2017 年第一季度报告 公司代码:600908 公司简称:无锡银行 无锡农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告 1 / 16 2017 年第一季度报告 目录 一、 重要提示 .............................................................. 3 二、 公司基本情况 .......................................................... 3 三、 重要事项 .............................................................. 5 四、 补充财务数据 .......................................................... 7 五、 附录.................................................................. 9 2 / 16 2017 年第一季度报告 一、 重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整, 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.2 未出席董事情况 未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名 任晓平 董事长 因身体原因请假 邵辉 汤兴良 董事 因事请假 张庆 孙志强 董事 因事请假 蔡则祥 殷新中 董事 因事请假 张庆 金凯红 董事 因事请假 蔡则祥 林雷 独立董事 因事请假 王怀明 1.3 公司法定代表人任晓平、行长邵辉、主管会计工作负责人许臻及会计机构负责人(会计主管 人员)王瑶保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本公司第一季度报告未经审计。 二、 公司基本情况 2.1 主要财务数据 单位:千元 币种:人民币 本报告期末比上年度末增 本报告期末 上年度末 减(%) 总资产 129,732,428 124,632,666 4.09 归属于上市公司股东 8,926,121 8,772,436 1.75 的净资产 年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金 4,208,886 -1,260,221 433.98 流量净额 年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减(%) 营业收入 673,934 593,619 13.53 归属于上市公司股东 238,059 215,508 10.46 的净利润 归属于上市公司股东 236,911 217,729 8.81 的扣除非经常性损益 的净利润 加权平均净资产收益 2.69 2.94 减少 0.25 个百分点 率(%) 基本每股收益(元/股) 0.13 0.13 - 稀释每股收益(元/股) 0.13 0.13 - 3 / 16 2017 年第一季度报告 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:千元 币种:人民币 项目 本期金额 说明 除上述各项之外的其他营业外收入 1,531 主要为按实际结算退回市民卡建 和支出 设资金多余款 少数股东权益影响额(税后) 0 - 所得税影响额 -383 - 合计 1,148 2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表 单位:股 股东总数(户) 44,822 前十名股东持股情况 持有有限售 质押或冻结情况 期末持股 比例 股东名称(全称) 条件股份数 股份状 股东性质 数量 (%) 数量 量 态 国联信托股份有限公司 166,330,635 9.00 166,330,635 无 0 国有法人 无锡万新机械有限公司 116,431,443 6.30 116,431,443 91,800,000 境内非国 质押 有法人 无锡市兴达尼龙有限公 110,984,508 6.01 110,984,508 105,000,00 境内非国 质押 司 0 有法人 江苏红豆国际发展有限 83,039,416 4.49 83,039,416 45,089,416 境内非国 质押 公司 有法人 无锡市建设发展投资有 77,004,934 4.17 77,004,934 0 国有法人 无 限公司 无锡神伟化工有限公司 39,581,224 2.14 39,581,224 0 境内非国 无 有法人 无锡市太平洋化肥有限 21,588,383 1.17 21,588,383 7,301,611 境内非国 质押 公司 有法人 无锡市银宝印铁有限公 21,177,094 1.15 21,177,094 21,177,094 境内非国 质押 司 有法人 无锡市银光镀锡薄板有 14,653,353 0.79 14,653,353 0 境内非国 无 限公司 有法人 无锡灵通车业有限公司 12,644,772 0.68 12,644,772 7,300,000 境内非国 质押 有法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的 股份种类及数量 数量 种类 数量 吉林市吉晟金融投资控股集团有限 2,220,800 2,220,800 人民币普通股 公司 4 / 16 2017 年第一季度报告 财达证券股份有限公司 1,425,704 人民币普通股 1,425,704 华润深国投信托有限公司-锐进 2 1,348,400 1,348,400 人民币普通股 期展博投资集合资金信托计划 张丁见 1,239,900 人民币普通股 1,239,900 吴天然 1,209,600 人民币普通股 1,209,600 柯富进 1,114,400 人民币普通股 1,114,400 李义多 1,100,000 人民币普通股 1,100,000 王祝珍 1,057,800 人民币普通股 1,057,800 毛红霞 1,000,000 人民币普通股 1,000,000 陕西省国际信托股份有限公司 990,000 人民币普通股 990,000 上述股东关联关系或一致行动的说 无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实 明 际控制人控制的企业。 