行函
信信托对该等项目未确认或未足额确认信托报 证、走访，了解信托项目底层资产质量，核实
酬。 安信信托管理层对信托项目的判断。
考虑到安信信托的信托报酬评估过程涉及
重大的管理层判断，且与安信信托财务类退市
风险警示指标有关，该事项被确定为关键审计
事项。
(四) 其他信息
安信信托管理层（以下简称管理层）对其他信息负责。其他信息包
括安信信托 2021 年年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的
审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他
信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过
程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况
存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我
们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。
(五) 管理层和治理层对财务报表的责任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允
反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于
舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时，管理层负责评估安信信托的持续经营能力，披
露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非计划
进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督安信信托的财务报告过程。
(六) 注册会计师对财务报表审计的责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重
大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高
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2021 年年度报告
水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存
在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独
或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则
通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保
持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
1、识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计
和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为
发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假
陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险
高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
2、了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序。
3、评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的
合理性。
4、对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取
的审计证据，就可能导致对安信信托持续经营能力产生重大疑虑的事项
或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重
大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务
报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我
们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况
可能导致安信信托不能持续经营。
5、评价财务报表的总体列报（包括披露）、结构和内容，并评价财
务报表是否公允反映相关交易和事项。
6、就安信信托中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计
证据，以对合并财务报表发表审计意见。我们负责指导、监督和执行集
团审计，并对审计意见承担全部责任。
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项
进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，
并与治理层沟通可能被合理认为影响我们独立性的所有关系和其他事
项，以及相关的防范措施（如适用）。
从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审
计最为重要，因而构成关键审计事项。我们在审计报告中描述这些事
项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，如果合
理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产
生的益处，我们确定不应在审计报告中沟通该事项。
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2021 年年度报告
立信会计师事务所 中国注册会计师： 包梅庭
（特殊普通合伙） （项目合伙人）
中国注册会计师： 钱致富
中国上海 二〇二二年四月二十八日
二、财务报表
合并资产负债表
2021 年 12 月 31 日
编制单位:安信信托股份有限公司
单位:元币种:人民币
项目 附注 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
流动资产：
货币资金 （一） 953,684,390.97 630,055,988.94
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产 （二） 4,085,589,935.84 6,025,961,927.80
衍生金融资产
应收票据
应收账款 （五） 80,315,287.84 87,106,867.63
应收款项融资
预付款项 （六） 1,627,434.12
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款 （七） 470,313,380.31 635,215,854.73
其中：应收利息 （七） 22,463,757.36 22,466,735.39
应收股利 （七） 591,699.29 591,699.29
买入返售金融资产
存货
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 （十一） 189,245,751.56 183,811,571.63
流动资产合计 5,780,776,180.64 7,562,152,210.73
非流动资产：
发放贷款和垫款 （十二） 1,921,810,531.54 2,355,739,915.00
债权投资 （十三） 1,204,036,504.40 1,098,493,694.03
其他债权投资
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2021 年年度报告
长期应收款
长期股权投资 （十六） 665,800,454.83
其他权益工具投资
其他非流动金融资产
投资性房地产
固定资产 （十九） 3,438,474.99 5,360,855.96
在建工程
生产性生物资产
油气资产
使用权资产 （二十一） 18,598,761.92
无形资产 （二十二） 6,689,505.31 9,664,845.84
开发支出
商誉
长期待摊费用 （二十三） 2,040,274.42 5,247,954.07
递延所得税资产 （二十四） 3,551,120,217.84 3,757,683,544.66
其他非流动资产 （二十五） 4,472,814,005.20 4,471,974,668.18
非流动资产合计 11,180,548,275.62 12,369,965,932.57
资产总计 16,961,324,456.26 19,932,118,143.30
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
拆入资金
交易性金融负债 （二十八） 1,281,254,866.65 1,339,673,087.69
衍生金融负债
应付票据
应付账款 （三十一） 288,470,709.27 280,284,246.26
预收款项 （三十二） 22,764,468.94 19,765,675.00
合同负债
卖出回购金融资产款
吸收存款及同业存放
代理买卖证券款
代理承销证券款
应付职工薪酬 （三十四） 218,939,387.66 220,024,318.72
应交税费 （三十五） 3,414,734.00 1,127,584.22
其他应付款 （三十六） 11,900,554,736.99 14,159,171,738.21
其中：应付利息
应付股利 （三十六） 905,251.45 905,251.45
应付手续费及佣金
应付分保账款
持有待售负债
一年内到期的非流动负债 （三十八） 8,310,112.33
其他流动负债
流动负债合计 13,723,709,015.84 16,020,046,650.10
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
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租赁负债 （四十二） 11,078,383.48
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债 （四十五） 2,269,941,220.22 2,311,485,041.24
递延收益
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 2,281,019,603.70 2,311,485,041.24
负债合计 16,004,728,619.54 18,331,531,691.34
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） （四十八） 5,469,137,919.00 5,469,137,919.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 （五十） 3,607,925,108.54 3,122,067,333.81
减：库存股
其他综合收益
专项储备
盈余公积 （五十四） 984,876,518.04 984,876,518.04
一般风险准备 （五十五） 720,438,585.68 720,438,585.68
未分配利润 （五十六） -10,532,824,817.60 -9,403,615,205.67
归属于母公司所有者权益 249,553,313.66 892,905,150.86
（或股东权益）合计
少数股东权益 707,042,523.06 707,681,301.10
所有者权益（或股东权 956,595,836.72 1,600,586,451.96
益）合计
负债和所有者权益 16,961,324,456.26 19,932,118,143.30
（或股东权益）总计
公司负责人：邵明安主管会计工作负责人：丛树峰会计机构负责人：丛树峰
母公司资产负债表
2021 年 12 月 31 日
编制单位:安信信托股份有限公司
单位:元币种:人民币
项目 附注 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 36,002.44 43,404.62
货币资金
结算备付金
存放同业款项 932,356,076.20 605,924,626.26
贵金属
拆出资金
衍生金融资产
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产
64 / 193
2021 年年度报告
持有待售资产
发放贷款和垫款 659,144,001.53 801,756,669.21
金融投资：
交易性金融资产 6,548,743,169.69 8,560,291,954.22
债权投资 2,407,149,020.21 2,605,094,547.50
其他债权投资
其他权益工具投资
长期股权投资 （一） 665,800,454.83
投资性房地产
固定资产 2,804,944.25 4,622,841.03
在建工程
使用权资产 18,598,761.92
无形资产 6,618,955.16 9,580,620.43
商誉
递延所得税资产 3,551,120,217.84 3,757,683,544.66
其他资产 660,705,171.25 701,022,334.34
资产总计 14,787,276,320.49 17,711,820,997.10
负债：
短期借款
向中央银行借款
同业及其他金融机构存放款项
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款
吸收存款
应付职工薪酬 218,939,387.66 220,024,318.72
应交税费 3,414,734.00 744,129.18
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 2,269,941,220.22 2,311,485,041.24
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债 19,388,495.81
递延所得税负债
其他负债 11,953,307,372.81 14,213,697,411.94
负债合计 14,464,991,210.50 16,745,950,901.08
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 5,469,137,919.00 5,469,137,919.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 3,607,925,108.54 3,122,067,333.81
减：库存股
其他综合收益
盈余公积 984,876,518.04 984,876,518.04
65 / 193
2021 年年度报告
一般风险准备 720,438,585.68 720,438,585.68
未分配利润 -10,460,093,021.27 -9,330,650,260.51
所有者权益（或股东权益）合 322,285,109.99 965,870,096.02
计
负债和所有者权益（或股东 14,787,276,320.49 17,711,820,997.10
权益）总计
公司负责人：邵明安主管会计工作负责人：丛树峰会计机构负责人：丛树峰
合并利润表
2021 年 1—12 月
单位:元币种:人民币
项目 附注 2021 年度 2020 年度
一、营业总收入 224,675,597.89 298,217,735.22
其中：营业收入
利息收入 (五十七） 4,370,141.93 56,889,798.62
已赚保费
手续费及佣金收入 (五十七） 220,305,455.96 241,327,936.60
二、营业总成本 1,440,783,928.16 1,506,872,910.96
其中：营业成本
利息支出 (五十七） 1,231,940,072.84 1,137,674,500.29
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险责任准备金净额
保单红利支出
分保费用
税金及附加 (五十八） 3,973,916.65 3,380,332.69
销售费用
管理费用 (六十） 204,869,938.67 365,818,077.98
研发费用
财务费用
其中：利息费用
利息收入
加：其他收益 （六十三） 196,694.67 2,785,437.84
投资收益（损失以“－” （六十四） 1,079,901,212.65 1,195,107.17
号填列）
其中：对联营企业和合营 （六十四） 460,238,688.15 34,669,016.08
企业的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确认收益
汇兑收益（损失以“－”
号填列）
净敞口套期收益（损失以
“-”号填列）
公允价值变动收益（损失 （六十六) 60,169,820.09 -428,445,425.66
以“－”号填列）
66 / 193
2021 年年度报告
信用减值损失（损失以 （六十七) -302,869,461.21 -5,662,990,852.67
“-”号填列）
资产减值损失（损失以
“-”号填列）
资产处置收益（损失以 （六十九) 267,502.27
“－”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号 -378,442,561.80 -7,296,110,909.06
填列）
加：营业外收入 （七十) 2,000.00 10,040.00
减：营业外支出 （七十一) 713,866,807.25 935,114,014.46
四、利润总额（亏损总额以 -1,092,307,369.05 -8,231,214,883.52
“－”号填列）
减：所得税费用 （七十二) 37,541,020.92 -1,492,698,408.04
五、净利润（净亏损以“－”号 -1,129,848,389.97 -6,738,516,475.48
填列）
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损 -1,129,848,389.97 -6,738,516,475.48
以“－”号填列）
2.终止经营净利润（净亏损
以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利 -1,129,209,611.93 -6,738,002,833.36
润（净亏损以“-”号填列）
2.少数股东损益（净亏损以 -638,778.04 -513,642.12
“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额
（一）归属母公司所有者的其
他综合收益的税后净额
1．不能重分类进损益的其
他综合收益
（1）重新计量设定受益计划
变动额
（2）权益法下不能转损益的
其他综合收益
（3）其他权益工具投资公允
价值变动
（4）企业自身信用风险公允
价值变动
2．将重分类进损益的其他
综合收益
（1）权益法下可转损益的其
他综合收益
（2）其他债权投资公允价值
变动
（3）金融资产重分类计入其
他综合收益的金额
（4）其他债权投资信用减值
准备
（5）现金流量套期储备
67 / 193
2021 年年度报告
（6）外币财务报表折算差额
（7）其他
（二）归属于少数股东的其他
综合收益的税后净额
七、综合收益总额 -1,129,848,389.97 -6,738,516,475.48
（一）归属于母公司所有者的 -1,129,209,611.93 -6,738,002,833.36
综合收益总额
（二）归属于少数股东的综合 -638,778.04 -513,642.12
收益总额
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) （七十三） -0.2065 -1.2320
（二）稀释每股收益(元/股) （七十三） -0.2065 -1.2320
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0 元,上期被合并方实现
的净利润为：0 元。
公司负责人：邵明安主管会计工作负责人：丛树峰会计机构负责人：丛树峰
母公司利润表
2021 年 1—12 月
单位:元币种:人民币
项目 附注 2021 年度 2020 年度
一、营业总收入 129,935,584.63 -1,297,285,843.07
利息净收入 （二） -1,227,934,700.10 -1,134,863,064.56
利息收入 （二） 4,059,945.22 36,771,819.09
利息支出 （二） 1,231,994,645.32 1,171,634,883.65
手续费及佣金净收入 （三） 220,305,455.96 241,327,936.60
手续费及佣金收入 （三） 220,305,455.96 241,327,936.60
手续费及佣金支出
投资收益（损失以“－”号填列） （四） 1,079,430,073.72 -17,011,411.37
其中：对联营企业和合营企业的投资 460,238,688.15 34,669,016.08
收益
以摊余成本计量的金融资产终
止确认产生的收益（损失以“-”号
填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填
列）
其他收益 196,694.67 2,771,092.03
公允价值变动收益（损失以“－”号 （五） 57,670,558.11 -389,510,395.77
填列）
汇兑收益（损失以“－”号填列）
其他业务收入
资产处置收益（损失以“－”号填 267,502.27
列）
二、营业总支出 507,972,517.22 5,990,749,391.24
税金及附加 1,043,817.00 1,105,974.56
业务及管理费 188,065,205.51 362,759,077.39
信用减值损失 （六） 318,863,494.71 5,626,884,339.29
其他资产减值损失
其他业务成本
68 / 193
2021 年年度报告
三、营业利润（亏损以“－”号填 -378,036,932.59 -7,288,035,234.31
列）
加：营业外收入 2,000.00 10,040.00
减：营业外支出 713,866,807.25 935,114,014.46
四、利润总额（亏损总额以“－”号 -1,091,901,739.84 -8,223,139,208.77
填列）
减：所得税费用 37,541,020.92 -1,492,698,408.04
五、净利润（净亏损以“－”号填 -1,129,442,760.76 -6,730,440,800.73
列）
（一）持续经营净利润（净亏损以 -1,129,442,760.76 -6,730,440,800.73
“－”号填列）
（二）终止经营净利润（净亏损以
“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合
收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综
合收益
3.其他权益工具投资公允价值变
动
4.企业自身信用风险公允价值变
动
（二）将重分类进损益的其他综合收
益
1.权益法下可转损益的其他综合
收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他综合
收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额 -1,129,442,760.76 -6,730,440,800.73
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)
（二）稀释每股收益(元/股)
公司负责人：邵明安主管会计工作负责人：丛树峰会计机构负责人：丛树峰
合并现金流量表
2021 年 1—12 月
单位：元币种：人民币
项目 附注 2021年度 2020年度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的
现金
69 / 193
2021 年年度报告
客户存款和同业存放款项净
增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净
增加额
收到原保险合同保费取得的
现金
收到再保业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的 317,846,179.60 314,889,994.55
现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
代理买卖证券收到的现金净
额
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的 （七十五） 54,752,883.82 2,426,492,481.65
现金
经营活动现金流入小计 372,599,063.42 2,741,382,476.20
购买商品、接受劳务支付的
现金
客户贷款及垫款净增加额 -537,168,000.68
存放中央银行和同业款项净
增加额
支付原保险合同赔付款项的
现金
拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的 97,713,335.94
现金
支付保单红利的现金
支付给职工及为职工支付的 111,407,464.86 135,413,080.72
现金
支付的各项税费 12,808,318.07 619,141.89
支付其他与经营活动有关的 （七十五） 100,269,002.83 2,567,521,406.74
现金
经营活动现金流出小计 224,484,785.76 2,264,098,964.61
经营活动产生的现金流 148,114,277.66 477,283,511.59
量净额
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 182,040,000.00 43,366,004.61
取得投资收益收到的现金 4,736,496.06 9,146,689.20
处置固定资产、无形资产和 275,210.29 34,600.00
其他长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位
收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的
现金
投资活动现金流入小计 187,051,706.35 52,547,293.81
70 / 193
2021 年年度报告
购建固定资产、无形资产和 72,500.90 1,113,795.27
其他长期资产支付的现金
投资支付的现金 11,612.73
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位
支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的
现金
投资活动现金流出小计 84,113.63 1,113,795.27
投资活动产生的现金流 186,967,592.72 51,433,498.54
量净额
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东
投资收到的现金
取得借款收到的现金
收到其他与筹资活动有关的
现金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息 1,883,834.60 125,297,492.08
支付的现金
其中：子公司支付给少数股
东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的 （七十五） 7,524,154.80
现金
筹资活动现金流出小计 9,407,989.40 125,297,492.08
筹资活动产生的现金流 -9,407,989.40 -125,297,492.08
量净额
四、汇率变动对现金及现金等
价物的影响
五、现金及现金等价物净增加 325,673,880.98 403,419,518.05
额
加：期初现金及现金等价物 600,061,220.65 196,641,702.60
余额
六、期末现金及现金等价物余 925,735,101.63 600,061,220.65
额
公司负责人：邵明安主管会计工作负责人：丛树峰会计机构负责人：丛树峰
母公司现金流量表
2021 年 1—12 月
单位:元币种:人民币
项目 附注 2021年度 2020年度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加
额
71 / 193
2021 年年度报告
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加
额
收取利息、手续费及佣金的现金 317,351,167.44 292,189,147.17
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金 54,650,883.82 2,424,962,667.26
经营活动现金流入小计 372,002,051.26 2,717,151,814.43
客户贷款及垫款净增加额 -320,000,000.00
存放中央银行和同业款项净增加
额
为交易目的而持有的金融资产净
增加额
拆出资金净增加额
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金 42,786,269.71
支付给职工及为职工支付的现金 111,407,464.86 134,226,487.25
支付的各项税费 12,239,423.83
支付其他与经营活动有关的现金 99,270,494.73 184,739,606.67
经营活动现金流出小计 222,917,383.42 41,752,363.63
经营活动产生的现金流量净额 149,084,667.84 2,675,399,450.80
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 182,040,000.00 39,005,675.95
取得投资收益收到的现金 4,666,304.28
处置固定资产、无形资产和其他 275,210.29 34,600.00
长期资产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 186,981,514.57 39,040,275.95
投资支付的现金 2,314,848,979.00
购建固定资产、无形资产和其他 72,500.90 1,113,795.27
长期资产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 72,500.90 2,315,962,774.27
投资活动产生的现金流量净额 186,909,013.67 -
2,276,922,498.32
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付
的现金
支付其他与筹资活动有关的现金 7,524,154.80
筹资活动现金流出小计 7,524,154.80
筹资活动产生的现金流量净额 -7,524,154.80
72 / 193
2021 年年度报告
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额 328,469,526.71 398,476,952.48
加：期初现金及现金等价物余额 575,973,262.59 177,496,310.11
六、期末现金及现金等价物余额 904,442,789.30 575,973,262.59
公司负责人：邵明安主管会计工作负责人：丛树峰会计机构负责人：丛树峰
73 / 193
2021 年年度报告
合并所有者权益变动表
2021 年 1—12 月
单位:元 币种:人民币
2021 年度
归属于母公司所有者权益
其他权益工具 其
项目 他 专 少数股东权益 所有者权益合计
减：
优 永 综 项 其
实收资本(或股本) 资本公积 库存 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计
其 他
先 续 合 储
他 股
股 债 收 备
益
一、上 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 -9,403,615,205.67 892,905,150.86 707,681,301.10 1,600,586,451.96
年年末
余额
加：会
计政策
变更
前
期差错
更正
同
一控制
下企业
合并
其
他
二、本 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 -9,403,615,205.67 892,905,150.86 707,681,301.10 1,600,586,451.96
年期初
余额
三、本 485,857,774.73 -1,129,209,611.93 -643,351,837.20 -638,778.04 -643,990,615.24
期增减
变动金
