2019 年第一季度报告 公司代码:600908 公司简称:无锡银行 无锡农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 1 / 24 2019 年第一季度报告 目录 一、重要提示 ................................................................. 3 二、公司基本情况 ............................................................. 3 三、重要事项 ................................................................. 5 四、附录 .................................................................... 7 五、补充财务数据 ............................................................ 23 2 / 24 2019 年第一季度报告 一、 重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整, 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.2 未出席董事情况 未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名 孙志强 董事 因事请假 马海疆 1.3 公司负责人邵辉、行长陶畅、主管会计工作负责人仲国良及会计机构负责人(会计主管人员) 王瑶保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本公司第一季度报告未经审计。 二、 公司基本情况 2.1 主要财务数据 单位:千元 币种:人民币 本报告期末比上 本报告期末 上年度末 年度末增减(%) 总资产 159,467,062 154,394,543 3.29% 归属于上市公司股东的净资 10,991,538 10,850,483 1.30% 产 比上年同期增减 年初至报告期末 上年初至上年报告期末 (%) 经营活动产生的现金流量净 2,217,974 -3,665,325 160.51% 额 比上年同期增减 年初至报告期末 上年初至上年报告期末 (%) 营业收入 809,371 770,035 5.11% 归属于上市公司股东的净利 303,472 266,639 13.81% 润 归属于上市公司股东的扣除 306,320 269,372 13.72% 非经常性损益的净利润 加权平均净资产收益率(%) 2.80% 2.72% 增加 0.08 个百分 点 基本每股收益(元/股) 0.16 0.14 14.29% 稀释每股收益(元/股) 0.14 0.14 - 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:千元 币种:人民币 3 / 24 2019 年第一季度报告 项目 本期金额 说明 非流动资产处置损益 -13 计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切 267 相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持 续享受的政府补助除外 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -4,051 主要是捐赠支出 少数股东权益影响额(税后) 所得税影响额 949 合计 -2,848 2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表 单位:股 股东总数(户) 60,200 前十名股东持股情况 持有有限售 质押或冻结情况 期末持股 比例 股东名称(全称) 条件股份数 股东性质 数量 (%) 股份状态 数量 量 国联信托股份有限 166,330,635 9.00% 166,330,635 0 国有法人 无 公司 无锡万新机械有限 116,431,443 6.30% 116,431,443 51,275,00 境内非国 质押 公司 0 有法人 无锡市兴达尼龙有 110,984,508 6.00% 110,984,508 60,000,00 境内非国 质押 限公司 0 有法人 江苏红豆国际发展 83,039,416 4.49% 83,039,416 41,000,00 境内非国 质押 有限公司 0 有法人 无锡市建设发展投 77,004,934 4.17% 77,004,934 0 国有法人 无 资有限公司 无锡神伟化工有限 39,581,224 2.14% 39,581,224 39,581,22 境内非国 质押 公司 4 有法人 无锡市太平洋化肥 21,588,383 1.17% 21,588,383 7,301,611 境内非国 质押 有限公司 有法人 无锡市银宝印铁有 21,177,094 1.15% 21,177,094 21,177,09 境内非国 质押 限公司 4 有法人 无锡市银光镀锡薄 14,653,353 0.79% 14,653,353 0 境内非国 无 板有限公司 有法人 无锡灵通车业有限 12,644,772 0.68% 12,644,772 12,600,00 境内非国 质押 公司 0 有法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通 股份种类及数量 股的数量 数量 种类 4 / 24 2019 年第一季度报告 中国农业银行股份有限公司-中证 9,724,279 9,724,279 人民币普通股 500 交易型开放式指数证券投资基金 基本养老保险基金一二零六组合 9,424,000 人民币普通股 9,424,000 无锡昌华机电制造有限公司 5,557,741 人民币普通股 5,557,741 无锡市联友锻造厂 5,354,514 人民币普通股 5,354,514 无锡市方成彩印包装有限公司 5,193,870 人民币普通股 5,193,870 无锡建发机器制造有限公司 4,990,162 人民币普通股 4,990,162 无锡市碧林酿酒饮料有限公司 4,897,995 人民币普通股 4,897,995 无锡市惠山区玉西农村社区股份合 4,867,741 4,867,741 人民币普通股 作社 无锡市云波铜铝材有限公司 4,867,741 人民币普通股 4,867,741 无锡市陆通机械有限公司 4,813,870 人民币普通股 4,813,870 上述股东关联关系或一致行动的说 无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实 明 际控制人控制的企业。 