证券代码：600976 证券简称：健民集团 公告编号：2021-20
健民药业集团股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金购买
银行理财产品的实施公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
银行理财受托方：中国农业银行股份有限公司鹦鹉大道支行
本次银行理财金额：4,000 万元
银行理财产品名称：“汇利丰”2021 年第 4379 期对公定制人民币结构
性存款产品
银行理财期限：2021 年 3 月 16 日至 2021 年 6 月 15 日
履行的审议程序：经公司第九届董事会第四次会议批准
一、本次银行理财概况
（一）银行理财目的
在保证不影响公司募集资金投资项目建设和正常经营业务的前提下，公司使
用部分闲置募集资金投资于银行理财产品，有利于提高公司闲置募集资金收益。
（二）资金来源
1、本次理财资金来源于公司首次公开发行的募集资金；
2、公司募集资金的基本情况如下：
经中国证券监督管理委员会证监许可【2004】37 号文核准，公司向社会公
开发行人民币普通股（A 股）3,500 万股，发行价格为人民币 11.6 元/股，发行
募集资金总额为人民币 40,600 万元，扣除发行费用人民币 1,525.82 万元，本次
募集资金净额为人民币 39,074.18 万元。以上募集资金于 2004 年 4 月 8 日存入
公司在中信实业银行武汉分行设立的募集资金专项账户，由武汉众环会计师事务
所有限公司于 2004 年 4 月 8 日审验，出具了武众会字（2004）302 号《验资报
告》验证确认。公司首次募集资金使用情况如下：
单位:万元
序 承诺投资项目 实际投资项目 募集前承 募集后承 实际投 未使用 进展
号 诺投资 诺投入 资金额 资金
金额 资金
1 武汉 健民中药 外 健民集团叶开泰
用药 开发生产 基 智能制造基地建 3,815.00 3,815.00
地建设 设与扩产升级项 3474.94 建设中
2989.19
2 武汉 市中药现 代 目（一期）
2,649.13
化工 程研究中 心
建设 武汉市中药现代 启动后
化工程研究中心 4,900.00 350.63 350.63 暂停，项
建设 目变更
3 武汉 健民前处 理
车间 及仓贮技 术 1,700.00
改造
健民集团中药生
武汉 健民与湖 北
产技术及设备升 6,120.00 5619.75 500.25 建设中
省十 堰康迪制 药
级改造项目
厂合 资建立生 产 4,420.00
中药 注射液产 品
企业
4 武汉 健民颗粒 剂 武汉健民颗粒剂 已完成
生产线技术改造 生产线技术改造 4,475.00 4,475.0 4,475.00
5 武汉健民片剂、胶 武汉健民片剂、 已完成
囊剂 生产线及 配 胶囊剂生产线及
套前处理、仓储技 配套前处理、仓
5,015.00 3,797.42 3,797.42
术改造（国家经贸 储技术改造（国
委双高一优项目） 家经贸委双高一
优项目）
6 武汉 健民液体 制 武汉健民液体制 已完成
剂生 产线技术 改 剂生产线技术改 2,431.00 2,431.00 2,431.00
造 造
7 武汉 健民随州 制 武汉健民随州制 已完成
药有 限公司片 剂 药有限公司片剂
4,197.00 4,000.00 4,000.00
及新 药慢肝宁 产 及新药慢肝宁产
业化 业化
8 武汉 健民随州 制 武汉健民随州制 已完成
药有 限公司颗 粒 药有限公司颗粒 3,697.00 3,000.00 3,000.00
剂产业化 剂产业化
9 武汉健民英山中 启动后
武汉 健民英山 中 药材茯芩规范化 暂停
3,402.00 500.00 500.00
药材 茯芩规范 化 种植基地建设 项目变
种植基地建设 更
健民集团叶开泰 2,902.00 2,902.00 已完成
国药公司股权收
购项目
10 健民 大药房连 锁 武汉大鹏药业有 已完成
店 限公司重组项目 5,034.00 5,034.00 5,034.00
小计 43,086.00 39,074.18 35,584.74 3.489.44
注：截止 2021 年 3 月 12 日，公司募集资金余额 6,423.73 万元，其中募集资金本金余
额 3,489.44 万元，滚存的收益为 2,934.29 万元，公司募集资金滚存的收益将全部投资于健
