2024 年第一季度报告
证券代码：601077 证券简称：渝农商行
重庆农村商业银行股份有限公司
2024 年第一季度报告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性
承担个别及连带责任。
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重要内容提示
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度
报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行董事长谢文辉、主管会计工作的行长隋军及会计机构负
责人刘一保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
3.本行第一季度财务报表未经审计。
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一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制，除特别注明
外，为本集团数据，以人民币列示。
单位：百万元 币种：人民币
比上年同期增减
项目 2024 年 1-3 月 2023 年 1-3 月
（%）
营业收入 7,127.8 7,339.2 (2.88)
净利润 3,661.6 4,013.7 (8.77)
归属于本行股东的净利润 3,524.3 3,951.4 (10.81)
归属于本行股东的扣除非 3,502.7 3,904.9 (10.30)
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量 69,904.6 38,170.9 83.14
净额
基本及稀释每股收益（元/ 0.31 0.35 (11.43)
股）
扣除非经常性损益后基本 0.31 0.34 (8.82)
及稀释每股收益（元/股）
加权平均净资产收益率 12.01 14.67 下降 2.66 个百分
（%，年化） 点
平均总资产回报率（%， 1.00 1.17 下降 0.17 个百分
年化） 点
比上年末增减
项目 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
(%)
资产总额 1,491,082.7 1,441,082.0 3.47
客户贷款和垫款总额 696,970.7 676,710.6 2.99
负债总额 1,363,024.5 1,317,580.3 3.45
客户存款 951,560.4 896,202.2 6.18
权益总额 128,058.2 123,501.7 3.69
归属于本行股东的所有者 126,234.9 121,733.7 3.70
权益
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归属于本行普通股股东的 10.59 10.19 3.93
每股净资产（元/股）
（二）非经常性损益项目和金额
单位：百万元 币种：人民币
项目 2024 年 1-3 月
处置固定资产净收益 3.1
处置抵债资产净收益 0.1
政府补助 29.4
罚款收入 0.8
长款收入 0.2
其他营业外收支净额 (4.0)
非经常性损益所得税影响 (7.4)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后） (0.6)
归属于本行股东的非经常性损益合计 21.6
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
项目 变动比例（%） 主要原因
主要是客户贷款及垫款净增加额与
经营活动产生的现金流量净额 83.14 为交易目的而持有的金融资产净增
加额较上年同期减少。
（四）中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
的说明
1. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构，本行按照中
华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证券监督管理委员
会及其他监管机构颁布的相关规定（统称“企业会计准则”）编制包
括本行及合并子公司的银行及合并财务报表。
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本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及
其解释，以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披露
条例编制合并财务报表。本季度报告中的财务报表在某些方面与本
集团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异，差异项
目及金额列示如下 ：
单位：百万元 币种：人民币
净资产（合并）
项目
2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
按企业会计准则 128,058.2 123,501.7 115,016.2
差异项目及金额：
—收购业务形成的商誉 440.1 440.1 440.1
按国际财务报告准则 128,498.3 123,941.8 115,456.3
2. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因
本行于 2008 年 6 月 27 日注册成立为股份有限公司，新成立的股
份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区
农村信用合作社联合社等 38 家县（区）农村信用合作社联合社及重
庆武隆农村合作银行的所有资产及负债（“收购业务”）。本行于
2009 年 1 月 1 日首次执行企业会计准则，无需对收购业务中形成的
商誉进行确认。本行于 2010 年 12 月 16 日在香港联交所首次公开发
行境外上市外资股（H 股），并于当年首次采用国际财务报告准则，
根据首次执行国际财务报告准则的相关规定，追溯确认了收购业务
形成的商誉。
（五）资本充足率
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下表列示截至 2024 年 3 月末，本集团及本银行根据《商业银行
资本管理办法》计算的各级资本充足率，2023 年 12 月末各级资本充
足率根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
单位：百万元 币种：人民币
2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