表决权恢复的优先股股东及持股数 不适用 量的说明 2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情 况表 □适用 √不适用 三、 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 单位:千元 币种:人民币 期末余额/本期 主要会计科目 变动幅度 主要原因 发生额 拆出资金 406,920 -71.94% 调整资产配置 应收利息 - -100.00% 新金融企业财务报表格式取消项目 交易性金融资产 11,358,813 100.00% 实施新金融工具准则影响 债权投资 36,604,789 100.00% 实施新金融工具准则影响 其他债权投资 8,834,204 100.00% 实施新金融工具准则影响 其他权益工具投资 600 100.00% 实施新金融工具准则影响 以公允价值变动计入当 - -100.00% 实施新金融工具准则影响 期损益的金融资产 可供出售金融资产 - -100.00% 实施新金融工具准则影响 持有至到期投资 - -100.00% 实施新金融工具准则影响 应收款项类投资 - -100.00% 实施新金融工具准则影响 向中央银行借款 1,981,242 33.87% 支小再贷款增加 同业及其他金融机构存 1,454,871 -33.01% 调整负债配置 5 / 24 2019 年第一季度报告 放款项 应付职工薪酬 12,553 -70.93% 2018 年度计提当期应付未付薪酬 应付利息 - -100.00% 新金融企业财务报表格式取消项目 预计负债 92,941 100.00% 表外资产预期损失的计提 其他负债 394,426 -67.67% 待结转财政款项的减少 实施新金融工具准则影响,计入其他综 其他综合收益 79,375 77.16% 合收益的公允价值与减值准备所致 投资收益(损失以“-” 80,632 204.19% 债券及基金投资收益的增加 号填列) 公允价值变动收益(损失 -11,851 -223.40% 金融资产公允价值变动 以“-”号填列) 汇兑收益(损失以“-” 351 197.50% 汇兑收益增加 号填列) 其他业务收入 1,070 30.17% 房屋租金收入增加 信用减值损失 202,500 100.00% 实施新金融工具准则影响 其他资产减值损失 697 100.00% 实施新金融工具准则影响 资产减值损失 - -100.00% 实施新金融工具准则影响 营业外收入 314 -43.73% 上年一季度不动户转营业外收入较多 其他综合收益的税后净 实施新金融工具准则影响,计入其他综 7,670 -78.75% 额 合收益的公允价值与减值准备所致 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警 示及原因说明 □适用 √不适用 无锡农村商业银行股份有 公司名称 限公司 法定代表人 邵辉 日期 2019 年 4 月 26 日 6 / 24 2019 年第一季度报告 四、附录 4.1 财务报表 合并资产负债表 2019 年 3 月 31 日 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 资产: 现金及存放中央银行款项 13,003,310 14,828,540 存放同业款项 6,221,176 8,444,804 贵金属 拆出资金 406,920 1,450,000 衍生金融资产 买入返售金融资产 2,820,387 2,572,385 应收利息 1,009,256 发放贷款和垫款 77,590,517 73,143,808 金融投资: 以公允价值计量且其变动计入当期 3,770,767 损益的金融资产 交易性金融资产 11,358,813 债权投资 36,604,789 可供出售金融资产 11,899,407 其他债权投资 8,834,204 其他权益工具投资 600 持有至到期投资 30,801,747 应收款项类投资 3,946,091 长期股权投资 626,411 599,126 投资性房地产 11,229 11,623 固定资产 905,942 920,437 在建工程 23,975 23,975 无形资产 201,976 203,452 商誉 递延所得税资产 700,229 604,092 其他资产 156,584 165,033 资产总计 159,467,062 154,394,543 负债: 向中央银行借款 1,981,242 1,480,000 同业及其他金融机构存放款项 1,454,871 2,171,809 拆入资金 104,440 89,222 交易性金融负债 以公允价值计量且其变动计入当期损 7 / 24 2019 年第一季度报告 益的金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 1,897,308 2,002,990 吸收存款 127,537,019 115,808,239 应付职工薪酬 12,553 43,179 应交税费 227,505 224,243 应付利息 3,979,818 预计负债 92,941 应付债券 14,679,530 16,431,413 递延所得税负债 14,527 14,530 其他负债 