2019 年第三季度报告
公司代码：600908 公司简称：无锡银行
无锡农村商业银行股份有限公司
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目录
一、重要提示...................................................................... 3
二、公司基本情况.................................................................. 3
三、重要事项...................................................................... 6
四、附录.......................................................................... 8
五、补充财务数据................................................................. 25
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一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名
张庆 独立董事 因事请假 王怀明
马海疆 董事 因事请假 邵乐平
1.3 公司负责人邵辉、行长陶畅、主管会计工作负责人陈步杨及会计机构负责人（会计主管人员）
王瑶保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
本报告期末 上年度末
末增减(%)
总资产 162,867,148 154,394,543 5.49%
归属于上市公司股 11,317,752 10,850,483 4.31%
东的净资产
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经营活动产生的现 8,152,776 -3,220,648 353.14%
金流量净额
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月） （1-9 月） （%）
营业收入 2,564,556 2,389,522 7.33%
归属于上市公司股 959,716 862,354 11.29%
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东的净利润
归属于上市公司股 965,752 867,478 11.33%
东的扣除非经常性
损益的净利润
加权平均净资产收 8.52 8.52 增加 0.00 个百分点
益率（%）
基本每股收益（元/ 0.52 0.47 10.64%
股）
稀释每股收益（元/ 0.45 0.41 9.76%
股）
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
本期金额
项目 年初至报告期末金额（1-9 月）
（7－9 月）
非流动资产处置损益 -139 -487
计入当期损益的政府补助，但与公司正 1,204 1,738
常经营业务密切相关，符合国家政策规
定、按照一定标准定额或定量持续享受
的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支 -1,073 -9,205
出
少数股东权益影响额（税后） -93 -94
所得税影响额 25 2,012
合计 -76 -6,036
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 57,020
前十名股东持股情况
持有有限 质押或冻结情况
股东名称 期末持股数
比例(%) 售条件股 股份状 股东性质
（全称） 量 数量
份数量 态
国联信托股份有 166,330,635 9.00 0 0 国有法人
无
限公司
无锡万新机械有 116,431,443 6.30 0 52,300,000 境内非国
质押
限公司 有法人
无锡市兴达尼龙 110,984,508 6.00 0 72,500,000 境内非国
质押
有限公司 有法人
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无锡市建设发展 77,004,934 4.17 0 0 国有法人
无
投资有限公司
江苏红豆国际发 41,000,000 2.22 0 41,000,000 境内非国
质押
展有限公司 有法人
无锡神伟化工有 39,581,224 2.14 0 39,581,224 境内非国
质押
限公司 有法人
无锡市太平洋化 21,588,383 1.17 0 7,301,611 境内非国
质押
肥有限公司 有法人
无锡市银宝印铁 21,177,094 1.15 0 21,177,094 境内非国
质押
有限公司 有法人
无锡市银光镀锡 14,653,353 0.79 0 0 境内非国
无
薄板有限公司 有法人
无锡市前洲印染 12,169,353 0.66 0 0 境内非国
无
设备有限公司 有法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通股 股份种类及数量
的数量 种类 数量
国联信托股份有限公司 166,330,635 人民币普通股 166,330,635
无锡万新机械有限公司 116,431,443 人民币普通股 116,431,443
无锡市兴达尼龙有限公司 110,984,508 人民币普通股 110,984,508
无锡市建设发展投资有限 77,004,934 77,004,934
人民币普通股
公司
江苏红豆国际发展有限公 41,000,000 41,000,000
人民币普通股
司
无锡神伟化工有限公司 39,581,224 人民币普通股 39,581,224
无锡市太平洋化肥有限公 21,588,383 21,588,383
人民币普通股
司
无锡市银宝印铁有限公司 21,177,094 人民币普通股 21,177,094
无锡市银光镀锡薄板有限 14,653,353 14,653,353
人民币普通股
公司
无锡市前洲印染设备有限 12,169,353 12,169,353
人民币普通股
公司
上述股东关联关系或一致 无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实际控制
行动的说明 人控制的企业
表决权恢复的优先股股东 无
及持股数量的说明
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