表决权恢复的优先股股东及持股数 无 量的说明 2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情 况表 □适用 √不适用 三、 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 单位:千元 期末余额/ 项目 变动幅度 变动原因 本期发生额 拆出资金 55,194 -73.48% 调整资产配置 以公允价值计量且其 变动计入当期损益的 2,314,372 96.75% 调整资产配置 金融资产 买入返售金融资产 2,799,749 182.23% 调整资产配置 其他资产 109,808 75.87% 应收结算及清算款项增加 向中央银行借款 100,000 -50.00% 支小再贷款金额减少 同业及其他金融机构 39,113 -92.28% 调整负债配置 存放款项 拆入资金 110,952 -88.90% 调整负债配置 卖出回购金融资产款 9,956,209 36.41% 调整负债配置 应付职工薪酬 1,028 -96.79% 2016 年度计提当年应付未付薪酬 可供出售金融资产公允价值减少,相应递 递延所得税负债 3,815 -88.00% 延所得税负债减少 其他综合收益 12,619 -86.99% 可供出售金融资产公允价值变动所致 2016 年度未分配利润及 2017 年 1-3 月实 未分配利润 491,233 94.03% 现利润 5 / 16 2017 年第一季度报告 以公允价值计量且其变动计入当期损益 公允价值变动收益 -16,388 -37.19% 的金融资产公允价值变动所致 汇兑收益 382 -31.42% 汇率变动所致 营业税金及附加 6,297 -81.47% 营改增,营业税减少 计提贷款减值准备及应收款项类投资减值 资产减值损失 171,036 56.68% 准备 主要为按实际结算退回市民卡建设资金多 营业外收入 1,740 401.44% 余款 营业外支出 209 -93.68% 捐赠支出减少 所得税费用 64,814 37.64% 利润总额增加,免税项目变动 少数股东损益 -1,846 -41.85% 子公司利润减少 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警 示及原因说明 □适用 √不适用 无锡农村商业银行股份有 公司名称 限公司 法定代表人 任晓平 日期 2017 年 4 月 20 日 6 / 16 2017 年第一季度报告 四、 补充财务数据 4.1 补充会计数据 单位:千元 币种:人民币 项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 存款总额 100,551,303 95,461,370 其中:对公活期存款 21,187,677 20,259,280 对公定期存款 33,992,348 30,999,916 活期储蓄存款 7,314,696 7,277,085 定期储蓄存款 34,764,955 32,842,098 其他存款 3,291,627 4,082,991 贷款总额 62,644,248 60,257,169 其中:对公贷款 46,159,653 41,212,716 个人贷款 8,447,477 8,468,925 贴现 8,037,118 10,575,528 4.2 资本数据 单位:千元 币种:人民币 项目 合并口径 母公司 核心一级资本净额 8,894,873 8,758,577 一级资本净额 8,899,387 8,758,577 总资本净额 10,894,108 10,733,821 核心一级资本充足率(%) 9.66 9.59 一级资本充足率(%) 9.67 9.59 资本充足率(%) 11.83 11.75 4.3 母公司杠杆率 项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2016 年 9 月 30 日 2016 年 6 月 30 日 杠杆率(%) 6.38 6.62 6.86 6.03 一级资本净额 8,758,577 8,604,854 8,550,446 7,486,863 调整后的表内 137,281,926 129,959,420 124,602,510 124,113,741 外资产余额 4.4 补充财务指标 主要指标(%) 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 资产利润率 0.74 0.74 资本利润率 10.76 11.52 资本充足率 11.83 12.65 一级资本充足率 9.67 10.28 7 / 16 2017 年第一季度报告 核心一级资本充足率 9.66 10.28 不良贷款率 1.31 1.39 拨备覆盖率 209.00 200.77 贷款拨备比 2.74 2.80 成本收入比 29.25 32.45 4.5 五级分类情况 单位:千元 币种:人民币 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 五级分类 金额 占比(%) 金额 占比(%) 正常类 60,817,112 97.07 58,445,078 96.99 关注类 1,005,489 1.61 971,958 1.62 次级类 673,705 1.08 735,264 1.22 可疑类 