证券代码：600843 900924 证券简称：上工申贝 上工 B 股 公告编号：2021-058
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海银行股份有限公司
本次委托理财金额：人民币 3,000 万元
委托理财产品名称：上海银行“稳进”3 号结构性存款产品
委托理财期限：2021 年 12 月 23 日至 2022 年 2 月 23 日
履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第九届
董事会第五次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，
同意公司对暂时闲置的自有资金不超过 2 亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司
利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好
的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
上海银行股份有 银行理财产品 上海银行“稳进”3 1.5%或2.9%
3,000 -
限公司 结构性存款 号结构性存款产品 或3.0%
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2021年12月23日 保本浮动收益
- - - 否
至2022年2月23日 型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
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公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产品谨慎
决策。公司本次购买的是本金保障的结构性存款产品，在上述投资理财产品期间内，公
司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和
监督，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：上海银行“稳进”3 号结构性存款产品
产品类型：保本浮动收益型
认购金额：人民币 3,000 万元
产品风险评级：极低风险产品
产品起息日： 2021 年 12 月 23 日
名义到期日：2022 年 2 月 23 日（上海银行可单方面全部提前终止本结构性存款产
品）
资金到账日：到期日后 2 个工作日内
是否要求提供履约担保：否
争议的解决：协议项下的及与之有关的一切争议，双方应首先友好协商解决，协商
不成的，任何一方应向受托人所在地人民法院提起诉讼。
（二）委托理财的资金投向
上海银行“稳进”3 号结构性存款产品的本金部分投资于银行间或交易所流通的投
资级以上的固定收益工具、货币市场工具、存款等，包括但不限于债券、回购、拆借、
存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等，获得持有期间收益。本结构性存款产品
的收益与欧元/美元的即期价格的表现值挂钩，客户实际收益取决于最终定价日与期初定
价日的欧元/美元的即期价格波动情况。
（三）风险控制分析
公司本次购买的是保本浮动收益型产品，产品风险等级低，上海银行保障公司本金
的安全。在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投
资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
受托方上海银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司之间无关联关系。
四、对公司的影响
2
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
资产总额 5,586,828,517.35 4,676,723,702.52
负债总额 2,188,648,929.25 2,022,679,924.06
归属于上市公司股东的净资产 3,157,649,488.64 2,348,657,055.45
项目 2021 年 1-9 月 2020 年
经营活动产生的现金流量净额 -35,145,181.77 319,956,588.29
在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司对暂时闲置的自有资金适度进行现
金管理，不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本型现金管理，能获得
一定的投资效益，能进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。
公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为 3,000 万元，占 2021 年第三季度末货
币资金余额的 3.79%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成
较大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“交易性金融资产”科目。
五、风险提示
（一）流动性风险
在已成立的单期产品投资期内，公司没有提前终止权。
（二）政策风险
该产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家政策、市场、法律及其他因素
等发生变化，可能影响存款产品的受理、投资、偿还等的正常进行，此时银行有权提前
终止该存款产品。
（三）不可抗力风险
由于自然灾害、战争等不可抗力因素出现，将严重影响金融市场的正产运行，可能
影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致产品收益降低甚至本金损失。
六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 10,000 10,000 27.95 0
2 银行理财产品 5,000 5,000 13.97 0
3 银行理财产品 2,000 2,000 11.24 0
4 银行理财产品 5,000 5,000 38.22 0
3
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
5 银行理财产品 3,000 3,000 23.86 0
6 银行理财产品 3,000 3,000 23.86 0
7 银行理财产品 5,000 5,000 47.01 0
8 银行理财产品 800 800 2.23 0
9 银行理财产品 800 800 2.23 0
10 银行理财产品 1,500 1,500 8.35 0
11 银行理财产品 2,000 2,000 5.61 0
12 银行理财产品 5,000 5,000 12.54 0
13 券商理财产品 4,000 / / 4,000
14 银行理财产品 3,000 / / 3,000
合计 50,100 43,100 217.07 7,000
最近12个月内单日最高投入金额 20,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年归属于母公司股东的净
8.52
资产（%）
最近12个月委托理财累计收益/最近一年归属于母公司股东的净利
2.57
润（%）
目前已使用的理财额度 7,000
尚未使用的理财额度 13,000
总理财额度 20,000
特此公告。
上工申贝（集团）股份有限公司董事会
二〇二一年十二月二十二日
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