民集团叶开泰智能制造基地建设与扩产升级项目（一期）。
（三）银行理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 收益类型
中国农业银行 银行理财 “汇利丰”2021 年第 4379 4,000.00 保本浮动
产品 期对公定制人民币结构性 收益型
存款产品
是否构成
参考年化收益率 产品期限 参考收益金额（万元） 结构化安排
关联交易
1.50%或 3.40% 91 天 14.96或33.91 -- 否
（四）公司对银行理财相关风险的内部控制
公司购买标的为安全性高、流动性好、单项产品期限最长不超过 12 个月的
理财产品或存款类产品，风险可控。公司按照决策、执行、监督职能相分离的原
则建立健全购买理财产品或存款类产品的审批和执行程序，确保现金管理事宜的
有效开展和规范运行，确保资金安全。
公司使用部分闲置募集资金投资银行理财产品事项由第九届董事会第四次
会议批准，在批准的额度范围内公司董事会授权总裁班子行使该项投资决策权并
签署相关合同文件。公司财务总监负责组织实施，公司财务中心具体操作。公司
独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机
构进行审计。
二、本次银行理财的具体情况
（一）银行理财合同主要条款
公司于 2021 年 03 月 11 日就认购人民币 4,000 万元银行理财产品的事宜与
中国农业银行股份有限公司鹦鹉大道支行签署相关协议，主要条款如下：
产品名称：“汇利丰”2021 年第 4379 期对公定制人民币结构性存款产品
购买金额：4,000 万元
产品收益类型：保本浮动收益
产品年化收益率参考：1.50%～3.40%
产品期限：91 天
起息日：2021 年 03 月 16 日
到期日：2021 年 06 月 15 日
资金投向：本结构性存款产品本金由中国农业银行 100%投资于同业存款、
同业借款等低风险投资工具，收益部分与外汇期权挂钩获得浮动收益。
收益说明：投资人收益=结构性存款产品本金×实际支付给投资者的净年化
收益率×结构性存款实际天数÷365，精确到小数点后 2 位，具体以中国农业银
行股份有限公司实际派发为准。
（1）如在观察期内，欧元/美元汇率始终位于参考区间内（不包括区间临界
值），则到期时预期可实现的投资年化收益率为 3.40%/年。扣除中国农业银行
收取的管理费 0.00%/年后，实际支付给投资者的净收益率为 3.40%/年。
（2）如在观察期内，欧元/美元汇率突破了参考区间（包括达到区间临界值
情况），则到期时预期可实现的投资年化收益率为 1.50%/年。扣除中国农业银
行收取的管理费 0.00%/年后，实际支付给投资者的净收益率为 1.50%/年。
产品风险：公司本次购买的中国农业银行“汇利丰”2021 年第 4379 期对公
定制人民币结构性存款产品为保本浮动收益型产品，存在一定的投资风险，包括
但不限于认购风险、政策风险、市场风险、流动性风险、信息传递风险、募集失
败风险、再投资/提前终止风险、不可抗力风险等。在满足一定条件下，可获得
3.40%的净年化收益；未达到约定条件，可获得 1.50%的净年化收益。中国农业
银行提供到期 100%本金安全保证。
(二)本次公司使用部分闲置募集资金购买的银行理财产品金额为人民币
4,000 万元，该产品为保本浮动收益型银行结构性存款产品，符合安全性高、流
动性好的条件要求，不存在变相改变募集资金用途的行为，不会对公司主营业务
和日常经营产生不良影响。
(三)风险控制分析
公司将及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，合理的预计各项
投资可能发生的收益和损失，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保
全措施，控制投资风险。
独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专
业机构进行审计。
三、本次银行理财受托方的情况
公司本次购买的银行理财产品受托方为中国农业银行股份有限公司鹦鹉大
道支行，中国农业银行股份有限公司为已上市金融机构（股票代码：601288），
与公司、公司控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，公司使用部分闲