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三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
主要会计科目 期末余额/本期发生额 变动幅度 主要原因
存放同业款项 4,774,583 -43.46% 调整资产配置
拆出资金 172,220 -88.12% 调整资产配置
买入返售金融资
523,786 -79.64% 调整资产配置
产
新金融企业财务报表格式
应收利息 - -100.00%
取消项目
交易性金融资产 9,944,480 - 实施新金融工具准则影响
债权投资 34,105,977 - 实施新金融工具准则影响
其他债权投资 13,550,019 - 实施新金融工具准则影响
其他权益工具投
600 - 实施新金融工具准则影响
资
以公允价值计量
且变动计入当期 - -100.00% 实施新金融工具准则影响
损益的金融资产
可供出售金融资
- -100.00% 实施新金融工具准则影响
产
持有至到期投资 - -100.00% 实施新金融工具准则影响
应收款项类投资 - -100.00% 实施新金融工具准则影响
递延所得税资产 812,269 34.46% 减值准备计提的增加
向中央银行借款 2,931,242 98.06% 增加支小再贷款
同业及其他金融
1,288,581 -40.67% 调整负债配置
机构存放款项
拆入资金 257,170 188.24% 调整负债配置
卖出回购金融资
224,816 -88.78% 调整负债配置
产款项
应付职工薪酬 21,675 -49.80% 2018 年度奖金在本年支付
新金融企业财务报表格式
应付利息 - -100.00%
取消项目
预计负债 114,941 - 表外资产预期损失的计提
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其他负债 321,898 -73.62% 待结算财政款项减少
实施新金融工具准则影
其他综合收益 81,854 82.70% 响，计入其他综合收益的
公允价值与减值准备所致
手续费及佣金收 代理理财及信托业务收入
121,006 30.62%
入 增长
手续费及佣金支 信用卡及信贷业务相关手
31,586 41.20%
出 续费增长
债券及基金投资收益的增
投资收益 306,578 549.98%
加
公允价值变动收
-8,019 -127.48% 金融资产公允价值变动
益
资产处置收益 -487 -130.81% 资产处置损失增加
信用减值损失 690,849 - 实施新金融工具准则影响
资产减值损失 - -100.00% 实施新金融工具准则影响
营业外收入 2,448 91.85% 稳岗补贴的增加
营业外支出 10,077 -31.30% 捐赠支出减少
实施新金融工具准则影
其他综合收益的
8,766 -90.86% 响，计入其他综合收益的
税后净额
公允价值与减值准备所致
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
无锡农村商业银行股份有限
公司名称
公司
法定代表人 邵辉
日期 2019 年 10 月 30 日
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四、附录
4.1 财务报表
合并资产负债表
2019 年 9 月 30 日
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 15,916,907 14,828,540
存放同业款项 4,774,583 8,444,804
拆出资金 172,220 1,450,000
买入返售金融资产 523,786 2,572,385
应收利息 1,009,256
发放贷款和垫款 81,084,121 73,143,808
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期损 3,770,767
益的金融资产
交易性金融资产 9,944,480
债权投资 34,105,977
可供出售金融资产 11,899,407
其他债权投资 13,550,019
其他权益工具投资 600
持有至到期投资 30,801,747
应收款项类投资 3,946,091
长期股权投资 651,298 599,126
投资性房地产 10,443 11,623
固定资产 902,695 920,437
在建工程 23,975 23,975
使用权资产
无形资产 196,787 203,452
商誉
递延所得税资产 812,269 604,092
其他资产 196,988 165,033
资产总计 162,867,148 154,394,543
负债：
短期借款
向中央银行借款 2,931,242 1,480,000
同业及其他金融机构存放款项 1,288,581 2,171,809
拆入资金 257,170 89,222
交易性金融负债
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以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款 224,816 2,002,990
吸收存款 133,904,117 115,808,239
应付职工薪酬 21,675 43,179
应交税费 226,741 224,243
应付利息 3,979,818
预计负债 114,941 -
长期借款
应付债券 12,157,891 16,431,413
递延所得税负债 15,682 14,530
其他负债 321,898 1,220,142
负债合计 151,464,754 143,465,585
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,848,258 1,848,197
其他权益工具 613,479 613,563
资本公积 955,884 955,452
减：库存股
其他综合收益 81,854 44,803
盈余公积 4,850,586 4,850,586
一般风险准备 1,805,253 1,805,253
未分配利润 1,162,438 732,629
归属于母公司所有者权益（或股东权益） 11,317,752 10,850,483
合计
少数股东权益 84,642 78,475
所有者权益（或股东权益）合计 11,402,394 10,928,958
负债和所有者权益（或股东权益）总 162,867,148 154,394,543
计
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶
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母公司资产负债表
2019 年 9 月 30 日
