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公司公告

无锡银行:2021年第一季度报告全文2021-04-30  

                                              2021 年第一季度报告



公司代码:600908                            公司简称:无锡银行




            无锡农村商业银行股份有限公司
                2021 年第一季度报告




                             1/21
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                                        目录
一、 重要提示 ..................................................................... 3
二、 公司基本情况 ................................................................. 3
三、 重要事项 ..................................................................... 5
四、 附录 ......................................................................... 7
五、补充财务数据................................................................. 20




                                         2/21
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一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,
    不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。



1.2 未出席董事情况

   未出席董事姓名        未出席董事职务           未出席原因的说明         被委托人姓名
唐劲松               董事                    因事请假                  周卫平
蔡则祥               独立董事                因事请假                  王怀明


1.3 公司负责人邵辉、行长陶畅、主管会计工作负责人陈步杨及会计机构负责人(会计主管人
    员)王瑶保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。



1.4 本公司第一季度报告未经审计。



二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

                                                                    单位:千元 币种:人民币
                                                                          本报告期末比上年
                                   本报告期末            上年度末
                                                                            度末增减(%)
 总资产                             191,113,314          180,018,291                  6.16
 归属于上市公司股东的净资产          14,405,775           13,979,139                  3.05
                                                      上年初至上年报
                                年初至报告期末                           比上年同期增减(%)
                                                          告期末
 经营活动产生的现金流量净额           1,945,996            4,042,993                -51.87
                                                      上年初至上年报       比上年同期增减
                                年初至报告期末
                                                          告期末               (%)
 营业收入                             1,098,684            1,060,352                  3.62
 归属于上市公司股东的净利润               362,714            342,324                  5.96
 归属于上市公司股东的扣除非
                                          361,812            344,207                  5.11
 经常性损益的净利润
 加权平均净资产收益率(%)                   2.56               2.88     减少 0.32 个百分点
 基本每股收益(元/股)                       0.20               0.19                  5.26
 稀释每股收益(元/股)                       0.16               0.16                  0.00




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非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
                                                                  单位:千元 币种:人民币
                       项目                                         本期金额
 非流动资产处置损益                                                                           -
 计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务                                            737
 密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额
 或定量持续享受的政府补助除外
 除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                                    514
 其他符合非经常性损益定义的损益项目
 少数股东权益影响额(税后)                                                              -62
 所得税影响额                                                                           -287
                       合计                                                              902




2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表

                                                                                   单位:股
 股东总数(户)                                                                          64,317
                                      前十名股东持股情况
                                                  持有有限售      质押或冻结情况
  股东名称(全        期末持股
                                    比例(%)       条件股份数                           股东性质
      称)              数量                                   股份状态     数量
                                                      量
 国联信托股份有       166,330,635        8.93              0                       0   国有法人
                                                                 无
 限公司
 无锡市兴达尼龙       110,984,508        5.96              0              97,500,000   境内非国
                                                                质押
 有限公司                                                                                有法人
 无锡万新机械有       93,218,529         5.01              0              57,300,000   境内非国
                                                                质押
 限公司                                                                                  有法人
 无锡市建设发展       77,004,934         4.14              0                       0   国有法人
                                                                 无
 投资有限公司
 华林证券股份有       73,455,507         3.95              0                       0   境内非国
                                                                 无
 限公司                                                                                  有法人
 无锡神伟化工有       39,581,224         2.13              0                       0   境内非国
                                                                 无
 限公司                                                                                  有法人
 UBS    AG            28,373,431         1.52              0     无                0   境外法人
 全国社保基金四       21,885,544         1.18              0                       0     国家
                                                                 无
 一三组合
 无锡市银宝印铁       21,127,094         1.13              0              19,823,915   境内非国
                                                                质押
 有限公司                                                                                有法人