置募集资金用于购买保本型银行理财产品，有利于提高公司募集资金收益。公司
最近一年又一期的财务状况如下：
单位：万元
项目 2020 年 9 月 30 日（未经审计） 2019 年 12 月 31 日
资产总额 218,660.71 192,854.06
负债总额 88,565.30 72,062.55
净资产额 130,095.42 120,791.51
项目 2020 年 1-9 月（未经审计） 2019 年 1-12 月
经营活动产生的现金流量净额 6,553.74 7,444.94
截至 2020 年 9 月 30 日，公司货币资金及理财产品金额合计数为 52,525 万
元；本次委托理财金额合计数为 4,000 万元，占最近一期期末公司货币资金及理
财产品金额合计数的 7.62%。
截至 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 40.50%，公司不存在有大额负
债的同时购买大额理财产品的情形。
本次购买的理财产品计入资产负债表中“交易性金融资产”，将产生的利息
收益计入利润表中“投资收益”。
五、风险提示
公司本次购买的中国农业银行“汇利丰”2021 年第 4379 期对公定制人民币
结构性存款产品为保本浮动收益型产品，存在一定的投资风险，包括但不限于认
购风险、政策风险、市场风险、流动性风险、信息传递风险、募集失败风险、再
投资/提前终止风险、不可抗力风险等。在满足一定条件下，可获得 3.40%的净
年化收益；未达到约定条件，可获得 1.50%的净年化收益。中国农业银行提供到
期 100%本金安全保证。
六、决策履行的程序
1、2020 年 1 月 7 日召开的公司第九届董事会第四次会议全票审议通过了“关
于使用部分闲置募集资金投资银行理财产品的议案”，同意公司使用不超过
10,000 万元的部分闲置募集资金投资银行理财产品。
2、2020 年 1 月 7 日召开的第九届监事会第三次会议全票审议通过了“关于
使用部分闲置募集资金投资银行理财产品的议案”，同意公司使用不超过 10,000
万元的部分闲置募集资金投资银行理财产品。
3、公司独立董事出具了“关于公司使用部分闲置募集资金购买银行理财产
品的独立意见”，同意公司使用部分闲置募集资金购买银行理财产品。
4、法律意见
湖北得伟君尚律师事务所余学军律师、林玲律师为公司使用闲置募集资金购
买银行理财产品出具了专项法律意见。
上述相关公告详见 2020 年 1 月 8 日公司披露的《健民药业集团股份有限公
司关于使用部分闲置募集资金购买银行理财产品的公告》、《健民集团独立董事
关于公司使用部分闲置募集资金购买银行理财产品的独立意见》、《湖北得伟君
尚律师事务关于健民药业集团股份有限公司拟使用闲置募集资金购买银行理财
产品的专项法律意见书》。
七、公告日前十二个月内公司使用闲置募集资金购买银行理财产品的情况
单位：万元
认购 实际 收回
发行银行 理财产品名称 成立日 到期日
金额 收益 本金
中国民生
挂钩利率结构性存款 7,900 2020-3-6 2020-4-15 32.47 7,900
银行
挂钩利率区间累计型法
中国工商 人人民币结构性存款产
7,900 2020-4-24 2020-5-26 25.63 7,900
银行 品-专户型2020年第63期
B款
光大银行 2020年挂钩 利率对公 结 6,900 2020-5-26 2020-8-26 60.38 6,900
构性存款定制第五期产
品461
“汇利丰”2020年第
中国农业
6009期对公定制人民币 6,900 2020-9-1 2020-11-27 55.92 6,900
银行 结构性存款产品
挂钩利率区间累计型法
中国工商 人人民币结构性存款产
5,000 2020-12-11 2021-3-11 37.96 5,000
银行 品 -专户型 2020年第 211
期B款
最近12个月内单日最高投入金额 7,900
最近12个月内单日最高投入金额/2019年归属于上市公司
6.58
股东的净资产（%）
最近12个月委托理财累计收益/2019年归属于上市公司股
2.32
东的净利润（%）
目前已使用的理财额度 4,000
尚未使用的理财额度 6,000
总理财额度 10,000
特此公告。
健民药业集团股份有限公司
董事会
2021 年 3 月 12 日
