马应龙：关于使用闲置自有资金进行委托理财的进展公告2019-11-30
证券代码：600993 证券简称：马应龙 编号：临 2019-028
马应龙药业集团股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中信银行股份有限公司
本次委托理财金额：人民币 6000 万元
委托理财产品名称：共赢利率结构 30682 期人民币结构性存款产品
委托理财期限：32 天
履行的审议程序：公司于 2019 年 11 月 28 日召开第十届董事会第四次
会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》。
一、本次委托理财的概况
（一）委托理财目的
为提高闲置资金的使用效率，提高资金收益，马应龙药业集团股份有限公司
（下称“公司”）在保证公司正常经营所需资金不受影响的前提下，以自有资金
人民币 6000 万元购买中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）发行的
保本浮动收益理财产品。
（二）委托理财产品的基本情况
预计年化 预计收益金
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元）
收益率 额（万元）
共赢利率结构 30682 期
中信银行 银行理财产品 6,000.00 3.5%-4% 18.41
人民币结构性存款产品
预计收益 是否构成关
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益率
（如有） 联交易
1
32 天 浮动收益 不适用 3.5%-4% 无 否
（三）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、严格按照公司《投资管理制度》、《财务管理制度》、《资金管理办法》
等相关制度的规定，规范和明确投资决策管理流程。
2、公司将严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全
的发行机构所发行的产品。
3、安排专人对所购买的理财产品、货币型基金等进行日常管理与监控。公
司审计部定期对委托理财活动进行审计检查，如发现存在可能影响公司资金安全
的风险因素，将及时上报，并采取相应措施，控制投资风险。
4、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计。
5、公司将依据上交所的相关规定，在定期报告中披露报告期内理财产品的
购买以及损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
公司于 2019 年 11 月 28 日认购了中信银行的理财产品，理财合同主要条款
如下：
产品名称 共赢利率结构 30682 期人民币结构性存款产品
认购金额 人民币 6000 万元
产品类型 保本浮动收益、封闭式。
收益计算天数 32 天（收益计算天数受提前终止条款约束）。
2019 年 11 月 28 日（如中信银行调整募集期，则收益起计日相应调整至
收益起计日
募集期结束日下一工作日，扣款日至收益起计日之间不计产品收益）。
2019 年 12 月 30 日（受收益起计日、提前终止条款等约束，遇中国、美
到期日
国法定节假日或公休日顺延至下一工作日，顺延期间不另计算收益）。
到期日（产品实际终止日）至资金返还购买者账户日为清算期，期内不
清算期
计付利息。
如产品正常到期，本金及收益于产品到期日后 0 个工作日内根据实际情
到账日
况一次性支付，如中国、美国法定节假日或公休日则顺延至下一工作日。
产品管理方、
中信银行。
收益计算方
联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR。
联系标的定义 美元 3 个月伦敦同业拆借利率(3-Month USD Libor)，具体数据参考路透
2
终端“LIBOR01”页面。
联系标的观察
2019 年 12 月 27 日，如遇伦敦节假日，则调整至前一个工作日。
日
产品预期年化收益率确定方式如下：
产品预期年化 1、如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美元 3 个月
收益率确定方 LIBOR 利率”小于或等于 4.00%，产品年化预期收益率为 3.50%；
式 2、如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美元 3 个月
LIBOR 利率”大于 4.00%，产品年化预期收益率为 4.00%。
1、本产品无认购费。
费用
2、本产品无销售手续费、托管费。
（二）委托理财的资金投向
本产品为结构性产品，通过结构性利率掉期等方式进行投资运作。
（三）风险控制分析
公司本次运用闲置自有资金进行委托理财，是在做好日常资金调配、保证正
常生产经营所需资金不受影响的基础上实施的。购买的中信银行共赢利率结构
30682 期人民币结构性存款产品为保本浮动收益产品，期限不超过 1 年，风险可
控。公司财务会计部后续将对购买产品的安全性、期限和收益情况等进行分析，
并加强监督，如后期发现可能存在影响公司资金安全的情况，公司将及时采取措
施，控制投资风险。
三、本次委托理财受托方的情况
本次委托理财的受托方中信银行(股票代码：601998)为在上海证券交易所主板
上市的金融机构，与公司、公司控股股东及其一致行动人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司主要财务指标（单位：人民币 元）
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 2,926,538,093.32 3,308,704,720.57
负债总额 574,674,287.66 729,999,059.54
归母净资产 2,270,737,340.27 2,495,121,940.50
2018 年度 2019 年 1—9 月
经营活动产生的现金流量净额 308,243,561.19 132,302,654.41
公司本次购买的理财产品金额为 6000 万元，占公司最近一期期末货币资金
的比例为 6.67%。该项理财属于结构性理财产品，风险低，因此不会对未来主营
业务、财务状况、经营成果和现金流量产生重大不利影响。
3
根据最新金融工具准则，公司本次购买的理财产品计入“交易性金融资产”，
理财收益计入“投资收益”。
五、风险提示
公司购买的该理财产品属于保本浮动收益型，可以保证本金，收益与美元 3
个月 LIBOR 挂钩，为浮动收益。同时，也可能面临市场利率风险、政策调整风
险、流动性风险、受托方违约风险等，请广大投资者注意投资风险。
六、履行的决策程序
公司第十届董事会第四次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托
理财的议案》，同意公司使用闲置自有资金，投资期限不超过 12 个月的低风险
理财产品，投资额度不超过人民币 6.5 亿元，自董事会审议通过之日起 12 个月
内有效，在董事会决议有效期内，投资额度可以循环投资，滚动使用，授权经营
层行使该项投资决策权并签署相关合同文件。详见公司于 2019 年 11 月 30 日刊
登在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站的相关公告。
七、截止本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：人民币 万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 245,769.95 184,154.95 1,333.10 61,615.00
合计 245,769.95 184,154.95 1,333.10 61,615.00
最近12个月内单日最高投入金额 72,175.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 31.78%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 7.57%
目前已使用的理财额度 61,615.00
尚未使用的理财额度 3,385.00
总理财额度 65,000.00
特此公告。
马应龙药业集团股份有限公司董事会
2019 年 11 月 30 日
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