额（减
少以
“－”
号填
列）
（一） -1,129,209,611.93 -1,129,209,611.93 -638,778.04 -1,129,848,389.97
综合收
益总额
74 / 193
2021 年年度报告
（二） 507,066,917.71 507,066,917.71 507,066,917.71
所有者
投入和
减少资
本
1．所有
者投入
的普通
股
2．其他
权益工
具持有
者投入
资本
3．股份
支付计
入所有
者权益
的金额
4．其他 507,066,917.71 507,066,917.71 507,066,917.71
（三）
利润分
配
1．提取
盈余公
积
2．提取
一般风
险准备
3．对所
有者
（或股
东）的
分配
4．其他
（四）
所有者
权益内
部结转
1．资本
公积转
增资本
（或股
本）
2．盈余
公积转
增资本
（或股
本）
75 / 193
2021 年年度报告
3．盈余
公积弥
补亏损
4．设定
受益计
划变动
额结转
留存收
益
5．其他
综合收
益结转
留存收
益
6．其他
（五）
专项储
备
1．本期
提取
2．本期
使用
（六） -21,209,142.98 -21,209,142.98 -21,209,142.98
其他
四、本 5,469,137,919.00 3,607,925,108.54 984,876,518.04 720,438,585.68 -10,532,824,817.60 249,553,313.66 707,042,523.06 956,595,836.72
期期末
余额
2020 年度
归属于母公司所有者权益
其
其他权益工具
项目 他 专
减： 少数股东权益 所有者权益合计
实收资本 (或股 综 项 其
优 永 资本公积 库存 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计
其 他
本) 先 续 合 储
他 股
股 债 收 备
益
一、上年年末余额 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 - 7,630,907,984.22 708,194,943.22 8,339,102,927.44
2,665,612,372.31
加：会计政策变更
前期差错更正
同一控制下企业
合并
其他
76 / 193
2021 年年度报告
二、本年期初余额 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 - 7,630,907,984.22 708,194,943.22 8,339,102,927.44
2,665,612,372.31
三、本期增减变动金 - - -513,642.12 -
额（减少以“－”号 6,738,002,833.36 6,738,002,833.36 6,738,516,475.48
填列）
（一）综合收益总额 - - -513,642.12 -
6,738,002,833.36 6,738,002,833.36 6,738,516,475.48
（二）所有者投入和
减少资本
1．所有者投入的普
通股
2．其他权益工具持
有者投入资本
3．股份支付计入所
有者权益的金额
4．其他
（三）利润分配
1．提取盈余公积
2．提取一般风险准
备
3．对所有者（或股
东）的分配
4．其他
（四）所有者权益内
部结转
1．资本公积转增资
本（或股本）
2．盈余公积转增资
本（或股本）
3．盈余公积弥补亏
损
4．设定受益计划变
动额结转留存收益
5．其他综合收益结
转留存收益
6．其他
（五）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（六）其他
四、本期期末余额 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 - 892,905,150.86 707,681,301.10 1,600,586,451.96
9,403,615,205.67
公司负责人：邵明安 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：丛树峰
母公司所有者权益变动表
2021 年 1—12 月
单位:元 币种:人民币
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2021 年年度报告
2021 年度
其他权益工具 其
他
减：
项目 综
实收资本(或股本) 资本公积 库存 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 所有者权益合计
优先股 永续债 其他 合
股
收
益
一、上年年末余额 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 -9,330,650,260.51 965,870,096.02
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
二、本年年初余额 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 -9,330,650,260.51 965,870,096.02
三、本期增减变动金额 485,857,774.73 -1,129,442,760.76 -643,584,986.03
（减少以“－”号填列）
（一）综合收益总额 -1,129,442,760.76 -
1,129,442,760.76
（二）所有者投入和减少 507,066,917.71 507,066,917.71
资本
1．所有者投入的普通股
2．其他权益工具持有者投
入资本
3．股份支付计入所有者权
益的金额
4．其他 507,066,917.71 507,066,917.71
（三）利润分配
1．提取盈余公积
2．提取一般风险准备
3．对所有者（或股东）的
分配
4．其他
（四）所有者权益内部结
转
1．资本公积转增资本（或
股本）
2．盈余公积转增资本（或
股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．设定受益计划变动额结
转留存收益
5．其他综合收益结转留存
收益
6．其他
（五）专项储备
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2021 年年度报告
（六）其他 -21,209,142.98 -21,209,142.98
四、本年年末余额 5,469,137,919.00 3,607,925,108.54 984,876,518.04 720,438,585.68 - 322,285,109.99
10,460,093,021.27
2020 年度
其他权益工具 其
他
减：
项目 综
实收资本(或股本) 资本公积 库存 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 所有者权益合计
优先股 永续债 其他 合
股
收
益
一、上年年末余额 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 - 7,696,310,896.75
2,600,209,459.78
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
二、本年年初余额 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 - 7,696,310,896.75
2,600,209,459.78
三、本期增减变动金额（减 - -
少以“－”号填列） 6,730,440,800.73 6,730,440,800.73
（一）综合收益总额 - -
6,730,440,800.73 6,730,440,800.73
（二）所有者投入和减少资
本
1．所有者投入的普通股
2．其他权益工具持有者投
入资本
3．股份支付计入所有者权
益的金额
4．其他
（三）利润分配
1．提取盈余公积
2．提取一般风险准备
2．对所有者（或股东）的
分配
3．其他
（四）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或
股本）
2．盈余公积转增资本（或
股本）
3．盈余公积弥补亏损
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2021 年年度报告
4．设定受益计划变动额结
转留存收益
5．其他综合收益结转留存
收益
6．其他
四、本年年末余额 5,469,137,919.00 3,122,067,333.81 984,876,518.04 720,438,585.68 - 965,870,096.02
9,330,650,260.51
公司负责人：邵明安 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：丛树峰
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2021 年年度报告
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2021 年年度报告
三、公司基本情况
1. 公司概况
√适用 □不适用
安信信托股份有限公司（原名：鞍山市信托投资股份有限公司、安信信托投资股份有限公
司）系非银行金融机构，根据中国银行业监督管理委员会《关于安信信托投资股份有限公司变更
公司名称和业务范围的批复》（银监复【2014】14 号）于 2014 年 4 月 8 日更名为安信信托股份
有限公司（以下简称安信信托、公司或本公司），其前身为鞍山市信托投资公司，成立于 1987
年 2 月。1992 年经辽宁省经济体制改革委员会和中国人民银行辽宁省分行批准改组为股份有限
公司，总股本为 102,750,000 股。1994 年 1 月公司社会公众股在上海证券交易所挂牌交易，经
过转增、送配股及定向增发，截至 2021 年 12 月 31 日，股本总数为 5,469,137,919 股，其中：
有限售条件股份为 204,847,399 股，占股份总数的 3.75%，无限售条件股份为 5,264,290,520
股，占股份总数的 96.25%。
本公司统一社会信用代码为 91310000765596096G，金融许可证号为 K0025H231000001。
注册地址：上海市杨浦区控江路 1553-1555 号 A 座 3 楼 301 室，法定代表人：王少钦。
经营范围：资金信托，动产信托，不动产信托，有价证券信托，其他财产或财产权信托，作为
投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务，经营企业资产的重组、购并及项目融
资、公司理财、财务顾问等业务，受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务，办理居间、咨
询、资信调查等业务，代保管及保管箱业务，存放同业、拆放同业、贷款、租赁，投资方式运用
固有财产，以固有财产为他人提供担保，从事同业拆借，法律法规规定或中国银行业监督管理委
员会批准的其他业务，上述业务包括外汇业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可
开展经营活动）。本公司的控股股东为上海国之杰投资发展有限公司，本公司的实际控制人为
高天国先生。
本财务报表业经公司董事会于 2022 年 4 月 28 日批准报出。
2. 合并财务报表范围
√适用 □不适用
截至 2021 年 12 月 31 日止，公司合并财务报表范围包括本公司控制的结构化主体。
本期合并财务报表范围及其变化情况详见本附注“八、合并范围的变更”和“九、 在其他
主体中的权益”。
四、财务报表的编制基础
1、 编制基础
本财务报表按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会
计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”），以及中国
证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 15 号——财务报告的一般规
定》的相关规定编制。
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2021 年年度报告
2、 持续经营
√适用 □不适用
本公司自 2018 年度连续发生重大亏损；2021 年 12 月 31 日，归属于母公司所有者权益金额
为 2.50 亿元，已签署和解协议正在执行的逾期负债本金金额 44.50 亿元。
本年度公司在有关部门指导下按市场化、法制化的原则，推进重组及风险化解重大事项，主
要包括：
2021 年 7 月 23 日，本公司与债权人中国银行上海市分行、中国信托业保障基金有限责任公
司和中国信托业保障基金分别就 32.78 亿元、12.00 亿元和 44.50 亿元债务本金及相关利息、违
约金等债务和解签署了《债务和解协议》。其中与中国银行上海市分行和中国信托业保障基金有
限责任公司的待和解债务在 2021 年内已经完成和解，公司逾期负债总额大幅下降。同时，上海
砥安投资管理有限公司与公司签署了《附条件生效股份认购协议》，非公开发行股票完成后，上
海砥安投资管理有限公司将持有公司 44.44%股份，成为公司控股股东。2022 年 4 月 20 日，中国
银行保险监督委员会上海监管局批复了安信信托非公开发行股票相关方案。
另一方面，公司通过各种方式解决保底承诺等事项，公司通过包括收回兜底文件、达成和
解、兑付信托利益等方式，基本解决了保底承诺等事项。截至本财务报表批准日，安信信托尚余
保底承诺本金共计 20.07 亿元。除根据法院审理结果已计提相应损失外，其他尚余保底承诺产生
损失的可能性很小。
董事会将持续关注重组和风险化解重大事项进展情况，积极配合、认真推动相关各项工作的
落地实施，争取早日完成重组工作，实现风险的有效化解，使各项经营管理工作和业务开展回归
正常，与持续经营相关的重大不确定性已消除。
公司将在相关部门指导协调下能够获得足够资源于 2021 年 12 月 31 日后 12 个月内持续经
营。因此，公司认为采用持续经营基础编制本公司财务报表是恰当的。
五、重要会计政策及会计估计
具体会计政策和会计估计提示：
√适用 □不适用
以下披露内容已涵盖了本公司根据实际生产经营特点制定的具体会计政策和会计估计。
(一) 遵循企业会计准则的声明
本财务报表符合财政部颁布的企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司 2021 年 12 月
31 日的合并及母公司财务状况以及 2021 年度的合并及母公司经营成果和现金流量。
(二) 会计期间
自公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止为一个会计年度。
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2021 年年度报告
(三) 营业周期
√适用 □不适用
本公司营业周期为 12 个月。
(四) 记账本位币
本公司采用人民币为记账本位币。
(五) 同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法
□适用 √不适用
(六) 合并财务报表的编制方法
√适用 □不适用
1、 合并范围
本公司合并财务报表的合并范围以控制为基础确定，包括本公司、本公司控制的子公司及受
本公司控制的结构化主体。
2、 合并程序
本公司编制合并财务报表，将整个企业集团视为一个会计主体，依据相关企业会计准则的确
认、计量和列报要求，按照统一的会计政策，反映本企业集团整体财务状况、经营成果和现金流
量。
所有纳入合并财务报表合并范围的子公司、结构化主体所采用的会计政策、会计期间与本公
司一致，如子公司、结构化主体采用的会计政策、会计期间与本公司不一致的，在编制合并财务
报表时，按本公司的会计政策、会计期间进行必要的调整。对于非同一控制下企业合并取得的子
公司，以购买日可辨认净资产公允价值为基础对其财务报表进行调整。对于同一控制下企业合并
取得的子公司，以其资产、负债（包括最终控制方收购该子公司而形成的商誉）在最终控制方财
务报表中的账面价值为基础对其财务报表进行调整。
子公司、结构化主体所有者权益、当期净损益和当期综合收益中属于少数股东的份额分别在
合并资产负债表中所有者权益项目下、合并利润表中净利润项目下和综合收益总额项目下单独
列示。子公司、结构化主体少数股东分担的当期亏损超过了少数股东在该子公司、结构化主体期
初所有者权益中所享有份额而形成的余额，冲减少数股东权益。
（1）增加子公司或业务
在报告期内，若因同一控制下企业合并增加子公司或业务的，则调整合并资产负债表的期初
数；将子公司或业务合并当期期初至报告期末的收入、费用、利润纳入合并利润表；将子公司或
业务合并当期期初至报告期末的现金流量纳入合并现金流量表，同时对比较报表的相关项目进
行调整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控制时点起一直存在。
在报告期内，若因非同一控制下企业合并增加子公司或业务的，则不调整合并资产负债表期
初数；将该子公司或业务自购买日至报告期末的收入、费用、利润纳入合并利润表；该子公司或
业务自购买日至报告期末的现金流量纳入合并现金流量表。
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2021 年年度报告
（2）处置子公司或业务
①一般处理方法
在报告期内，本公司处置子公司或业务，则该子公司或业务期初至处置日的收入、费用、利
润纳入合并利润表；该子公司或业务期初至处置日的现金流量纳入合并现金流量表。
因处置部分股权投资或其他原因丧失了对被投资方控制权时，对于处置后的剩余股权投资，
本公司按照其在丧失控制权日的公允价值进行重新计量。处置股权取得的对价与剩余股权公允价
值之和，减去按原持股比例计算应享有原有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产的份
额与商誉之和的差额，计入丧失控制权当期的投资收益。与原有子公司股权投资相关的其他综合
收益或除净损益、其他综合收益及利润分配之外的其他所有者权益变动，在丧失控制权时转为当
期投资收益，由于被投资方重新计量设定受益计划净负债或净资产变动而产生的其他综合收益除
外。
因其他投资方对子公司增资而导致本公司持股比例下降从而丧失控制权的，按照上述原则进
行会计处理。
②分步处置子公司
通过多次交易分步处置对子公司股权投资直至丧失控制权的，处置对子公司股权投资的各项
交易的条款、条件以及经济影响符合以下一种或多种情况，通常表明应将多次交易事项作为一揽
子交易进行会计处理：
ⅰ．这些交易是同时或者在考虑了彼此影响的情况下订立的；
ⅱ．这些交易整体才能达成一项完整的商业结果；
ⅲ．一项交易的发生取决于其他至少一项交易的发生；
ⅳ．一项交易单独看是不经济的，但是和其他交易一并考虑时是经济的。
处置对子公司股权投资直至丧失控制权的各项交易属于一揽子交易的，本公司将各项交易作
为一项处置子公司并丧失控制权的交易进行会计处理；但是，在丧失控制权之前每一次处置价款
与处置投资对应的享有该子公司净资产份额的差额，在合并财务报表中确认为其他综合收益，在
丧失控制权时一并转入丧失控制权当期的损益。
处置对子公司股权投资直至丧失控制权的各项交易不属于一揽子交易的，在丧失控制权之前，
按不丧失控制权的情况下部分处置对子公司的股权投资的相关政策进行会计处理；在丧失控制权
时，按处置子公司一般处理方法进行会计处理。
（3）购买子公司少数股权
本公司因购买少数股权新取得的长期股权投资与按照新增持股比例计算应享有子公司自购买
日（或合并日）开始持续计算的净资产份额之间的差额，调整合并资产负债表中的资本公积中的
股本溢价，资本公积中的股本溢价不足冲减的，调整留存收益。
（4）不丧失控制权的情况下部分处置对子公司的股权投资
在不丧失控制权的情况下因部分处置对子公司的长期股权投资而取得的处置价款与处置长期
股权投资相对应享有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产份额之间的差额，调整合并
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资产负债表中的资本公积中的股本溢价，资本公积中的股本溢价不足冲减的，调整留存收益。
(七) 合营安排分类及共同经营会计处理方法
□适用 √不适用
(八) 现金及现金等价物的确定标准
在编制现金流量表时，将本公司库存现金以及可以随时用于支付的存款确认为现金。将同时
具备期限短（从购买日起三个月内到期）、流动性强、易于转换为已知现金、价值变动风险很小
四个条件的投资，确定为现金等价物。
(九) 外币业务和外币报表折算
□适用 √不适用
(十) 金融工具
√适用 □不适用
金融工具包括金融资产、金融负债和权益工具。
1、金融工具的分类
根据本公司管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征，金融资产于初始确认
时分类为：以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
和以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
业务模式是以收取合同现金流量为目标且合同现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的
利息的支付的，分类为以摊余成本计量的金融资产；业务模式既以收取合同现金流量又以出售该
金融资产为目标且合同现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付的，分类为
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（债务工具）；除此之外的其他金融资产，
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
对于非交易性权益工具投资，本公司在初始确认时确定是否将其指定为以公允价值计量且其
变动计入其他综合收益的金融资产（权益工具）。在初始确认时，为了能够消除或显著减少会计错
配，可以将金融资产指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，按照上述条件，
本公司无指定的这类金融资产。
金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和以摊余
成本计量的金融负债。
符合以下条件之一的金融负债可在初始计量时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债：
1）该项指定能够消除或显著减少会计错配。
2）根据正式书面文件载明的企业风险管理或投资策略，以公允价值为基础对金融负债组合或
金融资产和金融负债组合进行管理和业绩评价，并在企业内部以此为基础向关键管理人员报
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告。
3）该金融负债包含需单独分拆的嵌入衍生工具。
按照上述条件，本公司无指定的这类金融负债。
2、金融工具的确认依据和计量方法
确认依据
本公司于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。
满足下列条件的，终止确认金融资产（或金融资产的一部分，或一组类似金融资产的一部分），即
从其账户和资产负债表内予以转销：
（1）收取金融资产现金流量的权利届满；
（2）转移了收取金融资产现金流量的权利，或在“过手”协议下承担了及时将收取的现金流量全
额支付给第三方的义务；并且(i)实质上转让了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，或(ii)虽
然实质上既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但放弃了对该金融资
产的控制。
对于以常规方式购买或出售金融资产的，在交易日确认将收到的资产和为此将承担的负债，
或者在交易日终止确认已出售的资产，同时确认处置利得或损失以及应向买方收取的应收款项。
交易日，是指本公司承诺买入或卖出金融资产的日期。
如果金融负债的责任已履行、撤销或届满，则对金融负债进行终止确认。现有金融负债被同
一债权人以实质上几乎完全不同条款的另一金融负债所取代，或现有负债的条款几乎全部被实质
性修改，则此类替换或修改作为终止确认原负债和确认新负债处理。
本公司对现存金融负债部分的合同条款作出实质性修改的，终止确认现存金融负债的相关部
分，同时将修改条款后的金融负债确认为一项新金融负债。
金融负债全部或部分终止确认的，将终止确认的金融负债与支付对价(包括转出的非现金资产或承
担的新金融负债)之间的差额计入当期损益。
本公司已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产；
保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产。
本公司既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：
放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资
产控制的，按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。
计量方法
（1）以摊余成本计量的金融资产
以摊余成本计量的金融资产包括存放中央银行款项、存放同业款项、拆出资金、买入返售金
融资产、应收利息、发放贷款和垫款、债权投资等，按公允价值进行初始计量，相关交易费用计
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入初始确认金额。
持有期间采用实际利率法计算的利息计入当期损益。
收回或处置时，将取得的价款与该金融资产账面价值之间的差额计入当期损益。
（2）以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（债务工具）
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（债务工具）包括其他债权投资等，
按公允价值进行初始计量，相关交易费用计入初始确认金额。该金融资产按公允价值进行后续计
量，公允价值变动除采用实际利率法计算的利息、减值损失或利得和汇兑损益之外，均计入其他
综合收益。
终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益中转出，计入当期损
益。
（3）以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（权益工具）
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（权益工具）包括其他权益工具投资等，
按公允价值进行初始计量，相关交易费用计入初始确认金额。该金融资产按公允价值进行后续计
量，公允价值变动计入其他综合收益。取得的股利计入当期损益。
终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益中转出，计入留存收益。
（4）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括交易性金融资产、衍生金融资产等，
按公允价值进行初始计量，相关交易费用计入当期损益。该金融资产按公允价值进行后续计量，
公允价值变动计入当期损益。
（5）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债包括交易性金融负债、衍生金融负债等，
按公允价值进行初始计量，相关交易费用计入当期损益。该金融负债按公允价值进行后续计量，
公允价值变动计入当期损益。
终止确认时，其账面价值与支付的对价之间的差额计入当期损益。
（6）以摊余成本计量的金融负债
以摊余成本计量的金融负债包括向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、
卖出回购金融资产款、吸收存款、应付利息、应付债券等，按公允价值进行初始计量，相关交易
费用计入初始确认金额。
持有期间采用实际利率法计算的利息计入当期损益。
终止确认时，将支付的对价与该金融负债账面价值之间的差额计入当期损益。
3、 金融资产终止确认和金融资产转移
本公司发生金融资产转移时，如已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方，
则终止确认该金融资产；如保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，则不终止确认该
金融资产。
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在判断金融资产转移是否满足上述金融资产终止确认条件时，采用实质重于形式的原则。
本公司将金融资产转移区分为金融资产整体转移和部分转移。金融资产整体转移满足终止确认条
件的，将下列两项金额的差额计入当期损益：
（1）所转移金融资产的账面价值；
（2）因转移而收到的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额（涉及转移的金融资
产为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（债务工具）、可供出售金融资产的情
形）之和。
金融资产部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产整体的账面价值，在终止确认部
分和未终止确认部分之间，按照各自的相对公允价值进行分摊，并将下列两项金额的差额计入当
期损益：
（1）终止确认部分的账面价值；
（2）终止确认部分的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额中对应终止确认部分
的金额（涉及转移的金融资产为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（债务工
具）、可供出售金融资产的情形）之和。
金融资产转移不满足终止确认条件的，继续确认该金融资产，所收到的对价确认为一项金融
负债。
4、 金融负债终止确认
金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，则终止确认该金融负债或其一部分；本公司若
与债权人签定协议，以承担新金融负债方式替换现存金融负债，且新金融负债与现存金融负债的
合同条款实质上不同的，则终止确认现存金融负债，并同时确认新金融负债。
对现存金融负债全部或部分合同条款作出实质性修改的，则终止确认现存金融负债或其一部
分，同时将修改条款后的金融负债确认为一项新金融负债。
金融负债全部或部分终止确认时，终止确认的金融负债账面价值与支付对价（包括转出的非
现金资产或承担的新金融负债）之间的差额，计入当期损益。
本公司若回购部分金融负债的，在回购日按照继续确认部分与终止确认部分的相对公允价值，
将该金融负债整体的账面价值进行分配。分配给终止确认部分的账面价值与支付的对价（包括转
出的非现金资产或承担的新金融负债）之间的差额，计入当期损益。
5、 金融资产和金融负债的公允价值的确定方法
存在活跃市场的金融工具，以活跃市场中的报价确定其公允价值。不存在活跃市场的金融工
具，采用估值技术确定其公允价值。在估值时，本公司采用在当前情况下适用并且有足够可利用
数据和其他信息支持的估值技术，选择与市场参与者在相关资产或负债的交易中所考虑的资产或
负债特征相一致的输入值，并优先使用相关可观察输入值。只有在相关可观察输入值无法取得或
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取得不切实可行的情况下，才使用不可观察输入值。
6、 金融资产减值的测试方法及会计处理方法
对于以摊余成本计量和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（债务工具），
以及部分贷款承诺和财务担保合同，本公司结合前瞻性信息进行预期信用损失评估。
对于纳入预期信用损失计量的金融工具，本公司评估相关金融工具的信用风险自初始确认后
是否已显著增加，运用“三阶段”减值模型分别计量其损失准备、确认预期信用损失：
(i)阶段一：自初始确认后信用风险并未显著增加的金融工具。
(ii)阶段二：自初始确认后信用风险显著增加，但并未将其视为已发生信用减值的金融工具。
(iii)阶段三：已发生信用减值的金融工具。
阶段一金融工具按照相当于该金融工具未来 12 个月内预期信用损失的金额计量其损失准备，
阶段二和阶段三金融工具按照相当于该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其损失准
备。
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（债务工具），在其他综合收益中确认
其损失准备，并将减值损失或利得计入当期损益，不减少该金融资产在资产负债表中列示的账面
价值。
在前一会计期间已经按照相当于金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量了损失准备，
但在当期资产负债表日，该金融工具已不再属于自初始确认后信用风险显著增加的情形的，在当
期资产负债表日按照相当于未来 12 个月内预期信用损失的金额计量该金融工具的损失准备，由
此形成的损失准备的转回金额作为减值利得计入当期损益；但购买或源生的已发生信用减值的金
融资产除外。对于购买或源生的已发生信用减值的金融资产，在当期资产负债日仅将自初始确认