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 15,828,630 14,767,259
存放同业款项 5,055,250 8,932,682
拆出资金 172,220 1,450,000
买入返售金融资产 523,786 2,572,385
应收利息 1,008,460
发放贷款和垫款 80,091,512 72,300,031
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期损 3,770,767
益的金融资产
交易性金融资产 9,944,480
债权投资 34,105,977
可供出售金融资产 11,899,407
其他债权投资 13,550,019
其他权益工具投资 600
持有至到期投资 30,801,747
应收款项类投资 3,946,091
长期股权投资 778,798 726,626
投资性房地产 10,443 11,623
固定资产 894,637 912,593
在建工程 23,975 23,975
无形资产 196,787 203,452
递延所得税资产 765,076 555,287
其他资产 193,455 161,561
资产总计 162,135,645 154,043,946
负债：
短期借款
向中央银行借款 2,931,242 1,480,000
同业及其他金融机构存放款项 1,430,864 2,264,651
拆入资金 257,170 89,222
交易性金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款 224,816 2,002,990
吸收存款 133,103,114 115,404,022
应付职工薪酬 20,000 41,055
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2019 年第三季度报告
应交税费 226,528 223,839
应付利息 3,976,114
预计负债 114,941 -
长期借款
应付债券 12,157,891 16,431,413
递延所得税负债 15,682 14,530
其他负债 296,241 1,219,806
负债合计 150,778,489 143,147,642
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,848,258 1,848,197
其他权益工具 613,479 613,563
资本公积 954,987 954,556
减：库存股
其他综合收益 81,842 44,791
盈余公积 4,850,586 4,850,586
一般风险准备 1,805,253 1,805,253
未分配利润 1,202,751 779,358
所有者权益（或股东权益）合计 11,357,156 10,896,304
负债和所有者权益（或股东权益）总 162,135,645 154,043,946
计
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶
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合并利润表
2019 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2019 年第三季 2018 年第三季 2019 年前三季 2018 年前三季
项目
度（7-9 月） 度（7-9 月） 度（1-9 月） 度（1-9 月）
一、营业总收入 908,803 807,928 2,564,556 2,389,522
利息净收入 747,903 770,939 2,169,889 2,234,716
利息收入 1,676,223 1,530,883 4,922,531 4,524,760
利息支出 928,320 759,944 2,752,642 2,290,044
手续费及佣金净收入 31,596 19,117 89,420 70,268
手续费及佣金收入 44,429 26,494 121,006 92,638
手续费及佣金支出 12,833 7,377 31,586 22,370
投资收益（损失以”－”号 113,635 14,158 306,578 47,167
填列）
其中：对联营企业和合营 13,375 13,602 52,173 48,407
企业的投资收益
以摊余成本计量
的金融资产终止确认产生
的收益（损失以“-”号填
列）
净敞口套期收益（损失以
“-”号填列）
其他收益 163 163 207
公允价值变动收益（损失 12,898 39 -8,019 29,180
以”－”号填列）
汇兑收益（损失以”－”号 2,292 2,651 4,292 5,363
填列）
其他业务收入 803 1,235 2,720 2,832
资产处置收益（损失以 -487 -211 -487 -211
“－”号填列）
二、营业总支出 535,167 453,752 1,414,570 1,318,448
税金及附加 7,050 6,867 21,246 19,908
业务及管理费 236,991 219,336 701,296 641,229
资产减值损失 227,156 656,132
信用减值损失 290,733 690,849
其他资产减值损失
其他业务成本 393 393 1,179 1,179
三、营业利润（亏损以” 373,636 354,176 1,149,986 1,071,074
－”号填列）
加：营业外收入 1,084 383 2,448 1,276
减：营业外支出 768 4,723 10,077 14,669
四、利润总额（亏损总额 373,952 349,836 1,142,357 1,057,681
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以”－”号填列）
减：所得税费用 57,306 65,376 176,475 196,074
五、净利润（净亏损以” 316,646 284,460 965,882 861,607
－”号填列）
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净 316,646 284,460 965,882 861,607
亏损以“－”号填列）
2.终止经营净利润（净
亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的 315,613 283,819 959,716 862,354
净利润（净亏损以“-”号
填列）
2.少数股东损益（净亏 1,033 641 6,166 -747