394,426 1,220,142 负债合计 148,396,362 143,465,585 所有者权益(或股东权益): 实收资本(或股本) 1,848,232 1,848,197 其他权益工具 613,517 613,563 资本公积 955,697 955,452 减:库存股 其他综合收益 79,375 44,803 盈余公积 4,850,586 4,850,586 一般风险准备 1,805,253 1,805,253 未分配利润 838,878 732,629 归属于母公司所有者权益(或股东权 10,991,538 10,850,483 益)合计 少数股东权益 79,162 78,475 所有者权益(或股东权益)合计 11,070,700 10,928,958 负债和所有者权益(或股东权益) 159,467,062 154,394,543 总计 法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶 8 / 24 2019 年第一季度报告 母公司资产负债表 2019 年 3 月 31 日 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 资产: 现金及存放中央银行款项 12,943,223 14,767,259 存放同业款项 6,707,959 8,932,682 贵金属 拆出资金 406,920 1,450,000 衍生金融资产 买入返售金融资产 2,820,387 2,572,385 应收利息 1,008,460 发放贷款和垫款 76,697,469 72,300,031 金融投资: 以公允价值计量且其变动计入当期 3,770,767 损益的金融资产 交易性金融资产 11,358,813 债权投资 36,604,789 可供出售金融资产 11,899,407 其他债权投资 8,834,204 其他权益工具投资 600 持有至到期投资 30,801,747 应收款项类投资 3,946,091 长期股权投资 753,911 726,626 投资性房地产 11,229 11,623 固定资产 898,290 912,593 在建工程 23,975 23,975 无形资产 201,976 203,452 商誉 递延所得税资产 652,841 555,287 其他资产 152,541 161,561 资产总计 159,069,127 154,043,946 负债: 向中央银行借款 1,981,242 1,480,000 同业及其他金融机构存放款项 1,598,821 2,264,651 拆入资金 104,440 89,222 交易性金融负债 以公允价值计量且其变动计入当期损 益的金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 1,897,308 2,002,990 9 / 24 2019 年第一季度报告 吸收存款 127,036,706 115,404,022 应付职工薪酬 11,055 41,055 应交税费 227,535 223,839 应付利息 3,976,114 预计负债 92,941 应付债券 14,679,530 16,431,413 递延所得税负债 14,527 14,530 其他负债 388,377 1,219,806 负债合计 148,032,482 143,147,642 所有者权益(或股东权益): 实收资本(或股本) 1,848,232 1,848,197 其他权益工具 613,517 613,563 资本公积 954,801 954,556 减:库存股 其他综合收益 79,363 44,791 盈余公积 4,850,586 4,850,586 一般风险准备 1,805,253 1,805,253 未分配利润 884,893 779,358 所有者权益(或股东权益)合计 11,036,645 10,896,304 负债和所有者权益(或股东权益) 159,069,127 154,043,946 总计 法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶 10 / 24 2019 年第一季度报告 合并利润表 2019 年 1—3 月 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 2019 年第一季度 2018 年第一季度 一、营业总收入 809,371 770,035 利息净收入 705,335 707,246 利息收入 1,574,452 1,448,509 利息支出 869,117 741,263 手续费及佣金净收入 33,834 26,216 手续费及佣金收入 40,724 34,726 手续费及佣金支出 6,890 8,510 投资收益(损失以“-”号填列) 80,632 26,507 其中:对联营企业和合营企业的投资收益 27,285 27,471 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生 的收益(损失以“-”号填列) 其他收益 公允价值变动收益(损失以“-”号填列) -11,851 9,604 汇兑收益(损失以“-”号填列) 351 -360 其他业务收入 1,070 822 资产处置收益(损失以“-”号填列) 二、营业总支出 451,375 441,802 税金及附加 7,237 6,642 业务及管理费 240,548 219,901 资产减值损失 214,866 信用减值损失 202,500 其他资产减值损失 697 其他业务成本 393 393 三、营业利润(亏损以“-”号填列) 357,996 328,233 加:营业外收入 314 558 减:营业外支出 4,112 4,079 四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) 354,198 324,712 减:所得税费用 50,040 58,673 五、净利润(净亏损以“-”号填列) 304,158 266,039 (一)按经营持续性分类 1.