后整个存续期内预期信用损失的累计变动确认为损失准备。
7、 财务担保合同及贷款承诺
财务担保合同要求提供者为合同持有人提供偿还保障，即在被担保人到期不能履行合同条款
支付款项时，代为偿付合同持有人的损失。
财务担保合同在初始确认时按照公允价值计量，除指定为以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债的财务担保合同外，其余财务担保合同在初始确认后按照资产负债表日确定的预
期信用损失准备金额和初始确认金额扣除按照收入确认原则确定的累积摊销额后的余额两者孰高
进行后续计量。
贷款承诺是本公司向客户提供的一项在承诺期间内以既定的合同条款向客户发放贷款的承诺。
贷款承诺按照预期信用损失模型计提减值损失。
本公司将财务担保合同和贷款承诺的减值准备列报在预计负债中。
(十一) 应收票据
应收票据的预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
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(十二) 应收账款
应收账款的预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
(十三) 其他应收款
其他应收款预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
(十四) 存货
□适用 √不适用
(十五) 合同资产
1、 合同资产的确认方法及标准
□适用 √不适用
2、 合同资产预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
(十六) 债权投资
1、 债权投资预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
(十七) 其他债权投资
1、 其他债权投资预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
(十八) 长期应收款
1、 长期应收款预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
(十九) 长期股权投资
√适用 □不适用
1、 共同控制、重大影响的判断标准
共同控制，是指按照相关约定对某项安排所共有的控制，并且该安排的相关活动必须经过分
享控制权的参与方一致同意后才能决策。本公司与其他合营方一同对被投资单位实施共同控制且
对被投资单位净资产享有权利的，被投资单位为本公司的合营企业。
重大影响，是指对被投资单位的财务和经营决策有参与决策的权力，但并不能够控制或者与其他
方一起共同控制这些政策的制定。本公司能够对被投资单位施加重大影响的，被投资单位为本公
司联营企业。
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2、 初始投资成本的确定
（1）企业合并形成的长期股权投资
同一控制下的企业合并：公司以支付现金、转让非现金资产或承担债务方式以及以发行权益
性证券作为合并对价的，在合并日按照取得被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的
账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。
非同一控制下的企业合并：公司按照购买日确定的合并成本作为长期股权投资的初始投资成本。
（2）通过企业合并以外的其他方式取得的长期股权投资
以支付现金方式取得的长期股权投资，按照实际支付的购买价款作为初始投资成本。以发行
权益性证券取得的长期股权投资，按照发行权益性证券的公允价值作为初始投资成本。
3、 后续计量及损益确认方法
（1）成本法核算的长期股权投资
公司对子公司的长期股权投资，采用成本法核算。除取得投资时实际支付的价款或对价中包
含的已宣告但尚未发放的现金股利或利润外，公司按照享有被投资单位宣告发放的现金股利或利
润确认当期投资收益。
（2）权益法核算的长期股权投资
对联营企业和合营企业的长期股权投资，采用权益法核算。初始投资成本大于投资时应享有
被投资单位可辨认净资产公允价值份额的差额，不调整长期股权投资的初始投资成本；初始投资
成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的差额，计入当期损益。
公司按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益和其他综合收益的份额，分别确认投资
收益和其他综合收益，同时调整长期股权投资的账面价值；按照被投资单位宣告分派的利润或现
金股利计算应享有的部分，相应减少长期股权投资的账面价值；对于被投资单位除净损益、其他
综合收益和利润分配以外所有者权益的其他变动，调整长期股权投资的账面价值并计入所有者权
益。
在确认应享有被投资单位净损益的份额时，以取得投资时被投资单位可辨认净资产的公允价
值为基础，并按照公司的会计政策及会计期间，对被投资单位的净利润进行调整后确认。在持有
投资期间，被投资单位编制合并财务报表的，以合并财务报表中的净利润、其他综合收益和其他
所有者权益变动中归属于被投资单位的金额为基础进行核算。
在公司确认应分担被投资单位发生的亏损时，按照以下顺序进行处理：首先，冲减长期股权
投资的账面价值。其次，长期股权投资的账面价值不足以冲减的，以其他实质上构成对被投资单
位净投资的长期权益账面价值为限继续确认投资损失，冲减长期应收项目等的账面价值。最后，
经过上述处理，按照投资合同或协议约定企业仍承担额外义务的，按预计承担的义务确认预计负
债，计入当期投资损失。
（3）长期股权投资的处置
处置长期股权投资，其账面价值与实际取得价款的差额，计入当期损益。
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采用权益法核算的长期股权投资，在处置该项投资时，采用与被投资单位直接处置相关资产
或负债相同的基础，按相应比例对原计入其他综合收益的部分进行会计处理。因被投资单位除净
损益、其他综合收益和利润分配以外的其他所有者权益变动而确认的所有者权益，按比例结转入
当期损益，由于被投资方重新计量设定受益计划净负债或净资产变动而产生的其他综合收益除外。
在公司确认应分担被投资单位发生的亏损时，按照以下顺序进行处理：首先，冲减长期股权
投资的账面价值。其次，长期股权投资的账面价值不足以冲减的，以其他实质上构成对被投资单
位净投资的长期权益账面价值为限继续确认投资损失，冲减长期应收项目等的账面价值。最后，
经过上述处理，按照投资合同或协议约定企业仍承担额外义务的，按预计承担的义务确认预计负
债，计入当期投资损失。
（3）长期股权投资的处置
处置长期股权投资，其账面价值与实际取得价款的差额，计入当期损益。
采用权益法核算的长期股权投资，在处置该项投资时，采用与被投资单位直接处置相关资产
或负债相同的基础，按相应比例对原计入其他综合收益的部分进行会计处理。因被投资单位除净
损益、其他综合收益和利润分配以外的其他所有者权益变动而确认的所有者权益，按比例结转入
当期损益，由于被投资方重新计量设定受益计划净负债或净资产变动而产生的其他综合收益除外。
因处置部分股权投资等原因丧失了对被投资单位的共同控制或重大影响的，处置后的剩余股
权改按金融工具确认和计量准则核算，其在丧失共同控制或重大影响之日的公允价值与账面价值
之间的差额计入当期损益。原股权投资因采用权益法核算而确认的其他综合收益，在终止采用权
益法核算时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理。因被投资方除
净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他所有者权益变动而确认的所有者权益，在终止采用
权益法核算时全部转入当期损益。
因处置部分股权投资、因其他投资方对子公司增资而导致本公司持股比例下降等原因丧失了
对被投资单位控制权的，在编制个别财务报表时，剩余股权能够对被投资单位实施共同控制或重
大影响的，改按权益法核算，并对该剩余股权视同自取得时即采用权益法核算进行调整；剩余股
权不能对被投资单位实施共同控制或施加重大影响的，改按金融工具确认和计量准则的有关规定
进行会计处理，其在丧失控制之日的公允价值与账面价值间的差额计入当期损益。
处置的股权是因追加投资等原因通过企业合并取得的，在编制个别财务报表时，处置后的剩
余股权采用成本法或权益法核算的，购买日之前持有的股权投资因采用权益法核算而确认的其他
综合收益和其他所有者权益按比例结转；处置后的剩余股权改按金融工具确认和计量准则进行会
计处理的，其他综合收益和其他所有者权益全部结转。
(二十) 固定资产
1、 确认条件
√适用 □不适用
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固定资产指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有，并且使用寿命超过一个会计年
度的有形资产。固定资产在同时满足下列条件时予以确认：
（1）与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业；
（2）该固定资产的成本能够可靠地计量。
2、 折旧方法
√适用 □不适用
类别 折旧方法 折旧年限（年） 残值率 年折旧率
房屋及建筑物 年限平均法 35 5% 2.71%
专用设备 年限平均法 3－5 5% 19.00%－31.67%
运输设备 年限平均法 4 5% 23.75%
其他设备 年限平均法 6 5% 15.83%
固定资产折旧采用年限平均法分类计提，根据固定资产类别、预计使用寿命和预计净残值率
确定折旧率。如固定资产各组成部分的使用寿命不同或者以不同方式为企业提供经济利益，则选
择不同折旧率或折旧方法，分别计提折旧。
融资租赁方式租入的固定资产，能合理确定租赁期届满时将会取得租赁资产所有权的，在租
赁资产尚可使用年限内计提折旧；无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的，在租
赁期与租赁资产尚可使用年限两者中较短的期间内计提折旧。
3、 固定资产处置
√适用 □不适用
当固定资产被处置、或者预期通过使用或处置不能产生经济利益时，终止确认该固定资产。
固定资产出售、转让、报废或毁损的处置其账面价值和相关税费后的金额计入当期损益。
(二十一) 在建工程
□适用 √不适用
(二十二) 借款费用
□适用 √不适用
(二十三) 使用权资产
√适用 □不适用
详见（三十七）租赁准则
(二十四) 无形资产
1、 计价方法、使用寿命、减值测试
√适用 □不适用
（1）公司取得无形资产时按成本进行初始计量
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外购无形资产的成本，包括购买价款、相关税费以及直接归属于使该项资产达到预定用途所
发生的其他支出。购买无形资产的价款超过正常信用条件延期支付，实质上具有融资性质的，无
形资产的成本以购买价款的现值为基础确定。
债务重组取得债务人用以抵债的无形资产，以该无形资产的公允价值为基础确定其入账价值，
并将重组债务的账面价值与该用以抵债的无形资产公允价值之间的差额，计入当期损益；
在非货币性资产交换具备商业实质且换入资产或换出资产的公允价值能够可靠计量的前提下，
非货币性资产交换换入的无形资产以换出资产的公允价值为基础确定其入账价值，除非有确凿证
据表明换入资产的公允价值更加可靠；不满足上述前提的非货币性资产交换，以换出资产的账面
价值和应支付的相关税费作为换入无形资产的成本，不确认损益。
以同一控制下的企业吸收合并方式取得的无形资产按被合并方的账面价值确定其入账价值；
以非同一控制下的企业吸收合并方式取得的无形资产按公允价值确定其入账价值。
（2）后续计量
在取得无形资产时分析判断其使用寿命。
对于使用寿命有限的无形资产，在为企业带来经济利益的期限内按直线法摊销；无法预见无
形资产为企业带来经济利益期限的，视为使用寿命不确定的无形资产，不予摊销。
（3）使用寿命有限的无形资产的使用寿命估计情况
项目 预计使用寿命
软件系统 3-5 年
每期末，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核。
经复核，本年期末无形资产的使用寿命及摊销方法与以前估计未有不同。
2、 内部研究开发支出会计政策
□适用 √不适用
(二十五) 长期资产减值
√适用 □不适用
长期股权投资、固定资产、使用权资产、使用寿命有限的无形资产等长期资产，于资产负债
表日存在减值迹象的，进行减值测试。减值测试结果表明资产的可收回金额低于其账面价值的，
按其差额计提减值准备并计入减值损失。可收回金额为资产的公允价值减去处置费用后的净额与
资产预计未来现金流量的现值两者之间的较高者。资产减值准备按单项资产为基础计算并确认，
如果难以对单项资产的可收回金额进行估计的，以该资产所属的资产组确定资产组的可收回金
额。资产组是能够独立产生现金流入的最小资产组合。
上述资产减值损失一经确认，在以后会计期间不予转回。
(二十六) 长期待摊费用
√适用 □不适用
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长期待摊费用为已经发生但应由本期和以后各期负担的分摊期限在一年以上的各项费用。
1、 摊销方法
长期待摊费用在受益期内平均摊销
2、 摊销年限
经营租赁方式租入的固定资产改良支出，按剩余租赁期与租赁资产尚可使用年限两者中较短
的期限平均摊销。
(二十七) 合同负债
1、 合同负债的确认方法
□适用 √不适用
(二十八) 职工薪酬
1、 短期薪酬的会计处理方法
√适用 □不适用
本公司在职工为本公司提供服务的会计期间，将实际发生的短期薪酬确认为负债，并计入当
期损益或相关资产成本。
本公司为职工缴纳的社会保险费和住房公积金，以及按规定提取的工会经费和职工教育经
费，在职工为本公司提供服务的会计期间，根据规定的计提基础和计提比例计算确定相应的职工
薪酬金额。
职工福利费为非货币性福利的，如能够可靠计量的，按照公允价值计量。
2、 离职后福利的会计处理方法
√适用 □不适用
本公司按当地政府的相关规定为职工缴纳基本养老保险和失业保险，在职工为本公司提供服
务的会计期间，按以当地规定的缴纳基数和比例计算应缴纳金额，确认为负债，并计入当期损益
或相关资产成本。
3、 辞退福利的会计处理方法
√适用 □不适用
本公司在不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时，或确认与涉
及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时（两者孰早），确认辞退福利产生的职工薪酬负债，
并计入当期损益。
4、 其他长期职工福利的会计处理方法
□适用 √不适用
(二十九) 租赁负债
√适用 □不适用
详见（三十七）租赁准则
(三十) 预计负债
√适用 □不适用
1、 预计负债的确认标准
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与诉讼、债务担保、亏损合同、重组事项等或有事项相关的义务同时满足下列条件时，本公
司确认为预计负债：
（1）该义务是本公司承担的现时义务；
（2）履行该义务很可能导致经济利益流出本公司；
（3）该义务的金额能够可靠地计量。
2、各类预计负债的计量方法
本公司预计负债按履行相关现时义务所需的支出的最佳估计数进行初始计量。
本公司在确定最佳估计数时，综合考虑与或有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等
因素。对于货币时间价值影响重大的，通过对相关未来现金流出进行折现后确定最佳估计数。
本公司清偿预计负债所需支出全部或部分预期由第三方补偿的，补偿金额在基本确定能够收到
时，作为资产单独确认，确认的补偿金额不超过预计负债的账面价值。
(三十一) 股份支付
□适用 √不适用
(三十二) 优先股、永续债等其他金融工具
□适用 √不适用
(三十三) 收入
1、 收入确认和计量所采用的会计政策
√适用 □不适用
收入在相关的经济利益很可能流入本公司且金额能够可靠计量，同时满足以下不同类型收入
的其他确认条件时，予以确认。
（1）利息收入
利息收入金额，按照他人使用本企业货币资金的时间和实际利率计算确定。
实际利率是指按金融工具的预计存续期间或更短期间将其预计未来现金流入折现至其金融资
产账面净值的利率。利息收入的计算需要考虑金融工具的合同条款并且包括所有归属于实际利率
组成部分的费用和所有交易成本，但不包括未来贷款损失。当单项金融资产或一组类似的金融资
产发生减值，利息收入将按原实际利率和减值后的账面价值计算。
（2）手续费及佣金收入
手续费及佣金收入在同时满足以下两个条件时确认：
1 关的服务已经提供；
2 据合同约定，收取的金额可以可靠计量。
2、 同类业务采用不同经营模式导致收入确认会计政策存在差异的情况
□适用 √不适用
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(三十四) 合同成本
□适用 √不适用
(三十五) 政府补助
√适用 □不适用
1、 类型
政府补助，是本公司从政府无偿取得的货币性资产或非货币性资产，分为与资产相关的政府
补助和与收益相关的政府补助。
与资产相关的政府补助，是指本公司取得的、用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助。
与收益相关的政府补助，是指除与资产相关的政府补助之外的政府补助。
2、 确认时点
与资产相关的政府补助，在实际收到或者获得了收取政府补助的权利并基本确定能收到时确
认为递延收益，并按照所建造或购买的资产使用年限分期计入损益。
与收益相关的政府补助，在实际收到或者获得了收取政府补助的权利并基本确定能收到时予以确
认。其中：（1）用于补偿企业以后期间的相关费用或损失的，取得时确认为递延收益，在确认相
关费用的期间计入当期损益；（2）用于补偿企业已发生的相关费用或损失的，取得时直接计入当
期损益。
3、 会计处理
与资产相关的政府补助，冲减相关资产账面价值或确认为递延收益。确认为递延收益的，在
相关资产使用寿命内按照合理、系统的方法分期计入当期损益（与本公司日常活动相关的，计入
其他收益；与本公司日常活动无关的，计入营业外收入）；
与收益相关的政府补助，用于补偿本公司以后期间的相关成本费用或损失的，确认为递延收益，
并在确认相关成本费用或损失的期间，计入当期损益（与本公司日常活动相关的，计入其他收益；
与本公司日常活动无关的，计入营业外收入）或冲减相关成本费用或损失；用于补偿本公司已发
生的相关成本费用或损失的，直接计入当期损益（与本公司日常活动相关的，计入其他收益；与
本公司日常活动无关的，计入营业外收入）或冲减相关成本费用或损失。
本公司取得的政策性优惠贷款贴息，区分以下两种情况，分别进行会计处理：
（1）财政将贴息资金拨付给贷款银行，由贷款银行以政策性优惠利率向本公司提供贷款的，本公
司以实际收到的借款金额作为借款的入账价值，按照借款本金和该政策性优惠利率计算相关借款
费用。
（2）财政将贴息资金直接拨付给本公司的，本公司将对应的贴息冲减相关借款费用。
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(三十六) 递延所得税资产/递延所得税负债
√适用 □不适用
对于可抵扣暂时性差异确认递延所得税资产，以未来期间很可能取得的用来抵扣可抵扣暂时
性差异的应纳税所得额为限。对于能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减，以很可能获得用
来抵扣可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所得额为限，确认相应的递延所得税资产。
对于应纳税暂时性差异，除特殊情况外，确认递延所得税负债。
不确认递延所得税资产或递延所得税负债的特殊情况包括：商誉的初始确认；除企业合并以
外的发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额（或可抵扣亏损）的其他交易或事项。
对与子公司、联营企业及合营企业投资相关的应纳税暂时性差异，确认递延所得税负债，除
非本公司能够控制该暂时性差异转回的时间且该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。对
与子公司、联营企业及合营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，当该暂时性差异在可预见的未来
很可能转回且未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额时，确认递延所得税资
产。
当拥有以净额结算的法定权利，且意图以净额结算或取得资产、清偿负债同时进行时，当期
所得税资产及当期所得税负债以抵销后的净额列报。
当拥有以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债的法定权利，且递延所得税资产及递延
所得税负债是与同一税收征管部门对同一纳税主体征收的所得税相关或者是对不同的纳税主体相
关，但在未来每一具有重要性的递延所得税资产及负债转回的期间内，涉及的纳税主体意图以净
额结算当期所得税资产和负债或是同时取得资产、清偿负债时，递延所得税资产及递延所得税负
债以抵销后的净额列报。
(三十七) 租赁
1、 经营租赁的会计处理方法
√适用 □不适用
自 2021 年 1 月 1 日起的会计政策
租赁，是指在一定期间内，出租人将资产的使用权让与承租人以获取对价的合同。
在合同开始日，本公司评估合同是否为租赁或者包含租赁。如果合同中一方让渡了在一定期间内
控制一项或多项已识别资产使用的权利以换取对价，则该合同为租赁或者包含租赁。
合同中同时包含多项单独租赁的，本公司将合同予以分拆，并分别各项单独租赁进行会计处理。
合同中同时包含租赁和非租赁部分的，承租人和出租人将租赁和非租赁部分进行分拆。
1、本公司作为承租人
（1）使用权资产
在租赁期开始日，本公司对除短期租赁和低价值资产租赁以外的租赁确认使用权资产。使用
权资产按照成本进行初始计量。该成本包括：
租赁负债的初始计量金额；
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在租赁期开始日或之前支付的租赁付款额，存在租赁激励的，扣除已享受的租赁激励相关金
额；
本公司发生的初始直接费用；
本公司为拆卸及移除租赁资产、复原租赁资产所在场地或将租赁资产恢复至租赁条款约定状
态预计将发生的成本，但不包括属于为生产存货而发生的成本。
本公司后续釆用直线法对使用权资产计提折旧。对能够合理确定租赁期届满时取得租赁资产
所有权的，本公司在租赁资产剩余使用寿命内计提折旧；否则，租赁资产在租赁期与租赁资
产剩余使用寿命两者孰短的期间内计提折旧。
本公司按照本附注“五、（二十五）长期资产减值”所述原则来确定使用权资产是否已发生
减值，并对已识别的减值损失进行会计处理。
（2）租赁负债
在租赁期开始日，本公司对除短期租赁和低价值资产租赁以外的租赁确认租赁负债。租赁负
债按照尚未支付的租赁付款额的现值进行初始计量。租赁付款额包括：
固定付款额（包括实质固定付款额），存在租赁激励的，扣除租赁激励相关金额；
取决于指数或比率的可变租赁付款额；
根据公司提供的担保余值预计应支付的款项；
购买选择权的行权价格，前提是公司合理确定将行使该选择权；
行使终止租赁选择权需支付的款项，前提是租赁期反映出公司将行使终止租赁选择权。
本公司采用租赁内含利率作为折现率，但如果无法合理确定租赁内含利率的，则采用本公司
的增量借款利率作为折现率。
本公司按照固定的周期性利率计算租赁负债在租赁期内各期间的利息费用，并计入当期损益
或相关资产成本。
未纳入租赁负债计量的可变租赁付款额在实际发生时计入当期损益或相关资产成本。
在租赁期开始日后，发生下列情形的，本公司重新计量租赁负债，并调整相应的使用权资
产，若使用权资产的账面价值已调减至零，但租赁负债仍需进一步调减的，将差额计入当期
损益：
当购买选择权、续租选择权或终止选择权的评估结果发生变化，或前述选择权的实际行权情
况与原评估结果不一致的，本公司按变动后租赁付款额和修订后的折现率计算的现值重新计
量租赁负债；
当实质固定付款额发生变动、担保余值预计的应付金额发生变动或用于确定租赁付款额的指
数或比率发生变动，本公司按照变动后的租赁付款额和原折现率计算的现值重新计量租赁负
债。但是，租赁付款额的变动源自浮动利率变动的，使用修订后的折现率计算现值。
（3）短期租赁和低价值资产租赁
本公司选择对短期租赁和低价值资产租赁不确认使用权资产和租赁负债，并将相关的租赁付
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款额在租赁期内各个期间按照直线法计入当期损益或相关资产成本。短期租赁，是指在租赁
期开始日，租赁期不超过 12 个月且不包含购买选择权的租赁。低价值资产租赁，是指单项
租赁资产为全新资产时价值较低的租赁。公司转租或预期转租租赁资产的，原租赁不属于低
价值资产租赁。
（4）租赁变更
租赁发生变更且同时符合下列条件的，公司将该租赁变更作为一项单独租赁进行会计处理：
该租赁变更通过增加一项或多项租赁资产的使用权而扩大了租赁范围；
增加的对价与租赁范围扩大部分的单独价格按该合同情况调整后的金额相当。
租赁变更未作为一项单独租赁进行会计处理的，在租赁变更生效日，公司重新分摊变更后合
同的对价，重新确定租赁期，并按照变更后租赁付款额和修订后的折现率计算的现值重新计
量租赁负债。
租赁变更导致租赁范围缩小或租赁期缩短的，本公司相应调减使用权资产的账面价值，并将
部分终止或完全终止租赁的相关利得或损失计入当期损益。其他租赁变更导致租赁负债重新
计量的，本公司相应调整使用权资产的账面价值。
2021 年 1 月 1 日前的会计政策
经营租赁会计处理
1、本公司租入资产所支付的租赁费，在不扣除免租期的整个租赁期内，按直线法进行分
摊，计入当期费用。本公司支付的与租赁交易相关的初始直接费用，计入当期费用。
资产出租方承担了应由公司承担的与租赁相关的费用时，本公司将该部分费用从租金总额中
扣除，按扣除后的租金费用在租赁期内分摊，计入当期费用。
2、本公司出租资产所收取的租赁费，在不扣除免租期的整个租赁期内，按直线法进行分
摊，确认为租赁相关收入。本公司支付的与租赁交易相关的初始直接费用，计入当期费用；
如金额较大的，则予以资本化，在整个租赁期间内按照与租赁相关收入确认相同的基础分期
计入当期收益。
本公司承担了应由承租方承担的与租赁相关的费用时，本公司将该部分费用从租金收入总额
中扣除，按扣除后的租金费用在租赁期内分配。
2、 融资租赁的会计处理方法
□适用 √不适用
3、 新租赁准则下租赁的确定方法及会计处理方法
√适用 □不适用
详见（三十七）租赁准则
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(三十八) 信托业务核算方法
根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》等规定，“信托财产与属于受托人
所有的财产（以下简称‘固有财产’）相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的
一部分。”公司将固有财产与信托财产分开管理、分别核算。公司管理的信托项目是指受托人根
据信托文件的约定，单独或者集合管理、运用、处分信托财产的基本单位，以每个信托项目作为
独立的会计核算主体，独立核算信托财产的管理、运用和处分情况。各信托项目单独记账，单独
核算，并编制财务报表。其资产、负债及损益不列入本财务报表。
(三十九) 信托赔偿准备金
根据中国银行业监督管理委员会颁布的《信托公司管理办法》有关规定，公司按当年税后净
利润的 5%计提信托赔偿准备金，累计达到注册资本 20%时，可不再提取。
(四十) 一般风险准备
财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金【2012】20 号），为了防范经营风险，增
强金融企业抵御风险能力，金融企业应提取一般准备作为利润分配处理，并作为股东权益的组成
部分。一般准备的计提比例由金融企业综合考虑所面临的风险状况等因素确定，原则上一般准备
余额不低于风险资产期末余额的 1.5%。
(四十一) 信托业保障基金
根据中国银行业监督管理委员会、财政部于 2014 年 12 月 10 月颁布的“银监发【2014】50
号”《信托业保障基金管理办法》的相关规定，信托业保障基金认购执行下列统一标准：（一）
信托公司按净资产余额的 1%认购，每年 4 月底前以上年度末的净资产余额为基数动态调整；
（二）资金信托按新发行金额的 1%认购，其中：属于购买标准化产品的投资性资金信托的，由
信托公司认购；属于融资性资金信托的，由融资者认购。在每个资金信托产品发行结束时，缴入
信托公司基金专户，由信托公司按季向保障基金公司集中划缴；（三）新设立的财产信托按信托
公司收取报酬的 5%计算，由信托公司认购。
(四十二) 其他重要的会计政策和会计估计
√适用 □不适用
编制财务报表要求管理层作出判断、估计和假设，这些判断、估计和假设会影响收入、费
用、资产和负债的列报金额以及资产负债表日或有负债的披露。这些假设和估计的不确定性所导
致的结果可能造成对未来受影响的资产或负债的账面金额进行重大调整。
（一）判断
在应用本公司的会计政策的过程中，管理层作出了以下对财务报表所确认的金额具有重大影
响的判断：
业务模式
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金融资产于初始确认时的分类取决于本公司管理金融资产的业务模式，在判断业务模式时，
本公司考虑包括企业评价和向关键管理人员报告金融资产业绩的方式、影响金融资产业绩的风险
及其管理方式以及相关业务管理人员获得报酬的方式等。在评估是否以收取合同现金流量为目标
时，本公司需要对金融资产到期日前的出售原因、时间、频率和价值等进行分析判断。
合同现金流量特征
金融资产于初始确认时的分类取决于金融资产的合同现金流量特征，需要判断合同现金流量
是否仅为对本金和以未偿付本金为基础的利息的支付时，包含对货币时间价值的修正进行评估
时，需要判断与基准现金流量相比是否具有显著差异、对包含提前还款特征的金融资产，需要判
断提前还款特征的公允价值是否非常小等。
递延所得税资产的确认
本公司需要对某些交易未来的税务处理作出判断以确认所得税。本公司根据中国税收法规，
谨慎判断所得税对交易的影响并相应地计提所得税。递延所得税资产只会在未来应课税利润有可
能用作抵销有关暂时性差异时才可确认。对此需要就某些交易的税务处理作出重大判断，并需要
就是否有足够的未来应课税利润以抵销递延所得税资产的可能性作出重大的估计。
对结构化主体控制程度的判断
本公司管理层按照附注八、附注九（五）中列示的控制要素判断本公司是否控制有专项资产
管理计划及信托投资计划等结构化主体。
本公司投资多个专项资产管理计划和信托投资计划，且作为受托人管理信托计划。判断是否
控制该类结构化主体，本公司主要评估其所享有的对该类结构化主体的整体经济利益（包括直接
持有产生的收益以及预期管理费）以及对该类结构化主体的决策权范围。
本公司在判断是否控制结构化主体时，还需考虑本公司之决策行为是以主要责任人的身份进
行还是以代理人的身份进行。考虑的因素通常包括本公司对结构化主体的决策权范围、其他方享
有的实质性权利、本公司的报酬水平、以及本公司因持有结构化主体的其他利益而承担可变回报
的风险等。
（二）估计的不确定性
以下为于资产负债表日有关未来的关键假设以及估计不确定性的其他关键来源，可能会导致
未来会计期间资产和负债账面金额重大调整：
金融工具减值
本公司采用预期信用损失模型对金融工具的减值进行评估，应用预期信用损失模型需要做出
重大判断和估计，需考虑所有合理且有依据的信息，包括前瞻性信息。在做出该等判断和估计
时，本公司根据历史还款数据结合经济政策、宏观经济指标、行业风险等因素推断债务人信用风
险的预期变动。不同的估计可能会影响减值准备的计提，已计提的减值准备可能并不等于未来实
际的减值损失金额。
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金融工具的公允价值
对有活跃交易市场的金融工具，本公司通过向市场询价确定其公允价值；对没有活跃交易市
场的金融工具，本公司使用估值技术确定其公允价值。这些估值技术包括使用近期公平市场交易
价格，可观察到的类似金融工具价格，使用风险调整后的折现现金流量分析，以及普遍使用的市
场定价模型。本公司对衍生及金融工具公允价值的估值模型尽可能使用可观察的市场数据，例
如：利率收益率曲线，外汇汇率和期权波动率等。使用估值技术计算出的公允价值会根据行业惯
例，以及当期可观察到的市场交易中相同或类似金融工具的价格进行验证。
本公司通过常规的复核和审批程序对估值技术所采用的假设和估计进行评估，包括检查模型的假
设条件和定价因素，模型假设条件的变化，市场参数性质，市场是否活跃，未被模型涵盖的公允
价值调整因素，以及各期间估值技术运用的一致性。
手续费及佣金收入
公司手续费及佣金收入在同时满足以下两个条件时确认：相关的服务已经提供；根据合同约
定，收取的金额可以可靠计量。
安信信托管理的部分信托计划交易对手未能正常按照合同约定支付信托报酬，虽然公司根据
信托合同约定有提取信托报酬的权利，但是暂无充足证据表明相关信托报酬能如期收回。信托报
酬的确认需要公司管理层运用判断预计收取金额的可靠性。
递延所得税资产
在很可能有足够的应纳税所得额用以抵扣可抵扣亏损的限度内，应就所有尚未利用的可抵扣
亏损确认递延所得税资产。这需要管理层运用大量的判断来估计未来取得应纳税所得额的时间和
金额，以决定应确认的递延所得税资产的金额。
(四十三) 重要会计政策和会计估计的变更
1、 重要会计政策变更
√适用 □不适用
备注(受重要
对 2021 年 1 月
影响的报表
会计政策变更的内容和原因 审批程序 1 日余额的影
项目名称和
响金额
金额)
公司作为承租人对于首次执 经本公司第八届监事会第九 使用权资产 20,398,922.13