损以“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净 28,596 29,454 8,766 95,942
额
归属母公司所有者的其他 28,596 29,454 8,766 95,942
综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的
其他综合收益
1．重新计量设定受益计划
变动额
2．权益法下不能转损益的
其他综合收益
3．其他权益工具投资公允
价值变动
4．企业自身信用风险公允
价值变动
（二）将重分类进损益的其 28,596 29,454 8,766 95,942
他综合收益
1．权益法下可转损益的其 553 -6,610
他综合收益
2．其他债权投资公允价值 25,203 14,116
变动
3．可供出售金融资产公允 28,901 102,552
价值变动损益
4．金融资产重分类计入其
他综合收益的金额
5．持有至到期投资重分类
为可供出售金融资产损益
6．其他债权投资信用损失 3,393 -5,350
准备
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7．现金流量套期储备（现
金流量套期损益的有效部
分）
8．外币财务报表折算差额
9．其他
归属于少数股东的其他综
合收益的税后净额
七、综合收益总额 345,242 313,914 974,648 957,549
归属于母公司所有者 344,209 313,273 968,482 958,296
的综合收益总额
归属于少数股东的综 1,033 641 6,166 -747
合收益总额
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/ 0.17 0.16 0.52 0.47
股)
（二）稀释每股收益(元/ 0.15 0.13 0.45 0.41
股)
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶
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2019 年第三季度报告
母公司利润表
2019 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2019 年第三季 2018 年第三季 2019 年前三季 2018 年前三季
项目
度（7-9 月） 度（7-9 月） 度（1-9 月） 度（1-9 月）
一、营业总收入 897,980 796,599 2,534,071 2,354,225
利息净收入 737,240 759,589 2,139,571 2,199,481
利息收入 1,666,315 1,518,686 4,890,924 4,485,739
利息支出 929,075 759,097 2,751,353 2,286,258
手续费及佣金净收入 31,599 19,139 89,416 70,286
手续费及佣金收入 44,416 26,477 120,953 92,527
手续费及佣金支出 12,817 7,338 31,537 22,241
投资收益（损失以”－”号填 113,635 14,158 306,578 47,167
列）
其中：对联营企业和合营企 13,375 13,602 52,173 48,407
业的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确认产生的收
益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”
号填列）
其他收益 127
公允价值变动收益（损失以” 12,898 39 -8,019 29,180
－”号填列）
汇兑收益（损失以”－”号填 2,292 2,651 4,292 5,363
列）
其他业务收入 803 1,234 2,720 2,832
资产处置收益（损失以“－” -487 -211 -487 -211
号填列）
二、营业总支出 525,862 444,185 1,399,626 1,283,509
税金及附加 7,034 6,808 21,118 19,729
业务及管理费 232,702 216,277 690,619 631,569
资产减值损失 220,707 631,032
信用减值损失 285,733 686,710
其他资产减值损失
其他业务成本 393 393 1,179 1,179
三、营业利润（亏损以”－” 372,118 352,414 1,134,445 1,070,716
号填列）
加：营业外收入 1,054 380 2,415 1,102
减：营业外支出 766 4,717 10,074 14,660
四、利润总额（亏损总额以” 372,406 348,077 1,126,786 1,057,158
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2019 年第三季度报告
－”号填列）
减：所得税费用 57,868 64,926 173,488 194,027
五、净利润（净亏损以”－” 314,538 283,151 953,298 863,131
号填列）
（一）持续经营净利润（净亏 314,538 283,151 953,298 863,131
损以“－”号填列）
（二）终止经营净利润（净亏
损以“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额 28,596 29,454 8,766 95,942
（一）不能重分类进损益的其
他综合收益
1．重新计量设定受益计划变动
额
2．权益法下不能转损益的其他
综合收益
3．其他权益工具投资公允价值
变动
4．企业自身信用风险公允价值
变动
（二）将重分类进损益的其他 28,596 29,454 8,766 95,942
综合收益
1.权益法下可转损益的其他综 553 -6,610
合收益
2.其他债权投资公允价值变动 25,203 14,116
3.可供出售金融资产公允价值 28,901 102,552
变动损益
4.金融资产重分类计入其他综
合收益的金额
5.持有至到期投资重分类为可
供出售金融资产损益
6.其他债权投资信用损失准备 3,393 -5,350
7.现金流量套期储备（现金流
量套期损益的有效部分）
8.外币财务报表折算差额
9.其他
七、综合收益总额 343,134 312,605 962,064 959,073
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.17 0.16 0.52 0.47
（二）稀释每股收益(元/股) 0.15 0.13 0.45 0.41
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶