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 交通银行股份有         18,959,700           1.02             0                              0       其他
 限公司-华安策
                                                                        无
 略优选混合型证
 券投资基金
                                 前十名无限售条件股东持股情况
 股东名称                             持有无限售条件流通股                     股份种类及数量
                                            的数量                           种类                  数量
 国联信托股份有限公司                               166,330,635       人民币普通股           166,330,635
 无锡市兴达尼龙有限公司                             110,984,508       人民币普通股           110,984,508
 无锡万新机械有限公司                                 93,218,529      人民币普通股               93,218,529
 无锡市建设发展投资有限公司                           77,004,934      人民币普通股               77,004,934
 华林证券股份有限公司                                 73,455,507      人民币普通股               73,455,507
 无锡神伟化工有限公司                                 39,581,224      人民币普通股               39,581,224
 UBS      AG                                          28,373,431      人民币普通股               28,373,431
 全国社保基金四一三组合                               21,885,544      人民币普通股               21,885,544
 无锡市银宝印铁有限公司                               21,127,094      人民币普通股               21,127,094
 交通银行股份有限公司-华安策略                       18,959,700                                 18,959,700
                                                                      人民币普通股
 优选混合型证券投资基金
 上述股东关联关系或一致行动的说       无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实际
 明                                   控制人控制的企业。
 表决权恢复的优先股股东及持股数       无。
 量的说明


2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
    况表

□适用 √不适用


三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用
3.1.1 报表中变化幅度超过 30%以上项目及原因
                                                                        单位:千元 币种:人民币
       主要会计科目           2021-03-31            较上年末增减(%)               主要变动原因
 存放同业款项                        1,045,035                     -61.40    调整资产配置
 拆出资金                              532,847                      31.63    调整资产配置
 买入返售金融资产                    2,182,168                     236.32    调整资产配置
 卖出回购金融资产款项                2,561,768                 2596.12       调整负债配置
 应交税费                              295,358                      32.64    期末应交所得税增加
 其他负债                              362,406                     -71.49    待划转款项减少
                           2021 年一季度            较上年同期增减
                                                    (%)

                                               5/21
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 手续费及佣金收入                  110,292                 91.96     理财手续费收入增加
 公允价值变动收益                                                    金融资产公允价值变动
                                    13,228                -83.88
                                                                     减少
 营业外收入                            1,094              184.90     政府补助增加
 营业外支出                              119              -95.91     公益性捐赠支出减少
3.1.2 主要财务指标增减变动幅度及原因
                                                                   单位:千元 币种:人民币
 主要财务指标       2021-3-31      2020-12-31       较上年末增减(%)          主要原因
                    191,113,314     180,018,291                      6.16   贷款及金融投资
 总资产
                                                                            增加
 总负债             176,611,561     165,948,002                      6.43   吸收存款增加
                  2021 年一季度   2020 年一季度     较上年同期增加(%)
 营业收入             1,098,684         1,060,352                    3.62   业务规模增加
 营业利润               412,419           401,979                    2.60   营业收入增加




3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用


3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用


3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
    示及原因说明

□适用 √不适用



                                                                    无锡农村商业银行股份有
                                                        公司名称
                                                                    限公司
                                                     法定代表人     邵辉
                                                           日期     2021 年 4 月 29 日