行日前已存在的融资租赁的 次会议于 2021 年 4 月 28 日 租赁负债-房 21,782,439.44
调整 决议通过，本公司于 2021 年 租付款额
1 月 1 日起执行前述新租赁准 租赁负债-未 -1,383,517.31
则，并依据新租赁准则的规 确认融资费
用
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定对相关会计政策进行变
更。
其他说明
执行《企业会计准则第 21 号——租赁》（2018 年修订）
财政部于 2018 年度修订了《企业会计准则第 21 号——租赁》（简称“新租赁准则”）。本公司自 2021
年 1 月 1 日起执行新租赁准则。根据修订后的准则，对于首次执行日前已存在的合同，公司选择
在首次执行日不重新评估其是否为租赁或者包含租赁。
本公司作为承租人
本公司选择根据首次执行新租赁准则的累积影响数，调整首次执行新租赁准则当年年初留存收益
及财务报表其他相关项目金额，不调整可比期间信息。
对于首次执行日前已存在的经营租赁，本公司在首次执行日根据剩余租赁付款额按首次执行日本
公司的增量借款利率折现的现值计量租赁负债，并根据每项租赁选择以下两种方法之一计量使用
权资产：
- 假设自租赁期开始日即采用新租赁准则的账面价值，采用首次执行日的本公司的增量借款利
率作为折现率。
- 与租赁负债相等的金额，并根据预付租金进行必要调整。
对于首次执行日前的经营租赁，本公司在应用上述方法的同时根据每项租赁选择采用下列一项或
多项简化处理：
1）将于首次执行日后 12 个月内完成的租赁作为短期租赁处理；
2）计量租赁负债时，具有相似特征的租赁采用同一折现率；
3）使用权资产的计量不包含初始直接费用；
4）存在续租选择权或终止租赁选择权的，根据首次执行日前选择权的实际行使及其他最新情况确
定租赁期；
5）作为使用权资产减值测试的替代，本公司根据《企业会计准则第 13 号——或有事项》评估包
含租赁的合同在首次执行日前是否为亏损合同，并根据首次执行日前计入资产负债表的亏损准备
金额调整使用权资产；
6）首次执行日之前发生的租赁变更，不进行追溯调整，根据租赁变更的最终安排，按照新租赁准
则进行会计处理。
在计量租赁负债时，本公司使用 2021 年 1 月 1 日的承租人增量借款利率 5.26%来对租赁付款额进
行折现。
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2020 年 12 月 31 日合并财务报表中披露的重大经营租赁的尚未支
45,207,771.92
付的最低租赁付款额
按 2021 年 1 月 1 日本公司增量借款利率折现的现值 18,769,424.62
2021 年 1 月 1 日新租赁准则下的租赁负债 20,398,922.13
上述折现的现值与租赁负债之间的差额 1,629,497.51
对于首次执行日前已存在的融资租赁，本公司在首次执行日按照融资租入资产和应付融资租
赁款的原账面价值，分别计量使用权资产和租赁负债。
注：公司正在重组中，且控股股东可能在非公开发行股票后发生变更，原租赁合同到期后未
签署新的租赁合同，安信信托虽然仍继续租用该办公场地，但是安信信托在没有续租选择权的情
况下无法确定租赁期是否超过 1 年，以及未来租赁费的结算方式。结合公司目前经营情况，公司
选择对该租赁业务不确认使用权资产和租赁负债，并将相关的租赁付款额在租赁期内各个期间按
照直线法计入当期损益或相关资产成本。
2、 重要会计估计变更
□适用 √不适用
3、 2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
√适用 □不适用
合并资产负债表
单位:元币种:人民币
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 调整数
流动资产：
货币资金 630,055,988.94 630,055,988.94
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产 6,025,961,927.80 6,025,961,927.80
衍生金融资产
应收票据
应收账款 87,106,867.63 87,106,867.63
应收款项融资
预付款项
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款 635,215,854.73 635,215,854.73
其中：应收利息 22,466,735.39 22,466,735.39
应收股利 591,699.29 591,699.29
买入返售金融资产
存货
合同资产
持有待售资产
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一年内到期的非流动资产
其他流动资产 183,811,571.63 183,811,571.63
流动资产合计 7,562,152,210.73 7,562,152,210.73
非流动资产：
发放贷款和垫款 2,355,739,915.00 2,355,739,915.00
债权投资 1,098,493,694.03 1,098,493,694.03
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 665,800,454.83 665,800,454.83
其他权益工具投资
其他非流动金融资产
投资性房地产
固定资产 5,360,855.96 5,360,855.96
在建工程
生产性生物资产
油气资产
使用权资产 20,398,922.13 20,398,922.13
无形资产 9,664,845.84 9,664,845.84
开发支出
商誉
长期待摊费用 5,247,954.07 5,247,954.07
递延所得税资产 3,757,683,544.66 3,757,683,544.66
其他非流动资产 4,471,974,668.18 4,471,974,668.18
非流动资产合计 12,369,965,932.57 12,390,364,854.70 20,398,922.13
资产总计 19,932,118,143.30 19,952,517,065.43 20,398,922.13
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
拆入资金
交易性金融负债 1,339,673,087.69 1,339,673,087.69
衍生金融负债
应付票据
应付账款 280,284,246.26 280,284,246.26
预收款项 19,765,675.00 19,765,675.00
合同负债
卖出回购金融资产款
吸收存款及同业存放
代理买卖证券款
代理承销证券款
应付职工薪酬 220,024,318.72 220,024,318.72
应交税费 1,127,584.22 1,127,584.22
其他应付款 14,159,171,738.21 14,159,171,738.21
其中：应付利息
应付股利 905,251.45 905,251.45
应付手续费及佣金
应付分保账款
持有待售负债
一年内到期的非流动负债 14,103,277.46 14,103,277.46
其他流动负债
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2021 年年度报告
流动负债合计 16,020,046,650.10 16,034,149,927.56 14,103,277.46
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债 6,295,644.67 6,295,644.67
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债 2,311,485,041.24 2,311,485,041.24
递延收益
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 2,311,485,041.24 2,317,780,685.91 6,295,644.67
负债合计 18,331,531,691.34 18,351,930,613.47 20,398,922.13
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 5,469,137,919.00 5,469,137,919.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 3,122,067,333.81 3,122,067,333.81
减：库存股
其他综合收益
专项储备
盈余公积 984,876,518.04 984,876,518.04
一般风险准备 720,438,585.68 720,438,585.68
未分配利润 -9,403,615,205.67 -9,403,615,205.67
归属于母公司所有者权益 892,905,150.86 892,905,150.86
（或股东权益）合计
少数股东权益 707,681,301.10 707,681,301.10
所有者权益（或股东权 1,600,586,451.96 1,600,586,451.96
益）合计
负债和所有者权益（或 19,932,118,143.30 19,952,517,065.43 20,398,922.13
股东权益）总计
各项目调整情况的说明：
□适用 √不适用
母公司资产负债表
单位:元币种:人民币
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 43,404.62 43,404.62
货币资金
结算备付金
存放同业款项 605,924,626.26 605,924,626.26
贵金属
拆出资金
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2021 年年度报告
衍生金融资产
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产
持有待售资产
发放贷款和垫款 801,756,669.21 801,756,669.21
金融投资：
交易性金融资产 8,560,291,954.22 8,560,291,954.22
债权投资 2,605,094,547.50 2,605,094,547.50
其他债权投资
其他权益工具投资
长期股权投资 665,800,454.83 665,800,454.83
投资性房地产
固定资产 4,622,841.03 4,622,841.03
在建工程
使用权资产 20,398,922.13 20,398,922.13
无形资产 9,580,620.43 9,580,620.43
商誉
递延所得税资产 3,757,683,544.66 3,757,683,544.66
其他资产 701,022,334.34 701,022,334.34
资产总计 17,711,820,997.10 17,732,219,919.23 20,398,922.13
负债：
短期借款
向中央银行借款
同业及其他金融机构存放款
项
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款
吸收存款
应付职工薪酬 220,024,318.72 220,024,318.72
应交税费 744,129.18 744,129.18
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 2,311,485,041.24 2,311,485,041.24
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债 20,398,922.13 20,398,922.13
递延所得税负债
其他负债 14,213,697,411.94 14,213,697,411.94
负债合计 16,745,950,901.08 16,766,349,823.21 20,398,922.13
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 5,469,137,919.00 5,469,137,919.00
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2021 年年度报告
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 3,122,067,333.81 3,122,067,333.81
减：库存股
其他综合收益
盈余公积 984,876,518.04 984,876,518.04
一般风险准备 720,438,585.68 720,438,585.68
未分配利润 -9,330,650,260.51 -9,330,650,260.51
所有者权益（或股东权 965,870,096.02 965,870,096.02
益）合计
负债和所有者权益（或 17,711,820,997.10 17,732,219,919.23 20,398,922.13
股东权益）总计
各项目调整情况的说明：
□适用 √不适用
4、 2021 年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用 √不适用
(四十四) 其他
□适用 √不适用
六、税项
1、 主要税种及税率
主要税种及税率情况
√适用 □不适用
税种 计税依据 税率
增值税 按税法规定计算的销售货物和 6%
应税劳务收入为基础计算销项
税额，在扣除当期允许抵扣的
进项税额后，差额部分为应交
增值税
消费税
营业税
城市维护建设税 按实际缴纳的增值税及消费税 7%
计缴
企业所得税 按应纳税所得额计缴 25%
存在不同企业所得税税率纳税主体的，披露情况说明
□适用 √不适用
2、 税收优惠
□适用 √不适用
3、 其他
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
七、合并财务报表项目注释
(一) 货币资金
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
库存现金
现金及存放中央银行款项 36,002.44 43,404.62
银行存款
存放同业款项 50,496,833.56 54,267,932.98
其他货币资金 903,151,554.97 575,744,651.34
合计 953,684,390.97 630,055,988.94
其中：存放在境外的款
项总额
其他说明
1、 现金及存放中央银行款项
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
库存现金 36,002.44 43,404.62
合计 36,002.44 43,404.62
2、 存放同业款项
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
境内存放同业款项 50,496,833.56 54,267,932.98
减：损失准备
合计 50,496,833.56 54,267,932.98
3、 存放同业款项信用风险与预期信用损失情况
单位：元币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
整个存续期预期信 整个存续期预期信
项目 未来 12 个月预 合计
用损失(未发生信用 用损失(已发生信用
期信用损失
减值) 减值)
账面余额 50,496,833.56 50,496,833.56
损失准备
账面价值 50,496,833.56 50,496,833.56
存放同业款项的说明：
截至 2021 年 12 月 31 日，本公司境内存放同业款项受限情况见附注七（七十八）所有权或使用
权受到限制的资产。
(二) 交易性金融资产
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
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以公允价值计量且其变动计入当期 4,085,589,935.84 6,025,961,927.80
损益的金融资产
其中：
股票 533,295,576.27 1,428,655,666.50
券商资管产品 458,591,702.22 316,309,718.40
信托计划 1,912,549,125.84 1,931,073,494.41
股权投资 1,181,153,531.51 2,349,923,048.49
指定以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产
合计 4,085,589,935.84 6,025,961,927.80
其他说明：
√适用 □不适用
截至 2021 年 12 月 31 日，本公司交易性金融资产受限情况见附注七（七十八）所有权或使用权
受到限制的资产。
(三) 衍生金融资产
□适用 √不适用
(四) 应收票据
1、 应收票据分类列示
□适用 √不适用
2、 期末公司已质押的应收票据
□适用 √不适用
3、 期末公司已背书或贴现且在资产负债表日尚未到期的应收票据
□适用 √不适用
4、 期末公司因出票人未履约而将其转应收账款的票据
□适用 √不适用
5、 按坏账计提方法分类披露
□适用 √不适用
按单项计提坏账准备：
□适用 √不适用
按组合计提坏账准备：
□适用 √不适用
如按预期信用损失一般模型计提坏账准备，请参照其他应收款披露：
□适用 √不适用
6、 坏账准备的情况
□适用 √不适用
7、 本期实际核销的应收票据情况
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
其他说明
□适用 √不适用
(五) 应收账款
1、 按账龄披露
□适用 √不适用
2、 按坏账计提方法分类披露
□适用 √不适用
按单项计提坏账准备：
□适用 √不适用
按组合计提坏账准备：
□适用 √不适用
如按预期信用损失一般模型计提坏账准备，请参照其他应收款披露：
□适用 √不适用
3、 坏账准备的情况
□适用 √不适用
其中本期坏账准备收回或转回金额重要的：
□适用 √不适用
4、 本期实际核销的应收账款情况
□适用 √不适用
5、 按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况
□适用 √不适用
6、 因金融资产转移而终止确认的应收账款
□适用 √不适用
7、 转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额
□适用 √不适用
其他说明：
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
手续费及佣金 78,413,082.22
债权投资收益 11,387,812.25 11,387,812.25
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2021 年年度报告
其他 107,439,413.23 35,668,651.45
小计 118,827,225.48 125,469,545.92
减：坏账准备 38,511,937.64 38,362,678.29
合计 80,315,287.84 87,106,867.63
截至 2021 年 12 月 31 日，本公司应收账款受限情况见附注七（七十八）所有权或使用权受到限制
的资产。
(六) 预付款项
1、 预付款项按账龄列示
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
期末余额 期初余额
账龄
金额 比例(%) 金额 比例(%)
1 年以内 1,627,434.12 100.00
1至2年
2至3年
3 年以上
合计 1,627,434.12 100.00
账龄超过 1 年且金额重要的预付款项未及时结算原因的说明：
无
2、 按预付对象归集的期末余额前五名的预付款情况
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
(七) 其他应收款
项目列示
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
应收利息 22,463,757.36 22,466,735.39
应收股利 591,699.29 591,699.29
其他应收款 447,257,923.66 612,157,420.05
合计 470,313,380.31 635,215,854.73
其他说明：
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
应收利息
1、 应收利息分类
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
定期存款
委托贷款
债券投资
发放贷款和垫款 329,967,516.54 329,967,516.54
其他 2,978.03
减：坏账准备 -307,503,759.18 -307,503,759.18
合计 22,463,757.36 22,466,735.39
2、 应收利息信用风险与预期信用损失情况
单位：元币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
整个存续期预 整个存续期预期信
项目 未来 12 个月预 合计
期信用损失(未 用损失(已发生信用
期信用损失
发生信用减值) 减值)
账面余额 329,967,516.54 329,967,516.54
损失准备 307,503,759.18 307,503,759.18
账面价值 22,463,757.36 22,463,757.36
3、 重要逾期利息
□适用 √不适用
4、 坏账准备计提情况
□适用 □不适用
单位：元币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
整个存续期预期 整个存续期预期
坏账准备 未来12个月预 合计
信用损失(未发生 信用损失(已发生
期信用损失
信用减值) 信用减值)
2021年1月1日余额 307,503,759.18 307,503,759.18
2021年1月1日余额
在本期
--转入第二阶段
--转入第三阶段
--转回第二阶段
--转回第一阶段
本期计提
本期转回
本期转销
本期核销
其他变动
2021年12月31日余 307,503,759.18 307,503,759.18
额
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2021 年年度报告
对本期发生损失准备变动的应收利息账面余额显著变动的情况说明：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
应收股利
5、 应收股利
□适用 √不适用
6、 重要的账龄超过 1 年的应收股利
□适用 √不适用
7、 坏账准备计提情况
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
其他应收款
8、 按账龄披露
□适用 √不适用
9、 按款项性质分类情况
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
款项性质 期末账面余额 期初账面余额
押金及保证金 4,510,995.29 144,260,852.05
代垫款 616,956,164.99 549,801,514.04
认缴信托业保障基金 176,783,311.23 176,783,311.23
往来款 271,844,444.45 271,844,444.45
其他 53,710,600.68 43,027,590.02
减：坏账准备 -676,547,592.98 -573,560,291.74
合计 447,257,923.66 612,157,420.05
10、 坏账准备计提情况
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
整个存续期预期信 整个存续期预期信
坏账准备 未来12个月预 合计
用损失(未发生信 用损失(已发生信
期信用损失
用减值) 用减值)
2021年1月1日余 16,431,411.10 2,222,770.25 554,906,110.39 573,560,291.74
额
2021年1月1日余
额在本期
--转入第二阶段
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2021 年年度报告
--转入第三阶段 -1,760.58 -2,222,770.25 2,224,530.83
--转回第二阶段
--转回第一阶段
本期计提 42,420.45 39,820,525.22 39,862,945.67
本期转回 4,397,455.70 4,397,455.70
本期转销
本期核销
其他变动 67,521,811.27 67,521,811.27
2021年12月31日 12,074,615.27 664,472,977.71 676,547,592.98
余额
其他应收款信用风险与预期信用损失情况
单位：元币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
整个存续期预期 整个存续期预期信
项目 未来 12 个月预期 合计
信用损失(未发 用损失(已发生信用
信用损失
生信用减值) 减值)
账面余额 400,650,230.52 723,155,286.12 1,123,805,516.64
损失准备 12,074,615.27 664,472,977.71 676,547,592.98
账面价值 388,575,615.25 58,682,308.41 447,257,923.66
对本期发生损失准备变动的其他应收款账面余额显著变动的情况说明：
□适用 √不适用
本期坏账准备计提金额以及评估金融工具的信用风险是否显著增加的采用依据：
□适用 √不适用
11、 坏账准备的情况
□适用 √不适用
12、 本期实际核销的其他应收款情况
□适用 √不适用
13、 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况
□适用 √不适用
14、 涉及政府补助的应收款项
□适用 √不适用
15、 因金融资产转移而终止确认的其他应收款
□适用 √不适用
16、 转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债的金额
□适用 √不适用
其他说明：
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2021 年年度报告
□适用 √不适用
(八) 存货
1、 存货分类
□适用 √不适用
2、 存货跌价准备及合同履约成本减值准备
□适用 √不适用
3、 存货期末余额含有借款费用资本化金额的说明
□适用 √不适用
4、 合同履约成本本期摊销金额的说明
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
(九) 合同资产
1、 合同资产情况
□适用 √不适用
2、 报告期内账面价值发生重大变动的金额和原因
□适用 √不适用
3、 本期合同资产计提减值准备情况
□适用 √不适用
如按预期信用损失一般模型计提坏账准备，请参照其他应收款披露：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(十) 一年内到期的非流动资产
□适用 √不适用
期末重要的债权投资和其他债权投资：
□适用 √不适用
其他说明
无
(十一) 其他流动资产
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
合同取得成本
应收退货成本
预缴企业所得税 133,096,527.67 133,096,527.67
预缴增值税及附加税 52,443,406.31 47,043,069.30
增值税留抵税额 3,705,817.58 3,671,974.66
118 / 193
2021 年年度报告
合计 189,245,751.56 183,811,571.63
其他说明
无
(十二) 发放贷款和垫款
1、 贷款和垫款按计量方式分布情况
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
以摊余成本计量
个人贷款和垫款
企业贷款和垫款 8,613,563,090.71 9,653,563,090.71
-贷款 8,613,563,090.71 9,653,563,090.71
以摊余成本计量的贷款和垫款总额 8,613,563,090.71 9,653,563,090.71
减：贷款损失准备 6,691,752,559.17 7,297,823,175.71
其中：单项计提数 786,488,694.29 786,488,694.29
组合计提数 5,905,263,864.88 6,511,334,481.42
以摊余成本计量的贷款和垫款账面价值 1,921,810,531.54 2,355,739,915.00
2、 发放贷款按行业分布情况
单位：元币种：人民币
行业分布 期末余额 比例 期初余额 比例
（%） （%）
租赁和商务服务业 2,533,438,161.67 29.42 2,533,438,161.67 26.25
批发和零售业 2,024,579,379.48 23.50 2,024,579,379.48 20.97
制造业 1,756,340,000.00 20.39 1,756,340,000.00 18.19
信息传输、计算机服务和软件 500,000,000.00 5.18
业
电力、燃气及水的生产和供应 673,587,958.36 7.82 673,587,958.36 6.98
业
建筑业 686,150,000.00 7.97 1,186,150,000.00 12.29
文化、体育和娱乐业 549,967,591.20 6.38 549,967,591.20 5.70
房地产业 389,500,000.00 4.52 389,500,000.00 4.03
科学研究、技术服务和地质勘 40,000,000.00 0.41
查业
贷款和垫款总额 8,613,563,090.71 100.00 9,653,563,090.71 100.00
减：贷款损失准备 6,691,752,559.17 7,297,823,175.71
其中：单项计提数 786,488,694.29 786,488,694.29
组合计提数 5,905,263,864.88 6,511,334,481.42
贷款和垫款账面价值 1,921,810,531.54 2,355,739,915.00
3、 贷款和垫款按地区分布情况
单位：元币种：人民币
地区分布 期末余额 比例 期初余额 比例（%）
（%）
上海 3,511,968,161.67 40.79 4,011,968,161.67 41.56
广东 927,895,779.95 10.77 1,427,895,779.95 14.79
山东 834,927,958.36 9.69 834,927,958.36 8.65
119 / 193
2021 年年度报告
四川 1,451,645,813.40 16.85 1,451,645,813.40 15.04
北京 549,967,591.20 6.38 549,967,591.20 5.70
湖南 215,752,000.00 2.50 255,752,000.00 2.65
天津 80,000,000.00 0.93 80,000,000.00 0.83
重庆 998,570,000.00 11.59 998,570,000.00 10.34
浙江 42,835,786.13 0.50 42,835,786.13 0.44
贷款和垫款总额 8,613,563,090.71 100.00 9,653,563,090.71 100.00
减：贷款损失准备 6,691,752,559.17 7,297,823,175.71
其中：单项计提数 786,488,694.29 786,488,694.29
组合计提数 5,905,263,864.88 6,511,334,481.42
贷款和垫款账面价值 1,921,810,531.54 2,355,739,915.00
4、 贷款和垫款按担保方式分布情况
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
信用贷款 3,626,089,761.20 4,126,089,761.20
保证贷款 2,920,027,779.95 3,420,027,779.95
抵押贷款 389,500,000.00 389,500,000.00
质押贷款 1,677,945,549.56 1,717,945,549.56
贷款和垫款总额 8,613,563,090.71 9,653,563,090.71
减：贷款损失准备 6,691,752,559.17 7,297,823,175.71
其中：单项计提数 786,488,694.29 786,488,694.29
组合计提数 5,905,263,864.88 6,511,334,481.42
贷款和垫款账面价值 1,921,810,531.54 2,355,739,915.00
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2021 年年度报告
5、 逾期贷款
单位：元币种：人民币
期末余额 期初余额
逾
逾期 1
期3
项目 天至 90 逾期 90 天至 360 逾期 360 天至 3 年 逾期 1 天至 90 逾期 90 天至 360 天 逾期 360 天至 3 年
逾期 3 年以上 合计 年 合计
天（含 天（含 360 天） （含 3 年） 天（含 90 天） （含 360 天） （含 3 年）