138,497 0.22 96,091 0.16 损失类 9,445 0.02 8,778 0.01 总额 62,644,248 100.00 60,257,169 100.00 8 / 16 2017 年第一季度报告 五、 附录 4.1 财务报表 合并资产负债表 2017 年 3 月 31 日 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 期末余额 年初余额 资产: 现金及存放中央银行款项 14,843,888 15,530,394 存放同业款项 6,439,318 5,247,733 贵金属 - 拆出资金 55,194 208,110 以公允价值计量且其变动计入当期损益 2,314,372 1,176,279 的金融资产 衍生金融资产 - - 买入返售金融资产 2,799,749 992,000 应收利息 703,115 624,987 发放贷款和垫款 60,927,039 58,570,453 可供出售金融资产 20,164,314 20,263,139 持有至到期投资 9,850,867 10,586,541 应收款项类投资 9,476,843 9,350,404 划分为持有待售的资产 - 长期股权投资 483,745 450,161 投资性房地产 14,374 14,767 固定资产 936,356 958,334 在建工程 30,606 30,531 无形资产 219,103 218,218 商誉 - 递延所得税资产 363,737 348,177 其他资产 109,808 62,438 资产总计 129,732,428 124,632,666 负债: 向中央银行借款 100,000 200,000 同业及其他金融机构存放款项 39,113 506,919 拆入资金 110,952 1,000,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益 - - 的金融负债 衍生金融负债 - - 卖出回购金融资产款 9,956,209 7,298,542 吸收存款 100,551,303 95,461,370 应付职工薪酬 1,028 32,031 9 / 16 2017 年第一季度报告 应交税费 124,649 99,311 应付利息 3,346,967 3,450,346 划分为持有待售的负债 - 应付债券 5,612,482 6,687,144 其中:优先股 - 永续债 - 长期应付职工薪酬 - 预计负债 - - 递延所得税负债 3,815 31,791 其他负债 861,364 992,505 负债合计 120,707,882 115,759,959 所有者权益(或股东权益): 实收资本(或股本) 1,848,115 1,848,115 其他权益工具 - - 其中:优先股 - - 永续债 - - 资本公积 974,890 974,891 减:库存股 - - 其他综合收益 12,619 96,993 盈余公积 4,216,641 4,216,641 一般风险准备 1,382,623 1,382,623 未分配利润 491,233 253,173 外币报表折算差额 - - 归属于母公司所有者权益合计 8,926,121 8,772,436 少数股东权益 98,425 100,271 股东权益合计 9,024,546 8,872,707 负债和股东权益总计 129,732,428 124,632,666 法定代表人:任晓平 行长:邵辉 主管会计工作负责人:许臻 会计机构负责人:王瑶 母公司资产负债表 2017 年 3 月 31 日 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 期末余额 年初余额 资产: 现金及存放中央银行款项 14,795,819 15,476,123 存放同业款项 6,968,985 5,785,971 贵金属 - - 拆出资金 55,194 208,110 以公允价值计量且其变动计入当 2,314,372 1,176,279 10 / 16 2017 年第一季度报告 期损益的金融资产 衍生金融资产 - - 买入返售金融资产 2,799,749 992,000 应收利息 704,624 624,055 发放贷款和垫款 60,020,105 57,800,544 可供出售金融资产 20,164,314 20,263,139 持有至到期投资 9,850,867 10,586,541 应收款项类投资 9,476,843 9,350,404 划分为持有待售的资产 - 长期股权投资 611,245 577,661 投资性房地产 14,374 14,767 固定资产 927,671 949,446 在建工程 30,606 30,531 无形资产 219,103 218,218 商誉 - 递延所得税资产 334,469 315,013 其他资产 106,467 58,243 资产总计 129,394,807 124,427,045 负债: 向中央银行借款 100,000 200,000 同业及其他金融机构存放款项 161,812 753,027 拆入资金 110,952 1,000,000 以公允价值计量且其变动计入当 - - 期损益的金融负债 衍生金融负债 - - 卖出回购金融资产款 9,956,209 7,298,542 吸收存款 100,168,711 95,092,348 应付职工薪酬 - 31,055 应交税费 125,585 98,912 应付利息 3,343,250 3,447,351 划分为持有待售的负债 - 应付债券 5,612,482 6,687,144 其中:优先股 - 永续债 - 长期应付职工薪酬 - 预计负债 - 递延所得税负债 3,815 31,791 其他负债 860,812 991,303 负债合计 120,443,628 115,631,473 所有者权益(或股东权益): 实收资本(或股本) 1,848,115 1,848,115 