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四、 附录

4.1 财务报表

                                    合并资产负债表
                                   2021 年 3 月 31 日
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
                                          单位:千元       币种:人民币 审计类型:未经审计
                  项目                    2021 年 3 月 31 日         2020 年 12 月 31 日
 资产:
   现金及存放中央银行款项                            11,794,733                12,783,207
   存放同业款项                                          1,045,035              2,707,439
   拆出资金                                                532,847                404,819
   衍生金融资产                                            11,133                   12,745
   买入返售金融资产                                      2,182,168                648,832
   发放贷款和垫款                                  104,136,719                 95,942,814
   金融投资:
     交易性金融资产                                      9,147,261              9,501,771
     债权投资                                        36,535,799                33,642,655
     其他债权投资                                    21,548,110                20,329,913
     其他权益工具投资                                          600                     600
   长期股权投资                                          1,651,203              1,611,906
   投资性房地产                                             8,084                    8,477
   固定资产                                                885,603                899,805
   在建工程                                                61,255                   57,446
   使用权资产                                              71,108                   不适用
   无形资产                                                222,048                225,247
   递延所得税资产                                        1,120,988              1,056,704
   其他资产                                                158,620                183,911
     资产总计                                      191,113,314                180,018,291
 负债:
   向中央银行借款                                        7,843,608              7,975,676
   同业及其他金融机构存放款项                              421,851                423,464
   拆入资金                                              1,000,713              1,000,713
   交易性金融负债                                               -                          -
   衍生金融负债                                                 -                          -
   卖出回购金融资产款                                    2,561,768                  95,017
   吸收存款                                        152,492,875                145,292,749
   应付职工薪酬                                            79,412                   85,023
   应交税费                                                295,358                222,669
   预计负债                                                67,559                   66,499
   应付债券                                          11,430,424                 9,514,846
   租赁负债                                                55,587                   不适用

                                          7/21
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   递延所得税负债                                                -                      -
   其他负债                                                 362,406             1,271,346
     负债合计                                       176,611,561               165,948,002
 所有者权益(或股东权益):
   实收资本(或股本)                                       1,861,656             1,848,300
   其他权益工具                                           2,038,527             2,112,385
   其中:优先股                                                  -                      -
         永续债                                           1,498,792             1,498,990
   资本公积                                               1,085,095               955,963
   其他综合收益                                             -29,327               -24,619
   盈余公积                                               5,614,999             5,614,999
   一般风险准备                                           2,314,862             2,314,862
   未分配利润                                             1,519,963             1,157,249
   归属于母公司所有者权益(或股东权
                                                      14,405,775               13,979,139
 益)合计
   少数股东权益                                             95,978                 91,150
     所有者权益(或股东权益)合计                     14,501,753               14,070,289
       负债和所有者权益(或股东权
                                                    191,113,314               180,018,291
 益)总计


公司负责人:邵辉    行长:陶畅   主管会计工作负责人:陈步杨           会计机构负责人:王瑶




                                           8/21
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                                   母公司资产负债表
                                   2021 年 3 月 31 日
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
                                            单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                  项目                  2021 年 3 月 31 日         2020 年 12 月 31 日
 资产:
   现金及存放中央银行款项                          11,695,726                12,684,112
   存放同业款项                                        1,133,899              2,702,308
   拆出资金                                              532,847                404,819
   衍生金融资产                                          11,133                   12,745
   买入返售金融资产                                    2,182,168                648,832
   发放贷款和垫款                                102,894,144                 94,892,922
   金融投资:
     交易性金融资产                                    9,147,261              9,501,771
     债权投资                                      36,535,799                33,642,655
     其他债权投资                                  21,548,110                20,329,913
     其他权益工具投资                                        600                     600
   长期股权投资                                        1,778,703              1,739,406
   投资性房地产                                           8,084                    8,477
   固定资产                                              878,530                892,453
   在建工程                                              61,255                   57,446
   使用权资产                                            63,426                   不适用
   无形资产                                              222,048                225,247
   递延所得税资产                                      1,080,957              1,016,673
   其他资产                                              152,918                179,792
     资产总计                                    189,927,608                178,940,171
 负债:
   向中央银行借款                                      7,772,597              7,907,170
   同业及其他金融机构存放款项                            685,024                634,814
   拆入资金                                            1,000,713              1,000,713
   交易性金融负债                                             -                          -
   衍生金融负债                                               -                          -
   卖出回购金融资产款                                  2,561,768                  95,017
   吸收存款                                      151,195,468                144,136,568
   应付职工薪酬                                          76,627                   81,125
   应交税费                                              293,924                220,795
   预计负债                                              67,559                   66,499
   应付债券                                        11,430,424                 9,514,846
   租赁负债                                              48,276                   不适用
   递延所得税负债                                             -                          -
   其他负债                                              361,848              1,270,856
     负债合计                                    175,494,228                164,928,403