以
90 天）
上
信用贷款 191,000,000.00 2,587,583,947.80 847,505,813.40 3,626,089,761.20 142,029,052.60 3,262,224,922.47 530,835,786.13 3,935,089,761.20
保证贷款 1,982,176,676.86 857,851,103.09 2,840,027,779.95 1,155,050,000.00 2,184,977,779.95 3,340,027,779.95
抵押贷款 389,500,000.00 389,500,000.00 389,500,000.00 389,500,000.00
质押贷款 1,077,977,958.36 599,967,591.20 1,677,945,549.56 245,557,958.36 1,472,387,591.20 1,717,945,549.56
合计 191,000,000.00 5,647,738,583.02 2,694,824,507.69 8,533,563,090.71 142,029,052.60 4,662,832,880.83 4,577,701,157.28 9,382,563,090.71
6、 贷款损失准备
(1) 贷款损失准备按计量方式分析
单位：元币种：人民币
期末余额 期初余额
项目
单项 组合 合计 单项 组合 合计
以摊余成本计量的发放贷款 786,488,694.29 5,905,263,864.88 6,691,752,559.17 786,488,694.29 6,511,334,481.42 7,297,823,175.71
和垫款损失准备
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的发放贷款
和垫款损失准备
合计 786,488,694.29 5,905,263,864.88 6,691,752,559.17 786,488,694.29 6,511,334,481.42 7,297,823,175.71
(2) 贷款损失准备变动情况
单位：元币种：人民币
项目 本期金额 上期金额
单项 组合 合计 单项 组合 合计
上年年末余额 786,488,694.29 6,511,334,481.42 7,297,823,175.71 786,488,694.29 4,198,205,462.67 4,984,694,156.96
本期计提 151,929,383.46 151,929,383.46 1,971,776,340.27 1,971,776,340.27
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2021 年年度报告
本期转出 758,000,000.00 758,000,000.00
本期核销
本期转回： 65,969,181.57 65,969,181.57
——收回原转 65,969,181.57 65,969,181.57
销贷款和垫款
导致的转回
——贷款和垫
款因折现价值
上升导致转回
——其他因素
导致的转回
其他变动 407,321,860.05 407,321,860.05
期末余额 786,488,694.29 5,905,263,864.88 6,691,752,559.17 786,488,694.29 6,511,334,481.42 7,297,823,175.71
其他变动系合并结构化主体期初数增加形成。
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2021 年年度报告
(3) 贷款和垫款信用风险与预期信用损失情况
单位：元币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
未来 12 个月预期 整个存续期预期 整个存续期预期信
项目 合计
信用损失 信用损失(未发生 用损失(已发生信用
信用减值) 减值)
账面余额 80,000,000.00 8,533,563,090.71 8,613,563,090.71
损失准备 4,000,000.00 6,687,752,559.17 6,691,752,559.17
账面价值 76,000,000.00 1,845,810,531.54 1,921,810,531.54
(4) 贷款和垫款预期信用损失准备变动表
单位：元币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
整个存续期预 整个存续期预期信
损失准备 未来 12 个月 合计
期信用损失(未 用损失(已发生信用
预期信用损失
发生信用减值) 减值)
上年年末余额 4,000,000.00 7,293,823,175.71 7,297,823,175.71
年初余额在本
期
--转入第二阶
段
--转入第三阶
段
--转回第二阶
段
--转回第一阶
段
本期计提 151,929,383.46 151,929,383.46
本期转回
本期转销 758,000,000.00 758,000,000.00
本期核销
其他变动
期末余额 4,000,000.00 6,687,752,559.17 6,691,752,559.17
(十三) 债权投资
1、债权投资情况
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项 期末余额 期初余额
目 账面余额 减值准备 账面价值 账面余额 减值准备 账面价值
信 3,646,553,515.48 2,442,517,011.08 1,204,036,504.40 3,242,540,793.03 2,144,047,099.00 1,098,493,694.03
托
计
划
合 3,646,553,515.48 2,442,517,011.08 1,204,036,504.40 3,242,540,793.03 2,144,047,099.00 1,098,493,694.03
计
截至 2021 年 12 月 31 日，本公司债权投资受限情况见附注七（七十八）所有权或使用权受到
限制的资产。
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2、债权投资信用风险与预期信用损失情况
单位：元币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
整个存续期预
整个存续期预期信用
项目 未来 12 个月预 期信用损失 合计
损失(已发生信用减
期信用损失 (未发生信用
值)
减值)
账面余额 3,646,553,515.48 3,646,553,515.48
损失准备 2,442,517,011.08 2,442,517,011.08
账面价值 1,204,036,504.40 1,204,036,504.40
3、期末重要的债权投资
□适用 √不适用
4、减值准备计提情况
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
未来 12 个月 整个存续期预期 整个存续期预期信
减值准备 合计
预期信用损 信用损失(未发生 用损失(已发生信
失 信用减值) 用减值)
2021年1月1日余 2,144,047,099.00 2,144,047,099.00
额
2021年1月1日余
额在本期
--转入第二阶段
--转入第三阶段
--转回第二阶段
--转回第一阶段
本期计提 93,574,379.79 93,574,379.79
本期转回 186,555,300.00 186,555,300.00
本期转销 8,549,167.71 8,549,167.71
本期核销
其他变动 400,000,000.00 400,000,000.00
2021年12月31日 2,442,517,011.08 2,442,517,011.08
余额
其他变动说明：因提供保底承诺等事项引发的诉讼本期二审败诉，由上年根据一审败诉计提预计
负债转入债权投资减值准备。
对本期发生损失准备变动的债权投资账面余额显著变动的情况说明：
√适用 □不适用
债权投资账面余额变动如下：
单位：元 币种：人民币
第一阶段 第二阶段 第三阶段
未来 12 个 整个存续期预 整个存续期预期信
账面余额 合计
月预期信 期信用损失(未 用损失(已发生信
用损失 发生信用减值) 用减值)
上年年末余额 3,242,540,793.03 3,242,540,793.03
上年年末余额在本
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2021 年年度报告
期
--转入第二阶段
--转入第三阶段
--转回第二阶段
--转回第一阶段
本期新增 15,011,612.73 15,011,612.73
本期终止确认 10,998,890.28 10,998,890.28
其他变动 400,000,000.00 400,000,000.00
期末余额 3,646,553,515.48 3,646,553,515.48
其他变动说明：因提供保底承诺等事项引发的诉讼本期二审败诉，由上年根据一审败诉计提预
计负债变为确认债权投资
本期减值准备计提金额以及评估金融工具的信用风险是否显著增加的采用依据
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
(十四) 其他债权投资
1、 其他债权投资情况
□适用 √不适用
2、 期末重要的其他债权投资
□适用 √不适用
3、 减值准备计提情况
□适用 √不适用
本期减值准备计提金额以及评估金融工具的信用风险是否显著增加的采用依据
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(十五) 长期应收款
1、 长期应收款情况
□适用 √不适用
2、 坏账准备计提情况
□适用 √不适用
本期坏账准备计提金额以及评估金融工具的信用风险是否显著增加的采用依据
□适用 √不适用
3、 因金融资产转移而终止确认的长期应收款
□适用 √不适用
4、 转移长期应收款且继续涉入形成的资产、负债金额
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
(十六) 长期股权投资
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
本期增减变动
期初 期末 减值准备
被投资单位 追加 权益法下确认 其他综合收 其他权益变 宣告发放现金 计提减 其
余额 减少投资 余额 期末余额
投资 的投资损益 益调整 动 股利或利润 值准备 他
一、合营企业
小计
二、联营企业
大童保险销 665,800,454.83 -507,500,000.00 -137,091,311.85 -21,209,142.98
售服务有限
公司
小计 665,800,454.83 -507,500,000.00 -137,091,311.85 -21,209,142.98
合计 665,800,454.83 -507,500,000.00 -137,091,311.85 -21,209,142.98
其他说明
本期减少系大童保险拍卖款用以偿付中国信托业保障基金有限责任公司债务，具体详见十六、其他重要事项（二）2
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(十七) 其他权益工具投资
1、 其他权益工具投资情况
□适用 √不适用
2、 非交易性权益工具投资的情况
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(十八) 其他非流动金融资产
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(十九) 固定资产
项目列示
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
固定资产 3,438,474.99 5,360,855.96
固定资产清理
合计 3,438,474.99 5,360,855.96
其他说明：
□适用 √不适用
固定资产
1、 固定资产情况
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 房屋及建筑物 专用设备 运输设备 其他设备 合计
一、账面原值：
1.期初余额 266,645,374.04 116,238,826.62 9,899,690.20 6,542,593.08 399,326,483.94
2.本期增加 72,500.90 72,500.90
金额
（1）购 72,500.90 72,500.90
置
（2）在
建工程转入
（3）企
业合并增加
3.本期减少 1,191,600.45 1,141,692.25 47,170.81 2,380,463.51
金额
（1）处 1,191,600.45 1,141,692.25 47,170.81 2,380,463.51
置或报废
4.期末余额 266,645,374.04 115,119,727.07 8,757,997.95 6,495,422.27 397,018,521.33
二、累计折旧
1.期初余额 78,734,405.54 41,374,149.38 8,140,114.75 4,417,856.47 132,666,526.14
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2.本期增加 728,175.42 541,878.35 593,094.46 1,863,148.23
金额
（1）计 728,175.42 541,878.35 593,094.46 1,863,148.23
提
3.本期减少 1,132,020.49 1,084,607.64 32,101.74 2,248,729.87
金额
（1）处 1,132,020.49 1,084,607.64 32,101.74 2,248,729.87
置或报废
4.期末余额 78,734,405.54 40,970,304.31 7,597,385.46 4,978,849.19 132,280,944.50
三、减值准备
1.期初余额 187,910,968.50 73,388,133.34 261,299,101.84
2.本期增加
金额
（1）计
提
3.本期减少
金额
（1）处
置或报废
4.期末余额 187,910,968.50 73,388,133.34 261,299,101.84
四、账面价值
1.期末账面 761,289.42 1,160,612.49 1,516,573.08 3,438,474.99
价值
2.期初账面 1,476,543.90 1,759,575.45 2,124,736.61 5,360,855.96
价值
2、 暂时闲置的固定资产情况
□适用 √不适用
3、 通过融资租赁租入的固定资产情况
□适用 √不适用
4、 通过经营租赁租出的固定资产
□适用 √不适用
5、 未办妥产权证书的固定资产情况
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
固定资产清理
□适用 √不适用
(二十) 在建工程
项目列示
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
在建工程
1、 在建工程情况
□适用 √不适用
2、 重要在建工程项目本期变动情况
□适用 √不适用
3、 本期计提在建工程减值准备情况
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
工程物资
4、 工程物资情况
□适用 √不适用
(二十一) 使用权资产
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 房屋及建筑物 合计
一、账面原值
1.期初余额 20,398,922.13 20,398,922.13
2.本期增加金额 7,788,710.90 7,788,710.90
新增租赁 7,788,710.90 7,788,710.90
3.本期减少金额 2,354,484.58 2,354,484.58
处置 2,354,484.58 2,354,484.58
4.期末余额 25,833,148.45 25,833,148.45
二、累计折旧
1.期初余额
2.本期增加金额 7,783,766.27 7,783,766.27
(1)计提 7,783,766.27 7,783,766.27
3.本期减少金额 549,379.74 549,379.74
(1)处置 549,379.74 549,379.74
4.期末余额 7,234,386.53 7,234,386.53
三、减值准备
1.期初余额
2.本期增加金额
(1)计提
3.本期减少金额
(1)处置
4.期末余额
四、账面价值
1.期末账面价值 18,598,761.92 18,598,761.92
2.期初账面价值 20,398,922.13 20,398,922.13
其他说明：
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2021 年年度报告
无
(二十二) 无形资产
1、 无形资产情况
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
非专利技
项目 土地使用权 专利权 软件使用权 合计
术
一、账面原值
1.期初余额 25,089,199.12 25,089,199.12
2.本期增加
金额
(1)购置
(2)内部研
发
(3)企业合
并增加
3.本期减少金额
(1)处置
4.期末余额 25,089,199.12 25,089,199.12
二、累计摊销
1.期初余额 15,424,353.28 15,424,353.28
2.本期增加 2,975,340.53 2,975,340.53
金额
（1）计提 2,975,340.53 2,975,340.53
3.本期减少
金额
(1)处置
4.期末余额 18,399,693.81 18,399,693.81
三、减值准备
1.期初余额
2.本期增加
金额
（1）计提
3.本期减少
金额
(1)处置
4.期末余额
四、账面价值
1.期末账面价值 6,689,505.31 6,689,505.31
2.期初账面价值 9,664,845.84 9,664,845.84
本期末通过公司内部研发形成的无形资产占无形资产余额的比例 0
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2021 年年度报告
2、 未办妥产权证书的土地使用权情况
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(二十三) 长期待摊费用
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期初余额 本期增加金 本期摊销金额 其他减少金 期末余额
额 额
装修费 5,247,954.07 3,207,679.65 2,040,274.42
合计 5,247,954.07 3,207,679.65 2,040,274.42
其他说明：
无
(二十四) 递延所得税资产/递延所得税负债
1、 未经抵销的递延所得税资产
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
期末余额 期初余额
项目 递延所得税 递延所得税
可抵扣暂时性差异 可抵扣暂时性差异
资产 资产
资产减值准
备
内部交易未
实现利润
债权投资减值 6,308,460,268.64 1,577,115,067.16 6,719,397,466.23 1,679,849,366.56
准备
贷款减值准备 2,982,371,369.62 745,592,842.41 2,879,758,701.94 719,939,675.49
可抵扣亏损
可弥补亏损 665,581,443.27 166,395,360.82 449,779,012.00 112,444,753.00
预计负债 1,452,484,896.85 363,121,224.21 1,711,700,459.48 427,925,114.87
以公允价值计 2,795,582,892.94 698,895,723.24 3,270,098,538.95 817,524,634.74
量且其变动计
入当期损益的
金融资产公允
价值变动
合计 14,204,480,871.32 3,551,120,217.84 15,030,734,178.60 3,757,683,544.66
2、 未经抵销的递延所得税负债
□适用 √不适用
3、 以抵销后净额列示的递延所得税资产或负债
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
抵销后递延所得税 抵销后递延所得税
递延所得税 递延所得税
项目 资产或负债期末余 资产或负债期初余
资产和负债 资产和负债
额 额
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2021 年年度报告
期末互抵金 期初互抵金
额 额
递延所得税资产 3,551,120,217.84 3,757,683,544.66
递延所得税负债
4、 未确认递延所得税资产明细
□适用 √不适用
5、 未确认递延所得税资产的可抵扣亏损将于以下年度到期
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(二十五) 其他非流动资产
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
期末余额 期初余额
账面余额 减 账面余额 减
项目 值 值
账面价值 账面价值
准 准
备 备
合同
取得
成本
合同
履约
成本
应收
退货
成本
合同
资产
结构 4,472,814,005.20 4,472,814,005.20 4,471,974,668.18 4,471,974,668.18
化主
体合
并形
成的
其他
资产
合计 4,472,814,005.20 4,472,814,005.20 4,471,974,668.18 4,471,974,668.18
其他说明：
无
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2021 年年度报告
(二十六) 资产减值明细表
单位：元币种：人民币
项目 上年年末余额 本期增加额 本期减少额 期末余额
计提 其他 合计 转回 转销 其 合计
他
损失准备— 7,297,823,175.71 151,929,383.46 151,929,383.46 758,000,000.00 758,000,000.00 6,691,752,559.17
发放贷款及
垫款
损失准备— 2,144,047,099.00 93,574,379.79 400,000,000.00 493,574,379.79 186,555,300.00 8,549,167.71 195,104,467.71 2,442,517,011.08
债权投资
损失准备— 307,503,759.18 307,503,759.18
应收利息
损失准备— 38,362,678.29 359,308.22 359,308.22 210,048.87 210,048.87 38,511,937.64
应收手续费
及其他债权
投资收益
损失准备— 573,560,291.74 39,862,945.67 67,521,811.27 107,384,756.94 4,397,455.70 4,397,455.70 676,547,592.98
其他应收款
固定资产减 261,299,101.84 261,299,101.84
值准备
合计 10,622,596,105.76 285,726,017.14 467,521,811.27 753,247,828.41 191,162,804.57 766,549,167.71 957,711,972.28 10,418,431,961.89
本期增加额其他说明：因提供保底承诺等事项引发的诉讼本期二审败诉，由上年根据一审败诉计提预计负债转入债权投资减值准备及其他应收款减值准
备。
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2021 年年度报告
(二十七) 短期借款
1、 短期借款分类
□适用 √不适用
2、 已逾期未偿还的短期借款情况
□适用 √不适用
其中重要的已逾期未偿还的短期借款情况如下：
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
(二十八) 交易性金融负债
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
本期增
项目 期初余额 本期减少 期末余额
加
交易性金融负债 1,339,673,087.69 58,418,221.04 1,281,254,866.65
其中：
结构化主体其他份 1,339,673,087.69 58,418,221.04 1,281,254,866.65
额持有人享有的公允价
值
指定以公允价值计量且
其变动计入当期损益的
金融负债
其中：
合计 1,339,673,087.69 58,418,221.04 1,281,254,866.65
其他说明：
□适用 √不适用
(二十九) 衍生金融负债
□适用 √不适用
(三十) 应付票据
1、 应付票据列示
□适用 √不适用
(三十一) 应付账款
1、 应付账款列示
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
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2021 年年度报告
结构化主体应付优先级收 104,460,763.35 107,809,218.57
益、管理人报酬等
结构化主体应付工程款 42,128,730.87 42,326,230.87
结构化主体应付其他委托人 141,881,215.05 130,148,796.82
负债
合计 288,470,709.27 280,284,246.26
2、 账龄超过 1 年的重要应付账款
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
(三十二) 预收款项
1、 预收账款项列示
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
预收手续费及佣金 22,764,468.94 19,765,675.00
合计 22,764,468.94 19,765,675.00
2、 账龄超过 1 年的重要预收款项
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
(三十三) 合同负债
1、 合同负债情况
□适用 √不适用
2、 报告期内账面价值发生重大变动的金额和原因
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(三十四) 应付职工薪酬
1、 应付职工薪酬列示
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额
一、短期薪酬 220,024,318.72 98,497,378.30 99,582,309.36 218,939,387.66
二、离职后福利-设定 10,925,547.50 10,925,547.50
提存计划
三、辞退福利 899,608.00 899,608.00
四、一年内到期的其
他福利
合计 220,024,318.72 110,322,533.80 111,407,464.86 218,939,387.66
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2021 年年度报告
2、 短期薪酬列示
√适用 □不适用
单位：元币种:人民币
项目 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额
一、工资、奖金、津贴和 195,096,765.66 84,064,895.74 86,687,797.48 192,473,863.92
补贴
二、职工福利费 983,208.28 983,208.28
三、社会保险费 6,841,769.69 6,841,769.69
其中：医疗保险费
工伤保险费
生育保险费
四、住房公积金 5,047,447.71 5,047,447.71
五、工会经费和职工教育 24,927,553.06 1,560,056.88 22,086.20 26,465,523.74
经费
六、短期带薪缺勤
七、短期利润分享计划
合计 220,024,318.72 98,497,378.30 99,582,309.36 218,939,387.66
3、 设定提存计划列示
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额
1、基本养老保险 10,592,106.82 10,592,106.82
2、失业保险费 333,440.68 333,440.68
3、企业年金缴费
合计 10,925,547.50 10,925,547.50
其他说明：
□适用 √不适用
(三十五) 应交税费
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
增值税 2,442,295.67 342,370.57
个人所得税 678,666.05 744,129.18
城市维护建设税 170,960.70 23,965.93
教育费附加 122,114.78 17,118.54
其他 696.80
合计 3,414,734.00 1,127,584.22
其他说明：
无
(三十六) 其他应付款
项目列示
√适用 □不适用
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2021 年年度报告
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
应付利息
应付股利 905,251.45 905,251.45
其他应付款 11,899,649,485.54 14,158,266,486.76
合计 11,900,554,736.99 14,159,171,738.21
其他说明：
□适用 √不适用
应付利息
1、 分类列示
□适用 √不适用
应付股利
2、 分类列示
□适用 √不适用
其他应付款
1、 按款项性质列示其他应付款
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
历史存款久悬户 10,253,541.98 10,253,541.98
信托业保障基金及同行借款 6,983,702,397.74 10,372,926,092.94
本金及利息
应付手续费支出 7,001,800.76 6,998,658.23
结构化主体股东及其他单位 502,771,090.70 498,539,990.28
借款
诉讼赔偿等支出 3,569,426,819.97 2,650,693,126.60
暂收项目款及其他 826,493,834.39 618,855,076.73
合计 11,899,649,485.54 14,158,266,486.76
2、 账龄超过 1 年的重要其他应付款
□适用 √不适用
其他说明：
√适用 □不适用
截至 2021 年 12 月 31 日，本公司向中国信托业保障基金有限责任公司获取的流动性支持逾
期金额为 44.50 亿元。2021 年 7 月 23 日，本公司与中国银行上海市分行、中国信托业保障基金
有限责任公司和中国信托业保障基金分别就本金为 32.78 亿元、12 亿元和 44.50 亿元的债务
（包含本金、资金占用费、违约金等）签署了《债务和解协议》。具体详见财务报表附注十六。
(三十七) 持有待售负债
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
(三十八) 1 年内到期的非流动负债
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
1 年内到期的长期借款
1 年内到期的应付债券
1 年内到期的长期应付款
1 年内到期的租赁负债 8,310,112.33 14,103,277.46
合计 8,310,112.33 14,103,277.46
其他说明：
无
(三十九) 其他流动负债
其他流动负债情况
□适用 √不适用
短期应付债券的增减变动：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(四十) 长期借款
1、 长期借款分类
□适用 √不适用
其他说明，包括利率区间：
□适用 √不适用
(四十一) 应付债券
1、 应付债券
□适用 √不适用
2、 应付债券的增减变动：（不包括划分为金融负债的优先股、永续债等其他金融工具）
□适用 √不适用
3、 可转换公司债券的转股条件、转股时间说明
□适用 √不适用
4、 划分为金融负债的其他金融工具说明
期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况
□适用 √不适用
期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表
□适用 √不适用
其他金融工具划分为金融负债的依据说明：
□适用 √不适用
138 / 193
2021 年年度报告
其他说明：
□适用 √不适用
(四十二) 租赁负债
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
租赁付款额 20,574,260.30 21,782,439.44
未确认融资费用 -1,185,764.49 -1,383,517.31