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2019 年第三季度报告
合并现金流量表
2019 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2019年前三季度 2018 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 13,311,676 6,813,539
向中央银行借款净增加额 1,450,000 200,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -3,143,752
收取利息、手续费及佣金的现金 5,093,235 4,479,826
拆入资金净增加额 166,872
回购业务资金净增加额 -1,778,241
收到其他与经营活动有关的现金 7,667 96,542
经营活动现金流入小计 18,251,209 8,446,155
客户贷款及垫款净增加额 8,536,189 7,840,989
存放中央银行和同业款项净增加额 -3,521,709 1,081,886
为交易目的而持有的金融资产净增加额 1,385,505
拆出资金净增加额 -850,000
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金 3,470,529 1,729,271
支付给职工及为职工支付的现金 362,980 320,784
支付的各项税费 442,348 373,271
支付其他与经营活动有关的现金 272,591 320,602
经营活动现金流出小计 10,098,433 11,666,803
经营活动产生的现金流量净额 8,152,776 -3,220,648
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 30,221,371 39,614,744
取得投资收益收到的现金 254,406 127
处置固定资产、无形资产和其他长期资 72 9
产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金
净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 30,475,849 39,614,880
投资支付的现金 35,152,947 37,493,833
购建固定资产、无形资产和其他长期资 86,740 80,781
产支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金
净额
支付其他与投资活动有关的现金
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2019 年第三季度报告
投资活动现金流出小计 35,239,687 37,574,614
投资活动产生的现金流量净额 -4,763,838 2,040,266
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 55
其中：子公司吸收少数股东投资收到的
现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 18,448,847 11,671,733
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 18,448,847 11,671,788
偿还债务支付的现金 23,140,000 9,660,370
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 434,133 -241,900
其中：子公司支付给少数股东的股利、
利润
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 23,574,133 9,418,470
筹资活动产生的现金流量净额 -5,125,286 2,253,318
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,185 3,232
五、现金及现金等价物净增加额 -1,734,163 1,076,168
加：期初现金及现金等价物余额 9,739,715 7,868,776
六、期末现金及现金等价物余额 8,005,552 8,944,944
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶
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2019 年第三季度报告
母公司现金流量表
2019 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2019年前三季度 2018年前三季度
项目
（1-9月） （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 13,155,789 6,759,558
向中央银行借款净增加额 1,450,000 200,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -3,143,752
收取利息、手续费及佣金的现金 5,054,738 4,431,849
拆入资金净增加额 166,872
回购业务资金净增加额 -1,778,241
收到其他与经营活动有关的现金 6,440 96,251
经营活动现金流入小计 18,055,598 8,343,906
客户贷款及垫款净增加额 8,408,319 7,767,171
存放中央银行和同业款项净增加额 -3,587,176 1,076,702
为交易目的而持有的金融资产净增加额 1,385,505
拆出资金净增加额 -850,000
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金 3,467,367 1,724,854
支付给职工及为职工支付的现金 356,611 315,052
支付的各项税费 440,245 371,486
支付其他与经营活动有关的现金 268,315 316,413
经营活动现金流出小计 9,889,186 11,571,678
经营活动产生的现金流量净额 8,166,412 -3,227,772
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 30,221,371 39,614,744
取得投资收益收到的现金 254,406 127
处置固定资产、无形资产和其他长期资 72 9