持续经营净利润(净亏损以“-”号 304,158 266,039 填列) 2.终止经营净利润(净亏损以“-”号 填列) (二)按所有权归属分类 1.归属于母公司股东的净利润(净亏损 303,472 266,639 以“-”号填列) 11 / 24 2019 年第一季度报告 2.少数股东损益(净亏损以“-”号填 686 -600 列) 六、其他综合收益税后净额 7,670 36,101 归属母公司所有者的其他综合收益的税后 7,670 36,101 净额 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收 益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动 (二)将重分类进损益的其他综合收益 7,670 36,101 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 11,819 3.可供出售金融资产公允价值变动损 36,101 益 4.金融资产重分类计入其他综合收益 的金额 5.持有至到期投资重分类为可供出售 金融资产损益 6.其他债权投资信用减值准备 -4,149 7.现金流量套期储备(现金流量套期损 益的有效部分) 8.外币财务报表折算差额 9.其他 归属于少数股东的其他综合收益的税后净 额 七、综合收益总额 311,828 302,140 归属于母公司所有者的综合收益总额 311,142 302,740 归属于少数股东的综合收益总额 686 -600 八、每股收益: (一)基本每股收益(元/股) 0.16 0.14 (二)稀释每股收益(元/股) 0.14 0.14 法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶 12 / 24 2019 年第一季度报告 母公司利润表 2019 年 1—3 月 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 2019 年第一季度 2018 第一季年度 一、营业总收入 800,028 757,345 利息净收入 695,978 694,571 利息收入 1,564,191 1,434,545 利息支出 868,213 739,974 手续费及佣金净收入 33,848 26,201 手续费及佣金收入 40,712 34,676 手续费及佣金支出 6,864 8,475 投资收益(损失以“-”号填列) 80,632 26,507 其中:对联营企业和合营企业的投资收益 27,285 27,471 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生 的收益(损失以“-”号填列) 其他收益 公允价值变动收益(损失以“-”号填列) -11,851 9,604 汇兑收益(损失以“-”号填列) 351 -360 其他业务收入 1,070 822 资产处置收益(损失以“-”号填列) 二、营业总支出 444,930 427,274 税金及附加 7,177 6,585 业务及管理费 237,663 216,430 资产减值损失 203,866 信用减值损失 199,000 其他资产减值损失 697 其他业务成本 393 393 三、营业利润(亏损以“-”号填列) 355,098 330,071 加:营业外收入 314 307 减:营业外支出 4,111 4,077 四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) 351,301 326,301 减:所得税费用 48,543 59,037 五、净利润(净亏损以“-”号填列) 302,758 267,264 (一)持续经营净利润(净亏损以“-”号 302,758 267,264 填列) (二)终止经营净利润(净亏损以“-”号 填列) 六、其他综合收益的税后净额 7,670 36,101 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收 13 / 24 2019 年第一季度报告 益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动 (二)将重分类进损益的其他综合收益 7,670 36,101 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 11,819 3.可供出售金融资产公允价值变动损 36,101 益 4.金融资产重分类计入其他综合收益 的金额 5.持有至到期投资重分类为可供出售 金融资产损益 6.其他债权投资信用减值准备 -4,149 7.现金流量套期储备(现金流量套期损 益的有效部分) 8.外币财务报表折算差额 9.其他 七、综合收益总额 310,428 303,365 八、每股收益: (一)基本每股收益(元/股) 0.16 0.14 (二)稀释每股收益(元/股) 0.14 0.14 法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶 14 / 24 2019 年第一季度报告 合并现金流量表 2019 年 1—3 月 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 2019 年第一季度 2018 年第一季度 一、经营活动产生的现金流量: 销售商品、提供劳务收到的现金 客户存款和同业存放款项净增加额 6,691,091 -916,375 向中央银行借款净增加额 500,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 -1,187,585 收取利息、手续费及佣金的现金 1,671,580 1,365,499 拆入资金净增加额 15,054 回购业务资金净增加额 -106,990 收到其他与经营活动有关的现金 3,640 486,205 经营活动现金流入小计 8,774,375 -252,256 客户贷款及垫款净增加额 