1 年内到期的租赁负债 -8,310,112.33 -14,103,277.46
合计 11,078,383.48 6,295,644.67
其他说明：
无
(四十三) 长期应付款
项目列示
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
长期应付款
1、 按款项性质列示长期应付款
□适用 √不适用
专项应付款
2、 按款项性质列示专项应付款
□适用 √不适用
(四十四) 长期应付职工薪酬
□适用 √不适用
(四十五) 预计负债
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期初余额 期末余额 形成原因
对外提供担保 40,500,000.00 238,470,831.36 注1
未决诉讼 2,239,685,041.24 2,000,170,388.86 注2
产品质量保证
重组义务
待执行的亏损合同
应付退货款
其他
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2021 年年度报告
信托业务准备金 31,300,000.00 31,300,000.00 注3
合计 2,311,485,041.24 2,269,941,220.22
其他说明，包括重要预计负债的相关重要假设、估计说明：
注1：公司对信用承诺-担保计提信用减值损失，列报在“预计负债”中。
注2：公司综合考虑各方因素，对二审未决诉讼计提信用减值损失，计入预计负债。
注3：经公司第七届董事会第六十七次会议决议，由于《关于规范金融机构资产管理业务的指导
意见》（以下简称“资管新规”）的实施，公司决定取消原《信托业务准备金计提制度》，自
2019年1月1日起不再计提信托业务准备金。对表外信托业务执行《企业会计准则第22号——金融
工具确认和计量》（2017年修订），个别认定计提预期信用损失。
(四十六) 递延收益
递延收益情况
□适用 √不适用
涉及政府补助的项目：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(四十七) 其他非流动负债
□适用 √不适用
(四十八) 股本
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
本次变动增减（+、一）
期初余额 发行 公积金 期末余额
送股 其他 小计
新股 转股
股份总数 5,469,137,919.00 5,469,137,919.00
其他说明：
其他说明：截至 2021 年 12 月 31 日，本公司持股 5%以上股东持有本公司股份 2,017,929,342 股
被司法冻结，占股份总数 36.90%，其中 1,455,000,000 股用于质押担保。
(四十九) 其他权益工具
1、 期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况
□适用 √不适用
2、 期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表
□适用 √不适用
其他权益工具本期增减变动情况、变动原因说明，以及相关会计处理的依据：
□适用 √不适用
其他说明:
□适用 √不适用
140 / 193
2021 年年度报告
(五十) 资本公积
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额
资本溢价（股 3,066,877,816.95 3,066,877,816.95
本溢价）
其他资本公积 55,189,516.86 507,066,917.71 21,209,142.98 541,047,291.59
合计 3,122,067,333.81 507,066,917.71 21,209,142.98 3,607,925,108.54
其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
本期其他资本公积增加说明：系本公司与中国信托业保障基金有限责任公司就本金为 12 亿元待
和解债务（包含本金、资金占用费、违约金等）达成和解，终止确认。根据相关规定，本次债务
重组构成权益性交易计入资本公积-其他资本公积。具体见十六、其他重要事项。
本期其他资本公积减少说明：处置采用权益法核算的长期股权投资时，原记入“资本公积—其他
资本公积”科目的金额转入“投资收益”科目。
(五十一) 库存股
□适用 √不适用
(五十二) 其他综合收益
□适用 √不适用
(五十三) 专项储备
□适用 √不适用
(五十四) 盈余公积
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额
法定盈余公积 984,876,518.04 984,876,518.04
任意盈余公积
储备基金
企业发展基金
其他
合计 984,876,518.04 984,876,518.04
盈余公积说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
无
(五十五) 一般风险准备
单位：元币种：人民币
项目 上年年末余额 本期计提 计提比例 本期减少 期末余额
（%）
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2021 年年度报告
信托赔偿准备 509,755,383.47 509,755,383.47
金
一般准备 210,683,202.21 210,683,202.21
合计 720,438,585.68 720,438,585.68
一般风险准备说明：
（1）根据公司章程规定，公司按照税后净利润的 5%提取信托赔偿准备金；
（2）根据财政部颁布的《金融企业准备金计提管理办法》（财金【2012】20 号）及公司章程，为
了防范经营风险，增强金融企业抵御风险能力，计提一般准备。公司根据标准法对风险资产进行
潜在风险估值，按潜在风险估计值与资产减值准备的差额，对风险资产计提一般准备。原则上一
般准备余额不低于风险资产期末余额的 1.5%。
(五十六) 未分配利润
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期 上期
调整前上期末未分配利润 -9,403,615,205.67 -2,665,612,372.31
调整期初未分配利润合计数（调增
+，调减－）
调整后期初未分配利润 -9,403,615,205.67 -2,665,612,372.31
加：本期归属于母公司所有者的净 -1,129,209,611.93 -6,738,002,833.36
利润
减：提取法定盈余公积
提取任意盈余公积
提取一般风险准备
应付普通股股利
转作股本的普通股股利
期末未分配利润 -10,532,824,817.60 -9,403,615,205.67
调整期初未分配利润明细：
1、由于《企业会计准则》及其相关新规定进行追溯调整，影响期初未分配利润 0 元。
2、由于会计政策变更，影响期初未分配利润 0 元。
3、由于重大会计差错更正，影响期初未分配利润 0 元。
4、由于同一控制导致的合并范围变更，影响期初未分配利润 0 元。
5、其他调整合计影响期初未分配利润 0 元。
(五十七) 营业收入和营业成本
1、 营业收入和营业成本情况
□适用 √不适用
142 / 193
2021 年年度报告
2、 利息收入和利息支出
单位：元币种：人民币
项目 本期发生数 上期发生数
利息收入 4,370,141.93 56,889,798.62
发放贷款及垫款 3,060,796.65 54,783,340.35
存放同业 528,006.47 1,080,095.76
信托业保障基金 781,338.81 1,026,362.51
利息支出 1,231,940,072.84 1,137,674,500.29
信托业保障基金 1,024,981,700.72 979,324,420.63
同业借款 206,388,462.70 192,310,463.02
结构化主体 -54,572.48 -33,960,383.36
租赁负债利息费用 624,481.90
利息净收入 -1,227,569,930.91 -1,080,784,701.67
3、 手续费及佣金收入和手续费及佣金支出
单位：元币种：人民币
项目 本期发生数 上期发生数
手续费及佣金收入： 220,305,455.96 241,327,936.60
信托报酬 218,273,466.34 239,779,732.93
中间业务收入 2,031,989.62 1,548,203.67
手续费及佣金支出
手续费支出
手续费及佣金净收入 220,305,455.96 241,327,936.60
4、 营业收入扣除情况表
单位：万元 币种：人民币
项目 本年度 具体扣除情况 上年度 具体扣除情况
营业总收入金额 22,467.56 29,821.77
143 / 193
2021 年年度报告
营业收入金额
营业收入扣除项目合计金额
营业收入扣除项目合计金额占营业收入的比重 / /
（%）
一、与主营业务无关的业务收入
1. 正常经营之外的其他业务收入。如出租固定资
产、无形资产、包装物，销售材料，用材料进行非
货币性资产交换，经营受托管理业务等实现的收
入，以及虽计入主营业务收入，但属于上市公司正
常经营之外的收入。
2. 不具备资质的类金融业务收入，如拆出资金利
息收入；本会计年度以及上一会计年度新增的类金
融业务所产生的收入，如担保、商业保理、小额贷
款、融资租赁、典当等业务形成的收入，为销售主
营产品而开展的融资租赁业务除外。
3. 本会计年度以及上一会计年度新增贸易业务所
产生的收入。
4. 与上市公司现有正常经营业务无关的关联交易
产生的收入。
5. 同一控制下企业合并的子公司期初至合并日的
收入。
6. 未形成或难以形成稳定业务模式的业务所产生的
收入。
与主营业务无关的业务收入小计
二、不具备商业实质的收入
1. 未显著改变企业未来现金流量的风险、时间分
布或金额的交易或事项产生的收入。
2. 不具有真实业务的交易产生的收入。如以自我
交易的方式实现的虚假收入，利用互联网技术手段
或其他方法构造交易产生的虚假收入等。
3. 交易价格显失公允的业务产生的收入。
144 / 193
2021 年年度报告
4. 本会计年度以显失公允的对价或非交易方式取
得的企业合并的子公司或业务产生的收入。
5. 审计意见中非标准审计意见涉及的收入。
6. 其他不具有商业合理性的交易或事项产生的收
入。
不具备商业实质的收入小计
三、与主营业务无关或不具备商业实质的其他收入
营业收入扣除后金额 22,467.56 29,821.77
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2021 年年度报告
5、 合同产生的收入的情况
□适用 √不适用
合同产生的收入说明：
□适用 √不适用
6、 履约义务的说明
□适用 √不适用
7、 分摊至剩余履约义务的说明
□适用 √不适用
其他说明：
无
(五十八) 税金及附加
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
城市维护建设税 597,937.07 611,197.99
教育费附加 427,097.88 434,855.72
房产税 2,462,775.22 1,847,081.45
土地使用税 466,304.43 349,728.32
其他 19,802.05 137,469.21
合计 3,973,916.65 3,380,332.69
其他说明：
无
(五十九) 销售费用
□适用 √不适用
(六十) 管理费用
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
职工薪酬 110,322,533.80 136,899,479.75
诉讼、保全费 -16,458,561.64 108,647,853.24
租赁费 40,172,725.17 66,603,878.77
中介机构费用 24,288,891.65 34,200,168.13
资产折旧及摊销 15,807,034.74 9,634,937.42
信托业务准备金 -12,000,000.00
业务经费及其他 30,737,314.95 21,831,760.67
合计 204,869,938.67 365,818,077.98
其他说明：
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2021 年年度报告
无
(六十一) 研发费用
□适用 √不适用
(六十二) 财务费用
□适用 √不适用
(六十三) 其他收益
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
代扣个人所得税手续费 196,694.67 2,785,437.84
合计 196,694.67 2,785,437.84
其他说明：
无
(六十四) 投资收益
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
权益法核算的长期股权投资收益 460,238,688.15 34,669,016.08
处置长期股权投资产生的投资收益
交易性金融资产在持有期间的投资 9,654,313.10
收益
其他权益工具投资在持有期间取得
的股利收入
债权投资在持有期间取得的利息收 782,751.18
入
其他债权投资在持有期间取得的利
息收入
处置交易性金融资产取得的投资收 -47,019,547.95
益
处置其他权益工具投资取得的投资
收益
处置债权投资取得的投资收益 5,137,443.21 3,108,574.76
处置其他债权投资取得的投资收益
债务重组收益 614,525,081.29
合计 1,079,901,212.65 1,195,107.17
其他说明：
无
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2021 年年度报告
(六十五) 净敞口套期收益
□适用 √不适用
(六十六) 公允价值变动收益
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
产生公允价值变动收益的来源 本期发生额 上期发生额
交易性金融资产 60,169,820.09 -428,445,425.66
其中：衍生金融工具产生的公允
价值变动收益
交易性金融负债
按公允价值计量的投资性房地产
合计 60,169,820.09 -428,445,425.66
其他说明：
无
(六十七) 信用减值损失
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
应收票据坏账损失
应收账款坏账损失
其他应收款坏账损失 35,465,489.97 248,340,156.96
债权投资减值损失 -92,980,920.21 526,514,621.61
其他债权投资减值损失
长期应收款坏账损失
合同资产减值损失
应收手续费及佣金坏账损失 149,259.35 24,293,772.02
发放贷款和垫款减值损失 151,929,383.46 1,905,807,158.70
应收利息坏账损失 128,456,774.99
预计负债—对外担保 197,970,831.36 25,500,000.00
预计负债—未决诉讼 10,335,417.28 1,671,200,459.47
结构化主体合并 1,132,877,908.92
合计 302,869,461.21 5,662,990,852.67
其他说明：
无
(六十八) 资产减值损失
□适用 √不适用
(六十九) 资产处置收益
√适用 □不适用
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2021 年年度报告
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
处置长期资产收益 267,502.27
合计 267,502.27
其他说明：
无
(七十) 营业外收入
营业外收入情况
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
计入当期非经常性损
项目 本期发生额 上期发生额
益的金额
非流动资产处置利
得合计
其中：固定资产处
置利得
无形资产处
置利得
非货币性资产交换
利得
接受捐赠
政府补助
其他 2,000.00 10,040.00 2,000.00
合计 2,000.00 10,040.00 2,000.00
计入当期损益的政府补助
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(七十一) 营业外支出
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
计入当期非经常性损
项目 本期发生额 上期发生额
益的金额
非流动资产处置损 44,584.37 173,115.83 44,584.37
失合计
其中：固定资产处
44,584.37 173,115.83 44,584.37
置损失
无形资产处
置损失
非货币性资产交换
损失
对外捐赠 200,000.00
诉讼相关支出 713,822,222.88 934,740,898.63 713,822,222.88
合计 713,866,807.25 935,114,014.46 713,866,807.25
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2021 年年度报告
其他说明：
无
(七十二) 所得税费用
1、 所得税费用表
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
当期所得税费用
递延所得税费用 37,541,020.92 -1,492,698,408.04
合计 37,541,020.92 -1,492,698,408.04
2、 会计利润与所得税费用调整过程
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额
利润总额 -1,092,307,369.05
按法定/适用税率计算的所得税费用 -273,076,842.26
子公司适用不同税率的影响
调整以前期间所得税的影响
非应税收入的影响 34,272,827.96
不可抵扣的成本、费用和损失的影响 101,407.33
使用前期未确认递延所得税资产的可抵扣亏 -1,755,417.27
损的影响
本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性 277,999,045.16
差异或可抵扣亏损的影响
所得税费用 37,541,020.92
其他说明：
□适用 √不适用
(七十三) 每股收益
1、 基本每股收益
基本每股收益以归属于母公司普通股股东的合并净利润除以本公司发行在外普通股的加权平
均数计算：
单位：元币种：人民币
项目 本期金额 上期金额
归属于母公司普通股股东的合并净利润 -1,129,209,611.93 -6,738,002,833.36
本公司发行在外普通股的加权平均数 5,469,137,919.00 5,469,137,919.00
基本每股收益 -0.2065 -1.2320
其中：持续经营基本每股收益 -0.2065 -1.2320
终止经营基本每股收益
2、 稀释每股收益
本公司无稀释性潜在普通股，稀释每股收益与基本每股收益一致。
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2021 年年度报告
(七十四) 其他综合收益
□适用 √不适用
(七十五) 现金流量表项目
1、 收到的其他与经营活动有关的现金
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
信托业保障基金及同行借款净额 2,300,273,800.64
退回诉讼费和担保费 32,600,918.55
代收代付款 10,256,221.70 120,610,760.78
退回代垫信托业保障金 8,832,000.00
诉讼冻结存放同业款项 1,953,066.61
收到各种形式的政府补贴 196,694.67 2,785,437.84
其他 913,982.29 2,822,482.39
合计 54,752,883.82 2,426,492,481.65
收到的其他与经营活动有关的现金说明：
无
2、 支付的其他与经营活动有关的现金
√适用 □不适用
(一)单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
支付房租及物业费 24,884,449.31 48,207,505.88
支付中介机构费用 29,924,174.66 33,829,922.85
支付咨询及诉讼费 16,062,150.84 61,903,667.97
垫付款及支付尾款 10,363,492.52 2,381,210,000.00
支付办公费用 4,440,778.29 7,428,125.03
支付定向增发费用 2,000,000.00
支付招待费 1,748,960.00 1,895,889.01
结构化主体支付监管、托管等费 874,202.45 1,571,800.07
用
捐赠支出 200,000.00
支付监管部门罚款 14,000,000.00
诉讼冻结存放同业款项 4,425,312.29
支付会务费及董事会会费 406,418.31 233,421.18
支付零星往来款及费用 9,564,376.45 12,615,762.46
合计 100,269,002.83 2,567,521,406.74
支付的其他与经营活动有关的现金说明：
无
3、 收到的其他与投资活动有关的现金
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
4、 支付的其他与投资活动有关的现金
□适用 √不适用
5、 收到的其他与筹资活动有关的现金
□适用 √不适用
6、 支付的其他与筹资活动有关的现金
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
支付房租及物业费 7,524,154.80
合计 7,524,154.80
支付的其他与筹资活动有关的现金说明：
无
(七十六) 现金流量表补充资料
1、 现金流量表补充资料
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
补充资料 本期金额 上期金额
1．将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润 -1,129,848,389.97 -6,738,516,475.48
加：资产减值准备
信用减值损失 302,869,461.21 5,662,990,852.67
固定资产折旧、油气资产折耗、生 1,863,148.23 3,222,595.09
产性生物资产折旧
使用权资产摊销 7,783,766.27
无形资产摊销 2,975,340.53 3,248,782.24
长期待摊费用摊销 3,207,679.65 3,186,883.22
处置固定资产、无形资产和其他长 -267,502.27
期资产的损失（收益以“－”号填
列）
固定资产报废损失（收益以“－” 44,584.37 173,115.83
号填列）
公允价值变动损失（收益以“－” -60,169,820.09 428,445,425.66
号填列）
财务费用（收益以“－”号填列）
投资损失（收益以“－”号填列） -1,079,901,212.65 -1,195,107.17
递延所得税资产减少（增加以 206,563,326.82 -1,492,698,408.04
“－”号填列）
递延所得税负债增加（减少以
“－”号填列）
存货的减少（增加以“－”号填
列）
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2021 年年度报告
经营性应收项目的减少（增加以 523,456,614.56 -1,841,084,275.76
“－”号填列）
经营性应付项目的增加（减少以 1,367,584,214.39 4,450,598,137.27
“－”号填列）
其他 1,953,066.61 -1,088,013.94
经营活动产生的现金流量净额 148,114,277.66 477,283,511.59
2．不涉及现金收支的重大投资和筹资活动：
债务转为资本
一年内到期的可转换公司债券
融资租入固定资产
3．现金及现金等价物净变动情况：
现金的期末余额 925,735,101.63 600,061,220.65
减：现金的期初余额 600,061,220.65 196,641,702.60
加：现金等价物的期末余额
减：现金等价物的期初余额
现金及现金等价物净增加额 325,673,880.98 403,419,518.05
2、 本期支付的取得子公司的现金净额
□适用 √不适用
3、 本期收到的处置子公司的现金净额
□适用 √不适用
4、 现金和现金等价物的构成
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末余额 期初余额
一、现金 925,735,101.63 600,061,220.65
其中：库存现金 36,002.44 43,404.62
可随时用于支付的银行存款 22,547,544.22 24,273,164.69
可随时用于支付的其他货币 903,151,554.97 575,744,651.34
资金
可用于支付的存放中央银行
款项
存放同业款项
拆放同业款项
二、现金等价物
其中：三个月内到期的债券投资
三、期末现金及现金等价物余额 925,735,101.63 600,061,220.65
其中：母公司或集团内子公司使
用受限制的现金和现金等价物
其他说明：
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
(七十七) 所有者权益变动表项目注释
说明对上年期末余额进行调整的“其他”项目名称及调整金额等事项：
□适用 √不适用
(七十八) 所有权或使用权受到限制的资产
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 期末账面价值 受限原因
货币资金 27,949,289.34 诉讼冻结
应收票据
存货
固定资产
无形资产
交易性金融资产 5,917,561,000.78 诉讼冻结及流动性支持质
押担保
债权投资 664,129,000.00 诉讼冻结
应收账款 11,046,177.88 诉讼冻结
合计 6,620,685,468.00
其他说明：
上述金额为母公司账面价值。
(七十九) 外币货币性项目
1、 外币货币性项目
□适用 √不适用
2、 境外经营实体说明，包括对于重要的境外经营实体，应披露其境外主要经营地、记账本位币
及选择依据，记账本位币发生变化的还应披露原因
□适用 √不适用
(八十) 套期
□适用 √不适用
(八十一) 政府补助
1、 政府补助基本情况
□适用 √不适用
2、 政府补助退回情况
□适用 √不适用
其他说明：
无
(八十二) 其他
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
八、合并范围的变更
(一) 非同一控制下企业合并
□适用 √不适用
(二) 同一控制下企业合并
□适用 √不适用
(三) 反向购买
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
(四) 处置子公司
是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(五) 其他原因的合并范围变动
说明其他原因导致的合并范围变动（如，新设子公司、清算子公司等）及其相关情况：
□适用 √不适用
(六) 其他
√适用 □不适用
纳入合并范围的结构化主体
本公司对结构化主体是否应纳入合并范围进行判断，包括本公司作为受托人的结构化主体和本公
司投资的由其他机构发行的结构化主体。
本期公司认购或受让的资产管理计划、基金、信托计划，综合考虑本公司对该等结构化主体拥有
的权利及参与该等结构化主体的相关活动而享有可变回报等控制因素，认定将本公司控制的 12 个
结构化主体纳入合并范围。
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2021 年年度报告
九、在其他主体中的权益
(一) 在子公司中的权益
1、 企业集团的构成
□适用 √不适用
2、 重要的非全资子公司
□适用 √不适用
3、 重要非全资子公司的主要财务信息
□适用 √不适用
4、 使用企业集团资产和清偿企业集团债务的重大限制
□适用 √不适用
5、 向纳入合并财务报表范围的结构化主体提供的财务支持或其他支持
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
(二) 在子公司的所有者权益份额发生变化且仍控制子公司的交易
□适用 √不适用
(三) 在合营企业或联营企业中的权益
√适用 □不适用
1、 重要的合营企业或联营企业
□适用 √不适用
2、 重要合营企业的主要财务信息
□适用 √不适用
3、 重要联营企业的主要财务信息
□适用 √不适用
4、 不重要的合营企业和联营企业的汇总财务信息
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
5、 合营企业或联营企业向本公司转移资金的能力存在重大限制的说明
□适用 √不适用
6、 合营企业或联营企业发生的超额亏损
□适用 √不适用
7、 与合营企业投资相关的未确认承诺
□适用 √不适用
8、 与合营企业或联营企业投资相关的或有负债
□适用 √不适用
(四) 重要的共同经营
□适用 √不适用
(五) 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益
未纳入合并财务报表范围的结构化主体的相关说明：
√适用 □不适用
1、本公司作为受托人管理的信托计划
本公司基于对潜在目标客户的分析及调查，设计并提供信托产品以满足客户的需求。募集的
资金根据信托合同的约定投资于标的资产，投资收益根据信托合同约定分配给投资者，本公司作
为信托计划的受托人收取信托报酬。本公司作为信托计划受托人管理信托计划获取的可变回报并
不重大，因此不纳入合并范围。截至 2021 年 12 月 31 日，本公司未参与投资仅作为受托人管理
的信托计划规模为 766.07 亿元。
截至 2021 年 12 月 31 日，安信信托纳入合并报表的结构化主体的总资产为 74.09 亿元。
截至财务报表批准日，本公司尚余保底承诺本金共计 20.07 亿元，除根据法院审理结果已计
提相应损失外，公司承担保底承诺相关责任的可能性很小，本年度保底承诺事项不再对本公司评
估和判断合并结构化主体范围产生影响。
2、本公司投资的未纳入合并范围的结构化主体
本公司投资的由本公司作为受托人管理的信托计划及由第三方设立及管理的其他结构化主
体。本公司并未控制该等结构化主体，因此不纳入合并范围。
本公司投资的未纳入合并财务报表范围的结构化主体在本公司资产负债表中的相关
资产负债项目账面价值及最大损失风险敞口列示如下：
单位：元币种：人民币
项 目 期末账面价值 最大损失风险敞口
交易性金融资产 1,178,242,864.05 475,314,208.89
债权投资 910,871,050.00 1,185,289,462.31
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2021 年年度报告
项 目 期末账面价值 最大损失风险敞口
合 计 2,089,113,914.05 1,660,603,671.20
(六) 其他
□适用 √不适用
十、与金融工具相关的风险
√适用 □不适用
(一) 金融工具风险管理概述
公司在经营活动中可能遇到的风险为信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险、
流动性风险、法律风险等。
公司风险管理体系由五个层次组成：董事会的战略性安排、监事会的监督检查、高级管理层
的管理决策、风险管理相关职能部门的风控制衡、业务部门的直接管理。
董事会是公司风险管理的最高决策机构，对公司全面风险管理的有效性承担最终责任。董事
会下设风险控制与审计委员会，协助董事会建立并有效维持公司内部控制系统，对公司经营中的
风险进行研究、分析和评估，并提出风险防范措施和建议，保证公司的规范健康发展。风险控制
与审计委员会对董事会负责，委员会的提案提交董事会审议决定。公司监事会承担全面风险管理
的监督责任，负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。相
关监督检查情况应当纳入监事会工作报告。公司高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行
董事会的决议。公司重视全面风险管理要求，将风险管理职责覆盖到前、中、后台的全部流程。
报告期内，公司依据《信托公司净资本管理办法》积极推进净资本管理，在优化存量风险资
产结构的同时，进一步强化增量业务的资本约束机制，确立了以净资本管理为核心的业务发展模
式和管理体系。
1、风险状况
（1）信用风险
信用风险主要指交易对手不履行义务的可能性，主要表现为：在贷款、资产回购、后续资金
安排、担保、履约承诺等交易过程中，借款人、担保人、保管人（托管人）等交易对手不履行承
诺，不能或不愿履行合约承诺而使信托财产和固有财产遭受潜在损失的可能性。
报告期内，公司未开展新业务，工作重心是在监管部门及重组工作组的指导下进行存量项目
底层资产的清收、开展与投资人的和解及推动筹划重大资产重组等。
（2）市场风险
市场风险是指由于市场因素变动导致损失的风险，主要表现为市场环境、行业状况、供求关
系、价格、利率、汇率等宏观因素发生变化对项目价值产生负面影响，导致信托财产或公司利益
遭受损失。
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2021 年年度报告
