2023 年第三季度报告
证券代码：600908 证券简称：无锡银行
无锡农村商业银行股份有限公司
2023 年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人邵辉、行长陶畅、主管会计工作负责人何建军及会计机构负责人（会计主管人员）尤
赟保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比 年初至报告期
上年同期增 末比上年同期
项目 本报告期 年初至报告期末
减变动幅度 增减变动幅度
(%) (%)
营业收入 1,091,339 -3.03 3,491,799 0.89
归属于上市公司股东
445,003 5.19 1,675,879 16.14
的净利润
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2023 年第三季度报告
归属于上市公司股东
的扣除非经常性损益 416,541 6.50 1,615,546 17.41
的净利润
经营活动产生的现金
不适用 不适用 7,673,873 270.91
流量净额
基本每股收益（元/
0.21 -8.70 0.77 1.32
股）
稀释每股收益（元/
0.18 12.50 0.65 4.84
股）
加权平均净资产收益 减少 1.48 减少 0.54 个
9.64 12.14
率（%） 个百分点 百分点
本报告期末比
本报告期末 上年度末 上年度末增减
变动幅度(%)
总资产 233,361,668 211,603,401 10.28
归属于上市公司股东
20,669,878 19,382,456 6.64
的所有者权益
注:1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
2、加权平均净资产收益率为年化后数据。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额 年初至报告期末金额
非流动性资产处置损益 -120 -297
计入当期损益的政府补助，但与
公司正常经营业务密切相关，符
合国家政策规定、按照一定标准 37,983 82,421
定额或定量持续享受的政府补助
除外
除上述各项之外的其他营业外收 -268 -1,848
入和支出
减：所得税影响额 -9,327 -19,828
少数股东权益影响额（税 194 -115
后）
合计 28,462 60,333
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用
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(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用
项目名称 变动比例（%） 主要原因
调整资产和负债配置导致现金流
经营活动产生的现金流
270.91 入的增加幅度大于现金流出的增
量净额
加幅度
二、 股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先股股东总数
报告期末普通股股东总数 43,496 无
（如有）
前 10 名股东持股情况
质押、标记或冻结情
持股 况
持有有限售条
股东名称 股东性质 持股数量 比例
件股份数量 股份
(%) 数量
状态
无锡市太湖新城资产经营管理有
国有法人 195,369,030 9.08 195,369,030 无 0
限公司
国联信托股份有限公司 国有法人 166,330,635 7.73 0 无 0
境内非国有
无锡市兴达尼龙有限公司 110,984,508 5.16 0 无 0
法人
长城人寿保险股份有限公司－自
国有法人 97,646,349 4.54 0 无 0
有资金
境内非国有
无锡万新机械有限公司 88,017,452 4.09 0 质押 43,300,000
法人
无锡市建设发展投资有限公司 国有法人 77,004,934 3.58 0 无 0
境内非国有
无锡神伟化工有限公司 39,581,224 1.84 0 无 0
法人
境内非国有
华林证券股份有限公司 37,618,821 1.75 0 冻结 37,618,821
法人
无锡惠山科创产业集团有限公司 国有法人 36,179,450 1.68 0 无 0
香港中央结算有限公司 境外法人 29,459,864 1.37 0 无 0
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件流通股的数量
股份种类 数量
国联信托股份有限公司 166,330,635 人民币普通股 166,330,635
无锡市兴达尼龙有限公司 110,984,508 人民币普通股 110,984,508
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长城人寿保险股份有限公司－自
97,646,349 人民币普通股 97,646,349
有资金
无锡万新机械有限公司 88,017,452 人民币普通股 88,017,452
无锡市建设发展投资有限公司 77,004,934 人民币普通股 77,004,934
无锡神伟化工有限公司 39,581,224 人民币普通股 39,581,224
华林证券股份有限公司 37,618,821 人民币普通股 37,618,821
无锡惠山科创产业集团有限公司 36,179,450 人民币普通股 36,179,450
香港中央结算有限公司 29,459,864 人民币普通股 29,459,864
无锡广播电视发展有限公司 28,943,560 人民币普通股 28,943,560
上述股东关联关系或一致行动的
无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实际控制人控制的企业
说明
前 10 名股东及前 10 名无限售股
无锡万新机械有限公司存在参与融资融券业务情况，通过信用证券账户持有
东参与融资融券及转融通业务情
17677800 股。
况说明（如有）
三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用
四、 季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用 √不适用
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(二)财务报表
合并资产负债表
2023 年 9 月 30 日
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 11,088,323 11,655,672
存放同业款项 4,605,898 3,401,111
拆出资金 1,717,086 1,350,894
衍生金融资产 43,688 48,130
买入返售金融资产 3,249,729 1,599,954
发放贷款和垫款 135,273,215 123,067,884
金融投资：
交易性金融资产 9,393,856 8,698,238
债权投资 43,853,118 43,012,931
其他债权投资 19,288,618 14,118,264
其他权益工具投资 600 600
长期股权投资 2,019,450 1,901,415
投资性房地产 2,387 2,603
固定资产 787,759 843,664
在建工程 86,277 36,006
使用权资产 86,539 64,832
无形资产 208,189 256,969
递延所得税资产 1,543,600 1,437,547
其他资产 113,336 106,687
资产总计 233,361,668 211,603,401
负债：
向中央银行借款 5,267,083 6,470,467
同业及其他金融机构存放款项 350,907 450,611
拆入资金 2,060,395 2,592,732
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - 841
卖出回购金融资产款 2,888,357 800,048
吸收存款 197,077,187 177,139,175
应付职工薪酬 124,822 143,370
应交税费 157,404 185,366
预计负债 75,309 84,860
应付债券 4,202,615 3,938,101
租赁负债 76,469 52,054
