宁波远洋运输股份有限公司
 关于与浙江海港集团财务有限公司开展金融业务的
                          风险处置预案


                           第一章 总 则

    第一条 为有效防范、及时控制和化解宁波远洋运输股份有限公司（以下简

称“公司”）与浙江海港集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）开展的

金融业务风险，保障资金安全，根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引

第 5 号——交易与关联交易》等要求，特制定本风险处置预案。



                 第二章 风险处置组织机构及职责
    第二条 公司成立风险预防处置领导工作组（以下简称“领导工作组”），

由公司董事长任组长，为领导工作组风险预防处置第一责任人，由公司总经理

及分管财务领导任副组长，成员包括公司财务部、证券管理部等部门相关人

员。领导工作组负责组织开展金融风险的防范和处置工作。任何单位、个人不

得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报财务公司的金融风险。

    第三条 领导工作组作为风险应急处置机构，一旦财务公司发生风险，应立

即启动应急预案，并按照规定程序开展工作。

    第四条 风险应急处置机构职责

    （一）金融风险的应急处置工作由领导工作组统一领导，对董事会负责，

具体负责金融风险的防范和处置工作。

    （二）工作组应督促财务公司及时提供相关信息，关注财务公司经营情

况，定期测试财务公司资金流动性，并从控股股东及其成员单位或监管部门及

时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。



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   （三）公司相关部门按照职责分工，积极筹划落实各项防范风险措施，相

互协调，共同控制和化解风险。

   （四）公司相关部门加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向财务部及

领导工作组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将金融风险降

到最低。



                      第三章 风险报告与信息披露
       第五条 建立金融业务风险报告制度，以定期或临时报告的形式向董事会报

告。

   定期取得并审阅财务公司的资产负债表、损益表、现金流量表等财务报

告，评估财务公司的业务与财务风险。

   在与财务公司开展金融业务前，应查验财务公司是否具有有效《金融许可

证》《企业法人营业执照》等证件，关注财务公司是否存在违反《企业财务公

司管理办法》相关规定的情况。

   发生金融业务期间，定期取得并审阅财务公司的月报，经会计师事务所审

计的年报，评估财务公司的业务与财务风险。

       第六条 公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法规对关联交易

的要求履行决策程序和信息披露义务。



                 第四章 风险应急处置程序的启动及措施
       第七条 财务公司出现下列情形之一的，公司应立即启动风险处置程序：

   （一）财务公司资产负债比例指标不符合《企业集团财务公司管理办法》

第三十四条的规定要求；

   （二）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第三十一条、



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第三十二条或第三十三条规定的情形；

   （三）财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担

保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违

纪、刑事案件等重大事项；

   （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经

营风险等事项；

   （五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿；

   （六）财务公司出现严重支付危机；

   （七）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年亏损超过注册

资本金的 10%；

   （八）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等监管部门

的重大行政处罚；

   （九）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；

   （十）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。

       第八条 金融风险发生后，财务部立即上报领导工作组并启动应急处置程

序。风险处置程序启动后，工作小组应在当日内组织人员敦促财务公司提供详

细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生金融风险原因，

分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。应急

处置方案应根据金融风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订与补

充。

       第九条 针对出现的风险，公司应与财务公司召开联席会议，要求财务公司

采取积极措施，寻找化解风险的办法，避免风险扩散和蔓延。具体措施包括：

   （一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；

   （二）立即卖出持有的国债或其他债券；



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   （三）对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；

   （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收回贷款本

息。



                          第五章 后续事项处置

       第十条 突发性金融风险平息后，公司要加强对财务公司的监督，要求财务

公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公司金融风险进行评估，必

要时调整金融比例。

       第十一条 针对财务公司突发性金融风险产生的原因、造成的后果，领导工

作组组长要组织进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好金融

风险的防范和处置工作。



                             第六章 附 则
       第十二条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共

和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规范性文件

以及《公司章程》等有关规定执行。

       第十三条 本预案由公司董事会负责解释和修订。

       第十四条 本预案自董事会批准之日起生效。




                                                 宁波远洋运输股份有限公司

                                                         2023 年 3 月 23 日




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