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 所有者权益(或股东权益):
   实收资本(或股本)                                       1,861,656           1,848,300
   其他权益工具                                           2,038,527           2,112,385
   其中:优先股                                                  -                    -
         永续债                                           1,498,792           1,498,990
   资本公积                                               1,084,199             955,067
   其他综合收益                                             -29,338             -24,631
   盈余公积                                               5,614,999           5,614,999
   一般风险准备                                           2,314,862           2,314,862
   未分配利润                                             1,548,475           1,190,786
     所有者权益(或股东权益)合计                     14,433,380             14,011,768
       负债和所有者权益(或股东权
                                                    189,927,608             178,940,171
 益)总计


公司负责人:邵辉      行长:陶畅   主管会计工作负责人:陈步杨         会计机构负责人:王瑶




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                                        合并利润表
                                      2021 年 1—3 月
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
                                            单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                      项目                         2021 年第一季度       2020 年第一季度
 一、营业总收入                                           1,098,684             1,060,352
 利息净收入                                                 843,143               791,449
   利息收入                                               1,843,374             1,716,168
   利息支出                                               1,000,231               924,719
 手续费及佣金净收入                                         100,277                49,437
   手续费及佣金收入                                         110,292                57,456
   手续费及佣金支出                                          10,015                 8,019
 投资收益(损失以“-”号填列)                             139,966               135,413
 其中:对联营企业和合营企业的投资收益                        39,297                35,513
 其他收益                                                       275                        -
 公允价值变动收益(损失以“-”号填列)                      13,228                82,082
 汇兑收益(损失以“-”号填列)                               1,255                 1,485
 其他业务收入                                                   540                   486
 资产处置收益(损失以“-”号填列)                                  -                     -
 二、营业总支出                                             686,265               658,373
 税金及附加                                                   9,290                 7,954
 业务及管理费                                               290,141               288,679
 信用减值损失                                               386,441               361,347
 其他资产减值损失                                                    -                     -
 其他业务成本                                                   393                   393
 三、营业利润(亏损以“-”号填列)                         412,419               401,979
 加:营业外收入                                               1,094                   384
 减:营业外支出                                                 119                 2,910
 四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)                     413,394               399,453
 减:所得税费用                                              45,852                55,378
 五、净利润(净亏损以“-”号填列)                         367,542               344,075
 (一)按经营持续性分类
     1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填
                                                            367,542               344,075
 列)
     2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填                            -                     -
 列)
 (二)按所有权归属分类
    1.归属于母公司股东的净利润(净亏损以
                                                            362,714               342,324
 “-”号填列)
     2.少数股东损益(净亏损以“-”号填列)                    4,828                 1,751
 六、其他综合收益税后净额                                    -4,708               113,465
 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额                    -4,708               113,465

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 (一)不能重分类进损益的其他综合收益                             -                    -
      1.重新计量设定受益计划变动额                                -                    -
      2.权益法下不能转损益的其他综合收益                          -                    -
      3.其他权益工具投资公允价值变动                              -                    -
      4.企业自身信用风险公允价值变动                              -                    -
 (二)将重分类进损益的其他综合收益                        -4,708                113,465
      1.权益法下可转损益的其他综合收益
      2.其他债权投资公允价值变动                           -4,708                112,865
      3.金融资产重分类计入其他综合收益的金                        -                    -
 额
      4.其他债权投资信用损失准备                                  -                  600
 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额                           -                    -
 七、综合收益总额                                          362,834               457,540
      归属于母公司所有者的综合收益总额                     358,006               455,789
      归属于少数股东的综合收益总额                          4,828                  1,751
 八、每股收益:
 (一)基本每股收益(元/股)                                   0.20                   0.19
 (二)稀释每股收益(元/股)                                   0.16                   0.16