递延所得税负债 21,187 16,085
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其他负债 247,003 209,582
负债合计 212,548,738 192,083,292
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 2,151,172 2,151,115
其他权益工具 2,596,257 2,596,322
其中：优先股 - -
永续债 1,998,755 1,998,755
资本公积 2,736,256 2,735,945
其他综合收益 140,460 74,997
盈余公积 6,674,830 6,674,830
一般风险准备 3,021,416 3,021,416
未分配利润 3,349,487 2,127,831
归属于母公司所有者权益（或股东权 20,669,878 19,382,456
益）合计
少数股东权益 143,052 137,653
所有者权益（或股东权益）合计 20,812,930 19,520,109
负债和所有者权益（或股东权益） 233,361,668 211,603,401
总计
公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟
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合并利润表
2023 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2023 年前三季度 2022 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业总收入 3,491,799 3,461,068
利息净收入 2,594,877 2,612,507
利息收入 6,144,764 5,946,842
利息支出 3,549,887 3,334,335
手续费及佣金净收入 126,529 210,676
手续费及佣金收入 188,122 255,354
手续费及佣金支出 61,593 44,678
投资收益（损失以”－”号填列） 520,641 464,200
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 141,620 128,933
其他收益 81,560 87,185
公允价值变动收益（损失以”－”号填列） 22,193 60,901
汇兑收益（损失以”－”号填列） 4,422 12,045
其他业务收入 2,150 2,124
资产处置收益（损失以“－”号填列） 139,427 11,430
二、营业总支出 1,622,408 1,884,356
税金及附加 27,975 27,252
业务及管理费 1,027,042 904,487
信用减值损失 567,175 951,693
其他业务成本 216 924
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 1,869,391 1,576,712
加：营业外收入 1,881 4,071
减：营业外支出 3,163 2,705
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列） 1,868,109 1,578,078
减：所得税费用 185,361 126,096
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 1,682,748 1,451,982
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填 1,682,748 1,451,982
列）
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填 - -
列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以 1,675,879 1,443,030
“-”号填列）
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 6,869 8,952
六、其他综合收益的税后净额 65,463 -5,261
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 65,463 -5,261
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2023 年第三季度报告
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 - -
1．重新计量设定受益计划变动额 - -
2．权益法下不能转损益的其他综合收益 - -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 65,463 -5,261
1．权益法下可转损益的其他综合收益 - -
2．其他债权投资公允价值变动 11,805 -5,261
3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额 - -
4．其他债权投资信用损失准备 53,658 -
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - -
七、综合收益总额 1,748,211 1,446,721
归属于母公司所有者的综合收益总额 1,741,342 1,437,769
归属于少数股东的综合收益总额 6,869 8,952
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.77 0.76
（二）稀释每股收益(元/股) 0.65 0.62
公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟
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合并现金流量表
2023 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2023年前三季度 2022 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 19,245,526 11,431,268
向中央银行借款净增加额 -1,203,088 -2,539,073
向其他金融机构拆入资金净增加额 - -
收取利息、手续费及佣金的现金 6,503,659 6,546,141
拆入资金净增加额 -531,481 1,053,319
回购业务资金净增加额 2,087,800 1,201,200
收到其他与经营活动有关的现金 106,583 105,009
经营活动现金流入小计 26,208,999 17,797,864
客户贷款及垫款净增加额 12,583,862 9,485,414
存放中央银行和同业款项净增加额 667,766 -701,122
为交易目的而持有的金融资产净增加 669,824 121,809
额
拆出资金净增加额 350,000 1,436,637
返售业务资金净增加额 - -
支付利息、手续费及佣金的现金 2,878,296 4,064,776
支付给职工及为职工支付的现金 548,374 482,954
支付的各项税费 520,639 575,071
支付其他与经营活动有关的现金 316,365 263,412
经营活动现金流出小计 18,535,126 15,728,951
经营活动产生的现金流量净额 7,673,873 2,068,913
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 206,833,334 119,296,697
取得投资收益收到的现金 402,606 339,858
处置固定资产、无形资产和其他长期 139,427 11,430
资产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金 - -
投资活动现金流入小计 207,375,367 119,647,985
投资支付的现金 212,846,462 114,246,539