产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 30,475,849 39,614,880
投资支付的现金 35,152,947 37,493,833
购建固定资产、无形资产和其他长期资 85,887 80,469
产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 35,238,834 37,574,302
投资活动产生的现金流量净额 -4,762,985 2,040,578
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 55
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2019 年第三季度报告
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 18,448,847 11,671,732
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 18,448,847 11,671,787
偿还债务支付的现金 23,140,000 9,660,370
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 434,133 -241,900
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 23,574,133 9,418,470
筹资活动产生的现金流量净额 -5,125,286 2,253,317
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,184 3,233
五、现金及现金等价物净增加额 -1,719,675 1,069,356
加：期初现金及现金等价物余额 9,717,382 7,841,114
六、期末现金及现金等价物余额 7,997,707 8,910,470
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶
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2019 年第三季度报告
4.2 首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项
目情况
√适用 □不适用
合并资产负债表
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 14,828,540 14,834,834 6,294
存放同业款项 8,444,804 8,504,236 59,432
拆出资金 1,450,000 1,464,142 14,142
买入返售金融资产 2,572,385 2,575,597 3,212
应收利息 1,009,256 -1,009,256
发放贷款和垫款 73,143,808 73,068,987 -74,821
金融投资：
以公允价值计量且其变动计 3,770,767 -3,770,767
入当期损益的金融资产
交易性金融资产 8,566,994 8,566,994
债权投资 35,214,916 35,214,916
可供出售金融资产 11,899,407 -11,899,407
其他债权投资 7,481,828 7,481,828
其他权益工具投资 600 600
持有至到期投资 30,801,747 -30,801,747
应收款项类投资 3,946,091 -3,946,091
长期股权投资 599,126 599,126
投资性房地产 11,623 11,623
固定资产 920,437 920,437
在建工程 23,975 23,975
无形资产 203,452 203,452
递延所得税资产 604,092 672,272 68,180
其他资产 165,033 169,024 3,991
资产总计 154,394,543 154,312,043 -82,500
负债：
向中央银行借款 1,480,000 1,481,242 1,242
同业及其他金融机构存放款项 2,171,809 2,176,914 5,105
拆入资金 89,222 89,356 134
卖出回购金融资产款 2,002,990 2,004,722 1,732
吸收存款 115,808,239 119,729,669 3,921,430
应付职工薪酬 43,179 43,179
应交税费 224,243 224,243
应付利息 3,979,818 -3,979,818
预计负债 87,941 87,941
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2019 年第三季度报告
应付债券 16,431,413 16,481,588 50,175
递延所得税负债 14,530 13,027 -1,503
其他负债 1,220,142 1,220,142
负债合计 143,465,585 143,552,023 86,438
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,848,197 1,848,197
其他权益工具 613,563 613,563
资本公积 955,452 955,452
其他综合收益 44,803 73,088 28,285
盈余公积 4,850,586 4,850,586
一般风险准备 1,805,253 1,805,253
未分配利润 732,629 535,406 -197,223
归属于母公司所有者权益（或 10,850,483 10,681,545 -168,938
股东权益）合计
少数股东权益 78,475 78,475
所有者权益（或股东权益） 10,928,958 10,760,020 -168,938
合计
负债和所有者权益（或股 154,394,543 154,312,043 -82,500
东权益）总计
各项目调整情况的说明：
□适用 √不适用
母公司资产负债表
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 14,767,259 14,773,525 6,266
存放同业款项 8,932,682 8,992,580 59,898
拆出资金 1,450,000 1,464,142 14,142
买入返售金融资产 2,572,385 2,575,597 3,212
应收利息 1,008,460 -1,008,460
发放贷款和垫款 72,300,031 72,224,316 -75,715
金融投资：
以公允价值计量且其变动计 3,770,767 -3,770,767