公司负责人:邵辉    行长:陶畅       主管会计工作负责人:陈步杨       会计机构负责人:王瑶




                                            12/21
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                                     母公司利润表
                                    2021 年 1—3 月
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
                                         单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                      项目                          2021 年第一季度 2020 年第一季度
 一、营业总收入                                           1,084,674      1,049,243
 利息净收入                                                 829,126        780,348
   利息收入                                               1,826,671      1,702,478
   利息支出                                                 997,545        922,130
 手续费及佣金净收入                                         100,284        49,429
   手续费及佣金收入                                         110,267        57,442
   手续费及佣金支出                                          9,983          8,013
 投资收益(损失以“-”号填列)                             139,966        135,413
 其中:对联营企业和合营企业的投资收益                       39,297         35,513
 其他收益                                                      275              -
 公允价值变动收益(损失以“-”号填列)                     13,228         82,082
 汇兑收益(损失以“-”号填列)                              1,255          1,485
 其他业务收入                                                  540            486
 资产处置收益(损失以“-”号填列)                              -              -
 二、营业总支出                                             682,390        651,064
 税金及附加                                                  9,216          7,883
 业务及管理费                                               285,840        284,441
 信用减值损失                                               386,941        358,347
 其他资产减值损失                                                -              -
 其他业务成本                                                  393            393
 三、营业利润(亏损以“-”号填列)                         402,284        398,179
 加:营业外收入                                                925            384
 减:营业外支出                                                118          2,878
 四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)                     403,091        395,685
 减:所得税费用                                             45,402         55,185
 五、净利润(净亏损以“-”号填列)                         357,689        340,500
 (一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)               357,689        340,500
 (二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)                    -              -
 六、其他综合收益的税后净额                                 -4,708         113,465
 (一)不能重分类进损益的其他综合收益
     1.重新计量设定受益计划变动额                                -              -
     2.权益法下不能转损益的其他综合收益                          -              -
     3.其他权益工具投资公允价值变动                              -              -
     4.企业自身信用风险公允价值变动                              -              -
 (二)将重分类进损益的其他综合收益                         -4,708         113,465
     1.权益法下可转损益的其他综合收益
     2.其他债权投资公允价值变动                             -4,708         112,865

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     3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额                    -                -
     4.其他债权投资信用损失准备                                -              600
 七、综合收益总额                                         352,981         453,965
 八、每股收益:
 (一)基本每股收益(元/股)
 (二)稀释每股收益(元/股)

公司负责人:邵辉    行长:陶畅    主管会计工作负责人:陈步杨    会计机构负责人:王瑶




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                                  合并现金流量表
                                    2021 年 1—3 月
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
                                         单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                      项目                         2021 年第一季度       2020 年第一季度
 一、经营活动产生的现金流量:
   客户存款和同业存放款项净增加额                          7,338,311            7,783,322
   向中央银行借款净增加额                                   -131,782                       -
   向其他金融机构拆入资金净增加额                                    -                     -
   收取利息、手续费及佣金的现金                            2,135,980            1,894,236
   拆入资金净增加额                                                  -            550,000
   回购业务资金净增加额                                    2,466,500           -1,525,850
   收到其他与经营活动有关的现金                               1,889                 2,089
   经营活动现金流入小计                                   11,810,898            8,703,797
   客户贷款及垫款净增加额                                  8,515,165            5,953,317
   存放中央银行和同业款项净增加额                           -644,757             -458,607
   为交易目的而持有的金融资产净增加额                       -369,350           -2,277,359
   拆出资金净增加额                                          93,483                11,441
   返售业务资金净增加额                                              -                     -
   支付利息、手续费及佣金的现金                            1,040,096              835,765
   支付给职工及为职工支付的现金                              147,581              136,838
   支付的各项税费                                            142,242              124,116
   支付其他与经营活动有关的现金                              940,442              335,293
   经营活动现金流出小计                                    9,864,902            4,660,804
   经营活动产生的现金流量净额                              1,945,996            4,042,993
 二、投资活动产生的现金流量:
   收回投资收到的现金                                      7,146,405            9,396,703
   取得投资收益收到的现金                                    100,669              100,010
   处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回                          -                     -
 的现金净额
     处置子公司及其他营业单位收到的现金净额                          -                     -
   收到其他与投资活动有关的现金                                      -                     -
   投资活动现金流入小计                                    7,247,074            9,496,713
   投资支付的现金                                         11,475,433           11,947,203
   购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付
                                                             46,362                67,578
 的现金
     取得子公司及其他营业单位支付的现金净额                          -                     -
   支付其他与投资活动有关的现金                                      -                     -
   投资活动现金流出小计                                   11,521,795           12,014,781
   投资活动产生的现金流量净额                             -4,274,721           -2,518,068
 三、筹资活动产生的现金流量:
   吸收投资收到的现金                                                -                     -