报告期内，面对复杂的国际政治经济环境和国内疫情的影响，公司密切关注国际资本市场、
黄金市场、大宗商品市场、外汇市场、汇率市场的波动情况以及对国内市场的影响情况，分析价
格、利率、汇率变化对信托财产的影响和传导路径。从目前公司的信托投向来看，利率、汇率、
国际关系等未对公司经营产生明显影响，对公司管理的信托财产影响较大的是国内房地产市场的
市场环境、行业前景以及供需关系。
（3）操作风险
操作风险是指公司治理机制、内部控制失效或者有关责任人出现失误、欺诈等问题，没有充
分及时地做好尽职调查、持续监控、信息披露等工作，未能及时做出应有的反应，或做出的反应
明显有失专业和常理，甚至违规违约；没有履行勤勉尽职管理的义务，或者无法出具充分有效的
证据和记录，证明自己已履行勤勉尽职管理的义务等导致的风险。
报告期内，公司逐步完善各项业务在尽职调查、受理、设计、审批、销售、执行和终止的全
过程中都合法合规，按照程序操作，杜绝不正当交易等违法行为导致或增加业务风险。各相关主
体按照各自的职责在授权范围内独立运作。公司建立了职责分离、相互监督制约的内部控制机制；
建立并完善了有效的投资决策机制，明确各项业务的操作流程；实行严格的复核、审核程序；制
定严格的信息系统管理制度。公司在业务尽职调查、产品规范化管理、外部中介机构管控、风险
监测评价、合同档案管理、信息披露等方面不断细化管理要点和规范操作流程，提升业务操作的
规范化和标准化水平，消除操作风险隐患，有效管理各类操作风险。
（4）合规风险
合规风险主要指未遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用
于信托公司自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损
失的风险。
报告期内，公司通过不断健全和完善合规风险管理机制和工作方式，加强合规风险管理工作，
提升合规风险识别、评估、管控能力，把监管要求和合规经营理念与管理要求切实落实到具体工
作中。进一步加强合规文化建设和信托文化建设，通过组织信托文化常识培训及测试，增强公司
全员合规风险防控意识，培育和树立谨慎管理受托文化，提升公司依法合规经营管理能力和风险
防控水平，促进依法合规经营，维护自身合法权益，全力配合重组工作完成，促进金融法治建设，
努力营造合规经营、决策、管理的企业氛围，使得合规文化贯穿日常经营的始末。同时，进一步
加强与监管部门的沟通工作，营造良好的外部监管环境。报告期内公司未发生重大违规违法经营
行为。
（5）声誉风险
声誉风险主要是指由公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价
的风险。因素包括但不限于客户、品牌、舆情等。在当前金融严监管历史背景下以及资管行业打
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破刚兑的趋势下，信托公司声誉风险显得更加突出。
报告期内，公司积极引导，及时处置，建立健全制度，强化对声誉风险的演练和防范。
（6）其他风险
流动性风险是指信托期限届满或者在一定的承诺期限内，信托项目无法以合理成本及时获取
充足资金向受益人、信托文件约定人、信托项目债权人支付，没有及时兑现已取得的收益，导致
信托业务违约或者未实现预期的可能性。
法律风险是指由于没有遵循法律、规则和准则而使公司遭受法律制裁、监管处罚、重大财务
损失和声誉损失的可能性以及由于国家宏观经济政策的调整对公司业务经营或者成果造成一定影
响的可能性。
公司开展业务遵循法律、法规及相关监管规定，避免因法律问题产生的风险。
2、风险管理
（1）信用风险管理
报告期内，公司进一步规范业务制度及流程，完善内部控制体系、推动公司合法合规经营，
加大工作流程的梳理和优化工作，主要体现在对存续的信托业务制度进行梳理、对部分制度进行
修订、完善和新增，对工作流程进行了查漏补缺和优化。
在程序和控制层面，公司通过事前评估核准、事中风险控制、事后跟踪监督进行全流程信用
风险的控制和防范，涵盖行业准入、客户评级、授信管理、评审决策等，具体包括：（1）公司建
立风险限额等分层次指标体系，并通过情景分析、压力测试等方法评估承受能力。公司每季度定
期对主动管理类、事务管理类、固有业务、担保业务进行信用风险压力测试，并在实践中不断改
进信用风险压力测试模型，优化对项目违约概率和违约损失率的估计。通过压力测试，进一步量
化明确公司所有项目在不同情景下存在的风险敞口，为相关决策及信息披露奠定量化基础。（2）
加强事前尽职调查工作，要求中后台贯穿项目设立、审核及贷后监督的全过程，必要时聘请外部
行业专家独立公正提出专业意见，审慎度量可能面临的信用风险规模；（3）根据风险偏好，结合
实际需要，按照客户、行业、区域、产品等维度设立风险限额。对信托资金的投向在单个法人机
构、区域、行业等维度进行合理布局，避免区域性、行业性的信用风险规模化的爆发。（4）优化
贷后管理，风险管理部定期进行贷后检查和现场走访，发现问题及时预警，并借助金融科技手段，
充实风险预警手段，优化项目后续管理。
报告期内，为保证公司项目清收和诉讼工作顺利进行，公司对各项目的融资人和担保人的催
款情况进行全面排查，确保诉讼时效不中断；公司要求每季度对各项目的融资人及担保人寄发催
款通知，针对催款通知收件情况存在瑕疵的项目，进行了登报催告，以避免因诉讼时效过期而导
致的脱保风险。同时，公司加大了对法律合同文本、押品情况的检查，对检查中发现的归档不及
时、材料缺漏等问题制订了限期整改要求，对于登记期限逾期的押品进行了再登记，确保押品管
理的及时性和有效性。
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（2）市场风险管理
报告期内，公司及时完善和调整发展战略和管理能力，建立与业务相匹配的市场风险识别水
平和能力，对各项目市场风险因素进行及时分析，以准确识别并规避交易及非交易业务中的市场
风险。具体措施包括：（1）对宏观经济走势及金融形势进行分析和研判，尽量规避限制类行业的
相关项目特别关注疫情对宏观经济、资本市场波动的影响；（2）注重对行业政策深入研究，结合
行业专家访谈，充分了解项目所在行业的市场前景、进入壁垒和未来盈利空间，规避宏观面和行
业周期产生的市场风险；（3）密切关注各类市场风险，预测市场变化并调整投资策略，降低市场
风险带来的损失；（4）完善估值管理和盯市制度，及时反映资产公允价值变化对当期损益和资本
约束的影响；（5）加强对投资品种的研究和科学分析，按照严格的流程进行控制，并根据分析结
果出具报告，加以讨论。
（3）操作风险管理
报告期内，公司在制度流程建设方面进行了梳理和优化构建，确保各审批环节履行相关程序
和流程，并严格执行；其次根据《信托公司受托责任尽职指引》的要求对相关制度、流程进行查
漏补缺，新增案件处置、业务人员对外行为及操作规程等管理办法，新增系统信息提供变更流程、
拟新增信托产品风险评级及投资者适当性等管理办法，逐步优化涵盖尽职调查与审批管理、产品
营销与信托设立、运营管理、合同规范、终止清算、信息披露、业务创新等信托业务操作规程。
为严控投贷后管理过程中的操作风险，特别是操作风险点较为突出的房地产业务，公司专设
投资监管部进行全面跟进和操作控制，具体涵盖资金安全及项目节点管理、销售及成本管理、现
金流管理、信息系统电子化、客户目标管理、项目经营情况管理、支付操作安全性管理、投资监
管员内部稽核管理、信息收集总部化管理。
其次，加大信息科技方面的建设和投入，统一搭建公司信息科技管理平台，力争将流程置于
同一平台进行运作、管理和维护，全面提升公司的信息科技水平，合理设置相互制衡的前中后台
职能，明确各部门之间、岗位之间的关联性，防范操作风险。
为规范操作流程，强化人员培训，公司人力资源部对全体员工进行了防范操作风险的相关培
训工作，涵盖法律法规制度解读、公司制度流程解释、组织信托业文化常识的考试等。
（4）合规风险管理
在合规风险管理组织架构方面，公司建立了由股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成
的公司治理结构，形成了“三会一层”分工配合、各司其职、协调运作、相互制衡的内控运行机
制，从而确保对各类风险包括合规风险的事前防范、事中控制、事后监督得到有效执行，为公司
发展营造良好的环境。
公司各部门对本部门合规管理的有效性承担主要责任和直接责任，对本部门人员执业行为的
合规性进行监督管理。公司全体员工对本人经办或负责的事务的合规性负直接责任，自觉遵守员
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工行为准则和职业道德，主动识别、监控和报告合规风险或违规行为，积极采取有效措施防范和
补救。
在合规风险识别、评估、监测、报告和管理方面，一是在存续信托业务的后续管理工作以及
项目风险化解和清收处置工作中，合规管理部门从符合信托目的、维护受益人利益的角度出发提
出专业合规意见和优化建议，对底层资产的转让、资产及债务重组、项目再融资、风控措施变更、
破产债权救济、法律文本审核等方面为公司统筹决策提供法律及合规支持。在投资者维稳方面，
公司加强信息披露审核工作、处理客户上访及投诉、制定投资者维稳方案，并从风险化解的角度
出发，提出了针对机构投资者的延期兑付方案及协议文本。二是公司有效识别业务中的法律、合
规风险，确保各项业务依法合规开展，保障公司最大限度降低各种潜在法律风险。三是公司深入
开展合规风险排查，提高管理水平，严格按照监管要求，对各项业务的合规风险管理情况进行排
查，对规章制度与业务流程的合法合规性、业务关键环节与关键岗位的合规风险防范、控制与纠
正进行了自查、检查，并就排查情况形成合规风险报告，评价合规风险管理的有效性，及时发现
合规风险并制定整改措施切实整改落实到位。对监管检查和内部自查发现的问题进行检视，与原
有制度、流程及制定的风险控制措施进行对照，查找分析存在问题的原因所在，探索建立合规风
险预警机制，从而有助于加强公司内部控制，有效识别和防范合规风险。四是积极配合监管部门
和有关机构认真组织开展排查与调研，落实监管意见整改及各项监管报送工作。五是公司高度重
视有效贯彻落实监管部门提出的监管意见的整改工作，积极落实监管意见，加强整改监督力度，
规范整改监督流程，建立健全内部整改纠错和监督机制，提高整改持续性和有效性。
在合规文化建设与推进方面，公司高度重视合规文化的建设和培育，通过建立和完善内部控
制制度、业务培训、信息系统控制等传导贯彻内部控制理念，通过日常自查、合规审查和内部审
计、通过邀请外部律师开展合规培训、合规内控流程梳理、加强案件警示教育等多种形式开展合
规文化建设，提升员工合规意识，增强防范风险的能力。
（5）声誉风险管理
报告期内，公司高度重视声誉风险监测、防范和化解。在制度层面，公司《全面风险管理办
法》、《信托业务风险控制管理办法》、《信托业务评审管理办法》、《投资类业务投后管理办法》、《直
销客户投诉及反馈管理办法》、《安信信托财富管理中心员工行为准则》、《财富员工禁令十条》、《客
户现场来访接待流程》、《客户投诉处理管理办法》等制度均对声誉风险的相关管理有所约定。
公司重点防控信托业务中的各类风险，防止因信托产品设计和推介不当、勤勉尽职和管理能
力不足导致公司违约、交易对手出现违约等造成信托财产损失，从而导致公司声誉遭受损失。
公司已建立与诉讼、投诉、调解相关的声誉风险防范机制，明确客户现场来访接待的接待流
程，客户投诉组织管理与处理原则及流程，有效防范声誉风险并主动接受社会舆论监督，通过办
公区域的各种突发事件处理、投资者关系热线、专人专岗来接待媒体采访和发布各类信息等方式
建立统一管理的采访接待和信息发布机制，及时准确公开信息，避免误读误解引发声誉风险。
报告期内，公司针对重大舆情事件，可能导致引发声誉风险的，进行专项应对演练，检验公
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司各种不利事件特别是极端事件的反应能力和适当程度。后续，公司还将继续加强声誉风险情景
模拟和应急演练的频次，同时，根据监管相关要求持续完善声誉风险体系架构建设，充实公司声
誉风险管理体系专项制度，做好声誉资本积累工作，加强品牌建设，承担更多社会责任，诚实守
信经营，提供优质高效服务。
（6）其他风险管理
报告期内，公司明确流动性风险的短期举措和长效机制，逐步形成以业务部门、中后台业务
管理部门为主的流动性风险监测、预警、化解体系；督促建立重点项目定期汇报机制，力争在后
续管理阶段早发现问题，提早提交处置和应对方案，预留充足时间，避免和尽可能降低流动性风
险；定期开展表内外流动性风险压力测试，分析下一周期内影响流动性的主要风险因素，对信托
公司流动性缺口、信托产品流动性缺口分别进行统计和计算，评估流动性补充渠道及可获得性，
提出有针对性的流动性风险防控措施，以防止极端情况的流动性风险，保障公司正常运营。
报告期内，公司进一步加强法律风险管理：（1）针对内控管理重点领域优先开展了相关培训，
如《民法典担保制度司法解释对信托业务的影响》、《破产法相关知识讲座》，以指导业务部门在风
险化解及资产清收过程中注意和防范相关法律风险；（2）通过公司协同办公系统“内控门户”模
块，将最新的法律法规、监管政策、司法解释、监管要求及时导入系统；通过学习贯彻并密切跟
踪法律法规变化和监管、司法实践动态，研究外部法律环境变化及监管要求变化对业务发展的影
响，并及时吸收转化为指导日常业务的规章制度，完善业务环节法律风险防范措施，实现风险管
控关口前移，避免出现新增风险，促进依法合规经营；（3）有针对性地加强相关制度建设，以制
度形式规范各部门职责权限，并优化和规范相关业务审核流程，在一些重点业务环节增加合规审
核节点，确保各项业务依法合规开展，以有效控制展业过程中的法律风险。
(二) 净资本风险控制指标（按母公司口径）
指标名称 期末余额（万元） 监管指标
净资本 -596,086.45 ≥2 亿元
固有业务风险资本 221,054.24
信托业务风险资本 190,763.94
各项业务风险资本之和 411,818.18
净资本/各项业务风险资本之和 -144.75% ≥100%
净资本/净资产 -1849.56% ≥40%
报告期内，公司依据《信托公司净资本管理办法》积极推进净资本管理，在优化存量风险资
产结构的同时，进一步强化增量业务的资本约束机制，确立了以净资本管理为核心的业务发展模
式和管理体系。截至 2021 年末，公司净资本为-596,086.45 万元，各项业务风险资本之和为
411,818.18 万元，净资本/各项业务风险资本之和的比率为-144.75%，净资本/净资产的比率为-
1849.56%。净资本、净资本/各项业务风险资本之和和净资本/净资产低于监管指标。
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十一、 公允价值的披露
公允价值计量所使用的输入值划分为三个层次：
第一层次输入值是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。
第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低层
次决定。
(一)以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值
√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币
期末公允价值
项目 第一层次公允价 第二层次公允价 第三层次公允价值
合计
值计量 值计量 计量
一、持续的公
允价值计量
（一）交易性 533,295,576.27 458,591,702.22 3,093,702,657.35 4,085,589,935.84
金融资产
1.以公允价值 533,295,576.27 458,591,702.22 3,093,702,657.35 4,085,589,935.84
计量且变动计
入当期损益的
金融资产
（1）债务工具
投资
（2）权益工具 533,295,576.27 1,181,153,531.51 1,714,449,107.78
投资
（3）衍生金融
资产
（4）信托计划 1,912,549,125.84 1,912,549,125.84
（5）资管计划 458,591,702.22 458,591,702.22
2. 指定以公允
价值计量且其
变动计入当期
损益的金融资
产
（1）债务工具
投资
（2）权益工具
投资
（二）其他债
权投资
（三）其他权
益工具投资
（四）投资性
房地产
1.出租用的土
地使用权
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2.出租的建筑
物
3.持有并准备
增值后转让的
土地使用权
（五）生物资
产
1.消耗性生物
资产
2.生产性生物
资产
持续以公允价 533,295,576.27 458,591,702.22 3,093,702,657.35 4,085,589,935.84
值计量的资产
总额
（六）交易性 1,281,254,866.65 1,281,254,866.65
金融负债
1.以公允价值 1,281,254,866.65 1,281,254,866.65
计量且变动计
入当期损益的
金融负债
其中：发行的
交易性债券
衍生金
融负债
其他
结构化 1,281,254,866.65 1,281,254,866.65
主体其他份额
2.指定为以公
允价值计量且
变动计入当期
损益的金融负
债
结构化主体其
他份额
持续以公允价 1,281,254,866.65 1,281,254,866.65
值计量的负债
总额
二、非持续的
公允价值计量
（一）持有待
售资产
非持续以公允
价值计量的资
产总额
非持续以公允
价值计量的负
债总额
以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产参考可获得的市价计算其公允价值。倘无可获得
之市价，则按定价模型或现金流折现法估算公允价值。
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(二)持续和非持续第一层次公允价值计量项目市价的确定依据
√适用 □不适用
对于上市权益工具投资，本公司以证券交易所的、在本年最接近资产负债表日的交易日的收盘时
的市场价格作为确定公允价值的依据。
(三) 持续和非持续第二层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息
√适用 □不适用
项目 期末公允价值 估值技术 输入值
资管计划 458,591,702.22 净值报告 底层股票价格
(四) 持续和非持续第三层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息
√适用 □不适用
项目 期末公允价值 估值技术 不可观察输入值
交易性金融资产 3,093,702,657.35 注1 折现率、市场价格波动等
交易性金融负债 1,281,254,866.65 注2 不适用
注 1：资产或负债的输入变量基于不可观察的变量。该层级包括一项或多项重大输入为不可
观察变量的权益工具和债务工具。管理层从交易对手处询价或使用估值技术确定公允价值，涉及
的不可观察变量主要包括折现率和市场价格波动率等参数。
注 2：合并结构化主体中其他份额持有人权益的公允价值是基于结构化主体净值计算的归属
于其他份额持有人的金额。
(五) 持续的第三层次公允价值计量项目，期初与期末账面价值间的调节信息及不可观察参数敏感
性分析
□适用 √不适用
(六) 持续的公允价值计量项目，本期内发生各层级之间转换的，转换的原因及确定转换时点的政
策
□适用 √不适用
(七) 本期内发生的估值技术变更及变更原因
□适用 √不适用
(八) 不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况
□适用 √不适用
(九) 其他
□适用 √不适用
十二、 关联方及关联交易
(一) 本企业的母公司情况
√适用 □不适用
单位：万元币种：人民币
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母公司对本企 母公司对本企业
母公司名称 注册地 业务性质 注册资本 业的持股比例 的表决权比例
(%) (%)
上海国之杰 上海市杨 综合 765,279.00 52.44 52.44
投资发展有 浦区
限公司（以
下简称“国
之杰”）
本企业的母公司情况的说明
无
本企业最终控制方是高天国
其他说明：
无
(二)本企业的子公司情况
本企业子公司的情况详见附注
√适用 □不适用
本公司子公司（包括结构化主体）的情况详见本财务报表附注八。
(三)本企业合营和联营企业情况
本企业重要的合营或联营企业详见附注
√适用 □不适用
本公司的联营企业大童保险销售服务有限公司本期变动：2021 年 11 月，根据上海金融法院
出具的《执行裁定书》，公司名下的大童保险销售服务有限公司占比为 32.9792%的股权被以人
民币 110,483 万元变卖给第三人并完成工商变更登记。
本期与本公司发生关联方交易，或前期与本公司发生关联方交易形成余额的其他合营或联营企
业情况如下
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
(四)其他关联方情况
√适用 □不适用
其他关联方名称 其他关联方与本企业关系
上海谷元房地产开发有限公司 母公司的股东
上海三至酒店投资管理有限公司 关联人担任其母公司董事长
上海砥安投资管理有限公司 注1
上海维安投资管理有限公司 与上海砥安的董事、监事、总经理人员设置一致
其他说明
注 1：2021 年 7 月 23 日，公司与上海砥安投资管理有限公司（以下简称“上海砥安”）签署了
《附条件生效的股份认购协议》，本次非公开发行完成后，上海砥安持有公司 4,375,310,335
股，占公司总股本的 44.44%，公司的控股股东将变更为上海砥安，公司将变更为无实际控制
人。
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(五) 关联交易情况
1、 购销商品、提供和接受劳务的关联交易
采购商品/接受劳务情况表
□适用 √不适用
出售商品/提供劳务情况表
□适用 √不适用
购销商品、提供和接受劳务的关联交易说明
□适用 √不适用
2、 关联受托管理/承包及委托管理/出包情况
本公司受托管理/承包情况表：
□适用 √不适用
关联托管/承包情况说明
□适用 √不适用
本公司委托管理/出包情况表
□适用 √不适用
关联管理/出包情况说明
□适用 √不适用
3、 关联租赁情况
本公司作为出租方：
□适用 √不适用
本公司作为承租方：
□适用 √不适用
关联租赁情况说明
√适用 □不适用
（1）本公司上海总部办公所在地为海通证券大厦，该物业属关联方上海谷元房地产开发有限公
司所有，根据双方签订的房屋租赁合同，2020 年度应支付租金及相关费用 23,189,463.47
元,2021 年度应支付租金及相关费用的含税金额为 25,914,179.10 元。
（2）本公司向上海三至酒店投资管理有限公司租赁其位于虹口区四平路 59 号三至喜来登酒店
38 至 39 楼，面积共计 2,566.2 平方米，租赁期限 10 年。2021 年 4 月 28 日公司召开第八届董事
会第九次会议，审议通过了《关于租赁房屋之关联交易终止的议案》，考虑公司目前经营情况，
经公司与三至酒店友好协商，双方拟提前终止上述租赁合同，房屋租金计算至 2020 年 12 月 24
日。2020 年度租金及相关费用为 9,500,750.00 元，款项已于 2021 年支付完毕。
（3）本公司向上海三至酒店投资管理有限公司租赁其位于虹口区四平路 59 号三至喜来登酒店客
房，2020 年度应支付租赁及相关费用 1,296,226.42 元，2021 年度应支付租赁及相关费用
341,677.16 元，款项已于 2021 年支付完毕。
4、 关联担保情况
本公司作为担保方
□适用 √不适用
本公司作为被担保方
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□适用 √不适用
关联担保情况说明
√适用 □不适用
（1）关联方作为担保方
①为支持本公司向中国信托业保障基金有限责任公司（以下简称“信保基金”）申请流动性支
持，国之杰向信保基金提供保证和质押担保，其中以其持有本公司的股份 14.55 亿股用于质押担
保，占公司总股本的 26.6%。截至 2021 年 12 月 31 日，担保项下流动性支持余额 44.5 亿元。
②渤海国际信托股份有限公司（代表“渤海信托平安渤海 7 号集合资金信托计划”）向深圳
市大鹏贸易有限公司发放信托贷款，贷款本金 5 亿元，贷款期限 36 个月。国之杰为深圳市大鹏
贸易有限公司该笔借款提供连带责任保证担保。
2021 年 12 月 10 日，公司已将持有该信托计划项下全部受益权（不含该部分受益权于偿债确
认日对应的底层现金资产）向中国银行上海市分行抵偿债务。截至 2021 年 12 月 31 日，本公司
固有资金不再享有该信托计划项下全部受益权（不含该部分受益权于偿债确认日对应的底层现金
资产）。
③本公司已知悉国之杰作为担保方为本公司相关业务提供连带责任保证担保金额 76.34 亿元，
高天国先生作为担保方为本公司相关业务提供连带责任保证担保金额 47.89 亿元。
5、 关联方资金拆借
□适用 √不适用
6、 关联方资产转让、债务重组情况
□适用 √不适用
7、 关键管理人员报酬
√适用 □不适用
单位：万元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
关键管理人员报酬 1,177.40 1,140.60
8、 其他关联交易
√适用 □不适用
（1） 关联方受让本公司发行的信托计划情况
单位：万元币种：人民币
关联方 本期发生额 上期发生额
受让份额 受让价格 受让份额 受让价格
国之杰 300.00 300.00
(六)关联方应收应付款项
1、 应收项目
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
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期末余额 期初余额
项目名称 关联方
账面余额 坏账准备 账面余额 坏账准备
上海谷元房 4,755,900.00 142,677.00
其他应收款 地产开发有
限公司
上海三至酒 2,225,000.00 66,750.00
其他应收款 店投资管理
有限公司
2、 应付项目
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
项目名称 关联方 期末账面余额 期初账面余额
上海谷元房地产开发 32,845,924.81 11,687,645.71
其他应付款
有限公司
上海三至酒店投资管 13,911,976.42
其他应付款
理有限公司
(七) 关联方承诺
□适用 √不适用
(八) 其他
□适用 √不适用
十三、 股份支付
(一) 股份支付总体情况
□适用 √不适用
(二) 以权益结算的股份支付情况
□适用 √不适用
(三) 以现金结算的股份支付情况
□适用 √不适用
(四) 股份支付的修改、终止情况
□适用 √不适用
(五) 其他
□适用 √不适用
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十四、 承诺及或有事项
(一)重要承诺事项
√适用 □不适用
资产负债表日存在的对外重要承诺、性质、金额
1、 对鞍山财政局的补贴
根据鞍山市财政局与国之杰于 2005 年 9 月 30 日签订的《关于解决安信信托历史遗留问题的
协议》：鞍山市财政局承接本公司不超过人民币 6 亿元债务，对应承接本公司对外债权和资产，金
额以辽宁天健会计师事务所有限公司出具的辽天会证字 2005 第 306 号审计报告为准，该事项业
经本公司 2005 年 12 月 29 日召开的四届二十三次董事会临时会议审议通过。
作为对于鞍山市财政局的补贴，国之杰和本公司承诺，从本协议签署后的第四年起（2008 年），由
本公司对鞍山市财政局进行补贴，为期 20 年，补贴标准为：前 10 年每年 1,000 万元；后 10 年每
年 1,200 万元。国之杰和本公司连带承担此项承诺。2006 年 4 月 28 日，国之杰承诺：同意承担
上述安信信托对鞍山市财政局进行的补贴事项。
2、 对外担保
单位：万元
担保是否已
被担保方 担保金额 担保起始日 担保到期日
经履行完毕
天津万能石油化工科技有限公司 4,000.00 2019 年 4 月 9 日 2022 年 4 月 9 日 否
天津方能石油化工销售有限公司 20,000.00 2019 年 11 月 29 日 2022 年 11 月 29 日 否
天津宏远旺能石油化工科技有限公
25,000.00 2019 年 12 月 18 日 2022 年 12 月 18 日 否
司
截至 2021 年 12 月 31 日，上述三笔担保业务涉及的三笔贷款已逾期，本公司综合增信措施及
借款人和担保人情况，累计计提预计负债-信用减值损失 23,847.08 万元。
(二) 或有事项
1、 资产负债表日存在的重要或有事项
√适用 □不适用
诉讼事项
截至本财务报表批准日，本公司诉讼情况如下：
（1）本公司作为被告涉诉案件 76 宗，涉诉金额为 143.01 亿元。
截至 2021 年 12 月 31 日，本公司提供保底承诺等原因引发诉讼 40 宗，涉诉本金 142.75 亿
元。其中，一审未判决的诉讼涉诉本金 100.77 亿元，公司通过收回兜底文件、达成和解、兑付信
托利益等方式化解相关风险。尚余一审未判决涉诉本金 8.30 亿元没有落实解决方案，预计发生损
失的可能性很小，无需计提预计负债。
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（2）本公司作为原告，涉诉案件 55 宗，涉诉金额为 386.81 亿元。
对外提供保底承诺事项
截至 2020 年 12 月 31 日，本公告存在尚未了结的提供保底承诺等事项金额共计 752.76 亿
元。公司通过各种方式解决保底承诺等事项，具体包括收回兜底文件、达成和解、兑付信托利益
等方式。截至本财务报表批准日，尚余保底承诺金额 20.07 亿元。
本公司在解决保底承诺等事项过程中，全面深入自查后确认不存在未披露的保底承诺等事
项。
本公司管理层判断除根据法院审理结果已计提相应损失外，其他尚余保底承诺产生损失的可
能性很小。
2、 公司没有需要披露的重要或有事项，也应予以说明：
□适用 √不适用
(三) 其他
□适用 √不适用
十五、 资产负债表日后事项
(一) 重要的非调整事项
□适用 √不适用
(二) 利润分配情况
□适用 √不适用
根据 2022 年 4 月 28 日召开的第八届董事会第十八次会议决议，2021 年度不进行利润分配，也不
进行资本公积金转增股本。
(三) 销售退回
□适用 √不适用
(四) 其他资产负债表日后事项说明
√适用 □不适用
1、关于控股股东所持有的本公司股份拟被司法处置
本公司于 2022 年 3 月 19 日发布公告，上海金融法院于 2022 年 3 月 18 日在上海证券交
易所大宗股票司法协助执行平台（以下简称“司法执行平台”） 对上海国之杰投资发展有限公司
持有的安信信托股份有限公司 1,455,000,000 股（占安信信托股份有限公司总股本的 26.60%）股
份公开进行第二次司法处置。因无竞买人出价，本次处置失败。上海金融法院将视情启动第三次
处置，处置日期另行通知。
2、关于实际控制人发生变更
本公司实际控制人高天国先生于 2022 年 4 月 4 日因病逝世。该事项将导致公司实际控制人
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发生变更。高天国先生未在公司担任职务，其逝世对本公司各项经营和管理活动不构成重大不利
影响。
3、 非公开发行股票方案批复
2022 年 4 月 20 日，中国银行保险监督委员会上海监管局批复了安信信托募集新股份方案。
十六、 其他重要事项
(一) 前期会计差错更正
1、 追溯重述法
□适用 √不适用
2、 未来适用法
□适用 √不适用
(二) 债务重组
√适用 □不适用
1、中国银行上海市分行债务重组
（1）交易背景
2021 年 7 月 23 日，安信信托与中国银行上海分行签署了《中国银行股份有限公司上海市分
行与安信信托股份有限公司之债务和解协议》，安信信托向中国银行上海分行转让持有的中信银行
（国际）有限公司 3.4%股权等金融资产及 8 亿元（以下简称“抵债资产”）以偿还待和解债务（包
括本金 3,278,360,350.77 元及对应利息、罚息、资金成本、其他费用等）。
抵债资产的资产总额、资产净额、营业收入均超过上市公司最近一个会计年度经审计合并口
径相应指标的 50%。根据《重组管理办法》的规定，本次交易构成中国证监会规定的上市公司重
大资产重组。
2021 年 12 月 10 日，2021 年第一次临时股东大会审议通过了中行债务重组相关议案。
（2）本次交易的会计处理以及对财务报表的影响
1）抵债资产和清偿负债终止确认时点判断
《债务和解协议》关于“企业将收取金融资产现金流量的合同权利转移给其他方”内容摘录分析如
下
关键事项 协议约定
本协议经双方签署且安信信托的股东大会批准后生效（安信信托的股东大会批
合同生效日
准本协议之日为“生效日”）
双方同意，安信信托将其对本协议附件一所列各项资产（“抵债资产”）的全
部权利转移给中国银行，待和解债务 2 在生效日（“偿债确认日”）全部自动
债务确认
获得清偿，待和解债务 1 在中国银行收到募集资金还款（如第 2.2(e)条所定
日、债务和
义）之时全部自动获得清偿（统称“债务和解安排”）
解
双方同意，尽管有前述关于权利转移的安排，抵债资产的实际权利享有人在偿
债确认日即发生变更
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2021 年年度报告
抵债资产在偿债确认日当日及之后发生的任何孳息以及权利人享有的任何利益
（包括但不限于股权的增减值、分红或处置价款、信托受益权或资管计划份额