其他权益工具 - 11 / 16 2017 年第一季度报告 其中:优先股 - 永续债 - 资本公积 973,995 973,995 减:库存股 其他综合收益 12,607 96,981 盈余公积 4,216,641 4,216,641 一般风险准备 1,382,623 1,382,623 未分配利润 517,198 277,217 所有者权益(或股东权益)合 8,951,179 8,795,572 计 负债和所有者权益(或股东 129,394,807 124,427,045 权益)总计 法定代表人:任晓平 行长:邵辉 主管会计工作负责人:许臻 会计机构负责人:王瑶 合并利润表 2017 年 1—3 月 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 本期金额 上期金额 一、营业收入 673,934 593,619 利息净收入 599,564 545,045 利息收入 1,275,128 1,214,449 利息支出 675,564 669,404 手续费及佣金净收入 55,248 44,769 手续费及佣金收入 62,323 50,519 手续费及佣金支出 7,075 5,750 投资收益(损失以”-”号填列) 34,224 28,419 其中:对联营企业和合营企业的投资收益 33,584 25,861 公允价值变动收益(损失以”-”号填列) -16,388 -26,093 汇兑收益(损失以”-”号填列) 382 557 其他业务收入 904 922 二、营业支出 374,438 331,237 税金及附加 6,297 33,983 业务及管理费 196,712 187,696 资产减值损失 171,036 109,165 其他业务成本 393 393 三、营业利润(亏损以”-”号填列) 299,496 262,382 加:营业外收入 1,740 347 其中:非流动资产处置利得 - 53 减:营业外支出 209 3,309 12 / 16 2017 年第一季度报告 其中:非流动资产处置损失 - 5 四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) 301,027 259,420 减:所得税费用 64,814 47,088 五、净利润(净亏损以”-”号填列) 236,213 212,332 归属于母公司所有者的净利润 238,059 215,508 少数股东损益 -1,846 -3,176 六、每股收益: (一)基本每股收益(元/股) 0.13 0.13 (二)稀释每股收益(元/股) 0.13 0.13 七、其他综合收益的税后净额 -84,374 12,788 八、综合收益总额 151,839 225,121 归属于母公司所有者的综合收益总额 153,685 228,297 归属于少数股东的综合收益总额 -1,846 -3,176 法定代表人:任晓平 行长:邵辉 主管会计工作负责人:许臻 会计机构负责人:王瑶 母公司利润表 2017 年 1—3 月 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 本期金额 上期金额 一、营业收入 665,079 584,214 利息净收入 590,724 535,677 利息收入 1,264,603 1,204,076 利息支出 673,879 668,399 手续费及佣金净收入 55,233 44,732 手续费及佣金收入 62,271 50,468 手续费及佣金支出 7,038 5,736 投资收益(损失以”-”号填列) 34,224 28,419 其中:对联营企业和合营企业的投资收益 33,584 25,861 公允价值变动收益(损失以”-”号填列) -16,388 -26,093 汇兑收益(损失以”-”号填列) 382 557 其他业务收入 904 922 二、营业支出 365,711 314,153 税金及附加 6,238 33,568 业务及管理费 192,894 184,230 资产减值损失 166,186 95,962 其他业务成本 393 393 三、营业利润(亏损以”-”号填列) 299,368 270,061 加:营业外收入 1,740 347 其中:非流动资产处置利得 - 53 减:营业外支出 208 3,309 13 / 16 2017 年第一季度报告 其中:非流动资产处置损失 - 5 四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) 300,900 267,099 减:所得税费用 60,919 48,285 五、净利润(净亏损以”-”号填列) 239,981 218,814 六、每股收益: (一)基本每股收益(元/股) 0.13 0.13 (二)稀释每股收益(元/股) 0.13 0.13 七、其他综合收益的税后净额 -84,374 12,788 八、综合收益总额 155,607 231,602 法定代表人:任晓平 行长:邵辉 主管会计工作负责人:许臻 会计机构负责人:王瑶 合并现金流量表 2017 年 1—3 月 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 本期金额 上期金额 一、经营活动产生的现金流量: 客户存款和同业存放款项净增加额 4,218,912 -1,652,024 向中央银行借款净增加额 -100,000 -100,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 1,927,543 1,678,596 收取利息、手续费及佣金的现金 1,309,216 1,242,640 收到其他与经营活动有关的现金 50,975 18,496 经营活动现金流入小计 7,406,646 1,187,708 客户贷款及垫款净增加额 2,506,436 1,988,582 存放中央银行和同业款项净增加额 -314,781 -900,209 