4,691,591 3,109,053 存放中央银行和同业款项净增加额 -1,685,669 -965,169 为交易目的而持有的金融资产净增加额 2,803,670 拆出资金净增加额 -750,000 返售业务资金净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 1,137,799 955,237 支付给职工及为职工支付的现金 129,718 112,258 支付的各项税费 117,826 90,605 支付其他与经营活动有关的现金 111,466 111,085 经营活动现金流出小计 6,556,401 3,413,069 经营活动产生的现金流量净额 2,217,974 -3,665,325 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 7,122,644 11,457,337 取得投资收益收到的现金 53,347 152 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 7,175,991 11,457,489 投资支付的现金 9,902,300 14,292,577 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 20,672 15,202 支付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 9,922,972 14,307,779 投资活动产生的现金流量净额 -2,746,981 -2,850,290 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 其中:子公司吸收少数股东投资收到的 15 / 24 2019 年第一季度报告 现金 发行债券收到的现金 2,823,244 7,604,368 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 2,823,244 7,604,368 偿还债务支付的现金 4,780,000 2,900,000 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 8,998 675 其中:子公司支付给少数股东的股利、 利润 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计 4,788,998 2,900,675 筹资活动产生的现金流量净额 -1,965,754 4,703,693 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -1,662 -2,260 五、现金及现金等价物净增加额 -2,496,423 -1,814,182 加:期初现金及现金等价物余额 9,739,715 7,866,380 六、期末现金及现金等价物余额 7,243,292 6,052,198 法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶 16 / 24 2019 年第一季度报告 母公司现金流量表 2019 年 1—3 月 编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 2019年第一季度 2018年第一季度 一、经营活动产生的现金流量: 销售商品、提供劳务收到的现金 客户存款和同业存放款项净增加额 6,649,351 -963,826 向中央银行借款净增加额 500,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 -1,187,585 收取利息、手续费及佣金的现金 1,658,144 1,349,424 拆入资金净增加额 15,054 回购业务资金净增加额 -106,990 收到其他与经营活动有关的现金 3,130 485,954 经营活动现金流入小计 8,718,689 -316,033 客户贷款及垫款净增加额 4,644,747 3,047,352 存放中央银行和同业款项净增加额 -1,682,245 -963,420 为交易目的而持有的金融资产净增加额 2,803,670 拆出资金净增加额 -750,000 返售业务资金净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 1,136,411 954,097 支付给职工及为职工支付的现金 127,803 110,071 支付的各项税费 116,895 88,447 支付其他与经营活动有关的现金 109,942 110,633 经营活动现金流出小计 6,507,223 3,347,180 经营活动产生的现金流量净额 2,211,466 -3,663,213 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 7,122,644 11,457,337 取得投资收益收到的现金 53,347 152 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 7,175,991 11,457,489 投资支付的现金 9,902,300 14,292,576 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 20,614 15,171 支付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 9,922,914 14,307,747 投资活动产生的现金流量净额 -2,746,923 -2,850,258 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 取得借款收到的现金 17 / 24 2019 年第一季度报告 发行债券收到的现金 2,823,244 7,604,368 