项目
本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 120,889.6 107,944.5 116,457.3 104,057.3
一级资本净额 127,010.9 113,942.1 122,587.9 110,054.9
资本净额 142,190.0 128,114.5 137,660.4 124,143.1
风险加权资产 866,972.8 800,763.3 860,884.9 796,915.7
核心一级资本充足率（%） 13.94 13.48 13.53 13.06
一级资本充足率（%） 14.65 14.23 14.24 13.81
资本充足率（%） 16.40 16.00 15.99 15.58
（六）杠杆率
下表列示截至 2024 年 3 月末，本集团根据《商业银行资本管理
办法》计算的杠杆率，2023 年 6 月末、9 月末及 12 月末杠杆率根据
《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2024 年 2023 年 2023 年 2023 年
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
一级资本净额 127,010.9 122,587.9 121,448.0 118,773.7
调整后的表内外资
1,539,157.3 1,459,669.7 1,473,724.5 1,467,609.7
产余额
杠杆率（%） 8.25 8.40 8.24 8.09
（七）流动性覆盖率
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下表列示截至 2024 年 3 月末，本集团根据《商业银行流动性风
险管理办法》计算的流动性覆盖率。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2024 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 110,968.16
未来 30 天现金净流出量 36,171.90
流动性覆盖率（%） 306.78
（八）季度经营简要分析
2024 年一季度，本集团实现净利润 36.62 亿元，其中归属于本行
股东的净利润 35.24 亿元，分别较上年同期降低 8.77%和 10.81%。扣
除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 35.03 亿元，较上年同期
降低 10.30%，主要是由信用减值损失变动引起。本期信用减值损失
13.33 亿元，较上年同期增加 12.03 亿元，主要是由于上年同期本集
团实现大额不良资产处置收回，金额占全年比重为 70.76%，因此，
本集团上年同期信用减值损失比较基数较低，净利润比较基数较高。
本集团将在保持对资产审慎计提减值损失的基础上，持续加大对不
良资产的清收力度，力争保持全年回款金额稳定。本期拨备前利润
51.23 亿元，较上年同期增长 5.44%。年化平均总资产回报率 1.00%，
较上年同期降低 0.17 个百分点。年化加权平均净资产收益率 12.01%，
较上年同期降低 2.66 个百分点。
本期本集团实现营业收入 71.28 亿元，较上年同期降低 2.88%，
降幅收窄 0.38 个百分点。其中，利息净收入 55.19 亿元，手续费及佣
金净收入 5.23 亿元，增幅 0.19%。净利息收益率 1.64%。业务及管理
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费 19.39亿元，成本收入比较上年同期降低 5.81 个百分点至 27.21%，
主要得益于本集团积极优化资源配置，多措并举降本增效。
截至 2024 年 3 月 31 日，本集团资产总额 14,910.83 亿元，较上
年末增加 500.01 亿元，增幅 3.47%。客户贷款和垫款总额 6,969.71 亿
元，较上年末增加 202.60 亿元，增幅 2.99%。其中，公司贷款
3,433.90 亿元，零售贷款 2,947.85 亿元，票据贴现 587.96 亿元。金融
投资 6,085.99 亿元，较上年末增加 98.16 亿元，增幅 1.64%。
截至 2024 年 3 月 31 日，本集团负债总额 13,630.25 亿元，较上
年末增加 454.44 亿元，增幅 3.45%。客户存款 9,515.60 亿元，较上
年末增加 553.58 亿元，增幅 6.18%。其中，公司存款 1,375.97 亿元，
个人存款 8,082.95 亿元，其他存款 56.68 亿元。
截至 2024 年 3 月 31 日，本集团股东权益总额 1,280.58 亿元，较
上年末增加 45.57 亿元，增幅 3.69%。
截至 2024 年 3 月 31 日，本集团不良贷款余额 82.74 亿元，较上
年末增加 2.15 亿元；不良贷款率 1.19%，较上年末持平；拨备覆盖
率 367.54%，较上年末提高 0.84 个百分点。
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十
名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股 186,110 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 无
股东总数
前十名股东持股情况
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质押、标记或冻结情
持股 持有有限
股东 股份 况
股东名称 持股数量 比例 售条件股
性质 类别
份数量 股份状
(%) 数量
态
香港中央结算（代
境外法人 2,505,787,531 22.06 0 H股 未知 -
理人）有限公司
重庆渝富资本运营
国有法人 988,000,000 8.70 0 A股 - -
集团有限公司
重庆市城市建设投
资（集团）有限公 国有法人 797,087,430 7.02 0 A股 - -
司
重庆发展置业管理
国有法人 589,084,181 5.19 0 A股 - -
有限公司
重庆市水利投资
国有法人 566,714,256 4.99 0 A股 - -
（集团）有限公司
433,221,289 3.81 A股 - -
重庆发展投资有限
国有法人 0
公司 23,814,000 0.21 H股 - -
香港中央结算有限
境外法人 394,433,713 3.47 0 A股 未知 -
公司
重庆财信企业集团 境内非国 质押、
160,000,000 1.41 0 A股 160,000,000
有限公司 有法人 冻结
境内非国 质押 127,425,073
