证券代码：600843 900924 证券简称：上工申贝 上工 B 股 公告编号：2021-006
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海银行股份有限公司福民支行、兴业银行股份有限公司
本次委托理财金额：合计人民币 12,000 万元
委托理财产品名称：上海银行“稳进”3 号结构性存款产品、兴业银行企业金融
人民币结构性存款产品
委托理财期限：分别为 2021 年 4 月 20 日至 2021 年 5 月 24 日、2021 年 4 月 20
日至 2021 年 7 月 19 日、2021 年 4 月 20 日至 2021 年 6 月 21 日
履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第八届
董事会第二十一次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议
案》，同意公司对暂时闲置的自有资金不超过 2 亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司
利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好
的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
1. 上海银行“稳进”3 号结构性存款产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
上海银行股份 银行理财产品 上海银行“稳
1%或3%或 4.66或13.97或
有限公司福民 （结构性存 进”3号结构性 5,000
3.1% 14.44
支行 款） 存款产品
1
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2021年4月20
保本浮动收益
日至2021年5 - - - 否
型
月24日
2. 上海银行“稳进”3 号结构性存款产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
上海银行股份 银行理财产品 上海银行“稳
1%或3.1%或 12.33或38.22
有限公司福民 （结构性存 进”3号结构性 5,000
3.2% 或39.45
支行 款） 存款产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2021年4月20
保本浮动收益
日至2021年7 - - - 否
型
月19日
3. 兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
银行理财产品 兴业银行企业
兴业银行股份 1.5%或3.13% 5.10或10.63或
（结构性存 金融人民币结 2,000
有限公司 或3.33% 11.31
款） 构性存款产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2021年4月20
保本浮动收益
日至2021年6 - - - 否
型
月21日
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产品谨慎
决策。公司本次购买的是本金保障的结构性存款产品，在上述投资理财产品期间内，公
司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和
监督，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1. 产品名称：上海银行“稳进”3 号结构性存款产品
产品类型：保本浮动收益型
认购金额：人民币 5,000 万元
产品风险评级：极低风险产品
产品起息日：2021 年 4 月 20 日
2
产品到期日：2021 年 5 月 24 日（上海银行可单方面全部提前终止本结构性存款产
品）
资金到账日：到期日后 2 个工作日内
是否要求提供履约担保：否
争议的解决：协议项下的及与之有关的一切争议，双方应首先友好协商解决，协商
不成的，任何一方应向受托人所在地人民法院提起诉讼。
2. 产品名称：上海银行“稳进”3 号结构性存款产品
产品类型：保本浮动收益型
认购金额：人民币 5,000 万元
产品风险评级：极低风险产品
产品起息日：2021 年 4 月 20 日
产品到期日：2021 年 7 月 19 日（上海银行可单方面全部提前终止本结构性存款产
品）
资金到账日：到期日后 2 个工作日内
是否要求提供履约担保：否
争议的解决：协议项下的及与之有关的一切争议，双方应首先友好协商解决，协商
不成的，任何一方应向受托人所在地人民法院提起诉讼。
3. 产品名称：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
产品类型：保本浮动收益型
认购金额：人民币 2,000 万元
产品起息日：2021 年 4 月 20 日
产品到期日：2021 年 6 月 21 日（兴业银行有权根据市场状况、自身情况提前终止
本结构性存款产品）
资金到账日：产品到期日
是否要求提供履约担保：否
争议的解决：协议项下的及与之有关的一切争议，双方应首先友好协商解决，协商
不成的，任何一方应向受托人所在地人民法院提起诉讼。
（二）委托理财的资金投向
上海银行“稳进”3 号结构性存款产品的本金部分投资于银行间或交易所流通的投
资级以上的固定收益工具、货币市场工具、存款等，包括但不限于债券、回购、拆借、
3
存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等，获得持有期间收益。本结构性存款产品
的收益与黄金美元定价的表现值挂钩。
兴业银行企业金融人民币结构性存款产品为保本浮动收益型产品，产品浮动收益的
挂钩标的为上海黄金交易所之上海金上午基准价。
（三）风险控制分析
公司本次购买的是保本浮动收益型产品，产品风险等级极低，上海银行、兴业银行
保障公司本金的安全。在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时
分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
受托方上海银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司均为已上市金融机构，与公
司之间无关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 4,661,677,390.73 4,474,294,619.36
负债总额 2,015,519,907.20 1,879,720,690.42
归属于上市公司股东的净资产 2,345,995,397.06 2,310,932,390.36
项目 2020 年 1-9 月 2019 年
经营活动产生的现金流量净额 177,963,783.84 40,779,130.33
在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司对暂时闲置的自有资金适度进行现
金管理，不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本型现金管理，能获得
一定的投资效益，能进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。
公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为 12,000 万元，占 2020 年第三季度末
货币资金余额的 15.79%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量
造成较大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“交易性金融资产”科目。
五、风险提示
（一）流动性风险
在已成立的单期产品投资期内，公司没有提前终止权。
（二）政策风险
4
该产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家政策、市场、法律及其他因素
等发生变化，可能影响存款产品的受理、投资、偿还等的正常进行，此时银行有权提前
终止该存款产品。
（三）不可抗力风险
由于自然灾害、战争等不可抗力因素出现，将严重影响金融市场的正产运行，可能
影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致产品收益降低甚至本金损失。
六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 5,000 5,000 46.23 0
2 银行理财产品 5,000 5,000 15.34 0
3 银行理财产品 2,500 2,500 6.89 0
4 银行理财产品 2,500 2,500 20.68 0
5 银行理财产品 3,000 3,000 9.21 0
6 银行理财产品 2,000 2,000 10.42 0
7 银行理财产品 1,000 1,000 5.12 0
8 银行理财产品 5,000 5,000 15.34 0
9 银行理财产品 5,000 5,000 27.62 0
10 银行理财产品 5,000 5,000 12.95 0
11 银行理财产品 2,500 2,500 3.50 0
12 银行理财产品 2,500 2,500 8.81 0
13 银行理财产品 2,500 2,500 6.18 0
14 银行理财产品 2,500 2,500 6.13 0
15 银行理财产品 2,500 2,500 6.38 0
16 银行理财产品 2,500 2,500 6.33 0
17 银行理财产品 10,000 10,000 27.95 0
18 银行理财产品 5,000 / / 5,000
19 银行理财产品 2,000 / / 2,000
20 银行理财产品 5,000 / / 5,000
合计 73,000 61,000 253.08 12,000
最近12个月内单日最高投入金额 16,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年归属于母公司股东的净
6.92%
资产（%）
最近12个月委托理财累计收益/最近一年归属于母公司股东的净利
2.74%
润（%）
目前已使用的理财额度 12,000
尚未使用的理财额度 8,000
总理财额度 20,000
5
注：上表中最近一年净资产指截止 2019 年 12 月 31 日归属于上市公司股东的净资产；最近一年净利
润指 2019 年度归属于上市公司股东的净利润。
特此公告。
上工申贝（集团）股份有限公司董事会
二〇二一年四月二十二日
6