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 2,823,244 7,604,368 偿还债务支付的现金 4,780,000 2,900,000 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 8,998 675 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计 4,788,998 2,900,675 筹资活动产生的现金流量净额 -1,965,754 4,703,693 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -1,662 -2,260 五、现金及现金等价物净增加额 -2,502,873 -1,812,038 加:期初现金及现金等价物余额 9,717,382 7,841,114 六、期末现金及现金等价物余额 7,214,509 6,029,076 法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶 18 / 24 2019 年第一季度报告 4.2 首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 √适用 □不适用 合并资产负债表 单位:千元 币种:人民币 项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日 调整数 资产: 现金及存放中央银行款项 14,828,540 14,834,834 6,294 存放同业款项 8,444,804 8,504,236 59,432 贵金属 拆出资金 1,450,000 1,464,142 14,142 衍生金融资产 买入返售金融资产 2,572,385 2,575,597 3,212 应收利息 1,009,256 -1,009,256 发放贷款和垫款 73,143,808 73,068,987 -74,821 金融投资: 以公允价值计量且其变动计 3,770,767 -3,770,767 入当期损益的金融资产 交易性金融资产 8,566,994 8,566,994 债权投资 35,214,916 35,214,916 可供出售金融资产 11,899,407 -11,899,407 其他债权投资 7,481,828 7,481,828 其他权益工具投资 600 600 持有至到期投资 30,801,747 -30,801,747 应收款项类投资 3,946,091 -3,946,091 长期股权投资 599,126 599,126 投资性房地产 11,623 11,623 固定资产 920,437 920,437 在建工程 23,975 23,975 无形资产 203,452 203,452 商誉 递延所得税资产 604,092 672,272 68,180 其他资产 165,033 169,024 3,991 资产总计 154,394,543 154,312,043 -82,500 负债: 向中央银行借款 1,480,000 1,481,242 1,242 同业及其他金融机构存放款项 2,171,809 2,176,914 5,105 拆入资金 89,222 89,356 134 交易性金融负债 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 衍生金融负债 19 / 24 2019 年第一季度报告 卖出回购金融资产款 2,002,990 2,004,722 1,732 吸收存款 115,808,239 119,729,669 3,921,430 应付职工薪酬 43,179 43,179 应交税费 224,243 224,243 应付利息 3,979,818 -3,979,818 预计负债 87,941 87,941 应付债券 16,431,413 16,481,588 50,175 递延所得税负债 14,530 13,027 -1,503 其他负债 1,220,142 1,220,142 负债合计 143,465,585 143,552,023 86,438 所有者权益(或股东权益): 实收资本(或股本) 1,848,197 1,848,197 其他权益工具 613,563 613,563 资本公积 955,452 955,452 减:库存股 其他综合收益 44,803 73,088 28,285 盈余公积 4,850,586 4,850,586 一般风险准备 1,805,253 1,805,253 未分配利润 732,629 535,406 -197,223 归属于母公司所有者权益(或 10,850,483 10,681,545 -168,938 股东权益)合计 少数股东权益 78,475 78,475 所有者权益(或股东权益) 10,928,958 10,760,020 -168,938 合计 负债和所有者权益(或股 154,394,543 154,312,043 -82,500 东权益)总计 各项目调整情况的说明: □适用 √不适用 母公司资产负债表 单位:千元 币种:人民币 项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日 调整数 资产: 现金及存放中央银行款项 14,767,259 14,773,525 6,266 存放同业款项 8,932,682 8,992,580 59,898 贵金属 拆出资金 1,450,000 1,464,142 14,142 衍生金融资产 买入返售金融资产 2,572,385 2,575,597 3,212 应收利息 1,008,460 -1,008,460 发放贷款和垫款 72,300,031 72,224,316 -75,715 20 / 24 2019 年第一季度报告 金融投资: 以公允价值计量且其变动计 3,770,767 -3,770,767 入当期损益的金融资产 交易性金融资产 8,566,994 8,566,994 债权投资 35,214,916 35,214,916 