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     其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金                     -                  -
   发行债券收到的现金                                   4,020,000          5,538,234
   收到其他与筹资活动有关的现金                                 -                  -
   筹资活动现金流入小计                                 4,020,000          5,538,234
   偿还债务支付的现金                                   2,040,000          5,020,000
   分配股利、利润或偿付利息支付的现金                     93,661              17,791
     其中:子公司支付给少数股东的股利、利润                     -                  -
   支付其他与筹资活动有关的现金                                 -                  -
   筹资活动现金流出小计                                 2,133,661          5,037,791
   筹资活动产生的现金流量净额                           1,886,339            500,443
 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                          785             3,949
 五、现金及现金等价物净增加额                            -441,601          2,029,317
   加:期初现金及现金等价物余额                         4,433,142          3,494,998
 六、期末现金及现金等价物余额                           3,991,541          5,524,315

公司负责人:邵辉   行长:陶畅     主管会计工作负责人:陈步杨     会计机构负责人:王瑶




                                         16/21
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                                  母公司现金流量表
                                    2021 年 1—3 月
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
                                         单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                    项目                       2021年第一季度          2020年第一季度
 一、经营活动产生的现金流量:
   客户存款和同业存放款项净增加额                          7,249,125          7,744,902
   向中央银行借款净增加额                                   -134,287                    -
   向其他金融机构拆入资金净增加额                                 -                     -
   收取利息、手续费及佣金的现金                            2,119,633          1,878,070
   拆入资金净增加额                                               -             550,000
   回购业务资金净增加额                                    2,466,500         -1,548,130
   收到其他与经营活动有关的现金                               1,740               2,089
   经营活动现金流入小计                                   11,702,711          8,626,931
   客户贷款及垫款净增加额                                  8,323,178          5,929,041
   存放中央银行和同业款项净增加额                           -637,581           -592,869
   为交易目的而持有的金融资产净增加额                       -369,350         -2,277,359
   拆出资金净增加额                                          93,483              11,441
   返售业务资金净增加额                                           -                     -
   支付利息、手续费及佣金的现金                            1,037,347            832,891
   支付给职工及为职工支付的现金                              144,499            134,355
   支付的各项税费                                            140,944            123,506
   支付其他与经营活动有关的现金                              937,366            332,911
   经营活动现金流出小计                                    9,669,886          4,493,917
   经营活动产生的现金流量净额                              2,032,825          4,133,014
 二、投资活动产生的现金流量:
   收回投资收到的现金                                      7,146,405          9,396,703
   取得投资收益收到的现金                                    100,669            100,010
   处置固定资产、无形资产和其他长期资                             -                     -
 产收回的现金净额
   收到其他与投资活动有关的现金                                   -                     -
   投资活动现金流入小计                                    7,247,074          9,496,713
   投资支付的现金                                         11,475,433         11,947,203
   购建固定资产、无形资产和其他长期资                        46,333              67,378
 产支付的现金
   支付其他与投资活动有关的现金                                   -                     -
   投资活动现金流出小计                                   11,521,766         12,014,581
   投资活动产生的现金流量净额                             -4,274,692         -2,517,868
 三、筹资活动产生的现金流量:
   吸收投资收到的现金                                             -                     -
   发行债券收到的现金                                      4,020,000          5,538,234
   收到其他与筹资活动有关的现金                                   -                     -