的增减值、本金或收益、债权的回款或处置款）均归中国银行享有
根据协议约定，合同生效日即为偿债确认日。抵债资产的相关权利于偿债确认日转移至债权
人。抵债资产在偿债确认日当日及之后发生的任何孳息以及权利人享有的任何利益（包括但不限
于股权的增减值、分红或处置价款、信托受益权或资管计划份额的增减值、本金或收益、债权的
回款或处置款）均归债权人享有，即企业转移了金融资产所有权上所有风险和报酬，应当终止确
认该金融资产。
根据《债务和解协议》约定，偿债确认日为《债务和解协议》经双方签署（2021 年 7 月 23 日）
且安信信托的股东大会批准（待履行）后生效。虽然《债务和解协议》对抵债资产权利转移条件
进行了约定，但协议约定抵债资产的实际权利享有人在偿债确认日即发生变更。清偿债务和抵债
资产于股东大会批准日终止确认。
2）本次交易的会计处理以及对财务报表的影响
本次交易完成后，安信信托与中行之间的待和解债务将全部获得清偿，本次债务重组形成投
资收益——债务重组收益 6.15 亿元。
2、中国信托业保障基金有限责任公司和中国信托业保障基金债务重组
（1）交易背景
2021 年 7 月 23 日，安信信托与中国信托业保障基金有限责任公司（以下简称“信保公司”）、
中国信托业保障基金（以下简称“信保基金”）签署债务和解协议，分别就 12 亿元和 44.5 亿元待
和解债务（包含本金、资金占用费、违约金等，下同）达成和解。同日，上海砥安投资管理有限
公司（以下简称“上海砥安”）与安信信托签署了《附条件生效股份认购协议》，非公开发行股票
完成后，上海砥安将持有安信信托 44.44%股份，成为安信信托控股股东，信保公司持有上海砥安
21.54%股权。
上述两份和解协议均与非公开发行股票存在关联，并作为和解的关键条件，因此两份和解协
议及安信信托非公开发行股票形成了一揽子交易。综合两份和解协议的条款，待和解债务偿债分
为：1）安信信托持有的大童保险销售服务有限公司 32.9792%股权（对应注册资本 4978.1344 万
元）拍卖变现抵债；2）国之杰持有的并已被质押给信保基金的安信信托的 14.55 亿股股份，将通
过司法拍卖、司法抵债或者其他适当程序将全部权利转移给信保基金；3）部分非公开发行股票募
集资金偿还。
其中，信保公司 12 亿元待和解债务先以安信信托持有的大童保险销售服务有限公司 32.9792%
股权（对应注册资本 4978.1344 万元）拍卖变现所得抵偿相应的未偿本金及违约金，剩余的待和
解债务在上海砥安认购完成安信信托非公开发行的股票，且安信信托清偿新的债务后豁免。此外，
12 亿元和解协议约定信保公司有提前确认和解协议达成的选择权。
2021 年 11 月，根据上海金融法院出具的《执行裁定书》，公司名下的大童保险销售服务有限
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公司占比为 32.9792%的股权被以人民币 110,483 万元变卖给第三人并完成工商变更登记，拍卖所
得款项已转至信保公司。
2021 年 12 月 30 日，信保公司向安信信托出具了《关于对安信信托商请豁免全部待和解债务
的回复》，为支持安信信托妥善化解相关风险，信托保障基金公司同意豁免《债务和解协议》项下
剩余本金、资金占用费、违约金等全部待和解债务。
（2）本次交易的会计处理以及对财务报表的影响
1）抵债资产和清偿负债终止确认时点判断
信保公司于 2021 年 12 月执行和解协议约定的选择权，确认全面豁免 12 亿元和解协议项下
安信信托剩余的待和解债务（以下简称“该行为”），该行为导致两份和解协议及安信信托非公开
发行股票不再构成一揽子交易。
2021 年 12 月 30 日，信保公司向安信信托出具了《关于对安信信托商请豁免全部待和解债务
的回复》，该行为系和解双方真实意思表达，和解协议所有条款均已执行完毕，与信保公司 12 亿
元的待和解债务可以终止确认。
安信信托与信保基金签署的《债务和解协议》尚在执行过程中。
2）本次交易的会计处理以及对财务报表的影响
大童保险销售服务有限公司占比为 32.9792%的股权拍卖所得与安信信托账面价值之间差额
于拍卖所得款项汇入法院账户并完成工商变更登记时计入投资收益 4.3 亿元；
信保公司在 12 亿元待和解债务取得大童保险销售服务有限公司占比为 32.9792%的股权拍卖
所得清偿后，执行和解协议约定的选择权的行为，构成权益性交易，计入资本公积 5.07 亿元。
(三) 资产置换
1、 非货币性资产交换
□适用 √不适用
2、 其他资产置换
□适用 √不适用
(四) 年金计划
□适用 √不适用
(五)终止经营
□适用 √不适用
(六)分部信息
1、 报告分部的确定依据与会计政策
□适用 √不适用
2、 报告分部的财务信息
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
3、 公司无报告分部的，或者不能披露各报告分部的资产总额和负债总额的，应说明原因
□适用 √不适用
4、 其他说明
□适用 √不适用
(七) 其他对投资者决策有影响的重要交易和事项
□适用 √不适用
(八) 其他
√适用 □不适用
1、上海维安投资管理有限公司受让安信信托自然人投资者信托受益权
2021 年 12 月 24 日，安信信托公布了《关于上海维安投资管理有限公司受让安信信托自然
人投资者信托受益权的通知》，上海维安投资管理有限公司将于 2021 年 12 月 28 日起至 2022 年
1 月 28 日止受让安信信托自然人投资者持有的合格信托受益权。
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十七、 母公司财务报表主要项目注释
(一)长期股权投资
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
期末余额 期初余额
项目
账面余额 减值准备 账面价值 账面余额 减值准备 账面价值
对子公司投资
对联营、合营企业投资 665,800,454.83 665,800,454.83
合计 665,800,454.83 665,800,454.83
1、 对子公司投资
□适用 √不适用
2、 对联营、合营企业投资
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
本期增减变动
宣告
发放
投资 期初 计提 期末 减值准备期
追加 权益法下确认的投资 其他综合 现金 其
单位 余额 减少投资 其他权益变动 减值 余额 末余额
投资 损益 收益调整 股利 他
准备
或利
润
一、合营企业
小计
二、联营企业
大童保险 665,800,454.83 507,500,000.00 -137,091,311.85 -21,209,142.98
销售服务
有限公司
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小计 665,800,454.83 507,500,000.00 -137,091,311.85 -21,209,142.98
合计 665,800,454.83 507,500,000.00 -137,091,311.85 -21,209,142.98
其他说明：
本期减少系清偿中国信托业保障基金有限责任公司 12 亿元待和解债务，具体详见十六、其他重要事项（二）
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(二) 利息收入
单位：元币种：人民币
项 目 本期发生额 上期发生额
利息收入 4,059,945.22 36,771,819.09
发放贷款和垫款 3,060,796.65 35,547,903.57
存放同业 217,809.76 197,553.01
信托业保障基金 781,338.81 1,026,362.51
利息支出 1,231,994,645.32 1,171,634,883.65
信托业保障基金 1,024,981,700.72 979,324,420.63
同业借款 206,388,462.70 192,310,463.02
租赁负债利息费用 624,481.90
利息净收入 -1,227,934,700.10 -1,134,863,064.56
(三) 手续费及佣金净收入
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
手续费及佣金收入 220,305,455.96 241,327,936.60
其中：信托报酬 218,273,466.34 239,779,732.93
中间业务收入 2,031,989.62 1,548,203.67
手续费及佣金支出
手续费及佣金净收入 220,305,455.96 241,327,936.60
(四)投资收益
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
成本法核算的长期股权投资收益
权益法核算的长期股权投资收益 460,238,688.15 34,669,016.08
处置长期股权投资产生的投资收益
交易性金融资产在持有期间的投资
收益
其他权益工具投资在持有期间取得
的股利收入
债权投资在持有期间取得的利息收 782,751.18
入
其他债权投资在持有期间取得的利
息收入
处置交易性金融资产取得的投资收 -54,751,795.37
益
处置其他权益工具投资取得的投资
收益
处置债权投资取得的投资收益 4,666,304.28 2,288,616.74
处置其他债权投资取得的投资收益
债务重组收益 614,525,081.29
合计 1,079,430,073.72 -17,011,411.37
其他说明：
无
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(五) 公允价值变动收益
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
交易性金融资产 57,670,558.11 -389,510,395.77
合计 57,670,558.11 -389,510,395.77
(六) 信用减值损失
单位：元币种：人民币
项目 本期发生额 上期发生额
应收手续费及佣金 -210,048.87 813,988.58
其他应收款 39,284,599.21 245,986,273.21
发放贷款和垫款 110,612,667.68 1,272,508,003.06
应收利息 -163,760.00
债权投资 -39,129,971.95 2,411,039,374.97
预计负债—对外担保 197,970,831.36 15,000,000.00
预计负债—未决诉讼 10,335,417.28 1,681,700,459.47
合计 318,863,494.71 5,626,884,339.29
(七)其他
□适用 √不适用
十八、 补充资料
二、 当期非经常性损益明细表
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 金额 说明
非流动资产处置损益 267,502.27
越权审批或无正式批准文件的税收返
还、减免
计入当期损益的政府补助（与企业业务 196,694.67
密切相关，按照国家统一标准定额或定
量享受的政府补助除外）
计入当期损益的对非金融企业收取的资
金占用费
企业取得子公司、联营企业及合营企业
的投资成本小于取得投资时应享有被投
资单位可辨认净资产公允价值产生的收
益
非货币性资产交换损益
委托他人投资或管理资产的损益
因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计
提的各项资产减值准备
债务重组损益 614,525,081.29
企业重组费用，如安置职工的支出、整
合费用等
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2021 年年度报告
交易价格显失公允的交易产生的超过公
允价值部分的损益
同一控制下企业合并产生的子公司期初
至合并日的当期净损益
与公司正常经营业务无关的或有事项产 -2,588,460.00
生的损益
除同公司正常经营业务相关的有效套期
保值业务外，持有交易性金融资产、衍
生金融资产、交易性金融负债、衍生金
融负债产生的公允价值变动损益，以及
处置交易性金融资产、衍生金融资产、
交易性金融负债、衍生金融负债和其他
债权投资取得的投资收益
单独进行减值测试的应收款项、合同资
产减值准备转回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量的投资
性房地产公允价值变动产生的损益
根据税收、会计等法律、法规的要求对
当期损益进行一次性调整对当期损益的
影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收入和支 -713,864,807.25
出
其他符合非经常性损益定义的损益项目
减：所得税影响额 153,747,819.55
少数股东权益影响额
合计 -255,211,808.57
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非
经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》
中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。
□适用 √不适用
三、 净资产收益率及每股收益
√适用 □不适用
加权平均净资产 每股收益
报告期利润
收益率（%） 基本每股收益 稀释每股收益
归属于公司普通股股东的净 -345.82 -0.2065 -0.2065
利润
扣除非经常性损益后归属于 -267.66 -0.1598 -0.1598
公司普通股股东的净利润
四、 境内外会计准则下会计数据差异
□适用 √不适用
五、 其他
□适用 √不适用
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2021 年年度报告
董事长：邵明安
董事会批准报送日期：2022 年 4 月 28 日
修订信息
□适用 √不适用
第十节 商业银行信息披露内容
一、商业银行前三年主要财务会计数据
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
项目 2021 年 2020 年 2019 年
资产总额 16,961,324,456.26 19,932,118,143.30 20,793,667,846.30
负债总额： 16,004,728,619.54 18,331,531,691.34 12,454,564,918.86
股东权益 956,595,836.72 1,600,586,451.96 8,339,102,927.44
存款总额
其中：
企业活期存款
企业定期存款
储蓄活期存款
储蓄定期存款
贷款总额 8,613,563,090.71 9,653,563,090.71 9,647,635,277.99
其中：
企业贷款 8,613,563,090.71 9,653,563,090.71 9,647,635,277.99
零售贷款
资本净额
其中：
核心一级资本
其他一级资本
二级资本
加权风险资产净额
贷款损失准备 6,691,752,559.17 7,297,823,175.71 4,984,694,156.96
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商业银行前三年主要财务会计数据的说明：
无
二、商业银行前三年主要财务指标
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
项目 2021 年 2020 年 2019 年
营业收入
营业总收入 224,675,597.89 298,217,735.22 478,140,150.91
利润总额 -1,092,307,369.05 -8,231,214,883.52 -5,261,870,871.92
归属于本行股东的净利润 -1,129,209,611.93 -6,738,002,833.36 -3,992,827,810.26
归属于本行股东的扣除非经 -873,997,803.36 -5,814,069,548.47 -3,988,170,584.24
常性损益后的净利润
□适用 √不适用
□适用 √不适用
商业银行前三年主要财务指标的说明
无
三、商业银行报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
□适用 √不适用
四、报告期信贷资产质量情况
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
五级分类 金额 占比（%） 与上年末相比增减
（%）
正常贷款
关注贷款 80,000,000.00 0.93 -45.94
次级贷款
可疑贷款
损失贷款 8,533,563,090.71 99.07 -10.22
合计 8,613,563,090.71 100.00 -10.77
自定义分类标准的贷款资产质量情况
□适用 √不适用
公司重组贷款和逾期贷款情况
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
分类 期初余额 期末余额 所占比例（%）
重组贷款
184 / 193
2021 年年度报告
逾期贷款 9,382,563,090.71 8,533,563,090.71 99.07%
报告期末逾期 90 天以上贷款余额与不良贷款比例 100（%）。
报告期末逾期 60 天以上贷款余额与不良贷款比例 100（%）。
报告期贷款资产增减变动情况的说明
□适用 √不适用
五、贷款损失准备的计提和核销情况
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
贷款损失准备的计提方法
贷款损失准备的期初余额 7,297,823,175.71
贷款损失准备本期计提 151,929,383.46
贷款损失准备本期转出 758,000,000.00
贷款损失准备本期核销
贷款损失准备的期末余额 6,691,752,559.17
回收以前年度已核销贷款损失准备的数额
贷款损失准备的计提和核销情况的说明
无
六、商业银行应收利息情况
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
项目 期初余额 本期增加数额 本期收回数额 期末余额
应收利息 22,466,735.39 2,978.03 22,463,757.36
应收利息坏账准备的提取情况，坏账核销程序与政策
无
商业银行对应收利息和坏账准备的增减变动情况的分析
无
七、营业收入
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
与上年同期相比增减
项目 数额 所占比例（%）
（%）
贷款利息净收入
拆放同业利息收入
存放中央银行款项利息收入
存放同业利息收入
债券投资利息收入
手续费及佣金净收入
其他项目
利息收入 4,370,141.93 1.95 减少 92.32 个百分点
手续费及佣金收入 220,305,455.96 98.05 减少 8.71 个百分点
185 / 193
2021 年年度报告
报告期商业银行营业收入的情况说明
无
八、商业银行贷款投放情况
(一) 商业银行贷款投放按行业分布情况
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
期末 期初
行业分布
账面余额 比例（%） 账面余额 比例（%）
租赁和商务服务业 2,533,438,161.67 29.42 2,533,438,161. 26.25
67
批发和零售业 2,024,579,379.48 23.50 2,024,579,379. 20.97
48
制造业 1,756,340,000.00 20.39 1,756,340,000. 18.19
00
信息传输、计算机服务 500,000,000.00 5.18
和软件业
电力、燃气及水的生产 673,587,958.36 7.82 673,587,958.36 6.98
和供应业
建筑业 686,150,000.00 7.97 1,186,150,000. 12.29
00
文化、体育和娱乐业 549,967,591.20 6.38 549,967,591.20 5.7
房地产业 389,500,000.00 4.52 389,500,000.00 4.03
科学研究、技术服务和 40,000,000.00 0.41
地质勘查业
合计 8,613,563,090.71 100.00 9,653,563,090. 100.00
71
商业银行贷款投放按行业分布情况的说明
无
(二) 商业银行贷款投放按地区分布情况
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
期末 期初
地区分布
账面余额 比例（%） 账面余额 比例（%）
上海 3,511,968,161.67 40.79 4,011,968,161.67 41.56
广东 927,895,779.95 10.77 1,427,895,779.95 14.79
山东 834,927,958.36 9.69 834,927,958.36 8.65
四川 1,451,645,813.40 16.85 1,451,645,813.40 15.04
北京 549,967,591.20 6.38 549,967,591.20 5.7
湖南 215,752,000.00 2.50 255,752,000.00 2.65
天津 80,000,000.00 0.93 80,000,000.00 0.83
重庆 998,570,000.00 11.59 998,570,000.00 10.34
浙江 42,835,786.13 0.50 42,835,786.13 0.44
合计 8,613,563,090.71 100.00 9,653,563,090.71 100.00
186 / 193
2021 年年度报告
商业银行贷款投放按地区分布情况的说明
无
(三) 商业银行前十名贷款客户情况
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
余额 占比（%）
前十名贷款客户 6,031,804,960.83 70.03
商业银行前十名贷款客户情况的说明
无
(四) 贷款担保方式分类及占比
√适用 □不适用
单位:元币种:人民币
期末 期初
账面余额 占比（%） 账面余额 占比（%）
信用贷款 3,626,089,761.20 42.10 4,126,089,761.20 42.74
保证贷款 2,920,027,779.95 33.90 3,420,027,779.95 35.43
附担保物贷款 2,067,445,549.56 24.00 2,107,445,549.56 21.83
－抵押贷款 389,500,000.00 4.52 389,500,000.00 4.03
－质押贷款 1,677,945,549.56 19.48 1,717,945,549.56 17.80
合计 8,613,563,090.71 100.00 9,653,563,090.71 100.00
商业银行按主要担保方式分类的贷款投放分布情况的说明
无
九、抵债资产
□适用 √不适用
十、商业银行计息负债和生息资产情况
商业银行计息负债和生息资产的平均余额与平均利率情况
□适用 √不适用
商业银行计息负债情况的说明
□适用 √不适用
商业银行生息资产情况的说明
□适用 √不适用
十一、银行持有的金融债券情况
□适用 √不适用
十二、报告期理财业务、资产证券化、托管、信托、财富管理等业务的开展和损益情况
报告期理财业务的开展和损益情况
□适用 √不适用
报告期资产证券化业务的开展和损益情况
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2021 年年度报告
□适用 √不适用
报告期托管业务的开展和损益情况
□适用 √不适用
报告期信托业务的开展和损益情况
□适用 √不适用
报告期财富管理业务的开展和损益情况
□适用 √不适用
其他
□适用 √不适用
十三、商业银行对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
□适用 √不适用
十四、报告期各类风险和风险管理情况
(一) 信用风险状况的说明
√适用 □不适用
详见报告第十节十（一）
(二) 流动性风险状况的说明
√适用 □不适用
详见报告第九节十（一）
(三) 市场风险状况的说明
√适用 □不适用
详见报告第九节十（一）
(四) 操作风险状况的说明
√适用 □不适用
详见报告第九节十（一）
(五) 其他风险状况的说明
√适用 □不适用
详见报告第九节十（一）
十五、商业银行与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口的说明
□适用 √不适用
十六、报告期内商业银行推出创新业务品种情况
□适用 √不适用
十七、2021 年度信托业务年度报告（未经审计）
一、信托财务报表
1、信托项目资产负债汇总表
金额单位：万元
188 / 193
2021 年年度报告
信托资产 期末数 期初数 信托负债和信托权益 期末数 期初数
信托资产： 信托负债：
货币资金 105,753.04 80,296.93 交易性金融负债 0.00 0.00
拆出资金 0.00 0.00 衍生金融负债 0.00 0.00
存出保证金 0.00 0.00 应付受托人报酬 1,234.97 5,429.16
交易性金融资 792.36 应付保管费 939.16
0.36 1,534.71
产
衍生金融资产 0.00 0.00 应付受益人收益 17,741.31 151,217.99
买入返售金融 4,170.21 应交税费 1,656.04
2,760.14 1,946.73
资产
应收款项 4,728,056.57 5,878,278.54 应付销售服务费 0.00 0.00
发放贷款 5,995,264.66 6,312,953.94 其他应付款项 147,095.73 187,978.61
可供出售金融 0.00 其他负债 0.00
0.00 0.00
资产
持有至到期投 955,064.20 信托负债合计 347,220.96
888,186.29 169,553.45
资
长期应收款 0.00 0.00
长期股权投资 2,816,301.64 2,910,767.26 信托权益：
投资性房地产 0.00 0.00 实收信托 14,532,066.94 15,777,010.05
固定资产 0.00 0.00 资本公积 3,247.00 3,247.00
无形资产 0.00 0.00 外币报表折算差额 0.00 0.00
长期待摊费用 0.00 0.00 未分配利润 -168,544.69 14,845.43
其他资产 0.00 0.00 信托权益合计 14,366,769.25 15,795,102.48
信托资产总计 14,536,322.70 16,142,323.44 信托负债及信托权益总计 14,536,322.70 16,142,323.44
2、信托项目利润及利润分配汇总表
金额单位：万元
项目 本年累计金额 上年累计金额
1.营业收入 238,869.89 326,242.46
1.1 利息收入 150,218.67 215,645.88
1.2 投资收益 5,247.77 21,266.28
1.2.1 对联营企业和合营企业的投资收益 0.00 0.00
1.3 公允价值变动损益 0.00 0.00
1.4 租赁收入 0.00 0.00
1.5 汇兑损益 0.00 0.00
1.6 其它收入 83,403.45 89,330.30
2.支出 364,724.16 51,873.13
2.1 营业税金及附加 356.80 1,162.12
2.2 受托人报酬 23,993.44 25,738.24
2.3 保管费 2,960.21 2,517.64
2.4 投资管理费 0.00 0.00
2.5 销售服务费 0.00 0.00
2.6 交易费用 0.00 0.00
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2021 年年度报告
2.7 资产减值损失 333,039.19 0.00
2.8 其它费用 4,374.52 22,455.13
3.信托净利润 -125,854.27 274,369.33
4.其它综合收益 0.00 0.00
5.综合收益 -125,854.27 274,369.33
6. 加：期初未分配信托利润 14,845.43 235,484.06
7.可供分配的信托利润 -111,008.84 509,853.39
8. 减：本期已分配信托利润 57,535.85 495,007.96
9.期末未分配信托利润 -168,544.69 14,845.43
二、编制基础
公司以信托业务实际发生的交易和事项，按行业监管要求及国家相关财务会计制度规定予以确认
和计量，并编制信托财务报表。
三、会计报表中重要项目的明细资料
1、信托资产
金额单位：万元
信托资产 期初数 期末数
集合 12,821,399.56 11,737,398.92
单一 2,837,972.51 2,316,094.64
财产权 482,951.37 482,829.14
合计 16,142,323.44 14,536,322.70
1.1 主动管理型信托业务的信托资产
金额单位：万元
主动管理型信托资产 期初数 期末数
证券投资类
其他投资类 8,196,009.78 7,545,684.85
融资类 5,801,253.88 5,199,807.75
事务管理类
合计 13,997,263.66 12,745,492.60
1.2 被动管理型信托业务的信托资产
金额单位：万元
被动管理型信托资产 期初数 期末数
证券投资类
其他投资类
融资类
事务管理类 2,145,059.78 1,790,830.10
合计 2,145,059.78 1,790,830.10
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2021 年年度报告
2、本年度已清算结束的信托项目
金额单位：万元
加权平均实际年
已清算结束信托项目 项目个数 实收信托合计金额
化收益率
集合类 13 254,232.00 5.36%
单一类 24 352,889.88 3.49%
财产管理类
2.1 本年度已清算结束的主动管理型信托项目
金额单位：万元
加权平均实际 加权平均实
实收信托合计金
已清算结束信托项目 项目个数 年化信托报酬 际年化收益
额
率 率
证券投资类
其他投资类 6 147,487.00 2.36% 4.77%
融资类 12 106,745.00 1.90% 4.81%
事务管理类
2.2 本年度已清算结束的被动管理型信托项目
金额单位：万元
加权平均实际 加权平均实
实收信托合计金
已清算结束信托项目 项目个数 年化信托报酬 际年化收益
额
率 率
证券投资类
其他投资类
融资类
事务管理类 19 352,889.88 0.21% 3.52%
3、本年度新增信托项目
金额单位：万元
新增信托项目 项目个数 实收信托合计金额
集合类
单一类 1 500.00
财产管理类
新增合计 1 500.00
其中：主动管理型
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2021 年年度报告
被动管理型 1 500.00
4、信托资产运用与分布表
金额单位：万元
占比
资产运用 金额 占比（%） 资产分布 金额
（%）
货币资金 105,753.04 0.73% 基础产业 693,102.16 4.77%
贷款 5,995,264.66 41.24% 房地产 5,393,005.79 37.10%
交易性金融资产 0.36 0.00% 证券市场 0.00 0.00%
可供出售金融资产 0.00 0.00% 实业 7,278,659.87 50.07%
持有至到期投资 888,186.29 6.11% 金融机构 0.00 0.00%
长期股权投资 2,816,301.64 19.37% 其他 1,171,554.88 8.06%
其他 4,730,816.71 32.55%
信托资产总计 14,536,322.70 100.00% 信托资产总计 14,536,322.70 100.00%
四、关联关系及其交易
1、信托与关联方交易情况
本期无信托与关联方之间的交易。
关联方持有公司管理的信托计划份额，期末余额为 0.87 亿元。
2、信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目、信托公司管理的信托项目之间关联交易
情况
公司用自有资金运用于自己管理的信托计划的信托受益权，期初余额为 87.38 亿元，期
末余额为 87.38 亿元。
公司管理的信托项目之间的信托受益权交易，期初余额为 39.04 亿元，期末余额为
38.24 亿元。
五、主要财务指标
指标名称 指标值（％）
加权年化信托报酬率 0.18%
六、本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况
近年来，部分信托业务受宏观经济面影响，出现了不同程度的流动性风险。对此，本公
司已制定相应的风险管理策略，并建立了有效的危机处理机制。公司根据《信托法》及《信
托公司管理办法》等相关法律法规和信托文件的规定，在管理和处分信托财产时，履行了恪
尽职守、诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
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2021 年年度报告
第十一节 债券相关情况
一、企业债券、公司债券和非金融企业债务融资工具
□适用 √不适用
二、可转换公司债券情况
□适用 √不适用
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