可供出售金融资产 11,899,407 -11,899,407 其他债权投资 7,481,828 7,481,828 其他权益工具投资 600 600 持有至到期投资 30,801,747 -30,801,747 应收款项类投资 3,946,091 -3,946,091 长期股权投资 726,626 726,626 投资性房地产 11,623 11,623 固定资产 912,593 912,593 在建工程 23,975 23,975 无形资产 203,452 203,452 商誉 递延所得税资产 555,287 623,467 68,180 其他资产 161,561 165,212 3,651 资产总计 154,043,946 153,961,446 -82,500 负债: 向中央银行借款 1,480,000 1,481,242 1,242 同业及其他金融机构存放款项 2,264,651 2,269,777 5,126 拆入资金 89,222 89,356 134 交易性金融负债 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 2,002,990 2,004,722 1,732 吸收存款 115,404,022 119,321,727 3,917,705 应付职工薪酬 41,055 41,055 应交税费 223,839 223,839 应付利息 3,976,114 -3,976,114 预计负债 87,941 87,941 应付债券 16,431,413 16,481,588 50,175 递延所得税负债 14,530 13,027 -1,503 其他负债 1,219,806 1,219,806 负债合计 143,147,642 143,234,080 86,438 所有者权益(或股东权益): 实收资本(或股本) 1,848,197 1,848,197 其他权益工具 613,563 613,563 资本公积 954,556 954,556 减:库存股 21 / 24 2019 年第一季度报告 其他综合收益 44,791 73,076 28,285 盈余公积 4,850,586 4,850,586 一般风险准备 1,805,253 1,805,253 未分配利润 779,358 582,135 -197,223 所有者权益(或股东权益)合 10,896,304 10,727,366 -168,938 计 负债和所有者权益(或股东 154,043,946 153,961,446 -82,500 权益)总计 各项目调整情况的说明: □适用 √不适用 4.3 首次执行新金融工具准则追溯调整前期比较数据的说明 √适用 □不适用 根据新准则的衔接规定,本公司无需重述前期可比数,首日执行新准则与原准则的差异,调整计 入期初留存收益或其他综合收益。 4.4 审计报告 □适用 √不适用 22 / 24 2019 年第一季度报告 五、补充财务数据 5.1 补充会计数据 单位:千元 币种:人民币 项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 存款总额 124,042,677 115,808,239 其中:对公活期存款 26,469,577 26,664,166 对公定期存款 38,993,489 38,725,798 活期储蓄存款 8,360,631 9,006,384 定期储蓄存款 41,247,296 36,283,365 其他存款 8,971,684 5,128,526 贷款总额 80,010,418 75,342,525 其中:对公贷款 59,504,942 55,684,774 个人贷款 11,312,586 10,516,527 贴现 9,192,890 9,141,224 注:上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。 5.2 资本数据 单位:千元 币种:人民币 项目 合并口径 母公司 核心一级资本净额 10,971,513 10,853,162 一级资本净额 10,976,307 10,853,162 总资本净额 17,707,551 17,563,758 核心一级资本充足率(%) 9.76 9.73 一级资本充足率(%) 9.76 9.73 资本充足率(%) 15.75 15.74 5.3 母公司杠杆率 单位:千元 币种:人民币 项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 杠杆率(%) 6.10 6.42 6.65 6.71 一级资本净额 10,853,162 10,712,465 10,395,032 10,085,431 调整后的表内 177,942,046 166,902,969 156,218,644 150,302,448 外资产余额 5.4 补充财务指标 主要指标(%) 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 平均总资产收益率 0.78 0.75 资本充足率 15.75 16.81 一级资本充足率 9.76 10.44 23 / 24 2019 年第一季度报告 核心一级资本充足率 9.76 10.44 不良贷款率 1.21 1.24 拨备覆盖率 263.01 234.76 贷款拨备比 3.18 2.91 成本收入比 29.77 29.18 5.5 五级分类情况 单位:千元 币种:人民币 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 五级分类 金额 占比(%) 金额 占比(%) 正常类 78,632,990 98.28 73,895,350 98.08 关注类 410,537 0.51 510,575 0.68 次级类 532,292 0.67 468,177 0.62 可疑类 287,178 0.36 339,534 0.45 损失类 147,421 0.18 128,889 0.17 总额 80,010,418 100 75,342,525 100 24 / 24