支付利息、手续费及佣金的现金 714,543 949,403 支付给职工以及为职工支付的现金 105,191 108,532 支付的各项税费 71,860 88,965 支付其他与经营活动有关的现金 114,511 212,656 经营活动现金流出小计 3,197,760 2,447,929 经营活动产生的现金流量净额 4,208,886 -1,260,221 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 21,104,657 23,327,969 取得投资收益收到的现金 640 2,557 收到其他与投资活动有关的现金 - 94 投资活动现金流入小计 21,105,297 23,330,620 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 23,044 28,933 支付的现金 投资支付的现金 21,723,599 24,692,855 支付其他与投资活动有关的现金 - - 14 / 16 2017 年第一季度报告 投资活动现金流出小计 21,746,643 24,721,788 投资活动产生的现金流量净额 -641,346 -1,391,168 三、筹资活动产生的现金流量: - - 发行债券收到的现金 4,110,171 3,983,827 收到其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流入小计 4,110,171 3,983,827 偿还债务支付的现金 5,210,000 2,800,000 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 46,307 88 筹资活动现金流出小计 5,256,307 2,800,088 筹资活动产生的现金流量净额 -1,146,136 1,183,739 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -1,905 47 五、现金及现金等价物净增加额 2,419,499 -1,467,603 加:期初现金及现金等价物余额 8,015,033 13,028,288 六、期末现金及现金等价物余额 10,434,532 11,560,685 法定代表人:任晓平 行长:邵辉 主管会计工作负责人:许臻 会计机构负责人:王瑶 母公司现金流量表 2017 年 1—3 月 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 本期金额 上期金额 一、经营活动产生的现金流量: 客户存款和同业存放款项净增加额 4,081,682 -1,713,276 向中央银行借款净增加额 -100,000 -100,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 1,927,543 1,678,596 收取利息、手续费及佣金的现金 1,295,490 1,231,506 收到其他与经营活动有关的现金 50,935 17,166 经营活动现金流入小计 7,255,650 1,113,992 客户贷款及垫款净增加额 2,364,561 1,763,973 存放中央银行和同业款项净增加额 -316,773 -831,063 支付手续费及佣金的现金 713,544 946,251 支付给职工以及为职工支付的现金 104,209 106,345 支付的各项税费 69,715 87,657 支付其他与经营活动有关的现金 111,940 210,940 经营活动现金流出小计 3,047,196 2,284,103 经营活动产生的现金流量净额 4,208,454 -1,170,111 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 21,104,657 23,327,969 取得投资收益收到的现金 640 2,558 收到其他与投资活动有关的现金 - 94 15 / 16 2017 年第一季度报告 投资活动现金流入小计 21,105,297 23,330,621 投资支付的现金 21,723,599 24,692,856 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 22,989 28,909 支付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流出小计 21,746,588 24,721,765 投资活动产生的现金流量净额 -641,291 -1,391,144 三、筹资活动产生的现金流量: 发行债券收到的现金 4,110,171 3,983,827 收到其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流入小计 4,110,171 3,983,827 偿还债务支付的现金 5,210,000 2,800,000 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 46,307 88 支付其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流出小计 5,256,307 2,800,088 筹资活动产生的现金流量净额 -1,146,136 1,183,739 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -1,905 47 五、现金及现金等价物净增加额 2,419,122 -1,377,469 加:期初现金及现金等价物余额 7,986,229 13,043,289 六、期末现金及现金等价物余额 10,405,351 11,665,820 法定代表人:任晓平 行长:邵辉 主管会计工作负责人:许臻 会计机构负责人:王瑶 4.2 审计报告 □适用 √不适用 16 / 16