隆鑫控股有限公司 136,778,711 1.20 0 A股
有法人 冻结 136,778,711
重庆水务集团股份
国有法人 125,000,000 1.10 0 A股 - -
有限公司
香港中央结算（代理人） 有限公司为香港中央结算有限
上述股东关联关系或一致行动的说明 公司的全资子公司，重庆发展置业管理有限公司与重庆
发展投资有限公司互为一致行动人
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参
无
与融资融券及转融通业务情况说明
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（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股数是该公司以代理人身份，代表截至报告
期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股份合计数，其持股数
量中包含上表中重庆发展投资有限公司持有的本行 H 股。
（2）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代
表持有的本行 A 股股份数（沪股通股票）。
（3）报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司持有本行 A 股 988,000,000 股，占本
行总股本的 8.70%；其关联方重庆渝富（香港）有限公司持有本行 H 股 13,246,000 股，关
联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司、重庆两江假日
酒店管理有限公司分别持有本行 A 股 10,000,000 股、15,000,454 股、2,000,000 股，重庆渝
富资本运营集团有限公司及上述关联方合并持有本行股份 1,028,246,454 股，合并持股占本
行总股本的 9.05%。重庆三峡融资担保集团股份有限公司持股数中包含其转融通出借股份
138,200 股。
注：为深化国有企业改革，重庆市国资委于 2023 年 8 月 31 日决定将其持有的重庆水
务环境控股集团有限公司 80%股权无偿划转至重庆渝富控股集团有限公司。划转后，本行
股东重庆水务集团股份有限公司将成为重庆渝富资本运营集团有限公司关联方，重庆渝富
资本运营集团有限公司及其关联方将合并持有本行股份 1,153,246,454 股，占本行总股本的
10.15%，截至本报告披露日，本次无偿划转事项尚需办理相关过户登记手续。
（4）报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司持有本行 A 股 797,087,430 股，
占本行总股本的 7.02%；其关联方重庆渝开发股份有限公司持本行 A 股 30,000,000 股，重
庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方合并持有本行 A 股 827,087,430 股，合并持
股占本行总股本的 7.28%。
（5）报告期末，重庆发展置业管理有限公司持有本行 A 股 589,084,181 股，占本行总
股本的 5.19%；其关联方重庆发展投资有限公司持有本行 A 股 433,221,289 股、H 股
23,814,000 股，合计占本行总股本的 4.02%；重庆发展置业管理有限公司及其关联方合并持
有本行股份 1,046,119,470 股，占本行总股本的 9.21%。
（二）优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、其他提醒事项
□适用 √不适用
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四、季度财务报表
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合并资产负债表
2024 年 3 月 31 日
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 57,575,366 55,782,700
存放同业款项 10,959,582 15,434,655
拆出资金 87,760,508 93,211,313
衍生金融资产 10,681 20,911
买入返售金融资产 39,613,006 11,451,770
发放贷款和垫款 666,682,870 647,276,750
金融投资：
交易性金融资产 112,068,484 110,774,968
债权投资 308,311,157 321,772,087
其他债权投资 186,932,527 164,925,901
其他权益工具投资 1,287,133 1,309,851
长期股权投资 467,143 477,343
固定资产 4,380,350 4,539,330
在建工程 342,083 296,642
无形资产 606,743 613,999
使用权资产 176,483 188,534
递延所得税资产 11,708,358 11,541,786
其他资产 2,200,224 1,463,403
资产总计 1,491,082,698 1,441,081,943
负债：
向中央银行借款 105,297,911 107,161,736
同业及其他金融机构存放款项 44,764,495 55,923,696
拆入资金 55,764,730 51,340,489
交易性金融负债 6,655,205 8,748,274
衍生金融负债 4,821 15,061
卖出回购金融资产款 87,361,013 63,309,673
吸收存款 951,560,430 896,202,230
应付职工薪酬 5,235,287 5,765,320
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应交税费 1,464,772 872,906
预计负债 442,313 504,749
已发行债务证券 96,192,927 119,579,392
租赁负债 161,753 165,213
其他负债 8,118,860 7,991,583
负债合计 1,363,024,517 1,317,580,322
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
其他权益工具 5,997,648 5,997,648
其中：永续债 5,997,648 5,997,648
资本公积 20,301,549 20,308,989
其他综合收益 959,954 (24,388)
盈余公积 14,822,232 14,822,232
一般风险准备 19,132,303 19,117,715