购建固定资产、无形资产和其他长期 128,602 99,734
资产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金 - -
投资活动现金流出小计 212,975,064 114,346,273
投资活动产生的现金流量净额 -5,599,697 5,301,712
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - -
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其中：子公司吸收少数股东投资收到 - -
的现金
发行债券收到的现金 500,000 522,958
收到其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流入小计 500,000 522,958
偿还债务支付的现金 300,000 3,450,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现 628,158 556,236
金
其中：子公司支付给少数股东的股 1,470 2,205
利、利润
偿还租赁负债支付的现金 26,787 24,761
支付其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流出小计 954,945 4,030,997
筹资活动产生的现金流量净额 -454,945 -3,508,039
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 3,038 16,629
五、现金及现金等价物净增加额 1,622,269 3,879,215
加：期初现金及现金等价物余额 6,089,218 6,759,237
六、期末现金及现金等价物余额 7,711,487 10,638,452
公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟
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母公司资产负债表
2023 年 9 月 30 日
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 11,026,285 11,595,092
存放同业款项 4,937,389 3,550,081
拆出资金 1,717,086 1,350,894
衍生金融资产 43,688 48,130
买入返售金融资产 3,249,729 1,599,954
发放贷款和垫款 133,859,328 121,689,366
金融投资：
交易性金融资产 9,393,856 8,698,238
债权投资 43,853,118 43,012,931
其他债权投资 19,288,618 14,118,264
其他权益工具投资 600 600
长期股权投资 2,146,950 2,028,915
投资性房地产 2,387 2,603
固定资产 780,889 835,991
在建工程 86,277 36,006
使用权资产 81,314 58,807
无形资产 208,189 256,969
递延所得税资产 1,528,546 1,422,493
其他资产 108,317 100,628
资产总计 232,312,566 210,405,962
负债：
向中央银行借款 5,253,083 6,372,651
同业及其他金融机构存放款项 597,270 596,205
拆入资金 2,060,395 2,592,732
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - 841
卖出回购金融资产款 2,888,357 800,048
吸收存款 195,970,854 176,059,864
应付职工薪酬 121,693 140,086
应交税费 157,256 182,341
预计负债 75,309 84,860
应付债券 4,202,615 3,938,101
租赁负债 71,603 46,121
递延所得税负债 21,187 16,085
其他负债 244,456 209,342
负债合计 211,664,078 191,039,277
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2023 年第三季度报告
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 2,151,172 2,151,115
其他权益工具 2,596,257 2,596,322
其中：优先股 - -
永续债 1,998,755 1,998,755
资本公积 2,735,360 2,735,049
其他综合收益 140,448 74,985
盈余公积 6,674,830 6,674,830
一般风险准备 3,021,416 3,021,416
未分配利润 3,329,005 2,112,968
所有者权益（或股东权益）合计 20,648,488 19,366,685
负债和所有者权益（或股东权 232,312,566 210,405,962
益）总计
公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟
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2023 年第三季度报告
母公司利润表
2023 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年前三季度 2022 年前三季度
一、营业总收入 3,452,842 3,416,896
利息净收入 2,555,050 2,566,705
利息收入 6,091,707 5,887,583
利息支出 3,536,657 3,320,878
手续费及佣金净收入 126,844 210,977
手续费及佣金收入 188,055 255,288
手续费及佣金支出 61,211 44,311
投资收益（损失以“－”号填列） 522,171 466,495
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 141,620 128,933
其他收益 80,585 86,219
公允价值变动收益（损失以“－”号填 22,193 60,901
列）
汇兑收益（损失以“－”号填列） 4,422 12,045
其他业务收入 2,150 2,124
资产处置收益（损失以“－”号填列） 139,427 11,430
二、营业总支出 1,602,151 1,859,239
税金及附加 27,755 27,041
业务及管理费 1,009,202 887,581
信用减值损失 564,978 943,693
其他资产减值损失 - -
其他业务成本 216 924
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 1,850,691 1,557,657
加：营业外收入 1,844 3,780
减：营业外支出 2,465 2,705
四、利润总额（亏损总额以“－”号填 1,850,070 1,558,732
列）
减：所得税费用 179,812 122,726
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 1,670,258 1,436,006
（一）持续经营净利润（净亏损以“－” 1,670,258 1,436,006
号填列）
（二）终止经营净利润（净亏损以“－” - -
号填列）
六、其他综合收益的税后净额 65,463 -5,261
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 - -
1.重新计量设定受益计划变动额 - -
2.权益法下不能转损益的其他综合收 - -
益
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2023 年第三季度报告
（二）将重分类进损益的其他综合收益 65,464 -5,261
1.权益法下可转损益的其他综合收益 -
2.其他债权投资公允价值变动 11,806 -5,261
3.金融资产重分类计入其他综合收益 - -
的金额
4.其他债权投资信用损失准备 53,658 -