                                           17/21
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   筹资活动现金流入小计                                 4,020,000           5,538,234
   偿还债务支付的现金                                   2,040,000           5,020,000
   分配股利、利润或偿付利息支付的现金                     93,661               17,791
   支付其他与筹资活动有关的现金                                -                    -
   筹资活动现金流出小计                                 2,133,661           5,037,791
   筹资活动产生的现金流量净额                           1,886,339             500,443
 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                        785                3,949
 五、现金及现金等价物净增加额                            -354,743           2,119,538
   加:期初现金及现金等价物余额                         4,411,216           3,454,888
 六、期末现金及现金等价物余额                           4,056,473           5,574,426

公司负责人:邵辉   行长:陶畅     主管会计工作负责人:陈步杨        会计机构负责人:王瑶




                                         18/21
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4.2 2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

□适用 √不适用




4.3 2021 年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明

□适用 √不适用


4.4 审计报告

□适用 √不适用




                                         19/21
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五、补充财务数据

5.1 补充会计数据

                                                                            单位:千元 币种:人民币
               项目                       2021 年 3 月 31 日                  2020 年 12 月 31 日
 存款总额                                               148,673,080                       141,332,321
 其中:对公活期存款                                      30,753,262                           30,464,322
       对公定期存款                                      45,071,539                           42,861,370
       活期储蓄存款                                      11,438,390                           12,286,671
       定期储蓄存款                                      56,009,800                           47,993,734
       其他存款                                           5,400,089                            7,726,224
 贷款总额                                               108,252,795                           99,693,249
 其中:对公贷款                                          78,024,169                           70,329,542
       个人贷款                                          19,393,988                           17,529,089
       贴现                                              10,834,638                           11,834,618
注:上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。

5.2 资本数据

                                                                            单位:千元 币种:人民币
               项目                            合并口径                              母公司
 核心一级资本净额                                        11,923,048                           11,753,648
 一级资本净额                                            13,427,364                           13,252,638
 总资本净额                                              19,379,461                           19,183,204
 核心一级资本充足率(%)                                        8.75                                 8.69
 一级资本充足率(%)                                            9.86                                 9.79
 资本充足率(%)                                               14.23                                14.18

5.3 母公司杠杆率

                                                                            单位:千元 币种:人民币
       项目           2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日      2020 年 6 月 30 日
 杠杆率(%)                      6.19                  6.47                 5.54                   6.06
 一级资本净额              13,252,638           12,881,656             10,958,891             11,739,779
 调整后的表内外
                          213,962,790          198,968,758             197,724,639        193,720,667
 资产余额

5.4 补充财务指标

       主要指标(%)                      2021 年 3 月 31 日                  2020 年 12 月 31 日
 平均总资产收益率                                               0.79                                 0.77
 资本充足率                                                    14.23                                15.21
 一级资本充足率                                                 9.86                                10.20

                                                20/21
                                2021 年第一季度报告



 核心一级资本充足率                                      8.75                           9.03
 不良贷款率                                              0.98                           1.10
 拨备覆盖率                                           404.30                          355.88
 贷款拨备比                                              3.96                           3.92
 成本收入比                                             26.44                         27.15

5.5 五级分类情况

                                                                 单位:千元 币种:人民币
                      2021 年 3 月 31 日                        2020 年 12 月 31 日
    五级分类
                      金额             占比(%)                金额             占比(%)
     正常类           106,802,332               98.66            98,200,330           98.50
     关注类                  390,932             0.36                  394,534          0.40
     次级类                  569,848             0.53                  639,316          0.64
     可疑类                  404,684             0.37                  376,284          0.38
     损失类                   85,000             0.08                   82,785          0.08
      总额            108,252,795              100.00            99,693,249           100.00




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