未分配利润 53,664,185 50,154,444
归属于母公司股东权益合计 126,234,871 121,733,640
少数股东权益 1,823,310 1,767,981
股东权益合计 128,058,181 123,501,621
负债和股东权益总计 1,491,082,698 1,441,081,943
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：隋军 会计机构负责人：刘一
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合并利润表
2024 年 1-3 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 1-3 月 2023 年 1-3 月
一、营业总收入 7,127,766 7,339,216
利息净收入 5,518,734 6,076,857
利息收入 11,917,712 12,545,677
利息支出 (6,398,978) (6,468,820)
手续费及佣金净收入 523,374 522,433
手续费及佣金收入 633,972 639,687
手续费及佣金支出 (110,598) (117,254)
投资收益 938,466 464,183
其中：对联营企业和合营企业的投资
(10,200) (17,000)
收益
以摊余成本计量的金融资产终止确认
152,792 1,135
产生的收益
其他收益 28,760 60,705
公允价值变动损益 78,352 206,708
汇兑损益 2,403 (10,409)
其他业务收入 34,478 19,312
资产处置收益 3,199 (573)
二、营业总支出 (3,335,877) (2,613,057)
税金及附加 (43,050) (49,228)
业务及管理费 (1,939,347) (2,423,736)
信用减值损失 (1,333,226) (130,247)
其他业务支出 (20,254) (9,846)
三、营业利润 3,791,889 4,726,159
加：营业外收入 2,392 2,956
减：营业外支出 (4,676) (621)
四、利润总额 3,789,605 4,728,494
减：所得税费用 (127,968) (714,769)
五、净利润 3,661,637 4,013,725
（一）按持续经营分类
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1.持续经营净利润 3,661,637 4,013,725
2.终止经营净利润 - -
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润 3,524,329 3,951,350
2.少数股东损益 137,308 62,375
六、其他综合收益税后净额 984,363 (49,722)
（一）归属母公司股东的其他综合收益
984,342 (49,722)
的税后净额
1.不能重分类进损益的其他综合收益
（1）重新计量设定受益计划变动额 83 -
（2）其他权益工具投资公允价值变动 (17,038) (26,304)
2.将重分类进损益的其他综合收益
（1）以公允价值计量且其变动计入其他
963,561 (31,691)
综合收益的债务工具公允价值变动
（2）以公允价值计量且其变动计入其他
37,736 8,273
综合收益的债务工具信用损失准备
（二）归属于少数股东的其他综合收益
21 -
的税后净额
七、综合收益总额 4,646,000 3,964,003
（一）归属于母公司股东的综合收益总
4,508,671 3,901,628
额
（二）归属于少数股东的综合收益总额 137,329 62,375
八、每股收益：
（一）基本每股收益（元/股） 0.31 0.35
（二）稀释每股收益（元/股） 0.31 0.35
公司负责人：谢文辉 主管会计工作负责人：隋军 会计机构负责人：刘一
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2024 年第一季度报告
合并现金流量表
2024 年 1-3 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 1-3 月 2023 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项净减少额 - -
拆出资金净减少额 4,899,931 -
买入返售金融资产净减少额 - -
为交易目的而持有的金融资产净减少额 17,156,119 -
向中央银行借款净增加额 - 5,116,417
拆入资金净增加额 4,458,856 6,470,045
卖出回购金融资产款净增加额 24,132,217 5,291,370
客户存款和同业存放款项净增加额 48,497,093 77,666,868
收取利息、手续费及佣金的现金 9,355,836 9,148,510
收到其他与经营活动有关的现金 420,609 531,163
经营活动现金流入小计 108,920,661 104,224,373
存放中央银行和同业款项净增加额 (608,158) (1,539,923)
买入返售金融资产净增加额 (1,795) (57,999)
客户贷款及垫款净增加额 (19,805,172) (31,308,831)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (17,721,337)
向中央银行借款净减少额 (2,033,114) -
交易性金融负债净减少额 (2,092,797) (292,913)
拆出资金净增加额 - (2,749,843)
支付利息、手续费及佣金的现金 (9,963,433) (7,698,727)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,673,690) (1,612,958)
支付的各项税费 (674,647) (449,461)
支付其他与经营活动有关的现金 (2,163,221) (2,621,500)
经营活动现金流出小计 (39,016,027) (66,053,492)
经营活动产生的现金流量净额 69,904,634 38,170,881
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 50,677,109 65,903,170
取得投资收益收到的现金 4,588,983 4,662,425
处置固定资产、无形资产和其他长期资
7,295 153,515
产收到的现金净额
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2024 年第一季度报告