七、综合收益总额 1,735,721 1,430,745
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)
（二）稀释每股收益(元/股)
公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟
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母公司现金流量表
2023 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023年前三季度 2022年前三季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 19,321,596 11,385,773
向中央银行借款净增加额 -1,119,272 -2,593,761
向其他金融机构拆入资金净增加额 - -
收取利息、手续费及佣金的现金 6,450,372 6,486,299
拆入资金净增加额 -531,481 1,053,319
回购业务资金净增加额 2,087,800 1,201,200
收到其他与经营活动有关的现金 103,601 104,169
经营活动现金流入小计 26,312,616 17,636,999
客户贷款及垫款净增加额 12,546,344 9,342,509
存放中央银行和同业款项净增加额 877,849 -694,084
为交易目的而持有的金融资产净增加额 669,824 121,809
拆出资金净增加额 350,000 1,436,637
返售业务资金净增加额 - -
支付利息、手续费及佣金的现金 2,868,058 4,053,537
支付给职工及为职工支付的现金 538,579 473,504
支付的各项税费 510,891 569,766
支付其他与经营活动有关的现金 310,735 259,284
经营活动现金流出小计 18,672,280 15,562,962
经营活动产生的现金流量净额 7,640,336 2,074,037
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 206,833,334 119,296,698
取得投资收益收到的现金 402,606 339,858
处置固定资产、无形资产和其他长期资 139,427 11,430
产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金 - -
投资活动现金流入小计 207,375,367 119,647,986
投资支付的现金 212,846,461 114,246,538
购建固定资产、无形资产和其他长期资 128,449 99,611
产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金 - -
投资活动现金流出小计 212,974,910 114,346,149
投资活动产生的现金流量净额 -5,599,543 5,301,837
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - -
发行债券收到的现金 500,000 522,958
收到其他与筹资活动有关的现金 - -
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筹资活动现金流入小计 500,000 522,958
偿还债务支付的现金 300,000 3,450,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 625,158 551,736
偿还租赁负债支付的现金 25,494 23,515
支付其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流出小计 950,652 4,025,251
筹资活动产生的现金流量净额 -450,652 -3,502,293
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 3,038 16,629
五、现金及现金等价物净增加额 1,593,179 3,890,210
加：期初现金及现金等价物余额 6,229,881 6,847,384
六、期末现金及现金等价物余额 7,823,060 10,737,594
公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟
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2023 年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表
□适用 √不适用
特此公告。
无锡农村商业银行股份有限公司董事会
2023 年 10 月 27 日
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2023 年第三季度报告
五、 补充财务数据
5.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
存款总额 192,026,121 172,683,763
其中：对公活期存款 30,415,047 29,527,911
对公定期存款 40,941,709 43,656,772
活期储蓄存款 17,525,968 18,225,406
定期储蓄存款 92,421,750 74,164,459
其他存款 10,721,647 7,109,215
贷款总额 141,092,603 128,609,194
其中：对公贷款 96,198,722 85,680,660
个人贷款 26,772,282 26,769,455
贴现 18,121,599 16,159,079
注：上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。
5.2 资本数据
单位:千元 币种:人民币
项目 合并口径 母公司
核心一级资本净额 17,754,867 17,556,334
一级资本净额 19,759,596 19,555,089
总资本净额 22,805,373 22,571,792
核心一级资本充足率（%） 11.03 10.98
一级资本充足率（%） 12.28 12.23
资本充足率（%） 14.17 14.12
5.3 母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
项目 2023 年 9 月 30 日 2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 7.69 7.96 7.60 7.68
一级资本净额 19,555,089 19,671,396 18,826,410 18,119,653
调整后的表内外资
254,292,702 247,207,361 247,788,238 233,605,423
产余额
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5.4 补充财务指标
主要指标（%） 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
平均总资产收益率 1.01 0.97
资本充足率 14.17 14.75
一级资本充足率 12.28 12.30
核心一级资本充足率 11.03 10.97
不良贷款率 0.78 0.81
拨备覆盖率 547.39 552.74
贷款拨备比 4.25 4.46
成本收入比 29.42 30.98
5.5 五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类 139,388,373 98.79 127,167,956 98.88
关注类 608,122 0.43 403,877 0.31
次级类 474,624 0.34 405,846 0.32
可疑类 482,994 0.34 513,968 0.40
损失类 138,490 0.10 117,547 0.09
总额 141,092,603 100.00 128,609,194 100.00
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