入当期损益的金融资产
交易性金融资产 8,566,994 8,566,994
债权投资 35,214,916 35,214,916
可供出售金融资产 11,899,407 -11,899,407
其他债权投资 7,481,828 7,481,828
其他权益工具投资 600 600
持有至到期投资 30,801,747 -30,801,747
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2019 年第三季度报告
应收款项类投资 3,946,091 -3,946,091
长期股权投资 726,626 726,626
投资性房地产 11,623 11,623
固定资产 912,593 912,593
在建工程 23,975 23,975
无形资产 203,452 203,452
商誉
递延所得税资产 555,287 623,467 68,180
其他资产 161,561 165,212 3,651
资产总计 154,043,946 153,961,446 -82,500
负债：
向中央银行借款 1,480,000 1,481,242 1,242
同业及其他金融机构存放款项 2,264,651 2,269,777 5,126
拆入资金 89,222 89,356 134
卖出回购金融资产款 2,002,990 2,004,722 1,732
吸收存款 115,404,022 119,321,727 3,917,705
应付职工薪酬 41,055 41,055
应交税费 223,839 223,839
应付利息 3,976,114 -3,976,114
预计负债 87,941 87,941
应付债券 16,431,413 16,481,588 50,175
递延所得税负债 14,530 13,027 -1,503
其他负债 1,219,806 1,219,806
负债合计 143,147,642 143,234,080 86,438
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,848,197 1,848,197
其他权益工具 613,563 613,563
资本公积 954,556 954,556
其他综合收益 44,791 73,076 28,285
盈余公积 4,850,586 4,850,586
一般风险准备 1,805,253 1,805,253
未分配利润 779,358 582,135 -197,223
所有者权益（或股东权益）合 10,896,304 10,727,366 -168,938
计
负债和所有者权益（或股东 154,043,946 153,961,446 -82,500
权益）总计
各项目调整情况的说明：
□适用 √不适用
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2019 年第三季度报告
4.3 首次执行新金融工具准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
√适用 □不适用
根据新准则的衔接规定，本公司无需重述前期可比数，首日执行新准则与原准则的差异，调整计
入期初留存收益或其他综合收益。
4.4 审计报告
□适用 √不适用
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2019 年第三季度报告
五、补充财务数据
5.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
存款总额 131,144,055 115,808,239
其中：对公活期存款 30,069,588 26,664,166
对公定期存款 41,539,435 38,725,798
活期储蓄存款 9,968,076 9,006,384
定期储蓄存款 40,929,546 36,283,365
其他存款 8,637,410 5,128,526
贷款总额 83,864,255 75,342,525
其中：对公贷款 61,242,673 55,684,774
个人贷款 12,817,759 10,516,527
贴现 9,803,823 9,141,224
注：上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。
5.2 资本数据
单位:千元 币种:人民币
项目 合并口径 母公司
核心一级资本净额 11,304,054 11,176,872
一级资本净额 11,309,266 11,176,872
总资本净额 17,671,913 17,516,985
核心一级资本充足率（%） 9.99 9.96
一级资本充足率（%） 9.99 9.96
资本充足率（%） 15.62 15.60
5.3 母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
项目 2019 年 9 月 30 日 2019 年 6 月 30 日 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 6.20 6.05 6.10 6.42
一级资本净额 11,176,872 10,842,342 10,853,162 10,712,465
调整后的表内
180,355,336 179,253,005 177,942,046 166,902,969
外资产余额
5.4 补充财务指标
主要指标（%） 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
平均总资产收益率 0.80 0.75
资本充足率 15.62 16.81
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2019 年第三季度报告
一级资本充足率 9.99 10.44
核心一级资本充足率 9.99 10.44
不良贷款率 1.14 1.24
拨备覆盖率 304.50 234.76
贷款拨备比 3.46 2.91
成本收入比 27.39 29.18
5.5 五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类 82,537,471 98.42 73,895,350 98.08
关注类 374,662 0.45 510,575 0.68
次级类 394,878 0.47 468,177 0.62
可疑类 415,650 0.49 339,534 0.45
损失类 141,594 0.17 128,889 0.17
总额 83,864,255 100 75,342,525 100
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