投资活动现金流入小计 55,273,387 70,719,110
投资支付的现金 (76,416,143) (96,427,811)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
(77,836) (367,329)
产支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金
(7,440) -
净额
投资活动现金流出小计 (76,501,419) (96,795,140)
投资活动使用的现金流量净额 (21,228,032) (26,076,030)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 15,679,930 40,241,625
筹资活动现金流入小计 15,679,930 40,241,625
偿还债券支付的现金 (39,830,000) (56,530,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 - (297,029)
支付其他与筹资活动有关的现金 (9,701) (23,256)
筹资活动现金流出小计 (39,839,701) (56,850,285)
筹资活动使用的现金流量净额 (24,159,771) (16,608,660)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 442 (6,960)
五、现金及现金等价物净增加/ (减少)额 24,517,273 (4,520,769)
加：期初现金及现金等价物余额 43,210,418 31,518,342
六、期末现金及现金等价物余额 67,727,691 26,997,573
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：隋军 会计机构负责人：刘一
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2024 年第一季度报告
母公司资产负债表
2024 年 3 月 31 日
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 57,387,753 55,589,974
存放同业款项 9,625,041 9,960,822
拆出资金 91,784,982 98,683,759
衍生金融资产 10,681 20,911
买入返售金融资产 36,451,735 7,776,567
发放贷款和垫款 602,457,705 585,073,500
金融投资：
交易性金融资产 122,766,721 121,458,132
债权投资 308,110,944 321,772,087
其他债权投资 158,969,235 136,364,262
其他权益工具投资 1,287,133 1,309,851
长期股权投资 6,176,862 6,097,622
固定资产 3,594,761 3,729,017
在建工程 333,023 287,655
无形资产 593,398 600,103
使用权资产 147,653 156,218
递延所得税资产 11,133,309 11,198,161
其他资产 1,461,929 866,880
资产总计 1,412,292,865 1,360,945,521
负债：
向中央银行借款 105,221,960 107,119,117
同业及其他金融机构存放款项 45,078,618 56,335,177
拆入资金 11,728,366 6,081,883
交易性金融负债 - 100,954
衍生金融负债 4,821 15,061
卖出回购金融资产款 76,068,551 51,725,106
吸收存款 949,116,063 893,928,148
应付职工薪酬 5,087,085 5,599,618
应交税费 1,263,609 796,404
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2024 年第一季度报告
预计负债 442,303 504,740
已发行债务证券 96,192,927 119,579,392
租赁负债 135,426 135,495
其他负债 1,726,139 2,358,745
负债合计 1,292,065,868 1,244,279,840
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
其他权益工具 5,997,648 5,997,648
其中：永续债 5,997,648 5,997,648
资本公积 20,437,768 20,437,768
其他综合收益 79,246 (590,693)
盈余公积 14,822,232 14,822,232
一般风险准备 18,017,334 18,017,334
未分配利润 49,515,769 46,624,392
归属于母公司股东权益合计 120,226,997 116,665,681
少数股东权益 - -
股东权益合计 120,226,997 116,665,681
负债或股东权益总计 1,412,292,865 1,360,945,521
公司负责人：谢文辉 主管会计工作负责人：隋军 会计机构负责人：刘一
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2024 年第一季度报告
母公司利润表
2024 年 1-3 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 1-3 月 2023 年 1-3 月
一、营业总收入 6,384,228 6,703,268
利息净收入 4,779,802 5,381,167
利息收入 10,864,074 11,547,411
利息支出 (6,084,272) (6,166,244)
手续费及佣金净收入 435,168 481,684
手续费及佣金收入 542,150 598,496
手续费及佣金支出 (106,982) (116,812)
投资收益 1,070,899 519,213
其中：对联营企业和合营企业的投资收
(10,200) (17,000)
益
以摊余成本计量的金融资产终止确认产
152,792 1,135
生的收益
其他收益 24,438 58,677
公允价值变动损益 64,044 269,837
汇兑损益 2,403 (10,409)
其他业务收入 4,274 3,642
资产处置收益 3,200 (543)
二、营业总支出 (3,160,312) (2,393,895)
税金及附加 (39,492) (46,148)
业务及管理费 (1,875,090) (2,358,850)
信用减值损失 (1,245,730) 11,103
其他业务支出 - -
三、营业利润 3,223,916 4,309,373
加：营业外收入 2,344 2,844
减：营业外支出 (4,676) (58)
四、利润总额 3,221,584 4,312,159
减：所得税费用 (330,207) (646,438)
五、净利润 2,891,377 3,665,721
（一）按持续经营分类
1.持续经营净利润 2,891,377 3,665,721
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2024 年第一季度报告
2.终止经营净利润 - -
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润 2,891,377 3,665,721
2.少数股东损益 - -
六、其他综合收益的税后净额 669,939 (19,417)
（一）归属母公司股东的其他综合收益的税
669,939 (19,417)
后净额
1.不能重分类进损益的其他综合收益
（1）重新计量设定受益计划变动额 - -
（2）其他权益工具投资公允价值变动 (17,038) (26,304)
2.将重分类进损益的其他综合收益
（1）以公允价值计量且其变动计入其他
649,227 (1,387)
综合收益的债务工具公允价值变动
（2）以公允价值计量且其变动计入其他
37,750 8,274
综合收益的债务工具信用损失准备
（二）归属于少数股东的其他综合收益的税
- -
后净额
七、综合收益总额 3,561,316 3,646,304
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：隋军 会计机构负责人：刘一
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母公司现金流量表
2024 年 1-3 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 1-3 月 2023 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项净减少额 - -
拆出资金净减少额 6,350,000 -
买入返售金融资产净减少额 - -
为交易目的而持有的金融资产净减少额 17,156,119 -
向中央银行借款净增加额 - 5,161,550
拆入资金净增加额 5,606,856 615,045
卖出回购金融资产款净增加额 24,417,153 3,363,360
客户存款和同业存放款项净增加额 48,227,506 77,423,174
收取利息、手续费及佣金的现金 8,146,377 8,387,976
收到其他与经营活动有关的现金 365,811 104,285
经营活动现金流入小计 110,269,822 95,055,390
存放中央银行和同业款项净增加额 (853,596) (2,209,076)
买入返售金融资产净增加额 (1,795) (99)
客户贷款及垫款净增加额 (18,416,535) (24,177,428)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (17,721,337)
向中央银行借款净减少额 (2,066,424) -
交易性金融负债净减少额 (100,682) (69,550)
拆出资金净增加额 - (1,399,843)
支付利息、手续费及佣金的现金 (9,561,806) (7,402,686)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,619,513) (1,552,656)
支付的各项税费 (458,287) (384,103)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,934,115) (2,681,777)
经营活动现金流出小计 (35,012,753) (57,598,555)
经营活动产生的现金流量净额 75,257,069 37,456,835
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 49,334,761 63,160,978
取得投资收益收到的现金 4,500,838 4,642,350
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收
4,493 152,996
到的现金净额
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2024 年第一季度报告
投资活动现金流入小计 53,840,092 67,956,324
投资支付的现金 (75,853,355) (92,110,396)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
(72,658) (353,765)
付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 (89,440) -
投资活动现金流出小计 (76,015,453) (92,464,161)
投资活动使用的现金流量净额 (22,175,361) (24,507,837)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 15,679,930 40,241,625
筹资活动现金流入小计 15,679,930 40,241,625
偿还债券支付的现金 (39,830,000) (56,530,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 - (297,029)
支付其他与筹资活动有关的现金 (7,466) (16,635)
筹资活动现金流出小计 (39,837,466) (56,843,664)
筹资活动使用的现金流量净额 (24,157,536) (16,602,039)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 442 (6,960)
五、现金及现金等价物净增加/ (减少) 额 28,924,614 (3,660,001)
加：期初现金及现金等价物余额 33,617,793 29,552,686
六、期末现金及现金等价物余额 62,542,407 25,892,685
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：隋军 会计机构负责人：刘一
特此公告
重庆农村商业银行股份有限公司董事会
2024 年 4 月 26 日
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